18.02.25 Справа № 469/150/25
1-кс/469/26/25
У Х В А Л А
і м е н е м У к р а ї н и
18 лютого 2025 року с-ще Березанка
в с т а н о в и л а :
Слідчий просить надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних) з можливістю їх копіювання (вилучення), в тому числі на носії інформації в електронному вигляді, що становлять банківську таємницю та зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому в АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 , з можливстю здійснення виїмки та отримання вказаних документів у відділенні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: відомостей про власника банківського рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 за номером рахунку НОМЕР_3 (прізвище, ім"я, по батькові, дата народження, місце реєстрації-проживання, копія паспорта), перерахування, зарахування грошових коштів в період з 13 січня 2025 року по 31 січня 2025 року з розшифровкою контрагентів (назва підприємства, код ЄДРПОУ), а саме: залишок грошових коштів на рахунку, дати проведення фінансових операцій, суми фінансових операцій, призначення платежів, номери банківських рахунків підприємств або фізичних осіб, які брали участь у відповідній фінансовій операції, які рахунки використовувались для здійснення такої операції, відомості щодо адреси, де були використані грошові кошти з цього рахунку, відомості про особу та копії документів (паспорта, довіреності) особи, яка отримувала готівкові грошові кошти, на картку якої було здійснено переказ грошових коштів з картки потерпілої відомостей про особу, яка є власником банківської картки або рахунку, на яку шляхом обману було перераховано грошові кошти та в разі перерахунку на інший рахунок всі відомості про власника цього рахунку (копію паспорта та ідентифікаційного коду, копію анкети-заяви, заповненої працівником банку при відкритті рахунку та копію договору про відкриття рахунку); відомості щодо пристроїв, за допомогою яких здійснювалися фінансові операції контрагентами (найменування пристрою, ІМЕІ номерів, ІР-адреси, місцезнаходження такого пристрою).
Зазначені у клопотанні документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, оскільки у розумінні ст.84 КПК України є доказами вчинення кримінального правопорушення, тобто фактичними даними, які прямо підтверджують існування обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а саме: наявність у діях невідомої особи складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України; іншим способом довести обставини кримінального правопорушення неможливо, як тільки через вилучення цих документів і приєднання їх до матеріалів кримінального провадження для встановлення точних даних банківської картки, на яку шахрайським шляхом були перераховані грошові кошти з картки потерпілої.
У судове засідання слідчий та представник особи, у володінні якої знаходяться документи, не з`явились, про дату, час та місце розгляду клопотання повідомлені належним чином.
Враховуючи принцип диспозитивності, відповідно до якого, зокрема, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених цим Кодексом (ч.1 ст.26 КПК України) та що явка вказаних вище осіб не є обов"язковою при розгляді клопотання, а матеріалів клопотання достатньо для прийняття рішення, слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання без участі вказаних осіб.
Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, приходжу до таких висновків.
Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
На підставі п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно з вимогами ч.ч.5, 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи і самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Крім того, відповідно до загальних правил застосування заходів забезпечення кримінального провадження, визначених частиною третьою статті 132 КПК України, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що:
1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження;
2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора;
3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
На підставі ч.ч.5, 6 ст.132 КПК України для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.
Як вбачається зі змісту клопотання, слідчий з метою отримання точних даних банківської картки, на яку шахрайським шляхом були перераховані кошти з картки потерпілої ОСОБА_5 , просить надати йому доступ до документів, які містять відомості про:
а) власника банківського рахунку, належного потерпілій ОСОБА_5 , та здійснені нею по вказаному банківському рахунку банківські операції протягом періоду часу з 13 січня 2025 року по 31 січня 2025 року;
б) адреси використання коштів з цього банківського рахунку, фото- та відеофайли з пристроїв (терміналів, банкоматів), відомості про пристрої, за допомогою яких здійснювались фінансові операції;
в) номери банківських рахунків фізичних або юридичних осіб, що є контрагентами за банківськими операціями потерпілої ОСОБА_5 протягом часу з 13 січня 2025 року по 31 січня 2025 року;
г) особу, яка отримувала готівкові кошти у результаті вчинення кримінального правопорушення;
ґ) особу, яка є власником банківської картки або банківського рахунку, на яку шляхом обману перераховано кошти потерпілої;
д) особу, яка є власником рахунку, на який було перераховано кошти з банківської картки або рахунку, на які шляхом обману перераховано кошти потерпілої;
е) пристрої, за допомогою яких здійснювались банківські операції.
Слідчий суддя зазначає, що за обставин, викладених у клопотанні, джерелом отримання відомостей про "точні дані банківської картки, на яку шахрайським шляхом були перераховані кошти з картки потерпілої ОСОБА_5 " (мета, зазначена слідчим у клопотанні), є виписка з клієнтського рахунку клієнта ОСОБА_5 , яка на підставі абзацу першого пункту 62 Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою Національного банку України 04.07.2018 № 75 (далі -Положення), є підтвердженням виконаних за операційний день операцій і призначається для видачі або відсилання клієнту.
Така виписка, відповідно до п.61 вказаного Положення, повинна містити, зокрема, код ID НБУ банку-кореспондента та номер рахунку кореспондента.
За змістом ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказана інформація становить банківську таємницю щодо рахунків потерпілої ОСОБА_5 .
Порядок розкриття банківської таємниці регулює стаття 62 вказаного Закону, пунктом першим частини першої якої передбачено можливість розкриття банком інформації щодо фізичних та юридичних осіб, що становить банківську таємницю, на запит або з письмового дозволу таких осіб.
Крім того, пунктом третім частини першої статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено, що банківська таємниця розкривається органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України, Національному антикорупційному бюро України, Бюро економічної безпеки України, Антимонопольному комітету України, Національному агентству з питань запобігання корупції, Національному агентству України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів, - на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи - підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб - прізвище, ім`я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку; для юридичних осіб - повне найменування, ідентифікаційний код у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань), номер рахунку контрагента та код банку контрагента.
Оскільки зазначені у клопотанні документи щодо власника банківського рахунку та руху коштів по рахунку містять банківську таємницю щодо потерпілої, за відсутності відомостей про застосування способу отримання таких документів, передбаченого п.1 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", є недоведеним також і те, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого.
Тривалість періоду, за який слідчий просить надати відомості про банківські операції потерпілої, не має ніякого зв"язку з обставинами, викладеними у клопотанні, та надання відомостей за такий період, а не щодо конкретної банківської операції перерахування коштів унаслідок злочинного діяння, порушить права потерпілої та контрагентів за її банківськими операціями, не пов"язаними з кримінальним правопорушенням, щодо дотримання вимог банківської таємниці.
Щодо інших зазначених слідчим відомостей слідчий суддя зазначає, що вимога про тимчасовий доступ до документів, що їх містять, є передчасною у зв"язку з недоведеністю наявності достатніх підстав вважати, що документи, які містять ці відомості, перебувають або можуть перебувати у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", взагалі існують та містять банківську таємницю і не можуть бути отримані слідчим без ухвали слідчого судді.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя -
п о с т а н о в и л а:
У задоволенні клопотання відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя