Балтський районний суд Одеської області
12 мая 2010 года Балтский районный суд Одесской области в составе:
председательствующего - судьи БОДАШКО Л.И.
при секретаре ТИХОНОВОЙ Н.И.
с участием прокурора СМИРНОВОЙ С.С.
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г.Балте уголовное дело по обвинению
ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженкиСаврань Одесской области, украинки, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_2 беспартийной не военнообязанной, не работающей, замужней, ранее не судимой, проживающей в ІНФОРМАЦІЯ_3,
- в совершении преступлений, предусмотренных ст. 191 ч.4,5, 366 ч.2 УК Украины,
Подсудимая ОСОБА_2 в период с 12.07.2001 года по 01.02.2008 года (на основании Приказа №155/1-к от 12.07.2001г. управляющего Одесского областного филиала ППБ «Аваль»), работала в должности начальника Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль», на основании должностной инструкции, утвержденной управляющим Одесским областным филиалом АППБ «Аваль», и являлась служебным лицом в обязанности которой входило общее руководство и контроль за работой отделения, обеспечения качественного обслуживание клиентов, коммуникация и отчет перед дирекцией, привлечение и обслуживание богатых клиентов и клиентов физических лиц для кредитования в отделении, обеспечение ежегодного составления номенклатуры дел, оперативного хранения дел и документов в отделении и передача их в архив дирекции, отыскание и привлечение клиентов, мониторинг клиентских счетов и контакт с клиентами, которые закреплены за менеджером отделения, расчет финансового состояния по клиентам микробизнеса в процессе рассмотрения кредитного заявления, сбор и оформление пакета документов, связанных с продажей «продукта», подготовка дела для внесения на кредитный комитет, оценка залога, сообщение клиенту о решении кредитного комитета, организация и контроль за распределением денежных потоков, организация и контроль операционнокассовой работы отделения, открытие и закрытие денежной камеры хранения отделения, организация и контроль за формированием и своевременным отправлением «документов дня» отделения в архив, контроль за полнотой формирования и своевременностью отправки в архив юридических дел клиентов юридических и физических лиц, контроль за принятием и исполнением платежных документов клиентов в соответствии с нормативными документами НК* и «ОСОБА_3 Аваль», определение богатых клиентов в клиентской базе отделения, введение базы богатых клиентов с указанием персональных данных, постоянный мониторинг клиентской базы, организация кассового обслуживания богатых клиентов, предоставление консультационных услуг по банковскому обслуживанию физических пин подавать областному филиалу предложения по утверждению кандидатур на должности сотрудников отделения, подавать филиалу ходатайства о привлечении сотрудников отделения к дисциплинарной ответственности.
Работая в вышеуказанной должности, в период с 11.10.2007г. по 27.12.2007г., начальник Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» ОСОБА_2, руководствуясь жаждой наживы и корыстными побуждениями, направленными на завладение чужим имуществом путем злоупотребления служебным положением, совершила хищение чужого имущества - денежных средств Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», путем противоправного и безвозмездного изъятия чужого имущества, находившегося в ее правомерном владении, на общую сумму 823 300,00 грн., совершенное повторно, в особо крупном размере.
При этом, с целью прикрытия преступной деятельности по завладению чужим имуществом - денежными средствами Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, начальник Савранского отделения Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» ОСОБА_2, совершила действия по подделке документов на перевод, как средств доступа к банковским счетам, а также составила и выдала заведомо ложные документы, повлекшие тяжкие последствия.
Так, ОСОБА_2, с целью подделки документов на перевод, как средств доступа к банковским счетам, а также составления и выдачи заведомо ложных документов, повлекших тяжкие последствия, 11.10.2007 года с текущего счета №260082905 клиента Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» ЧСП «им. Котовского», расположенного в с.Капустянка Савранского района Одесской области, без платежного поручения вышеуказанного клиента банка, и без какого-либо законного основания, используя свое служебное положение, на текущие счета различных клиентов отделения банка, без платежных поручений данных клиентов банка, перечислила безналичные денежные средства на общую сумму 400 000,00 грн., а именно:
-на счет №260066455 СПД ОСОБА_4, проживающего ІНФОРМАЦІЯ_4, денежные средства в сумме 75 000,00 грн.,
-на счет №260012357 ПКФ ООО «Огруд», расположенного по ул.Калинина, 5 в пгт.Саврань Одесской области, денежные средства в сумме 60 000,00 грн.,
-на счет №260059006 СПД ОСОБА_6, проживающая ІНФОРМАЦІЯ_4, денежные средства в сумме 75 000,00 грн.,
-на счет №260096328 ЧП «Сиеста», расположенного по ул.Мира,69 а в пгт.Саврань Одесской области, денежные средства в сумме 60 000,00 грн.,
-на счет 2620404.29.385.0 ОСОБА_7, проживающего ІНФОРМАЦІЯ_6, денежные средства в сумме 80 000,00 грн.
При этом, подсудимая не оформила надлежащим образом вышеуказанную операцию по перечислению денежных средств и в мемориальных документах дня Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» за 11.10.2007г. платежные поручения вышеуказанных клиентов банка отсутствуют.
Документы дня за 11.10.2007г. заверены контрольной подписью начальника отделения ОСОБА_2 в нарушение:
-п. 1.7 гл.1 инструкции «о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте», утвержденной постановлением Правления НБУ №22 от 21.01.2004г., в части списания денежных средств с текущих счетов юридических лиц только лишь за поручением собственника счета.
-п.3.1 р.З Положения «об организации операционной деятельности в АППБ «Аваль» в части первичных документов, которые являются основанием для отображения операций в бухгалтерском учете-Положения о формировании «Документов дня» и совершение дальнейшего контроля в «ОСОБА_3 Аваль» (Постановление Правления АППБ «Аваль» №60/6 от
В этот же день, то есть 11.10.2007г., продолжая свои преступные действия, направленные на завладение чужим имуществом денежными средствами Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», ОСОБА_2, злоупотребляя служебным положением, без платежных поручений вышеуказанных клиентов банка, и без какого-либо законного основания, с текущих счетов вышеуказанных клиентов банка, используя свой авторитет, непрофессиональную компетенцию сотрудников данного отделения банка и используя свои служебные полномочия в части решения вопроса о принятии и увольнении с работы, лично выдала и лично получила вышеназванные денежные средства, со счетов вышеуказанных клиентов банка наличными с кассы отделения, а именно:
-со счета №260066455 СПД ОСОБА_4 денежные средства в сумме 75 000,00 грн., которые она присвоила и распорядилась по своему усмотрению.
-со счета №260012357 ПКФ ООО «Огруд» денежные средства в сумме 60 000,00 грн.! которые она присвоила и распорядилась по своему усмотрению.
-со счета №260059006 СПД ОСОБА_6 денежные средства в сумме 75 000,00 грн., которые она присвоила и распорядилась по своему усмотрению.
-со счета №260096328 ЧП «Сиеста» денежные средства в сумме 60 000,00 грн., которые она присвоила и распорядилась по своему усмотрению.
-со счета №2620404.29.385.0 ОСОБА_7 денежные средства в сумме 80 000,00 грн., которые она присвоила и распорядилась по своему усмотрению.
При этом ОСОБА_2 не оформила надлежащим образом вышеуказанные операции по перечислению и получению денежных средств и в мемориальных документах дня Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» за
ЗЦраРИП поручения вышеуказанных клиентов банка и денежные чеки на бумажных носителях отсутствуют, в нарушение:
-п.2 и п.5 гл.З р.З «Инструкции о кассовых операциях в банках Украины», утвержденной Постановлением Правления НБУ №337 от 14.08.2003г. в части первичных документов, согласно которых совершается выдача наличных денежных средств и в части проверки операционным работником наличия всех подписей ответственных лиц клиента и получателя денежных средств, и соответствие их карточкам с образцами подписи.
-п.3.1.1 р.З. 1 гл.З и п.3.1.3 р.3.1 гл.З Положения «об организации совершения кассовых операций и системы контроля за наличными денежными средствами и ценностями АППБ «Аваль», утвержденного Постановлением Правления АППБ «Аваль» № П-90/4 от 17.08.2006г., в части первичных документов, согласно которых совершается выдача наличных денежных средств и в части проверки операционным работником наличия всех подписей ответственных лиц клиента и получателя денежных средств, и соответствие их карточкам с образцами подписи.
Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_2, злоупотребляя своим служебным положением, с целью сокрытия факта хищения денежных средств со счета №260082905 клиента Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» ЧСП «им. Котовского», расположенного в с.Капустянка Савранского района Одесской области, без платежного поручения вышеуказанного клиента банка, и без какого- либо законного основания, 11.10.2007г., совершила подделку документов на перевод, средства доступа к банковским счетам, а также служебный подлог, то есть составила и выдала заведомо ложный документ, повлекший тяжкие последствия - мемориальный ордер №12, в котором указала о якобы выдаче от Савранского отделения ООД ООО «ОСОБА_3 Аваль» в адрес получателя ОСОБА_7 денежных средств в сумме 80 000,00 грн., который ОСОБА_2 и подписала.
При этом, причиненный ЧСП «им.Котовского» материальный ущерб на общую сумму 400 000,00 грн. был возмещен Одесской областной дирекцией «ОСОБА_3 Аваль».
Продолжая свои преступные действия, направленные на завладение чужим имуществом
денежными средствами Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» путем злоупотребляя своим служебным положением, ОСОБА_2, путем составления и выдачи заведомо ложных документов, повлекших тяжкие последствия, а также подделки документов на перевод, как средств доступа к банковским счета, 20.11.2007 года с текущего счета №260062572 клиента Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» ООО «им. Кирова», расположенного в с.Каменное Савранского района Одесской области, без платежного поручения вышеуказанного клиента банка, и без какого-либо законного основания, используя свое служебное положение, на текущий счет клиента отделения банка, без платежных поручения клиента банка - ЧП «Сиеста», расположенное в пгт.Сарань Одесской области, перечислила безналичные денежные средства на общую сумму 50 000,00 грн.
При этом, подсудимая не оформила надлежащим образом вышеуказанную операцию по перечислению денежных средств за 20.11.2007г., платежные поручения вышеуказанных клиентов банка и денежные чеки отсутствуют.
В этот же день, то есть 20.11.2007г., продолжая свои преступные действия, ОСОБА_2, злоупотребляя служебным положением, без платежных поручений вышеуказанных клиентов банка, и без какого-либо законного основания, со счета клиента банка - ЧП «Сиеста», используя свой авторитет, непрофессиональную компетенцию сотрудников данного отделения банка и используя служебные полномочия в части решения вопроса о принятии и увольнении с работы, лично выдала и лично получила вышеназванные денежные средства в сумме 50 000,00 грн., которые она присвоила и распорядилась по своему усмотрению.
При этом, ОСОБА_2, не оформила надлежащим образом вышеуказанную операцию по перечислению и получению денежных средств за 20.11.2007г., платежные поручения вышеуказанных клиентов банка и денежные чеки отсутствуют.
Причиненный ООО «им.Кирова» материальный ущерб на сумму 50 000,00 грн. был возмещен Одесской областной дирекцией «ОСОБА_3 Аваль».
Своими умышленными действиями^ начальник Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» ОСОБА_2, совершила хищение денежных средств Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» на общую сумму 50 000,00 грн, что в 250 и более раз превышает установленный законодательством необлагаемый налогом минимум доходов граждан.
Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_2, с целью подделки документов на перевод, как средств доступа к банковским счета, а также составления и выдачи заведомо ложных документов, повлекших тяжкие последствия, 23.11.2007 года с текущего счета №260062572 клиента Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» ООО «им.Кирова» расположенного в с.Каменное Савранского района Одесской области, без платежного поручения вышеуказанного клиента банка, и без какого-либо законного основания, используя свое служебное положение, на транзитный счет отделения №29097466, для дальнейшего зачисления на текущий счет ОСОБА_7 № 2620404.29.385.0., перечислила 75 000,00 грн.
При этом, подсудимая, злоупотребляя служебным положением, не надлежащим образом оформила вышеуказанную операцию по перечислению денежных средств со счета ООО «им.Кирова» на общую сумму 75 000,00 грн., и в мемориальных документах дня Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» за 23.11.2007г. платежные поручения вышеуказанных клиентов банка отсутствуют, в нарушение:гп.1.7 гл.1 инструкции «о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте», утвержденной постановлением Правления НБУ №22 от 21.01.2004г., в части списания денежных средств с текущих счетов юридических лиц только лишь за поручением собственника счета.
-п.3.1 р.З Положения «об организации операционной деятельности в АППБ «Аваль» в части первичных документов, которые являются основанием для отображения операций в бухгалтерском учете.
Кроме того, она же , злоупотребляя служебным положением, с целью подделки документов на перевод, как средств доступа к банковским счета, а также составления и выдачи заведомо ложных документов, повлекших тяжкие последствия, собственноручно выполнила введение электронных документов в системе «Робин» Савранского отделения банка по факту списания денежных средств с текущего счета ООО «им.Кирова» №260062572, на сумму 75 000,00 грн.
В этот же день, то есть 23.11.2007г., продолжая свои преступные действия, направленные на завладение чужим имуществом - денежными средствами Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», ОСОБА_2, без платежных поручений вышеуказанного клиента банка, и без какого-либо законного основания, с текущего счета вышеуказанного клиента банка, используя свой авторитет, непрофессиональную компетенцию сотрудников данного отделения банка и используя свои служебные полномочия в части решения вопроса о принятии и увольнении с работы, лично выдала и лично получила вышеназванные денежные средства в сумме 75 000,00 грн. которые она присвоила и распорядилась по своему усмотрению.
Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_2 , злоупотребляя своим служебным положением, с целью сокрытия факта хищения денежных средств со счета №260062572 клиента Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» ООО «им. Кирова», расположенного в с.Каменное Савранского района Одесской области, без платежного поручения вышеуказанного клиента банка, и без какого-либо законного основания, 23.11.2007г., совершила подделку документов на перевод, как средства доступа к банковским счета, а также служебный подлог, то есть составила и выдала заведомо ложный документ, повлекший тяжкие последствия - мемориальный ордер №2, в котором указала о якобы выдаче от Савранского отделения ООД ООО «ОСОБА_3 Аваль» в адрес получателя ОСОБА_7 денежных средств в сумме 75 000,00 грн., который ОСОБА_2 и подписала.
Причиненный ООО «им.Кирова» материальный ущерб на сумму 75 000,00 грн. был возмещен Одесской областной дирекцией «ОСОБА_3 Аваль».
Продолжая свои преступные действия, направленные на завладение чужим имуществом
денежными средствами Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», злоупотребляя своим служебным положением, подсудимая, с целью подделки документов на перевод, как средств доступа к банковским счета, а также составления и выдачи заведомо ложных документов, повлекших тяжкие последствия, 04.12.2007 года со счета №260097550 клиента Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» ЧП «Добробут», расположенного в с.Глибочок Савранского района Одесской области, без платежного поручения вышеуказанного клиента банка, и без какого-либо законного основания, используя свое служебное положение, используя свой авторитет, непрофессиональную компетенцию сотрудников данного отделения банка и используя свои служебные полномочия в части решения вопроса о принятии и увольнении с работы, лично выдала и лично получила денежные средства в сумме 40 000,00 грн. которые она присвоила и распорядилась по своему усмотрению.
При этом ОСОБА_2, не оформила надлежащим образом вышеуказанную операцию по перечислению и получению денежных средств, и в кассовых документах дня за 04.12.2007г. денежный чек клиента на выдачу наличности из кассы отделения отсутствует, в нарушение:
-п.2 и п.'5 гл.З р.З «Инструкции о кассовых операциях в банках Украины», утвержденной Постановлением Правления НБУ №337 от 14.08.2003г. в части первичных документов, согласно которых совершается выдача наличных денежных средств и в части
проверки* операционным работником наличия всех подписей ответственных лиц клиента и получателя денежных средств, и соответствие их карточкам с образцами подписи.
-п.3.1.1 р.3.1 гл.З и п.3.1.3 р.3.1 гл.З Положения «об организации совершения кассовых операций и системы контроля за наличными денежными средствами и ценностями АППБ «Аваль», утвержденного Постановлением Правления АППБ «Аваль» № П-90/4 от 17.08.2006г., в части первичных документов, согласно которых совершается выдача наличных денежных средств и в части проверки операционным работником наличия всех подписей ответственных лиц клиента и получателя денежных средств, и соответствие их карточкам с образцами подписи.
В последующем, будучи уличенной, проведенной проверкой Савранского отделения ООД «ОСОБА_3 Аваль» в совершении завладения чужого имущества - денежных средств Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», ОСОБА_2, с целью сокрытия факта хищения денежных средств ЧП «Добробут», совершила должностной подлог, то есть составила и выдала заведомо ложные документы - заявления на перевод наличности.
Так, 01.02.2008г., ОСОБА_2, наличными, на текущий счет ЧП «Добробут» №260097550, внесла 15 000,00 грн., как погашение задолженности. При этом, внесение ОСОБА_2 вышеуказанных 15 000,00 грн. было оформлено ОСОБА_2 на основании заявление о переводе денежных средств № К.66/542-45, где последняя расписалась вместо директора ЧП «Добробут» ОСОБА_8
Аналогичным образом, 04.02.2008г. наличными, на текущий счет ЧП «Добробут» №260097550, начальник Савранского отделения Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» ОСОБА_2 внесла 25 000,00 грн., как погашение задолженности. При этом, внесение ОСОБА_2 вышеуказанных 25 000,00 грн. было оформлено ОСОБА_2 на основании заявление о переводе денежных средств № К.66/153-43, где последняя расписалась вместо директора ЧП «Добробут» ОСОБА_8
При этом подсудимая не оформила надлежащим образом вышеуказанную операцию по перечислению и получению денежных средств, и в кассовых документах дня за 26.12.2007г. денежный чек на бумажном носителе отсутствует, в нарушение:
-п.2 и п.5 гл.З р.З «Инструкций о кассовых операциях в банках Украины», утвержденной Постановлением Правления НБУ №337 от 14.08.2003г. в части первичных документов, согласно которых совершается выдача наличных денежных средств и в части проверки операционным работником наличия всех подписей ответственных лиц клиента и получателя денежных средств, и соответствие их карточкам с образцами подписи.
-п.3.1.1 р.3.1 гл.З и п.3.1.3 р.3.1 гл.З Положения «об организации совершения кассовых операций и системы контроля за наличными денежными средствами и ценностями АППБ «Аваль», утвержденного Постановлением Правления АППБ «Аваль» № П-90/4 от 17.08.2006г., в части первичных документов, согласно которых совершается выдача наличных денежных средств и в части проверки операционным работником наличия всех подписей ответственных лиц клиента и получателя денежных средств, и соответствие их карточкам с образцами подписи.
Причиненный ЗАО АПК «Саврань» материальный ущерб на сумму 225300,00 грн. был возмещен Одесской областной дирекцией «ОСОБА_3 Аваль».
Продолжая свои преступные действия, подсудимая, с целью подделки документов на перевод, как средств доступа к банковским счета, а также составления и выдачи заведомо ложных документов, повлекших тяжкие последствия, 27.12.2007 года с текущего счета №260082905 клиента Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» ЧСП «им. Котовского», расположенного в с.Капустянка Савранского района Одесской области, без платежного поручения вышеуказанного клиента банка, и без какого-либо законного основания, используя свое служебное положение, на текущий счет клиента отделения банка, без платежных поручения клиента банка - ООО «им.Кирова», расположенное в с.Каменное Савранского района Одесской области, перечислила безналичные денежные средства на общую сумму 78 000,00 грн.
В этот же день, то есть 27.11.2007г. со счета клиента банка - ООО «им.Кирова», начальник Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» ОСОБА_2, злоупотребляя служебным положением, без платежных поручений вышеуказанных клиентов банка, и без какого-либо законного основания, лично выдала и лично получила вышеназванные денежные средства в сумме 78 000,00 грн., которые она присвоила и распорядилась по своему усмотрению.
Причиненный ЧСП «им.Котовского» материальный ущерб на сумму 78 000,00 грн. был возмещен Одесской областной дирекцией «ОСОБА_3 Аваль».
Всего ОСОБА_2, в период 11.10.2007г. по 27.12.2007г., совершила хищение денежных средств Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль» на общую сумму 828 300,00 грн.
Подсудимая ОСОБА_10 виновной себя признала частично, показав, что ни одной копейки денег из кассы банка не ушло, себе лично она их не похищала, а пыталась перекрыть кредиты, которые были оформлены гражданам и которые эти кредиты не погашали, а ее начальство за это ругало, грозилось выгнать с работы, боясь увольнения, она пошла на то, что со счетов юридических лиц снимала документально деньги и ими погашала задолженность по кредитам, деньги все равно оставались в банке и в последующем она бы все исправила.
Кроме показаний подсудимой, ее вина полностью доказана и подтверждается следующими доказательствами:
объяснительной запиской на имя директора Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» ОСОБА_2, в которой она пояснила, что 11.10.2007г. со счета ЧСП «им.Котовского» она перечислила на счета других клиентов отделения, физических и юридических лиц, денежные средства на общую сумму 478 000,00 грн., 04.12.2007г. со счета ЧП «Добробут» вместо погашения кредита денежные средства в сумме 40 000,00 грн., данные денежные средства были сняты наличными через кассу отделения, сумма и проценты возвращены 04.02.2008г.; 21.12.2007г. с судного счета ЗАО АПК «Саврань», через кассу отделения были сняты денежные средства в сумме 225 300,00 грн. В октябре 2007г. денежные средства со счета ООО «им.Кирова» были также перечислены и получены через кассу отделения в сумме 75 000,00 грн. Механизм снятия денежных средств был такой, что лично я все платежные документы проводила через ПО «Рубин» - платежные документы* поручения, проводки чеков, зачисление и снятие средств на вкладные счета, так как согласно своих прав, имела на это право. Все документы подтверждались кассиром ОСОБА_11, а на расходных документах по вкладным счетам подписи ставила лично, отсутствие чека объяснила тем, что чек будет подвезен клиентом позже. Учитывая то, что ОСОБА_11 на должности кассира работает с 01.09.2007г., ее указания принимались за должное и должны быть выполнены беспрекословно (т.2 л.д. 424-426);
-показаниями свидетеля ОСОБА_12, которая показала, что она работает начальником отдела денежного обращения Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль». 18.01.2008 года, сотрудниками центрального офиса «ОСОБА_3 Аваль» г.Киева, в ходе проведения проверки в Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» была установлена необоснованная выдача 146 тысяч гривен со счета юридического лица. О данном факте было сообщено в Одесскую областную дирекцию и 21.01.2008г. она в составе комиссии областной дирекции поехали в Савранское отделение ООД «ОСОБА_3 Аваль».По факту необоснованной выдачи 146 тысяч гривен было установлено, что начальник отделения ОСОБА_2 восстановила и показала комиссии чек на выдачу со счета юридического лица вышеуказанных 146 тыс. гривен. После этого, в период с 30.01.2008г. по 04.02.2008г., в связи с отстранением начальника Савранского отделения ООД «ОСОБА_3 Аваль» ОСОБА_2 от своих обязанностей, и передачей дел и.о. начальника отделения ОСОБА_13, была проведена проверка данного отделения, в ходе которой были установлены факты необоснованного списания со счетов юридических лиц клиентов Савранского отделения ООД «ОСОБА_3 Аваль» наличных денежных средств. В ходе проведения проверки поступили заявления клиентов банка- ЧП „Добробут", ЗАО АПК "Саврань", ЧСП «им.Котовского» и ООО «им.Кирова» о несоответствии денежных средств на счетах данных
грн. на транзитный счет отделение № 29097466 для последующего зачисления на текущий счет ОСОБА_7 № 2620404.29.385.0. В мемориальных документах дня за 23.11.2007г. платежное поручение клиента на перечисление средств отсутствует.
выполнила единолично начальник отделения ОСОБА_2 23.11.2007г. из текущего счета ОСОБА_7 № 2620404.29.385.0 средства в сумме
-аналогичными показаниями ОСОБА_17 линой Л.И.;
-аналогичными показаниями ОСОБА_18;
показаниями свидетеля ОСОБА_19, который показал, что в период с декабря 2006 года по 01.07.2008 года он работал заместителем начальника отдела внутрибанковской безопасности Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль». 04.02.2008 года, по указанию заместителя директора по вопросам безопасности и правовой защиты Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», он, совместно с ОСОБА_20, в связи с поступившей жалобой одного из клиентов банка - юридического лица, был осуществлен выезд в Савранское отделение ООД «ОСОБА_3 Аваль», директором которого была ОСОБА_2 Приехав в Савранского отделение ООД «ОСОБА_3 Аваль», они увидели, что в помещении кроме сотрудников банка, находится директор и главный бухгалтер клиента банка - ООО «им.Кирова», которые сообщили о том, что со счета данного предприятия, без их ведома и без какого-либо законного документального оформления, были перечислены денежные средства. ОСОБА_2 по данному поводу пояснила, что она действительно без ведома руководства ООО «им.Кирова», и без каких-либо законных оснований, перечислила со счета данного предприятия определенную денежную сумму. После этого, ОСОБА_2 написала пояснительную записку от 04.02.2008г., где собственноручно указала факты незаконного перечисления денежных средств со счетов юридических лиц - клиентов Савранского отделения ООД «ОСОБА_3 Аваль». Данную объяснительную записку ОСОБА_2 написала собственноручно, и на тот момент, он ничего не знал об указанных ею в пояснительных записке фактах незаконного перечисления денежных средств со счетов юридических лиц. Кроме того, ОСОБА_2 в этот же день, то есть 04.02.2008г. написала на имя директора ООД «ОСОБА_3 банк Аваль» заявление, в котором просила по фактам неправомерных действий по снятию денежных средств со счетов юридических лиц-клиентов отделения, совершенных ею, не обращаться в правоохранительные органы, так как она обязуется нанесенный материальный ущерб возместить в течении февраля 2008 года;
показаниями свидетеля ОСОБА_13 о том, что с 31.01.2008 года по настоящее время она работает и.о.начальника Савранского отделения Одесской областной дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль», до этого, с июня 2007г. она работала экономистом 1 категории данного отделения. 30.01.2008 года в Савранское отделение «ОСОБА_3 БанкАваль» с Одесской областной дирекции пришел приказ о назначении ее на должассть . начальника данного отделения. Отстранение от должности ОСОБА_2 было свтам с проводимой проверкой в отделении банка. После того, как она была назначена на залжаксэь и.о. начальника отделения, ОСОБА_2 в период 2-3 недель передавала ей все лед отделения. В ходе принятия дел от ОСОБА_2, было установлено, что отсутствует ршд кредитных дел-43 шт., также было установлено неправомерное списание со счетов клиентов, на общую сумму примерно 800 000 гривен. 30.01.2008 года она предложила обзвонить клиентов нашего отделения банка, с целью провести сверку по их счетам, на что ОСОБА_2 и ОСОБА_21, на тот момент работавший в отделении агентом по работе с проблемными клиентами уговаривали ее принять дела без проведения сверки. 30.01.2008 года она обзвонила всех клиентов отделения банка, и после разговора с одним из клиентов банка - ЧСП «Котовского», она обнаружила не соответствие остатков на счете данного предприятия в сумме 478 00 гривен, после чего они приняли заявление от ЧСП «Котовского» и отправили в Одесскую областную дирекцию «ОСОБА_3 Аваль». В тот же день были выявлены факты не соответствия остатков на счете других клиентов отделения банка на общую сумму 800 000 гривен, о чем в телефонном режиме было уведомлено Одесскую областную дирекции ООО «ОСОБА_3 Аваль». После этого, она неоднократно задавала вопрос ОСОБА_2, почему возникла недостача на счетах клиентов банка и где деньги, на что ОСОБА_2 ей ничего пояснить не могла, говорила, что деньги будут, что она все деньги вернет. В ее обязанности, как экономиста 1 категории, входило обслуживание пластиковых карт, обслуживание банкомата, проведение по кассе отделения платежных поручений, а также в случае необходимости подменяла по работе ОСОБА_15. О снятии денежных средств со счета ЧП «Добробут» она не знала, так как чек ей на проверку не предоставляли. Об отсутствии необходимых денежных средств на счете ЧП «Добробут», она узнала 31.02.2008г., когда обзванивала клиентов отделения, и попросила бухгалтера ЧП «Добробут» заплатить за кредит. Оказалось, что кредит ЧП «Добробут» погасил досрочно, о чем ОСОБА_2 выдала соответствующую справку, но фактически данные денежные средства на погашение кредита ЧП «Добробут» не пошли. Впоследствии, 01.02.2008г. и 04.02.2008г. ОСОБА_2 вернула на счет ЧП «Добробут» вышеуказанные 40 000,00 грн. О неправомерном списании денежных средств со счета ЗАО АПК «Саврань» она не знала, так как чек ей на проверку не предоставляли, документы дня она не сверяла. Об отсутствии необходимых денежных средств на счете ЗАО АПК «Саврань», она узнала 31.02.2008г., после того, как бухгалтер ЗАО АПК «Саврань» получила выписку движения денежных средств по счету своего предприятия, и обнаружила несоответствие наличия денежных средств на счете. Впоследствии, Одесская областная дирекции «ОСОБА_3 Аваль» вернула ЗАО АПК «Саврань» 225 300,00 грн., которые незаконно были списаны со счета данного предприятия. При формировании мемориальных документов дня за 11.10.2007г. она увидела несоответствие отчета с кассовой книгой по платежным поручениям на сумму 400 000,00 грн. (6 платежных поручений), так как она их не пропечатывала и в наличии их не было. Она отнесла документы к ОСОБА_2 и спросила, где платежные документы, подтверждающие ведение ОСОБА_2 платежа. ОСОБА_2 ответила, что директор ЧСП «им.Котовского» попросил ее сделать оплату, а платежки он подвезет. О том, что деньги были обналичены, она не знала, так как деки ей на проверку не предоставляли, кассовые документы она не проверяла. О том, что у ЧСП «им.Котовского» неправомерно списана денежная сумма 400 000,00 грн., она узнала после того, как 31.01.2008г. ей позвонил клиент и попросил сказать остаток по счету предприятия, и в этот же день директор ЧСП «им.Котовского» приехал в банк, где выяснилось о неправомерном снятии с его счета 400 000,00 грн. ОСОБА_13 также ничего не знала по поводу незаконного списания со счета ЧСП «им.Котовского» 78 000,00 грн., так как документы вводила ОСОБА_2, а в конце дня, при формировании документов дня, ОСОБА_2 распечатала платежное поручение на сумму 78 000,00 грн. сказала, вшить данный документ в документы дня, а клиент - директор ЧСП «им.Котовского»' приедет в Саврань и распишется в данном документе. О неправомерном списании со счета ООО «им.Кирова» 45 000,00 грн. она узнала 31.01.2008г., когда бухгалтер данного предприятия приехала за выписками движения по счету предприятия. Данное платежное поручение она не видела, документы дня не формировала. По поводу снятия со вклада ОСОБА_7 75 000,00 грн., ОСОБА_2 ей пояснила, что владелец счета дал согласиеобналичить деньги через свой счет, так как счет пенсионный и обналичивание с такого счета происходит без снятия комиссии банка 1%, то есть так она хочет помочь клиенту;
Заявлением директора ЧСП «им.Котовского» ОСОБА_22 от 01.02.2008г. на имя директора Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» о том, что расхождение по счету предприятия в Савранском отделении ООД «ОСОБА_3 Аваль» с данными бухгалтерского учета предприятия, на 01.01.2008г. составляет 478 000,00 грн. (т.1 л.д. 40);
Заявлением директора ООО «им.Кирова» ОСОБА_23 на имя директора Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» о том, что расхождение по счету предприятия в Савранском отделении ООД «ОСОБА_3 Аваль» с данными бухгалтерского учета предприятия, на 25.01.2008г. составляет 45 000,00 грн. (т.1 л.д. 41)
-Заявлением директора ЗАО АПК «Саврань» ОСОБА_9 на имя директора Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» о том, что расхождение по счету предприятия в Савранском отделении ООД «ОСОБА_3 Аваль» с данными бухгалтерского учета предприятия, на 29.01.2008г. составляет 225 300,00 грн. (т.1 л.д. 42);
-Должностной инструкцией начальника Савранского отделения Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» от 2005г., утвержденной управляющим Одесским областным филиалом АППБ «Аваль», и с которой была ознакомлена ОСОБА_2, а также должностной инструкцией начальника Савранского отделения Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» от 28.09.2007г.г., с которой была ознакомлена ОСОБА_2В.(т.1 л.д.98-101,94-97);
-Инструкцией о кассовых операциях в банках Украины, утвержденной постановлением Правления НБУ от 14.08.2003г. №337(т.2 л.д.8-56);
-Инструкцией о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте, с приложениями, утвержденной постановлением Правления НБУ от 21.01.2004г. №22(т.2 л.д.57-108);
-Инструкция о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранной валютах, с приложениями, утвержденной постановлением Правления НБУ от 12.11.2003г. №492(т.2 л.д.109-208);
-Положением об организации совершения кассовых операций и системы контроля за наличными деньгами и ценностями в АППБ «Аваль», с приложениями, утвержденной постановлением Правления АППБ «Аваль» от 17.08.2006г. №П-90/4(т.2 л.д.209*332);
-Положением о порядке формирования «Документов дня» и совершения дальнейшего контроля в «ОСОБА_3 банк Аваль», с приложениями, утвержденного постановлением Правления АППБ «Аваль» от 13.09.2004г. №П-60/6(т.2 л.д. 333-350);
-Положением об организации операционной деятельности в АППБ «Аваль», утвержденного постановлением Правления АППБ «Аваль» 27.12.2003г. №П-108/28(т.2 л.д.351-376);
-Правилами ведения текущих счетов физических лиц в «ОСОБА_3 банк Аваль», утвержденные постановлением Правления АППБ «Аваль» 14.02.2005г. №П-10/1 (т.2 л.д.377- 381);
-Положением об Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», утвержденного решением Наблюдательного Совета «ОСОБА_3 Аваль» 1*7.10.2006г. №СР-23(т.2 л.д.386-396);
-Положением о Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», утвержденного постановлением Правления «ОСОБА_3 Аваль» 09.02.2007г. №П-10/3(т.2 л.д. 397-403);
-Материалами служебного расследования по фактам обращения клиентов Савранского отдления ООД «ОСОБА_3 Аваль» в Одесскую областную дирекцию «ОСОБА_3 Аваль», согласно данных материалов служебного расследования, проведенной сотрудниками Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которому,начальник Савранского отделения Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» совершила преступные действия по незаконному и несанкционированном распоряжении денежными средствами клиентов Савранского отделения их использования для собственных нужд на сумму 748 300,00 грн, а именно: ЧСП «им.Котовского» - 478 000,00 грн., ООО «им.Кирова» - 45 00,00 грн., ЗАО АПК «Саврань» - 225 300,00 грн.(т,2 л.д.415- 435);
-Актом документальной ревизии Савранского отделения Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» от 22.02.2008г., проведенной сотрудниками Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которому, начальник Савранского отделения Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» совершила преступные действия по незаконному и несанкционированном распоряжении денежными средствами клиентов Савранского отделения - их использования для собственных нужд на сумму 748 300,00 грн, а именно: ЧСП «им.Котовского» - 478 000,00 грн., ООО «им.Кирова» - 45 00,00 грн., ЗАО АПК «Саврань» - 225 300,00 грн.(т.2 л.д. 119-120);
-Заявлением начальника Савранского отделения Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль» ОСОБА_2 от 04.02.2008г. на имя директора ООД «ОСОБА_3 Аваль», согласно которого, ОСОБА_2 просит по фактам неправомерных действий по снятию денежных средств со счетов юридических лиц- клиентов отделения, не обращаться с заявлением в правоохранительные органы. Нанесенный материальный ущерб обязуюсь возместить в течении февраля 2008г.(т.2 л.д.427);
-Выпиской движения денежных средств по счету ЧСП «им.Котовского» в Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которому, г установлено перечисление 11.10.2007г. денежных средств в общей сумме 400 000,00 на счета юридических и физических лиц, клиентов Савранского отделения ООД «ОСОБА_3 Аваль», а также установлено перечисление 27.12.2007г. денежных средств в сумме 78 000,00 грн. на счет ООО «им.Кирова»(т.З л.д. 133,146);
-Выпиской движения денежных средств по счету ЗАО АПК «Саврань» в Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которому, установлена выдача наличными через кассу отделения 26.11.2007г. денежных средств в сумме 225 300,00 грн.(т.З л.д.З);
-Выпиской движения денежных средств по счету ООО «им.Кирова» в Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которому, установлена выдача наличными через кассу отделения 23.11.2007г. денежных средств в сумме 75 000,00 грн., и перечисление 20.11.2007г. со счета ООО «им.Кирова» на счет ЧП «Сиеста» денежной сумму 50 000,00 грн. Также установлено получение 27.12.2007г. с ЧСП «им.Котовского» на счет ООО «им.Кирова» денежной суммы 78 000,00 грн. (т.З л.д.104,103, 110);
-Выпиской движения денежных средств по счету ЧП «Добробут» в Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которому, установлена выдача наличными через кассу отделения 04.12.2007г. денежных средств в сумме 40 000,00 грн. Также установлено, что 01.02.2008г. на счет ЧП «Добробут» поступило 15 000,00 грн., и 04.02.2008г. на счет ЧП «Добробут» поступило 25 000,00 грн. (т.З л.д.235, 239,240);
-Выпиской движения денежных средств по счету ПКФ ООО «Огруд» в Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которой установлено, что 11.10.2007г. на счет ПКФ ООО «Огруд» поступило 60 000,00 грн., и в этот же день данные денежные средства в сумме 60 000,00 грн. были выданы наличными через кассу отделения(т.З л.д.29);
-Выпиской движения денежных средств по счету ЧП «Сиеста» в Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которой установлено, что 11.10.2007г. на счет ЧП «Сиеста» поступило 60 000,00 грн., и в этот же день данные денежные средства в сумме 60 000,00 грн. были выданы наличными через кассу отделения. Также было установлено, что 20.11.2007г. на счет ЧП «Сиеста» поступило 50 000,00 грн. от ООО «им.Кирова», и в этот же день данные денежные средства в сумме 50 000,00 грн. были выданы наличными через кассу отделения(т.З л.д. 183);
-Выпиской движения денежных средств по счету СПД ОСОБА_4 в Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которой установлено, что 11.10.2007г. на счет СПД ОСОБА_4 поступило 75 000,00 грн., и в этот же день данные денежные средства в сумме 75 000,00 грн. были выданы наличными через кассу отделения(т.З л.д.215);
-Выпиской движения денежных средств по счету СПД ОСОБА_5 в Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которой установлено, что 11.10.2007г. на счет СПД ОСОБА_5 поступило 50 000,00 грн., и в этот же день данные денежные средства в сумме 50 000,00 грн. были выданы наличными через кассу отделения(т.З л.д.245);
-Выпиской движения денежных средств по счету СПД ОСОБА_6 в Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которой установлено, что 11.10.2007г. на счет СПД ОСОБА_6 поступило 75 000,00 грн., и в этот же день данные денежные средства в сумме 75 000,00 грн. были выданы наличными через кассу отделения(т.З л.д.296);
-Выпиской движения денежных средств по счету ОСОБА_24 в Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которой установлено, что 11.10.2007г. на счет ОСОБА_24 поступило 75 000,00 грн., и в этот же день данные денежные средства в сумме 75 000,00 грн. были выданы наличными через кассу отделения(т.З л.д.296);
-Выпиской движения денежных средств по счету ОСОБА_7 в Савранском отделении Одесской областной дирекции «ОСОБА_3 Аваль», согласно которой установлено, что 11.10.2007г. на счет ОСОБА_7 поступило 75 000,00 грн., и в этот же день данные денежные средства в сумме 75 000,00 грн. были выданы наличными через кассу отделения(т.З л.д.323);
-Заявлением на выдачу наличности №К66/149-35 от 26.12.2007г., согласно которому ОСОБА_9 якобы получил 225 300,00 грн.(т.6 л.д. 113);
-Заявлением на перевод наличности №К66/542-45 от 01.02.2008г., согласно которому на счет ЧП «Добробут», якобы от ОСОБА_8, поступило 15 000,00 грн.(т. 6 л.д. 112);
-Заявлением на перевод наличности №К.66/153-43 от 04.02.2008г., согласно которому на счет ЧП «Добробут», якобы от ОСОБА_8, поступило 25 000,00 грн.(т. 6 л.д.111);
-Мемориальным ордером №12 от 11.10.2007г., согласно которому на счет ОСОБА_7 поступило 80 000,00 грн.(т. 6 л.д. 110);
-Заявлением на выдачу наличности №13 от 23.11.2007г., согласно которому ОСОБА_7 якобы получила 75 000,00 грн.(т. 6 л.д. 108);
-Мемориальным ордером №2 от 23.11.2007г., согласно которому на счет ОСОБА_7 поступило 75 000,00 грн.(т. 6 л.д. 109);
-Мемориальным ордером №1 от 23.11.2007г., согласно которому, на счет ОСОБА_25 поступило 75 000,00 грн.(т. 6 л.д. 107);
-Заявлением на выдачу наличности №12 от 23.11.2007г., согласно которому, ОСОБА_24 якобы выдано 75 000,00 грн.(т.6 л.д. 108);
Действия подсудимой ОСОБА_2 квалифицированы по ст.ст.191 ч.4,ч.5 и 366 ч.2 У) Украины, суд считает, что данная квалификация является правильной, поскольку подсудим* завладела чужим имуществом, повторно, путем злоупотребления должностным лицом сво4 служебным положением, в особо крупных размерах и совершила служебный подлог, то ея составила и выдала заведомо ложные документы, повлекшие тяжкие последствия.
При избрании вида и меры наказания для подсудимой, суд учитывает тяжесть совершенно! преступления, обстоятельства дела, общественную опасность содеянного, личность подсудимой. 1
Обстоятельств, отягчающих ответственность подсудимой, предусмотренным ст.67 я Украины, суд не усматривает.
К смягчающим вину обстоятельствам, предусмотренным ст.66 УК Украины, суд относ! признание подсудимой своей вины, глубокое раскаяние в содеянном, первую судимое* положительную характеристику по месту работы, ее инвалидность, нахождение на иждивей подсудимой несовершеннолетнего ребенка, инвалидность мужа.
С учетом вышеизложенного, указанные обстоятельства приводят суд к выводу о том, что подсудимой возможно избрать наказание с применением ст. 69 УК Украины, то есть ниже низшего предела, предусмотренного санкцией ч.4 и ч.5 ст. 191 УК Украины, а также с применением ст.ст.7Д, 76 УК Украины.
Что касается гражданского иска ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» о взыскании с ОСОБА_2 в их пользу 798300 грн., то суд полагает, что эти требования подлежат взысканию, так как вина подсудимой в причинении ущерба банку нашла свое подтверждение и подтверждается всеми материалами уголовного дела.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.323,324 УПК Украины, суд
ОСОБА_2 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 и ч.5 ст.191, ст.366 ч.2 УК Украины и назначить ей следующие наказания, с применением ст.69 УК Украины, то есть более мягкого наказания, чем предусмотрено санкцией ч.4 и ч.5 ст.191 УК Украины в виде лишения свободы с лишением права занимать руководящие должности, связанные с обслуживанием и распоряжением материальными ценностями, а именно:
по ст.191 ч.4 УК Украины, с применением ст.69 УК Украины - четыре года с лишением на два года права занимать руководящие должности, связанные с обслуживанием и распоряжением материальными ценностями;
по ст.191 ч.5 УК Украины, с применением ст.69 УК Украины - пять лет с лишением на три года права занимать руководящие должности, связанные с обслуживанием и распоряжением материальными ценностями;
по ст.366 ч.2 УК Украины - три года с лишением на два года права занимать руководящие должности, связанные с обслуживанием и распоряжением материальными ценностями. В силу ст.70 УК Украины, окончательно, путем поглощения менее строгого наказания, более строгим, с применением ст.69 УК Украины, назначить наказание в виде пяти лет лишения свободы с лишением на три года права занимать руководящие должности, связанные с обслуживанием и распоряжением материальными ценностями.
В соответствии со ст.75 УК Украины, освободить осужденную от назначенного судом основного наказания с испытанием сроком один год.
Обязать осужденную, в соответствии со ст.76 УК Украины, не выезжать за пределы Украины без разрешения органа уголовно исполнительной системы, извещать этот орган об изменении места жительства, периодически туда являться для регистрации.
Меру пресечения осужденной, подписку о невыезде, оставить прежней до вступления приговора в законную силу.
Гражданский иск ПАТ «ОСОБА_3 Аваль» к ОСОБА_2 о взыскании 798300 грн. удовлетворить в полном объеме. Взыскать с ОСОБА_2 в пользу ПАТ«ОСОБА_3 Аваль» семьсот девяносто восемь тысяч триста гривен.
Приговор может быть обжалован в Одесский апелляционный суд в 15-дневный срок с момента его провозглашения.
СУДДЯ