Подільський районний суд міста Києва
Справа № 758/6498/20
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

02 липня 2020 року слідчий суддя Подільського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури № 7 ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,

В С Т А Н О В И В :

Прокурор Київської місцевої прокуратури № 7 ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Обґрунтовуючи клопотання, прокурор зазначав, що в провадженні СВ Управління поліції в метрополітені ГУНП у м. Києві здійснюється досудове розслідування кримінального правопорушення у кримінальному провадженні № 0000225 від 16.08.2019, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 191 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » обліковується по кредитним договорам № 151214К2 від 28.03.2014, № 151212К5 від 27.06.2013, які укладені з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по Генеральній угоді №15106№3 від 23.02.2006, яка укладена з ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ( на даний час змінено назву на ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також по кредитному договору №151107К33, що укладений з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та по Генеральній угоді № НОМЕР_1 №3 від 24.07.2013, укладеною з ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».
При цьому, службові особи вказаних суб`єктів господарювання та банківської установи не вживають заходів щодо повернення кредитних коштів, незважаючи на той факт, що останні є діючими та активно ведуть фінансово-господарську діяльність на території України та за її межами.
Крім того, встановлено, що ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у своїй протиправній діяльності після отримання кредитних коштів у зазначеній державній банківській установі, перераховують їх на розрахункові рахунки суб`єктів господарювання, які мають ознаки фіктивності, а також на рахунки суб`єктів господарювання-нерезидентів, шляхом конвертації у валюту відповідної держави, що здійснюється з метою розкрадання кредитних коштів та їх подальшого переведення в готівку.
Беручи до уваги вищевикладене, а також те, що необхідно довести або спростувати об`єктивну сторону правопорушення, встановити кінцевих осіб, які отримали перераховані грошові кошти та, враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи та речі, які знаходяться у кредитних справах та інформація про рух грошових коштів, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, тому необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю вилучення їх копій в електронному вигляді та на паперових носіях, які знаходяться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_8 », а саме: документів, що стосуються періоду дії кредитних зобов`язань та містяться у кредитних справах по кредитному договору № 151214К2 від 28.03.2014, кредитному договору № 151213К5 від 27.06.2013, які укладені з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », Генеральній угоді № НОМЕР_2 №3 від 23.02.2006, яка укладена з ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (на даний час змінено на ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »), а також кредитному договору №151107К33, що укладений з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та по Генеральній угоді № 151213№3 від 24.07.2013, укладеною з ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »:
- положення про кредитний комітет банку, комітету з управління ризиками, підрозділу, відповідального за перевірку заставного майна, підрозділу, що виконує функції кредитного адміністрування відповідно до пункту 159 Постанови Правління НБУ №64 від 11.06.2018, що у взаємодії з кредитним підрозділом, забезпечує належне супроводження кредиту протягом його видачі та моніторингу;
- кредитна політика та політика управління кредитним ризиком;
- облікова політика кредитних операцій;
- ліміти повноважень колегіальних органів і їх членів;
- положення банку, що відповідно до пункту 151 Постанови Правління НБУ № 64 від 11.06.2018 визначає чіткий процес ухвалення кредитних рішень, як для надання нових кредитів так і для внесення змін до діючих/існуючих кредитів;
- положення про визначення розміру кредитного ризику;
- положення щодо оцінки активу та розрахунку розміру кредитного ризику за таким активом;
- порядок проведення активних банківських операцій, у тому числі порядок прийняття рішення та проведення реструктуризації кредитів;
- порядок включення/виключення фінансових активів до/з групи фінансових активів;
- порядок накопичення, документування та систематичного оновлення інформації про своєчасність сплати боргу боржником/контрагентом;
- порядки та процедури щодо роботи банку із заставою (порядок здійснення правового аналізу документів під час укладення договору застави за кредитом з метою юридичного обґрунтування своїх прав як заставодержателя; процедуру страхування предмета застави; порядок визначення ринкової вартості предметів застави та здійснення її переоцінки, застосовуванні методики оцінки, зміст і форма внутрішнього документа про оцінку майна, процедури і методи перевірки наявності та якості предметів застави, оформлення результатів перевірки залежно від їх виду);
- окремі методики оцінки фінансового стану та визначення класу (у тому числі опис переліку основних джерел інформації та даних, що використовуються) боржника/контрагента, в тому числі який є учасником групи юридичних осіб під спільним контролем/групи пов`язаних контрагентів, для юридичних осіб;
- порядок формування та ведення кредитної документації.
Установчі та реєстраційні документи боржника, у тому числі:
1) установчі та реєстраційні документи документи (для юридичних осіб);
2) копії відповідних сторінок паспорта;
2-1) копію довідки присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (для фізичних осіб);
3) інформація щодо юридичної структури боржника/групи (для юридичних осіб) із зазначенням часток володіння (зазначаються компанії, які не пов`язані юридично, але входять до групи, пов`язані по бізнес-моделі та/або контролюються кінцевим бенефіціаром; зазначаються ролі кожного учасника групи, схема товарно-грошових потоків; зазначається реальний власник(и); роль боржника в групі і в схемі товарно-грошових потоків);
4) інформація про менеджмент боржника (для юридичних осіб).
- Документація про прийняття рішення щодо надання кредиту:
1) письмове клопотання (заява) боржника про надання кредиту;
2) бізнес-план, техніко-економічне обґрунтування потреби в кредиті на відповідні цілі, наявність впливу фактору сезонності або циклічності (для юридичних осіб);
3) інформація, надана боржником та документально підтверджена іншими банками або отримана банком із Кредитного реєстру, про:
борг боржника з визначенням основних умов договору про надання кредиту (сума за договором, строк, залишок боргу, вид забезпечення за кредитом тощо);
наявність простроченої заборгованості;
4) інформація про стан виконання зобов`язань боржника перед банком за попередніми договорами, кредитну історію (за наявності);
5) звіт суб`єкта аудиторської діяльності з висловленою думкою/відмовою від висловлення думки щодо фінансової звітності боржника (за наявності);
6) висновок уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника, зокрема:
- заявку кредитного підрозділу з визначенням структури та умов кредитування, висновком щодо здатності боржника забезпечити належне обслуговування та повернення кредиту, а також описом та обґрунтуванням кредитного рішення, що пропонується для ухвалення;
- висновок підрозділу з управління ризиками;
- висновком підрозділу контролю за дотриманням норм (комплаєнс) для ухвалення кредитних рішень щодо кредитів пов`язаних з банком особам;
- висновок підрозділу безпеки банку;
- висновок юридичного підрозділу (якщо внутрішньобанківськими документами передбачається такий висновок).
7) рішення колегіального органу/визначеної особи банку про можливість надання кредиту; рішення колегіального органу щодо надання повноважень визначеній особі банку приймати рішення про можливість надання кредитів, унесення змін до діючих умов договору про надання кредиту ( в якому повинно міститись суму кредиту/ліміту та термін повернення (графік погашення) кредиту; процентну ставку/марку (у разі змінюваної ставки), комісію за користування кредитом та терміни сплати процентів; зобов`язання боржника, які він має виконати для отримання кредиту ( за потреби); вимоги щодо переліку, видів та/або рівня забезпечення за кредитом (за потреби); додаткові умови, яких повинен дотримуватися боржник протягом дії кредитного договору; список осіб, які брали участь у прийняті рішення, їх повноваження та особиста позиція кожної особи; дії кредитного рішення, протягом якого можливе надання кредиту без додаткового рішення колегіального органу);
8) договір про надання кредиту і додаткові договори до нього;
9) розпорядження операційному підрозділу про видачу кредиту;
10) документи, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту та додаткові договори до нього від імені боржника/контрагента банку.
- документи щодо застави/забезпечення на підставі права довірчої власності (включити її/його моніторинг):
1) договори застави (іпотеки)/договори про встановлення довірчої власності додаткові договори до них, гарантійні листи, звіти про оцінку майна;
2) документи, що підтверджують повноваження особи підписувати договори застави (іпотеки)/договори про встановлення довірчої власності, додаткові договори до них від імені боржника/контрагента банку;
3) юридична документація заставодавця/довірчого засновника/поручителя;
4) копію правовстановлюючих документів на майно (майнові права), що передається в забезпечення;
5) документи, що підтверджують ринкову вартість заставленого майна/забезпечення на підставі права довірчої власності;
6) документи, що свідчать про наявність на якість збереження заставленого майна/забезпечення на підставі права довірчої власності ( акти, довідки, договори страхування майна, відповідають умовам, визначеним у підпункті 4 пункту 107 розділу Х Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, матеріали перевірок);
7) документи, що свідчать про обтяження майна та його державну реєстрацію відповідно до вимог законодавства України;
8) договори страхування заставленого майна/забезпечення на підставі права довірчої власності, документи, що підтверджують сплату страхового платежу ( за наявності).
- документація щодо моніторингу, супроводження кредиту:
1) інформація про перевірку спрямування кредитних коштів;
2) контакти та/або договори про купівлю-продаж (за наявності);
3) фінансова звітність та розшифрування даних форм № 2 (2-м, 2-мс) «Звіт про фінансові результати» (графа 2000) річної фінансової звітності боржника за останній звітний рік щодо структури доходів (для юридичних осіб) відповідно до Положень (стандартів) бухгалтерського обліку 1 або 25; інформація про доходи (для фізичних осіб, клас яких визначається на підставі оцінки фінансового стану) боржника; фінансова та бюджетна звітність (для бюджетної установи);
4) інформація щодо руху коштів на поточних рахунках у банку та в інших банках щонайменше за останні шість повних місяців (надається за запитом);
5) підтвердні документи (виписки за балансовими та позабалансовими рахунками, платіжні доручення тощо), що свідчать про надання та погашення кредиту, наявні фінансові зобов`язання, оприбуткування заставленого майна тощо (надаються за запитом);
6) інформація щодо визначення та коригування класу боржника;
7) звіти підрозділу роботи з НПА, підрозділу з управління ризиками; висновки підрозділу контролю за дотриманням норм (комплаєнс);
7) документи щодо фактів оцінки та переоцінки вартості застави/забезпечення на підставі права довірчої власності, яка має здійснюватися банком на регулярній основі.
8) документи, що засвідчують здійснення банком/аутсорсером перевірки наявності та стану майна, отриманого в заставу/забезпечення на підставі права довірчої власності, на регулярній основі ( зокрема акти, засвідчені працівником банку/аутсорсером, - відповідно до Пост 351)
8) інформація про вжиті банком заходи для погашення боргу (документи, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу), ведення претензійно-позовної роботи;
9) узагальнена інформація про кредит з дати його надання.
Посилаючись на зазначені обставини, прокурор просив задовольнити клопотання та надати прокурору Київської місцевої прокуратури №7 ОСОБА_3 або слідчому СВ УП в метрополітені ГУНП у м. Києві ОСОБА_4 , та/або за дорученням оперативним співробітникам Головного управління Служби безпеки України у м. Києві та Київській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що становлять охоронювану законом таємницю з можливістю здійснення їх копій в електронному вигляді та/або на паперових носіях, які знаходяться у володінні Акціонерного товариства " ІНФОРМАЦІЯ_8 » ( код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), місцезнаходження юридичної адреси: АДРЕСА_1 ), а саме: документів, що стосуються періоду дії кредитних зобов`язань та містяться у кредитних справах по кредитному договору № 151214К2 від 28.03.2014, кредитному договору № 151213К5 від 27.06.2013, які укладені з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », Генеральній угоді № 15106№3 від 23.02.2006, яка укладена з ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (на даний час змінено на ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також кредитному договору №151107К33, що укладений з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та по Генеральній угоді № 151213№3 від 24.07.2013, укладеною з ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »:
- положення про кредитний комітет банку, комітету з управління ризиками, підрозділу, відповідального за перевірку заставного майна, підрозділу, що виконує функції кредитного адміністрування відповідно до пункту 159 Постанови Правління НБУ №64 від 11.06.2018, що у взаємодії з кредитним підрозділом, забезпечує належне супроводження кредиту протягом його видачі та моніторингу;
- кредитна політика та політика управління кредитним ризиком;
- облікова політика кредитних операцій;
- ліміти повноважень колегіальних органів і їх членів;
- положення банку, що відповідно до пункту 151 Постанови Правління НБУ № 64 від 11.06.2018 визначає чіткий процес ухвалення кредитних рішень, як для надання нових кредитів так і для внесення змін до діючих/існуючих кредитів;
- положення про визначення розміру кредитного ризику;
- положення щодо оцінки активу та розрахунку розміру кредитного ризику за таким активом;
- порядок проведення активних банківських операцій, у тому числі порядок прийняття рішення та проведення реструктуризації кредитів;
- порядок включення/виключення фінансових активів до/з групи фінансових активів;
- порядок накопичення, документування та систематичного оновлення інформації про своєчасність сплати боргу боржником/контрагентом;
- порядки та процедури щодо роботи банку із заставою (порядок здійснення правового аналізу документів під час укладення договору застави за кредитом з метою юридичного обґрунтування своїх прав як заставодержателя; процедуру страхування предмета застави; порядок визначення ринкової вартості предметів застави та здійснення її переоцінки, застосовуванні методики оцінки, зміст і форма внутрішнього документа про оцінку майна, процедури і методи перевірки наявності та якості предметів застави, оформлення результатів перевірки залежно від їх виду);
- окремі методики оцінки фінансового стану та визначення класу (у тому числі опис переліку основних джерел інформації та даних, що використовуються) боржника/контрагента, в тому числі який є учасником групи юридичних осіб під спільним контролем/групи пов`язаних контрагентів, для юридичних осіб;
- порядок формування та ведення кредитної документації.
Установчі та реєстраційні документи боржника, у тому числі:
3) установчі та реєстраційні документи документи (для юридичних осіб);
4) копії відповідних сторінок паспорта;
2-1) копію довідки присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (для фізичних осіб);
3) інформація щодо юридичної структури боржника/групи (для юридичних осіб) із зазначенням часток володіння (зазначаються компанії, які не пов`язані юридично, але входять до групи, пов`язані по бізнес-моделі та/або контролюються кінцевим бенефіціаром; зазначаються ролі кожного учасника групи, схема товарно-грошових потоків; зазначається реальний власник(и); роль боржника в групі і в схемі товарно-грошових потоків);
4) інформація про менеджмент боржника (для юридичних осіб).
- Документація про прийняття рішення щодо надання кредиту:
1) письмове клопотання (заява) боржника про надання кредиту;
2) бізнес-план, техніко-економічне обґрунтування потреби в кредиті на відповідні цілі, наявність впливу фактору сезонності або циклічності ( для юридичних осіб);
3) інформація, надана боржником та документально підтверджена іншими банками або отримана банком із Кредитного реєстру, про:
борг боржника з визначенням основних умов договору про надання кредиту (сума за договором, строк, залишок боргу, вид забезпечення за кредитом тощо);
наявність простроченої заборгованості;
4) інформація про стан виконання зобов`язань боржника перед банком за попередніми договорами, кредитну історію (за наявності);
5) звіт суб`єкта аудиторської діяльності з висловленою думкою/відмовою від висловлення думки щодо фінансової звітності боржника ( за наявності);
6) висновок уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника, зокрема:
- заявку кредитного підрозділу з визначенням структури та умов кредитування, висновком щодо здатності боржника забезпечити належне обслуговування та повернення кредиту, а також описом та обґрунтуванням кредитного рішення, що пропонується для ухвалення;
- висновок підрозділу з управління ризиками;
- висновком підрозділу контролю за дотриманням норм (комплаєнс) для ухвалення кредитних рішень щодо кредитів пов`язаних з банком особам;
- висновок підрозділу безпеки банку;
- висновок юридичного підрозділу (якщо внутрішньобанківськими документами передбачається такий висновок).
7) рішення колегіального органу/визначеної особи банку про можливість надання кредиту; рішення колегіального органу щодо надання повноважень визначеній особі банку приймати рішення про можливість надання кредитів, унесення змін до діючих умов договору про надання кредиту ( в якому повинно міститись суму кредиту/ліміту та термін повернення (графік погашення) кредиту; процентну ставку/марку (у разі змінюваної ставки), комісію за користування кредитом та терміни сплати процентів; зобов`язання боржника, які він має виконати для отримання кредиту ( за потреби); вимоги щодо переліку, видів та/або рівня забезпечення за кредитом (за потреби); додаткові умови, яких повинен дотримуватися боржник протягом дії кредитного договору; список осіб, які брали участь у прийняті рішення, їх повноваження та особиста позиція кожної особи; дії кредитного рішення, протягом якого можливе надання кредиту без додаткового рішення колегіального органу);
8) договір про надання кредиту і додаткові договори до нього;
9) розпорядження операційному підрозділу про видачу кредиту;
10) документи, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту та додаткові договори до нього від імені боржника/контрагента банку.
- документи щодо застави/забезпечення на підставі права довірчої власності (включити її/його моніторинг):
1) договори застави (іпотеки)/договори про встановлення довірчої власності додаткові договори до них, гарантійні листи, звіти про оцінку майна;
2) документи, що підтверджують повноваження особи підписувати договори застави (іпотеки)/договори про встановлення довірчої власності, додаткові договори до них від імені боржника/контрагента банку;
3) юридична документація заставодавця/довірчого засновника/поручителя;
4) копію правовстановлюючих документів на майно (майнові права), що передається в забезпечення;
5) документи, що підтверджують ринкову вартість заставленого майна/забезпечення на підставі права довірчої власності;
6) документи, що свідчать про наявність на якість збереження заставленого майна/забезпечення на підставі права довірчої власності ( акти, довідки, договори страхування майна, відповідають умовам, визначеним у підпункті 4 пункту 107 розділу Х Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, матеріали перевірок);
7) документи, що свідчать про обтяження майна та його державну реєстрацію відповідно до вимог законодавства України;
8) договори страхування заставленого майна/забезпечення на підставі права довірчої власності, документи, що підтверджують сплату страхового платежу ( за наявності).
- документація щодо моніторингу, супроводження кредиту:
1) інформація про перевірку спрямування кредитних коштів;
2) контакти та/або договори про купівлю-продаж (за наявності);
3) фінансова звітність та розшифрування даних форм № 2 (2-м, 2-мс) «Звіт про фінансові результати» (графа 2000) річної фінансової звітності боржника за останній звітний рік щодо структури доходів (для юридичних осіб) відповідно до Положень (стандартів) бухгалтерського обліку 1 або 25; інформація про доходи (для фізичних осіб, клас яких визначається на підставі оцінки фінансового стану) боржника; фінансова та бюджетна звітність (для бюджетної установи);
4) інформація щодо руху коштів на поточних рахунках у банку та в інших банках щонайменше за останні шість повних місяців (надається за запитом);
5) підтвердні документи (виписки за балансовими та позабалансовими рахунками, платіжні доручення тощо), що свідчать про надання та погашення кредиту, наявні фінансові зобов`язання, оприбуткування заставленого майна тощо (надаються за запитом);
6) інформація щодо визначення та коригування класу боржника;
7) звіти підрозділу роботи з НПА, підрозділу з управління ризиками; висновки підрозділу контролю за дотриманням норм (комплаєнс);
7) документи щодо фактів оцінки та переоцінки вартості застави/забезпечення на підставі права довірчої власності, яка має здійснюватися банком на регулярній основі.
8) документи, що засвідчують здійснення банком/аутсорсером перевірки наявності та стану майна, отриманого в заставу/забезпечення на підставі права довірчої власності, на регулярній основі ( зокрема акти, засвідчені працівником банку/аутсорсером, - відповідно до Пост 351)
8) інформація про вжиті банком заходи для погашення боргу (документи, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу), ведення претензійно-позовної роботи;
9) узагальнена інформація про кредит з дати його надання для ознайомлення з ними, при цьому дозволити виготовлення їх копій та вилучення в електронному вигляді.
Прокурор у судове засідання не з`явився, подав до суду заяву, у якій просив розглянути клопотання за його відсутності.
Слідчий суддя ухвалив розглядати клопотання за відсутності прокурора, оскільки його неявка не перешкоджає розгляду клопотання.
Представник особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, у судове засідання не викликався на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.
Вивчивши клопотання та додані до нього документи, слідчий суддя приходить до наступного висновку.
Судом установлено, що відомості про кримінальне правопорушення за ч. 4 ст. 191 КК України внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 16.08.2019 за № 0000225.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Згідно з ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Частиною 6 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.
Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Ураховуючи те, що інформація, яка перебуває у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_8 » може мати суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, прокурором у клопотанні доведено можливість використання як доказу інформації, яка знаходиться в акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою даної інформації неможливо, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання є обґрунтованим та підлягає задоволенню.
Керуючись ст.ст. 159-166 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання прокурора Київської місцевої прокуратури № 7 м. Києва ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.
Акціонерному товариству « ІНФОРМАЦІЯ_8 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ) надати прокурору Київської місцевої прокуратури №7 м. Києва, а саме: ОСОБА_3 або слідчому СВ Управління поліції в метрополітені ГУНП у м. Києві ОСОБА_4 , та/або за дорученням оперативним співробітникам Головного управління Служби безпеки України у м. Києві та Київській області ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 ОСОБА_9 , ОСОБА_3 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх копій, а саме: документів, що стосуються періоду дії кредитних зобов`язань та містяться у кредитних справах по кредитному договору № 151214К2 від 28.03.2014, кредитному договору № 151213К5 від 27.06.2013, які укладені з ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », Генеральній угоді № 15106№3 від 23.02.2006, яка укладена з ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (на даний час змінено на ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також кредитному договору №151107К33, що укладений з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та по Генеральній угоді № 151213№3 від 24.07.2013, укладеною з ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »:
- положення про кредитний комітет банку, комітету з управління ризиками, підрозділу, відповідального за перевірку заставного майна, підрозділу, що виконує функції кредитного адміністрування відповідно до пункту 159 Постанови Правління НБУ №64 від 11.06.2018, що у взаємодії з кредитним підрозділом, забезпечує належне супроводження кредиту протягом його видачі та моніторингу;
- кредитна політика та політика управління кредитним ризиком;
- облікова політика кредитних операцій;
- ліміти повноважень колегіальних органів і їх членів;
- положення банку, що відповідно до пункту 151 Постанови Правління НБУ № 64 від 11.06.2018 визначає чіткий процес ухвалення кредитних рішень, як для надання нових кредитів так і для внесення змін до діючих/існуючих кредитів;
- положення про визначення розміру кредитного ризику;
- положення щодо оцінки активу та розрахунку розміру кредитного ризику за таким активом;
- порядок проведення активних банківських операцій, у тому числі порядок прийняття рішення та проведення реструктуризації кредитів;
- порядок включення/виключення фінансових активів до/з групи фінансових активів;
- порядок накопичення, документування та систематичного оновлення інформації про своєчасність сплати боргу боржником/контрагентом;
- порядки та процедури щодо роботи банку із заставою (порядок здійснення правового аналізу документів під час укладення договору застави за кредитом з метою юридичного обґрунтування своїх прав як заставодержателя; процедуру страхування предмета застави; порядок визначення ринкової вартості предметів застави та здійснення її переоцінки, застосовуванні методики оцінки, зміст і форма внутрішнього документа про оцінку майна, процедури і методи перевірки наявності та якості предметів застави, оформлення результатів перевірки залежно від їх виду);
- окремі методики оцінки фінансового стану та визначення класу (у тому числі опис переліку основних джерел інформації та даних, що використовуються) боржника/контрагента, в тому числі який є учасником групи юридичних осіб під спільним контролем/групи пов`язаних контрагентів, для юридичних осіб;
- порядок формування та ведення кредитної документації.
Установчі та реєстраційні документи боржника, у тому числі:
5) установчі та реєстраційні документи документи (для юридичних осіб);
6) копії відповідних сторінок паспорта;
2-1) копію довідки присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (для фізичних осіб);
3) інформація щодо юридичної структури боржника/групи (для юридичних осіб) із зазначенням часток володіння (зазначаються компанії, які не пов`язані юридично, але входять до групи, пов`язані по бізнес-моделі та/або контролюються кінцевим бенефіціаром; зазначаються ролі кожного учасника групи, схема товарно-грошових потоків; зазначається реальний власник(и); роль боржника в групі і в схемі товарно-грошових потоків);
4) інформація про менеджмент боржника (для юридичних осіб).
- Документація про прийняття рішення щодо надання кредиту:
1) письмове клопотання (заява) боржника про надання кредиту;
2) бізнес-план, техніко-економічне обґрунтування потреби в кредиті на відповідні цілі, наявність впливу фактору сезонності або циклічності ( для юридичних осіб);
3) інформація, надана боржником та документально підтверджена іншими банками або отримана банком із Кредитного реєстру, про:
борг боржника з визначенням основних умов договору про надання кредиту (сума за договором, строк, залишок боргу, вид забезпечення за кредитом тощо);
наявність простроченої заборгованості;
4) інформація про стан виконання зобов`язань боржника перед банком за попередніми договорами, кредитну історію (за наявності);
5) звіт суб`єкта аудиторської діяльності з висловленою думкою/відмовою від висловлення думки щодо фінансової звітності боржника ( за наявності);
6) висновок уповноважених фахівців банку щодо оцінки кредитоспроможності боржника, зокрема:
- заявку кредитного підрозділу з визначенням структури та умов кредитування, висновком щодо здатності боржника забезпечити належне обслуговування та повернення кредиту, а також описом та обґрунтуванням кредитного рішення, що пропонується для ухвалення;
- висновок підрозділу з управління ризиками;
- висновком підрозділу контролю за дотриманням норм (комплаєнс) для ухвалення кредитних рішень щодо кредитів пов`язаних з банком особам;
- висновок підрозділу безпеки банку;
- висновок юридичного підрозділу (якщо внутрішньобанківськими документами передбачається такий висновок).
7) рішення колегіального органу/визначеної особи банку про можливість надання кредиту; рішення колегіального органу щодо надання повноважень визначеній особі банку приймати рішення про можливість надання кредитів, унесення змін до діючих умов договору про надання кредиту ( в якому повинно міститись суму кредиту/ліміту та термін повернення (графік погашення) кредиту; процентну ставку/марку (у разі змінюваної ставки), комісію за користування кредитом та терміни сплати процентів; зобов`язання боржника, які він має виконати для отримання кредиту ( за потреби); вимоги щодо переліку, видів та/або рівня забезпечення за кредитом (за потреби); додаткові умови, яких повинен дотримуватися боржник протягом дії кредитного договору; список осіб, які брали участь у прийняті рішення, їх повноважен6ня та особиста позиція кожної особи; дії кредитного рішення, протягом якого можливе надання кредиту без додаткового рішення колегіального органу);
8) договір про надання кредиту і додаткові договори до нього;
9) розпорядження операційному підрозділу про видачу кредиту;
10) документи, що підтверджують повноваження особи підписувати договір про надання кредиту та додаткові договори до нього від імені боржника/контрагента банку.
- документи щодо застави/забезпечення на підставі права довірчої власності (включити її/його моніторинг):
1) договори застави (іпотеки)/договори про встановлення довірчої власності додаткові договори до них, гарантійні листи, звіти про оцінку майна;
2) документи, що підтверджують повноваження особи підписувати договори застави (іпотеки)/договори про встановлення довірчої власності, додаткові договори до них від імені боржника/контрагента банку;
3) юридична документація заставодавця/довірчого засновника/поручителя;
4) копію правовстановлюючих документів на майно (майнові права), що передається в забезпечення;
5) документи, що підтверджують ринкову вартість заставленого майна/забезпечення на підставі права довірчої власності;
6) документи, що свідчать про наявність на якість збереження заставленого майна/забезпечення на підставі права довірчої власності ( акти, довідки, договори страхування майна, відповідають умовам, визначеним у підпункті 4 пункту 107 розділу Х Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, матеріали перевірок);
7) документи, що свідчать про обтяження майна та його державну реєстрацію відповідно до вимог законодавства України;
8) договори страхування заставленого майна/забезпечення на підставі права довірчої власності, документи, що підтверджують сплату страхового платежу ( за наявності).
- документація щодо моніторингу, супроводження кредиту:
1) інформація про перевірку спрямування кредитних коштів;
2) контакти та/або договори про купівлю-продаж (за наявності);
3) фінансова звітність та розшифрування даних форм № 2 (2-м, 2-мс) «Звіт про фінансові результати» (графа 2000) річної фінансової звітності боржника за останній звітний рік щодо структури доходів (для юридичних осіб) відповідно до Положень (стандартів) бухгалтерського обліку 1 або 25; інформація про доходи (для фізичних осіб, клас яких визначається на підставі оцінки фінансового стану) боржника; фінансова та бюджетна звітність (для бюджетної установи);
4) інформація щодо руху коштів на поточних рахунках у банку та в інших банках щонайменше за останні шість повних місяців (надається за запитом);
5) підтвердні документи (виписки за балансовими та позабалансовими рахунками, платіжні доручення тощо), що свідчать про надання та погашення кредиту, наявні фінансові зобов`язання, оприбуткування заставленого майна тощо (надаються за запитом);
6) інформація щодо визначення та коригування класу боржника;
7) звіти підрозділу роботи з НПА, підрозділу з управління ризиками; висновки підрозділу контролю за дотриманням норм (комплаєнс);
7) документи щодо фактів оцінки та переоцінки вартості застави/забезпечення на підставі права довірчої власності, яка має здійснюватися банком на регулярній основі.
8) документи, що засвідчують здійснення банком/аутсорсером перевірки наявності та стану майна, отриманого в заставу/забезпечення на підставі права довірчої власності, на регулярній основі ( зокрема акти, засвідчені працівником банку/аутсорсером, - відповідно до Пост 351)
8) інформація про вжиті банком заходи для погашення боргу (документи, що засвідчують процедуру повернення або стягнення боргу), ведення претензійно-позовної роботи;
9) узагальнена інформація про кредит з дати його надання для ознайомлення з ними.
Строк дії ухвали становить один місяць з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження у суді.
Ухвала виготовлена у двох примірниках, один з яких знаходиться в матеріалах справи.
Слідчий суддя ОСОБА_1