Справа № 214/8305/23
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 лютого 2024 року м. Кривий Ріг

Слідчий суддя Саксаганського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , від 19.02.2024 по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001257 від 18.10.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

19.02.2024 до суду надійшло клопотання слідчого СВ відділення поліції № 4 КРУП ГУ НП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташоване за адресою: АДРЕСА_1 .

Вимоги клопотання слідчий мотивувала тим, що 17.10.2023 до відділення поліції № 4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області надійшла заява від ОСОБА_5 про вчинення кримінального правопорушення, а саме, що не встановлена особа зателефонувала з номеру телефону НОМЕР_1 та представившись працівником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », запропонувала натиснути цифри, для розблокування акаунта, в результаті чого були списані грошові кошти потерпілої на суму 5 100 грн.

Допитана у якості потерпілої ОСОБА_5 пояснила, що вона має картку «Універсальна» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », « НОМЕР_2 », на якій знаходились її особисті кошти та оформлена «Скарбничка». 13.10.2023 приблизно о 18.50 год., вона їхала в транспортному засобі додому, в цей час їй подзвонили з номеру « НОМЕР_1 » на її мобільний номер телефон « НОМЕР_3 » та повідомили «Шановний клієнт ПриватБанку, Ваш акаунт заблокований, для розблокування треба натиснути кнопку «1», вона виконала вказівку, та після цього їй було повідомлено, «що акаунт розблокований». Розмова була закінчена, вона поклала трубку та поклала свій мобільний телефон в сумку. Після цього, їй почали надзвонювати з номеру телефону « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який вона не запам`ятала, однак вона не відповідала. Приїхавши додому о 21.00 год., вона відкрила свій додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та побачила, що грошові кошти зі «Скарбнички» в сумі 7 000 грн. зникли. Після цього, почала переводити свої останні кошти зі « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на рахунок ОСОБА_6 . Через 2 дні, вона пішла до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та зробила виписку зі своєї карти « НОМЕР_2 »,з якої дізналася, що були проведені наступні транзакції:

1. 13.10.2023 18:58. Зарахування суми вкладу з « ІНФОРМАЦІЯ_3 » - 1,000 грн.

2. 13.10.2023 18:59. Переказ на карту ІНФОРМАЦІЯ_1 через додаток ІНФОРМАЦІЯ_2 . Одержувач: ОСОБА_7 , 910,00 грн.

3. 13.10.2023 19:00. Зарахування суми вкладу з « ІНФОРМАЦІЯ_3 » - 1,000 грн.

4. 13.10.2023 19:25. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

5. 13.10.2023 19:26. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

6. 13.10.2023 19:27. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

7. 13.10.2023 19:28. Зарахування суми вкладу з « ІНФОРМАЦІЯ_3 » 1,000 грн.

8. 13.10.2023 19:28. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

9. 13.10.2023 19:29. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

10. 13.10.2023 19:30. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

11. 13.10.2023 19:31. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

12. 13.10.2023 19:32. Зарахування суми вкладу з « ІНФОРМАЦІЯ_3 » 1,000 грн.

13. 13.10.2023 19:32. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

14. 13.10.2023 19:33. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

15. 13.10.2023 19:33. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

16. 13.10.2023 19:34. Зарахування суми вкладу з « ІНФОРМАЦІЯ_3 » 1,000 грн.

17. 13.10.2023 19:34. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

18. 13.10.2023 19:35. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

19. 13.10.2023 19:36. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

20. 13.10.2023 19:36. Зарахування суми вкладу з « ІНФОРМАЦІЯ_3 » 1,000 грн.

21. 13.10.2023 19:37. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 300,00 грн.

22. 13.10.2023 19:39. Розваги: ІНФОРМАЦІЯ_4 , Unavailable 500,00 грн.

23. 13.10.2023 19:40. Зарахування суми вкладу з «Скарбнички» 1,000 грн.

Тобто, з рахунку були проведені 7 транзакцій «Зарахування суми вкладу з «Скарбнички» в загальній сумі 7 000 грн., а з них було здійснено переказ на карту « ОСОБА_7 » оплата 900,00 грн., за розваги 15 транзакцій. Хто це міг зробити їй не відомо. Номер телефону до якого прив`язана банківська картка « НОМЕР_3 ». Дозвіл на огляд її мобільного телефону, вона не надавала, оскільки вона по будь-яким посиланням не переходила, покупки за допомогою мобільного телефону ніколи не здійснювала. Свою банківську картку вона завжди тримає при собі. Сума завданих їй збитків складає 7 000 грн.

Під час проведення досудового розслідування встановлено, ОСОБА_5 (інн НОМЕР_4 ) є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_5 ), юридична адреса: АДРЕСА_2 , та має відкритий картковий рахунок в даній установі. У зв`язку з вищевикладеним, виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей і документів зазначеної фінансової установи, з метою отримання відомостей щодо руху коштів за номером карткового рахунку, а також щодо місць отримання готівки, та відомостей щодо власника рахунків.

З метою встановлення обставин кримінального правопорушення, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування кримінального провадження, а також встановлення усіх фігурантів даного кримінального проступку, свідків та очевидців події і враховуючи те, що кримінальне правопорушення по своєму характеру та способу вчинення є аналогічним з рядом інших кримінальних правопорушень, вчинених на території Саксаганського району м. Кривого Рогу, виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до документів в електронному та паперовому носіях, що містять інформацію про рух коштів з 13.10.2023 по 15.10.2023, стосовно клієнта банку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (РНОКПП: НОМЕР_4 ), а саме: інформацію про усі наявні рахунки у вищевказаного клієнта банку з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів, інформацію про усі банківські операції (з вказівкою ІР-адрес, геолокації та пристроїв, які використовувалися), зміни облікових клієнтських даних, входи- виходи до системи онлайн-банкінгу, заміни фінансового номеру, результати внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності), копії документів, які надавались банку при оформленні рахунків, а також фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів при знят ті грошових коштів з усіх наявних рахунків власника вказаної банківської картки, в тому числі виписку по особистому рахунку картки, фото особи, що здійснювала зняття грошових коштів з картки, документи власника рахунка, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку); грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); до документів, якими оформлено зняття зазначених коштів в касах цієї банківської установи за вищеозначений період, до документів, які подані для відкриття та використання зазначеного рахунку; у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація) та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданняv повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах, зокрема входи у мобільний застосунок онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_6 »; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) користувачів, з можливістю вилучення завірених належним чином копій усіх перелічених вище документів в паперовому вигляді, а також в електронному вигляді (СD-диск), які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_5 ), юридична адреса: АДРЕСА_2 , з можливістю здійснення тимчасового доступу за адресою: АДРЕСА_1 .

В разі отримання вищезазначеної інформації можливо її безпосереднє використання як речового доказу в кримінальному провадженні, так і встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення, з використанням в сукупності з іншими відомостями.

Також, слідчий просить надати тимчасовий доступ до вищезазначених документів їй та групі слідчих в даному кримінальному провадженні: старшим слідчим СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_8 ; ОСОБА_9 ; ОСОБА_10 ; ОСОБА_11 , слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 ; ОСОБА_15 ; ОСОБА_16 ; ОСОБА_17 , ОСОБА_18 ; ОСОБА_19 ; ОСОБА_20 ; ОСОБА_21 ; ОСОБА_22 ; ОСОБА_23 ; ОСОБА_24 ; ОСОБА_25 ; ОСОБА_26 ; ОСОБА_27 .

В судове засідання слідчий не з`явилася, про час та місце розгляду клопотання була повідомлена належним чином, однак, надала до суду письмову заяву про розгляд клопотання за її відсутності, в якій зазначила, що вказані в ньому вимоги підтримала в повному обсязі та просила їх задовольнити, посилаючись на обставини, зазначені в клопотанні.

Представник особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, доступ до яких слідчий просить надати, в судове засідання не викликався.

Враховуючи наявність достатніх відомостей, доведених слідчим, та характер інформації, яка міститься в документах, що становить банківську таємницю, слідчий суддя вважає необхідним розглянути клопотання без представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого вони знаходяться. Вказані обставини не перешкоджають судовому розгляду.

Слідчий суддя, дослідивши клопотання та надані до нього матеріали, включаючи витяг з ЄРДР за №0001257 від 18.10.2024, в рамках якого подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, доходить до висновку про необхідність задоволення клопотання, виходячи з такого.

Клопотання про тимчасовий доступ до документів відповідає вимогам ст.160 КПК України.

З метою встановлення особи, причетної до скоєння кримінального правопорушення, відшукання доказів протиправної діяльності винних осіб до протиправного заволодіння коштами потерпілого, виникла необхідність у тимчасовому доступі до вищезазначених в клопотанні слідчого документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.

Встановлено, що вказані речі та документи знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_1 .

Відповідно до вимог ч. 5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно з ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч. 5 ст. 163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Слідчим в клопотанні доведено, що самі по собі речі та документи, доступ до яких вона просить надати, а також, у сукупності з іншими доказами кримінального провадження, матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Хоча, відповідно до змісту п.5 ч.1 ст.162 КПК України, вказані в клопотанні речі та документи містять охоронювану законом банківську таємницю, однак слідчим доведено можливість використання в якості доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, доступ до яких він просить надати, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів, що відповідає вимогам ч. 6 ст.163 КПК України.

Крім того, слідчий суддя враховує вимоги, визначені у ст.ст.159, 162 КПК України, якими передбачено отримання слідчим (прокурором) інформації про місце зняття грошових коштів, що відбулося в минулому (постфактум).

Вказані обставини приводять слідчого суддю до переконання про необхідність задоволення клопотання слідчого з наданням йому доступу до заявлених ним речей і документів, які перебувають у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в період часу з 13.10.2023 до 15.10.2023.

В свою чергу, відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Керуючись ст.ст.132, 159, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ відділення поліції № 4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській областіОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , від 19.02.2024 по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001257 від 14.10.2024, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати слідчій СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській областіОСОБА_3 , а також, групі слідчих в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001257 від 18.10.2024, а саме, старшим слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_8 ; ОСОБА_10 ; ОСОБА_11 ; ОСОБА_9 , слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_12 ; ОСОБА_13 ; ОСОБА_14 ; ОСОБА_15 ; ОСОБА_16 ; ОСОБА_17 ; ОСОБА_18 ; ОСОБА_19 ; ОСОБА_20 ; ОСОБА_21 ; ОСОБА_22 ; ОСОБА_23 ; ОСОБА_24 ; ОСОБА_25 ; ОСОБА_26 ; ОСОБА_27 тимчасовий доступ до документів, які містяться у розпорядженні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою АДРЕСА_1 , з можливістю зняття їх копій на електронному (СД-диск)та паперовому носіях та вилучення цих копій, а саме: інформації про усі наявні рахунки у вищевказаного клієнта банку з виписками до них та розшифруванням повних даних контрагентів, інформацію про усі банківські операції (з вказівкою ІР-адрес, геолокації та пристроїв, які використовувалися), зміни облікових клієнтських даних, входи- виходи до системи онлайн-банкінгу, заміни фінансового номеру, результати внутрішніх службових перевірок за фактом заволодіння грошовими коштами осіб (за наявності), копії документів, які надавались банку при оформленні рахунків, а також фото (відеоматеріали) з камер спостереження банкоматів при знятті грошових коштів з усіх наявних рахунків власника вказаної банківської картки, в тому числі виписку по особистому рахунку картки, фото особи, що здійснювала зняття грошових коштів з картки, документи власника рахунка, інформацію та документи щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку); грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи), референс кожного платіжного документу, номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); до документів, якими оформлено зняття зазначених коштів в касах цієї банківської установи за вищеозначений період, до документів, які подані для відкриття та використання зазначеного рахунку; у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація) та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачів, зокрема входи у мобільний застосунок онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_6 »; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) користувачах.

Роз`яснити представникамАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Встановити строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.

Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1