"19" листопада 2021 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді - ОСОБА_1 ,
при секретарі - ОСОБА_2 ,
08.11.2021 до Київського районного суду м. Харкова надійшло клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , код банку (МФО): НОМЕР_2 , розташованому за адресою: АДРЕСА_1 електронна пошта ІНФОРМАЦІЯ_2 та можливість вилучення інформації про наявні рахунки ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ІПН НОМЕР_3 , ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІПН НОМЕР_4 , ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 ІПН НОМЕР_5 , анкет, заяв, договорів на відкриття рахунків з усіма додатками до них, фотознімків осіб, які отримували платіжні картки, інформації про фінансові номери за вищевказаними рахунками, вилучення виписок про рух коштів за вищевказаними картковими рахунками за період з 01.01.2021 по 04.11.2021, із зазначенням дат, сум, призначення платежів, терміналів, банкоматів, через які пересилалися та отримувалися грошові кошти, їх адрес, контрагентів, з розшифровкою їх назв, кодів ЄДРПОУ та прізвища, ім`я, по батькові фізичних осіб, відправників та отримувачів коштів, фотознімків та відеозаписів, зроблених камерами банкоматів під час отримання коштів в банкоматах під час їх зняття з вказаних рахунків; вилучення договорів з усіма додатками до них на отримання платіжних терміналів та надання послуг еквайрингу фізичних осіб-підприємців ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ІПН НОМЕР_3 , ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІПН НОМЕР_4 , ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 ІПН НОМЕР_5 , виписок про рух коштів за вказаними терміналами за період часу з 01.08.2021 по 04.11.2021 із зазначенням дат сум призначення платежів, рахунків з яких надходили та на які перераховувалися кошти, контрагентів та їх паспортних та ідентифікаційних даних; розрахунку матеріальної шкоди спричиненої банку внаслідок операцій за платіжними терміналами та рахунками вищевказаних осіб, із бухгалтерськими та фінансовими документами, підтверджуючими факти спричинення матеріальної шкоди банку; положення про надання послуг торгового еквайрингу; переписки банківської установи із вищевказаними особами та завірених копій документів, які надавалися вказаними особами в підтвердження реальності здійснених фінансових операцій; записів телефонних розмов співробітників банку з горячої лінії із вищевказаними особами, фотознімків вищевказаних осіб зроблених в банківській установі під час її відвідування ними та під час встановлення платіжних терміналів.
Досудовим розслідуванням встановлено, що до СУ ГУНП в Харківській області з УПК в Харківській області ДКП НП України надійшли матеріали перевірки за зверненням АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », про те, що протягом 2021 року групою осіб на території міста Харкова шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки заволодівають коштами зазначеної банківської установи, здійснюючи транзакції з зарахування та обготівкування коштів власників карткових рахунків з іноземних країн, дані яких були здобуті незаконним шляхом, які підлягають відшкодуванню АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Відповідно до наданих документів останні ведуть підприємницьку діяльність пов`язану з наданням в оренду авто, під назвою торговця « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ( ІНФОРМАЦІЯ_7 ) ФОП ОСОБА_5 за адресою: АДРЕСА_2 , ФОП ОСОБА_4 за адресою: АДРЕСА_3 . При цьому вказані ФОП заявляли себе перед Банкоком як партнери між собою по даному бізнесу, які ведуть спільну підприємницьку діяльність в різних регіонах. В підтвердження чого вказані особи надали договори оренди, які підтверджували за вказаними вище адресами оренду приміщень, для здійснення їхньої підприємницької діяльність, з наданням в оренду авто.
ФОП ОСОБА_7 при підписані договору еквайрингу вказав номер поточного рахунку який відкритий в ПуАТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » НОМЕР_6 , ФОП ОСОБА_8 вказав рахунок НОМЕР_7 . ПуАТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » являється банком - агентом AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », тобто не маючи дану послугу (торговий еквайринг) даний банк отримує від клієнта перелік необхідних документів, відкриває за його бажанням рахунок і інформує останнього про дану послугу в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », після чого передає всі зібрані ними документи від клієнта в AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », для їх ідентифікації/перевірки та вирішення питання надання послуги еквайрингу.
В результаті роботи двох терміналів даних ФОПів було запідозрено ряд підозрілих операцій, а саме: майже одночасне використання біля 10 разів по двом терміналам однієї карти на одинакові суми по 15 000 гривень. В подальшому було виявлено, що по даним терміналам були використані лише платіжні карти іноземних банків/емітентів, що викликало підозру в їх несанкціонованому використанні. Даний термінал був наданий в оренду без послуги ручного введення, тому дані платіжні картки вірогідно всього використовувались через послугу « ІНФОРМАЦІЯ_9 », шляхом піднесення до терміналу. Таким чином в період з 17.08 по 10.09.2021 року по терміналу ФОП ОСОБА_8 було проведено операцій на загальну суму 524 700 гривень, зараховано клієнту 512 631 грн., з урахуванням комісії Банка, з яких виплачено 386 989 грн.; утримано/заблоковано 125 642 грн., до вирішення обставин та отримання від клієнта документального підтвердження даних операцій, чеку; вже виплачено «чарджбек» Банком на суму 38 000 грн. Тобто, потенційна сума збитків Банку може складати до 386 989 грн., так як термін оскарження транзакцій складає до 120 днів, на протязі якого до Банку можуть приходити «чарджбеки».
По терміналу ОСОБА_9 було проведено операцій на загальну суму 635 725 гривень, зараховано клієнту 621 103 грн., з урахуванням комісії Банка, з яких виплачено 451 984 грн.; утримано/заблоковано 169 118 грн., до вирішення обставин та отримання від клієнта документального підтвердження даних операцій, чеку. Тобто потенційна сума збитків Банку може складати до 451 984 грн., так як термін оскарження транзакцій складає до 120 днів, на протязі якого до Банку можуть приходити «чарджбеки».
Даним клієнтам було направлено листи/запити, щодо надання до Банку підтверджуючих документів, чеків з POS- терміналу, копії документів товарно-касового обліку, письмових пояснень касирів, копій договорів оренди автомобілів. У відповідь було отримано від останніх короткі пояснення, в яких останні вказали, що чеки не зберігали, хоча відповідно до договору зберігання та пред`явлення чеків Банку є обов`язковою нормою. При цьому від останніх надано копії договорів оренди автомобілів та паспортів іноземців, справжність яких викликає великі сумніви та містить ознаки підробки.
З даного приводу термінали були заблоковані, при цьому останні відмовляються їх повертати та незаконно їх утримують. Також додатково звертаємо увагу, на інформацію зазначену в акту приймання - передачі матеріальних цінностей/платіжного терміналу, а саме по ФОП ОСОБА_7 , термінал отримала особа яка представилась як ОСОБА_10 , де поставила свій підпис. Крім цього ОСОБА_4 та ОСОБА_5 є клієнтами « ІНФОРМАЦІЯ_10 », який є контрагентом AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де в анкетах/заявах вказали зовсім інші місця роботи та професію. В ОСОБА_8 відкрито рахунок НОМЕР_8 , карта номер НОМЕР_9 ; в Давидюк рахунок НОМЕР_10 , карта номер НОМЕР_11 . Департаментом безпеки під час проведення перевірки було отримано інформацію, що до даної групи шахраїв може бути причетна ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 ІПН НОМЕР_5 , яка теж значиться як ФОП з даного виду діяльності /оренда авто.
В результаті вчинення протиправних дій ОСОБА_4 та ОСОБА_5 AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на даний час завдано збиток на суму вже повернутого «чарджбека» в розмірі 38 000 (тридцять вісім тисяч) грн., однак сума потенційних завданих збитків може сягати (термін опротестування операції згідно договору МПС складає 120 днів, на протязі цього періоду можуть приходити «чарджбеки») по шахрайським операціям ФОП Бондаренко розміру до 386 989 грн., по шахрайським операціям ФОП ОСОБА_7 розміру до 451 984 грн., що в загальному може скласти суму збитку в розмірі 838 973 грн.
У зв`язку з чим необхідно отримати тимчасовий доступ до вказаної інформації.
Слідчий ОСОБА_3 до судового засідання не з`явився, надав до суду заяву про розгляд клопотання за його відсутності.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, повідомлявся у встановленому законом порядку.
Неприбуття цих осіб за судовим викликом, відповідно до ч.4 ст. 163 КПК України, не є перешкодою для розгляду цього клопотання.
В главі 15 КПК України визначений та регульований спосіб вилучення речей і документів у особи, у володінні якої вони знаходяться, шляхом тимчасового доступу до них.
Так, відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
За змістом ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Сторона кримінального провадження, яка звернулась з даним клопотання, довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи перебувають або можуть перебувати у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; відомості, що містяться в цих речах і документах, можуть бути використані як докази; іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Керуючись ст.ст. 159, 163, 164, 165, 166, 372 КПК України, слідчий суддя,
Дозволити право тимчасового доступу до документів, зобов`язавши АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , код банку (МФО): НОМЕР_2 , розташованому за адресою: АДРЕСА_1 , надати старшому слідчому в особливо важливих справах відділу розслідування особливо важливих справ та злочинів, учинених організованими групами, злочинними організаціями СУ ГУНП в Харківській області підполковнику поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів з можливість вилучення їх копій, а саме: інформації про наявні рахунки ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ІПН НОМЕР_3 , ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІПН НОМЕР_4 , ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 ІПН НОМЕР_5 , анкет, заяв, договорів на відкриття рахунків з усіма додатками до них, фотознімків осіб, які отримували платіжні картки, інформації про фінансові номери за вищевказаними рахунками, вилучення виписок про рух коштів за вищевказаними картковими рахунками за період з 01.01.2021 по 04.11.2021, із зазначенням дат, сум, призначення платежів, терміналів, банкоматів, через які пересилалися та отримувалися грошові кошти, їх адрес, контрагентів, з розшифровкою їх назв, кодів ЄДРПОУ та прізвища, ім`я, по батькові фізичних осіб, відправників та отримувачів коштів, фотознімків та відеозаписів, зроблених камерами банкоматів під час отримання коштів в банкоматах під час їх зняття з вказаних рахунків; вилучення договорів з усіма додатками до них на отримання платіжних терміналів та надання послуг еквайрингу фізичних осіб-підприємців ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , ІПН НОМЕР_3 , ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , ІПН НОМЕР_4 , ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 ІПН НОМЕР_5 , виписок про рух коштів за вказаними терміналами за період часу з 01.08.2021 по 04.11.2021 із зазначенням дат сум призначення платежів, рахунків з яких надходили та на які перераховувалися кошти, контрагентів та їх паспортних та ідентифікаційних даних; розрахунку матеріальної шкоди спричиненої банку внаслідок операцій за платіжними терміналами та рахунками вищевказаних осіб, із бухгалтерськими та фінансовими документами, підтверджуючими факти спричинення матеріальної шкоди банку; положення про надання послуг торгового еквайрингу; переписки банківської установи із вищевказаними особами та завірених копій документів, які надавалися вказаними особами в підтвердження реальності здійснених фінансових операцій; записів телефонних розмов співробітників банку з гарячої лінії із вищевказаними особами, фотознімків вищевказаних осіб зроблених в банківській установі під час її відвідування ними та під час встановлення платіжних терміналів.
Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 19.12.2021.
Роз`яснити представнику АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя - ОСОБА_1