УХВАЛА

16 листопада 2021 року м. Рівне

Слідчий суддя Рівненського міського суду Рівненської області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СУ ГУНП України в Рівненській області майора поліції ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором в.о. прокурора відділу Рівненської обласної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів,-

ВСТАНОВИВ:

Слідчий, у рамках кримінального провадження №0000329 від 08.11.2021 за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України, звернулась до суду із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що перебувають у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ - НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , поштова адреса: АДРЕСА_2 .

В обґрунтування клопотання вказує, що що відповідно до інформаційного листа керівника Управління взаємодії з правоохоронними органами ГО ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № Е.16.0.0.0/4-211104/2478 від 04.11.2021 було встановлено, що протягом липня 2021 співробітник одного з відділень Рівненської філії Північно-Західного МРУ АКТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », шляхом незаконного втручання в програмні комплекси банку здійснив перевипуск карти померлого клієнта банку, на яку в подальшому зараховувались відсотки по його депозитним договорам. В подальшому використовуючи систему онлайн банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від імені цього померлого клієнта невстановленою особою було створено заявку на розірвання його депозитних договорів та здійснено зарахування коштів на перевипущену карту, та здійснено зняття готівкових коштів через мережу банкоматів, чим завдано КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » значної шкоди у розмірі 264 055 грн.
Попередня правова кваліфікація кримінального правопорушення ч. 3 ст. 362 КК України.
Крім того в ході виконання доручення слідчого в порядку ст. 40 КПК України ст. інспектором з ОД ВПК в Рівненській області ДК НПУ підполковника поліції ОСОБА_5 проведеним аналізом матеріалів кримінального провадження та методом особистого пошуку з перевірки отриманої інформації було встановлено, що невстановлені особи 09.07.2021 року, о 19:13 год шляхом втручання в роботу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та програмного комплексу (особистого кабінету) в « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що належить померлому громадянину ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_5 10.12.2020 (ідентифікаційний код НОМЕР_2 ), здійснили незаконний перевипуск його пенсійної карти № НОМЕР_3 , на яку зараховувались відсотки за наступними двома депозитними договорами: «Стандартний безподатковий» на 12 місяців та «Стандарт» строковий на 12 місяців.

В подальшому 09.07.2021 року, орієнтовно о 20:00 невстановлені особи, шляхом втручання в роботу особистого кабінету АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та програмного комплексу « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що належить померлому громадянину ОСОБА_6 , використовуючи його данні, випустили нову пенсійну карту № НОМЕР_4 , на яку здійснили незаконний переказ відсотків по вказаним вище депозитам в сумі 41 227 грн..

Далі невстановлені особи здійснили несанкціоноване втручання програмного комплексу (особистого кабінету) в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » померлого громадянина ОСОБА_6 , та додали новий фінансовий номер телефону НОМЕР_5 , який після надходження на нього СМС підтвердження набув ознаку фінансового номеру.

Того ж дня шляхом подальшого несанкціонованого втручання до програмного комплексу (особистого кабінету) в « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що належить померлому громадянину ОСОБА_6 , створили заявку на розірвання депозитного Договору «Стандартний безподатковий» на 12 місяців.

Продовжуючи свій злочинний намір 09.07.2021 о 20:45 в банкоматі № САRO3968, розташованому за адресою: АДРЕСА_3 , з незаконно перевипущеної пенсійної карти № НОМЕР_4 померлого ОСОБА_6 , було знято 20 тис. грн.;

Далі 10.07.2021 о 00:07 год. в банкоматі № САRO3968, розташованому за адресою: АДРЕСА_3 , з незаконно перевипущеної пенсійної карти № НОМЕР_4 померлого ОСОБА_6 , було знято ще 20 тис. грн.

10.07.2021 о 08:37 год. шляхом несанкціонованого втручання до програмного комплексу (особистого кабінету) в « ІНФОРМАЦІЯ_4 », що належить померлому громадянину ОСОБА_6 , було виконано раніше створену заявку на розірвання депозитного Договору «Стандартний безподатковий» на 12 місяців та кошти в сумі 170 074,57 грн., було перераховано на незаконно перевипущену пенсійну карту № НОМЕР_4 померлого громадянина ОСОБА_6 .

Крім того встановлено, що в період з 10.07.2021 по 14.07.2021 року невстановленими на даний час особами з незаконно перевипущеної пенсійної карти № НОМЕР_4 померлого ОСОБА_6 в банкоматах № CARO4397 та № CARO3968, було знято кошти в сумі 211 300 грн.

Покликаючись на вищевикладене, слідчий вказує на необхідність тимчасового доступу до документів (інформації), які становлять банківську таємницю та знаходяться у володінні службових осіб Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ - НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , поштова адреса: АДРЕСА_2 за період часу з 09.07.2021 по 14.07.2021, а саме:

-банківські документи, щодо відкриття та закриття депозитних договорів «Стандартний безподатковий» на 12 місяців та «Стандарт» строковий на 12 місяців, власником яких є померлий громадянин України ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_5 10.12.2020 (ідентифікаційний код НОМЕР_2 ) з зазначенням анкетних даних працівників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », які здійснювали його залучення в якості клієнта та подальше його обслуговування, їх логінів та паролей, дати та часу входу в програмний комплекс « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з зазначенням LOG-файлів та IP-адрес;

- банківські документи, щодо відкриття, перевипуску карткових рахунків № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , з зазначенням анкетних даних працівників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », які здійснювали вхід та подальше його обслуговування, їх логінів та паролей, дати та часу входу в програмний комплекс « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та зазначенням LOG-файлів та IP-адрес;

- виписки по наявним відкритим та закритим депозитним, картковим та розрахунковим рахункам померлого громадянина ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_5 10.12.2020 (ідентифікаційний код НОМЕР_2 ), щодо надходження, переказу та зняття грошових коштів з зазначенням дати, суми, призначення платежу та розшифровкою контрагента (назва юридичної особи, код ЄДРПОУ, МФО банку, номер рахунку) щодо відкриття, перевипуску карткових рахунків № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ;

- фото з банкоматів № CARO4397 та № CARO3968, під час обготівкування коштів з карткового рахунку № НОМЕР_4 .

В інший спосіб окрім як за допомогою вказаних документів довести обставини вчинення кримінального правопорушення, не можливо.

З урахуванням заяви слідчого, відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України, фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступного висновку.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність»: інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України» Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Клопотання розглядається у відсутності особи, у володінні якої знаходяться речі та документи відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Оскільки у клопотанні слідчим наведено достатньо підстав, які відповідають вимогам встановленим ч.5 ст. 163 КПК України, що речі та документи, про які йдеться у клопотанні, мають суттєве значення для кримінального провадження, оскільки інформація, яка міститися в них може бути використана як доказ, і без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, слідчий суддя вважає клопотання обґрунтованим та таким, що підлягає до задоволення.

На підставі вищенаведеного та керуючись ст.ст.159, 162-164 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задоволити.

Надати старшому слідчому СУ ГУНП в Рівненській області майору поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №0000329 від 08.11.2021 за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України дозвіл на тимчасовий доступ до документів (інформації), які знаходяться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 », (код ЄДРПОУ - НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , поштова адреса: АДРЕСА_2 , шляхом надання можливості ознайомитися з ними та зробити їх копії, за період часу з 09.07.2021 по 14.07.2021, а саме:

-банківські документи, щодо відкриття та закриття депозитних договорів «Стандартний безподатковий» на 12 місяців та «Стандарт» строковий на 12 місяців, власником яких є померлий громадянин України ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_5 10.12.2020 (ідентифікаційний код НОМЕР_2 ) з зазначенням анкетних даних працівників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », які здійснювали його залучення в якості клієнта та подальше його обслуговування, їх логінів та паролей, дати та часу входу в програмний комплекс « ІНФОРМАЦІЯ_4 » з зазначенням LOG-файлів та IP-адрес;

- банківські документи, щодо відкриття, перевипуску карткових рахунків № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , з зазначенням анкетних даних працівників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », які здійснювали вхід та подальше його обслуговування, їх логінів та паролей, дати та часу входу в програмний комплекс « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та зазначенням LOG-файлів та IP-адрес;

- виписки по наявним відкритим та закритим депозитним, картковим та розрахунковим рахункам померлого громадянина ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_5 10.12.2020 (ідентифікаційний код НОМЕР_2 ), щодо надходження, переказу та зняття грошових коштів з зазначенням дати, суми, призначення платежу та розшифровкою контрагента (назва юридичної особи, код ЄДРПОУ, МФО банку, номер рахунку) щодо відкриття, перевипуску карткових рахунків № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ;

- фото з банкоматів № CARO4397 та № CARO3968, під час обготівкування коштів з карткового рахунку № НОМЕР_4 .

Вказану інформацію прошу надати в паперовому та в електронному вигляді.

Ухвала діє протягом двадцяти днів з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Рівненського міського суду ОСОБА_1