Провадження №1-кп/761/331/2019
В И Р О К
іменем України
27 листопада 2019 року

Шевченківський районний суд м. Києва в складі:

головуючого судді ОСОБА_1 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду кримінальне провадження по обвинуваченню ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Новоселівка, Тарутинського району, Одеської області, українка, громадянка України, що має вищу освіту, тимчасово не працююча, заміжня, раніше не судима, зареєстрована та проживаюча за адресою: АДРЕСА_1

у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч.ч.1,2 ст.190КК України,

секретар судового засідання ОСОБА_3

за участі:

сторони обвинувачення - ОСОБА_4

обвинуваченої ОСОБА_2

захисника адвоката ОСОБА_5

представника потерпілого ОСОБА_6

в с т а н о в и в :

Так, ОСОБА_2 обвинувачується у тому, що26 березня 2014 року, перебуваючи в офісі ПрАТ «Київський страховий дім» за адресою: м. Київ, вул. Артема, 37-41, уклала Договір доручення № Пр-111 з ПрАТ «Київський страховий дім» (код за ) в особі заступника Голови Правління ОСОБА_7 , за умовами якого ОСОБА_2 виступала як Повірений, а ПрАТ «Київський страховий дім» - як Довіритель.

Відповідно до п.1.2 Договору доручення № Пр-111 повірений зобов`язується надавати довірителю послуги в проведенні роботи пов`язаної з укладанням договору страхування від імені довірителя за видами страхування на які довіритель має відповідну ліцензію, а довіритель сплачує повіреному винагороду в порядку і на умовах, передбачених цим договором. Відповідно до п.1.3 Договору доручення № Пр- 111 повіреному від імені довірителя надається право на укладення договорів страхування, а саме:

- 1.3.1. готувати всі необхідні документи для укладення договорів страхування;

- 1.3.2. укладати від імені довірителя договори страхування виключно за визначеними цим договором видами, умовами страхування (страховими продуктами), в межах встановлених в довіреності № Пр-111 від 26.03.2014 року лімітів та відповідно до тарифів та умов страхування довірителя. Укладення договорів страхування повіреним здійснюється шляхом заповнення ним відповідних бланків договорів страхування довірителя, згідно з методичними інструкціями довірителя;

- 1.3.3. підписувати договори страхування повіреним від імені довірителя (а також завіряти печаткою повіреного, якщо повіреним виступає юридична особа) виключно в разі, якщо такі повноваження надані повіреному згідно з відповідною довіреністю довірителя та на її умовах.

- 1.3.4. отримувати страхові платежі від страхувальників безпосередньо повіреним згідно з діючим законодавством. Даний варіант не застосовується для повіреного - фізичної особи та фізичної особи-підприємця.

Відповідно до п.3.2.15 Договору Доручення № Пр-111 Повірений зобов`язується при укладенні договорів страхування забезпечити підписання договорів страхування страхувальником та сплату страхувальником страхового платежу довірителю.

Сплата страхового платежу може здійснюватись в наступних варіантах відповідно до узгодженого сторонами п.1.2.4 договору:

1) Страхувальником повіреному для подальшого перерахування суми страхового платежу довірителю згідно з умовами цього договору. Даний варіант забороняється, коли повіреним виступає фізична особа, яка не є підприємцем або фізична особа-підприємець.

або:

2) Страхувальником безпосередньо Довірителю (на його поточний рахунок, в касу або із застосуванням платіжних систем, дозволених законодавством України та запроваджених у Довірителя)

У цьому випадку Повірений зобов`язаний надати Страхувальнику відповідну консультацію щодо здійснення платежу безпосередньо Довірителю, зокрема інформацію щодо точних платіжних реквізитів Довірителя, структурованого призначення платежу, відповідної банківської установи або запровадженої в Довірителя платіжної системи, згідно з інформацією, наданої Довірителем.

Відповідно до п.3.2.17 Договору Доручення № Пр-111 повірений зобов`язаний протягом 2-х робочих днів з дня отримання страхового платежу від страхувальника перераховувати суму страхового платежу на поточний рахунок/внести в касу довірителя або через інші платіжні системи дозволені законодавством України і які запроваджені у Довірителя.

Повірений перевіряє платіжний документ, що підтверджує здійснення страхового платежу Страхувальником безпосередньо Довірителю (відповідний оригінал платіжного/касового документу з відміткою банку/касира про здійснення платежу, згідно з діючим законодавством). Копії платіжних документів обов`язково додаються до конкретного договору страхування в рамках щодекадного Звіту Повіреного.

Відповідно до п.3.2.16 Договору Доручення № Пр-111 Повірений зобов`язується видати належним чином заповнені договори страхування (відповідні примірники Страхувальника) на руки Страхувальникам/застрахованим особам лише після сплати Страхувальником відповідного страхового платежу в повному розмірі, але не пізніше наступного дня від дати його сплати.

Відповідно до п.4.1.1 Договору Доручення № Пр-111 Повірений надає Довірителю щодекадно, не пізніше другого дня декади, наступної за звітним підписані Звіти Повіреного у двох примірниках за формою визначеною в додатку № 2 про укладені договори страхування та розмір сплачених страхових платежів. Підставою включення договору до звіту є укладення договору та сплата страхувальником страхових платежів на рахунок Довірителя або Повіреному у звітній декаді.

Відповідно до п.4.1.2 Договору Доручення № Пр-111 разом із Звітом Повірений надає довірителю:

оригінали (відповідні примірники довірителя) укладених повіреним у звітному періоді договорів страхування (полісів. Сертифікатів, заяв на страхування);

усі примірники оригіналів зіпсованих (неправильно оформлених) в даному звітному періоді бланків договорів страхування (полісів, сертифікатів);

копії платіжних документів, які підтверджують оплату відповідних страхових платежів на рахунок довірителя.

Відповідно до п.5.2. Договору Доручення № Пр-111 якщо договори страхування укладені з допомогою Повіреного фізичної особи або повіреного фізичної особи- підприємця страхувальники за цими договорами страхування страхові платежі перераховують безпосередньо Довірителю.

Відповідно до п.7.2. Договору Доручення № Пр-111 Повірений несе повну матеріальну відповідальність за фактично отримані від страхувальника страхові платежі, а також за страхові платежі, сплату яких Довірителю від страхувальників зобов`язаний був забезпечити був забезпечити Повірений при укладенні ним договорів страхування. Відповідно до п.7.6. та п. 7.20 Договору Доручення № Пр-111 Повірений несе повну матеріальну відповідальність за збереження бланків договорів страхування (полісів, сертифікатів, спец, знаків тощо). Повірений несе відповідальність відповідно до чинного законодавства ( кримінальну, матеріальну) у випадках вчинення таких дій, як: підробка договорів страхування (полісів), видача договорів страхування (полісів) при несплаті або несплаті у повному обсязі страхувальником страхових платежів відповідно до умов цього Договору та інші.

ОСОБА_2 відповідно до довіреності № Пр-111 від 26 березня 2014 року наданої ПрАТ «Київський страховий дім» в особі заступника голови правління ОСОБА_7 уповноважена укладати, підписувати договори страхування в межах зазначених лімітів, отримувати примірники цих договорів, а також виконувати від імені та в інтересах ПрАТ «Київський страховий дім» всі інші законні дії, пов`язані з виконанням повноважень за цією довіреністю. Довіреність видана без права передоручення на строк до тридцять першого грудня 2014 року.

На здійснення наданих ОСОБА_2 повноважень відповідно до Договору Доручення № Пр-111 в частині укладення та підписання договорів страхування, останній відповідно до Акту приймання-передачі від 26.03.2014 року передано печатку з написом «для Договорів № 60» та печатку з написом «для Договорів № 61».

28.03.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 234036-111 передачі матеріальних цінностей від 28 березня 2014 року отримала від ОСОБА_7 50 чистих бланків каско для кожного за номерами: №CASC04ALL/10002-10051, 400 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/0050, 100 чистих бланків добровільний НС» за номерами: №19-NS/07301-07400, 100 чистих бланків полісів «22- Туризм» за номерами: №22-Turism/0750, 50 чистих бланків «експрес майно t» за номерами: № 61-ЕМ/04701-04750, 100 чистих бланків «обовязковий НС» за номерами: №03-ONS/24501-24600, 50 чистих бланків «експрес стр. квартир» за номерами: № 60-ЕК/70, 50 чистих бланків «договір зброя» за номерами: .weapon/08042-08091, 400 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: .YoAIs/0050, 50 чистих бланків «експрес дім» за номерами: №59-ED/00701- 00750.

31.03.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 234292-111 передачі матеріальних цінностей від 31 березня 2014 року отримала від ОСОБА_7 1000 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/0000 та 1000 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/0000.

30.05.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 239671-111 передачі матеріальних цінностей від 30 травня 2014 року отримала від ОСОБА_7 140 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/1000 та 140 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/1000.

08.09.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 240474-111 передачі матеріальних цінностей від 08 вересня 2014 року отримала від ОСОБА_7 150 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/1830 та 150 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/1830.

09.10.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 241861-111 передачі матеріальних цінностей від 09 жовтня 2014 року отримала від ОСОБА_7 250 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/4500 та 300 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/4500.

29.10.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 242677-111 передачі матеріальних цінностей від 29 жовтня 2014 року отримала від ОСОБА_7 300 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/4251001 -4251300 та 300 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/4300.

14.11.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 243459-111 передачі матеріальних цінностей від 14 листопада 2014 року отримала від ОСОБА_7 300 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/4800 та 300 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/4800.

01.12.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 244229-111 передачі матеріальних цінностей від 01 грудня 2014 року отримала від ОСОБА_7 300 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/4500 та 300 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/4500.

Так, ОСОБА_2 .? 26 березня 2014 року, уклавши в офісі ПрАТ «Київський страховий дім», що розташований у м. Києві, Договір доручення № Пр-111 була добре ознайомленою з його умовами, та знала, що оригінали укладених у звітному періоді договорів страхування, а також документи, що стосуються страхувальників та копії платіжних документів, які підтверджують сплату страхових платежів на рахунок ПрАТ «Київський страховий дім» передаються до офісу товариства розташованого за адресою: м. Київ, вул. Артема, 37-41 нею особисто. У зв`язку з чим, перебуваючи в офісі ПрАТ «Київський страховий дім» за адресою: м. Київ, вул. Артема, 37-41 у ОСОБА_2 виник корисливий умисел направлений на заволодіння майном, а саме коштами страхової компанії шляхом використання отриманих вищевказаних бланків полюсів, реалізовувати їх, при цьому не повідомляючи страхувальникам те, що вони зобов`язані самостійно вносити страхові платежі до ПрАТ «Київський страховий дім», а отримувати від них страхові платежі за реалізовані поліси самостійно та в подальшому розпоряджатися коштами на власний розсуд за наступних обставин.

Реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім» ОСОБА_2 , усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, 10 грудня 2014 року, перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці та у невстановлений досудових слідством час. реалізувала страховий поліс за серійним номером № АІ/4257542 страхувальнику ОСОБА_8 , отримавши від страхувальника суму страхового платежу у розмірі 126 гривень 36 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри зі сторони керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованого полісу.

Та таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом зловживання довірою (шахрайство) ОСОБА_9 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч. 1 ст. 190 КК України.

В подальшому ОСОБА_2 , реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім» отриманих від страхувальників, не маючи повноважень щодо укладення, підписання договорів страхування у зв`язку із збігом терміну дії Договору доручення № Пр-111 усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, ОСОБА_2 аналогічним шляхом в період часу з 11 березня 2015 року по 29 квітня 2015 року, перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці реалізувала ще 77 полісів ОСЦПВВНТЗ, а отриманими від страхувальників суми страхових платежів, розпорядилась на власний розсуд при наступних обставинах.

Так, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 11 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4257720, АІ/4263320, АІ/4257566, АІ/4251180, АІ/4257654, АІ/4263428, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 1 828 гривень 68 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 12 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4251131, АІ/4257574, АІ/4263429, АІ/4263430, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 1144 гривень 52 копійки, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 13 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страховий поліс серії АІ/4263431, отримавши від страхувальника суму страхового платежу у розмірі 268 гривень 52 копійки, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK¬OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 14 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії

АІ/4257714, АІ/4263432, АІ/4263433, АІ/4263434, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 1 528 гривень 46 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 15 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страховий поліс серії АІ/4263401, отримавши від страхувальника суму страхового платежу у розмірі 583 гривень 20 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 16 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4251132, АІ/4257567, АІ/4257653, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 1 122 гривень 80 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 17 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4257715, АІ/4263435, АІ/4263436, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 1 353 гривень 51 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 18 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4257719, АІ/1652824, АІ/4263437, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 755 гривень 40 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 20 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страховий поліс серії АІ/4251058, отримавши від страхувальника суму страхового платежу у розмірі 268 гривень 52 копійки, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ Київський страховий дім», 22 березня 2015 року та 24 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страховий поліс серії АІ/1652830 та страхові поліси серії AIU652823, АІ/4263438, AIV4263439 відповідно, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 1559 гривень 80 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ Київський страховий дім», 25 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/1652822, АІ/4251059, АІ/4263440, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 713 гривень 97 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 26 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4263402, АІ/4263441, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 1214 гривень 34 копійки, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 27 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страховий поліс серії АІ/4263403, отримавши від страхувальника суму страхового платежу у розмірі 860 гривень 22 копійки, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 29 березня 2015 року та 30 березня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страховий поліс серії АІ/4263317 та страховий поліс серії АІ/4263404 відповідно, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 472 гривень 91 копійку, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи нечинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами Г.ГАТ «КИЇВСЬКИЙ страховий дім», 31 березня 2015 року перебуваючи у не встановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4263405, АІ/4263406, АІ/4263249, АІ/4263250, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 1036 гривень 16 копійок, якиими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де дала звітність щодо реалізованих полісів. Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний ;.лшсел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ«Київський страховий дім», 01 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АТ4257569, АІ/4251113, АІ/4257760, АІ/4263442, отримавши від страхувальників галом суму страхових платежів у розмірі 1391 гривень 87 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ Київський страховий дім», 02 квітня 2015 року та 03 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4251120, АІ/4263462 та страховий поліс серії АІ/4251121 відповідно, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 733 гривень 53 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТвський страховий дім», 04 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/251060, АІ/4257568 АІ/4251123, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 803 гривень 97 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 05 квітня 2015 року та 06 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страховий поліс серії АІ/4251124 та страхові поліси серії АІ/4251061, АІ/1652820, АІ/4251126 відповідно отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 1220 гривень 21 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 07 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4251127, АІ/1652819 отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 389 гривень 51 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 08 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4251142, АІ/4251157, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 580 гривень, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 09 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4257570, АІ/4263408, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 584 гривень 42 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 10 квітня 2015 року та 11 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страховий поліс серії АІ/4257576 та страхові поліси серії АІ/4257582, АІ/4263240 відповідно, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 499 гривень 45 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 16 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страховий поліс серії АІ/4263443, отримавши від страхувальників загалом суму страхового платежу у розмірі 268 гривень 52 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний учтсел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ Київський страховий дім», 17 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/14251104, АІ/4263409 отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 1710 гривень 96 копійок, якими в подальшому розпорядилась на :.сний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи. ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний :ітсел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ Київський страховий дім», 18 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страховий поліс серії АІ/4263407, отримавши від страхувальника загалом суму страхового платежу у розмірі 583 гривень 20 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 20 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страховий поліс серії АІ/4263307, отримавши від страхувальника загалом суму страхового платежу у розмірі 315 гривень 90 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 24 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4263410, АІ/4263449 отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 899 гривень 10 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 29 квітня 2015 року перебуваючи у невстановленому досудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страхові поліси серії АІ/4263445, АІ/4263446, АІ/4263447, АІ/4251069, отримавши від страхувальників загалом суму страхових платежів у розмірі 1950 гривень 70 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ «Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK-OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Крім того, ОСОБА_2 , діючи з корисливих мотивів та реалізовуючи злочинний умисел направлений на заволодіння коштами - страховими платежами ПрАТ «Київський страховий дім», 03 червня 2015 року перебуваючи у невстановленомудосудовим слідством місці, у невстановлений час, реалізувала страховий поліс серії АІ 1652795, отримавши від страхувальника суму страхового платежу у розмірі 734 гривень 40 копійок, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд. Після чого, з метою надання правомірності своїх дій та уникнення підозри у керівництва ПрАТ Київський страховий дім», ОСОБА_2 , маючи присвоєний їй логін «odessal», входила до електронної системи ПрАТ «Київський страховий дім» ProfiTsoft BACK¬OFFICE, де надала звітність щодо реалізованих полісів.

Внаслідок вчинення протиправних дій, що виразились у заволодінні чужим майном шляхом зловживання довірою, вчинених повторно, ОСОБА_2 завдала матеріальних збитків ПрАТ «Київський страховий дім» на суму 27 376, 75 гривень.

Та таким чином, своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом зловживання довірою (шахрайство) вчиненому повторно ОСОБА_2 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч. 2 ст. 190 КК України.

Судовий розгляд проведено в межах обвинувачення відповідно до ч. 1 ст. 337 КПК України.

ОСОБА_10 в судовому засіданні свою винуватість не визнала, та надала показання, що все обвинувачення спирається на партнерський договір, який був заключений з нею, проте вона має копію трудової книжки, де вказано що вона була співробітником страхової компанії і жодних підстав заключати договір не було. Якщо це був агентський договір, він повинен передбачувати агентську винагороду.

Згідно актів, які начебто передавалися їй, мали бути акти прийому-передачі виконаних робіт.

Про те, що ОСОБА_2 нараховувалась якась агентська винагорода відомості відсутні.

Акт ревізії, який було надано страховою компанією, не містить в собі відомостей щодо договору страхування. Мова йшла лише про якісь загальні суми, загальну кількість договорів. У компанії відсутні відомості щодо зарахування конкретних коштів, сплачених за конкретний поліс і через те неможливо чітко вказати, за який поліс були внесені кошти, а за який ні. Так само слідчі і прокурори не дослідили яким особам виплачувалась комісійна винагорода. Комісійну винагороду виплачували заступнику голови правління Шелесту. Мова йшла про велику кількість договорів, а одна людина протягом місяця виписати їх не може.

Працівники компанії можуть вносити будь-які відомості до бази.

Реалізуючи поліси страхові агенти одразу вносили кошти за винятком своєї комісійної винагороди, тобто на різницю суми доплачували тією готівкою, яку отримували, компанії, вносили самостійно і на різницю суми відомості про договори вносились працівниками компанії.

У справі є декілька випадків, коли ставались страхові випадки: компанія приймала до розгляду матеріали по цим страховим випадкам, проводилася вся робота і виплачувалося страхове відшкодування. Такі страхові випадки бралися в роботу навіть тоді коли, страхова компанія на момент страхового випадку ще не отримала полісів, які приходили з інших підрозділів, і тоді страхова компанія самостійно вносила відомості про цей поліс і починала процедуру відшкодування. По жодному з таких страхових випадків ніколи не було подано жодного регресу. Якщо регресу не було подано, то поліс хоч і був внесений пізніше, ніж наступив страховий випадок, але був внесений пізніше тільки в базу даних. А фактично кошти і поліс надійшли до страхової компанії вчасно.

Зазначила, що не мала жодного злочинного наміру щодо здійснення шахрайських дій.

Обласна дирекція є структурним підрозділом будь-якої компанії. Обласна дирекція має всі ті самі можливості, що й центральний офіс, а отже в обласній дирекції є поліси з усіх видів страхування. У ОСОБА_2 не було жодної потреби заключати договір для того, щоб у розпорядженні дирекції були ці поліси. Заступник директора ОСОБА_7 , який значиться в акті прийому-передачі полісів, чітко зазначив на досудовому розслідуванні і в судовому засіданні, що жодних полісів особисто він ОСОБА_2 ніколи не передавав.

Ревізія здійснювалась після 6 місяців після того, як ОСОБА_2 було офіційно звільнено, а тому вона вважає, що це все було сплановано для унеможливлення їй надати пояснення чи здійснити будь-які дії.

Також ОСОБА_2 пояснила, що вона працювала в ПрАТ "Київський страховий дім" та була звільнена за згодою сторін. Вона подала заяву про звільнення за місяць до фактичного звільнення, пройшла всю процедуру, здала усі звіти та жодних претензій до неї не було висунуто.

Була штатним співробітником, очолювала дирекцію страхової компанії "Київський страховий дім" та не отримувала бланки відповідно до цього договору.

ОСОБА_7 неодноразово підтверджував, що жодних документів ОСОБА_2 не передавав.

Також обвинувачена повідомила, що на момент коли вона звільнялась і припиняла трудові правовідносини з ПрАТ "Київський страховий дім" у неї не було договорів з цією компанією.

Що за підписи стоять на тих договорах їй не відомо. Ці договори є фіктивними, адже договірних відносин не наступало.

Агенти отримували поліси від ПрАТ "Київський страховий дім" через дирекцію, а не від ОСОБА_2 .

До її службових повноважень входило: питання реалізації страхової компанії на відповідному ринку, популяризація, донесення інформація, залучення клієнтів і т. ін., що давало можливість отримати компанії відповідні кошти.Коли вона побачила агентські договори, вона їх не оспорювала в цивільно-правовому порядку.

У разі призначення судово-почеркознавчої експертизи готова надати зразки підпису для доведення, що підписи їй не належать.

Обвинувачена повідомила, що фактично працювала у м. Одеса, там знаходиться її офіс. Поліси отримувала поштою. Поліси особисто в м. Києві вона не отримувала, в м. Одесі поліси отримувала дирекція, бланки реєструвалися.Ці агенти які отримували в подальшому поліси не перебувають у штаті компанії.

Дирекція не сплачує винагороду, агенти заключають договори безпосередньо з головним офісом і отримують винагороду безпосередньо від головного офісу.

На цих полісах у графі "страховик" не підпис ОСОБА_2 , бланки вона також не заповнювала.

Реєстрацією полісів в МТСБУ займається головний офіс. Якщо поліс зареєстрований в МТСБУ, значить за нього внесено кошти. Коли поліс вноситься до МТСБУ, там є спеціальна графа "перераховані кошти" і фінансові документи, які підтверджують перерахування коштів.

Допитаний у судовому засіданні представник потерпілого ОСОБА_6 , надав суду показання, що ПрАТ "Київський страховий дім" є юридичною особою, яка надає страхові послуги, що регулюються відповідним галузевим законодавством, в т.ч. ЗУ "Про страхування". ПрАТ "Київський страховий дім" у своїй діяльності, в т.ч. здійснювало страхування обов`язкової цивільно-правової відповідальності власників наземних ТЗ.

Це страхування є певним специфічним видом страхування, тому що це є обов`язковий вид страхування і тому, що є додатковий регулятор - МТСБУ.

Договори обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності є типовими і сама форма договору розроблена. МТСБУ виготовляє бланки цих договорів (поліси обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності), які мають відповідну серію і номер. І будь-який член МТСБУ отримує можливість отримувати ці банки і розповсюджувати їх серед своїх клієнтів.

У ст.15 ЗУ "Про страхування" йдеться про те, що страхова діяльність може здійснюватись як юридичною особою, яка здійснює страхову діяльність, так і через посередників, до яких закон відносить страхових агентів і страхових брокерів.

Обвинувачена по даній справі була страховим агентом. З обвинуваченою його довірителем було укладено доручення за №ПР-111, у якому обвинувачена виступала у якості повіреного і це їй давало можливість, за певну винагороду, укладати від імені та в інтересах його довірителя договори обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних ТЗ. На підставі цього договору в межах реалізації повноважень обвинувачена неодноразово отримувала за актом прийому-передачі товаро-матеріальних цінностей бланки обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності.

До її повноважень відносилось те, що вона мала заповнювати цей бланк і контролювати, щоб страхувальник вносив грошові кошти на рахунок його довірителя. Після цього вона зобов`язана була видати страхувальнику укладений договір обов`язкового страхування. Але фактично обвинувачена не забезпечувала виконання своїх обов`язків і привласнила ці договори, однак грошові кошти не вносились на рахунок його довірителя. Фактично вона здійснила шахрайські дії.

Говорити про те, що вона виконала свої цивільно-правові зобов`язання не можна, тому що якби вона добросовісно мала наміри виконувати зобов`язання, хоча б за декількома договорами надходили б кошти на рахунок його довірителя, але обвинувачена просто отримувала договори, укладала їх, отримувала за них грошові кошти, якими користувалась на власний розсуд і його довірителю не вносились кошти на рахунки. Крім того, частина водіїв, які укладали ці договори, спричинили ДТП і за цими договорами його довіритель здійснив виплати страхових відшкодувань.

Представник потерпілого ОСОБА_6 повідомив, що було укладено договір доручення, обвинувачена виступала поручителем, та він не готовий відповісти на якій посаді працювала обвинувачена.

Матеріальні цінності передавались на підставі актів про передачу матеріальних цінностей. Йому відомо лише про передачу полісів обов`язкового страхування. ОСОБА_6 є представником ПрАТ «Київський страховий дім» з літа 2018 року.

За процедурою, обвинувачена, маючи на руках поліси, мала отримати всі необхідні дані, надати реквізити для оплати страхових платежів, після сплати страхового платежу, видати особі нарочно оригінал полісу. Обвинувачена мала вносити відомості в базу щодо використання полісів. Фактично підтвердження обставин перерахунку на особистий рахунок обвинуваченої у них немає.

У діяльності страхових агентів є практика, коли агент отримує грошові кошти, сам вносить ці грошові кошти. Вони не передбачали таких обставин. Взагалі договір страхування є укладеним з моменту внесення грошових коштів страхувальнику або на поточний рахунок. Тому особа не отримувала повноваження щодо отримання грошових коштів. Це зазначено у договорі-доручення. Це був хтось із уповноважених осіб Прат "Київський страховий дім", голова правління або хтось із його заступників.

Електронна система - є відповідна система, умова функціонування і здійснення діяльності страхової компанії з реалізації полісів, кожен поліс як бланк суворої звітності, є відповідна система, яка відслідковує його рух.

Страхова компанія отримує поліси і в МТСБУ є відмітка, що поліси відповідної серії та номеру передаються тій чи іншій страховій компанії. Після того, як страхова компанія отримала відповідну кількість договорів, вони розподіляються між страховими агентами, які здійснюють їх реалізацію шляхом безпосереднього укладання договорів цивільно-правової відповідальності з кінцевим споживачем страхових послуг.

Поліси до агентів передаються шляхом укладання агентського договору, що було здійснено і з обвинуваченою, а також шляхом передачі певної кількості полісів за актом приймання-передачі такому агенту. Є агенти, у яких є страховий портфель.

Обов`язки щодо звітності прописуються в агентському договорі і особа, яка реалізує поліси, передає звітність. Це все відображається у страховій компанії згідно актів приймання передачі. Якщо агент належним чином виконує свої обов`язки, то всі дані вносяться у базу МТСБУ. Договори потім передаються до страхової компанії в найкоротші терміни. Це все обумовлюється в договорі.

Обвинувачена була уповноважена з 26.03.2014 року строком на 1 рік, на скільки відомо представнику потерпілого обвинувачена продовжувала реалізацію полісів вже після закінчення повноважень. Представник потерпілого повідомив, що ревізії проводились, в ході яких було становлено, що особа не робила жодної звітності.

Представник потерпілого ОСОБА_6 зазначив, що у кожної страхової компанії є певні програми бухгалтерської звітності і обліку, та, якщо кошти надходять, це відображається, що можливо перевірити.

Коли особа звертається із заявою про виплату страхового відшкодування і поліс не оплачений, але укладений між особою та агентом, то страхова компанія має здійснювати виплату страхового відшкодування.

Компанія не могла долучити поліси, адже вони знаходяться у обвинуваченої. На актах приймання-передачі стоять її підписи. Згідно з актом приймання-передачі, це підтверджується істотними обов`язками агентського договору та актом приймання-передачі бланків полісів. Підтверджується істотними умовами агентського договору, який підписала обвинувачена, та тим, що поліси не були повернуті.

Відомості вносяться в базу МТСБУ. Факт оплати підтверджується відповідним платіжним дорученням або перерахуванням коштів.

Допитаний у судовому засіданні свідок ОСОБА_7 , надав показання, що працював на посаді заступника голови управління. На початку березня 2016 року познайомився з ОСОБА_2 , яка раніше працювала у ТОВ "Київський страховий дім". Вони перебували у робочих відносинах. ОСОБА_2 влаштувалась на посаду директора у компанію в Одеській області, де працював ОСОБА_7 .

ОСОБА_2 передалась печатка, договір, вона могла укладати договори страхування. Без доручення неможливо заключити договір. Наскільки відомо свідкові, ОСОБА_2 не могла передавати свої повноваження іншим особам. По заявці на регіональне представництво надаються чисті бланки, акт на передачу, бланки страхування, які передавались «Новою Поштою», отримували, перераховувались, підписувались і відправлялися, залишаючи собі один екземпляр.

Він не пам`ятає за яких обставин звільнили ОСОБА_2 , при цьому ніяких спорів та сварок не було. Було виявлено недостачі, ОСОБА_2 сказала, що все владнає, а потім вона перестала виходити на зв`язок. Люди приходили з виписаними бланками, але жодної інформації в базі не було і кошти не надходили. Людина зверталась по страховому випадку, а такої інформації та підтвердження у страховій компанії не було. Під час інвертаризації було виявлено, що є 79 бланків які не сплачені.

Під час інвенатаризації перевірялись фінансові документи, а чому не зазначено в акті інвертаризації ОСОБА_7 не відомо. Були досліджені банківські виписки, акти прийому-передачі та базу даних, також досліджувались ті документи, з якими приходили люди з полюсами. ОСОБА_2 не надала жодної квитанції чи підтверджуючого документа.

Акт інвертаризації, додаток №2 - це технічна помилка, це дата сплати по полісу, скільки днів просрочки, тут вказана дата коли має бути оплачений поліс, поліси котрі вказані в додатку №2 - це не сплачені, а вказана дата відображає коли вони повинні бути сплачені. По договору доручення ОСОБА_2 повинна була надавати документи, що підтверджують факт оплати, проте вона їх не надала.

Також повідомив, що точно не пам`ятає, чи працювала ОСОБА_2 26.03.2014 року у компанії. До обов`язків ОСОБА_2 входило представництво компанії, згідно штатного розпису. ОСОБА_2 не виконувала додаткових функцій. Ситуацій щодо злому бази страхової компанії не було. Кожен працівник мав свій обліковий запис.

Готуючи передачу бланків для ОСОБА_2 , ОСОБА_7 підписував їх. Йому приносять бланки, він їх підписує, потім відповідальна людина пакує та відправляє їх, потім ОСОБА_2 отримувала бланки. Як мінімум один з разів ОСОБА_2 отримувала бланки особисто, інші бланки були направлені новою поштою. ОСОБА_2 не надавала жодного звіту. Свідок ОСОБА_7 не знає чи отримувала ОСОБА_2 за це кошти.

За договором зв`язок був по телефону чи особисто. ОСОБА_2 спочатку йшла на контакт, а потім перестала. На зауваження представників страхової компанії вона обіцяла, що все буде добре, бланки надасть, відзвітує, проте вона зникла. Ніхто не мав доступу до її логіну та пароля.

Загалом 79 бланків полісу були реалізовані ОСОБА_2 та внесені. Поки готувалась печатки, можливо частина бланків передавалась, це була невелика кількість бланків.

Допитаний у судовому засіданні свідок ОСОБА_11 , надав суду показання, що у 2015 році у зв`язку із заявою ОСОБА_2 про звільнення було проведено інвентаризацію, були передані акти прийому-передачі, звіти про реалізацію, вони надаются по грудень поточного року. При цьому було виявлено, що частково відсутні звіти. Кошти сплачують особи самостійно, грошові кошти частково надходили. 27 тисяч гривень загальна сума заборгованості. У страховій компанії є електронна система звітності, там все відображаєтся.

Повідомив, що особа одразу сплачує страховий внесок на рахунок компанії. При інвентаризації перевіряли інформацію щодо надходження коштів та платіжки. ОСОБА_11 підписував акт інвентаризації.

Логін і пароль для входу в систему надається безпосередньо особі, і це закрита інформація для інших. Хто видає паролі і логіни ОСОБА_11 не відомо.

Було виявлено несплату за 79 полісами. ОСОБА_2 вказані поліси до страхової компанії не передавала. Ці поліси були внесені користувачем «Одеса 1»

На підтвердження події та складу злочину прокурором надані та безпосередньо у судовому засіданні досліджені письмові докази, а саме: заява про кримінальне правопорушення від 18.12.2015 року; договір доручення №Пр-111 від 26.03.2014 року між Прат «Київський страховий дім» та ОСОБА_2 ; довіреність №Пр-111 від 26.03.2014 видана ОСОБА_2 ; акт №234036-111 передачі матеріальних цінностей від 28.03.2014 року; Акт №234292-111 передачі матеріальних цінностей від 31.03.2014 року; Акт №239671-111 передачі матеріальних цінностей від 30.05.2014 року; Акт №239671-111 передачі матеріальних цінностей від 21.08.2014 року; Акт №240474-111 передачі матеріальних цінностей від 08.09.2014 року; Акт №241861-111 передачі матеріальних цінностей від 09.10.2014 року; Акт №242677-111 передачі матеріальних цінностей від 29.10.2014 року; Акт №243459-111 передачі матеріальних цінностей від 14.11.2014 року; Акт №244229-111 передачі матеріальних цінностей від 01.12.2014 року; наказ про інвентаризацію № 49 від 16.09.2015 року; Акт інвентаризації матеріальних цінностей, які були передані ОСОБА_2 від 14.12.2015 року з додатками; наказ про виплату страхового відшкодування №712-1940/1/1 від 28.04.2015 року; платіжні доручення №6125 від 29.04.2015, №6126 від 29.04.2015 року; поліс №АІ/4263237; наказ про виплату страхового відшкодування №712-2716/1/1 від 27.07.2015; платіжне доручення №439 від 29.07.2015 року; поліс №АІ/0382806; наказ про виплату страхового відшкодування №712-552/1/1 від 15.09.2014 року; платіжне доручення №2972 від 15.09.2014; поліс №АІ/0342398; наказ №712-965/1/1 від 10.11.2014 року; платіжне доручення №3962 від 03.12.2014 року; поліс №АІ/0382798; акт прийому-передачі печатки від 26.03.2014 року від ОСОБА_7 до ОСОБА_2 ; статутні документи ПраТ «Київський страховий дім»; постанова про призначення почеркознавчої екпертизи від 28 січня 2016 року; висновок експерта №107/тдд від 04.02.2016 року згідно якого підписи навпроти графи «Прийняв» у актах №234036-101 від 28.03.2014, №234292-101 від 31.03.2014, №239671-101 від 30.05.2014, №240474-101 від 08.09.2014, №241861-101 від 09.10.2014, №242677-101 від 29.10.2014, №243459-101 від 14.11.2014, №244229-101 від 01.12.2014 року виконано ОСОБА_2 ; та характеризуючи документи.

Суд, проаналізувавши та оцінивши кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів з точки зору достатності та взаємозв`язку, перевіривши та оцінивши усі доводи учасників судового провадження, дійшов до наступного висновку.

Так, 26 березня 2014 року ОСОБА_2 , перебуваючи в офісі ПрАТ «Київський страховий дім» за адресою: м. Київ, вул. Артема, 37-41, уклала Договір доручення № Пр-111 з ПрАТ «Київський страховий дім» (код за ) в особі заступника Голови Правління ОСОБА_7 , за умовами якого ОСОБА_2 виступала як Повірений, а ПрАТ «Київський страховий дім» - як Довіритель.

Відповідно до п.1.2 Договору доручення № Пр-111 повірений зобов`язується надавати довірителю послуги в проведенні роботи пов`язаної з укладанням договору страхування від імені довірителя за видами страхування на які довіритель має відповідну ліцензію, а довіритель сплачує повіреному винагороду в порядку і на умовах, передбачених цим договором. Відповідно до п.1.3 Договору доручення № Пр- 111 повіреному від імені довірителя надається право на укладення договорів страхування, а саме:

- 1.3.1. готувати всі необхідні документи для укладення договорів страхування;

- 1.3.2. укладати від імені довірителя договори страхування виключно за визначеними цим договором видами, умовами страхування (страховими продуктами), в межах встановлених в довіреності № Пр-111 від 26.03.2014 року лімітів та відповідно до тарифів та умов страхування довірителя. Укладення договорів страхування повіреним здійснюється шляхом заповнення ним відповідних бланків договорів страхування довірителя, згідно з методичними інструкціями довірителя;

- 1.3.3. підписувати договори страхування повіреним від імені довірителя (а також завіряти печаткою повіреного, якщо повіреним виступає юридична особа) виключно в разі, якщо такі повноваження надані повіреному згідно з відповідною довіреністю довірителя та на її умовах.

- 1.3.4. отримувати страхові платежі від страхувальників безпосередньо повіреним згідно з діючим законодавством. Даний варіант не застосовується для повіреного - фізичної особи та фізичної особи-підприємця.

Відповідно до п.3.2.15 Договору Доручення № Пр-111 Повірений зобов`язується при укладенні договорів страхування забезпечити підписання договорів страхування страхувальником та сплату страхувальником страхового платежу довірителю.

Сплата страхового платежу може здійснюватись в наступних варіантах відповідно до узгодженого сторонами п.1.2.4 договору:

1) Страхувальником повіреному для подальшого перерахування суми страхового платежу довірителю згідно з умовами цього договору. Даний варіант забороняється, коли повіреним виступає фізична особа, яка не є підприємцем або фізична особа-підприємець.

або:

2) Страхувальником безпосередньо Довірителю (на його поточний рахунок, в касу або із застосуванням платіжних систем, дозволених законодавством України та запроваджених у Довірителя)

У цьому випадку Повірений зобов`язаний надати Страхувальнику відповідну консультацію щодо здійснення платежу безпосередньо Довірителю, зокрема інформацію щодо точних платіжних реквізитів Довірителя, структурованого призначення платежу, відповідної банківської установи або запровадженої в Довірителя платіжної системи, згідно з інформацією, наданої Довірителем.

Відповідно до п.3.2.17 Договору Доручення № Пр-111 повірений зобов`язаний протягом 2-х робочих днів з дня отримання страхового платежу від страхувальника перераховувати суму страхового платежу на поточний рахунок/внести в касу довірителя або через інші платіжні системи дозволені законодавством України і які запроваджені у Довірителя.

Повірений перевіряє платіжний документ, що підтверджує здійснення страхового платежу Страхувальником безпосередньо Довірителю (відповідний оригінал платіжного/касового документу з відміткою банку/касира про здійснення платежу, згідно з діючим законодавством). Копії платіжних документів обов`язково додаються до конкретного договору страхування в рамках щодекадного Звіту Повіреного.

Відповідно до п.3.2.16 Договору Доручення № Пр-111 Повірений зобов`язується видати належним чином заповнені договори страхування (відповідні примірники Страхувальника) на руки Страхувальникам/застрахованим особам лише після сплати Страхувальником відповідного страхового платежу в повному розмірі, але не пізніше наступного дня від дати його сплати.

Відповідно до п.4.1.1 Договору Доручення № Пр-111 Повірений надає Довірителю щодекадно, не пізніше другого дня декади, наступної за звітним підписані Звіти Повіреного у двох примірниках за формою визначеною в додатку № 2 про укладені договори страхування та розмір сплачених страхових платежів. Підставою включення договору до звіту є укладення договору та сплата страхувальником страхових платежів на рахунок Довірителя або Повіреному у звітній декаді.

Відповідно до п.4.1.2 Договору Доручення № Пр-111 разом із Звітом Повірений надає довірителю:

оригінали (відповідні примірники довірителя) укладених повіреним у звітному періоді договорів страхування (полісів. Сертифікатів, заяв на страхування);

усі примірники оригіналів зіпсованих (неправильно оформлених) в даному звітному періоді бланків договорів страхування (полісів, сертифікатів);

копії платіжних документів, які підтверджують оплату відповідних страхових платежів на рахунок довірителя.

Відповідно до п.5.2. Договору Доручення № Пр-111 якщо договори страхування укладені з допомогою Повіреного фізичної особи або повіреного фізичної особи- підприємця страхувальники за цими договорами страхування страхові платежі перераховують безпосередньо Довірителю.

Відповідно до п.7.2. Договору Доручення № Пр-111 Повірений несе повну матеріальну відповідальність за фактично отримані від страхувальника страхові платежі, а також за страхові платежі, сплату яких Довірителю від страхувальників зобов`язаний був забезпечити був забезпечити Повірений при укладенні ним договорів страхування. Відповідно до п.7.6. та п. 7.20 Договору Доручення № Пр-111 Повірений несе повну матеріальну відповідальність за збереження бланків договорів страхування (полісів, сертифікатів, спец, знаків тощо). Повірений несе відповідальність відповідно до чинного законодавства ( кримінальну, матеріальну) у випадках вчинення таких дій, як: підробка договорів страхування (полісів), видача договорів страхування (полісів) при несплаті або несплаті у повному обсязі страхувальником страхових платежів відповідно до умов цього Договору та інші.

ОСОБА_2 відповідно до довіреності № Пр-111 від 26 березня 2014 року наданої ПрАТ «Київський страховий дім» в особі заступника голови правління ОСОБА_7 уповноважена укладати, підписувати договори страхування в межах зазначених лімітів, отримувати примірники цих договорів, а також виконувати від імені та в інтересах ПрАТ «Київський страховий дім» всі інші законні дії, пов`язані з виконанням повноважень за цією довіреністю. Довіреність видана без права передоручення на строк до тридцять першого грудня 2014 року.

На здійснення наданих ОСОБА_2 повноважень відповідно до Договору Доручення № Пр-111 в частині укладення та підписання договорів страхування, останній відповідно до Акту приймання-передачі від 26.03.2014 року передано печатку з написом «для Договорів № 60» та печатку з написом «для Договорів № 61».

28.03.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 234036-111 передачі матеріальних цінностей від 28 березня 2014 року отримала від ОСОБА_7 50 чистих бланків каско для кожного за номерами: №CASC04ALL/10002-10051, 400 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/0050, 100 чистих бланків добровільний НС» за номерами: №19-NS/07301-07400, 100 чистих бланків полісів «22- Туризм» за номерами: №22-Turism/0750, 50 чистих бланків «експрес майно t» за номерами: № 61-ЕМ/04701-04750, 100 чистих бланків «обовязковий НС» за номерами: №03-ONS/24501-24600, 50 чистих бланків «експрес стр. квартир» за номерами: № 60-ЕК/70, 50 чистих бланків «договір зброя» за номерами: .weapon/08042-08091, 400 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: .YoAIs/0050, 50 чистих бланків «експрес дім» за номерами: №59-ED/00701- 00750.

31.03.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 234292-111 передачі матеріальних цінностей від 31 березня 2014 року отримала від ОСОБА_7 1000 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/0000 та 1000 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/0000.

30.05.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 239671-111 передачі матеріальних цінностей від 30 травня 2014 року отримала від ОСОБА_7 140 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/1000 та 140 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/1000.

08.09.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 240474-111 передачі матеріальних цінностей від 08 вересня 2014 року отримала від ОСОБА_7 150 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/1830 та 150 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/1830.

09.10.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 241861-111 передачі матеріальних цінностей від 09 жовтня 2014 року отримала від ОСОБА_7 250 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/4500 та 300 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/4500.

29.10.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 242677-111 передачі матеріальних цінностей від 29 жовтня 2014 року отримала від ОСОБА_7 300 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/4251001 -4251300 та 300 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/4300.

14.11.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 243459-111 передачі матеріальних цінностей від 14 листопада 2014 року отримала від ОСОБА_7 300 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/4800 та 300 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/4800.

01.12.2014 року ОСОБА_2 відповідно до Акту № 244229-111 передачі матеріальних цінностей від 01 грудня 2014 року отримала від ОСОБА_7 300 чистих бланків полісів ОСЦПВВНТЗ за номерами: №АІ/4500 та 300 чистих бланків спец, знак ОСЦПВВНТЗ за номерами: №AIs/4500.

Згідно пред`явленого обвинувачення, ОСОБА_2 26 березня 2014 року, уклавши в офісі ПрАТ «Київський страховий дім», що розташований у м. Києві, Договір доручення № Пр-111 була добре ознайомленою з його умовами, та знала, що оригінали укладених у звітному періоді договорів страхування, а також документи, що стосуються страхувальників та копії платіжних документів, які підтверджують сплату страхових платежів на рахунок ПрАТ «Київський страховий дім» передаються до офісу товариства розташованого за адресою: м. Київ, вул. Артема, 37-41 нею особисто. У зв`язку з чим, перебуваючи в офісі ПрАТ «Київський страховий дім» за адресою: м. Київ, вул. Артема, 37-41 у ОСОБА_2 виник корисливий умисел направлений на заволодіння майном, а саме коштами страхової компанії шляхом використання отриманих вищевказаних бланків полюсів, реалізовувати їх, при цьому не повідомляючи страхувальникам те, що вони зобов`язані самостійно вносити страхові платежі до ПрАТ «Київський страховий дім», а отримувати від них страхові платежі за реалізовані поліси самостійно та в подальшому розпоряджатися коштами на власний розсуд.

Однак з таким твердженням суд погодитися не може. З наданих показань ОСОБА_2 вбачається, що особисто усі бланки протягом березня-грудня 2014 року вона не отримувала, та підтвердила, що поштою вони надходили на адресу філії в м. Одеса, де їх фактично отримували агенти які і здійснювали укладання угод страхування і які самостійно отримували кошти від страхувальників і самостійно звітували про укладені договори і вирішували питання отриманої вигоди. Надана стороною обвинувачення почеркознавча експертиза №107/тдд від 04.02.2016 року згідно якого підписи навпроти графи «Прийняв» у актах №234036-101 від 28.03.2014, №234292-101 від 31.03.2014, №239671-101 від 30.05.2014, №240474-101 від 08.09.2014, №241861-101 від 09.10.2014, №242677-101 від 29.10.2014, №243459-101 від 14.11.2014, №244229-101 від 01.12.2014 року виконано ОСОБА_2 не підтверджує такі твердження обвинуваченої, однак відповідно показань свідка ОСОБА_7 вбачається, що ОСОБА_2 дійсно не отримувала вказані бланки особисто, а вони відправлялися через «Нову Пошту» на адресу дирекції, хто їх приймав не відомо, а також ніким не спростовано твердження обвинуваченої, що в подальшому бланки отримувалися агентами які і укладали відповідні угоди страхування. В матеріалах наданих стороною обвинувачення відсутні будь які докази які б свідчили, що саме ОСОБА_2 уклала хоча б одну угоду з використанням перелічених 78 отриманих бланків полісу. Не вказано в обвинуваченні час, місце і спосіб заволодіння майном потерпілого. Тому у суду виникають обгрунтованісумніви, щодо отримання усіх 6280 бланків різних видів страхування, у тому числі вказаних в обвинувальному акті як не оплачених саме ОСОБА_2 , які суд трактує на користь обвинуваченої, вважає їх не доведеними з огляду на наведені вище обставини.

Крім того, суд звертає увагу на те, що відповідно до ч.1 ст.92 КК України обов`язок доказування обставин, передбачених статтею 91 цього Кодексу, за винятком випадків, передбачених частиною другою цієї статті, покладається на слідчого, прокурора та, в установлених цим Кодексом випадках, - на потерпілого.

З наданих стороною обвинувачення матеріалів, а саме Акту інвентаризації матеріальних цінностей, які були передані ОСОБА_2 вбачається п.2 «Несплаченими, але виписаними залишаються 78 бланків цивільно-правової відповідальності на загальну суму 27503 гривні 11 копійок», однак з даного Акту взагалі не вбачається, що до цього причетна саме ОСОБА_2 , оскільки даний Акт та інші матеріали не містять будь-якої бухгалтерської документації яка б свідчила, що кошти за вказаними полісами до потерпілого не надходили. Натомість, як правильно стверджує обвинувачена, до матеріалів провадження долучені копії полісів №АІ/0382806, №АІ/4263237, №АІ/0382798, №АІ/0342398, які не вказані в Акті інвентаризації та вказані в обвинувальному акті.

Що стосується пояснень представника потерпілого ОСОБА_6 , то з його показань так і не зрозуміло, чим пояснити відсутність сплати винагород ОСОБА_2 , якщо вона була агентом, її твердження що агенти заключають договори безпосередньо з головним офісом і отримують винагороду безпосередньо від головного офісу.

Крім того, відсутності назазначених у обвинувальному акті полісах у графі "страховик" підпису ОСОБА_2 , та перевірки фактів того, що відсутні будь які докази стосовно особистого заповнення даних бланків саме ОСОБА_2 . Фактично усі свідчення представника зводяться до того, що саме ОСОБА_2 відповідно прийнятої у компанії процедури та підписаних з нею угди повинна була отримувати бланки суворої звітності, їх отримувала, не звітувалася і цим самим вчинила шахрайські дії. Однак поза увагою перевірки на досудовому слідстві та у потерпілої сторони залишилися пояснення які надала ОСОБА_2 і вони нічим не спростовані. Також відсутні відповіді на питання завдання матеріальної шкоди потерпілій стороні, оскільки даною стороною так і не надані були, як про те свідчив представник, дані системи звітності, що хоча б один із полісів не був оплачений і ці кошти не були перераховані на рахунок ПрАТ «Київський страховий дім», відсутність хоча б одного регресного позову за виплатами які здійснила компанія та взагалі будь якої виписки з рахунків чи якихось доказів ненадходження коштів за конкретно вказаними в обвинувальному акті полісами цивільно-правової відповідальності.

Саме по собі отримання бланків не доводить винуватість обвинуваченої за ч.1,2 ст.190 та не доводить причетність обвинуваченої до реалізації вказаних полісів і завдання компанії матеріальних збитків за вказаних обставин, а так само і заволодіння майном компанії у вигляді коштів.

Також, не спростовано твердження обвинуваченої, що реєстрацією полісів в МТСБУ займається головний офіс. Якщо поліс зареєстрований в МТСБУ, значить за нього внесено кошти. Коли поліс вноситься до МТСБУ, там є спеціальна графа "перераховані кошти" і фінансові документи, які підтверджують перерахування коштів

Об`єктивною стороною шахрайства є заволодіння майном або придбанні права на майно шляхом обману чи зловживання довірою.

З наведеного вище, суд прийшов до висновку, що стороною обвинувачення не надано будь-яких документів які б свідчили, що кошти від реалізації саме вказаних в обвинувальному акті полісів не надійшли потерпілій стороні, а так само таких доказів не надано і потерпілою стороною, що позбавляє суд визначити розмір завданої шкоди.

Показання свідка ОСОБА_12 підтверджують лише обставини проведення інвентаризації і не мають суттєвого значення для кримінального провадження, а тому суд до уваги їх не бере.

За ч. 2 ст. 17 КПК України ніхто не зобов`язаний доводити свою невинуватість у вчиненні кримінального правопорушення і має бути виправданим, якщо сторона обвинувачення не доведе винуватість особи поза розумним сумнівом.

Згідно з положеннями ст. 22 КПК України кримінальне провадження здійснюється на основі змагальності, що передбачає самостійне обстоювання стороною обвинувачення і стороною захисту їхніх правових позицій, прав, свобод і законних інтересів засобами, передбаченими цим Кодексом.

Відповідно до ст. 25 КПК України прокурор, слідчий зобов`язані в межах своєї компетенції розпочати досудове розслідування в кожному випадку безпосереднього виявлення ознак кримінального правопорушення /за виключенням випадків, коли кримінальне провадження може бути розпочате лише на підставі заяви потерпілого/ або в разі надходження заяви /повідомлення/ про вчинення кримінального правопорушення, а також вжити всіх передбачених законом заходів для встановлення події кримінального правопорушення та особи, яка його вчинила.

Крім того, саме на них законом покладається обов`язок всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають так і ті, що виправдовують підозрюваного, обвинуваченого, а також обставини, що пом`якшують чи обтяжують його покарання, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень відповідно до ст. 9 КПК України.

Відповідно до вимог ст. 370 КПК України, обґрунтованим є рішення ухвалене судом на підставі об`єктивно з`ясованих обставин, які підтверджені доказами, дослідженими під час судового розгляду та оціненими судом відповідно до ст. 94 цього Кодексу.

При цьому, згідно з ч. 2 ст. 94 КПК України, жоден доказ не має наперед встановленої сили. При постановленні вироку суд за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді всіх обставин кримінального провадження в їх сукупності, керуючи законом, повинен оцінити кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку для прийняття відповідного рішення та для вирішення питань, зазначених у ст. 374 КПК України.

Усі сумніви щодо доведеності обвинувачення, якщо їх неможливо усунути, повинні тлумачитись на користь обвинуваченого. Коли зібрані у справі докази не підтверджують обвинувачення і всі можливості збирання додаткових доказів вичерпані, суд зобов`язаний постановити виправдувальний вирок.

Таким чином, з урахуванням викладеного раніше, в ході судового розгляду, за наслідками всебічного, повного й неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінивши кожний доказ наданий сторонами обвинувачення та захисту з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку, суд приходить до висновку, що висунуте ОСОБА_2 обвинувачення у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1, ч. 2 ст. 190 КК України, не знайшло свого підтвердження, оскільки достатніх доказів на доведення участі у вчиненні інкримінованого кримінального правопорушення, стороною обвинувачення не надано, судом не виявлено, в зв`язку з чим суд вважає за необхідне в силу презумпції невинуватості, закріпленої у ст.62 Конституції України, виправдати обвинувачену на підставі п.2 ч.1 ст. 373 КПК України, оскільки у судовому засіданні не було доведене, що ОСОБА_2 вчинено кримінальне правопорушення, передбачене ч.1, ч.2 ст.190 КК України.

Враховуючи ухвалення виправдувального вироку, підлягає залишенню без розгляду цивільний позов ПАТ «Київський страховий дім» до ОСОБА_2 .

На підставі наведеного, керуючись ст. 374-376 КПК України, суд

У Х В А Л И В :

ОСОБА_2 визнати невинуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, виправдати у зв`язку з недоведеністю, що ОСОБА_2 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.190 КК України.

ОСОБА_2 визнати невинуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України, виправдати у зв`язку з недоведеністю, що ОСОБА_2 вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.2 ст.190 КК України.

Цивільний позов ПАТ «Київський страховий дім» до ОСОБА_2 про стягнення матеріальної шкоди залишити без розгляду.

Речові докази залишити при матеріалах справи.

На вирок можуть бути подані учасниками судового провадження апеляційні скарги до Київського апеляційного суду через Шевченківський районний суд м. Києва протягом тридцяти днів з моменту його проголошення, а особою, яка перебуває під вартою, - в той же строк із моменту отримання його копії. Якщо вирок ухвалено без виклику особу, яка його оскаржує, то строк апеляційного оскарження для такої особи обчислюється з дня отримання нею копії судового рішення.

Вирок суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку. Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченому та прокурору.

Суддя ОСОБА_13