Справа № 635/3190/16-к
Провадження № 1-кс/635/552/2016
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 серпня 2016 року смт. Покотилівка

Харківський районний суд Харківської області в складі

слідчого судді ОСОБА_1 ,

за участі секретаря ОСОБА_2 ,

слідчого ОСОБА_3 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Харківського відділу ГУ Національної поліції в Харківській області ОСОБА_3 за матеріалами кримінального провадження №0004758 від 12.12.2015, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 185 КК України про тимчасовий доступ до документів,

УСТАНОВИВ:

до Харківського районного суду Харківської області подано клопотання слідчого СВ Харківського відділу ГУ Національної поліції в Харківській області ОСОБА_3 за матеріалами кримінального провадження №0004758 від 12.12.2015, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 185 КК України, в якому слідчий просить суд надати слідчому слідчого відділу Харківського відділу ГУ Національної поліції в Харківській області ОСОБА_3 або за її дорученням тимчасового доступу до оригіналів всіх наявних документів кредитної справи по укладанню між ПАТ АК СР « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , код ЄРДПОУ НОМЕР_1 та ОСОБА_4 кредитного договору № 861/27/39-18/7-890 від 14.08.2007, в які входять: картка контролю виконання позичальником умов кредитного договору; документи щодо видачі та супроводу кредиту; схеми руху кредитних коштів; аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника згідно з визначеною у банку методикою; щорічні (щомісячні та щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику; платіжні документи, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами); платіжні документи, що підтверджують сплату процентів, погашення кредиту тощо; акти перевірок на місці наявності майна іпотечного майна, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним); акти перевірки оцінки вартості предмета іпотеки; документи про здійснення претензійно-позовної роботи банку; документи щодо листування з питань кредитування (з позичальником, з головним банком, з Кабінетом Міністрів України, НБУ, Міністерством фінансів України та ін.); документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів (розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору, виписки з кредитного рахунка, розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій); кредитний висновок та додатки до нього; висновки представника служби безпеки банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту; дозволи головного банку про надання кредиту; клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору; протокольні рішення, виписки із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору; витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту; анкета позичальника; довідки, отримані від інших банків; запити; договори оренди або свідоцтва про права власності на земельні ділянки (предмет іпотеки); документи щодо страхування ризиків, кредитний договір та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень); договір іпотеки та додаткові угоди до нього; страхові поліси (свідоцтва, договори) на страхування іпотечного майна; матеріали щодо поточної роботи з клієнтом (щоквартальний аналіз фінансового стану, матеріали перевірок, протоколи зустрічей, письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальником); щоквартальна статистична та бухгалтерська звітність позичальника; розшифровка дебіторської, кредиторської заборгованості позичальника; довідки про рух грошових коштів за рахунком позичальника; звіт про фінансові результати; картка кредитної справи; листи-клопотання позивальника; заявка на кредит; інша інформація, безпосередньо пов`язана з процесом кредитування.

В клопотанні слідчий посилається на те, що 14.08.2007 між АКБ СР « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_5 укладено договір кредиту № 861/27/39-18/7-890, серія та номер: 4 від 14.08.2007 року, посвідченого приватним нотаріусом Харківського нотаріального округу ОСОБА_6 , відповідно до умов якого Позичальнику, тобто ОСОБА_4 , було надано кредит у сумі 881993,84 гривень на придбання нерухомості. З метою забезпечення виконання зобов`язань за вищевказаним кредитним договором АК СР « ІНФОРМАЦІЯ_1 » 14.08.2007 року було прийнято в іпотеку нерухоме майно, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , згідно договору іпотеки № 861/27/39-19/7-103. Згідно довідки з ПТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». який розташований в АДРЕСА_3 встановлено, що ОСОБА_7 звертався до ІНФОРМАЦІЯ_3 , з метою отримання фінансового кредиту під заставу майна у вигляді золотих виробів на загальну суму 421 475 гривень. Слідчий зазначає, що ОСОБА_7 є неповнолітнім, який ймовірно вчинив крадіжку золотих виробів у ОСОБА_8 , а його мати ОСОБА_4 має квартиру, яку придбала у кредит за 881993,84 гривень. На підставі цього слідчий вважає, що є що ОСОБА_4 за грошові кошти отримані злочинним шляхом її сином ОСОБА_7 виплачувала кредит у АК СР « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Отже з метою встановлення місцезнаходження грошових коштів отриманих злочинним шляхом ОСОБА_7 у сумі 421475 гривень, необхідно встановити відносини між ОСОБА_4 та АК СР « ІНФОРМАЦІЯ_1 », і що відомості які містяться у кредитній справі по укладанню кредитного договору № 861/27/39-18/7-890 від 14.08.2007 можуть бути використані як докази, та в разі їх вилучення, вони будуть мати значення для встановлення всіх обставин у кримінальному провадженні.

В судовому засіданні слідчий підтримала своє клопотання з підстав, наведених вище.

Вислухавши у судовому засіданні пояснення слідчого та перевіривши надані суду докази, суд приходить до таких висновків.

Згідно наданих матеріалів події злочину відбувались приблизно в період з серпня по листопад 2105 року і слідчим не доведено, яке значення для цієї справи можуть мати події, пов?язані із виконанням договору від 2007 року. Крім того, ніяких даних про те, що ОСОБА_4 причетна до вчинення крадіжки слідчим не надано.

Крім того, відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Клопотання не містить посилань на те, яким чином можливо використати кожний із документів в якості доказу вчиненої у 2015 році крадіжки. Зокрема взагалі незрозумілим є причетність до обставин такого злочину таких документів, як картка контролю виконання позичальником умов кредитного договору; документи щодо видачі та супроводу кредиту; схеми руху кредитних коштів; аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника згідно з визначеною у банку методикою; щорічні (щомісячні та щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника та віднесення кредиту до відповідної групи ризику; платіжні документи, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами); платіжні документи, що підтверджують сплату процентів, погашення кредиту тощо; акти перевірок на місці наявності майна іпотечного майна, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним); акти перевірки оцінки вартості предмета іпотеки; документи про здійснення претензійно-позовної роботи банку; документи щодо листування з питань кредитування (з позичальником, з головним банком, з Кабінетом Міністрів України, НБУ, Міністерством фінансів України та ін.); документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів (розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов`язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору, виписки з кредитного рахунка, розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій); кредитний висновок та додатки до нього; висновки представника служби безпеки банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту; дозволи головного банку про надання кредиту; клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору; протокольні рішення, виписки із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору; витяг основних умов надання кредиту; розпорядження про надання кредиту; анкета позичальника; довідки, отримані від інших банків; запити; договори оренди або свідоцтва про права власності на земельні ділянки (предмет іпотеки); документи щодо страхування ризиків; кредитний договір та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень); договір іпотеки та додаткові угоди до нього; страхові поліси (свідоцтва, договори) на страхування іпотечного майна; матеріали щодо поточної роботи з клієнтом (щоквартальний аналіз фінансового стану, матеріали перевірок, протоколи зустрічей, письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальником); щоквартальна статистична та бухгалтерська звітність позичальника; розшифровка дебіторської, кредиторської заборгованості позичальника; звіт про фінансові результати; картка кредитної справи; листи-клопотання позивальника; заявка на кредит; інша інформація, безпосередньо пов`язана з процесом кредитування.

Щодо довідки про рух грошових коштів за рахунком позичальника, то для цього слідчому достатньо звернутися до відділення банку, в якому укладено договір для отримання такої інформації, але слідчий з таким запитом не зверталась.

Слідчим у клопотанні також не зазначено, які саме обставини в справі необхідно встановити таким чином. Посилання на ту обставину, що необхідно встановити куди витрачені кошти від крадіжки майна потерпілого ОСОБА_8 суд не може вважати таким, що заслуговує на увагу, оскільки не надано доказів причетності ОСОБА_4 до цього злочину. Крім того підозру у вчиненні такого злочину взагалі нікому не пред?явлено. Не доведено також неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, з переліку яких лише рух коштів на рахунку ОСОБА_4 може мати значення для справи за наявності доказів причетності її до крадіжки та за умови пред?явлення їй підозри у вчиненні злочину.

За таких обставин, на підставі ст. 163 КПК України суд повинен відмовити в задоволенні поданого клопотання.

Керуючись ст. 163 КПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

в задоволенні клопотання слідчого СВ Харківського відділу ГУ Національної поліції в Харківській області ОСОБА_3 за матеріалами кримінального провадження №0004758 від 12.12.2015, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 185 КК України про тимчасовий до ступ до документів повністю відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: