Справа № 138/2899/24
Провадження №:1-кс/138/139/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10.03.2025 м. Могилів-Подільський

Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000425 від 28.09.2024 у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області надійшло вказане вище клопотання, яке мотивоване тим, зокрема, що до Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області 27.09.2024 надійшла заява ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 , про те, що 26.09.2024 близько 20:30 год вона перейшла за посиланням із назвою « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у додатку для спілкування «Viber», та ввела номер свого карткового рахунку НОМЕР_1 та пін-код до нього. Після чого з її карткових рахунків АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) та НОМЕР_3 ( НОМЕР_4 ) було знято грошові кошти на загальну суму 23000 гривень. Крім того, під час введення даних картки до ОСОБА_5 зателефонував невідомий чоловік за допомогою мобільного номеру НОМЕР_5 та у телефонному режимі допоміг ввести тимчасовий чотирьох значний код підтвердження, оскільки ОСОБА_5 не могла його ввести самостійно.

За вказаними фактами Могилів-Подільським РВП Головного управління Національної поліції у Вінницькій області внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000425 від 28.09.2024 з попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана, як потерпіла, ОСОБА_5 повідомила, що близько 20:30 год 26.09.2024 у додатку для спілкування «Viber» у розділі «Бізнес чати» вона побачила повідомлення «Нарахування» з логотипом « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого відкрила та побачила посилання з зазначенням тризубу, про допомогу кожному українцю у розмірі 6500 гривень. Перейшовши за даним посиланням, потерпілій відкрився вкладка, схожа на додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де потрібно було ввести номер мого мобільного телефону та номер картки. Після чого ОСОБА_5 почала вводити свій номер телефону, а саме НОМЕР_6 , номер зарплатної картки, а саме НОМЕР_1 та чотирьох значний пін-код від даної картки. Надалі потерпілій почали приходити запити на ведення одноразового чотирьохзначного коду, які супроводжувались СМС-повідомленнями. Вона спробувала ввести даний код, однак у неї з першого разу не вийшло, тому через декілька хвилин до ОСОБА_5 невідомий чоловік за допомогою номеру телефону НОМЕР_5 , який представився працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та попросив потерпілу назвати чотирьохзначний код, оскільки він бачив, що у неї не виходило його ввести спочатку самостійно. Надалі потерпілій вдалось ввести його самостійно, однак через ліміт часу, вона повторила його ще невідомому чоловіку по телефону.

У цей момент до потерпілої в кімнату зайшла сестра, та тоді ОСОБА_5 зрозуміла, що стала жертвою шахрайських дій. Тому вона відразу зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та представники банку заблокували її картки та додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Надалі стало відомо про операції, які потерпіла не здійснювала, а саме: о 20:26 год 26.09.2024 з зарплатної картки НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) відбувся переказ грошових коштів у сумі 9500 гривень на кредитну картку НОМЕР_3 ( НОМЕР_4 ). Після чого о 20:32 год 26.09.2024 відбувся переказ оштів у сумі 23000 гривень з кредитної картки з кредитної картки НОМЕР_3 ( НОМЕР_4 ) на невідому картку чи рахунок.

До Могилів-Подільського міськрайонного суду 1 жовтня 2024 року було спрямовано клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, а саме до документів та інформації щодо руху коштів, транзакцій та операцій проведених по картковим рахункам НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) та НОМЕР_3 ( НОМЕР_4 ) в період з 26.09.2024 по 28.09.2024, які знаходяться у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Відповідно до ухвали Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області справа №138/1899/24, провадження №1-кс/138/814/24 від 16.10.2024, в приміщенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » 28.11.2024 за адресою: АДРЕСА_2 , було здійснено тимчасовий доступ до документів та інформації щодо руху коштів, транзакцій та операцій проведених по картковим рахункам НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) та НОМЕР_3 ( НОМЕР_4 ) в період з 26.09.2024 по 28.09.2024. Під час опрацювання вказаних вище документів було встановлено, що дійсно відбувся переказ коштів з картки потерпілої НОМЕР_1 на картку НОМЕР_3 у сумі 9500,00 грн. о 20:26 год. 26.09.2024. У подальшому з картки НОМЕР_3 , яка належить потерпілій ОСОБА_5 , о 20:32 год. було здійснено переказ у сумі 23000,00 грн. на картку НОМЕР_7 .

Під час перевірки зазначеного вище рахунку НОМЕР_7 , встановлено, що він знаходиться у володінні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », оскільки BIN перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти) вказаного карткового рахунку збігається із BIN банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а саме НОМЕР_8 .

Інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », дані про власників карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та становлять банківську таємницю та згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчий дій та в інший спосіб її отримати не представляється можливим, окрім як шляхом тимчасового доступу до документів, що полягає в можливості ознайомитись з ними, зробити їх копії чи вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , прокурор Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 надали заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали.

Особа, у володінні якої знаходяться документи, про дату, час та місце судового розгляду повідомлена завчасно та належним чином, однак її представник за судовим викликом не прибув та не повідомив про причини неприбуття, що відповідно до ч.1 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Перевіривши матеріали клопотання вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з таких підстав.

У відповідності до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити її копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин , мобільних терміналів систем зв`язку що здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних система, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно ч.5-7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатні підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнта, операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

У відповідності до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як передбачено пунктів 1.2, 3.2 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006р. № 267, банки зобов`язані забезпечувати зберігання та захист інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України, і за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, розкриває інформацію у визначеному обсязі.

Враховуючи, що слідчим у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи перебувають у володінні відповідної юридичної особи, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, відомості, що містяться в цих документах, можуть бути використані як докази, та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів неможливо, наявні підстави для надання тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні.

Керуючись ст. 159-163, 369-372 КПК України, слідчий суддя

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл заступнику начальника СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_6 , старшим слідчим Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_7 , капітану поліції ОСОБА_8 , майору поліції ОСОБА_9 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , слідчим Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області капітану поліції ОСОБА_11 , капітану поліції ОСОБА_12 , капітану поліції ОСОБА_13 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , лейтенанту поліції ОСОБА_15 , лейтенанту поліції ОСОБА_16 , старшом лейтенанту поліції ОСОБА_17 та лейтенанту поліції ОСОБА_3 , на тимчасовий доступ з можливістю вилучення (здійснення виїмки) документів, про відкриття і використання рахунку за платіжною карткою НОМЕР_7 , що зберігається у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_9 , місцезнаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , контактний тел.: НОМЕР_10 , ел.пошта ІНФОРМАЦІЯ_6 ), у період часу з 26.09.2024 по 10.02.2025, а саме:

1) відомості щодо документів, що стали підставою для відкриття карткового рахунку НОМЕР_7 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та видачі карток для користування цими рахунками (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорт громадянина України);

2) платіжних доручень;

3)чеків та касових ордерів про зняття готівки;

4) роздруківки руху коштів по вказаному рахунку в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначення анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 »,) та призначенням платежів;

5) інформації щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначення дати, часу та ІР-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в систем інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 »;

6) СМС-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історія листувань з онлайн - підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час;

7) карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку;

8) наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку) у зазначений період.

Строк дії ухвали встановити два місяці з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1