Справа № 444/225/22
Провадження № 1-кс/444/82/2022
УХВАЛА
м. Жовква Львівської області 04 лютого 2022 року

Слідчий суддя Жовківського районного суду Львівської області ОСОБА_1 , секретар судового засідання з участю дізнавача сектору дізнання відділу поліції № 2 Львівського РУП № 1 ГУНП у Львівській області ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізновача ОСОБА_2 , яке погоджено прокурором про тимчасовий доступ до речей і документів,-
В С Т А Н О В И В :
Дізнавач за погодженням з прокурором звернувся до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яке мотивує тим, що 31.01.2022 в поліцію із письмовою заявою звернувся ОСОБА_3 , який просить прийняти міри до невідомої особи, яка 30.01.2022 шахрайським способом, шляхом перерахунку, заволоділа особистими коштами потерпілого, що розміщувались на банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Відомості про даний факт 31 грудня 2021 року внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000030, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Зазначає, що під час досудового розслідування встановлено, що гр. ОСОБА_3 близько 17.00 на мобільний телефон поступив дзвінок із номера НОМЕР_1 . Невідомий йому чоловічий голос представився представником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що потрібно збільшити рівень безпеки на його зарплатній карті. Крім цього даний чоловік назвав точно суму залишку на його кредитній карті. Після чого даний чоловік продиктував останні цифри гр. ОСОБА_3 кредитної картки та карти для виплат. ОСОБА_3 на прохання даної особи назвав свою дату і рік народження, які були кодом доступу до банківського рахунку через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та коли розмовляв з даною особою то потерпілому зателефонував робот « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для підтвердження зміни пін-коду карти для виплат і одночасно чоловік із яким розмовляв ОСОБА_3 повідомив Павлові новий код. Після завершення розмови ОСОБА_4 намагався зв`язатися із гарячою лінією « ІНФОРМАЦІЯ_1 » однак йому повідомили, що даний номер не обслуговується банком і доступ до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » тимчасово не доступний. ОСОБА_3 зрозумів, що це шахрайство і вирішив поїхати до найближчого банкомату « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який знаходиться в м. Рава-Руська. В подальшому ОСОБА_3 коли приїхав до банкомату « ІНФОРМАЦІЯ_1 », змінив пін коди своїх карток та доступу до « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та вніс свій мобільний номер як фінансовий для зв`язку із « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і зайшовши у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у кредитній історії ОСОБА_3 побачив список транзакцій яких він не здійснював та не підтверджував:

-підтвердження предавторизації: Part Payment Scheme 2 на суму 6 166, 33 гривень;

-підтвердження предавторизації: Part Payment Scheme 2 на суму 299,90 гривень;

-підтвердження предавторизації: Part Payment Scheme 2 на суму 7 333 гривень;

-підтвердження предавторизації: Part Payment Scheme 2 на суму 9 999, 67 гривень;

-предавторизація: Part Payment Scheme 2 на суму 7 333 гривень;

-Дострокове погашення за договором 8611 на суму 15 254, 93 гривні;

-Дострокове погашення за договором 8611 на суму 20802, 42 гривні;

-Переказ на карту « ІНФОРМАЦІЯ_1 », одержувач ОСОБА_5 на суму 2 300 гривень;

-Переказ на карту « ІНФОРМАЦІЯ_1 », одержувач ОСОБА_5 на суму 800 гривень;

-Дострокове погашення за договором 8584 на суму 12 827, 90 гривен. Загальна сума завданих збитків 83 117, 15 гривень.

Хто міг вчинити дані дії потерпілому не відомо. Кошти були зняті із його банківського рахунку НОМЕР_2 .

Вказує , що у зв`язку з вищенаведеним виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до відомостей про рух коштів за картковим рахунком АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3 з 00:00:01 години 30.01.2022 року по час виконання ухвали суду із зазначенням особи, яка є власником рахунку та її паспортних даних, фото вказаної особи, номер мобільного телефону до якого прив`язаний банківський рахунок, місця де було відкрито рахунок, дати, часу, місця, суми та способу зняття коштів (в тому числі фото з камери спостереження банкомату якщо такі є), якщо грошові кошти були перекинуті на інший банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - прізвище, ім`я, по-батькові власника цього рахунку та його паспортні дані, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , оскільки відповідно до вимог ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» дана інформація є банківською таємницею, і у відповідності до вимог ст. 62 зазначеного Закону розкривається банками за рішенням суду, а тому просить клопотання задоволити.

Крім цього,клопотання просить розглянути без участі осіб, у володінні яких знаходяться дані матеріали, а саме без участі представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », так як вказана інформація зберігається на цифрових носіях в електронному вигляді і може бути власниками змінена або знищена.

Дізнавач в судовому засіданні клопотання підтримав з підстав зазначених у ньому.
Розглянувши клопотання, вивчивши матеріали досудового розслідування, а також заслухавши думку дізнавача, вважаю, що клопотання слід задовольнити з наступних підстав.
З витягу з ЄРДР № 0000030 вбачається, що 31.12.2021року відомості про кримінальне правопорушення внесено до ЄРДР за ознаками ч. 1 ст. 190 КК України.

Відповідно до ст. 159 ч.2 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Дане клопотання відповідає вимогам ст.160 КПК України.

Дізнавачем наведено достатні підстави для того, щоб розглядати клопотання без судового виклику осіб, у володінні яких знаходяться речі та документи зазначені у клопотанні, у зв`язку з цим суд розглядає клопотання у відповідності до ч. 2 ст. 163 КПК України. Слідчий суддя враховує норми ч. 5, 6 ст. 163 КПК України. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Слідчий суддя вважає, що дізнавачем доведено, що документи перебувають або можуть перебувати у володінні юридичної особи АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та самі по собі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, потрібні для проведення слідчих дій по вказаному кримінальному провадженні, можуть сприяти розкриттю кримінального правопорушення, встановленню осіб, які вчинили вказане кримінальне правопорушення, дозволить проводити подальші слідчі (розшукові) дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення у вказаному кримінальному провадженні. Одержати зазначену інформацію іншими способами не можливо, оскільки відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Порядок розкриття банківської таємниці передбачено ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність". Так, відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані речі мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому слідчий суддя вважає, що дане клопотання підлягає до задоволення.

На підставі вищевикладеного і керуючись ст. ст. 60, 62 ЗУ "Про банки і банківську діяльність", ст.ст. 160, 163, 166, 395 КПК України слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ :
Клопотання - задовольнити.
Надати тимчасовий досутуп до речей і документів, що містять банківську таємницю, і перебувають у власності АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю подальшого вилучення інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: про рух коштів за картковим рахунком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3 з 00:00:01 години 30.01.2022 року по час виконання ухвали суду із зазначенням особи, яка є власником рахунку та її паспортних даних, фото вказаної особи, номер мобільного телефону до якого прив`язаний банківський рахунок, місця де було відкрито рахунок, дати, часу, місця, суми та способу зняття коштів (в тому числі фото з камери спостереження банкомату якщо такі є), якщо грошові кошти були перекинуті на інший банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - прізвище, ім`я, по-батькові власника цього рахунку та його паспортні дані.

Виконання ухвали слідчого судді Жовківського районного суду Львівської області доручити дізнавачу сектору дізнання відділу поліції № 2 Львівського районного управління поліції № 1 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_2 у вказаному кримінальному провадженні.
Строк дії ухвали - один місяць з дня постановлення ухвали.

У разі невиконання ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів .

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає і заперечення проти неї може бути подане під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1