Справа № 606/1940/23
УХВАЛА

01 грудня 2023 року м. Теребовля

Слідчий суддя Теребовлянського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні клопотання дізнавача СД відділення поліції №3 (м. Теребовля) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Теребовлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до інформції, яка містить охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за №0000151 від 19 вересня 2023 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст. 358, ч.1 ст. 190КК України,-

Встановив:

Дізнавач СД відділення поліції №3 (м. Теребовля) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , за погодженням із прокурором Теребовлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 звернувся до суду із клопотанням про тимчасовий доступ до інформції, яка містить охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за №0000151 від 19 вересня 2023 року, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст. 358, ч.1 ст. 190КК України, а саме до інформації, яка становить банківську таємницю та знаходиться у володінні ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Досудовим розслідуванням встановлено, що 19.09.2023 року в ВП № 3 (м. Теребовля) Тернопільського РУ поліції ГУНП в Тернопільській області, надійшов рапорт ПОГ сектору взаємодії з громадами ВППП Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області, по факту ймовірного використання підробленого документу, а саме заяви про внесення змін за договором страхування від 27.03.2012 року укладеного між ПАТ Страхова компанія " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_3 жит. АДРЕСА_1 , на підставі якої було змінено вигодонабувача та в подальшому отримано страхові виплати.

Із показів потерпілого ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_3 встановлено те що між ОСОБА_5 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (приватне), відповідно до Закону України «Про страхування» N? 85/96-ВР від 07.03.1996 (із змінами) та Правил страхування життя від 17.12.2002 (із змінами та доповненнями), було укладено договір страхування життя, що підтверджується полісом страхування життя N? AB0091036 від 27.03.2012, за програмою страхування «ТАС-ЛАЙФ». Надалі, відбулось подання від імені ОСОБА_6 заяви про внесення змін до договору страхування від 18.08.2022 року та документів про внесення зміни щодо строку дії договору, форми страхової виплати з одноразової на послідовні виплати (ануїтети) та вигодонабувача за страховим випадком "Дожиття" замість ОСОБА_5 на неповнолітню особу - ОСОБА_7 (зміни відображено в Полісі страхування життя N? AB0091036 у новій редакції від 26.08.2022 за програмою страхування «ТАС-ЛАЙФ»).

Внаслідок подання від імені ОСОБА_6 заяви про внесення змін до умов договору страхування від 18.08.2022 із підробленням особистого підпису та зміною без його згоди вигодонабуання страховим випадком "Дожиття", ОСОБА_8 не отримав жодних належних йому грошових виплат від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (приватне).

Під час досудового розслідування вжито ряд дій спрямованих на встановлення місцезнаходження осіб, що скоїли дане кримінальне правопорушення, а саме 08.11.2023 року проведено допит в якості свідка ОСОБА_9 директора департаменту з операційної діяльності АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (приватне) АДРЕСА_2 , яка повідомила про те що 25 серпня 2022 року на підставі отриманої від ОСОБА_6 заяви про зміну вигодонабувача від 18.08.2022 року було проведено заміну вигодонабучача за страховим випадком «До життя» на неповнолітню ОСОБА_7 . 10.11.2022 року поштою надійшла заява від ОСОБА_10 (законного представника дочки ОСОБА_7 ) з проханням перерахувати страхові виплати за реквізитами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_1 .

Надалі, страховик АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (приватне) здійснює страхові виплати на вказаний ОСОБА_10 банківським рахунком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_1 , а саме 18.11.2022 року 9945, 23 грн.; 21.11.2022 року 9945, 27 грн.; 22.11.2022 року 9945, 27 грн.; 28.11.2022 року 905, 79 грн., чим виконано всі зобов`язання по договору із ОСОБА_8 .

Відповідно до ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до п.п. 1, 2 ч.5, ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

З метою всебічного, повного і неупередженого розслідування кримінального правопорушення, виникла необхідність в тимчасовому доступі до інформації, що містить охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за адресою: АДРЕСА_3 та необхідності її вилучити.

Без отримання тимчасового доступу до інформації, що є у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » іншим способом неможливо здобути фактичні дані, які можуть бути використанні як докази у кримінальному провадженні, а зазначена інформація не може бути отримана інакше, як за ухвалою суду.

Слідчий суддя, перевіривши матеріали клопотання, приходить до переконання про часткове задоволення клопотання, зокрема, надати доступ до банківської таємниці про рух коштів на рахунку НОМЕР_1 за період часу, в якому відбулося перерахування коштів, а саме з 18.11.2022 по 31.12.2022.

В задоволенні решти клопотання слід відмовити, оскільки дізнавачем не вказано належного обґрунтування надання доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю за інший період, а саме з 01.01.2023 року по дату звернення із клопотанням, тому запитувана інформація може бути надмірним втручанням у права та інтереси власників майна.

Враховуючи викладене вище, а також неможливість отримати відомості в інший спосіб, керуючись ст.ст.131-132, 159-164 КПК України, слідчий суддя,-

Ухвалив:

Kлопотання дізнавача СД відділення поліції №3 (м. Теребовля) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю задоволити частково.

Надати дізнавачу СД відділення поліції №3 (м. Теребовля) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській областіОСОБА_11 , дізнавачу СД відділення поліції №3 (м. Теребовля) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській областіОСОБА_12 , дізнавачу СД відділення поліції №3 (м. Теребовля) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_13 , дізнавачу СД відділення поліції №3 (м. Теребовля) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській областіОСОБА_3 , дізнавачу СД відділення поліції №3 (м. Теребовля) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській областіОСОБА_14 тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що в АДРЕСА_3 , з можливістю її вилучення у відділенні « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у м. Тернопіль за адресою: АДРЕСА_4 яка , а саме:

інформацію про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_1 з 18.11.2022 по 31.12.2022 із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до банківського рахунку № НОМЕР_1 з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської карточки;

інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунку до моменту блокування банківського рахунку здійснювався доступ через мережу інтернет до банківського рахунку № НОМЕР_1 банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", по даному факту;

інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих шахрайським способом коштів із банківського рахунку № НОМЕР_1 за період з 18.11.2022 року по 31.12.2022 року;

інформацію про картковий рахунок № НОМЕР_1 з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " щодо відкриття карткового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації.

В задоволенні решти вимог відмовити.

Строк дії ухвали 1 місяць з дня її постановлення.

Невиконання ухвали тягне за собою наслідки, передбачені ст. 166 КПК України.

Слідчий суддя : ОСОБА_1