Справа №613/1306/25 Провадження № 1-кс/613/407/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

9 липня 2025 року м.Богодухів

Слідчий суддя Богодухівського районного суду Харківської області ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання старшого слідчого відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №0000357 від 03.07.2025 року за ч.4 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей та документів,-

встановив:

Слідча відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітан поліції ОСОБА_3 звернулася до Богодухівського районного суду Харківської області з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів, за яким просить надати старшому слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 , тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерному товаристві комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ,а саме до відомостей про рух коштів по кредитному договору SAMDNWFC7 від 23.02.2023, який відкритий на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ,у період часу з 13.12.2024 по 25.01.2025, із зазначенням повних даних зняття готівки з вказаного кредитного договору, фотозображення осіб, які здійснювали зняття грошових коштів за вказаний період,адресу зняття грошових коштів; відомостей про власника кредитного договору SAMDNWFC7від 23.02.2023, всіх анкетних даних про володільця зазначеного договору, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користується власник договору при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, інші наявні дані щодо особи, які були використані при користуванні зазначеної банківської картки (доступ до системи клієнт-банк). Надання вказаної інформації покласти на Акціонерне товариство комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 .

В обґрунтування клопотання слідча вказує, що 02.07.2025 до чергової частини СПД №1 Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області надійшла заява від керівника відділу банківської безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_5 , про те, що в період часу з 25.12.2024 по 24.01.2025 з карти Універсальна, що належала померлому ОСОБА_4 , 1960 року народження, який ІНФОРМАЦІЯ_3 помер, були викрадені грошові кошти у розмірі 109000 гривень, шляхом їх зняття у банкоматі №САНА8752за адресою: АДРЕСА_2 .

За вказаним фактом відділенням №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області 3липня 2025 року внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000357, за ознаками кримінального правопорушення-злочину, передбаченого ч.4 ст.185 КК України. Розпочато досудове розслідування.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_6 пояснив, що він дійсно працює на посаді провідного спеціаліста з економічної безпеки Управління безпеки по Північно-Східному макрорегіону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з 06.06.2016. В його обов`язки входить представляти інтереси банку в усіх органах державної влади та відпрацювання проблемної заборгованості на судовій стадії та на стадії виконавчого провадження.

23.02.2023 між АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ІПН НОМЕР_2 , адреса реєстрації: АДРЕСА_3 , укладено кредитний договір реф. N SAMDNWFC7.

04.03.2025 АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 отримано свідоцтво про смерть, відповідно до якого стало відомо, що ОСОБА_4 ,. помер ІНФОРМАЦІЯ_3 .

На дату смерті поточна заборгованість за договором SAMDNWFС7, складала 3 119,96 грн.У період з 25.12.2024 по 24.01.2025 з картки "Універсальна", що належала по мерлому, були викрадені кошти у розмірі 10 900,00 грн., шляхом їх зняття у банкоматі № САНА8752 за адресою: АДРЕСА_2 . Транзакції проводила жінка, використовуючи пластикову карту та вводячи пін код.Загальна сума боргу за договором SAMDNWFC7 наразі становить 13 938,24 грн.В ході перевірки встановлено, що вказані операції зі зняття кредитних коштів у банкоматі, проводила знайома померлого - ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , тел НОМЕР_3 , що мешкає в смт.Краснокутськ, Харківської області. Слід зауважити, що ОСОБА_7 , у 2020 році була клієнтом AT КБ" ІНФОРМАЦІЯ_1 ", підписувала Анкету-заяву клієнта - фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг, а отже вона усвідомлювала, що кошти, які були зняті з картки померлого ОСОБА_4 , не були ії особистими заощадженнями, а були кредитними коштами, тобто належать Банку.Причетність ОСОБА_7 до зняття кредитних коштів померлого було встановлено за рисами обличчя та одягу, шляхом порівняння її фото, зроблених під час отримання банківської картки у відділенні Банку. Встановлено контакт з ОСОБА_7 , яка в ході телефонної розмови24.03.2025 повідомила наступне, що померлий ОСОБА_4 - її знайомий,сусід. Зняття коштів з його карти не заперечувала, про те, що це заборонено не знала, пояснила це тим, що померлий знаходився у лікарні та сам не міг знімати кошти, просив її це робити. Також повідомила, що у померлого відсутні родичі: дружина померла, а дітей немає. Погашати утворену заборгованість по карті померлого відмовилась. Проінформувала, що має намір піти у поліцію та написати заяву щодо вказаної ситуації.

Будучи допитана в якості свідка ОСОБА_7 , пояснила, що по сусідству з нею в квартирі АДРЕСА_4 проживав значний час ОСОБА_8 , який помер ІНФОРМАЦІЯ_3 . За життя ОСОБА_8 проживав разом з цивільною дружиною ОСОБА_9 , яка ІНФОРМАЦІЯ_5 померла. Після смерті цивільної дружини ОСОБА_10 почав тісно спілкуватися з сусідкою з квартири АДРЕСА_1 ОСОБА_11 . Лідія допомагала ОСОБА_10 по господарству, але як співмешканці вони не були. З того часу ОСОБА_10 почав звертався до ОСОБА_7 з проханням про зняття коштів з його пенсійної картки, тому з того часу вона раз в місяць знімала пенсію ОСОБА_10 . В жовтні 2024 року ОСОБА_10 захворів, тому йому були необхідні грошові кошти на лікування, та він почав прохати знімати кошти з його кредитної карти. Після знаття коштів як з кредитної карти так і з пенсійної ОСОБА_7 грошові кошти, банківську карту та чек повертала назад ОСОБА_10 , хто ними розпоряджався їй не відомо. Крім того вона також на протязі значного також знімала пенсію ОСОБА_12 .

14.12.2024 ОСОБА_8 помер. Через деякий час, можливо декілька днів, ОСОБА_7 вже не пам`ятає, до неї звернулася ОСОБА_13 з проханням зняти грошові кошти з кредитної карти ОСОБА_4 . Для чого їй потрібні були кошти ОСОБА_14 їй не повідомляла. ОСОБА_7 погодилася, взяла кредитну карту з аркушем паперу на якій був вказаний пін-код, та зняла грошові кошти, яку точно суму в той раз знімала вже й не пам`ятає, так як пройшло багато часу. Після зняття грошових коштів кредитну карту разом з коштами передала назад Лідії. Після цього, десь в січні 2025 року ОСОБА_14 ще два рази звернулася до ОСОБА_7 з таким же проханням щодо зняття грошових коштів з кредитної карти ОСОБА_10 , на що вона погоджувалася та знімала його кошти. Вона точно не пам`ятає, але суми були приблизно 5000 грн., 3000 грн., та 2000 грн. Після останнього разу зняття коштів з кредитної карти ОСОБА_10 , ОСОБА_7 все передала Лідії і кредитну карту і кошти. Куди вона їх витрачала їй не відомо, та де знаходиться кредитна карта на даний час також.

З метою встановлення всіх обставин, що мають істотне значення для повного, всебічного, об`єктивного розслідування кримінального провадження, а саме для встановлення особи, яка знімала грошові кошти з кредитної карти померлого, суми, дати, часу та місця зняття грошових коштів, тому виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до речей та документів,які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , із можливістю вилучення інформації в ФіліїХарківського головного регіонального управління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », ЄДРПОУ: НОМЕР_4 , що розташований за адресою: АДРЕСА_5 , а саме до інформації про рух грошових коштів по кредитному договоруSAMDNWFC7 від 23.02.2023, що відкритий на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ,з деталізацією інформації щодо руху грошових коштів на вказаному кредитному договорі у виді відображення повної інформації про зняття грошових коштів, в період часу з13.12.2024 по 25.01.2025, та відомостей про персональні данні (П.І.Б., дату народження, місце проживання і інші анкетні дані особи) власника кредитного договору.

Таким чином, вивченням матеріалів досудового розслідування кримінального провадження встановлено, що інформація яка перебуває у Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), має суттєве значення для встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення, може бути використана як доказ у кримінальному провадженні та відноситься до охоронюваної законом таємниці, а саме містить відомості, які можуть становити банківську таємницю, без розкриття якої отримати вказані данні є не можливим.

В інший спосіб, окрім як проведення тимчасового доступу, отримати вказану інформацію не надається можливим.

Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи, що необхідна органу досудового розслідування інформація міститься лише у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), та може бути використана під час досудового розслідування як докази факту протиправних дій, необхідно провести тимчасовий доступ до цієї інформації, слідчий звернулася до суду з вказаним клопотанням.

Слідчий в судове засідання не з`явилася, надала заяву, за змістом якої розгляд клопотання просила проводити без її участі, уточнила, що клопотання підтримує та просить задовольнити.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про місце та час розгляду справи повідомлявся, причини неявки суду не сповістив.

У відповідності до ч.4 ст.163 КПК України неявка особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, не перешкоджає розгляду клопотання.

Відповідно до ст.107 КПК України за відсутності учасників кримінального провадження, фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснюється.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання підлягає частковому задоволенню з врахуванням наявних в матеріалі доказів.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно з ч.5,6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п.5 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно зі ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до вимог ст.61 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», Банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці, тому одержати зазначені в клопотанні документи та речі іншими способами не можливо.

З матеріалів кримінального провадження вбачається, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення умисного тяжкого кримінального правопорушення, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого та завдання, для виконання якого слідчий звертається із клопотанням, може бути виконане.

На підставі наявних матеріалів справи було встановлено, що 23.02.2023 між АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ІПН НОМЕР_2 , адреса реєстрації: АДРЕСА_3 , укладено кредитний договір реф. N SAMDNWFC7.

Відповідно до довідки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 10.04.2025 року, за період з 25.12.2024 по 24.01.2025 року виявлено факт зняття кредитних коштів після смерті клієнта ОСОБА_4 за кредитним договором SAMDNWFC7 від 23.02.2023 року

04.03.2025 АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 отримано свідоцтво про смерть, відповідно до якого стало відомо, що ОСОБА_4 ,. помер ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Як вбачається з заяви представника банку про вчинення кримінального правопорушення від 24.06.2025 №Е.16.0.0.0/4-40162, у період з 25.12.2024 по 24.01.2025 з картки "Універсальна", що належала померлому, були викрадені кошти у розмірі 10 900,00 грн., шляхом їх зняття у банкоматі № САНА8752 за адресою: АДРЕСА_2 . Транзакції проводила жінка, використовуючи пластикову карту та вводячи пін код.Загальна сума боргу за договором SAMDNWFC7 наразі становить 13 938,24 грн.В ході перевірки встановлено, що вказані операції зі зняття кредитних коштів у банкоматі, проводила знайома померлого - ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , тел НОМЕР_3 , що мешкає в смт.Краснокутськ, Харківської області. Слід зауважити, що ОСОБА_7 , у 2020 році була клієнтом AT КБ" ІНФОРМАЦІЯ_1 ", підписувала Анкету-заяву клієнта - фізичної особи про приєднання до Умов та правил надання банківських послуг, а отже вона усвідомлювала, що кошти, які були зняті з картки померлого ОСОБА_4 , не були ії особистими заощадженнями, а були кредитними коштами, тобто належать Банку.

Таким чином, слідчий суддя вважає, що слідчим доведено, що документи та речі, зазначені в клопотанні, перебувають або можуть перебувати у володінні юридичної особи АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 та самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні - можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню всіх співучасників кримінального правопорушення та мати доказове значення у справі.

За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого обґрунтоване та зважаючи на наявні матеріали, додані до клопотання, зміст викладеної в витязі з ЄРДР фабули кримінального правопорушення, клопотання підлягає частковому задоволенню.

Щодо покладення обов`язку здійснити технічне зняття інформації на АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » в задоволенні клопотання в цій частині слід відмовити, оскільки вирішення даного питання не передбачено нормами КПК України.

Однак відповідно до вимог ч.1 ст.165 КПК України - особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду.

Керуючись ст. ст. 107, 159-164,166 КПК України,-

ухвалив:

Клопотання старшого слідчого відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 задовольнити частково.

Надати старшому слідчому відділення №1 СВ Богодухівського РВП ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), ЄДРПОУ: НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до відомостей про рух коштів по кредитному договору SAMDNWFC7 від 23.02.2023, який відкритий на ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у період часу з 25.12.2024 по 24.01.2025, із зазначенням повних даних зняття готівки з вказаного кредитного договору, фотозображення осіб, які здійснювали зняття грошових коштів за вказаний період, адресу зняття грошових коштів; відомостей про особу, яка уклала кредитний договір SAMDNWFC7 від 23.02.2023, усіх анкетних даних про цю особу, фотозображення особи, номерів телефонів, яким користувалася ця особа при проведенні операцій по вказаній картці, а також інформації про ІР-адреси, час виходу, доступ до системи клієнт-банк.

В задоволенні решти вимог відмовити.

Встановити строк дії цієї ухвали до 8 вересня 2025 року включно.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя