У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

18 вересня 2024 р. м. Кобеляки

Слідчий суддя Кобеляцького районного суду Полтавської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши в залі суду в м. Кобеляки клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області майора поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні №0000221 від 22.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України,

Встановив:

16 вересня 2024 року старший слідчий СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, яке погоджене з прокурором Кобеляцького відділу Решетилівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , зазначивши, що у провадженні СВ ВП № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області перебувають матеріали кримінального провадження за № 0000221 від 22.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.

Досудове розслідування ВП № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області розпочато щодо шахрайських дій при кредитуванні клієнтів у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Під час досудового слідства було встановлено наступне:

1. Від імені ОСОБА_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду S11.23966.009460165 від 12.02.2022.

2. Від імені ОСОБА_6 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду S11.23966.008705177 від 21.09.2021.

3. Від імені ОСОБА_7 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду S12.33886.009565073 від 09.06.2022.

4. Від імені ОСОБА_8 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду S01.23966.008278457 від 02.07.2021 та укладено кредитну угоду № Z57.23966.008992112 від 18.11.2021.

5. Від імені ОСОБА_9 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду № Z76.23966.009471674 від 14.02.2022.

6. Від імені ОСОБА_10 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду S01.23966.008352137 від 16.07.2021 та укладено кредитну угоду S11.23966.008813608 від 13.10.2021.

7. Від імені ОСОБА_11 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитну угоду S13.33886.009693831 від 31.08.2022 та укладено кредитну угоду Z57.23966.009475793 від 15.02.2022.

8. Від імені ОСОБА_12 було укладено договір кредиту та страхування № Z76.23966.009161325 від 17.12.2021 та договір кредиту та страхування S11.23966.009193040 від 22.12.2021.

9. Також, ОСОБА_13 було укладено договір кредиту та страхування № Z64.23966.008146435 від 06.06.2021 та договір кредиту та страхування S10.23966.008496422 від 11.08.2021.

Як встановлено під час слідства, усіх потерпілих обслуговувала представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме фахівець ОСОБА_14 у зв`язку з чим виникла необхідність щодо тимчасового доступу з метою вилучення повної інформації (списку) про обслуговуваних нею клієнтів банку.

Досудовим розслідуванням встановлено, що відповідно до наказу голови правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_15 № 141а від 27.07.2020 ОСОБА_16 було призначено на посаду фахівця відділу по роботі з партнерами ІНФОРМАЦІЯ_2 каналів продаж АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » м. Кобеляки Полтавської області та відповідно до наказу № 105а від 20.05.2022 голови правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_15 - ОСОБА_16 , з 23.05.2022 було призначено на посаду фахівця з обслуговування клієнтів сектору інформаційно-консультаційних центрів Управління підтримки продажу продуктів фізичним особам Департаменту роздрібного продажу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » м. Кобеляки Полтавської області.

Відповідно до посадових інструкцій ОСОБА_14 за займаними посадами наділена обов`язками, до яких серед іншого входять:

- консультації клієнтів щодо отримання кредитів та супроводження операцій по оформленню заявок на кредит та видачу кредитів згідно внутрішнього Положення Банку;

- оформлення кредитних, страхових відповідно справ до вимог Банків-партнерів/страхових компаній та передача належним чином оформлених справ довірителям або до архіву у встановленому Банку порядку;

- забезпечення належного зберігання особистих ключів, штампів, печаток, банківських платіжних карток та пін конвертів до них;

- при проведенні операцій, аналізувати кожну операцію на предмет виявлення фінансових операцій, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів одержаних злочинним шляхом»;

- при виявленні ознак фінансових операцій, які підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу, заповнювати бланк повідомлення про фінансову операцію і надавати його працівнику, який відповідає за здійснення фінансового моніторингу;

- дотримуватися вимог чинного законодавства України, внутрішніх нормативних документів Банку, рішення Правління Банку, Кредитного комітету Банку, та інше; у визначений внутрішньобанківськими документами термін, проходити тестування (атестацію).

Відповідно до посадових інструкцій за вказаними посадами ОСОБА_14 повинна відшкодувати збитки, заподіяні Банку, у розмірі і порядку, встановленому законодавством України, інструкціями, наказами, розпорядженнями, іншими внутрішніми нормативними документами Банку та у випадку невиконання або неналежного виконання своїх посадових обов`язків, в тому числі у разі прийняття рішень чи вчинення дій, що виходять за межі повноважень, які визначені наказами та іншими внутрішніми нормативними документами Банку, посадовою інструкцією, несе дисциплінарну, адміністративну та кримінальну відповідальність відповідно до законодавства України, нормативно-правових актів НБУ, інструкцій, наказів, розпоряджень, інших документів Банку.

Слідчий вважає, що виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу з метою вилучення з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » копії Положення «Про систему внутрішнього контролю» (період часу 2020-2022 р.н.), копії внутрішнього Положення банку (період часу 2020-2022 р.н.), копії Положення про кредитування клієнтів по програмі «Пос кредитування», копії договорів про повну індивідуальну матеріальну відповідальність ОСОБА_14 за період часу з 2020 по 2022 рр., копії трудових договорів ОСОБА_14 за період часу з 2020 по 2022 рр., копії Положення «Про систему внутрішнього контролю» (період часу 2020-2022 р.н.).

В матеріалах клопотання є достатньо підстав вважати, що вказані відомості мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, а враховуючи обставини вчинення злочину, який розслідується, вони можуть бути спотворені чи знищені, а тому клопотання доцільно розглядати без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Слідчий в судове засідання не з`явився, подавши заяву про розгляд клопотання за його відсутності у зв`язку із зайнятістю на роботі, клопотання повністю підтримує та прохав задовольнити.

В силу вимог ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до вимог ч. 6 ст. 163 КПК України, ухвала про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, постановляється, якщо сторона кримінального провадження крім обставин передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказ відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Як вбачається з матеріалів клопотання, СВ ВП № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, за фактом шахрайського заволодіння грошовими коштами.

За таких обставин, оскільки інформація та документи, дозвіл на тимчасовий доступ до яких просить надати слідчий, знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять охоронювану законом таємницю (банківську таємницю), однак, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні, зокрема необхідні для встановлення обставин заволодіння коштами та їх руху, і іншими способами неможливо отримати відомості про обставини, які передбачається встановити за допомогою цих документів, клопотання слід визнати обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 159-168 КПК України, слідчий суддя,

Постановив:

Клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області майора поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні № 0000221 від 22.09.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, - задовольнити.

Зобов`язати посадових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (адреса: АДРЕСА_1 ) надати (забезпечити) старшим слідчим слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_17 , заступнику начальника СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_18 , начальнику СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_19 , тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », індекс 79008. АДРЕСА_2 , а саме:

- копії Положення «Про систему внутрішнього контролю» (період часу 2020-2022 р.н.);

- копії внутрішнього Положення банку (період часу 2020-2022 р.н.);

- копії Положення про кредитування клієнтів по програмі «Пос кредитування»;

- копії договорів про повну індивідуальну матеріальну відповідальність ОСОБА_14 за період часу з 2020 по 2022 рр.;

- копії трудових договорів ОСОБА_14 за період часу з 2020 по 2022 рр.;

- копії Положення «Про систему внутрішнього контролю» (період часу 2020-2022 р.н.)

з можливістю вилучення копій документів у Філії обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою АДРЕСА_3 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і набирає законної сили з моменту підписання.

Слідчий суддя