Справа № 182/4439/23
Провадження № 1-кс/0182/5/2024
У Х В А Л А

Іменем України

02.01.2024 року м. Нікополь

Слідчий-суддя Нікопольського міськрайонного суду, Дніпропетровської області, ОСОБА_1

секретар судового засідання ОСОБА_2

розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , яке погоджено прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.08.2023 за №0000900, про надання тимчасового доступу до документів, що містять банківську таємницю, -

В С Т А Н О В И В:

Старший слідчий СВ Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 а саме:

-власників банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із зазначенням номеру рахунку, а також всіх даних, які про себе повідомила особа при реєстрації;

-електронні гаманці, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки;

-ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з якого здійснювалась реєстрація електронних гаманців, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки;

-ІР-адреси із зазначенням точної дати і часу, з яких здійснювались доступи до електронних гаманців, до яких прив`язанні зазначенні вище банківські картки за період часу з 01.08.2023 року по 05.08.2023 року;

-системи віддаленого доступу (Інтерент-банкінг, Мобільний банкінг і т.п.), підключених до зазначених рахунків;

-ІР-адреси, з яких за допомогою систем віддаленого доступу здійснювалось адміністрування зазначених рахунків з 01.08.2023 року по 05.08.2023 року;

-операції по рахункам банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ІР-адреса, тип операції, номер операції, дата і час, валюта, сума, реквізити кореспондента, місцезнаходження банкоматів з яких здійснювалося зняття з банківського рахунку готівки та без картки, з фотознімками особи, що їх зняла та інше) за період часу з 01.08.2023 року по 05.08.2023 року.

надати повну всебічну інформацію стосовно контрагентів на рахунки яких було здійснено перерахування грошових коштів в період часу з 01.08.2023 року по 05.08.2023 року а також з наданням повного номеру банківської картки отримувача грошових коштів.

У клопотанні зазначено, що 02.08.2023 року невстановлена особа, передзвонивши з номеру телефону НОМЕР_5 та представившись співробітником " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", шляхом обману та незаконних операцій з банківською карткою зарплатною № НОМЕР_6 та кредитної картки № НОМЕР_7 з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами у сумі 422 114 грн., які належать гр. ОСОБА_5 .

Було допитано в якості потерпілої гр. ОСОБА_5 , яка показала, що 02.08.2023 року приблизно в 10:50 год. їй зателефонував невідомий номер , який саме вона не пам`ятає та не зберігся в історії дзвінків. Представившись співробітником « ІНФОРМАЦІЯ_3 » назвавши всі її особисті дані, повідомив що начебто з її зарплатної картки шахраї хочуть зняти кошти в сумі 98 000 грн. та вона повинна зняти ці кошти щоб їх не втратити. Після цього чоловік сказав піти до найближчого банкомату який розташований в приміщені міськвиконкому, де змінила пін-код та зняла приблизно 60 000 грн. Після цього потерпіла далі пішла до банкомату « ІНФОРМАЦІЯ_4 » де зняла ще 50 000 грн., оскільки дана особа сказала що так буде більш надійно. Та сказав потерпілій йти до банківського терміналу щоб покласти кошти на зберігання. Потерпіла відправилась до банкомату. На банківському терміналі вона почала перераховувати залишок коштів на зберігання на рахунки, які диктував їй даний чоловік в телефонному режимі. На даному банківському терміналі потерпіла здійснила переказ грошових коштів в розмір 329 658 грн. та коли перерахувала кошти на рахунки які диктував даний чоловік , призначення вона писала як «зберігання». Після цього чоловік сказав, що тепер з нею зв`яжеться ОСОБА_6 робітник фінансової служби « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Зателефонувавши потерпілій з номеру НОМЕР_5 чоловік який назвався ОСОБА_6 сказав, що їй необхідно знайти термінал не ІНФОРМАЦІЯ_3 та переказати кошти. Так, потерпіла пішла до терміналу на зупинці по АДРЕСА_2 , де перерахувала кошти в сумі 30 000 грн. на рахунки які диктував ОСОБА_6 . Всі грошові кошти потерпіла зняла налічкою. Після чого вона пішла до іншого терміналу по пр.Трубників де переказала ще 80 000 грн. на рахунок який сказав ОСОБА_6 . Однак останній термінал не видавав чеки. Таким чином потерпіла перерахувала грошові кошти на загальну суму 422 144 грн.

Банківська картка потерпілої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 з якої вона знімала грошові кошти, також були зняті грошові кошти з кредитної картки № НОМЕР_7 .

В ході аналізу транзакцій по банківській картці « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 тимчасового доступу до речей та документів отриманої від « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було встановлено, що 02.08.2023 року з 11в:17:33 години до 14:36:43 години було здійснено 266 транзакцій поповнення грошовими коштами в розмірі від 500 до 589 гривень банківської картки № НОМЕР_7 .

З метою встановлення осіб, причетних до вчинення вказаного злочину, необхідно отримати доступ до документів, що містять банківську таємницю, а саме: інформацію про власників банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », номерів їх рахунків, електронних гаманців, до яких прив`язані вищевказані банківські картки, ІР-адреси з яких здійснювались реєстрація та доступи до електронних гаманців, які прив`язані до вказаних банківських карток, операцій по рахункам вказаних банківських карток.

Без отримання вказаних документів неможливо буде встановити осіб, які незаконно шляхом обману та зловживання довірою незаконно заволодівали грошовими коштами інших осіб.

В разі вилучення вказаних документів за ухвалою слідчого судді вони будуть належним чином долучені до матеріалів кримінального провадження та зможуть бути використані як докази в ході досудового розслідування та судового розгляду кримінального провадження, оскільки інформація, тимчасовий доступ якої планується отримати та вилучити, є такою, яка згідно Закону України «Про банки й банківську діяльність», містить банківську таємницю.

Особою, у володінні якої перебувають зазначенні у клопотання речі та документи є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташований за адресою: АДРЕСА_1 тому іншим чином ніж тимчасовий доступ до речей та документів отримати вказані речі та документи неможливо.

Слідчий та прокурор надали до суду заяви, в яких просять розглядати вказане клопотання без їх участі та без застосування під час розгляду аудіо-відео фіксацію.

Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень КПК України судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Розглянувши матеріали справи, слідчий суддя вважає, що клопотання не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

За змістом ст. 26 КПК, слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК, при цьому сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених КПК.

Відповідно до ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.

Згідно із ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Відповідно до п.п. 1, 2, 3 ч. 2 та ч. 3 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація є банківською таємницею, оскільки містить відомості про стан рахунку клієнта, операції, які були проведені на користь клієнта, фінансово-економічний стан клієнта, відомості стосовно комерційної діяльності клієнта, інформацію про клієнта, що збиралась під час проведення банківського нагляду, тому вказана інформація може бути вилучена з банківської установи лише за рішенням суду.

Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

У клопотанні слідчим зазначено, що особою, у володінні якої перебувають зазначенні у клопотання речі та документи є АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташований за адресою: АДРЕСА_1 , проте слідчий звертається з проханням надати доступ до документів, які перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за вищевказаною адресою.

За таких обставин слідчий суддя вважає,що підстав для задоволення клопотання старшого слідчого про надання тимчасового доступу до документів, а саме доступу до документів, що перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " - немає, а тому у задоволенні клопотання належить відмовити.

На підставі викладеного, керуючись ст. 131, 132,159, 162 КПК України,

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні клопотання старшого слідчого СВ Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , яке погоджено прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.08.2023 за №0000900, про надання тимчасового доступу до документів, що містять банківську таємницю у приміщенні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " - відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1