Провадження №1- кс/712/435/22
Справа № 712/872/22
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про тимчасовий доступ до речей та документів

01 лютого 2022 року Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянув у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Черкаси винесене в кримінальному провадженні №0001097 від 23.06.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190, ч. 2 ст. 361 КК України, слідчим Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В:
До суду звернулася слідчий Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів.

Клопотання мотивує тим, що у провадженні Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001097 від 23.06.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190, ч. 2 ст. 361 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що до ЧРУП ГУНП в Черкаській області звернувся ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (зареєстрований в АДРЕСА_1 , фактично проживаючий в АДРЕСА_2 , тел.: іпн.№ НОМЕР_1 , ІД картка № НОМЕР_2 видана органом № 7110 від 05.04.2021), моб. тел. НОМЕР_3 , відносно встановлення несанкціонованого доступу до персональних відомостей особи під час укладення та спроб укладення ряду кредитів в різних організаціях з використанням мережі Інтернет (миттєві займи ) в період часу з 09.05.2021 по 18.06.2021. Сума збитку складає 15 000 грн.

В ході допиту потерпілого ОСОБА_5 слідству стало відомо, що шляхом особистого пошуку останній встановив наступне, що для реєстрації он-лайн кабінету та створення заявок по укладенню договору позики між ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та позичальником « ОСОБА_5 » за № 2717076 від 12.05.2021, правопорушник використав номер мобільного телефону: НОМЕР_4 .

Звернувшись в приватному порядку, як сторона правових відносин, що випливають з укладення на відомості ОСОБА_5 ще одного договору між ним та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 11.05.2021 за №002/10193029-СК SB ( НОМЕР_5 ), останньому стало відомо ще про один випадок правопорушення відносно нього, на що вказана фінансова організація звернулась із заявою до правоохоронних органів щодо несанкціонованого доступу в ДБО банку, як потерпілої особи та в своїй заяві повідомили наступне.

Так, департаментом безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » проведено перевірку викладених фактів заявником ОСОБА_5 , в результаті чого встановлено, що 11.05.2021 працівник Черкаського відділення № НОМЕР_6 Кредит Маркету ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_6 з порушенням встановленої процедури ідентифікації клієнта, умисно, маючи злочинний умисел, використала фото сторонньої особи, після чого, нібито здійснила у встановленому політикою компанії порядку, перевірку документів, але без присутності самого клієнта, керуючись корисливим мотивом, використавши заздалегідь підготовлені фото-знімки ІД картки вказаної особи, яка взагалі до даного кредиту не має ніякого відношення та його стороною під час укладення юридично ніколи не виступала та таких повноважень третім особам не делегувала. Після чого самостійно, в односторонньому порядку уклала договір та нібито видала кредитну картку № НОМЕР_7 « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (суборенд банківського продукту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») з лімітом коштів 10 000 грн. невстановленій особі (або собі) по договору на ім`я ОСОБА_5 .

Додатковою перевіркою служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було встановлено, що до шахрайських дій під час оформлення кредиту може бути причетний на рівні з працівником « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_6 також ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 (іпн.: НОМЕР_8 , зареєстрований та фактично проживаючий в АДРЕСА_3 ). В результаті злочинних дій групи осіб, що діяла за попередньою змовою, юридичній особі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » завдано збитків на суму оформленого кредиту що становить 10 000 грн.

В рамках проведення тимчасового доступу до речей та документів в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », було отримано IP - адреси з яких здійснювалось незаконне втручання в роботу дистанційного банківського обслуговування « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (суборенд банківського продукту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») клієнта ОСОБА_5 , в результаті чого отримано інформацію про те, що для втручання в роботу ДБО абонентом « НОМЕР_4 » (з використанням приладів ІНФОРМАЦІЯ_8 ) використовувались наступні IP-адреси:
НОМЕР_9 , 10.05.2021 р. о 12:01:17
-109.227.104.71, 11.05.2021 р. о 13:43:35
-109.227.104.71, 11.05.2021 р. о 14:35:56
-109.227.104.71, 11.05.2021 р. о 14:38:05
-109.227.104.71, 11.05.2021 р. о 14:43:47
-109.227.104.71, 11.05.2021 р. о 15:31:44
-109.227.104.71, 11.05.2021 р. о 15:32:23
-109.227.104.71, 11.05.2021 р. о 15:39:57
-109.227.104.71, 11.05.2021 р. о 19:44:53
які належать ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », код ЄДРПОУ НОМЕР_10 , юридична адреса: АДРЕСА_4 , фактична адреса: АДРЕСА_5 .
В рамках проведення тимчасового доступу до речей та документів ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 », було отримано інформацію, що вказаний ІР-адрес НОМЕР_9 зареєстрований за адресою: АДРЕСА_6 , користувач ОСОБА_8 (т.м. НОМЕР_11 , ел. пошта ІНФОРМАЦІЯ_10 ).
Згідно витягу з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо об`єкта нерухомого майна, дана квартира знаходиться у власності ОСОБА_9 (іпн: НОМЕР_12 ).

Під час перевірки вказано інформації та спілкування з головою ОСББ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », гр. ОСОБА_10 , було встановлено, що з 2019 року кв. АДРЕСА_7 винаймає гр. ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_12 (т.м. НОМЕР_13 ) спільно з чоловіком гр. ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_13 та проживають він ній на даний час.
Слідчий в клопотанні зазначає, що для отримання в межах даного досудового розслідування інформації, яка має доказове значення для встановлення місця знаходження осіб-правопорушників та підтвердження їх вини щодо вчинення інкримінованих злочинів, збереження речових доказів та проведення з ними, як об`єктом дослідження ряду експертиз, забезпечення цивільного позову та відновлення порушених прав потерпілих осіб, необхідно отримати від володільця інформації від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код банку (МФО) НОМЕР_14 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_15 , юр. адреса: АДРЕСА_8 ) є володільцем інформації, яка має доказове значення по справі для відновлення порушених прав потерпілого: які операції, укладення договорів позики було проведено з використанням даних потерпілого, чи змінювався його фінансовий номер, який телефонний номер був використаний під час оформлення кредиту, на який саме номер телефону було надіслано смс-повідомлення для підтвердження заявки на кредит, з якого пристрою (ідентифікатор даного пристрою ( кому він належить )), чи використовувався вказаний номер в будь-якій іншій операції раніше, оформлено кредит та які документи, зразки заявки на оформлення кредиту та іншими договорами за використанням даних потерпілого за період часу з 08.05.2021 року по 19.06.2021 року, хто з посадових осіб банку займався оформлення та погодженням кредиту, де саме (в якому відділенні, торговій точці) проводилось оформлення кредиту, чи був присутній під час оформлення кредиту потерпілий ОСОБА_5 , яким шляхом проводилась верифікація клієнта ОСОБА_5 , хто саме з посадових осіб банку проводив верифікацію, чи проводилась службова перевірка СБ (службою безпеки) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по зверненню ОСОБА_5 .

В судове засідання слідчий не з`явилася, до суду подала заяву про розгляд клопотання за її відсутності, клопотання підтримує в повному обсязі.

Відповідно ч.2 ст.163 КПК України клопотання розглядається без повідомлення службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступного.

Відповідно до ч.1 ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Положеннями ст.132 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора.

Для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: 1) Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; 2) Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; 3) Фінансово-економічний стан клієнтів; 4) Системи охорони банків та клієнтів; 5) Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Згідно з ч. 1, ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Таким чином, слідчий суддя зобов`язаний перевіряти наявність об`єктивної необхідності та виправданість такого втручання у права і свободи особи, врахувати докази на підтвердження обставин, викладених у клопотанні, які мають бути надані ініціатором клопотання.

Як свідчать матеріали клопотання, досудовим слідством використані всі надані чинним законодавством можливості щодо отримання необхідної для розкриття кримінального правопорушення інформації, без застосування такого заходу його забезпечення, як розкриття інформації, яка охороняється законом.

Слідчим суддею враховується, що в інший спосіб одержати відомості, які містять банківську таємницю, в межах досудового розслідування неможливо.

Згідно з п. 2 ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

В клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подано клопотання мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному проваджені, необхідні для проведення судово-почеркознавчої експертизи, окрім того, відомості, що містяться в речах і документах, можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні.

Керуючись ст.ст. 110, 163-165, 369-372, 376 КПК України, слідчий суддя
У Х В А Л И В:
Клопотання слідчого Черкаського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей та документів, які знаходяться у володіння службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код банку (МФО) НОМЕР_14 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_15 , юр. адреса: АДРЕСА_8 ), з можливістю вилучення:

- для проведення почеркознавчої експертизи оригінали документів юридичної справи клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (зареєстрований в АДРЕСА_1 , фактично проживаючий в АДРЕСА_2 , тел.: іпн.№ НОМЕР_1 , ІД картка № НОМЕР_2 видана органом № 7110 від 05.04.2021), моб. тел. НОМЕР_3 ;
- для проведення почеркознавчої експертизи оригінал договору з додатками між ОСОБА_5 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » від 11.05.2021 за №002/10193029-СК SB ( НОМЕР_5 );
- надати інформацію, щодо відкритих банківських рахунків з указанням рахунків, виписки по вказаним рахункам за період з 08.05.2021 по термін дії ухвали суду, відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 з указанням контрагентів, з можливістю вилучення в письмовому та електронному вигляді;
- інформацію щодо фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 за період з 08.05.2020 по термін дії ухвали суду, з можливістю вилучення в письмовому та електронному вигляді;
- інформацію щодо входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адрес, ідентифікатору пристрою з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 за період з 08.05.2020 по термін дії ухвали суду, з можливістю вилучення в письмовому та електронному;
- інформацію, щодо надходження та зняття коштів з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_7 « ІНФОРМАЦІЯ_5 » за період з 08.05.2020 по термін дії ухвали суду з використанням банкоматів чи каси відділень, якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, з можливістю вилучення в письмовому та електронному;
- вичерпну відповідь: де і коли, з яких пристроїв, із використанням якої ІР - адреси в період часу з 08.05.2020 по термін дії ухвали суду використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку ОСОБА_5 по банківській картці № НОМЕР_7 « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (суборенд банківського продукту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), з можливістю вилучення в письмовому та електронному вигляді;
- інформацію щодо працівника Черкаського відділення № НОМЕР_6 Кредит Маркету ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_6 , яка 11.05.2021 року з порушенням встановленої процедури ідентифікації клієнта, умисно, маючи злочинний умисел, використала фото сторонньої особи, після чого, нібито здійснила у встановленому політикою компанії порядку, перевірку документів, але без присутності самого клієнта, керуючись корисливим мотивом, використавши заздалегідь підготовлені фото-знімки ІД картки вказаної особи, яка взагалі до даного кредиту не має ніякого відношення та його стороною під час укладення юридично ніколи не виступала та таких повноважень третім особам не делегувала. Після чого самостійно, в односторонньому порядку уклала договір та нібито видала кредитну картку № НОМЕР_7 « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (суборенд банківського продукту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ») з лімітом коштів 10 000 грн. невстановленій особі (або собі) по договору на ім`я ОСОБА_5 (оригінали посадових інструкцій, функціональних обов`язків, договір про матеріальну відповідальність, договір про прийняття та звільнення з роботи);
- чи проводилась службова перевірка службою безпеки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по факту правопорушення відносно потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (зареєстрований в АДРЕСА_1 , фактично проживаючий в АДРЕСА_2 , тел.: іпн.№ НОМЕР_1 , ІД картка № НОМЕР_2 видана органом № 7110 від 05.04.2021), моб. тел. НОМЕР_3 якщо так, то є необхідним отримання оригіналів документів даної перевірки з додатками;
- інформацію, хто з посадових осіб проводив верифікацію клієнта ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 та яким чином, з можливістю вилучення в письмовому та електронному вигляді;
- інформацію: чи проводиться фото-відео-зйомка клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » під час оформлення кредитів та видачі банківських карток на яких умовах, загальних правилах, інструкціях, підставах, з можливістю вилучення в письмовому та електронному вигляді;
- детальну інформацію відносно причетності до шахрайських дій під час оформлення кредиту (на рівні з працівником « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ОСОБА_6 ) гр. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 (іпн.: НОМЕР_8 , зареєстрований та фактично проживаючий в АДРЕСА_3 ), а саме в чому полягає його причетність, з можливістю вилучення в письмовому та електронному вигляді;
- чи являється клієнтом банку гр. ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , (іпн: НОМЕР_16 , ід - картка НОМЕР_17 видана 24.05.2015 року органом №7110 ) уродженець м. Черкаси, зареєстрований за адресою: АДРЕСА_9 фактично проживаючий за адресою: АДРЕСА_6 , тимчасово не працюючий, на даний час перебуваючий на цілодобову домашньому арешту в рамках іншого кримінального провадження (т.м. № НОМЕР_18 ), якщо так, то просимо для проведення почеркознавчої експертизи надати оригінал юридичної справи по вказаній особі згідно ЄКБ, детальні виписки по наявним рахункам з вказанням номерів рахунків та номерів банківських карток за період 01.01.2021 по термін дії ухвали суду, фото клієнта з ЄКБ, номери телефонів.

Результати проведення тимчасового доступу надіслати для отримання по місцю знаходження представництва банку в м. Черкаси - Черкаське відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_19 , котре знаходиться в АДРЕСА_10 .

Виконання цієї Ухвали слідчому Черкаського РУП НП в Черкаській області ОСОБА_3 , за дорученням слідчого старшому співробітнику відділу протидії кіберзлочинів в Черкаській області - старшому інспектору з ОД ВПК в Черкаській області підполковнику поліції ОСОБА_13 , заступнику начальнику ВПК в Черкаській області підполковнику поліції ОСОБА_14 , старшому інспектору ВПК в Черкаській області майору поліції ОСОБА_15 , старшому інспектору ВПК в Черкаській області майору поліції ОСОБА_16 ;

Строк виконання даної ухвали один місяць з моменту її проголошення.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_17