Справа № 342/949/25
Провадження № 1-кс/342/145/2025
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 вересня 2025 року м. Городенка

Слідчий суддя Городенківського районного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Городенка клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором у кримінальному провадженні прокурором Городенківського відділу Коломийської окружної прокуратури Івано-Франківської області ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 0000112 від 14.11.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

29.09.2025 до суду поступило вищевказане клопотання, в якому дізнавач просить задовольнити клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів, що містить охоронювану законом таємницю, (дозвіл на розкриття банківської таємниці на підставі п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України), які перебувають у володінні в електронних та паперових документах банківської установи (найменування юридичної особи): АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса АДРЕСА_1 , та зобов`язати представників вказаного банку надати дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_5 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 та начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_6 , розкрити та надати копії всієї наявної в паперових та електронних документах інформації щодо банківських операцій та власника банківської картки емітованого вказаним банком № НОМЕР_1 з можливістю провести вилучення (здійснити виїмку) в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташований: АДРЕСА_1 , а саме:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжною карткою № НОМЕР_1 в період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024;

- завірених копій договорів про відкриття платіжної картки № НОМЕР_1 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень особи, яка відкривала рахунки;

- чи не є платіжна картка № НОМЕР_1 заблокована? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по платіжні картці № НОМЕР_1 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжної картки № НОМЕР_1 , за період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної картки № НОМЕР_1 , за період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024.

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування платіжної картки № НОМЕР_1 , за період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на картку № НОМЕР_1 , за період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024 із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішнього розслідування відносно заяви потерпілої за фактом шахрайських дій із платіжною карткою № НОМЕР_1 (за наявності такої заяви або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

Клопотання обґрунтоване тим, що сектором дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000112 від 14.11.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України. Досудовим розслідуванням встановлено, що 11 листопада 2024 року ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_2 жит. АДРЕСА_2 на платформі « ІНФОРМАЦІЯ_3 » розмістила оголошення щодо продажу товару. Того ж дня о 21:36 год. у соціальному додатку «Вайбер» отримала повідомлення з номеру мобільного телефону НОМЕР_2 із посиланням на онлайн покупку. В подальшому слідуючи інструкціям невідомої особи ОСОБА_7 11.11.2024 о 23.49 год. переказала із своєї кредитної карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3 на розрахунковий рахунок невідомої особи НОМЕР_4 власні грошові кошти в сумі 29 166 грн., однак товар не продала і грошові кошти не було їй повернуто.

17 грудня 2024 на підставі ухвали Галицького районного суду Івано-Франківської області, було отримано у володільця інформації АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » інформацію про рух коштів. В ході огляду вказаної інформації було встановлено, що банківська картка, на яку було здійснено ОСОБА_7 переказ грошових коштів, належить ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , жителю АДРЕСА_3 , який після отримання даних коштів переказав їх на банківську картку № НОМЕР_1 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

09 вересня 2025 року до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою АДРЕСА_4 , скеровано запит для отримання інформації по банківські картці № НОМЕР_1 .

Однак, згідно відповіді з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що запитувана інформація ставновить банківську таємницю.

Враховуючи вищевикладене, виникла необхідність звернутись із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю, зокрема в отриманні доступу до розкриття відомостей та отримання інформації щодо банківських операцій та власника банківської картки № НОМЕР_1 у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса АДРЕСА_1 , в період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024 року з метою встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а саме хто заволодів грошовими коштами ОСОБА_7 , а також в подальшому незаконно ними розпорядився, оскільки іншим способом встановити та притягнути до відповідальності винну особу неможливо.

З огляду на наявність достатніх підстав уважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, крім випадків, передбачених ч. 2 цієї статті.

В судове засідання прокурор та дізнавач не прибули, про час та місце розгляду даного клопотання були повідомлені у встановленому законом порядку.

Дізнавач сектору дізнання ВП №2 (м.Городенка) ОСОБА_9 із поданням вищевказаного клопотання подала заяву про розгляд даного клопотання без її участі, клопотання просить задовольнити.

Прокурор ОСОБА_4 із поданням вищевказаного клопотання подав заяву про розгляд клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, яке подане дізнавачем СД ВП №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області по кримінальному провадженні № 0000112 від 14.11.2024 без його участі, клопотання підтримує.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не викликався.

У зв`язку з неявкою в судове засідання осіб, які беруть участь в кримінальному провадженні, фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів в суді не здійснюється згідно вимог ч. 4 ст. 107 КПК України.

Слідчий суддя дослідивши матеріали справи, приходить до наступного висновку.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу речей і документів, до яких заборонено доступ. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Вимогами ч. 1 ст. 40-1 КПК України передбачено, що дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого. Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання.

Частиною 2 ст. 40-1 КПК України визначено повноваження дізнавача.

Клопотання дізнавача сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка), яке надійшло до суду, відповідає вимогам КПК України.

Відповідно до вимог ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Витяг з кримінального провадження № 0000112 від 14.11.2024 свідчить про внесення до Єдиного реєстру досудових розслідувань відомостей за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України на підставі протоколу - заяви ОСОБА_7 про те, що 11 листопада 2024 року ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жит. АДРЕСА_2 на платформі « ІНФОРМАЦІЯ_3 » розмістила оголошення щодо продажу товару. Того ж дня о 21:36 год у соціальному додатку «Вайбер» отримала повідомлення з номеру мобільного телефону НОМЕР_2 із посиланням на онлайн покупку. В подальшому слідуючи інструкціям невідомої особи ОСОБА_7 11.11.2024 о 23:49 год переказала із своєї кредитної карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3 на розрахунковий рахунок невідомої особи НОМЕР_4 власні грошові кошти в сумі 29166 грн., однак товар не продала і грошові кошти не було їй повернуто.

Органом досудового розслідування є сектор дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області. Дізнавачі: ОСОБА_6 , ОСОБА_3 . Прокурори, які здійснюють процесуальне керівництво: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 .

Із протоколу допиту потерпілої ОСОБА_7 від 14.11.2024 вбачається, що 11.11.2024 користуючись мобільним телефоном «Редмі НОТ 8» близько 21:00 год на платформі « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вона розмістила оголошення про продаж дитячих черевиків чорного кольору. Того ж дня о 21:23 год у соціальному додатку «Вайбер» отримала повідомлення від невідомої особи з номером мобільного телефону НОМЕР_2 , підписаною у додатку «Вайбер» під іменем « ОСОБА_13 ». В ході листування вони узгодили деталі покупки. Надалі в чаті від невідомої особи вона отримала посилання ІНФОРМАЦІЯ_5 . Перейшовши за посиланням на невідомій платформі вона ввела свій мобільний номер телефону, після чого вибрала спосіб отримання коштів через « ІНФОРМАЦІЯ_6 », у відповідному полі ввела пін код до своєї банківської карти НОМЕР_3 . Надалі вона написала невідомій особі, що вказала всі потрібні дані, на що отримала відповідь, що їй необхідно звернутися у службу підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». У додатку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у неї з`явилася нова банківська карта № НОМЕР_5 . У службі технічної підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у чаті в соціальному додатку «Телеграм», адміністратор запевнив її, що це нова картка, на якій знаходяться віртуальні кошти в сумі 16 666 грн, які необхідно перекинути на наданий їй рахунок, який вона не зберегла. За вказівками адміністратора 12.11.2024 о 23:22 год із банківської карти НОМЕР_5 вона переказала грошові кошти в сумі 16 666 грн на наданий їй номер карти. Паралельно проводивши листування у соціальному додатку «Вайбер» із особою підписаною на ім`я ОСОБА_13 . Після цього адміністратор чату технічної підтримки вказав, що у неї на її кредитній банківській карті НОМЕР_3 є віртуальні кошти, які також необхідно перерахувати. Тоді за вказівкам невідомої особи 11.11.2024 о 23:49 год вона здійснила переказ грошових коштів в сумі 4000 грн із своєї банківської карти НОМЕР_3 на номер карти НОМЕР_6 , а о 23:58 год переказала на той же номер карти грошові кошти в сумі 4000 грн, а о 00:08 в сумі 4500 грн. Після переказу коштів, адміністратор чату їй подякував та вказав, що все вона правильно зробила і чат було видалено. А особа ОСОБА_13 у соціальному додатку «Вайбер» написала їй, що товар уже їй не потрібний і тоді вона зрозуміла, що стала жертвою обману на загальну суму 29 166 грн.

Згідно протоколу огляду речового доказу від 17.12.2024 встановлено, що банківська картка НОМЕР_6 на яку ОСОБА_7 11.11.2024 о 23:49:52 год, 23:58:22 год та 12.11.2024 о 00:08:46 було здійснено переказ грошових коштів на загальну суму 12500 грн належить ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , жителю АДРЕСА_3 , який після отримання даних коштів, 12.11.2024 о 00:16:14 год грошові кошти в сумі 1708 грн перерахував на номер карти НОМЕР_7 та 12.11.2024 о 00:20:56 грошові кошти в сумі 10750 грн переказав на банківську картку № НОМЕР_1 .

Відповідно до протоколу огляду предмету від 09.09.2025 банківська карта № НОМЕР_1 емітент АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АДРЕСА_5 .

Із копії запиту відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського РВП ГУНП в Івано-Франківській області вбачається, що відділення поліції №2 (м.Городенка) зверталося до АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із запитом щодо надання інформації по банківській картці №НОМЕР_1 , на яку потерпіла ОСОБА_7 переказала грошові кошти.

З отриманої відповіді АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » №20.1.0.0/7-250910/31983 від 11.09.2025 на запит вбачається, що інформація, що запитується відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» є банківською таємницею. Інформація, яка запитується, виходить за межі інформації, визначеної Законом про банки, як така, що може бути розкрита за рішенням суду в порядку глави 15 КПК України.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України - до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч.6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.

Частиною 7 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

За таких обставин слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання дізнавача сектору дізнання про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в період з 11.11.2024 по 11.12.2024, що дасть можливість використати отримані відомості як докази, що мають значення для встановлення обставин у даному кримінальному провадженні, оскільки іншим чином встановити обставини, які передбачається довести, крім надання тимчасового доступу до таких документів, неможливо. Вказаний захід забезпечення є доцільним, співмірним та таким, що відповідає завданням кримінального провадження, тому клопотання слід задовольнити.

Керуючись ст. ст. 131, 159-164, 166 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл начальнику сектору дізнання відділення поліції №2 (м.Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_6 та дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №2 (м. Городенка) Коломийського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Івано-Франківській області ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні в електронних та паперових документах банківської установи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , щодо банківських операцій та власника банківської картки емітованої вказаним банком НОМЕР_1 , а саме:

- історію авторизації, тобто переліку всіх авторизаційних запитів та відповідей (успішних та невдалих), що здійснювались за платіжною карткою № НОМЕР_1 в період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024;

- завірених копій договорів про відкриття платіжної картки № НОМЕР_1 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунків та фотозображень особи, яка відкривала рахунки;

- чи не є платіжна картка № НОМЕР_1 заблокована? якщо так, коли саме та з яких причин?;

- інформацію про інші відкриті у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на вказану особу депозитні, поточні, кредитні банківські рахунки й т.д. з повними реквізитами із наданням всієї аналогічної інформації, а також інформації про наявність індивідуальних сейфів клієнта, дату відкриття (закриття) та дату останнього користування;

- інформацію про рух коштів по платіжні картці № НОМЕР_1 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024;

- фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із платіжної картки № НОМЕР_1 , за період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024;

- інформацію про перелік IP адрес та геолокацій місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування платіжної картки № НОМЕР_1 , за період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024.

- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування платіжної картки № НОМЕР_1 , за період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024;

- інформації про контрагентів із зазначенням прізвища, ім`я та по батькові, день, число, рік народження, реєстраційний номер облікової картки платника податків, повні дані номера платіжної картки з якої надходили кошти, номер терміналу з якого оплачувались кошти, номера телефонів, ір-адреси, які здійснювали перерахунок коштів на картку № НОМЕР_1 , за період часу з 11.11.2024 по 11.12.2024 із вказанням дати, часу операції та суми коштів;

- результати внутрішнього розслідування відносно заяви потерпілої за фактом шахрайських дій із платіжною карткою № НОМЕР_1 (за наявності такої заяви або якщо таке внутрішнє розслідування проводилось).

Обов`язок надати тимчасовий доступ до зазначеної інформації та документів наявної в паперових та електронних документам, з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій, в тому числі електронних покладається на АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1