Справа № 594/1467/24
Провадження № 1-кс/594/237/2024
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 жовтня 2024 року

Слідчий суддя Борщівського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Борщеві клопотання ст. слідчого СВ відділення поліції №1 (м.Борщів) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Чортківської окружної прокуратури ОСОБА_4 , подане в межах кримінального провадження №000199, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 17.09.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до документів та їх вилучення,

ВСТАНОВИВ:

Ст.слідчий СВ відділення поліції №1 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням, у якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю і перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Посилається на те, що ця інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у даному кримінальному провадженні, іншими способами, окрім тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю і знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , встановити ці важливі обставини у кримінальному провадженні неможливо.

Слідчий в зал судового засідання не прибув, подав заяву, в якій клопотання підтримав, просить справу розглянути за його відсутності.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в зал судового засідання не прибув. Причини неявки суду не повідомив.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у межах якого було подано клопотання, дослідивши та оцінивши докази, слідчий суддя встановив наступне.

17.09.2024 в ЧЧ ВП № 1 (м. Борщів) ЧРУП ГУНП в Тернопільській області надійшло повідомлення від ОСОБА_5 про те, що 22.07.2024 о 14.46 год., перебуваючи за місцем проживання в АДРЕСА_2 , на її абонентський номер мобільного телефону № НОМЕР_2 (він же є фінансовим номером), поступив дзвінок із абонентського номера НОМЕР_3 , під час якого невідома особа, шляхом обману, отримала особисті банківські дані ОСОБА_5 та таким чином отримала доступ до електронного кабінету в застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». В подальшому невідома особа, шляхом обману - спотворення процесу обробки інформації в електронно - обчислювальній техніці, із банківського рахунку НОМЕР_4 , відкритого на ім`я ОСОБА_5 в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_5 , здійснила перерахунок грошових коштів, а саме: 24.07.2024 року о 16.23 год. в сумі 333,51 польських злотих (PLN), що становить 3510,63 грн., 24.07.2024 року о 17.12 год. в сумі 253,18 польських злотих (PLN), що становить 2665,05 грн., 15.08.2024 року о 19.34 год. в сумі 142,95 польських злотих (PLN), що становить 1522,36 грн., 15.08.2024 року о 20.47 год. в сумі 174,95 польських злотих (PLN), що становить 1863,15 грн., 18.08.2024 року о 13.23 год. в сумі 366,01 польських злотих (PLN), що становить 3931,36 грн., 19.08.2024 року о 17.52 год. в сумі 233,91 польських злотих (PLN), що становить 2512,46 грн., 19.08.2024 року о 22.03 год. в сумі 199,02 польських злотих (PLN), що становить 2137,70 грн., 21.08.2024 року о 14.21 год. в сумі 1282,00 грн. на невстановлений слідством рахунок, в якості оплати послуг з перевезення компаній бренду « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та « ІНФОРМАЦІЯ_4 », чим завдано збитків потерпілій загальну суму 19424,71 грн.

Відомості про вчинене кримінальне правопорушення начальником СВ відділення поліції № 1 (м. Борщів) ЧРУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000199 від 17.09.2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , жителька АДРЕСА_2 , є клієнтом банку - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В ході слідства ОСОБА_5 надала показання, що 22 липня 2024 року, вона перебувала за місцем проживання в АДРЕСА_2 , де до неї о 14.46 год. на абонентський номер мобільного телефону № НОМЕР_6 , поступив дзвінок із абонентського номера НОМЕР_3 . Суть розмови ОСОБА_5 пригадати не змогла, але вказала, що це є невідомий їй номер та під час спілкування могла вказати особисті банківські дані.

В кінці серпня 2024 року до ОСОБА_5 зателефонували працівники банку, та запитали, чи буде вона перераховувати на кредитну картку обов`язковий місячний платіж в сумі 500 грн. ОСОБА_5 повідомила, що гроші перераховувати не буде. При цьому їй повідомили, що в такому випадку заблокують картку. ОСОБА_5 не мала на меті перераховувати грошові кошти на кредитну картку, оскільки грошовими коштами із даної картки не користувалась.

В подальшому ОСОБА_5 в кінці серпня 2024 року звернулась у відділення ІНФОРМАЦІЯ_1 в м. Хотин, де їй повідомили, що по її банківському рахунку НОМЕР_4 відкритому в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 , до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_5 , проведено наступні транзакції з перерахунку грошових коштів, а саме: 24.07.2024 року о 16.23 год. в сумі 333,51 польських злотих (PLN), що становить 3510,63 грн., 24.07.2024 року о 17.12 год. в сумі 253,18 польських злотих (PLN), що становить 2665,05 грн., 15.08.2024 року о 19.34 год. в сумі 142,95 польських злотих (PLN), що становить 1522,36 грн., 15.08.2024 року о 20.47 год. в сумі 174,95 польських злотих (PLN), що становить 1863,15 грн., 18.08.2024 року о 13.23 год. в сумі 366,01 польських злотих (PLN), що становить 3931,36 грн., 19.08.2024 року о 17.52 год. в сумі 233,91 польських злотих (PLN), що становить 2512,46 грн., 19.08.2024 року о 22.03 год. в сумі 199,02 польських злотих (PLN), що становить 2137,70 грн., 21.08.2024 року о 14.21 год. в сумі 1282,00 грн. на невстановлений слідством рахунок, в якості оплати послуг з перевезення компаній бренду « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та « ІНФОРМАЦІЯ_4 », чим завдано збитків на загальну суму 19424,71 грн. Тому ОСОБА_5 звернулася в поліцію.

Вищенаведене підтверджується: протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 від 17.09.2024, копією виписки по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 02.09.2024, протоколом огляду предмета від 17.09.2024.

В кримінальному проваджені підозра нікому не оголошувалась.

Слідчий посилається на те, що в органу досудового розслідування виникла необхідність звернутись з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю та доводить, що документи, які він просить отримати від банку, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні:кваліфікації кримінального діяння, дати, часу та місця вчинення злочину, встановленню осіб, які його вчинили та встановленню інших осіб, які постраждали внаслідок шахрайських дій вказаних осіб. Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо.На даний момент проведено усі необхідні слідчі (розшукові дії), а тому іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, не можливо.

Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно із пунктом 5 частини першої статті 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю належать до охоронюваної законом таємниці.

Відповідно до пунктів 1, 2 частини п`ятої статті 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів (частина шоста статті 163 КПК України).

З врахуванням того, що матеріалами клопотання доведено наявність достатніх підстав вважати, що вищевказана інформація та документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні та можуть бути використані як докази у даному кримінальному провадженні, приймаючи до уваги неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення шляхом надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, зазначеної у клопотанні слідчого. Оцінивши в сукупності вищезазначені обставини, слідчий суддя вважає, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення, передбаченогоч. 4 ст. 190 КК України, яка є підставою для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до документів; потреба досудового розслідування виправдовує такий ступінь втручання у діяльність АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », може бути виконане завдання, для досягнення якого слідчий звернувся із клопотанням, а саме, виявлення відомостей, що можуть бути використані як докази укримінальному провадженні, приймаючи до уваги неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до часткового задоволення шляхом надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, зазначеної у клопотанні слідчого.

Слідчий в клопотанні також просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів і т.в.о. слідчого СВ відділення поліції №1 (м. Борщів) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 .

Однак у клопотанні не зазначено та до нього не долучено будь-яких доказів на підтвердження того, що т.в.о. слідчого СВ відділення поліції №1 (м. Борщів) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 є уповноваженою особою на здійснення досудового розслідування у цьому кримінальному провадженні.

Враховуючи наведене вище, у цій частині клопотання слід відмовити.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.131,132, 159-166,309 КПК України, слідчий суддя-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити частково.

Надати начальникові СВ відділення поліції № 1 (м.Борщів) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , старшому слідчому СВ відділення поліції № 1 (м. Борщів) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції № 1 (м. Борщів) Чортківського районного управління поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю і перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_3 , (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) із можливістю їх вилучення із адміністративної будівлі філії AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - Тернопільського управління Акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованої в АДРЕСА_4 (код ЄДРПОУ НОМЕР_7 ), а саме:

- інформації про рух (історія транзакцій) грошових коштів по банківському рахунку НОМЕР_4 , відкритого в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 на ім`я ОСОБА_5 , до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_5 , із зазначенням найменування (ідентифікаційні дані) отримувача, розрахункових рахунків отримувача, МФО та назви банків отримувача, кодів ЄДРПОУ банку отримувача, призначення платежів та сальдо за період з 00.00 год. 01.07.2024 по 24.00 год. 25.09.2024, на паперовому та електронному носії із зазначенням дати, часу (щохвилинно), номеру платіжного документа, найменування операції та повних відомостей про отримувача;

- інформації про точне місце (стосовно адрес розташування банкоматів, відділень в яких проводили зняття грошових коштів), дату та час зняття (перерахунок) грошових коштів із вказаного банківського рахунку НОМЕР_4 , відкритого в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 на ім`я ОСОБА_5 , до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_5 за період з 00.00 год. 01.07.2024 по 24.00 год. 25.09.2024;

- копій документів, які свідчать про зняття грошових коштів з вказаного банківського рахунку НОМЕР_4 , відкритого в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 на ім`я ОСОБА_5 , до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_5 за період з 00.00 год. 01.07.2024 по 24.00 год. 25.09.2024 (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери);

- інформації про використання банківської картки № НОМЕР_5 у системі Інтернет-банкінгу для перевірки стану та перерахування грошових коштів з рахунку (протоколи обміну інформацією, LOG-файли) за період з 00.00 год. 01.07.2024 по 24.00 год. 25.09.2024, із зазначенням IP-адрес комп`ютерів, абонентських номерів мобільних телефонів, терміналів, з яких відбувалось з`єднання з системою;

- інформації про реквізити електронних гаманців на які було перераховано грошові кошти із вказаного банківського рахунку НОМЕР_4 , відкритого в АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_1 на ім`я ОСОБА_5 , до якого випущена платіжна картка № НОМЕР_5 за період з 00.00 год. 01.07.2024 по 24.00 год. 25.09.2024, у разі проведення такої операції із зазначенням фінансових телефонів клієнта за вказаним номером банківського рахунку.

У задоволенні решти вимог клопотання відмовити.

Строк дії ухвали встановити протягом двох місяців з дня її постановлення.

Невиконання ухвали тягне за собою наслідки, передбачені ст.166 КПК України.

Ухвала є остаточною, оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя