Провадження № 1-кс/750/4502/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03 листопада 2025 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Чернігові клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001084 від 25.09.2025, -

в с т а н о в и в:

Дізнавач ВД Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати інформацію, яка є банківською таємницею.

Дізнавач, яка звернулась з клопотанням, у судове засідання не з`явилась, у клопотанні просила розгляд проводити без її участі.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до наступних висновків.

Відділом дізнання Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001084 від 25.09.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Допитана як свідок ОСОБА_5 показала, що на початку вересня 2025 року на її номер телефону НОМЕР_1 почали надходили СМС-повідомлення від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » про те, що у неї наявна заборгованість за карткою «Стартова»; вказану заборгованість потрібно погасити протягом двох днів. Вона подумала, що це якась помилка, оскільки не оформлювала жодних кредитних договорів, проте СМС-повідомлення надходили їй знову. Приблизно в середині вересня 2025 року їй зателефонували з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомили по необхідність сплати обов`язкового платежу в сумі 1246,80 грн. Вона відповіла, що в даному банку карткових рахунків не відкривала, однак працівник банку вказала, що на її ім`я відкрито банківську картку та оформлено кредит онлайн на закордонний паспорт. Вона посварилась із працівниками банку, після чого їх спілкування продовжилось у застосунку «Viber», де їй повідомили, що з її номеру телефону було оформлено віртуальну картку та прикріплено її фото. Також, співробітник банку пояснив, що, можливо, шахраї зламали її застосунок «Дія» та отримали дані, які потім використали для оформлення кредиту та банківської картки; кредит оформили на суму 25000 грн.

Згідно з інформацією, наданою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на ім`я свідка ОСОБА_5 відкрито банківський рахунок НОМЕР_2 , на якому встановлено кредитний ліміт у сумі 25000 грн та 05.07.2025 здійснено переказ грошових коштів у сумі 24000 грн.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Інформація, з приводу тимчасового доступу до якої звернувся дізнавач, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відноситься до банківської таємниці, тобто до охоронюваної законом таємниці (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), тому тимчасовий доступ та вилучення документів має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України.

Зважаючи на викладені обставини справи, слідчий суддя приходить до висновку, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », необхідні органу досудового розслідування для встановлення особи, яка вчинила кримінальне правопорушення; зазначені документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, іншим способом довести ці обставини неможливо, а вилучення їх копій необхідне для досягнення вказаної мети, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись статтями 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання задовольнити.

Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , надати дізнавачу ВД ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_6 , дізнавачу ВД ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , старшому дізнавачу ВД ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення їх копій, а саме: справи, що стосується відкриття рахунку НОМЕР_2 ; фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття рахунку НОМЕР_2 ; рух коштів по рахунку НОМЕР_2 (або закриття рахунку) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів (у друкованому та електронному вигляді) за період часу з 00.00 год. 01.07.2025 по 00.00 год. 22.09.2025; місця знаходження об`єктів із зазначенням повної адреси, де знімалась готівка з рахунку НОМЕР_2 за період часу з 00.00 год. 01.07.2025 по 00.00 год. 22.09.2025; фото та відеоматеріали з об`єктів, де відбувалося зняття готівки з рахунку НОМЕР_2 за період часу з 00.00 год. 01.07.2025 по 00.00 год. 22.09.2025; фінансові номери, приєднані банком під час відкриття рахунку НОМЕР_2 , у тому числі номери, які використовувались під час авторизації в системі; IP-адреси входів до рахунків через систему інтернет-банкінгу за період часу з 00.00 год. 01.07.2025 по 00.00 год. 22.09.2025.

Строк дії ухвали встановити до 03 січня 2026 року.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити дізнавачу.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді не може бути оскаржена.

Слідчий суддя ОСОБА_1