Справа № 202/4837/19
Провадження № 1-кс/202/3448/2020
УХВАЛА
Іменем України

12 травня 2020 року м. Дніпро

Слідчий суддя Індустріального районного суду м. Дніпропетровська ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши клопотання старшого слідчого СУ ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором відділу прокуратури Дніпропетровської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

До Індустріального районного суду м. Дніпропетровська надійшло клопотання слідчого СУ ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно з клопотанням в провадженні СУ ГУНП в Дніпропетровській області знаходяться матеріали кримінального провадження № 0000261 від 20.03.2019 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 362 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що 20.03.2019 року до слідчого управління ГУНП в Дніпропетровській області надійшли матеріали від УКП ДКП НП України із зверненням начальника управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за фактом несанкціонованих дій з інформацією, яка обробляється в автоматизованих системах, вчинених контролером-касиром ТВБВ ІV типу № НОМЕР_1 ( АДРЕСА_1 ), яка має право доступу до неї.

Під час досудового розслідування допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , який показав, що згідно наказу по філії-Дніпропетровське обласне управління АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 № 214аг від 21.01.2019 року комісією у складі: заступника начальника управління ОСОБА_6 , начальника відділу ревізій та контролю ОСОБА_7 , за його участю, начальника юридичного відділу ОСОБА_8 , начальника відділу кадрового адміністрування ОСОБА_9 проведено службове розслідування з метою встановлення осіб, дії чи бездіяльність яких призвели до привласнення грошових коштів з рахунків клієнтів старшим контролером-касиром ТВБВ І-А типу № НОМЕР_2 ОСОБА_10 , шляхом зловживання своїм службовим становищем.

Під час службового розслідування встановлено, що 18.01.2019 року при проведенні тематичної перевірки згідно листа управління ревізій та контролю від 20.12.2018 року №20-18/88/118437/2018-00/ВИХ головним ревізором відділу ревізій та контролю ОСОБА_11 були виявлені сумнівні операції з перерахування коштів з вкладних рахунків НОМЕР_3 , відкритих у різних ТВБВ по Дніпропетровській області, по яким тривалий час не було руху коштів, на карткові рахунки 2620, за якими персоніфікації платіжних карток INSTANT здійснено на ТВБВ ІV типу № НОМЕР_1 , з подальшим зняттям коштів в касі ТВБВ ІV типу № НОМЕР_1 та ТВБВ ІІ типу № НОМЕР_2 (м. Кам`янське).

Персоніфікацію карткових рахунків здійснювала старший контролер-касирТВБВ І-А типу № НОМЕР_2 ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Встановлено, що ОСОБА_12 , 1937 року народження, 26 березня 2004 року відкрито поточний рахунок НОМЕР_4 на ТВБВ ІІ типу № НОМЕР_5 (м. Дніпро), на який до вересня 2013 року зараховувалась пенсія. Станом на дату останнього зарахування 18.09.2013 року залишок коштів складав 31 251,94 грн. Починаючи з березня 2016 року з рахунку щомісячно списувалась комісія банку за неактивний рахунок. Станом на 12.11.2018 року залишок коштів складав 30 291,94 грн.

За даними ІНФОРМАЦІЯ_3 12 листопада 2018 року з рахунку № НОМЕР_4 було перераховано через Веб-банкінг кошти двома сумами - 20 000,00 грн. (реф. 0) та 10 290,00 грн. (реф. 05) на картковий рахунок № НОМЕР_6 , відкритий на ім`я ОСОБА_13 14.11 2018 року кошти у сумі 29 990,00 грн. були зняті готівкою в касі ТВБВ І-А типу №10003/0564 через Pos-термінал №10301094. Роs-термінал № НОМЕР_7 знаходиться у касі ТВБВ № НОМЕР_2 на робочому місці старшого контролера-касира ОСОБА_10

14 листопада 2018 року старший контролер-касир ОСОБА_10 по рахунку № НОМЕР_6 здійснює персоніфікацію платіжної картки ІНФОРМАЦІЯ_4 № НОМЕР_8 на ОСОБА_12 з установкою ПІН-коду в POS-терміналі ( НОМЕР_7 ) на своєму робочому місці.

В документах дня відсутня розписка про отримання клієнтом платіжної картки, юридична справа з оформлення карткового рахунку відсутня. При перевірці касових документів виявлено, що підпис на чеку з Pos-терміналу візуально не відповідає підпису ОСОБА_12 на первинних документах по відкриттю поточного рахунку.

У своїх письмових поясненнях ОСОБА_10 зазначила, що кошти з поточного рахунку ОСОБА_12 привласнила особисто. Для цього ОСОБА_10 персоніфікувала миттєву картку на клієнта, потім купувала новий стартовий пакет, змінювала у програмі номер телефону та реєструвала клієнта у « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Потім з нового номеру заходила до особового кабінету клієнта та здійснювала переказ коштів з поточного рахунку № НОМЕР_4 на картковий рахунок № НОМЕР_6 , а саме 12.11.2018 року у сумі 20000,00 грн. та 10290,00 грн., які потім були зняті готівкою 14.11.2018 року у касі ТВБВ № НОМЕР_2 ОСОБА_10 через POS-термінал № НОМЕР_7 , який знаходився на її робочому місці у сумі 29 990,00 грн., підпис за клієнта на чеку з Pos-терміналу ставила власноруч.

При зустрічній перевірці з клієнтом була виявлена інформація, що клієнт давно не проживає за вказаною у анкеті «Веб-Барсу» адресою.

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_12 з урахуванням комісії за зняття готівки у розмірі 299,90 грн. складає 30289,90 грн.

ОСОБА_13 , 1975 року народження, 01 березня 2002 року відкрито поточний рахунок № НОМЕР_9 на ІНФОРМАЦІЯ_6 НОМЕР_10 (смт. Магдалинівка), на який до грудня 2015 року зараховувалась допомога на дитину. Станом на дату останнього зарахування 10.12.2015 року залишок коштів за вказаним рахунком складав 34 027,74 грн. Починаючи з грудня 2016 року з рахунку № НОМЕР_9 щомісячно списувалась комісія банку за обслуговування неактивного поточного рахунку. Станом на 31.10.2018 року залишок коштів по ньому складав 33 337,74 грн.

За даними ІНФОРМАЦІЯ_3 12 листопада 2018 року з рахунку № НОМЕР_9 перераховано через Веб-банкінг двома сумами - 20 000,00 грн. (реф. 05) та 13 337,74 грн. (реф. 05) на картковий рахунок НОМЕР_11 , відкритий на ім`я ОСОБА_13 14.11 2018 року кошти у сумі 33 007,00 грн. були зняті готівкою о 08.17.45 в касі ТВБВ І-А типу №10003/0564 через Pos-термінал № НОМЕР_7 .

В документах дня ТВБВ № НОМЕР_1 за 12.11.2018 року відсутня розписка ОСОБА_13 про отримання нею платіжної картки, юридична справа з оформлення карткового рахунку № НОМЕР_11 на ім`я ОСОБА_13 відсутня. Підпис на чеку з Pos-терміналу на зняття готівки на суму 33 007,00 грн. візуально відрізняється від підпису ОСОБА_13 на документах з відкриття вкладного рахунку.

При зустрічній перевірці у письмовій заяві клієнт вказала, що останній раз кошти з рахунку знімала у 2003 році, карткові рахунки ніякі не відкривала та кошти з них не знімала.

Згідно пояснювальної старшого контролера-касира ТВБВ І-А типу № НОМЕР_2 ОСОБА_10 персоніфікацію картки Visa Clasic My Card № НОМЕР_12 клієнта ОСОБА_13 вона здійснила особисто на ТВБВ № НОМЕР_1 , працюючи там обноосібно. Таким самим чином як і у ОСОБА_12 , ОСОБА_10 купувала новий стартовий пакет, змінювала у програмі номер телефону та зареєструвала таким чином клієнта у « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». ОСОБА_10 здійснила через Веб-банкінг переказ коштів з вкладного рахунку № НОМЕР_9 ОСОБА_13 на картковий рахунок, відкритий без присутності клієнта. Після зарахування коштів на картковий рахунок ОСОБА_10 зняла готівку через Пос-термінал № НОМЕР_7 , який знаходиться у касі № ТВБВ № НОМЕР_13 , на робочому місці ОСОБА_10 .

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_13 з урахуванням комісії за зняття готівки у розмірі 330,07 грн. складає 33 337,07 грн.

ОСОБА_14 , 1931 року народження, відкрито вкладний рахунок № НОМЕР_14 на ТВБВ ІІ типу № НОМЕР_15 (смт. Покровське). По 11.11.2014 року по рахунку відбувався рух коштів (зарахування та зняття готівкових коштів невеликими сумами). Станом на дату останнього зарахування 11.11.2014 року залишок коштів за вказаним рахунком складав 12 295,69 грн. Починаючи з березня 2016 року з рахунку № НОМЕР_14 щомісячно списувалась комісія банку за обслуговування неактивного поточного рахунку. Станом на 14.11.2018 року залишок коштів по ньому складав 11 335,69 грн.

За даними АБС БАРС 14 листопада 2018 року з рахунку № НОМЕР_14 (який відкритий на ТВБВ № НОМЕР_15 смт. Покровське) перераховано через Веб-банкінг 11 335,69 грн. (реф. 05) на картковий рахунок НОМЕР_16 (відкритий на ТВБВ № НОМЕР_2 м. Кам`янське) на ім`я ОСОБА_14 19.11.2018 року кошти у сумі 11 221,00 грн. були зняті готівкою через Pos-термінал № НОМЕР_7 , який знаходиться в касі ТВБВ ІНФОРМАЦІЯ_7 № НОМЕР_2 на робочому місці старшого контролера-касира ОСОБА_10 .

В документах дня ТВБВ № НОМЕР_2 відсутня розписка клієнта ОСОБА_14 про отримання нею платіжної картки, юридична справа з оформлення карткового рахунку № НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_14 відсутня. За даними ОСОБА_15 померла ІНФОРМАЦІЯ_8 (номер свідоцтва про смерть НОМЕР_17 ).

У своїх письмових поясненнях ОСОБА_10 зазначила, що кошти з поточного рахунку ОСОБА_14 привласнила особисто. Для цього ОСОБА_10 персоніфікувала миттєву картку на клієнта, потім купувала новий стартовий пакет, змінювала у програмі номер телефону та реєструвала клієнта у « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Потім з нового номеру заходила до особового кабінету клієнта та здійснювала переказ коштів з поточного рахунку № НОМЕР_14 на картковий рахунок № НОМЕР_16 , а саме 14.11.2018 року у сумі 11 335,69 грн., які потім зняла готівкою 19.11.2018 року у касі ТВБВ № НОМЕР_2 ОСОБА_10 через POS-термінал № НОМЕР_7 , який знаходився на її робочому місці: 19.11.2018 року чек на видачу готівки № НОМЕР_18 на суму 1,00 грн.; 19.11.2018 року чек на видачу готівки № НОМЕР_19 на суму 11220,00 грн.

Підпис на чеках видачі готівки за клієнта поставила ОСОБА_10 власноруч.

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_14 з урахуванням комісії за зняття готівки у розмірі 112,21 грн. складає 11 333,21 грн.

ОСОБА_16 , 1954 року народження, відкрито вкладний рахунок № НОМЕР_20 12.09.2001 року на ІНФОРМАЦІЯ_6 НОМЕР_10 (смт. Магдалинівка). Останній рух коштів по рахунку відбувся 28.05.2013 року. Станом на дату останнього зарахування коштів за вказаним рахунком складав залишок складав 9 877,11 грн. Починаючи з березня 2016 року з рахунку № НОМЕР_20 щомісячно списувалась комісія банку за обслуговування неактивного поточного рахунку. Станом на 31.10.2018 року залишок коштів по ньому складав 8 917,11 грн.

За даними АБС БАРС 14 листопада 2018 року з рахунку № НОМЕР_20 (який відкритий на ТВБВ № НОМЕР_10 смт. Магдалинівка) перераховано через Веб-банкінг 8 917,11 грн. (реф. 05) на картковий рахунок № НОМЕР_21 (відкритий на ТВБВ № НОМЕР_2 м. Кам`янське) на ім`я ОСОБА_16 . 14.11.2018 року за допомогою Веб-банкінга з карткового рахунку № НОМЕР_21 було здійснено три перекази коштів у сумі 5 000,00 грн., 3 900,00 грн. та 14,11 грн. Кошти були зараховані на картковий рахунок № НОМЕР_22 , який відкритий на ТВБВ № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_17 .

В документах дня ТВБВ № НОМЕР_2 за 14.11.2018 року відсутня розписка клієнта ОСОБА_16 про отримання ним платіжної картки, юридична справа з оформлення карткового рахунку НОМЕР_21 на ім`я ОСОБА_16 відсутня.

При зустрічній перевірці у своїй заяві клієнт підтвердив, що ніяких операцій по рахунку № НОМЕР_20 не здійснював, картку ні в якому відділенні ощадбанку не відкривав та гроші з карткових рахунків не отримував.

Згідно пояснювальної старшого контролера-касира ТВБВ І-А типу № НОМЕР_2 ОСОБА_10 персоніфікацію картки MasterCard Debit Standart № НОМЕР_23 клієнта ОСОБА_16 здійснила особисто на ТВБВ № НОМЕР_2 . ОСОБА_10 купувала новий стартовий пакет, змінювала у програмі номер телефону та зареєструвала таким чином клієнта у « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Потім ОСОБА_10 здійснила через Веб-банкінг 14.11.2018 року три перекази коштів з вкладного рахунку НОМЕР_20 ОСОБА_16 на суму 5 000,00 грн., 3 900,00 грн. та 14.11 грн. Вказані кошти були зараховані 14.11.2018 року на картковий рахунок № НОМЕР_22 , який відкрито на ім`я ОСОБА_17 .

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_16 складає 8 914,11 грн.

ОСОБА_18 , 1958 року народження, відкрито вкладний рахунок № НОМЕР_24 03.04.2001 року на ІНФОРМАЦІЯ_6 НОМЕР_10 (смт. Магдалинівка). Останній рух коштів по рахунку відбувся 02.02.2016 року. Станом на дату останнього зарахування коштів за вказаним рахунком залишок складав 13 553,16 грн. Починаючи з червня 2017 року з рахунку № НОМЕР_24 щомісячно списувалась комісія банку за обслуговування неактивного поточного рахунку. Станом на 31.10.2018 року залишок коштів по ньому складав 12 633,96 грн.

За даними АБС БАРС 14 листопада 2018 року з рахунку № НОМЕР_24 (який відкритий на ТВБВ № НОМЕР_10 смт. Магдалинівка) перераховано через Веб-банкінг 12 633,96 грн. (реф. 5) на картковий рахунок НОМЕР_25 (відкритий на ТВБВ № НОМЕР_2 м. Кам`янське) на ім`я ОСОБА_18 .

В документах дня ТВБВ № НОМЕР_2 за 14.11.2018 року відсутня розписка клієнта ОСОБА_18 про отримання ним платіжної картки, юридична справа з оформлення карткового рахунку № НОМЕР_25 на ім`я ОСОБА_18 відсутня.

При зустрічній перевірці з дружиною клієнта встановлено, що клієнт помер у 2015 році, ніяких операцій по рахунку № НОМЕР_24 ні вона, ні родичі не проводили.

Згідно пояснювальної старшого контролера-касира ТВБВ І-А типу № НОМЕР_2 ОСОБА_10 персоніфікацію картки MasterCard Debit Standart № НОМЕР_26 клієнта ОСОБА_18 . ОСОБА_10 здійснила особисто, без присутності клієнта. Потім купувала новий стартовий пакет, змінювала у програмі номер телефону та зареєструвала таким чином клієнта у « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Потім ОСОБА_10 здійснила через Веб-банкінг переказ коштів з вкладного рахунку НОМЕР_24 ОСОБА_18 на суму 12 633,96 грн. на картковий рахунок ОСОБА_18 . На теперішній час кошти знаходяться на рахунку № НОМЕР_24 ОСОБА_18 у сумі 12 633,96 грн.

ОСОБА_19 , 1976 року народження, відкрито вкладний рахунок № НОМЕР_27 на ТВБВ № НОМЕР_28 (м. Кривий Ріг). Останній рух коштів по рахунку відбувся 10.12.2015 року. Станом на дату останнього зарахування коштів за вказаним рахунком залишок складав 14 113,93 грн. Починаючи з грудня 2016 року з рахунку № НОМЕР_27 щомісячно списувалась комісія банку за обслуговування неактивного поточного рахунку. Станом на 31.10.2018 року залишок коштів по ньому складав 13 423,93 грн.

За даними АБС БАРС 12 листопада 2018 року з рахунку № НОМЕР_27 було перераховано через Веб-банкінг кошти у сумі 13 423,00 грн. (реф. 05) та 19 листопада 2018 року перераховано кошти у сумі 0,93 грн. 05) на картковий рахунок НОМЕР_29 (відкритий на ТВБВ № НОМЕР_1 м. Кам`янське на ім`я ОСОБА_19 ).

В документах дня ТВБВ № НОМЕР_1 відсутня розписка клієнта ОСОБА_19 про отримання платіжної картки, юридична справа з оформлення карткового рахунку НОМЕР_29 на ім`я ОСОБА_19 відсутня.

Під час проведення зустрічної перевірки 23 січня 2019 року за адресою проживання ОСОБА_19 АДРЕСА_2 встановлено, що вона не проживає за вказаною адресою. На даний момент в даній квартирі мешкає ОСОБА_20 . За наданою нею в телефонному режимі інформацією (номер тел. НОМЕР_30 наданий одним із мешканців сусіднього будинку), цю квартиру вона придбала в серпні 2003 року у ОСОБА_21 і з ОСОБА_19 не знайома і ніколи нічого про неї не чула.

Також в ході зустрічної перевірки здійснено опитування мешканців даного під`їзду на предмет надання будь-якої інформації про можливе теперішнє чи минуле місце проживання даної особи. Всі опитувані, які вважали себе старожильцями даного будинку, висловлювали інформацію, що зазначена особа ніколи не проживала за даною адресою.

Згідно пояснювальної старшого контролера-касира ТВБВ І-А типу № НОМЕР_2 ОСОБА_10 персоніфікацію картки MasterCard Debit Standart № НОМЕР_31 клієнта ОСОБА_19 . ОСОБА_10 здійснила особисто, без присутності клієнта. Потім купувала новий стартовий пакет, змінювала у програмі номер телефону та зареєструвала таким чином клієнта у « ІНФОРМАЦІЯ_5 ». Потім ОСОБА_10 здійснила через Веб-банкінг переказ коштів з вкладного рахунку НОМЕР_27 ОСОБА_19 на загальну суму 13 423,93 грн. на картковий рахунок НОМЕР_29 на ім`я ОСОБА_19 .

На теперішній час кошти знаходяться на рахунку НОМЕР_27 ОСОБА_19 у сумі 13 423,93 грн.

В рамках проведення тематичної перевірки правомірності видаткових операцій по вкладних (депозитних) та поточних рахунках, по яких тривалий час не здійснювались видаткові операції з ініціативи клієнтів, викликали сумніви видаткові операції по рахунку № НОМЕР_32 ОСОБА_17 , яка була клієнтом ТВБВ ІV типу № НОМЕР_1 .

Під час звірки встановлено факт здійснення неправомірного зняття коштів з поточного рахунку № НОМЕР_32 у сумі 78 537,50 грн., а саме: 04.07.2017 року на суму 2000,00 грн. (реф. 5); 07.07.2017 року на суму 1000,00 грн. (реф. 5); 10.07.2017 року на суму 4000,00 грн. (реф. 5); 04.08.2017 року на суму 500,00 грн ( реф. 5); 10.10.2017 року на суму 5000,00 грн. (реф. 5); 17.10.2017 року на суму 5000,00 грн. (реф. 5); 23.10.2017 року на суму 3000,00 грн. (реф. 5); 30.10.2017 року на суму 100,00 грн. (реф. 5); 10.11.2017 року на суму 2900,00 грн. (реф. 5); 26.12.2017 року на суму 15000,00 грн. (реф. 5); 27.12.2017 року на суму 6000,00 грн. (реф. 5); 03.01.2018 року на суму 6500,00 грн. (реф. 5); 05.03.2018 року на суму 1000,00 грн. (реф. 5); 07.03.2018 року на суму 500,00 грн. (реф. 5); 13.03.2018 року на суму 500,00 грн. (реф. 5); 22.05.2018 року на суму 1000,00 грн. (реф. 5); 27.07.2018 року на суму 1000,00 грн. (реф. 5); 30.07.2018 року на суму 1000,00 грн. (реф. 5); 08.08.2018 року на суму 6037,50 грн. (реф. 5); 17.08.2018 року на суму 4000,00 грн. (реф. 5); 26.09.2018 року на суму 12500,00 грн. (реф. 05);

У своїй заяві клієнтка не підтвердила фактів зняття цих коштів. Клієнтка надала ощадну книжку, де відсутні записи про вищевказані видаткові операції на загальну суму 78 537,50 грн.

Під час звірки встановлено факт здійснення прибуткових операцій по рахунку № НОМЕР_32 ОСОБА_17 на суму 16000,00 грн., а саме: 14.08.2017 року на суму 7500,00 грн. (реф. 5); 18.01.2018 року на суму 8500,00 грн. (реф. 5).

У своїй заяві клієнтка не підтвердила фактів поповнення нею свого рахунку. Клієнтка надала ощадну книжку, де відсутні записи про вищевказані прибуткові операції на загальну суму 16 000,00 грн.

Дані видаткові та прибуткові операції по поточному рахунку клієнта здійснила старший контролер-касир ТВБВ ІV типу № НОМЕР_1 ОСОБА_10 .

При аналізі прибуткових та видаткових операцій, по яких здійснені записи в ощадній книжці клієнта, встановлено, що клієнтові було видано 19.11.2018 року грошові кошти у сумі 14360,00 грн., про що свідчить запис в ощадній книжці та цей факт підтверджує клієнт. Ця видаткова операція була здійснена без відображення в АБС « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Також за даними АБС « ІНФОРМАЦІЯ_3 » 09.08.2018 року на рахунок була зарахована сума 3388,00 грн. (реф. 5, призначення платежу: «Зарахування коштів на поточний рахунок ПЛАХОТНИК ВАЛЕНТИНА ВАСИЛIВНА від Зарахування грошових допомог, соц. виплати УПСЗН. Тип виплати: мат. допомога.»). Ця операція не відображена в ощадній книжці клієнта.

Таким чином станом на ранок 28.01.2019 року претензія ОСОБА_22 за рахунком № НОМЕР_32 складає 48 177,50 грн.

Згідно своєї пояснювальної ОСОБА_10 здійснила часткове відшкодування привласнених нею коштів ОСОБА_22 . Для цього ОСОБА_10 здійснила персоніфікацію картки НОМЕР_33 на ім`я ОСОБА_17 без присутності клієнта. В документах дня відсутня розписка про отримання картки клієнтом, відсутня юридична справа з відкриття карткового рахунку. У своїх поясненнях клієнт також підтвердила, що не відкривала картковий рахунок та ніякі кошти на нього не зараховувала.

14 листопада 2019 року на картковий рахунок НОМЕР_22 зараховано кошти: готівкою через Пос-термінал № НОМЕР_7 , який знаходиться у касі ТВБВ № НОМЕР_2 у сумі 11 467,00 грн.; через Веб-банкінг три перекази коштів з вкладного рахунку НОМЕР_20 ОСОБА_16 на суму 5 000,00 грн., 3 900,00 грн. та 14.11 грн.

Станом на 21.02.2019 року залишок коштів по рахунку НОМЕР_22 складає 20 242,11 грн.

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_17 з урахуванням відшкодованої суми 20 242,11 грн. складає 27 935,39 грн.

ОСОБА_23 , 1936 року народження, клієнт ТВБВ ІV типу № НОМЕР_1 , яке розташоване за адресою АДРЕСА_1 .

Під час звірки з клієнтом встановлено факт здійснення неправомірного зняття коштів з поточного рахунку № НОМЕР_34 у сумі51500,00 грн., а саме: 25.06.2018 року на суму 13 000,00 грн. (реф. 243790348); 03.07.2018 року на суму 3 000,00 грн. (реф. 5); 06.07.2018 року на суму 1 000,00 грн. (реф. 5); 09.07.2018 року на суму 2 000,00 грн (реф. 5); 20.07.2018 року на суму 6 000,00 грн. (реф. 5); 27.09.2018 року на суму 26 500,00 грн. (реф. 5).

У своїй заяві клієнтка не підтвердила фактів зняття цих коштів. У ощадній книжці відсутні записи про вищевказані видаткові операції на загальну суму 51 500,00 грн.

14.11.2018 року згідно даних АБС ММФО пройшло зарахування коштів на рахунок НОМЕР_34 у повній сумі 51 500,00 грн. Кошти були зараховані через Веб-банкінг з карткового рахунку НОМЕР_35 , який належить ОСОБА_23 . На картковий рахунок кошти внесені готівкою 14.11.2018 року через POS-термінал № НОМЕР_7 , який знаходиться на робочому місці ОСОБА_10 на ТВБВ № НОМЕР_2 .

Додатково при аналізі руху коштів за рахунком № НОМЕР_34 за даними АБС « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та даними попередньої вкладної книжки від 13.06.2014 року встановлені додаткові факти здійснення неправомірного зняття коштів на суму 59 200,00 грн., а саме: 13.10.2015 року на суму 1 500,00 грн. (реф. 103858328); 02.11.2015 року на суму 600,00 грн. (реф. 105680119); 05.11.2015 року на суму 300,00 грн. (реф. 106638821); 27.11.2015 року на суму 1700,00 грн. (реф. 108219786); 06.01.2016 року на суму 2000,00 грн. (реф. 112747978); 22.01.2016 року на суму 900,00 грн. (реф. 114082950); 02.02.2016 року на суму 300,00 грн. (реф. 115061497); 12.02.2016 року на суму 700,00 грн. (реф. 116181401); 16.02.2016 року на суму 3300,00 грн. (реф. 116552014); 25.02.2016 року на суму 350,00 грн. (реф. 117448211); 26.02.2016 року на суму 200,00 грн. (реф. 117812768); 10.03.2016 року на суму 1200,00 грн. (реф. 119081583); 18.03.2016 року на суму 5000,00 грн. (реф. 119989334); 14.04.2016 року на суму 1200,00 грн. (реф. 122880073).

Таким чином, за період з 13.10.2015 року по 13.05.2016 року ОСОБА_10 безпідставно було знято з рахунку ОСОБА_23 19 250,00 грн.

Сума 19 250,00 грн. була повернута на рахунок НОМЕР_34 наступним чином: 29.03.2016 року у сумі 8 500,00 грн. (реф. 121192480); 30.03.2016 року у сумі 8 500,00 грн. (реф. 121276598) шляхом перерахування через Веб-банкінг з карткового рахунку НОМЕР_35 (рахунок належить ОСОБА_23 ). На картковий рахунок кошти були зараховані шляхом внесення готівки 29.03.2016 року у сумі 8 500,00 грн. та 30.03.2016 року у сумі 8 500,00 грн. через POS-термінал № НОМЕР_36 , який знаходиться у касі ТВБВ № НОМЕР_1 .

Вищенаведені операції не відображені у ощадній книжці вкладника.

13.05.2016 року по рахунку проведено списання на суму 2 750,00 грн. (реф. 126006636), а в ощадній книжці зафіксований видаток 5 000,00 грн.

Далі безпідставне списання коштів з рахунку НОМЕР_35 : 28.09.2016 року на суму 6250,00 грн. (реф. 141986886), погашено 03.10.2016 року у сумі 6250,00 грн. (реф. 142383442) шляхом перерахування через Веб-банкінг з карткового рахунку НОМЕР_37 (рахунок належить ОСОБА_23 ). На картковий рахунок кошти були зараховані шляхом внесення готівки 03.10.2016 року у сумі 6 250,00 грн. через POS-термінал № НОМЕР_36 , який знаходиться у касі ТВБВ № НОМЕР_1 . У ощадній книжці операції не відображені.

31.10.2016 року на суму 2 000,00 грн. (реф. 145753083), 04.11.2016 року на суму 300,00 грн. (реф. 146500057), 14.11.2016 року на суму 700,00 грн. (реф. 147394674), погашено 28.11.2016 року у сумі 3 000,00 грн. (реф.148945056) шляхом перерахування через Веб-банкінг з карткового рахунку НОМЕР_38 (рахунок належить ОСОБА_23 ). На картковий рахунок кошти були зараховані шляхом внесення готівки 28.11.2016 року у сумі 3 000,00 грн. через POS-термінал № НОМЕР_36 , який знаходиться у касі ТВБВ № НОМЕР_1 . У ощадній книжці операції не відображені.

04.01.2017 року на суму 2500,00 грн. (реф. 154045526), 19.01.2017 року на суму 2 000,00 грн. (реф. 155779886), 01.02.2017 року на суму 3 500,00 грн. (реф. 157672502), 20.02.2017 року на суму 3 200,00 грн. (реф. 159973446), погашено 01.03.2017 року у повній сумі 11 200,00 грн. (реф.161794454), яка була внесена готівкою через касу ТВБВ №10003/0581, у ощадній книжці операції не відображені.

20.03.2017 року на суму 2 000,00 грн. (реф. 164251089), 24.03.2017 року у сумі 5 000,00 грн. (реф. 165086868), 30.03.2017 року у сумі 2 000,00 грн. (реф. 166236660), 04.04.2017 року у сумі 2 500,00 грн. (реф. 166813267), 24.04.2017 року у сумі 2 000,00 грн. (реф. 169547006), погашено готівкою через касу ТВБВ №10003/0581 10.05.2017 року у сумі 6 000,00 грн., 11.05.2017 року у сумі 4 500,00 грн. Всі перелічені вище операції у ощадній книжці не відображені. 11.05.2017 року в ощадній книжці відображена сума видатку 3 000,00 грн., яка не проведена у АБС « ІНФОРМАЦІЯ_9 ».

09.06.2017 року на суму 1 000,00 грн. (реф. 177484584), 21.06.2017 року на суму 3 000,00 грн. (реф.179169427), повернено 07.09.2017 року у сумі 4 000,00 грн. (реф. 191710182) готівкою через касу ТВБВ №10003/0581. Всі перелічені вище операції у ощадній книжці не відображені.

27.09.2017 року на суму 7 000,00 грн. (реф. ), у ощадній книжці відображена сума видатку 5 000,00 грн., 26.10.2017 року через касу ТВБВ були повернуті кошти у сумі 2 000,00 грн. (реф. 200454953), які не були відображені в ощадній книжці.

У своїх поясненнях ОСОБА_10 підтвердила факт привласнення нею коштів з рахунку ОСОБА_23 , підтвердила факт відкриття карткових рахунків без відома клієнта, здійснення всіх перерахувань через систему « ІНФОРМАЦІЯ_10 ». ОСОБА_10 , також повідомила, що всі привласнені кошти повернула клієнту у повному обсязі.

ОСОБА_23 у письмовій заяві підтверджує суму залишку коштів на своєму рахунку. Претензій по залишку коштів до банку не має.

Згідно наказу №6421 від 29.12.2018 та плану-завдання №71 від 21.01.2019 року призначено суцільну перевірку вкладних рахунків ТВБВ № НОМЕР_1 .

При проведенні суцільної перевірки поточних та вкладних рахунків клієнтів ТВБВ ІV типу № НОМЕР_1 додатково встановлено наступне: по рахунку № НОМЕР_39 на ім`я ОСОБА_24 ,1927 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів. Останнє зарахування було 21.09.2012 року (перенесення даних с бази АСВО). Станом на 09.11.2018 року залишок коштів по рахунку складав 863,83 грн. Старшим контролером-касиром ОСОБА_10 09.11.2018 року здійснено видаткову операцію по даному рахунку на суму 863,00 грн. (реф. 05). На час здійснення цієї операції клієнт був померлий (згідно ордеру на списання вкладу на рахунок (ф.№52-сп) від 05.06.2004 року, що зберігається в юридичній справі клієнта, відбулось списання коштів у зв`язку зі смертю клієнта); по рахунку № НОМЕР_40 на ім`я ОСОБА_25 , 1934 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів. Останнє зарахування 21.09.2012 року (перенесення даних с бази АСВО). Станом на 05.11.2018 року залишок коштів по рахунку складав 560,32 грн. Старшим контролером-касиром ОСОБА_10 05.11.2018 року здійснено видаткову операцію по даному рахунку на суму 560,00 грн. (реф. 05). На час здійснення цієї операції клієнт був померлий (згідно листа з Управління пенсійного фонду від 26.02.2007 року за № 448/03-83, що зберігається в юридичній справі клієнта, даний клієнт помер ІНФОРМАЦІЯ_11 , про що є актовий запис № 9999); по рахунку № НОМЕР_41 на ім`я ОСОБА_26 , 1939 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів. Останнє зарахування було 21.09.2012 року (перенесення даних с бази АСВО). Станом на 09.11.2018 року залишок коштів по рахунку складав 638,66 грн. Старшим контролером-касиром ОСОБА_10 09.11.2018 року здійснено видаткову операцію по даному рахунку на суму 630,00 грн. (реф. 05). При зустрічній перевірці за адресою проживання ОСОБА_26 АДРЕСА_3 встановлено, що на момент проведення операції клієнт був померлим; по рахунку № НОМЕР_42 на ім`я ОСОБА_27 , 1924 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів. Останнє зарахування було 21.09.2012 року (перенесення даних с бази АСВО). Станом на 30.10.2018 року залишок коштів по рахунку складав 1943,91 грн. Старшим контролером-касиром ОСОБА_10 30.10.2018 року було здійснено видаткову операцію по даному рахунку на суму 1943,00 грн. (реф. 05). При зустрічній перевірці за адресою проживання ОСОБА_27 АДРЕСА_4 встановлено, що на момент проведення операції клієнт був померлим;

По цим випадкам у письмових поясненнях ОСОБА_10 підтвердила факт привласнення нею коштів у сумі 3 996,00 грн. по рахунку № НОМЕР_43 на ім`я ОСОБА_28 , 1937 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів. Останнє зарахування було 08.09.2015 року, залишок коштів на вказану дату складав 11906,12 грн. Починаючи з 30.09.2016 року з рахунку НОМЕР_43 щомісячно списувалась комісія банку за обслуговування неактивного поточного рахунку. Станом на 13.06.2018 року залишок коштів по ньому складав 11 276,12 грн. 13.06.2018 року через касу ТВБВ №10003/0581 було знято з вказаного рахунку 11 276,00 грн., отримувач коштів ОСОБА_28 (реф. 5). Підпис у заяві на видачу готівки візуально відрізняється від підпису ОСОБА_28 на документах з відкриття вкладного рахунку. Операцію з видачі готівки здійснила старший контролер-касир ОСОБА_10 .

При зустрічній перевірці за адресою проживання клієнта встановлено, що ОСОБА_28 помер у 2015 році. У письмовій заяві дочка клієнта повідомила, що до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не зверталась, кошти ніякі не отримувала.

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_28 складає 11 276,00 грн.

Також додатково виявлені випадки проведення видаткових операцій за рахунками, по яких довгий час не було руху коштів, але зробити звірку з клієнтами неможливо через відсутність контактів, або клієнти тривалий час не проживають за вказаною у АБС адресою, а саме: по рахунку № НОМЕР_44 на ім`я ОСОБА_29 , 1923 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів, останнє зарахування було 21.09.2012 року (перенесення даних с бази АСВО) у сумі 7 413,40 грн. З березня 2016 року по рахунку відбувається списання комісії банку за неактивний рахунок. Залишок коштів станом на 22.11.2016 року складав 7 173,40 грн. Старшим контролером-касиром ОСОБА_10 22.11.2016 року здійснено видаткову операцію по даному рахунку на всю суму залишку (реф. 5).

При зустрічній перевірці за адресою проживання ОСОБА_29 АДРЕСА_5 після спілкування з сусідами встановлено, що на момент проведення операції клієнт був померлим; по рахунку № НОМЕР_45 на ім`я ОСОБА_30 , 1924 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів, останнє зарахування 21.09.2012 року (перенесення даних с бази АСВО) у сумі 8 738,83 грн. З березня 2016 року по рахунку відбувається списання комісії банку за неактивний рахунок. Залишок коштів станом на 22.11.2016 року складав 8 498,83 грн. 22.11.2016 року старшим контролером-касиром ОСОБА_10 здійснено видаткову операцію по даному рахунку на всю суму залишку (реф. 148487791). При зустрічній перевірці за адресою проживання ОСОБА_31 АДРЕСА_6 після спілкування з сусідами встановлено, що на момент проведення операції клієнт був померлим; по рахунку № НОМЕР_46 на ім`я ОСОБА_32 , 1952 року народження, тривалий час не відбувалось руху коштів, останнє зарахування 21.09.2012 року (перенесення даних с бази АСВО) у сумі 7 913,40 грн. З березня 2016 року по рахунку відбувається списання комісії банку за неактивний рахунок. Залишок коштів станом на 22.11.2016 року складав 7 676,40 грн. Старшим контролером-касиром ОСОБА_10 22.11.2016 року здійснено видаткову операцію по даному рахунку на всю суму залишку (реф. 148488528). При зустрічній перевірці за адресою проживання ОСОБА_33 АДРЕСА_6 після спілкування з сусідами було встановлено, що на момент проведення операції клієнт був відсутній на території України, звірку з клієнтом здійснити неможливо.

Таким чином, неможливо підтвердити факт зловживання зі сторони ОСОБА_10 по цим трьом випадкам.

При проведенні суцільної перевірки вкладних рахунків клієнтів ТВБВ ІV типу № НОМЕР_1 додатково встановлено наступне:

ОСОБА_34 , 1949 року народження, у ТВБВ № НОМЕР_1 має вклад «Мій пенсійний депозит» на суму 10000,00 грн., термін дії 6 місяців, з 23.05.2018 року по 23.11.2018 року, був подовжений ще на 6 місяців до 23.05.2019 року (рахунок НОМЕР_47 ). Ці дані надав клієнт при зустрічній звірці. Але на договорі відсутній спеціальний штрих-код, який формується автоматично з АБС «Барс» при заведенні та формуванні у АБС договору на відкриття вкладного рахунку.

Натомість в АБС « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по клієнту ОСОБА_35 є вклад «Мій пенсійний депозит», договір №77988503 від 23.11.2017 року на суму 1 000,00 грн., термін дії 6 місяців до 23.05.2018 року, з капіталізацією %. Станом на 21.01.2019 року залишок коштів на рахунку НОМЕР_47 складає 1140,97 грн., Відсотки нараховуються щомісячно та приєднуються до суми депозиту, відсотки продовжують нараховуватись, останнє нарахування відсотків відбулось 23.01.2019 року.

Згідно письмових пояснень ОСОБА_10 при відкритті депозитних рахунків клієнту ОСОБА_35 у договорі вказувала замість 10 000,00 грн. суму договору 1 000,00 грн. По закінченні терміну депозиту робила пролонгацію вкладу, при цьому у ІНФОРМАЦІЯ_3 договір не заводився, а клієнту видавався договір у форматі DOC, створений на робочому комп`ютері ОСОБА_10 .

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_36 складає 9 000,00 грн.

Згідно службової записки керуючого ТВБВ І-А типу № НОМЕР_2 ОСОБА_37 до її відділення звернулась ОСОБА_35 , яка надала свій примірник договору №77627203 на суму 10 000,00 грн. Клієнт запевняє, що має депозитний договір на ТВБВ № НОМЕР_1 , який був пролонгований 23.11.2018 року на 6 місяців до 23.05.2019 року у сумі 10 000,00 грн. Клієнт не погоджується підтверджувати, що сума коштів на її депозиті складає 1 140,97 грн. Письмові підтвердження взяти у ОСОБА_38 неможливо, клієнт на контакт не йде.

ОСОБА_39 , 1949 року народження, у ТВБВ № НОМЕР_1 має вклад « ІНФОРМАЦІЯ_12 » на суму 79 000,00 грн., термін дії 6 місяців, дата повернення 05.05.2019 року, (рахунок НОМЕР_48 ). Ці дані надав клієнт при зустрічній звірці. Але на договорі відсутній спеціальний штрих-код, який формується автоматично з АБС «Барс» при заведенні та формуванні у АБС договору на відкриття вкладного рахунку.

Натомість в АБС « ІНФОРМАЦІЯ_3 » по клієнту ОСОБА_40 є вклад «Мій пенсійний депозит», договір №84455003 від 20.08.2018 року на суму 15 000,00 грн., термін повернення депозиту 20.05.2019 року. Відсотки нараховуються щомісячно та приєднуються до суми депозиту, відсотки продовжують нараховуватись, останнє нарахування відсотків відбулось 21.01.2019 року. Станом на 21.01.2019 року залишок коштів на рахунку НОМЕР_49 складає 15 701,54 грн.

При зустрічній звірці у письмовій заяві ОСОБА_40 повідомила, що починаючи з 03.11.2016 року мала депозит на відділенні № НОМЕР_50 терміном дії 6 місяців. У кінці дії договору клієнт знімала відсотки, а депозит продовжувала ще на 6 місяців. Так було кожні 6 місяців. Клієнт підтвердила, що ні вклад, ні частину вкладу не знімала.

Згідно письмових пояснень ОСОБА_10 при відкритті депозитних рахунків клієнту ОСОБА_41 у договорі вказувала іншу суму. По закінченні терміну депозиту робила пролонгацію вкладу, при цьому у ІНФОРМАЦІЯ_3 договір не заводився, а клієнту видавався договір у форматі DOC, створений на робочому комп`ютері ОСОБА_10 .

Загальна сума привласнених коштів клієнта ОСОБА_42 складає 64 000,00 грн.

Таким чином, станом на 21.02.2019 року виявлена загальна сума зловживання по 15 рахункам склала 387 441,68 грн.

Згідно письмових пояснень ОСОБА_10 нею було відшкодовано до моменту викриття зловживань по рахунку ОСОБА_17 сума 50 602,00 грн. та по рахунку ОСОБА_23 110 700,00 грн.

Також слід зазначити, що кошти клієнтів ОСОБА_18 у сумі 12 633,96 грн. та ОСОБА_19 у сумі 13 423,93 грн. залишились на рахунках клієнтів.

Таким чином, станом на 21.02.2019 року загальна сума майнової шкоди склала 200 081,79 грн. по 12 рахункам клієнтів.

ОСОБА_10 добровільно внесено коштів в загальній сумі 107 500,00 грн.: 01.02.2019 реф. 05 на суму 6 000,00 грн.; 06.02.2019 реф. 05 на суму 26 300,00 грн.; 07.02.2019 реф. 05 на суму 40 000,00 грн.; 12.02.2019 реф. 05 на суму 25 000,00 грн.; 20.02.2019 реф. 05 на суму 10 200,00 грн.

Залишок невідшкодованої майнової шкоди на 21.02.2019 року складає 92 581,79 грн.

Слідчий зазначив, що для встановлення всіх обставин вчиненого кримінального правопорушення у слідства виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації та оригіналів документів з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку), в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування, що перебувають у володінні юридичної особи - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_51 ) зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_7 , з можливістю здійснення виїмки за юридичною адресою та у філії - Дніпровське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яке знаходиться за адресою: АДРЕСА_8 , а саме: Юридичні справи клієнтів, а саме: ОСОБА_12 , 1937 року народження, ОСОБА_13 , 1975 року народження, ОСОБА_14 , 1931 рік народження, ОСОБА_16 , 1954 рік народження, ОСОБА_18 , 1958 рік народження, ОСОБА_19 , 1976 рік народження, ОСОБА_17 , 1953 р.н., ОСОБА_23 , 1936 рік народження, ОСОБА_24 ,1927 р.н., ОСОБА_25 , 1934 р.н., ОСОБА_26 , 1939 р.н., ОСОБА_27 , 1924 р.н., ОСОБА_28 , 1937 р.н., ОСОБА_29 , 1923 р.н., ОСОБА_30 , 1924 р.н., ОСОБА_32 , 1952 р.н., ОСОБА_34 , 1949 рік народження, ОСОБА_39 , 1949 року народження; довідки інформації про рух коштів з по-секундною реєстрацією із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_52 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 ,платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 ,із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, що являють собою роздруківки з магнітного носія інформації з серверу банку на паперовий та електронний носії інформації, завірений належним чином з відтиском печатки банківської установи, по картковим рахунка, банківським карткам за період з дати оформлення карткових рахунків, банківських карток по дату винесення ухвали; первинних банківських документів у т. ч. (видаткові ордери, касові чеки, довіреності, грошові чеки тощо), що обґрунтовують перерахування та отримання готівкових грошових коштів по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_14 , НОМЕР_16 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 , платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 ,за період з дати оформлення карткових рахунків, банківських карток по дату винесення ухвали; інформацію, отриману банком під час обслуговування по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_14 , НОМЕР_16 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 , платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 ,а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи; даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів а також з відділень банківської установи, в паперовому вигляді і на електронному носії щодо одержання грошових коштів за період з дати оформлення карткових рахунків, банківських карток по дату винесення ухвали по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_14 , НОМЕР_16 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 , платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 ; ІР адреси підключення до Інтернет банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу) по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_14 , НОМЕР_16 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 , платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 ,з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за період з дати оформлення карткових рахунків, банківських карток по дату винесення ухвали; оригіналів документів по юридичному (фізичному) оформленню (відкриттю) по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_14 , НОМЕР_16 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 , платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 , а саме: комплексний договір про надання банківської послуги та додатки до нього, копія паспорта та ІПН, корішок розписки про видачу ПІН коду, корішок розписки про видачу пластикової картки, та інші документи що підтверджують відкриття зазначених рахунків; іншу інформацію щодо мобільних/фінансових номерів телефонів, смс-повідомлень тощо по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_14 , НОМЕР_16 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 , платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 .

Тому слідчий просив надати дозвіл на тимчасовий доступ до вказаних документів з можливістю вилучення їх копій.

Слідчий у судове засідання не з`явилася, надала заяву, в котрій клопотання підтримала, просила задовольнити та розглянути за її відсутності.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ст. 165 КПК України особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду. Зазначена в ухвалі слідчого судді, суду особа зобов`язана пред`явити особі, яка зазначена в ухвалі як володілець речей і документів, оригінал ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів та вручити її копію. Особа, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, зобов`язана залишити володільцю речей і документів опис речей і документів, які були вилучені на виконання ухвали слідчого судді, суду. На вимогу володільця особою, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копію вилучених документів. Копії вилучених документів виготовляються з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред`являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів.

Дослідивши матеріали клопотання, кримінального провадження, приходжу до висновку, що клопотання є обґрунтованим та підлягає задоволенню, оскільки для з`ясування всіх обставин кримінального провадження необхідний тимчасовий доступ до перелічених у клопотанні документів з можливістю вилучення їх копій, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_51 ), за місцезнаходженням Дніпровського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_8 .

Фіксування процесуальної дії за допомогою технічного засобу під час розгляду клопотання не здійснювалося, у зв`язку із неприбуттям в судове засідання всіх осіб, що відповідає вимогам ч. 4 ст. 107 КПК України.

Керуючись ст. ст. 110, 131-132, 159-160, 162-166, 309 КПК України, слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ :

Клопотання старшого слідчого СУ ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати старшому слідчому СУ ГУНП в Дніпропетровській ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_51 ), за місцезнаходженням Дніпровського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_8 та містять відомості, що становлять банківську таємницю, з можливістю вилучити (здійснити виїмку) їх копій, а саме:

- Юридичні справи клієнтів, а саме: ОСОБА_12 , 1937 року народження, ОСОБА_13 , 1975 року народження, ОСОБА_14 , 1931 року народження, ОСОБА_16 , 1954 року народження, ОСОБА_18 , 1958 року народження, ОСОБА_19 , 1976 року народження, ОСОБА_17 , 1953 року народження, ОСОБА_23 , 1936 року народження, ОСОБА_24 ,1927 року народження, ОСОБА_25 , 1934 року народження, ОСОБА_26 , 1939 року народження, ОСОБА_27 , 1924 року народження, ОСОБА_28 , 1937 року народження, ОСОБА_29 , 1923 року народження, ОСОБА_30 , 1924 року народження, ОСОБА_32 , 1952 року народження, ОСОБА_34 , 1949 рік народження, ОСОБА_39 , 1949 року народження;

- довідки інформації про рух коштів з по-секундною реєстрацією із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд) проведення платежів по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_52 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 ,платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 ,із зазначенням повних даних з розшифровкою контрагентів (їх кодів, назв та рахунків), призначення платежів, місць розташування (адрес) банкоматів, кас банку, що являють собою роздруківки з магнітного носія інформації з серверу банку на паперовий та електронний носії інформації, завірений належним чином з відтиском печатки банківської установи, по картковим рахунка, банківським карткам за період з дати оформлення карткових рахунків, банківських карток 12.05.2020 року;

- первинних банківських документів у т. ч. (видаткові ордери, касові чеки, довіреності, грошові чеки тощо), що обґрунтовують перерахування та отримання готівкових грошових коштів по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_14 , НОМЕР_16 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 , платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 , за період з дати оформлення карткових рахунків, банківських карток по 12.05.2020 року;

- інформацію, отриману банком під час обслуговування по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_14 , НОМЕР_16 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 , платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 , а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв`язки, особи, які надають поруку, довірені (довірителі) особи;

- даних систем відео спостереження і фото фіксації з банкоматів, а також з відділень банківської установи, в паперовому вигляді і на електронному носії щодо одержання грошових коштів за період з дати оформлення карткових рахунків, банківських карток по 12.05.2020 року по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_14 , НОМЕР_16 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 , платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 ;

- ІР адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_14 , НОМЕР_16 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 , платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 , з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, з зазначенням дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань за період з дати оформлення карткових рахунків, банківських карток по 12.05.2020 року;

- оригіналів документів по юридичному (фізичному) оформленню (відкриттю) по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_14 , НОМЕР_16 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 , платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 , а саме: комплексний договір про надання банківської послуги та додатки до нього, копія паспорта та ІПН, корінець розписки про видачу ПІН коду, корінець розписки про видачу пластикової картки, та інші документи, що підтверджують відкриття зазначених рахунків;

- Іншу інформацію щодо мобільних/фінансових номерів телефонів, смс-повідомлень тощо по картковим рахункам №№ НОМЕР_4 , НОМЕР_6 , НОМЕР_9 , НОМЕР_11 , НОМЕР_14 , НОМЕР_16 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 , НОМЕР_22 , НОМЕР_24 , НОМЕР_25 , НОМЕР_27 , НОМЕР_29 , НОМЕР_32 , НОМЕР_34 , НОМЕР_35 , НОМЕР_37 , НОМЕР_38 , НОМЕР_39 , НОМЕР_40 , НОМЕР_41 , НОМЕР_42 , НОМЕР_43 , НОМЕР_44 , НОМЕР_45 , НОМЕР_46 , НОМЕР_47 , НОМЕР_48 , платіжним картам №№ НОМЕР_8 , НОМЕР_12 , НОМЕР_23 , НОМЕР_26 , НОМЕР_31 , НОМЕР_33 .

Строк виконання ухвали до 11 червня 2020 року включно.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1