У Х В А Л А

10 листопада 2023 року м. Біла Церква

Слідчий суддя Білоцерківського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Білоцерківського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 0003804, відомості про яке 06.08.2023 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України,

про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

У С Т А Н О В И В:

08.11.2023 до Білоцерківського міськрайонного суду Київської області надійшло клопотання слідчого СВ Білоцерківського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Білоцерківської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні № 0003804, відомості про яке 06.08.2023 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Клопотання вмотивоване тим, що 05.08.2023 ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , на своєму телефоні виявив посилання " Є-допомога ", перейшовши по якому вказав дані своєї банківської картки № НОМЕР_1 , після чого невстановлена особа, шляхом шахрайства та шляхом використання незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами в сумі 43000,00 гривень, спричинивши потерпілому матеріальної шкоди на відповідну суму.

17.10.2023 допитано як потерпілого ОСОБА_5 , який повідомив, що 05.08.2023 року, він переглядав інтернет мережі, а саме різні сайти на інтернет платформі «Google», та під час перегляду, побачив посилання « Є-допомога », в якому повідомлялося, що кожен громадянин України може отримати допомогу від « Є-підтримки » в сумі 6500,00 гривень, хто постраждав від війни з росією. ОСОБА_5 зацікавила дана інформація, тому він перейшов за посиланням, де одразу висвітлилось вікно, в якому останній ввів останні чотири цифри своєї пенсійної картки АТ « Ощадбанку », (номер якої він не пам`ятає, оскільки після того випадку, одразу змінив картку), і йому на телефон, прийшло сповіщення з «кодом - підтвердженням», який ОСОБА_5 ввів в оголошенні на сайті від « Є-допомога ».

В подальшому, ОСОБА_5 вирішив перевірити, чи справді прийшли грошові кошти, і для цього зайшов на додаток « Ощад24 », який є в нього на телефоні, і до якого прикріплено ще кілька карток, одна з яких була кредитна, і помітив, що йому не лише не прийшла виплата в сумі 6500,00 гривень, а й було списано кредитні гроші двома платежами, по 21000,00 гривень та 22000,00 гривень.

ОСОБА_5 одразу подзвонив на гарячу лінію АТ « Ощадбанку », повідомив, про ситуацію, яка трапилась, заблокував всі свої картки.

Також останній повідомив номер рахунку своєї кредитної картки АТ « Ощадбанку » НОМЕР_2 , з якої було списано грошові кошти на загальну суму 43000,00 гривень.

На підставі вищевикладеного в органу досудового розслідування виникає необхідність в отриманні інформації стосовно зазначеного карткового рахунку, який перебуває у володінні АТ " Державний ощадний банк України " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , з метою отримання:

-належним чином посвідчених копій документів щодо видачі клієнту банку - громадянину України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , особового банківського рахунку АТ " Державний ощадний банк України " за номером НОМЕР_2 , в тому числі, анкети-заявки, договорів, угод на відкриття вище вказаного особового рахунку.

-відомостей щодо реєстрації користувачеві - клієнту АТ " Державний ощадний банк України ",громадянину України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , облікового запису в усіх автоматизованих інформаційних системах банку із фінансовим номером НОМЕР_4 , призначених для віддаленого управління рахунками клієнта, в тому числі, картковими рахунками, із зазначенням дати та часу реєстрації вище вказаного користувача, відомостей щодо фінансового номеру телефону вище вказаного користувача;

-належним чином посвідчених копій документів, які визначають положення про автоматизовану інформаційну систему АТ " Державний ощадний банк України ", призначену для віддаленого керування рахунками користувача - клієнта банку - фізичної особи;

-належним чином посвідчених копій документів, які визначають правила користування користувачем - клієнтом банку мобільних додатків

АТ " Державний ощадний банк України ", призначених для віддаленого керування рахунками, картковими рахунками користувача в мережі Інтернет із здійснення розрахунків в електронному вигляді;

-відомостей щодо дати, часу автентифікації та авторизації користувача - потерпілого в кримінальному провадженні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , в обліковому записі автоматизованої інформаційної системи АТ " Державний ощадний банк України "із віддаленого керування рахунками, картковими рахунками клієнта банку з фінансовим номером НОМЕР_4 за період часу з 00:00 години 04.08.2023 по 24:00 годину 07.08.2023 із обов`язковим наданням відомостей щодо дати та точного часу під час кожної авторизації вище вказаного користувача, відомостей щодо ІР-адреси користувача, відомостей щодо номеру порту веб-ресурсу, відомостей щодо МАС-адреси кінцевого комп`ютерного обладнання користувача, відомостей щодо встановленої на обладнанні операційної системи, версії веб-браузера, а також найменування встановленої версії мобільного додатку, що використовувався під час всіх авторизованих входів за вище вказаний період часу;

-відомостей щодо руху коштів по особовому рахунку клієнта

АТ " Державний ощадний банк України "ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , за номером НОМЕР_2 за період часу з 00:00 години 04.08.2023 по 24:00 годину 07.08.2023 із обов`язковим зазначенням наступних відомостей по кожній платіжній операції: дати та часу кожної платіжної операції, номеру карткового рахунку платника, реквізитів карткових, поточних, депозитних, кредитних та інших валютних рахунків отримувача коштів у безготівковому вигляді по кожній платіжній операції, прізвища, імені та по батькові отримувача коштів, відомостей щодо найменування банківської установи отримувача коштів; платіжної системи, яка використовувалась під час здійснення переведення коштів у безготівковій формі по кожній платіжній операції, суми коштів, яка була переведена на рахунок отримувача, суми коштів в розмірі комісії банку, а також відомостей щодо залишку коштів після кожної платіжної операції;

-відомостей щодо руху коштів по всім іншим картковим рахункам, в тому числі, кредитним картками клієнта АТ " Державний ощадний банк України "ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , за період часу з 00:00 години 04.08.2023 по 24:00 годину 07.08.2023 із обов`язковим зазначенням наступних відомостей по кожній платіжній операції: дати та часу кожної платіжної операції, номеру карткового рахунку платника, реквізитів карткових, поточних, депозитних, кредитних та інших валютних рахунків отримувача коштів у безготівковому вигляді по кожній платіжній операції, прізвища, імені та по батькові отримувача коштів, відомостей щодо найменування банківської установи отримувача коштів; платіжної системи, яка використовувалась під час здійснення переведення коштів у безготівковій формі по кожній платіжній операції, суми коштів, яка була переведена на рахунок отримувача, суми коштів в розмірі комісії банку, а також відомостей щодо залишку коштів після кожної платіжної операції;

-відомостей щодо сформованих в автоматизованій інформаційній системі банку, призначених для віддаленого управління рахунками клієнта - фізичної особи АТ " Державний ощадний банк України "електронних документів на переказ, на підставі яких у період часу з 00:00 години 04.08.2023 по 24:00 годину 07.08.2023 від імені клієнта банку - громадянина України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , надано АТ " Державний ощадний банк України "розпорядження здійснити платіжні видаткові операції по всім картковим рахункам потерпілого, із наданням належним чином посвідчених копій таких документів (платіжних доручень, квитанцій тощо);

-відомостей щодо зміни паролів доступу до облікового запису потерпілого в кримінальному провадженні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , в автоматизованих інформаційних системах АТ " Державний ощадний банк України "за період з 00:00 години 04.08.2023 по 24:00 годину 07.08.2023.

Отримана інформація та документи можуть бути використані як докази, які самостійно, або в сукупності з іншими доказами можуть матимуть значення для розкриття даного кримінального правопорушення, встановлення причетних до цього осіб, притягнення винних до відповідальності.

Просить надати слідчому СВ Білоцерківського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні АТ " Державний ощадний банк України " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), юридична АДРЕСА_1 , щодо зазначених карткових рахунків та зобов`язати посадових осіб АТ " Державний ощадний банк України " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), надати дозвіл на вилучення вищезазначеного, шляхом виготовлення відповідних копій паперових документів, копіювання та запису фото-відео матеріалів на оптичні носії.

У судове засідання слідчий СВ Білоцерківського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 не з`явилася, натомість надіслала до суду заяву про розгляд клопотання за її відсутності, клопотання підтримала в повному обсязі та просила його задовольнити за викладених у ньому обставин. Таким чином слідчий підтвердила свою зацікавленість у розгляді зазначеного клопотання.

Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксування під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалось.

Клопотання слідчого розглядається відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України без виклику осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, дійшов наступного висновку.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх ( здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначеним у ст. 161 КПК України. Слідчий, дізнавач має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Слідчим суддею встановлено, що СВ Білоцерківського РУП ГУ НП в Київській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0003804, відомості про яке 06.08.2023 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Документи, до яких просить дати доступ слідчий, знаходяться у володінні АТ " Державний ощадний банк України " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 .

Одержати зазначені документи іншим способом, а саме звернутися з запитом до банківської установи, не можливо, оскільки згідно із ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Пунктом першим частини другої статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею зокрема є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Пунктом п`ятим частини першої статті 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Отже, інформація, на яку просить надати дозвіл слідчий, є документом, що містить охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч.5 ст. 163 КПК України доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, що містять охоронювану законом таємницю та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачаються довести за допомогою речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно з ч. 5 ст. 132 КПК України при розгляді питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження повинні надати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.

Згідно з ч. 5, ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи, самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Слідчий суддя вважає, що слідчим доведено наявність обставин передбачених ч. 5, ч. 6 ст. 163 КПК України, а також, що документи, які перебувають у володінні АТ " Державний ощадний банк України " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також довів можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах. На даний час неможливо іншими способами довести обставини кримінального провадження, на які вказав слідчий та які передбачається довести за допомогою інформації, до якої просить надати тимчасовий доступ та можливість вилучити їх копії.

Керуючись статтями 159-164, 166 КПК України, слідчий суддя

П О С Т А Н О В И В :

Задовольнити клопотання слідчого СВ Білоцерківського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 0003804, відомості про яке 06.08.2023 внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Надати слідчому СВ Білоцерківського РУП ГУ НП в Київській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - банківську таємницю та знаходяться у володінні АТ " Державний ощадний банк України " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , щодо особового банківського рахунку клієнта НОМЕР_2 , а саме:

належним чином посвідчені копії документів щодо видачі клієнту банку - громадянину України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , особового банківського рахунку АТ " Державний ощадний банк України " за номером НОМЕР_2 , в тому числі, анкети-заявки, договорів, угод на відкриття вище вказаному клієнту вище вказаної банківської картки;

відомостей щодо реєстрації користувачеві - клієнту АТ " Державний ощадний банк України ",громадянину України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , облікового запису в усіх автоматизованих інформаційних системах банку із фінансовим номером НОМЕР_4 , призначених для віддаленого управління рахунками клієнта, в тому числі, картковими рахунками, із зазначенням дати та часу реєстрації вище вказаного користувача, відомостей щодо фінансового номеру телефону вище вказаного користувача;

належним чином посвідчених копій документів, які визначають положення про автоматизовану інформаційну систему АТ " Державний ощадний банк України ", призначену для віддаленого керування рахунками користувача - клієнта банку - фізичної особи;

належним чином посвідчених копій документів, які визначають правила користування користувачем - клієнтом банку мобільних додатків

АТ " Державний ощадний банк України ", призначених для віддаленого керування рахунками, картковими рахунками користувача в мережі Інтернет із здійснення розрахунків в електронному вигляді;

відомостей щодо дати, часу автентифікації та авторизації користувача - потерпілого в кримінальному провадженні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , в обліковому записі автоматизованої інформаційної системи АТ " Державний ощадний банк України "із віддаленого керування рахунками, картковими рахунками клієнта банку з фінансовим номером НОМЕР_4 за період часу з 00:00 години 04.08.2023 по 24:00 годину 07.08.2023 із обов`язковим наданням відомостей щодо дати та точного часу під час кожної авторизації вище вказаного користувача, відомостей щодо ІР-адреси користувача, відомостей щодо номеру порту веб-ресурсу, відомостей щодо МАС-адреси кінцевого комп`ютерного обладнання користувача, відомостей щодо встановленої на обладнанні операційної системи, версії веб-браузера, а також найменування встановленої версії мобільного додатку, що використовувався під час всіх авторизованих входів за вище вказаний період часу;

відомостей щодо руху коштів по особовому банківському рахунку клієнта

АТ " Державний ощадний банк України "ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , за номером НОМЕР_2 , за період часу з 00:00 години 04.08.2023 по 24:00 годину 07.08.2023 із обов`язковим зазначенням наступних відомостей по кожній платіжній операції: дати та часу кожної платіжної операції, номеру карткового рахунку платника, реквізитів карткових, поточних, депозитних, кредитних та інших валютних рахунків отримувача коштів у безготівковому вигляді по кожній платіжній операції, прізвища, імені та по батькові отримувача коштів, відомостей щодо найменування банківської установи отримувача коштів; платіжної системи, яка використовувалась під час здійснення переведення коштів у безготівковій формі по кожній платіжній операції, суми коштів, яка була переведена на рахунок отримувача, суми коштів в розмірі комісії банку, а також відомостей щодо залишку коштів після кожної платіжної операції;

відомостей щодо руху коштів по всім іншим картковим рахункам, в тому числі, кредитним картками клієнта АТ " Державний ощадний банк України "ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , за період часу з 00:00 години 04.08.2023 по 24:00 годину 07.08.2023 із обов`язковим зазначенням наступних відомостей по кожній платіжній операції: дати та часу кожної платіжної операції, номеру карткового рахунку платника, реквізитів карткових, поточних, депозитних, кредитних та інших валютних рахунків отримувача коштів у безготівковому вигляді по кожній платіжній операції, прізвища, імені та по батькові отримувача коштів, відомостей щодо найменування банківської установи отримувача коштів; платіжної системи, яка використовувалась під час здійснення переведення коштів у безготівковій формі по кожній платіжній операції, суми коштів, яка була переведена на рахунок отримувача, суми коштів в розмірі комісії банку, а також відомостей щодо залишку коштів після кожної платіжної операції;

відомостей щодо сформованих в автоматизованій інформаційній системі банку, призначених для віддаленого управління рахунками клієнта - фізичної особи АТ " Державний ощадний банк України "електронних документів на переказ, на підставі яких у період часу з 00:00 години 04.08.2023 по 24:00 годину 07.08.2023, від імені клієнта банку - громадянина України ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , надано АТ " Державний ощадний банк України "розпорядження здійснити платіжні видаткові операції по всім картковим рахункам потерпілої, із наданням належним чином посвідчених копій таких документів (платіжних доручень, квитанцій тощо);

відомостей щодо зміни паролів доступу до облікового запису потерпілого в кримінальному провадженні ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , в автоматизованих інформаційних системах АТ " Державний ощадний банк України "за період з 00:00 години 04.08.2023 по 24:00 годину 07.08.2023,

з можливістю вилучення копій вказаних документів, в тому числі електронних копій фото-,відеоматеріалів.

Зобов`язати посадових осіб АТ " Державний ощадний банк України " (код в ЄДРПОУ НОМЕР_3 ), надати дозвіл на вилучення вищезазначеного, шляхом виготовлення відповідних копій паперових документів, копіювання та запису фото-відео матеріалів на оптичні носії в найближчому до місця досудового розслідування.

Строк дії зазначеної ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Відповідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, має право надати дозвіл на проведення обшуку.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1