Справа №463/5099/19
Провадження №1-кп/463/114/21
В И Р О К
Іменем України

07 червня 2021 року Личаківський районний суд м. Львова

в складі: головуючого судді ОСОБА_1 ,

суддів ОСОБА_2 , ОСОБА_3

при секретарі с/з ОСОБА_4

з участю прокурора ОСОБА_5 ,

захисників ОСОБА_6 , ОСОБА_7 ,

обвинувачених ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду у м. Львові матеріали кримінального провадження № 0000375 від 03.02.2018 про обвинувачення ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Коломия Івано-Франківської області, українки, громадянки України, з вищою освітою, не заміжньої, має на утриманні неповнолітню дитину, 2003 р.н., та матір непрацездатного віку, не працюючої, раніше не судимої, проживаючої: АДРЕСА_1 ,
за ч. 4 ст. 190 КК України,

ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки смт. Івано-Франкове Яворівського району Львівської області, українки, громадянки України, з незакінченою вищою освітою, не заміжньої, не працюючої, раніше не судимої, проживаючої: АДРЕСА_2 ,
за ч.ч. 2, 4 ст. 190 КК України,-

В С Т А Н О В И В :

Обвинувачена ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, проспект В. Чорновола, 63, представляючись ОСОБА_10 працівником фінансової установи, шляхом введення його в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Актив Київ» () та ТзОВ «Мега Груп Компані» (), у період з 16.11.2016 по 23.01.2017 заволоділа грошовими коштами потерпілого на загальну суму 80000 гривень, які останній вніс на розрахункові рахунки вказаних підприємств.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, проспект В. Чорновола, 63, представляючись ОСОБА_11 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Тейрон» (ЄДРПОУ 41343465), 24.07.2017 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілої на загальну суму 2000 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, проспект В. Чорновола, 63, представляючись ОСОБА_12 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Тейрон» (ЄДРПОУ 41343465), 01.08.2017 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілої на загальну суму 24000 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, проспект В. Чорновола, 63, представляючись ОСОБА_13 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Голді ЛТД» (ЄДРПОУ 41408698), 13.10.2017 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілої на загальну суму 30000 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, вул. Лазаренка, 1, представляючись ОСОБА_14 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «АСАП» (ЄДРПОУ 41658351), 30.10.2017 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілої на загальну суму 6000 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, вул. Лазаренка, 1, представляючись ОСОБА_15 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «АСАП» (ЄДРПОУ 41658351), 08.11.2017 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілої на загальну суму 6000 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, вул. Лазаренка, 1, представляючись ОСОБА_16 працівником фінансової установи, шляхом введення його в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «АСАП» (ЄДРПОУ 41658351), 08.12.2017 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілого на загальну суму 28500 гривень, які останній вніс на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, вул. Лазаренка, 1, представляючись ОСОБА_17 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «АСАП» (ЄДРПОУ 41658351), 07.12.2017 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілої на загальну суму 12000 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, вул. Лазаренка, 1, представляючись ОСОБА_18 працівником фінансової установи, шляхом введення його в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «АСАП» (ЄДРПОУ 41658351), 11.12.2017 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілого на загальну суму 6000 гривень, які останній вніс на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, вул. Лазаренка, 1, представляючись ОСОБА_19 працівником фінансової установи, шляхом введення його в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «АСАП» (ЄДРПОУ 41658351), 15.12.2017 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілого на загальну суму 6000 гривень, які останній вніс на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, вул. Лазаренка, 1, представляючись ОСОБА_20 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «АСАП» (ЄДРПОУ 41658351), 22.01.2018 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілої на загальну суму 20000 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, вул. Лазаренка, 1, представляючись ОСОБА_21 працівником фінансової установи, шляхом введення його в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «АСАП» (ЄДРПОУ 41658351), 25.01.2018 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілого на загальну суму 80000 гривень, які останній вніс на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, вул. Лазаренка, 1, представляючись ОСОБА_22 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «АСАП» (ЄДРПОУ 41658351), 31.01.2018 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілої на загальну суму 9000 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, вул. Лазаренка, 1, представляючись ОСОБА_23 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Інтер Сістемз» (ЄДРПОУ 37292902), 14.02.2018 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілої на загальну суму 5000 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, проспект В. Чорновола, 73, представляючись ОСОБА_24 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Диферанс ЛТД» (ЄДРПОУ 432798432), 20.02.2018 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілої на загальну суму 6000 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Крім того, ОСОБА_9 , діючи в групі з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: м. Львів, проспект В. Чорновола, 73, представляючись ОСОБА_25 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Диферанс ЛТД» (ЄДРПОУ 432798432), 06.06.2018 повторно заволоділа грошовими коштами потерпілої на загальну суму 4200 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.

Окрім цього, встановлено, що обвинувачені ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , будучи у складі організованої групи, до якої увійшли Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, та інші невстановлені особи, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, заволоділи чужим майном шляхом обману (шахрайство), повторно. Так, встановлено, що Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, переслідуючи ціль незаконного збагачення та керуючись корисливим мотивом, з метою отримання в незаконний спосіб прибутку на постійній основі, а саме: заволодіння грошовими коштами громадян шляхом обману, спільно з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, у невстановлений час, однак не пізніше 19.04.2018, розробила злочинний план в основу якого поклала ідею діяльності фінансових установ.
Відповідно до розробленого злочинного плану передбачалося забезпечення створення, реєстрації або придбання суб`єктів підприємницької діяльності юридичних осіб, реквізити яких у подальшому, в порушення п.1 ч.1 ст.1 та ч.1 ст.5 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», використовувалися для здійснення удаваної (фіктивної) діяльності щодо надання громадянам фінансових кредитів, заволодіння шляхом обману коштами цих громадян під виглядом отримання, так званих «страхових внесків» та інших «обов`язкових перерахувань».
Для надання таким діям реальності та створення уяви перед клієнтами дійсності функціонування фінансових установ, їх офіційної та легальної діяльності, впевненості в отриманні фінансових кредитів, залучення нових вкладників мав застосовуватися цілий комплекс тактичних, психологічних прийомів та методів, які полягали у доведенні до потерпілих неправдивої інформації та замовчуванні даних, які мали б суттєве значення у вищевказаних фінансових відносинах.
Такі прийоми та методи були умовно розділені на два етапи:
Перший етап полягав у пробудженні зацікавленості та залучення потенційних клієнтів фінансових відносин, шляхом поширення рекламної продукції серед населення та через друковані засоби масової інформації, в тому числі публікації інформації на сайтах всесвітньої мережі сполучених комп`ютерних мереж - Інтернет, яка містила неповні та неправдиві відомості і вводила в оману громадян щодо послуг, які надавались вищевказаними суб`єктами підприємницької діяльності.
Другим етапом і основним інструментом обману стало імітування роботи фінансової установи,зокрема можливості швидкого отримання фінансових кредитів без будь-якої застави, довідки про доходи або поручительства, спонукання залучених громадян (клієнтів)під приводом сплати так званих «страхових внесків», а в подальшому інших «обов`язкових перерахувань» до внесення особистих грошових коштів на визначені розрахункові рахунки відкриті у банківських установах, здійснення контролю та перевірки фактів внесення таких коштів потерпілими на вказані банківські рахунки та заволодіння цими коштами на кінцевому етапі вчинення злочину.

Розуміючи, що реалізація розробленого злочинного плану, потребує залучення певної кількості осіб, які будуть безпосередньо створювати умови функціонування удаваних (фіктивних) фінансових установ та на кінцевому етапі вчинення злочинів забезпечувати протиправне заволодіння чужим майном - грошовими коштами громадян, Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження,спільно з невстановленими особами, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, у невстановлений час, однак не раніше 19.04.2018, прийняла рішення про створення стійкого злочинного об`єднання - організованої групи.

Виконавцями запланованих злочинів вона вирішила залучити жінок, котрі викликали менше недовіри у майбутніх клієнтів удаваних (фіктивних) фінансових відносин.

З цією метою, Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, запропонувала ОСОБА_8 , ОСОБА_9 та іншим невстановленим особам, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, з якими вона попередньо познайомилася у невстановлений час та спосіб, неофіційну роботу на постійній основі, роз`яснивши останнім суть злочинного плану, який мав полягати у створенні видимості діяльності фінансової установи, залучення громадян як клієнтів таких установ, переконання їх шляхом обману в необхідності внесення на визначені розрахункові банківські рахунки готівкових коштів у вигляді так званих «страхових внесків», а в подальшому інших «обов`язкових перерахувань» та наступного заволодіння цими грошовими коштами.
При цьому здобуті в результаті злочинних дій грошові кошти мали розподілитися між співучасниками злочину відповідно до виконаних протиправних дій.
Погодившись із злочинним планом, учасники організованої групи розподілили між собою функції та ролі, спрямовані на досягнення цього плану, були обізнані про дії кожного з них та схвалювали їх, мали єдиний умисел на особисте збагачення шляхом вчинення шахрайських дій, усвідомлювали, що приймають участь у злочинній діяльності, чітко виконували відведені їм функції.
На виконання розробленого злочинного плану та для досягнення протиправної мети члени організованої групи розробили узгоджений послідовний порядок дій, згідно якого під час вчинення злочинів:
- поширювали інформацію через друковані засоби масової інформації, в тому числі публікації інформації на сайтах всесвітньої мережі сполучених комп`ютерних мереж - Інтернет, яка містила неправдиві відомості щодо надання суб`єктами підприємницької діяльності фінансових послуг;
- представлялися працівниками фінансових установ;
- неправдиво повідомляли потерпілим, що суб`єкти підприємницької діяльності юридичні особи здійснюють фінансову діяльність, хоча це не відповідало дійсності, оскільки такі до відповідного реєстру Національною комісією, що здійснює регулювання у сфері фінансових послуг, в установленому Законом порядку не внесені;
- при спілкуванні з потерпілими використовували термінологію, яка застосовується у кредитно-фінансових відносинах, однак така не мала жодного відношення до дійсних відносин з громадянами, які виявили бажання отримати фінансовий кредит;

- здійснювали особливий порядок подання інформації, яка дозволяла приховати від потерпілих не тільки істинну суть відносин, в які вони вступали, але і істотні умови цих відносин;

- переслідуючи мету протиправного заволодіння коштами громадян, повідомляли потерпілим номери банківських рахунків зареєстрованих суб`єктами підприємницької діяльності, доступ до яких мали члени організованої групи під керівництвом Особи 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження,та переконували останніх у необхідності внесення на ці рахунки грошових коштів у вигляді так званих «страхових внесків» в розмірі від 4% до 10% від суми бажаного кредиту, які в подальшому будуть зараховані фінансовою установою в рахунок погашення кредитних зобов`язань.

Для запобігання викриття злочинної діяльності, а також створення оманливої уяви про дійсність та реальність фінансових відносин члени організованої групи вживали заходи щодо надання своїм протиправним діям ознак правомірності, зокрема:
- орендували приміщення для здійснення вищевказаної діяльності, які забезпечили та обладнали різного роду рекламною продукцією, придатною для візуального сприйняття та можливості виникнення у потерпілих стійкого бажання отримати вигідний для себе фінансовий кредит;
- надавали у розпорядження потерпілим підписані керівниками та завірені печатками суб`єктів підприємницької діяльності удаваних (фіктивних) фінансових відносин письмові договори. Водночас, істотні умови цих договорів жодним чином не відображали кредитні відносини, на які свою згоду та волевиявлення надали потерпілі;
- повідомляли потерпілим контактні номери представників суб`єктів удаваних (фіктивних) фінансових відносин інших членів організованої злочинної групи та запевняли, що у випадку виникнення труднощів в отриманні фінансового кредиту потерпілим необхідно телефонували на ці номери та повідомляти про вищевказане;
- координували діяльність організованої групи шляхом обміну інформації між її членами щодо даних та характеристики про потерпілих, сум грошових коштів, внесених останніми на банківські розрахункові рахунки, та можливість подальшого вчинення стосовно таких повторних шахрайських дій;
- з метою формування у потерпілих стійкої думки про дійсність та законність діяльності фінансової установи, достовірно знаючи, що будь-які кошти на їх рахунки перераховані не будуть, самостійно телефонували до них та цікавилися про надходження таких коштів;
- вживали заходи щодо зміни місця знаходження суб`єктів підприємницької діяльності, що здійснювали удавані (фіктивні) фінансові відносини, а також змінювали назви та реквізити самих суб`єктів підприємницької діяльності;
- з метою конспірації своєї діяльності члени організованої групи використовували спеціально придбані для цієї мети мобільні телефони з SIM-картками, одні з яких використовували для спілкування з потерпілими, а інші - безпосередньо для спілкування між учасниками групи.
За таких обставин потерпілі, не усвідомлюючи факту обману, сприймаючи представників суб`єкта підприємницької діяльності за працівників фінансової установи, а саму установу як таку, що здійснює фінансову діяльність, помилково припускали, що надані їм фінансові кредити будуть для них вигідні, а грошові кошти, внесені ними на банківський рахунок у вигляді так званих «страхових внесків», зарахуються фінансовою установою в рахунок погашення кредитних зобов`язань. Будучи введеними в оману, потерпілі добровільно вносили на розрахункові рахунки удаваної (фіктивної) фінансової установи грошові кошти в якості так званих «страхових внесків», якими на кінцевих етапах вчинення злочинів члени організованої групи заволоділи та розподілили між собою відповідно до обсягу виконаних протиправних дій.
Згідно розподілу в складі організованої групи ролей, Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, та інші невстановлені особи, матеріали стосовно яких виділені в окреме провадження, як організатори та співвиконавці вчинення кримінальних правопорушень виконували наступні функції:
розробили злочинний план діяльності організованої групи;
розподілили ролі між членами цієї групи;
відвели собі роль керівників так званої «структури фінансових установ» у Львівській та Івано-Франківській областях і здійснювали керівництво даною структурою, зокрема спрямовували зусилля інших співучасників на безпосереднє вчинення ними протиправних діянь;
погоджували залучення до складу організованої групи інших її членів;
забезпечили оренду приміщення для здійснення удаваної (фіктивної) фінансової діяльності;
забезпечили обладнання вищевказаних приміщень різного роду рекламною продукцією, придатною для візуального сприйняття та можливості виникнення у потерпілих стійкого бажання отримати вигідний для себе фінансовий кредит;
маючи безпосередній доступ до попередньо створеної на сайті всесвітньої мережі сполучених комп`ютерних мереж Інтернет сторінки суб`єкта надавача послуг, вивчали заявки, залишені громадянами, які виявили бажання отримати фінансовий кредит та доручали підлеглим членам організованої групи - ОСОБА_8 та ОСОБА_9 вчиняти стосовно цих громадян протиправні дії в частині введення таких в оману щодо дійсності фінансових відносин та спонукання останніх до внесення на банківські розрахункові рахунки грошових коштів у вигляді так званих «страхових внесків»;
здійснювали безпосередній контроль за діяльністю залучених ними членів організованої групи ОСОБА_8 та ОСОБА_9 під час реалізації останніми частини злочинного плану введення потерпілих в оману та спонукання таких до внесення грошових коштів на банківські розрахункові рахунки під виглядом так званих «страхових внесків»;
вирішували питання щодо перерахування та розподілу коштів, які були внесені потерпілими на банківські розрахункові рахунки;
представляючись під вигаданим іменем, безпосередньо вчиняли дії, пов`язані із введенням в оману потерпілих, зокрема для надання впевненості таким в отриманні фінансового кредиту, при спілкуванні з потерпілими переконували їх у дійсності фінансових відносин та схиляли останніх до внесення на банківські розрахункові рахунки повторних так званих «обов`язкових перерахувань»;
з метою конспірації діяльності злочинної групи приймали рішення про зміну місцерозташування удаваних (фіктивних) фінансових установ, а також зміну назви та реквізитів самих суб`єктів підприємницької діяльності, дані яких використовувалися для вчинення протиправних дій.
Залученим ОСОБА_8 , ОСОБА_9 та іншим невстановленим особам, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, відвела ролі співвиконавців вчинення кримінальних правопорушень, і такі мали забезпечити:
створення видимості діяльності фінансової установи;
залучення широкого кола осіб, в якості позичальників до удаваних (фіктивних) фінансових відносин цієї установи;
поширення інформації про можливість швидкого отримання фінансового кредиту у суб`єкта підприємницької діяльності без будь-якої застави, довідки про доходи або поручительства, яка не відповідала дійсності, оскільки суб`єкти підприємницької діяльності, від імені яких діяли члени організованої групи, до відповідного реєстру Національною комісією, що здійснює регулювання у сфері фінансових послуг, в установленому Законом порядку, не внесені;
спонукання введених в оману громадян (клієнтів) під приводом сплати так званих «страхових внесків» до внесення особистих грошових коштів на визначені розрахункові рахунки відкриті у банківських установах;
здійснення контролю та перевірки фактів внесення таких коштів потерпілими на вказані банківські рахунки;
забезпечення укладення із позичальниками удаваних кредитних договорів шляхом внесення анкетних відомостей, строків їх дії та сум кредиту;
обмін між членами організованої групи інформацією про факти внесення потерпілими грошових коштів на банківські розрахункові рахунки, а також про анкетні дані цих потерпілих та можливість повторного вчинення стосовно таких шахрайських дій;
створення видимості функціонування фінансових установ, їх офіційної та легальної діяльності, шляхом надання потерпілим контактних номерів представників суб`єктів удаваних (фіктивних) фінансових відносин інших членів організованої злочинної групи.

Орім цього, ОСОБА_8 як члену організованої групи, крім вищевказаних функцій, організатором злочинної групи Особою 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження,було доручено здійснювати контроль діяльності іншого члена організованої групи ОСОБА_9 , а також з метою розширення протиправної діяльності організованої групи підшуковувати інших осіб для залучення їх до складу групи, проведення з такими співбесід та інструктувань щодо виконання відповідних злочинних діянь.

Організована група характеризувалася наявністю керівника і організатора злочинної групи, розробленого єдиного плану вчинення злочину, відомого всім учасникам групи, стійкими зв`язками і розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, тривалою підготовкою до вчинення злочинів, повторністю та багатоепізодністю злочинної діяльності, приховуванням злочинної діяльності.
Загалом у період з квітня по листопад 2018 року організована Особою 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, група у зазначеному складі, використовуючи реквізити суб`єктів господарської діяльності ТзОВ «Диферанс ЛТД» (), ТзОВ «Інстал АП» (), ТзОВ «Авуар Інтерлайт» (), ТОВ «Белінс Груп» (), ТзОВ «Аква Велет» (), ТзОВ «ТД Волт Груп» (), ТзОВ «Олдер Трейд» (), ТзОВ «Голді ЛТД» (), здійснюючи удавану (фіктивну) діяльність щодо надання громадянам фінансових кредитів, заволоділа шляхом обману їх майном грошовими коштами на загальну суму 168500 гривень.

В ході викриття злочинної діяльності організованої групи задокументовано наступні обставини вчинення злочинів.
Обвинувачені ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , діючи в складі організованої групи, до якої увійшли Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, та невстановлені особи, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, представляючись ОСОБА_26 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Диферанс ЛТД» (ЄДРПОУ 32798432), ТзОВ «Інстал АП» (ЄДРПОУ 41485067), ТзОВ «Авуар Інтерлайт» (ЄДРПОУ 40614622), ТОВ «Белінс Груп» (), ТОВ «Інвес Дрейдінг Індастрі»,ТзОВ «Аква Велет» (), в період з квітня по жовтень 2018 року, ОСОБА_9 повторно, заволоділи грошовими коштами потерпілої на загальну суму 22400 гривень, які остання внесла на розрахункові рахунки вказаних підприємств.
Крім того, обвинувачені ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , діючи в складі організованої групи, до якої увійшли Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, та невстановлені особи, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, представляючись ОСОБА_27 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Авуар Інтерлайт» (ЄДРПОУ 40614622), в період 03-04.07.2018, повторно, заволоділи грошовими коштами потерпілої на загальну суму 17600 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.
Крім того, обвинувачені ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , діючи в складі організованої групи, до якої увійшли Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, та невстановлені особи, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, представляючись ОСОБА_28 працівником фінансової установи, шляхом введення його в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Авуар Інтерлайт» (ЄДРПОУ 40614622), в період 13-24.07.2018, повторно, заволоділи грошовими коштами потерпілого, на загальну суму 28900 гривень, які останній вніс на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.
Крім того, обвинувачені ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , діючи в складі організованої групи, до якої увійшли Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, та невстановлені особи, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, представляючись ОСОБА_29 працівником фінансової установи, шляхом введення його в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Авуар Інтерлайт» (ЄДРПОУ 40614622), 27.07.2018, повторно, заволоділи грошовими коштами потерпілого на загальну суму 32000 гривень, які останній вніс на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.
Крім того, обвинувачені ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , діючи в складі організованої групи, до якої увійшли Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, та невстановлені особи, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, представляючись ОСОБА_30 працівником фінансової установи, шляхом введення його в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Авуар Інтерлайт» (ЄДРПОУ 40614622), 07.08.2018, повторно, заволоділи грошовими коштами потерпілого на загальну суму 6000 гривень, які останній вніс на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.
Крім того, обвинувачені ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , діючи в складі організованої групи, до якої увійшли Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, та невстановлені особи, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, представляючись ОСОБА_31 працівником фінансової установи, шляхом введення його в обману, використовуючи реквізити ТД «Волт Груп» (), в період з 29-31.08.2018, повторно, заволоділи грошовими коштами потерпілого на загальну суму 3600 гривень, які останній вніс на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.
Крім того, обвинувачені ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , діючи в складі організованої групи, до якої увійшли Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, та невстановлені особи, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, представляючись ОСОБА_32 працівником фінансової установи, шляхом введення її в обману, використовуючи реквізити ТД «Волт Груп» (), 06.09.2018, повторно, заволоділи грошовими коштами потерпілої на загальну суму 16500 гривень, які остання внесла на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.
Крім того, обвинувачена ОСОБА_8 , діючи в складі організованої групи, до якої увійшли ОСОБА_9 , Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, та невстановлені особи, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, представляючись ОСОБА_33 працівником фінансової установи, шляхом введення його в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «ОлдерТрейд» (), в період 12-16.10.2018, повторно, заволоділа грошовими коштами потерпілого на загальну суму 37500 гривень, які останній вніс на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.
Крім того, обвинувачена ОСОБА_8 , діючи в складі організованої групи, до якої увійшли ОСОБА_9 , Особа 1, матеріали стосовно якої виділено в окреме судове провадження, та невстановлені особи, матеріали стосовно яких виділено в окреме провадження, представляючись ОСОБА_34 працівником фінансової установи, шляхом введення його в обману, використовуючи реквізити ТзОВ «Аква Велет» (), 22.11.2018, повторно, заволоділа грошовими коштами потерпілого на загальну суму 4000 гривень, які останній вніс на розрахунковий рахунок вказаного підприємства.
У судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_8 винність у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала повністю та показала, що фактичні обставини пред`явленого їй обвинувачення відповідають дійсності, додатково показала, що в організації вона виконувала роль співвиконавця злочинів, а також виконувала доручення керівника організації, в тому числі щодо проведення перевірки діяльності обвинуваченої ОСОБА_9 . Вказала, що з приводу роботи та функціонування псевдокредитних організацій вона спілкувалася як з керівником організації, так і з обвинуваченою ОСОБА_9 , періодично з ними бачилась, зокрема із керівником у м. Києві, а зі ОСОБА_9 у м. Львові. При цьому вказану роботу вона знайшла за оголошенням у всесвітній мережі «Інтернет». Їй роз`яснили умови функціонування організації, а саме неофіційний характер працевлаштування, відсутність реальних ознак фінансової установи в організації, відсутність будь-яких дозвільних документів, ліцензій та необхідність залучення клієнтів, та їх коштів у виді «страхових внесків» як нібито необхідної умови для отримання кредитів. Забезпечувалась вона офісним приміщенням, усім необхідним для його функціонування, рекламною продукцією та проектами договорів із реквізитами різних юридичних фірм керівництвом із м. Києва. Розмір її винагороди за виконання вищезазначених функцій із введення в оману клієнтів щодо статусу кредитної в організації, в якій вона неофіційно працювала, залежав від кількості залучених клієнтів та внесених ними коштів. Кожен клієнт, щоб отримати суму позики повинен був сплатити за інформаційно-консультаційні послуги в розмірі залежно від бажаної суми кредиту. Зокрема, вона надавала клієнту рахунок на оплату коштів, який їй попередньо надавала керівник, матеріали відносно якої виділено в окреме судове провадження. Після оплати коштів укладався кредитний договір. Усі підписані договори нею направлялись у м. Київ, а їх пропечатані бланки із реквізитами різних юридичних осіб вона також отримувала поштою із м. Києва. З приводу усіх клієнтів, зокрема потерпілих вона систематично в телефонному режимі спілкувалась як зі ОСОБА_9 , так і з керівником, матеріали відносно якої виділено в окреме судове провадження. Одночасно за дорученням останньої вона відвідувала ОСОБА_9 в офісному приміщенні на вул. Чорновола у м. Львові та перевіряла організацію її роботи. Вказала, що у скоєному розкаюється, усі збитки потерпілим вона відшкодувала, просила врахувати факт перебування в неї на утриманні близьких осіб.
У судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_9 винність у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала повністю та показала, що фактичні обставини пред`явленого їй обвинувачення відповідають дійсності, додатково показала, що в псевдокредитних організаціях вона виконувала роль співвиконавця злочинів. Зазначену роботу воназнайшла, розмістивши своє резюме у всесвітній мережі «Інтернет». Їй роз`яснили умови функціонування організації, а саме неофіційний характер працевлаштування, відсутність реальних ознак фінансової установи в організації, відсутність будь-яких дозвільних документів, ліцензій та необхідність залучення клієнтів, та їх коштів у виді «страхових внесків» як нібито необхідної умови отримання кредитів. Забезпечувалась вона офісним приміщенням, усім необхідним для його функціонування, рекламною продукцією та проектами договорів із реквізитами різних юридичних фірм керівництвом із м. Києва. При цьому з березня 2018 року вона перейшла працювати до іншої псевдокредитної організації, керівником якої була обвинувачена, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, та спілкувалась із нею з приводу функціонування організації майже кожен день. Із обвинуваченою ОСОБА_8 вона також неодноразово спілкувалась з приводу роботи. Крім того, остання за дорученням керівника декілька разів приїжджала до м. Львова інспектувати її роботу. Розмір її винагороди за виконання вищезазначених функцій із введення в оману клієнтів щодо статусу кредитної в організації, в якій вона неофіційно працювала, залежав від кількості залучених клієнтів та внесених ними коштів. Кожен клієнт, щоб отримати суму позики повинен був сплатити за інформаційно-консультаційні послуги в розмірі залежно від бажаної суми кредиту. Зокрема, вона надавала клієнту рахунок на оплату коштів, який їй попередньо надавало керівництво. Після оплати коштів укладався кредитний договір. Усі підписані договори нею направлялись у м. Київ, а їх пропечатані бланки із реквізитами різних юридичних осіб вона також отримувала поштою із м. Києва. З приводу усіх клієнтів, зокрема потерпілих вона систематично в телефонному режимі спілкувалась як з ОСОБА_8 , так і з керівником, матеріали відносно якої виділено в окреме судове провадження. Вказала, що у скоєному розкаюється, просила суворо її не карати.
Дослідження інших доказів щодо тих обставин матеріалів кримінального провадження про обвинувачення ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , які ніким не оспорюються, судом за згодою учасників судового провадження та на підставі ч. 3 ст. 349 КПК України визнано недоцільним. Судом з`ясовано, що обвинувачені ОСОБА_8 , ОСОБА_9 правильно розуміють зміст фактичних обставин пред`явленого їм обвинувачення, сумнівів у добровільності їх позиції немає, а також сторонам роз`яснено, що у такому випадку вони будуть позбавлені права оскаржити ці обставини в апеляційному порядку. Обвинувачені в присутності захисників підтвердили позицію щодо обмеження обсягу дослідження доказів судом в порядку ч. 3 ст. 349 КПК України, добровільність їх позиції та розуміння правових наслідків обмеження обсягу дослідження доказів судом.

А тому суд вважає доведеною винність обвинувачених ОСОБА_8 , ОСОБА_9 у заволодінні чужим майном шляхом обману, вчиненого організованою групою, повторно. Їх дії кваліфіковано вірно за ч. 4 ст. 190 КК України за кваліфікуючою ознакою злочин, вчинений організованою групою.

Крім того, суд вважає доведеною винність обвинуваченої ОСОБА_9 у заволодінні чужим майном шляхом обману, вчиненого за попередньою змовою групою осіб, повторно. Її дії кваліфіковано вірно за ч. 2 ст. 190 КК України за кваліфікуючою ознакою злочин, вчинений за попередньою змовою групою осіб, повторно.

Обираючи обвинуваченим покарання, суд враховує тяжкість вчинених злочинів, які відносяться до нетяжких та особливо тяжких, дані про їх особу, зокрема, що обвинувачені раніше не судимі, на обліку в лікарів-наркологів та психіатрів не перебувають, за місцем проживання характеризуються позитивно.

Крім того, суд враховує, що на утриманні обвинуваченої ОСОБА_8 перебуває неповнолітня дитина та мати непрацездатного віку із важкими супутніми захворюваннями, що потребує постійного стороннього догляду, разом із ними проживає також повнолітня донька - інвалід ІІІ групи з дитинства, яка також фактично перебуває на її утриманні.
Обставиною, що пом`якшує покарання обвинувачених ОСОБА_8 , ОСОБА_9 ,є щире каяття, сприяння розкриттю злочину. Також обставиною, що пом`якшує покарання обвинуваченої ОСОБА_8 , є добровільне відшкодування завданого збитку, що підтверджується нотаріально посвідченими заявами потерпілих від злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про повне відшкодування заподіяної їм шкоди.

Обставини, що обтяжують покарання обвинувачених ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , відсутні.

З огляду на викладене, враховуючи, що обвинувачена ОСОБА_8 раніше не судима, має утриманців, відшкодувала усім потерпілим за інкримінованими їй епізодами обвинувачення заподіяну злочином шкоду, а тому суд приходить до висновку, що виправлення обвинуваченої ОСОБА_8 можливе без ізоляції від суспільства та реального відбуття покарання, у зв`язку з чим їй слід призначити покарання у виді позбавлення волі в межах санкції статті обвинувачення та на підставі ст.75 КК України звільнити її від відбування покарання з випробуванням з покладенням окремих обов`язків, передбачених ст. 76 КК України.

Відповідно до роз`яснень, викладених у п. 22 Постанови Пленуму ВСУ «Про практику призначення судами кримінального покарання» від 24.10.2003 № 7, якщо додаткове покарання у виді конфіскації майна за санкцією статті (санкцією частини статті) є обов`язковим, то у разі прийняття рішення про звільнення особи від відбування покарання з випробуванням воно не застосовується, оскільки статтею 77 КК передбачено вичерпний перелік додаткових покарань, що можуть бути призначені у такому випадку, серед яких конфіскація майна відсутня. При прийнятті такого рішення у вироку мають бути наведені відповідні мотиви; посилатися на статтю 69 КК непотрібно. А тому підстав для призначення ОСОБА_8 додаткового покарання у виді конфіскації майна за ч. 4 ст. 190 КК України немає.

Одночасно, враховуючи особу обвинуваченої ОСОБА_9 , зокрема те, що за епізодами її обвинувачення у вчиненні злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, матеріальна шкода, заподіяна потерпілим, відшкодована повністю, водночас, за епізодами її обвинувачення у вчиненні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, матеріальна шкода, заподіяна потерпілим, взагалі не відшкодована, а тому суд вважає, що її виправлення неможливе без ізоляції від суспільства та реального відбуття покарання, у зв`язку з чим їй слід призначити покарання у виді позбавлення волі, однак в мінімальних межах санкції статті обвинувачення, передбаченої ч. 4 ст. 190 КК України, за якою шкода потерпілим відшкодована, з призначенням додаткового покарання у виді конфіскації половини майна, яке є власністю засудженої, що відповідатиме тяжкості вчиненого злочину та матеріальному стану обвинуваченої.
Ухвалою слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 09.01.2019 у даному кримінальному провадженні відносно обвинуваченої ОСОБА_9 обрано запобіжний захід у виді тримання під вартою. Отже, з наведеного вбачається, що обвинувачена в період з 09.01.2019 по даний часперебуває в установі попереднього ув`язнення.

Відповідно до правового висновку Великої Палати Верховного Суду, викладеного у п. 105 постанови від 29.08.2018, якщо особа вчинила злочин до 20 червня 2017 року (включно), то під час зарахування попереднього ув`язнення у строк покарання застосуванню підлягає ч.5 ст. 72 КК України в редакції Закону № 838-VIII від 26.11.2015 року в силу як прямої, так і зворотної дії кримінального закону в часі.
З врахуванням зазначених обставин справи, положень ч. 5 ст. 72 КК України (в редакції Закону № 838-VIII від 26.11.2015 року) та правового висновку Великої Палати Верховного Суду від 29.08.2018 року ОСОБА_9 слід зарахувати у строк відбуття покарання період перебування її під вартою з 09.01.2019 до набрання цим вироком законної сили з розрахунку один день попереднього ув`язнення за два дні позбавлення волі.
Відносно обвинуваченої ОСОБА_8 у кримінальному провадженні обрано запобіжний захід у виді застави, а відносно обвинуваченої ОСОБА_9 у виді тримання під вартою, які до набрання вироком законної сили слід залишити без змін. Після набрання вироком законної сили заставодавцеві ОСОБА_35 внесену нею заставу в інтересах обвинуваченої ОСОБА_8 слід повернути.

Цивільні позови в матеріалах кримінального провадження відсутні.

Вирішуючи питання процесуальних витрат, суд виходить із того, що документально підтвердженими є витрати, пов`язані із залученням експертів, на загальну суму 33420 грн., які в рівних частках слід стягнути на користь держави з обвинувачених ОСОБА_8 , ОСОБА_9 .

Одночасно слід вирішити долю речових доказів та вжитих заходів арешту майна.

Керуючись ст.ст. 370, 373, 374 КПК України, -

У Х В А Л И В :

ОСОБА_8 визнати винною у вчиненні злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, та призначити їй покарання у виді позбавлення волі строком на 5 (п`ять) років.
На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_8 від відбування покарання у виді позбавлення волі з випробуванням з іспитовим строком на 3 (три) роки, якщо вона протягом визначеного іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на неї обов`язки.

Відповідно до вимог ст. 76 КК України зобов`язати ОСОБА_8 періодично з`являтися на реєстрацію до уповноваженого органу з питань пробації, повідомляти цей орган про зміну місця проживання, роботи або навчання.

У строк відбуття покарання ОСОБА_8 зарахувати період перебування під вартою з 09.01.2019 по 10.01.2019.

Запобіжний захід ОСОБА_8 у виді застави до набрання вироком законної сили залишити без змін.
Після набрання законної сили вироком внесену ОСОБА_36 заставу (квитанція № 0.0..1 від 10.01.2019) в інтересах ОСОБА_8 в розмірі 288150 (двісті вісімдесят вісім тисяч сто п`ятдесят) грн., повернути заставодавцю.

ОСОБА_9 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ч.ч. 2, 4 ст. 190 КК України, та призначити їй покарання:
за ч. 2 ст. 190 КК України 3 роки позбавлення волі;
за ч. 4 ст. 190 КК України 5 років позбавлення волі з конфіскацією половини майна, яке є власністю засудженої.
На підставі ч. 1 ст. 70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим покаранням призначити ОСОБА_9 остаточне покарання у виді 5 (п`яти) років позбавлення волі з конфіскацією половини майна, яке є власністю засудженої.
Строк відбуття покарання засудженій ОСОБА_9 рахувати з 09.01.2019.
На підставі ч. 5 ст. 72 КК України (в редакції Закону № 838-VIII від 26.11.2015 року) в строк відбуття покарання ОСОБА_9 зарахувати період перебування її під вартою з 09.01.2019 до набрання вироком законної сили з розрахунку один день попереднього ув`язнення за два дні позбавлення волі.
Запобіжний захід ОСОБА_9 у виді тримання під вартою до набрання вироком законної сили залишити без змін.

Стягнути з ОСОБА_8 , ОСОБА_9 на користь держави по 16710 (шістнадцять тисяч сімсот десять) грн. з кожного процесуальних витрат, пов`язаних із залученням експертів.
Після набрання вироком суду законної сили арешт на 1/5 частки об`єкта нерухомого майна (квартиру) за адресою: АДРЕСА_1 , яка на праві власності належить ОСОБА_8 , накладений ухвалою слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 09.01.2019, скасувати.
Після набрання вироком суду законної сили:
-арешт на майно, вилучене під час обшуку 03.01.2019 в помешканні ОСОБА_9 , що накладений ухвалою слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 09.01.2019, скасувати, а вилучене майно, визнане речовим доказом на підставі постанови слідчого від 04.01.2019, що зберігається при матеріалах кримінального провадження в опечатаній картонній коробці у відділі 09/3 Львівської обласної прокуратури, повернути законному володільцю майна.

-арешт на майно, вилучене під час обшуку 03.01.2019 в помешканні ОСОБА_8 , що накладений ухвалою слідчого судді Галицького районного суду м. Львова від 09.01.2019, скасувати, а відповідне майно, визнане речовим доказом на підставі постанови слідчого від 03.01.2019, що зберігається при матеріалах кримінального провадження в опечатаній картонній коробці у відділі 09/3 Львівської обласної прокуратури, знищити.
Речові докази: оригінали договорів з потерпілими, визнані речовими доказами на підставі постанови слідчого від 27.04.2019, що знаходяться в матеріалах кримінального провадження, зберігати у матеріалах кримінального провадження.
Вирок набирає законної сили після закінчення строку на подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції. На вирок суду може бути подана апеляційна скарга до Львівського апеляційного суду протягом тридцяти днів з дня його проголошення через Личаківський районний суд м. Львова.

Головуючий суддя ОСОБА_1

Суддя ОСОБА_2

Суддя ОСОБА_3