Справа № 703/3484/23

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 вересня 2023 року м. Сміла

Слідчий суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Сміла Черкаської області, клопотання слідчого СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, яке подане під час проведення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 06 липня 2023 року за №0000532, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, -

установив:

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором Смілянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , звернулася до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить банківську таємницю та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обґрунтовує тим, що в провадженні СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження, внесене до ЄРДР 06 липня 2023 року за №0000532, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України,в ході проведення досудового розслідування якого встановлено, що 05 липня 2023 року о 14 годині 40 хвилин невідома особа під час спілкування по телефону із ОСОБА_5 з номеру телефону НОМЕР_1 шляхом обману та зловживання довірою, що виразилося у наданні банківських реквізитів картки невідомій особі, яка представилася працівником банку, внаслідок чого з карткового рахунку ОСОБА_5 НОМЕР_2 були списані грошові кошти в сумі 45950 гривень, чим спричинено матеріальної шкоди ОСОБА_5 .

05 вересня 2023 року надійшов рапорт оперуповноваженого СКП відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області, де вказаного, що в ході опрацювання матеріалів кримінального провадження, відповідно вилученої в ході проведення тимчасового доступу до речей і документів інформації встановлено, що невстановлена особа, яка ввела в оману потерпілу, користується банківською карткою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 .

З метою з`ясування обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, встановлення особи, яка вчинила вказане кримінальне правопорушення, виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, які містять банківську таємницю, та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: руху коштів по банківській картці № НОМЕР_3 , зокрема роздруківок руху коштів за період з 01 січня 2023 року по теперішній час із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів, прибуткової та видаткової частини, призначення платежів, дати та часу (години, хвилини та секунди) надходження коштів на рахунок та перерахування з нього, документів, на підставі яких проведені операції, повних назв контрагентів, які перерахували та яким перераховані кошти, їхні коди ЄДРПОУ, МФО й номери рахунків контрагентів, з якими проведені операції, у зв`язку з чим слідчий, за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з даним клопотанням.

Слідчий СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у судове засідання не з`явилася, звернулася до слідчого судді з заявою, в якій клопотання підтримала та просила його задовольнити, при цьому просила провести розгляд клопотання без її та представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » участі.

З врахуванням положення ч.2 ст.163 КПК України, слідчий суддя вважає за можливе розгляд клопотання здійснювати без участі представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч.4 ст.107 КПК України, розгляд клопотання здійснюється без фіксування за допомогою технічних засобів.

Згідно витягу з ЄРДР, відомості про вчинення кримінального правопорушення у кримінальному провадженні №0000532 внесені 06 липня 2023 року за фабулою, яка зазначена слідчим у клопотанні з правовою кваліфікацією ч.3 ст.190 КК України.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Згідно ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Таким чином, зазначена слідчим у клопотанні інформація, до якої просить надати тимчасовий доступ, становить банківську таємницю.

Як вбачається з протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 від 06 липня 2023 року, 05 липня 2023 року близько 14 години 30 хвилин їй надійшов телефонний дзвінок, з якого невідомий чоловік відрекомендувався представником банку та повідомив, що вони здійснюють «варифікації», тобто, перевірку даних власника картки. На його прохання вона повідомила йому чотири останні цифри своєї банківської картки. Потім чоловік сказав, що на мій номер телефону зателефонує «робот» та назве пароль у вигляді 4 цифр. Через хвилину дійсно зателефонував «робот». Згодом їй знову зателефонував чоловік і вона йому повідомила ці 4 цифри. Через кілька хвилин після цього їй прийшло повідомлення про зняття коштів з її картки трьома платежами на суму 29250 гривень, 16500 гривень та 200 гривень. Після цього вона зателефонувала на гарячу лінію банку та заблокувала картки.

З виписки по картковому рахунку № НОМЕР_2 вбачається, що 05 липня 2023 року о 14 годині 40 хвилин було здійснено переказ коштів через UKR KYIV MOBILE BANKING 0001 на суму 29250 гривень, о 14 годині 41 хвилині - через UKR KYIV MOBILE BANKING 0001 на суму 16500 гривень, о 14 годині 41 хвилині - через UKR KYIV MOBILE BANKING 0001 на суму 200 гривень.

Відповідно до рапорту оперуповноваженого СКП відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області від 05 вересня 2023 року, в ході опрацювання матеріалів кримінального провадження, відповідно вилученої в ході проведення тимчасового доступу до речей і документів інформації встановлено, що невідома особа, яка ввела в оману потерпілу ОСОБА_5 , користується банківською карткою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3

З урахуванням викладеного, з метою всебічного, повного та об`єктивного дослідження всіх обставин справи, встановлення особи, яка можливо причетна до вказаного кримінального правопорушення, та приймаючи до уваги, що інформація та документи, які зазначені в клопотанні слідчого, можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню у повному обсязі.

Керуючись ст.159, 163, 372 КПК України,

постановив:

Клопотання слідчого задовольнити повністю.

Надати, в межах кримінального провадження №0000532 від 06 липня 2023 року, слідчому СВ відділу поліції №2 Черкаського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до інформації та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій, а саме до:

- роздруківки руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_3 за період часу з 01 січня 2023 року по день пред`явлення даної ухвали слідчого судді до виконання, із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів, їх суми та із зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських реквізитів);

- фото та відео матеріалів збережених при знятті коштів за допомогою банківської картки № НОМЕР_3 за період часу з 01 січня 2023 року по день пред`явлення даної ухвали слідчого судді до виконання;

- інформації про ІР-адреси, з яких проводились транзакції в системі по банківській картці № НОМЕР_3 та контактні дані користувачів за період часу з 01 січня 2023 року по день пред`явлення даної ухвали слідчого судді до виконання;

- інформації щодо фінансових операцій, які проводилися в інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по картковому рахунку № НОМЕР_3 , з зазначенням операцій по перерахунку коштів з рахунку № НОМЕР_3 на рахунки інших клієнтів з розшифровкою П.І.Б., ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактних телефонів, адреси електронних пошти та номери банківських карток по яким проводилися операції за період часу з 01 січня 2023 року по день пред`явлення даної ухвали слідчого судді до виконання;

- копій документів юридичної справи, виготовленні при відкритті карткового рахунку № НОМЕР_3 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у тому числі копій документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч та інше;

- копії документів юридичної справи, виготовлені при відкритті карткових рахунків, на які були перераховані грошові кошти з банківської картки № НОМЕР_3 , у разі належності їх АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у тому числі копій документів, що посвідчує особу, анкети заповнені власноруч та інше.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів, відповідно до ст. 166 КПК України, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, може бути постановлена ухвала про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Визначити строк дії ухвали 30 (тридцять) днів, який відраховується з дня її проголошення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1