УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 травня 2017 року Шевченківський районний суд м. Києва у складі:
слідчого судді: ОСОБА_1

при секретарі: ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого СВ Шевченківського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та можливість їх вилучення, а саме: кредитної справи ОСОБА_4 , яка знаходиться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , -

в с т а н о в и в :
Слідчий СВ Шевченківського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві старший лейтенант поліції, ОСОБА_3 , звернувся до Шевченківського районного суду м. Києва з клопотанням, погодженим прокурором Київської місцевої прокуратури №10 ОСОБА_5 по кримінальному провадженню №0016650, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань від 29.12.2016 року зареєстрованого за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, стосовно кредитної справи ОСОБА_4 , яка знаходиться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

Клопотання мотивоване тим, що Досудовим розслідуванням встановлено, що посадові особи ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за попередньою змовою групою осіб (позичальниками), шляхом зловживання службовим становищем, привласнили грошові кошти ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

На підставі Рішення Правління Національного банку України від 16 серпня 2016 року №215-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (надалі ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), виконавчою дирекцією ІНФОРМАЦІЯ_2 (надалі Фонд) прийнято рішення від 16.08.2016 р. № 1523 «Про запровадження процедури ліквідації у ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та делегування повноважень ліквідатора банку», строком на два роки з 17.08.2016 року по 16.08.2018 року включно.

Уповноваженою особою Фонду на проведення ліквідації призначено ОСОБА_6 .

Серед клієнтів ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є громадянин ОСОБА_4 (код ІНН НОМЕР_2 ), паспорт серії НОМЕР_3 , МВС Дзержинського РВ ХМУ УМВС України в Харківській області, виданий 20.08.1996 р., адреса: АДРЕСА_2 , якому рішенням Кредитного Комітету ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Протокол № 1391 від 26 вересня 2014 року) у складі: Голова Кредитного Комітету ОСОБА_7 заступник Голови Правління; Заступник Голови Кредитного Комітету ОСОБА_8 - Голова Правління Банку; члени Кредитного Комітету: ОСОБА_9 начальник Дирекції ризик-менеджменту, ОСОБА_10 начальник Юридичного управління, ОСОБА_11 начальник Управління безпеки, секретар ОСОБА_12 , ухвалено рішення щодо відкриття відновлюваної кредитної лінії на споживчі цілі, із лімітом кредитування в сумі 41 000 000,00 грн. під 20,0% річних.

26.09.2014 року між ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 було укладено Договір кредитної лінії № С-600 із лімітом кредитування в сумі 41 000 000,00 грн. під 20,0% річних, з кінцевою датою погашення Кредитної лінії 24.11.2017р.

У забезпечення кредиту відповідно до зазначеного договору було зобов`язано ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) до 29.09.2014р. надати цінні папери.

26.09.2014 року згідно Договору кредитної лінії № С-600 від 26.09.2014 р. ОСОБА_4 (ІНН НОМЕР_2 ) надані кредитні кошти в сумі 40 302 000,00 грн. з кредитного рахунку № НОМЕР_5 було перераховано на його банківський поточний рахунок № НОМЕР_6 .

26.09.2014 року отримані кредитні кошти з поточного рахунку № НОМЕР_6 ОСОБА_4 перераховано:

на рахунок № НОМЕР_7 ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 ", у сумі 36 000 000,00 грн., як повернення коштів по договору № №БВ-440/2014 від 29.08.2014 передплата за договором купівлі іменних цінних паперів № БВ-ХХХ від 29.08.2014р., без ПДВ) на рахунок № НОМЕР_8 ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " в сумі 4 300 000,00 грн. із призначенням платежу «Часткове повернення коштів по договору №БВ-441/2014 від 29.08.2014 передплата за договором купівлі іменних цінних паперів № БВ-ХХХ від 29.08.2014., без ПДВ».

Дані перерахування були вчинені з порушенням вимог договору, оскільки метою отримання кредиту були споживчі цілі, а фактично грошові кошти були виведені у інший спосіб аніж було обумовлено в договорі, чого не мав права робити боржник.

29.08.2014р. на поточний рахунок № НОМЕР_6 , ОСОБА_4 отримав від ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_4 " грошові кошти в сумі 36 000 000,00 грн., як «Передплата за іменні ЦП, що обертаються у депозитарній системі згідно з договором к-п ЦП №БВ-ХХХ від 29.08.2014р., без ПДВ», та в сумі 4 950 000,00 грн. отримав від ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_5 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_9 ), як «Передплата за іменні ЦП, що обертаються у депозитарній системі згідно з договором к-п ЦП №БВ-ХХХ від 29.08.2014р., без ПДВ», які 29.08.2014р. (у цей же день) було перераховано на погашення заборгованості по кредиту в сумі 40 947 207,68 грн., як «Погашення заборгованості згідно Договору № С-286 від 30.06.2011р.»).

Одночасно, знаючи про те, що сума застави починаючи з 18.11.2014 року почала дорівнювати 0 грн. 00 коп., посадовими особами ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », було надано ОСОБА_4 ряд траншів на загальну суму 21 399 481, 78 грн.

Необхідно зазначити, що ОСОБА_4 на поточному рахунку № НОМЕР_6 проводились операції з надання та отримання поворотної фінансової допомоги.

За період з 29.05.2015 р. по 04.09.2015р. з поточного рахунку № НОМЕР_6 ОСОБА_4 перераховано грошових коштів в сумі 15 360 800,00 грн. на рахунок № НОМЕР_10 ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_6 " (ЄДРПОУ НОМЕР_11 ), як «Повернення безвідсоткової поворотної-фінансової допомоги».

31 травня 2016 року Рішенням Кредитного Комітету ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у складі: Голови Кредитного Комітету ОСОБА_7 - Заступник Голови Правління Банку; Заступника Голови Кредитного Комітету ОСОБА_8 - Голова Правління Банку; члени Кредитного Комітету: ОСОБА_9 ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , секретар ОСОБА_13 було виведено із застави цінні папери ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (ЗНВПІФ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ») (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) на суму 65 063 000, 00 грн. по Договору кредитної лінії № С-600 від 26.09.2014 року.

Ці дії були спрямовані з метою приховання правопорушення, оскільки як зазначалось вище, заставні цінні папери дорівнювали 0 грн. 00 коп., в зв`язку з анульованням ліцензії ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». Тому вважаємо, що зазначені дії мали фіктивний характер.

Станом на 22.12.2016 року заборгованість за Договором кредитної лінії № С-600 від 26.09.2014 року складала: по тілу кредиту в сумі 36 638 432,58 грн.; по нарахованих процентах кредиту в сумі 1 038 088,93 грн.; заборгованість по прострочених процентах в сумі 5 060 371,96 грн.; пеня в сумі 603 068,02, а загальна сума заборгованості складає 43 339 961,49 грн.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи те, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що матеріали кредитної справи, де позичальником виступив ОСОБА_4 можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів та вилучити їх (здійснити виїмку), з метою підтвердження факту отримання та використання грошових коштів отриманих ОСОБА_4 а також проведення у подальшому почеркознавчих експертиз.

У судовому засіданні слідчий СВ Шевченківського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві старший лейтенант поліції, ОСОБА_3 підтримав клопотання та просив його задовольнити, окрім того зазначивши, що існує загроза зміни або знищення документів до яких надається доступ, а тому просив проводити розгляд клопотання без виклику особи, у володінні якої перебувають документи.
Враховуючи ту обставину, що наявні підстави вважати, що існує реальна загроза знищення або зміна документів до яких надається доступ, слідчий суддя вважає за необхідне розглянути клопотання без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.
Вивчивши матеріали клопотання, суд вважає, що воно підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 132 КПК України, визначено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.

Згідно з ч. 4 цієї ж статті передбачено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно з ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

В клопотанні слідчий належним чином обґрунтовує те, що одержати в інший спосіб, без рішення суду, тимчасовий доступ до документів та їх подальше вилучення неможливо, оскільки дані документи знаходяться лише в банківській установі та будуть використанні під час досудового розслідування для встановлення істини в справі, проведення експертного дослідження, швидкого, повного та неупередженого розслідування, встановлення та притягнення винних осіб до відповідальності.

Керуючись вимогами ст. ст. 132, 159, 163 КПК України, слідчий суддя,

у х в а л и в:
Клопотання слідчого СВ Шевченківського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та можливість їх вилучення, а саме: кредитної справи ОСОБА_4 , яка знаходиться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 задовольнити.
Надати слідчому СВ Шевченківського управління поліції Головного управління Національної поліції у м. Києві старшого лейтенанту поліції ОСОБА_3 , або іншим слідчим, які входять в групу слідчих по даному кримінальному провадженню, тимчасовий доступ до документів стосовно кредитної справи ОСОБА_4 , яка знаходиться у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: кредитні договори та додаткові договори до них; договори іпотеки та додаткові договори до них; договори поруки та додаткові договори до них; висновки юридичного, кредитного відділів та служби безпеки банку, протоколи засідання кредитного комітету, де розглядались питання з приводу надання ОСОБА_4 кредитної лінії та подальшої її пролонгації, та (або) збільшення кредитної лінії, акти перевірок заставного (іпотечного) майна; документи, що подавались позичальником, заставодавцем, поручителем, іпотекодавцем з метою отримання кредиту (заява на отримання кредиту, заява про надання кредиту, анкета-заява юридичної особи позичальника, анкета-заява особи поручителя, фінансові звіти позичальника, копії паспорта гр-на України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_4 , висновку про вартість об`єкта незалежної оцінки, рецензії); виписки руху грошових коштів по розрахункових рахунках (позичковий, поточний, по сплаті процентів), відкритих, у зв`язку із укладанням кредитних договорів; документів, які складались у зв`язку із відкриттям ОСОБА_4 вказаних рахунків (заява про відкриття рахунку, картки із зразками підпису, договір банківського рахунку); меморіальні ордери; заявки на отримання готівки; листи ведення претензійної роботи; страхового полісу; розпорядження кредитного підрозділу на перерахування кредитних коштів, згідно із відповідною заявою позичальника; виписку із журналу реєстрації кредитних договорів, де зареєстровано кредитні договори, статуту ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », Положення «Про кредитний комітет», Положення «Про кредитування юридичних осіб», наказів про призначення та звільнення членів кредитного комітету та осіб, які супроводжували вказаний кредит), особових справ Голови Кредитного Комітету ОСОБА_7 - Заступник Голови Правління Банку; Заступника Голови Кредитного Комітету ОСОБА_8 - Голова Правління Банку; члени Кредитного Комітету: ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , секретар ОСОБА_13 до яких входять: особова картка працівника за формою №2, накази та розпорядження про прийняття на роботу, переведення на посади та звільнення, трудовий договір та додаткові угоди до них, посадові обов`язки, паспорта громадянина України, ідентифікаційного коду, з правом вилучення їх оригіналів.
Строк дії ухвали не може перевищувати одного місяця з дня її постановлення.

Роз`яснити особі, у володінні якої знаходяться речі та документи, що у відповідності до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

При виконанні даної ухвали слідчий, в порядку ч. 2 та ч. 3 ст. 165 КПК України, зобов`язаний пред`явити особі, у володінні якої знаходяться речі та документи її оригінал та вручити копію.

Ухвала оскарженню не підлягає, між тим відповідно до ст. 309 КПК України, може бути оскаржена в разі надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, яким дозволено вилучення речей і документів, які посвідчують користування правом на здійснення підприємницької діяльності, або інших, за відсутністю яких фізична особа підприємець чи юридична особа позбавляються можливості здійснювати свою діяльність.

Слідчий суддя