Справа № 686/8070/24
Провадження № 1-кс/686/6261/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 серпня 2024 року м.Хмельницький

Слідчий суддя Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання дізнавача СД Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, у кримінальному провадженні №0000143,

встановив:

Дізнавач СД Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням, погодженим з прокурором Окружної прокуратури міста Хмельницького ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ; Хмельницька філія АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 )).

В обґрунтування клопотання дізнавачем зазначено, що «21 березня 2024 року до чч ХРУП надійшла заява ОСОБА_5 , 1978 р.н., жительки м.Хмельницький, про те, що невстановлена особа, перебуваючи в невстановленому місці, представившись працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 », використовуючи номер телефону НОМЕР_2 , під приводом зменшення кредитного ліміту банківської картки, зловживаючи довірою, шахрайським шляхом, заволоділа грошовими коштами останньої, у сумі 96000 гривень, які остання перерахувала, за допомогою мобільного додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 , зі своєї банківської карти АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3 на розрахунковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_4 . Подія відбулася 21.03.2024, по АДРЕСА_3 .

За даним фактом 21.03.2024 було розпочато розслідування, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування було допитано потерпілу ОСОБА_5 , яка повідомила, що 21.03.2024 року до неї зателефонував невідомий номер ( НОМЕР_2 ) о 10:42 год. та особа, яка телефонувала, представилась представником ІНФОРМАЦІЯ_1 . Після чого, запитала, чи не бажає вона збільшити свій кредитний ліміт до 200000 грн., на що ОСОБА_5 відповіла, що ні, та невідома особа повідомила, що необхідно зробити невеличку транзакцію в застосунку ІНФОРМАЦІЯ_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) для того, аби вказаний ліміт не збільшували. На що ОСОБА_5 погодилась та зайшла до свого додатку ІНФОРМАЦІЯ_1 і далі рухалась по інструкції невідомої особи, яка в телефонному режимі паралельно називала потерпілій, як діяти в додатку ІНФОРМАЦІЯ_2 аби зменшити кредитний ліміт. Спершу невідома особа вказала аби ОСОБА_5 зайшла в розділ «Збільшення ліміту» та потерпіла збільшила суму кредитного ліміту до 150000 грн. Після чого, ОСОБА_5 мала здійснити переказ по реквізитах, які їй диктувала невідома особа, а саме: перерахувати кошти на р.р. НОМЕР_4 , вказавши отримувача себе ( ОСОБА_5 ). Після чого, потерпіла здійснила переказ зі своєї карти ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_3 на р.р. НОМЕР_4 , у розмірі 25000 грн., об 11:00 год. Далі, потерпіла продовжувала здійснювати операції, як їй казала невідома особа, та повторно на вказаний рахунок, зі своєї карти ІНФОРМАЦІЯ_1 , в застосунку ІНФОРМАЦІЯ_2 , об 11:10 год. перерахувала грошові кошти, у сумі 24900 грн. В подальшому, спілкуючись із невідомою особою та слідуючи її інструкціям, які вона повідомляла потерпілій в телефонному режимі, об 11:12 год. ОСОБА_5 повторно на вказаний розрахунковий рахунок зі своєї карти ІНФОРМАЦІЯ_1 , в застосунку ІНФОРМАЦІЯ_2 , перерахувала грошові кошти, у розмірі 25000 грн. Після чого, потерпіла поспішала та повторювала неодноразово невідомій особі, що вона поспішає та невідома особа зазначила, що ще необхідно зробити одну операцію, на суму 21000 грн., потерпіла об 11:18 год. повторно на вказаний рахунок НОМЕР_4 зі своєї карти ІНФОРМАЦІЯ_1 № НОМЕР_3 , в застосунку ІНФОРМАЦІЯ_2 , перерахувала грошові кошти, у розмірі 21000 грн. Після чого, невідома особа повідомила, що потрібно здійснити завершальний етап, а саме, коли невідома особа їй зателефонує, повторно підняти слухавку та, не спілкуючись з нею, утримувати розмову. Дійсно, ОСОБА_5 повторного зателефонувала невідома особа ( НОМЕР_2 ) та вона тримала ввімкнену розмову 7-10 хв., не спілкуючись з нею. Після чого, через декілька хвилин, потерпілій перетелефонувала невідома особа повторно та повідомила, що все успішно завершено, але ОСОБА_5 не можна користуватися карткою до понеділка. Після чого, потерпіла прийшла додому та виявила, що в неї заборгованість по кредитній карті, з якої вона робила вказані операції, в розмірі 96000 грн. (без врахування комісії та %).

23.05.2024, на підставі ухвали слідчого судді Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області, було проведено тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », в ході огляду вилученої інформації, встановлено, що банківський рахунок НОМЕР_4 , належить ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , № НОМЕР_5 , РНОКПП НОМЕР_6 , адреса проживання: АДРЕСА_4 . Окрім цього, встановлено, що грошові кошти, які були перераховані потерпілою ОСОБА_5 21.03.2024 на банківський рахунок НОМЕР_4 , були перераховані частинами на банківські карткові рахунки, які належать іншим банківським установам а саме: 21.03.2024 о 12:02:52 год. - переказ коштів через банкомат/термінал № НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , ОСОБА_7 , АДРЕСА_5 , отримувач: НОМЕР_9 - 25000,00 UAH; 21.03.2024 о 12:17:12 год. переказ коштів через банкомат/термінал № НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , ОСОБА_7 , АДРЕСА_5 , отримувач: НОМЕР_10 - 24400,00 UAH -24793,00 25107,00; 21.03.2024 о 12:20:02 год. переказ коштів через банкомат/термінал № НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , ОСОБА_7 , АДРЕСА_5 , отримувач: НОМЕР_11 D - 24500,00 UAH -24995,00 0,00 112,00; 21.03.2024 о 12:23:20 год. переказ коштів через банкомат/термінал № НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , ОСОБА_7 , АДРЕСА_5 , отримувач: НОМЕР_12 - 14000,00 UAH -14285,00 0,00 6827,00; 21.03.2024 о 12:24:17 год. переказ коштів через банкомат/термінал № НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , ОСОБА_7 , АДРЕСА_5 , отримувач: НОМЕР_13 - 6000,00 UAH -6125,00 0,00 702,00.

На даний час, з метою встановлення особи, яка вчинила кримінальний проступок, виникла необхідність в отриманні документів від голови правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване в АДРЕСА_1 , з можливістю отримання інформації в Хмельницькій філії АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: роздруківки про рух коштів по банківських карткових рахунках НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , в період часу з 21.03.2024 по 21.04.2024.

Дізнавач у клопотанні просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до вказаних документів, які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні і можуть бути використанні як докази.»

Дізнавач в судове засідання не з`явився, однак, клопотав про розгляд справи у його відсутність з підтриманням викладених у клопотанні вимог.

Вивчивши надані матеріали, слідчий суддя дійшов до наступних висновків.

За змістом ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження, різновидом яких є тимчасовий доступ до речей і документів, застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

У п.5 ч.1 ст.162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю, належать до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах. Ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відтак, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавач, належать до охоронюваної законом таємниці.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Оцінивши обґрунтованість наведених дізнавачем доводів, слідчий суддя дійшов висновку, що під час розгляду клопотання доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи, про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавач, знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », такі документи, відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, належать до охоронюваної законом таємниці, так як містять відомості, що становлять банківську таємницю; самі по собі так і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Також дізнавачем доведено, що ці документи можливо використати як доказ та те, що без їх отримання не виявляється можливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести в ході досудового розслідування кримінального провадження, існує загроза знищення вказаних документів, тому слідчий суддя розглядає клопотання дізнавача без виклику представників осіб, у володінні яких знаходяться документи.

Відтак, з урахуванням доведених дізнавачем обставин, а саме: підстав для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у ст. 160, 163 КПК України; що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи; за допомогою саме такого виду заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, може бути виконане завдання дізнавача щодо забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає, що подане дізнавачем клопотання є підставним, обґрунтованим і підлягає задоволенню.

Водночас, слідчий суддя вважає за необхідне надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів тим дізнавачам, які уповноважені на здійснення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні (згідно з витягом з ЄРДР від 03.07.2024, у кримінальному провадженні № 0000143).

Керуючись ст.ст.131, 132, 159, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

Клопотання дізнавача - задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачам сектору дізнання Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_8 , ОСОБА_3 , ОСОБА_9 на тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх копій із АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ; Хмельницька філія АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 )), - до документів, які містять інформацію про: рух коштів по карткових рахунках НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , всіх суб`єктів, об`єктів контрагентів, що отримували кошти (дати проведення операцій, МФО Банку, отримувачів коштів та назви СПД), у період часу з 21.03.2024 р. по 21.04.2024 р.; фото- та відеофіксацію зняття коштів у банкоматі по рахунках НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , у період часу з 21.03.2024 р. по 21.04.2024 р.; особу (осіб), якою було відкрито банківські картки НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (копії документів, на основі яких було відкрито рахунки); перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з використанням якого здійснювалось обслуговування карткових рахунків НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , за період часу з 21.03.2024 р. по 21.04.2024 р.; перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів, за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткових рахунків НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , за період часу з 21.03.2024 р. по 21.04.2024 р.

Уповноваженим особам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 ; Хмельницька філія АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_2 )) забезпечити тимчасовий доступ до вищезазначених документів та надати можливість вилучити їх копії.

Ухвала діє до 01 жовтня 2024 року.

Відповідно до ст.166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя