УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17.12.2025 Справа №607/25758/25 Провадження №1-кс/607/7305/2025

м. Тернопіль

Слідчий суддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , з участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області клопотання старшого слідчого СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , за погодженням із прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_4 в рамках кримінального провадження, внесеного в ЄРДР під № 0002417 від 20.10.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, звернулась до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , за період з 00:00 год. 15.10.2024 по дату постановлення ухвали, стосовно банківської картки НОМЕР_1 , з можливість тимчасового доступу до даної інформації у відділенні служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » що у м. Київ.

Клопотання мотивоване тим, що слідчим відділом Тернопільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області за процесуального керівництва Тернопільської окружної прокуратури здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0002417 від 20.10.2024 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України.

20.10.2024 до Тернопільського РУ поліції ГУНП в Тернопільській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_2 ( НОМЕР_2 ), про те, що у період часу із 20:00 год 18.10.2024 по 10:30 год 20.10.2024 року, невідома особа представляючись працівником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (номер мобільного телефону невідомий), шляхом проведення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами із банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_3 на загальну суму 5 000 гривень, чим спричинила останньому матеріальну шкоду на вказану суму.

Відомості про вчинене кримінальне правопорушення слідчим Тернопільського РУ поліції ГУ НП в Тернопільській області внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0002417 від 20.10.2024, за ознаками злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Окрім цього, 20.10.2024 до Тернопільського РУ поліції ГУНП в Тернопільській області надійшла заява від ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , жителя АДРЕСА_3 ( НОМЕР_4 ), про те, що близько 11:00 год 20.10.2024, невідома особа шляхом проведення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами із кредитної банківської картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_6 " НОМЕР_5 на загальну суму 100 000 гривень, чим спричинила останньому матеріальну шкоду на вказану суму.

За даним фактом внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0002418 від 20.10.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

08.12.2025 постановою прокурора Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_4 матеріали досудового розслідування у кримінальному провадженні №0002417 від 20.10.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України та за №0002418 від 20.10.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, об`єднано в одне провадження, якому у ЄРДР присвоєно номер №0002417.

В ході досудового розслідування встановлено, що 18.10.2024 близько 16:00 год. до ОСОБА_5 на його контактний номер телефону НОМЕР_6 зателефонувала невідома особа представившись представником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », яка під час розмови ввела його в оману та використовуючи створену ситуацію довіри здійснила спонукання у введенні спеціальної цифрової комбінації, в результаті чого у мобільному телефоні потерпілого зник зв`язок.

20.10.2024 близько 10:30 год. ОСОБА_5 виявив факт списання грошових коштів із банківської картки відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_3 , що відбулося після телефонної розмови 18.10.2024 із особою, яка представилася «представником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

У подальшому встановлено, що невстановленими особами без волевиявлення та відома ОСОБА_5 було здійснено оформлення кредиту готівкою та укладення кредитного договору (оферти) від його імені, після чого отримані кредитні кошти були списані на користь третіх осіб.

Згідно з випискою по руху коштів банківської картки, долученою потерпілим до матеріалів кримінального провадження установлено, що на рахунок ОСОБА_5 о 15:32 год. надійшла виплата із ІНФОРМАЦІЯ_7 у вигляді пенсії в сумі 4 958,00 грн.

Того ж дня, у ОСОБА_5 відбувся телефонний дзвінок з особою, яка представилася «представником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого одразу ж було проведено два перекази на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » НОМЕР_7 , яка відкрита на ім`я ОСОБА_7 , РНОКПП: НОМЕР_8 , а саме: о 16:23 год. в сумі 1 005,00 грн., о 16:23 год. в сумі 3 517,50 грн.

Крім того, невстановлена на даний час особа, маючи на той момент повний доступ до інтернет-банкінгу ОСОБА_5 , о 16:25 год. 18.10.2024 здійснила відкриття кредитного договору (готівкою) № 7545 на суму 29 600 грн., які одразу були зараховані на банківську картку потерпілого № НОМЕР_3 .

У подальшому, в період з 16:25 год. по 16:26 год., зазначені кошти були переказані на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 » НОМЕР_7 , яка відкрита на ім`я ОСОБА_7 , РНОКПП: НОМЕР_8 трьома транзакціями, а саме о 16:25 год. в сумі 10 050,00 грн., о 16:26 год. в сумі 10 050,00 грн., о 16:26 год. в сумі 10 050,00 грн., внаслідок чого залишок на картковому рахунку потерпілого становив 20,88 грн.

Поряд з цим, невстановлені на даний час особи, отримавши незаконний доступ до персональних даних та фінансових інструментів потерпілого ОСОБА_5 , а також діючи від його імені без його відома, здійснила укладання кредитного договору (оферти) у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_9 ), а саме: № 100001277 від 21.10.2024 на суму 24 000 грн. терміном дії до 09.03.2025.

Отримані кредитні кошти відповідно до укладених кредитних договорів (оферти) були перераховані на банківську картку відкриту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 , яка не належить потерпілому ОСОБА_5 .

Слідчий вказує, що з метою повного, швидкого та неупередженого досудового розслідування, дослідження обставин вчиненого кримінального правопорушення, одержання доказів, встановлення усіх осіб, які причетні до вчинення злочину, а також осіб, яким відомі його обставини, вилучення документів, які мають значення для кримінального провадження, у органу досудового розслідування виникла обґрунтована необхідність в отриманні тимчасового доступу до документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , а саме до руху коштів банківської картки НОМЕР_1 , оскільки саме на цей картковий рахунок здійснювалися нарахування коштів за укладеним кредитним договором (оферти) від імені потерпілого ОСОБА_5 у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_9 ).

Ураховуючи вище викладене, та неможливість отримати відомості в інший спосіб, а також те, що існує реальна загроза зміни або знищення інформації, яка має значення для досудового розслідування, слідчий просить клопотання задовольнити.

В судове засідання старший слідчий ОСОБА_3 не з`явилась, проте подала заяву про розгляд клопотання без її участі, із якої вбачається, що слідчий клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, підтримує у повному обсязі та просить задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином, що відповідно до ч.4 ст. 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Враховуючи вимоги ст. ст. 28 та 163 КПК України, приймаючи до уваги розумні строки кримінального провадження, слідчий суддя вважає за можливе проводити розгляд клопотання за відсутності осіб, які не з`явились.

Згідно з ч.4 ст. 107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Вивчивши доводи клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

Згідно із загальними правилами застосування заходів забезпечення кримінального провадження, встановлених ч. 3, 6 ст. 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:

1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;

2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;

3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Відповідно до положень ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Статтею 160 КПК України встановлено, що сторони кримінального провадження, звертаючись до слідчого судді під час досудового розслідування, із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, повинен зазначити у клопотання, серед іншого, речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати, підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи, а також значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні, можливість використання як доказів відомостей в речах і документах, обґрунтування необхідності вилучення речей і оригіналів документів.

Відповідно до п. 5 ч.1 ст.162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю, належать до охоронюваної законом таємниці.

Разом з тим, відповідно до ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Згідно з ч. 1 ст. 60 Закону, банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку.

Указом Президента України від 24.02.2022 № 64/2022 в Україні з 05 год. 30 хв. 24.02.2022 був введений воєнний стан строком на 30 діб, який неодноразово продовжувався і діє на теперішній час.

Згідно з п. 20-7 Перехідних положень КПК України під час дії надзвичайного або воєнного стану на території України тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у пунктах 2, 5, 7, 8 частини першої статті 162 цього Кодексу, здійснюється на підставі постанови прокурора, погодженої з керівником прокуратури.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 615 КПК України у разі введення воєнного стану та якщо відсутня об`єктивна можливість виконання слідчим суддею повноважень, передбачених ст.ст. 140, 163 (розгляд клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів), 164, 170, 173, 206, 219, 232, 233, 234, 235, 245- 248, 250, 294 КПК України, - такі повноваження виконує керівник відповідного органу прокуратури за клопотанням прокурора або за клопотанням слідчого, погодженим з прокурором. Рішення керівника органу прокуратури приймається у формі постанови та має містити обґрунтування правомірності здійснення ним повноважень слідчого судді

Використання повноважень, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 615, п. 20-7 Перехідних положень КПК України, в частині здійснення керівником органу прокуратури повноважень слідчого судді недоцільно, оскільки суд виконує свої повноваження та наявна об`єктивна можливість розгляду клопотання слідчим суддею під час дії надзвичайного або воєнного стану на території України.

Відповідно до п. п. 1, 2 ч. 5, ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

За наслідками судового розгляду слідчий суддя дійшов висновку, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий звернувся із цим клопотанням.

На думку слідчого судді у клопотанні слідчим доведено, що інформація, яка становить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , за період з 00:00 год. 15.10.2024 по дату постановлення ухвали, стосовно банківської картки НОМЕР_1 , сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні № 0002417 від 20.10.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України. Вказане підтверджується доданими до клопотання матеріалами кримінального провадження у їх сукупності.

З урахуванням того, що у матеріалах клопотання є достатні підстави вважати, що вищевказана інформація, що наявна в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 має суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, зокрема, для встановлення осіб, які вчинили дане кримінальне правопорушення, отримання доказів тощо для встановлення обставин, передбачених ст. 91 КПК України, необхідна для проведення слідчих (процесуальних) дій, та беручи до уваги неможливість отримання відомостей в інший спосіб, клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 107, 159, 163, 164, 309 КПК України, слідчий суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання старшого слідчого СВ Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Тернопільської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому СВ Тернопільського РУ поліції ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та перебуває у володінні у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю тимчасового доступу до неї у відділенні служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » що по АДРЕСА_1 , а саме до:

-виписок руху коштів з розшифровкою (вказівкою контр агентів, кодів ЄДРПОУ, призначень платежів, залишку на рахунку та інше) по картці НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в період часу з 00:00 год. 15.10.2024 по дату постановлення ухвали;

-інформації щодо здійснення всіх розрахунково-касових операцій по картці НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у друкованому вигляді на паперовому носії, виписок руху коштів з наданням повного розшифрування: дати проведення розрахунків, сум, перерахувань, номерів платіжних документів, призначення платежів, назв підприємств, кодів ЄДРПОУ та МФО банків обслуговування по кожній операції в період часу з 00:00 год. 15.10.2024 по дату постановлення ухвали;;

-інформації про адреси розташування банкоматів, відділень, в яких проводили зняття грошових коштів з картки НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в період часу з 00:00 год. 15.10.2024 по дату постановлення ухвали;

-фото та відео записів осіб, які проводили зняття грошових коштів з картки НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в період часу з 00:00 год. 15.10.2024 по дату постановлення ухвали;

-інформації про прив`язку номерів мобільних телефонів до картки НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

-інформації про перелік ІР адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської картки НОМЕР_1 за період часу з 00:00 год. 15.10.2024 по дату постановлення ухвали.

Надати можливість вилучити належним чином завірені копії вказаної інформації.

Строк дії ухвали встановити протягом двох місяців з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала є остаточною, оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1