УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"01" жовтня 2024 р. слідчий суддя Дніпровського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів (внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0002187 від 14.06.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України),

ВСТАНОВИВ:

Слідча СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 , які становлять банківську таємницю стосовно клієнту банка, на якого відкритий банківський рахунок по банківському рахунку НОМЕР_2 та банківському рахунку НОМЕР_3 , а саме до: інформації про власника (користувачів) вказаних банківських рахунків, із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив`язані до вказаних карток; копій документів власника (користувачів) вказаних банківських рахунків, які були пред`явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку; інформації про рух коштів по банківських рахунках під номерами НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , у період з 00 години 00 хвилин 10.06.2024 року до 00 години 00 хвилин 13.06.2024 року, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаних рахунках, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгом, фотознімків осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційні дані (номерів); відомостей, чи підключена до банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що відкриті на клієнта банку, який є володільцем та користується зазначеними банківськими рахунками, послуга « ІНФОРМАЦІЯ_2 », якщо так, то вказати ІР адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адреси, з яких здійснювали входи її використання; відомостей, на який номер телефону надходять смс-повідомлення про розрахування/зняття коштів з банківської картки, з можливістю отримання завірених належним чином копій вказаних документів.

Клопотання погоджено з прокурором Дніпровської окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 .

Клопотання мотивоване тим, що слідчим відділом Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0002187 від 14.06.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що до Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві надійшла заява від представника ОСОБА_5 про те, що 10.06.2024 року, у період часу з 09 години 35 хвилин до 10 години 01 хвилини, за адресою: АДРЕСА_2 , невстановлені особи здійснили незаконний переказ грошових коштів із банківського рахунку, відкритого в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ОСОБА_5 дев`ятьма платежами по 9 000 гривень кожен, на загальну суму 81 000 гривень. Вказаним подіям передували дзвінки на фінансовий номер телефону ОСОБА_5 із наступних номерів: НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , що використовувались зловмисниками задля здійснення протиправних дій (ЄО 28960).

Так, в ході досудового розслідування кримінального провадження було допитано у якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , паспорт громадянина України НОМЕР_7 , на якого відкриті банківські рахунки в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » під номером НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , та який надав наступні відомості стосовно події правопорушення щодо нього:

10 червня 2024 року, у період часу з 08 години 00 хвилин до 09 години 00 хвилин, ОСОБА_5 , перебуваючи за кордоном у країні Нідерланди, отримав на свій мобільний номер телефону НОМЕР_8 вхідні дзвінки з ряду раніше невідомих йому абонентських номерів, що ймовірно, належать шахраям: НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 . Під час першого дзвінку з ним зв`язався раніше невідомий чоловік, ім`я якого точно не пам`ятає, який відрекомендувався як співробітник служби безпеки банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також, повідомив, що у потерпілого заблоковані всі картки, що підв`язані до банківського рахунку, відкритого на його ім`я у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Далі, вказана вище особа перелічила декілька останніх транзакцій із зазначенням їх цільового призначення та сум грошових коштів, що потерпілий здійснював раніше, завдяки чому останній впевнився, що ця особа дійсно володіє інформацією щодо стану його банківського акаунту та є представником банку. Так, у подальшому, особа ймовірного правопорушника повідомила потерпілому, що задля розблокування банківських карток та подальшого вільного користування ними, йому необхідно самостійно здійснити ряд платежів, щоб підтвердити активність рахунку та створити нову платіжну історію, а також зазначила, що це є «пробні» транзакції та всі надіслані потерпілим на надані ним реквізити грошові кошти будуть йому повернуті одразу після платежу. Далі, використовуючи додаток онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що встановлений на мобільному телефоні потерпілого, останній зі своєї банківської картки № НОМЕР_9 (для виплат), відкритої на його ім`я в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », здійснив наступні перерахування грошових коштів на банківський рахунок раніше невідомої йому особи шахрая, а саме: 10.06.2024 року о 09 год. 35 хв. здійснив на картку отримувача № НОМЕР_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) грошовий переказ у сумі 9 000 грн.; 10.06.2024 року о 09 год. 38 хв. здійснив на картку отримувача № НОМЕР_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) грошовий переказ у сумі 9 000 грн. Використовуючи додаток онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що встановлений на мобільному телефоні, потерпілий також зі своєї банківської картки № НОМЕР_11 (Універсальна), відкритої на його ім`я в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », здійснив наступні перерахування грошових коштів: 10.06.2024 року о 09 год. 42 хв. здійснив на картку отримувача № НОМЕР_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) грошовий переказ у сумі 9 000 грн.; 10.06.2024 року о 09 год. 48 хв. здійснив на картку отримувача № НОМЕР_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) грошовий переказ у сумі 9 000 грн.; 10.06.2024 року о 09 год. 51 хв. здійснив на картку отримувача № НОМЕР_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) грошовий переказ у сумі 9 000 грн.; 10.06.2024 року о 09 год. 53 хв. здійснив на картку отримувача № НОМЕР_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) грошовий переказ у сумі 9 000 грн.; 10.06.2024 року о 09 год. 55 хв. здійснив на картку отримувача № НОМЕР_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) грошовий переказ у сумі 9 000 грн.; 10.06.2024 року о 09 год. 58 хв. здійснив на картку отримувача № НОМЕР_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) грошовий переказ у сумі 9 000 грн.; 10.06.2024 року о 10 год. 01 хв. здійснив на картку отримувача № НОМЕР_10 ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) грошовий переказ у сумі 9 000 грн.

Так, спілкування з особою, що представилась співробітником служби безпеки банку, відбувалось виключно у форматі телефонного дзвінка, жодних повідомлень у будь-які застосунки від особи шахрая потерпілий не отримував, реквізити своєї банківської картки, пароль чи іншу інформацію, необхідну для отримання несанкціонованого доступу до його банківського рахунку та акаунту потерпілий, не надавав.

На даний час, внаслідок вчиненого кримінального правопорушення з боку невстановлених осіб ОСОБА_5 було завдано матеріальної шкоди у розмірі 81 000,00 гривень, а саме, це незаконні перерахування грошових коштів із банківських карток, що належать заявнику та які відкриті в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ).

З метою отримання відомостей, які є необхідними для встановлення осіб, які можуть бути потерпілими у вказаному кримінальному провадженні, встановлення взаємозв`язків між ними та особою підозрюваного, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме отримання повної та вичерпної інформації про рух коштів по банківських рахунках НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , що відкриті в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ) , у період з 00 години 00 хвилин 10.06.2024 року до 00 години 00 хвилин 13.06.2024 року, даних щодо власника (користувача) банківської картки, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгу, забезпечивши таким чином, виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування, враховуючи, що отримати вказану інформацію іншим шляхом неможливо.

Згідно із ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до вимог статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» № 2121-ІІІ від 07.12.2000 року, встановлено, що інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

У матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи в банківській установі мають суттєве значення для встановлення досліджуваних обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів та надати можливість їх вилучити, оскільки іншим шляхом, окрім проведення тимчасового доступу та вилучення документів, що становлять банківську таємницю отримати не можливо.

Слідча у судове засідання не з`явилася, подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутність, клопотання підтримує та просить його задовольнити.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомлялося про дату та час розгляду клопотання, однак, його представник у судове засідання не з`явився.

Відповідно до ст. 163 КПК України, неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Вивчивши матеріали клопотання, слідчий суддя вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Таким чином, документи, до яких просить дозволити доступ слідча, є документами, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

На думку слідчого судді, зазначені слідчою дані доводять можливість використання як доказу інформації, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 . Під час розгляду клопотання, слідчою доведено неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих доказів.

Враховуючи наявність достатніх підстав вважати, що зазначена інформація знаходиться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 , а також така інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, з урахуванням можливості використати цю інформацію як доказ відомостей, що містяться у ній та відсутності можливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначеної інформації, слідчий суддя приходить до висновку про обґрунтованість клопотання та необхідність його задовольнити.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 110, 159, 162-165, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчої СВ Дніпровського УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 - задовольнити.

Надати дозвіл слідчій СВ Дніпровського УП ГУ НП у м. Києві ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 , які становлять банківську таємницю стосовно клієнту банка, на якого відкритий банківський рахунок по банківському рахунку НОМЕР_2 та банківському рахунку НОМЕР_3 , а саме до: інформації про власника (користувачів) вказаних банківських рахунків, із зазначенням повних анкетних даних, адреси реєстрації та проживання, фінансових номерів телефонів та всіх наявних номерів телефонів, які були прив`язані до вказаних карток; копій документів власника (користувачів) вказаних банківських рахунків, які були пред`явлені клієнтом під час оформлення та відкриття рахунку; інформації про рух коштів по банківських рахунках під номерами НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , у період з 00 години 00 хвилин 10.06.2024 року до 00 години 00 хвилин 13.06.2024 року, а саме: відомостей в електронному вигляді (з відображенням даних у форматі таблиці Microsoft Excel з розширенням файлу *.xls або *.xlsx) щодо надходження та списання коштів по вказаних рахунках, із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, з повною розшифровкою кредитових і дебетових перерахувань, із зазначенням: призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього та номерів референсів проведених трансакцій, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, із зазначенням кодів ЄДРПОУ, МФО номерів рахунків контрагентів, з якими проведені операції, ІР-адреси та ідентифікатори технічних пристроїв, використовуючи які здійснювалося з`єднання з онлайн банкінгом, фотознімків осіб з банкоматів при отриманні готівки в банкоматах, місцезнаходження банкоматів та їх ідентифікаційні дані (номерів); відомостей, чи підключена до банківських карток АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ), що відкриті на клієнта банку, який є володільцем та користується зазначеними банківськими рахунками, послуга « ІНФОРМАЦІЯ_2 », якщо так, то вказати ІР адреси, з яких здійснювалось підключення послуги та ІР-адреси, з яких здійснювали входи її використання; відомостей, на який номер телефону надходять смс-повідомлення про розрахування/зняття коштів з банківської картки, з можливістю отримання завірених належним чином копій вказаних документів.

У разі невиконання ухали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя