Справа № 525/1438/14-к
Провадження № 1-кс/525/116/2014
У Х В А Л А

22.12.2014 року слідчий суддя Великобагачанського районного суду Полтавської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , з участю старшого прокурора прокуратури Великобагачанського району ОСОБА_3 , розглянувши в судовому засіданні в залі суду сел. Велика Багачка Полтавської області клопотання слідчого СВ Великобагачанського РВ УМВС України в Полтавській області ОСОБА_4 , яке погоджено з старшим прокурором прокуратури Великобагачанського району Полтавської області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю,-

в с т а н о в и в:

Слідчий СВ Великобагачанського РВ УМВС України в Полтавській області ОСОБА_4 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю.

Клопотання слідчий обґрунтовує тим, що 17 березня 2006 року в с. Затін Великобагачанського району невідома особа шляхом обману взяла кредит на ОСОБА_5 в сумі 3800 гривень, чим завдала останній матеріальної шкоди на вказану суму.

Матеріали досудового розслідування по даному факту внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000573 від 22 жовтня 2013 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.В ході проведення досудового розслідування встановлено, що 17.03.2006 року у Великобагачанському відділенні ПГРУ ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 було отримано кредит у розмірі 3800 гривень у вигляді встановленого кредитного ліміту на платіжну карточку зі сплатою відсотків за користування кредитом у розмірі 72,00% на рік на суму залишку заборгованості за кредитом з кінцевим терміном повернення, що відповідає строку дії картки.Як пояснила ОСОБА_5 , що вона не мала кредитних зобов`язань перед ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і на час оформлення кредиту, а саме 17.03.2006 року взагалі знаходилась за межами України. В зв`язку з тим, що відповідно до ч.1 ст. 98 КПК України інформація про рахунок НОМЕР_1 , який відкрито в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_2 ) має значення для встановлення обставин скоєння даного злочину, тому в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, що мають інформацію про власника рахунку, трансакції з коштами на рахунку, місце їх зняття коштів та відомості про особу, що безпосередньо оформляла платіжну карточку.

Відповідно до Закону України «Про банки та банківську діяльність» зазначена інформація відноситься до банківської таємниці. Вказана інформація перебуває в електронних документах ПАТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 .

Відповідно до положень п.7 ч. 1 ст. 162 КПК України інформація, яка знаходиться в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відноситься до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч.5 та ч.6 ст.163 КПК України.

Таким чином, орган досудового розслідування вважає, що відомості кредитної справи відкритою за фактом оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_5 , трансакції з коштами та відомості про особу, що безпосередньо оформляла платіжну карточку, місце зняття грошових коштів мають суттєве значення для кримінального провадження та можуть бути використані як доказ.

Іншими способами встановити або довести відомості про вище зазначені обставини не можливо, оскільки така інформація перебуває лише в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Старший прокурор прокуратури Великобагачанського району ОСОБА_3 в судовому засіданні клопотання підтримав, вказавши, що документи, тимчасовий доступ до яких слідчий має намір отримати, містять охоронювану законом таємницю, тяжкість вчинення злочину, те, що іншими способами встановити або довести відомості про вище зазначені обставини не можливо, оскільки інформація про особу, яка оформила кредит SAMDN8082 на ім`я ОСОБА_5 , адреса реєстрації, контактні номера телефонів (мобільні, стаціонарні), місце роботи, посаду,фото ідентифікацію клієнта, трансакції рахунку НОМЕР_3 , з долученням фотоматеріалу, місця зняття готівки (зазначити адресу розміщення відділень чи банкоматів банку) в період часу з 17.03.2006 року по 03.09.2013 року, оригінал кредитної справи перебуває в електронних документах ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Копії документів не дають змоги вирішити ці питання, оригінали документів потрібні також для проведення почеркознавчої експертизи. В попередньому клопотанні не ставилося питання про вилучення документів, які необхідні для проведення почеркознавчої експертизи. Представник ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у володінні якого перебувають вищевказані документи, у судове засідання не з`явився, про час і місце слухання справи повідомлений шляхом направлення повідомлення факсимільним зв`язком, його неприбуття не перешкоджає розгляду клопотання.

Вивчивши клопотання та докази, якими обґрунтовується клопотання, заслухавши думку старшого прокурора прокуратури Великобагачанського району ОСОБА_3 , слідчий суддя приходить до наступних висновків.

У відповідності до ч.1 ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно п.5 ч.2 ст.131 КПК України, одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Частиною 3 ст.132 КПК України встановлено перелік обставин, які повинен довести слідчий, прокурор з метою необхідності застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Відповідно до ч.5 цієї статті, сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на вони посилаються під час розгляду питання про застосування заходів кримінального провадження.

Згідно частин 1,2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

З клопотання вбачається, що 17.03.2006 року в с. Затін Великобагачанського району невідома особа шляхом обману взяла кредит на ОСОБА_5 в сумі 3800 грн., чим завдала останній матеріальної шкоди (а.к.1).

Згідно з витягу Єдиного реєстру щодо кримінального провадження вбачається, що 21.10.2013 року за заявою ОСОБА_6 , відповідно до КПК України до ЄРДР внесено відомості про виявлення ознак кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України (кримінальне провадження №0000573) (а.к.2).

З заяви про залучення як потерпілої та протоколу допиту потерпілої вбачається, що 17.03.2006 року в с. Затін Великобагачанського району невідома особа шляхом обману взяла кредит на ОСОБА_5 в сумі 3800 грн., чим завдала останній матеріальної шкоди (а.к.а.к. 8, 9-10).

На підставі клопотання слідчого СВ Великобагачанського РВ УМВС України ОСОБА_4 слідчим суддею Великобагачанського районного суду Полтавської області ОСОБА_7 23 жовтня 2014 року було винесено ухвалу, якою було надано слідчому СВ Великобагачанського РВ УМВС України у Полтавській області ОСОБА_4 тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні Приватного акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 та зобов`язати останнього надати копію інформації, в якій обов`язково зазначити відомості про особу, яка оформила кредит SAMDN8082 на ім`я ОСОБА_5 , адреса реєстрації, контактні номера телефонів (мобільні, стаціонарні), місце роботи, посаду,фото ідентифікацію клієнта, трансакції рахунку НОМЕР_3 , із долученням фотоматеріалу, місця зняття готівки (зазначити адресу розміщення відділень чи банкоматів банку) в період часу з 17.03.2006 року по 03.09.2013 року (а.к.а.к. 11-13).

На підставі даної ухвали 19.11.2014 року було вилучено копії документів, які перебувають у володінні КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", але в клопотанні слідчий зазначає, що для проведення слідчих дій по кримінальному провадженню необхідні оригінали документів, які перебувають в володінні КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Таким чином, орган досудового розслідування вважає, що відомості кредитної справи відкритою за фактом оформлення кредиту на ім`я ОСОБА_5 , трансакції з коштами та відомості про особу, що безпосередньо оформляла платіжну карточку, місце зняття грошових коштів мають суттєве значення для кримінального провадження та можуть бути використані як доказ.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (із змінами) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Також, інформація про клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Відповідно до положень ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (із змінами) інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Згідно ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Разом з цим, у відповідності до вимог ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Отже, дослідивши у своєму взаємозв`язку всю сукупність доказів та даних, що надані слідчим на обґрунтування внесеного клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю та які підтримані в судовому засіданні прокурором, з урахуванням вимог ст.ст.98,131-132,159,163 КПК України та ст.ст.60.62 України «Про банки і банківську діяльність» (із змінами) слідчий суддя приходить до висновку, що документи про інформацію щодо особи, яка оформила кредит SAMDN8082 на ім`я ОСОБА_5 , адреса реєстрації, контактні номера телефонів (мобільні, стаціонарні), місце роботи, посаду, фотоідентифікацію клієнта, трансакції рахунку НОМЕР_3 , із долученням фотоматеріалу, місця зняття готівки (зазначити адресу розміщення відділень чи банкоматів банку) в період часу з 17.03.2006 року по 03.09.2013 року, оригінали кредитної справи, що перебуває в електронних документах ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », клопотання про тимчасовий доступ до яких та їх вилучення заявив слідчий, відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, містять відомості, які можуть становити банківську таємницю і у поданому клопотанні та доданих до нього документах прокурором під час судового розгляду цього клопотання обґрунтовано доведено, що оригінали вказаних документів мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та можуть бути використані як докази, що вказують на особу, що вчинила кримінальне правопорушення щодо ОСОБА_5 , а іншим способом довести вказані обставини не є можливим.

При цьому суд враховує, виходячи з сукупності досліджених матеріалів, що прокурором в судовому засіданні доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в документах, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, необхідність вилучення оригіналів для проведення почеркознавчої експертизи, а також доведена неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

За таких обставин, з метою досягнення дієвості кримінального провадження (виконання вимог ч.1 ст.131 КПК України), клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, в т.ч. електронних, вилучення їх оригіналів, що перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » підлягає задоволенню.

На підставі вищевикладеного та керуючись ст.ст.98,131,132,159,163-166,309 КПК України, слідчий суддя, -

у х в а л и в :

Клопотання слідчого СВ Великобагачанського РВ УМВС України у Полтавській області ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів - задовольнити.

Надати слідчому СВ Великобагачанського РВ УМВС України у Полтавській області ОСОБА_4 тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), та вилучення їх оригіналів, які перебувають у володінні Приватного акціонерного товариства Комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 та зобов`язати останнього надати інформацію, та оригінали документів, в якій зазначити відомості про особу, яка оформила кредит SAMDN8082 на ім`я ОСОБА_5 , адреса реєстрації, контактні номера телефонів (мобільні, стаціонарні), місця роботи, посади, фотоідентифікацію клієнта, трансакції рахунку НОМЕР_3 із долученням фотоматеріалу, місця зняття готівки (зазначити адресу розміщення відділень чи банкоматів банку) в період часу з 17.03.2006 року по 03.09.2013 року, оригінал кредитної справи.

Строк дії ухвали до 22 січня 2015 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1