УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
"18" листопада 2022 р. Справа № 596/1436/22

Провадження № 1-кс/596/209/2022

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, в кримінальному провадженні №0000082 від 15 листопада 2022 року, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:
Із матеріалів, доданих до клопотання, зокрема, Витягу з кримінального провадження №0000082 від 15 листопада 2022 року, внесеного до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України вбачається, що 14.11.2022 року у відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області надійшли матеріали звернення гр. ОСОБА_4 03.02.1990 ІНФОРМАЦІЯ_1 жительки АДРЕСА_1 про те, що 19 жовтня 2022 року, невідома особа шляхом обману та незаконного використання електронно-обчислювальної техніки з її банківської картки № НОМЕР_1 « ІНФОРМАЦІЯ_2 », без її згоди, зняла грошові кошти в загальній сумі 26 260 гривень.

Допитана потерпіла ОСОБА_4 показала, що на протязі тривалого періоду часу являється власником та користувачем банківської картки із № НОМЕР_2 , термін дії картки до 01/24, а також кредитної картки НОМЕР_3 , термін дії картки до 04/24. Вказані банківські картки оформлені на ім`я ОСОБА_4 та прив`язані до її номера мобільного телефону НОМЕР_4 та являються картками « ІНФОРМАЦІЯ_2 », дані картки приєднанні до банківського рахунку НОМЕР_5 . На мобільному телефоні ОСОБА_4 встановлений додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », яким вона постійно користується. Так, 19 жовтня 2022 року близько 22:00 год. потерпіла перебувала за місцем свого проживання, та увійшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » для того, щоб переглянути суму коштів, необхідних для оплати комунальних послуг. Увійшовши в особистий кабінет додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_4 перевірила свій баланс коштів, і на картці № НОМЕР_2 на яку вона раніше отримувала заробітну плату було 75 гривень, а на кредитній картці НОМЕР_3 був кредитний ліміт в сумі 50 000 гривень. Надалі на мобільний телефон ОСОБА_4 прийшло СМС повідомлення із текстом « ІНФОРМАЦІЯ_4 », після чого у додатку ІНФОРМАЦІЯ_3 появилось діалогове вікно в якому потрібно було підтвердити свою особу. Надалі ОСОБА_4 ввела код 784 який був вказаний в СМС повідомленні і після цього додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 почав погано працювати (зависати). Тоді через 3-5 хв. з рахунку, потерпілої, а саме з кредитної картки № НОМЕР_3 одразу ж було списано грошові кошти в сумі 25 250 грн. та комісія 1010 грн. Таким чином з картки потерпілої ОСОБА_4 були списані грошові кошти в загальній сумі 26 260 гривень. Зрозумівши, що відносно потерпілої невідомою особою вчинено шахрайські дії вона відразу самостійно заблокувала свою кредитку та зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і повідомила, що транзакція нею не проводилась, на що її відповіли, що операція вже проведена і відмітити її не представляється можливим. Надалі, 31.10.2022 року ОСОБА_4 звернулась у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що по АДРЕСА_2 та взявши виписку з свого рахунку, звернулася в поліцію.

З метою розкриття даного злочину виникла необхідність у отриманні інформації про власника та рух коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_5 із картками № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 за період з 16 жовтня 2022 року по 22 жовтня 2022 року. Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а їх отримання в інший спосіб неможливе. У відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України вказана інформація належить до охоронюваної законом таємниці, тому необхідно отримати до них тимчасовий доступ на підставі ухвали суду.

Слідчий СВ ВП №3 (м.Гусятин) Чортківського РВП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, в резолютивній частині ухвали просив клопотання розглядати в його відсутності.

Прокурор та представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в судове засідання не з`явилися, що не є перешкодою у продовженні розгляду клопотання відповідно до норм КПК України. Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Частиною 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

У відповідності до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно зі ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З матеріалів кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, неможливість отримання даної інформації в інший спосіб, а тому необхідно надати тимчасовий доступ до інформації по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_5 із картками № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 з 16 жовтня 2022 року по 22 жовтня 2022 року, щодо інформації про зарахування грошових коштів, дані власника рахунків, а також інформації про розпорядження незаконно отриманими коштами, що зберігається у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що розташований у АДРЕСА_3 .

Таким чином, клопотання слідчого подано із додержанням вимог статті 159-164 КПК України, обґрунтоване та підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.159-164 КПК України, ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», -

ПОСТАНОВИВ:
Клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції №3 (м.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції в Тернопільській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю - задовільнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом банківську таємницю та зберігається у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » по рахунку НОМЕР_5 із картками № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 за період з 16 жовтня 2022 року по 22 жовтня 2022 року, що розташований у АДРЕСА_3 , а саме:

- інформацію про власника та рух грошових коштів (час, дата, деталі банківських операцій з обов`язковим вказанням місця кінцевого розпоряджання коштів) по рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 із картками № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , у період з 16.10.2022 року по 22.10.2022 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про прив`язку номерів мобільних телефонів до рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за НОМЕР_5 із картками № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 з моменту реєстрації вказаних рахунків до моменту блокування банківських карток;

- інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерів за допомогою яких в період з моменту реєстрації рахунків до моменту блокування банківських карток здійснювався доступ через мережу Інтернет до рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 із картками № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , а саме вхід в « ІНФОРМАЦІЯ_6 » чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

- у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по даному факту;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття грошових коштів із рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 із картками № НОМЕР_2 та № НОМЕР_6 у період з 16 жовтня 2022 року по 22 жовтня 2022 року, а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

- у випадку здійснення банківських операцій по вказаних рахунках в приміщеннях відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про рахунки, на які з рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_7 із карткою для виплат з № НОМЕР_8 у період з з 16 жовтня 2022 року по 22 жовтня 2022 року було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: - анкети, заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо відкриття карткових рахунків, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткових рахунків та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з рахунка АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_7 із карткою для виплат з № НОМЕР_8 у період з 16.10.2022 року по 22.10.2022 року, а саме безготівкових розрахунків, поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів.

Вказану інформацію надати з можливістю тимчасового доступу до них у відділенні служби безпеки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_4 , також у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що у АДРЕСА_5 .

Право тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю надати слідчому слідчого відділення відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_5 , заступнику начальника начальнику СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , начальнику СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , старшим оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , оперуповноваженим СКП відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1