Справа № 585/1170/19
Номер провадження 1-кп/585/215/19
В И Р О К
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 травня 2019 року м.Ромни

Роменський міськрайонний суд Сумської області

у складі головуючого - судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

прокурора ОСОБА_3 ,

обвинуваченої ОСОБА_4 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Ромни кримінальну справу по матеріалах кримінального провадження № 0000707 про обвинувачення:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , уродженки м. Ромни Сумської області, українки, громадянки України, з вищою освітою, одруженої, не працюючої, мешканки АДРЕСА_1 , раніше судимої: Недригайлівським районним судом Сумської області 12.09.2018 року за ч.ч.1, 2 ст. 185 КК України до штрафу в розмірі 1190 грн.,

у вчиненні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

08.08.2017 між ПАТ «Ідея Банк» (код СДРПОУ 19390819) та ТОВ «Нью Файненс Сервіс» (код СДРПОУ 39691431, далі - ТОВ «НФС») які є членами групи Гетін ОСОБА_5 , укладено договір про співпрацю № 1, згідно якого ПАТ «Ідея Банк» доручено ТОВ «НФС», як Партнеру, здійснювати від імені та за рахунок ПАТ «Ідея Банк» певні юридичні дії, визначені Договором та спрямовані на надання Банком банківських послуг клієнтам.
17.05.2018 року ОСОБА_4 відповідно до наказу №153-к ТОВ«НФС» про прийняття на роботу була прийнята на основне місце роботи на посаду спеціаліста з обслуговування клієнтів інформаційно-консультаційного центру м. Ромни.
Крім того, 17.05.2018 року відповідно до наказу №92а ПАТ «Ідея Банк» «Про зміни в особовому складі» ОСОБА_4 прийнято на роботу на посаду спеціаліста відділу по роботі з партнерами Управління партнерських продаж Департаменту альтернативних каналів продажу, за сумісництвом.
Відповідно до посадової інструкції спеціаліста відділу по роботі з партнерами Управління партнерських продаж Департаменту альтернативних каналів продажу ПАТ «Ідея Банк» на ОСОБА_4 покладено обов`язки щодо консультування клієнтів з питань отримання кредитів, супроводження заявок на кредит та видачу кредитів, оформлення кредитних, страхових справ, перевірки документів клієнта, проведення належної ідентифікації клієнта, забезпечення виконання планів продаж, забезпечення належного зберігання особистих ключів, штампів, печаток банківських платіжних карток та пін конвертів до них та інші.
ОСОБА_4 06.06.2018 року у період часу до 15 год. 50 хв., перебуваючи на робочому місці в м. Ромни по вул. Соборна, 14 у приміщенні «Будинку торгівлі» на першому поверсі та, виконуючи свої посадові обов`язки, з корисливих мотивів вирішила умисно незаконно заволодіти коштами ПАТ «Ідея Банк».
Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_4 , усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно-небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, з метою незаконного збагачення, маючи вільний доступ до програмного комплексу банку «СLS», встановленого на робочому ноутбуці, використала відомий їй логін та пароль облікового запису у вказаній програмі спеціаліста з обслуговування клієнтів інформаційно - консультаційного центру м.Ромни ТОВ «НФС» ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка на той час не перебувала на робочому місці та не була обізнана про її злочині наміри. ОСОБА_4 , використовуючи даний обліковий запис, здійснила оформлення кредитної заявки № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_7 , який на той час вже був клієнтом ПАТ «Ідея Банк», не знав про злочинні дії ОСОБА_4 та не звертався 06.06.2018 до неї за отриманням кредитних коштів. Для приховання своїх злочинних дій ОСОБА_4 використала фотознімок та анкетні дані ОСОБА_7 із попередньої заявки № 3965008 від 22.05.2018 року про отримання останнім кредиту. Дану кредитну заявку ОСОБА_4 поза відома ОСОБА_7 та ОСОБА_6 засобами електронного зв`язку, мережею Інтернет, направила до головного офісу Банку. Працівники ПАТ «Ідея Банк», уповноважені на прийняття рішення щодо видачі кредитних коштів, будучи введеними в оману ОСОБА_4 , довіряючи їй, як працівнику даного банку та ТОВ «НФС», погодили надання кредиту ОСОБА_7 , в сумі 1950 грн.
Після надходження підтвердження з головного офісу ПАТ «Ідея Банк» щодо видачі ОСОБА_7 кредитних коштів, ОСОБА_4 заповнила електронну форму кредитного договору №С-001-0 від 06.06.2018 та засобами електронного зв`язку, мережею Інтернет, направила до головного офісу Банку. Після цього ОСОБА_4 маючи вільний доступ до банківських карток ПАТ «Ідея Банк», які зберігалися на її робочому місці та використовувалися працівниками банку для оформлення кредитних договорів, продовжуючи свої злочинні дії взяла платіжну банківську картку № НОМЕР_3 , реквізити якої ввела до програмного комплексу банку, для забезпечення подальшого зарахування кредитних коштів по кредитному договору №С-001-0 від 06.06.2018. Цього ж дня ПАТ «Ідея Банк» зарахував на платіжну банківську картку № НОМЕР_3 грошові кошти в сумі 1900 грн. та ОСОБА_4 , активувавши її, та маючи пін-конверт до неї отримала реальну можливість розпорядитися вказаними грошовими коштами на власний розсуд.
У подальшому з метою протиправного збагачення, ОСОБА_4 маючи при собі платіжну банківську картку № НОМЕР_3 прийшла 06.06.2018 на вул. Коржівську, 86/1, м. Ромни, де розташований банкомат АТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» АТМ7809, і продовжуючи реалізацію своїх злочинних дій об`єднаних єдиним умислом, направлене на незаконне заволодіння коштами ПАТ «ІдеяБанк», за дві операції зняла грошові кошти в сумі 400 грн., та 1500 грн., якими незаконно заволоділа.
Грошовими коштами в сумі 1900 гри., якими заволоділа шляхом шахрайства, ОСОБА_4 розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_4 з прямим умислом вчинила дії, які виразилися в заволодінні чужим майном шляхом обману та зловживанні довірою (шахрайство), вчинені повторно, відповідальність за які передбачені ч. 2 ст. 190 КК України.

Крім того, ОСОБА_4 01.07.2018 року у період часу до 15 год. 00 хв., перебуваючи на робочому місці в м. Ромни по вул. Соборній, 14, у приміщенні «Будинку торгівлі» на першому поверсі з корисливих мотивів вирішила умисно, повторно незаконно заволодіти коштами ПАТ «Ідея Банк».
Реалізуючи свій злочинний намір, ОСОБА_4 , усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно-небезпечні наслідки та бажаючи їх настання, маючи вільний доступ до програмного комплексу банку «СLS» згідно з договором про співпрацю № 1 від 08.08.2017 року між ПАТ «Ідея Банк» та ТОВ «НФС», які є членами групи ОСОБА_8 , встановленого на робочому ноутбуці, з метою незаконного збагачення, будучи працівником банку та знаючи порядок отримання кредитних коштів, використовуючи даний обліковий запис, здійснила оформлення кредитного договору № 262.20966.004068642 від 01.07.2018 року на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , мешканця АДРЕСА_2 , який до цього вже був клієнтом ПАТ «Ідея Банк», не знав про дії ОСОБА_4 та не звертався до неї за отриманням даних кредитних коштів по вказаному кредитному договору. Для приховання своїх злочинних дій ОСОБА_4 використала фотознімок та інші відомості ОСОБА_9 , які отримала із попередньої угоди № С-001-0 від 01.06.2018 про отримання останнім кредитної картки. Даний кредитний договір ОСОБА_4 шляхом внесення підпису в графі «підписи сторін» - «позичальник» та від імені ОСОБА_9 підробила та поза його відома засобами електронного зв`язку, мережею Інтернет, направила до головного офісу Банку підроблений нею кредитний договір, у якому зазначила запропоновану банком суму кредиту в розмірі 58650 грн. Працівники ПАТ «Ідея Банк», уповноважені на прийняття рішення щодо видачі кредитних коштів, будучи веденими в оману ОСОБА_4 , довіряючи їй, як працівнику даного банку та ТОВ «НФС», погодили надання кредитних коштів на картку ОСОБА_9 в сумі 58 650 грн.
Після надходження підтвердження з головного офісу ПАТ «Ідея Банк» щодо видачі ОСОБА_9 кредитних коштів за кредитним договором № Z62.20966.004068642 від 01.07.2018 року, ОСОБА_4 , маючи вільний доступ до банківських карток ПАТ «Ідея Банк», які зберігалися на її робочому місці та використовувалися працівниками банку для оформлення кредитних договорів, продовжуючи свої злочинні дії взяла платіжну банківську картку № НОМЕР_4 , реквізити якої ввела до програмного комплексу банку, для забезпечення подальшого зарахування кредитних коштів по кредитному договору. Цього ж дня ПАТ «Ідея Банк» зарахував на платіжну банківську картку № НОМЕР_4 грошові кошти в сумі 51000 грн.
У подальшому з метою протиправного збагачення, ОСОБА_4 , маючи при собі платіжну банківську картку № НОМЕР_4 та пін-конверт до неї, 01.07.2018 провела активацію картки в банкоматі ПАТ «УкрСиббанк» за адресою м. Ромни вул. Соборна 14 та вирішила незаконно заволодіти частиною доступних їй грошових коштів в сумі 26000 грн.
Продовжуючи реалізацію своїх злочинних дій, об`єднаних єдиним умислом, спрямованим на незаконне заволодіння коштами ПАТ «ІдеяБанк» в сумі 26000 грн., ОСОБА_4 , маючи при собі платіжну банківську картку № НОМЕР_4 здійснила 01.07.2018 року дві операції із зняття грошових коштів в сумі по 5000 грн. кожна із банкомату ПАТ «УкрСиббанк» за адресою: м. Ромни, вул. Соборна, 14, 02.07.2018 року дві операції із зняття грошових коштів в сумі по 5000 грн. кожна із банкомату ПАТ «УкрСибБанк» за адресою: м. Ромни, вул. Соборна, 14, та 03.07.2018 року шість операцій із зняття грошових коштів в сумі 1000 грн. кожна із банкомату АТ КБ «ПриватБанк» за адресою: м. Ромни, вул. Руденка, 18.
Грошовими коштами в сумі 26000 грн., якими заволоділа шляхом шахрайства ОСОБА_4 розпорядилася на власний розсуд.
Таким чином, ОСОБА_4 з прямим умислом вчинила дії, які виразилися в заволодінні чужим майном шляхом обману та зловживанні довірою (шахрайство), вчинені повторно, відповідальність за які передбачені ч. 2 ст. 190 КК України.

Допитана у судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_4 свою вину визнала повністю, у скоєному розкаялася і дала показання, що дійсно заволоділа грошовими коштами шляхом шахрайства в сумі 1900 грн. та 26000 грн. за обставин, вказаних в обвинувальному акті.

На підставі ч. 3 ст. 349 КПК України, за згодою учасників процесу, судом визнано недоцільним дослідження доказів по справі, стосовно тих фактичних обставин справи, які ніким з учасників процесу не оспорюються. При цьому з`ясовано, що зазначені особи правильно розуміють зміст цих обставин, сумнівів у добровільності їх позицій немає. Також роз`яснено, що у такому випадку вони будуть позбавлені права оскаржити ці обставини в апеляційному порядку.

Суд вважає, що вина ОСОБА_4 у вчиненні злочину, передбаченого ч.2 ст. 190 КК України, доведена повністю.
Обставин, що обтяжують покарання судом не встановлено.
При призначенні покарання суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу обвинуваченої, обставини, що пом`якшують та обтяжують покарання.
ОСОБА_4 вчинила злочин, який відповідно до ст. 12 КК України, відноситься до злочинів середньої тяжкості.
До обставин, які пом`якшують покарання, суд відносить те, що ОСОБА_4 визнала свою вину, щиро розкаялася у скоєному, активно сприяла розкриттю злочину.

За місцем проживання ОСОБА_4 характеризується нейтрально, під наглядом лікаря нарколога та психіатра не перебуває, перебуває на обліку у лікаря гінеколога як вагітна, раніше судима.
Ураховуючи також обставини справи, а саме: те, що збитки відшкодовані шляхом повернення викраденого майна, поведінку обвинуваченої під час розгляду справи, яка попросила вибачення у потерпілої, обставин, що пом`якшують покарання, суд вважає, що ОСОБА_4 слід призначити покарання у межах санкції ч. 2 ст. 190 КК України у виді штрафу.

Таке покарання на думку суду буде достатнім для виправлення ОСОБА_4 та попередження вчинення нею нових злочинів.

Враховуючи поведінку обвинуваченої під час розгляду справи, суд не вбачає підстав для обрання запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу.

Цивільний позов у справі не заявлявся.

Речовий доказ по справі: - банківську картку ПАТ «Ідея Банк» № НОМЕР_3 , яка знаходиться в матеріалах кримінального провадження, слід залишити зберігати в матеріалах кримінального провадження.
Керуючись ст.ст. 368, 370, 373, 374 КПК України, суд

У Х В А Л И В:
ОСОБА_4 визнати винуватою за ч. 2 ст. 190 КК України і призначити покарання у виді штрафу розміром сто неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 1700 (одна тисячу сімсот) грн. 00 коп.

Речовий доказ по справі: банківську картку ПАТ «Ідея Банк» № НОМЕР_3 , яка знаходиться в матеріалах кримінального провадження, - залишити зберігати в матеріалах кримінального провадження.
Вирок може бути оскаржений з підстав, передбачених ст. 394 КПК України, до Сумського апеляційного суду через Роменський міськрайонний суд Сумської області протягом 30 днів з дня його проголошення.

Копію вироку суду негайно після його проголошення вручити обвинуваченій та прокурору.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення апеляційної інстанції.

Суддя підпис…

Копія вірна:

СУДДЯ РОМЕНСЬКОГО МІСЬКРАЙОННОГО СУДУ ОСОБА_1