Справа № 2610/4772/2012
П О С Т А Н О В А

іменем України

27 лютого 2012 року суддя Шевченківського районного суду м.Києва А.В.Трубніков, за участю прокурора Єфремова С.О., розглянувши подання старшого слідчого в ОВС ГСУ СБ України Мельниковича Ю.В., погоджене із заступником Генерального прокурора України Є. Блажівським, про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю в ПАТ АБ “Укргазбанк”(МФО 320478) відносно Кравченко Ірини,-

ВСТАНОВИВ:

Старший слідчий в ОВС ГСУ СБ України Мельникович Ю.В. звернувся до суду з поданням, погодженим із заступником Генерального прокурора України, про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю в ПАТ АБ “Укргазбанк”(МФО 320478) відносно Кравченко Ірини.

Своє подання слідчий мотивує тим, що в його провадженні перебуває кримінальна справа № 650 за обвинуваченням громадян України Горбаля О.М., Куликової М.В., та інших осіб, у вчиненні злочину, передбаченого ч.5 ст.191 КК України

В ході дослідчої перевірки було встановлено, що 28 жовтня 2008 року Постановою Правління Національного банку України № 339 з метою підтримання ліквідності на відповідному рівні ВАТ АБ "Укргазбанк" (м. Київ, на даний час –ПАТ "Укргазбанк") (надалі за текстом –Банк) виділено кредит в сумі 1 млрд. грн. строком до 26.10.2009 року. Відповідно до п. 3 даної Постанови Банк був зобов’язаний здійснювати кредитування в межах обсягів, досягнутих на дату прийняття цієї постанови, за умови щомісячного обслуговування боргу.

24 грудня 2008 року постановою Правління Національного банку України №451/БТ з метою рефінансування Банку виділено кредит для підтримання ліквідності в сумі 1 млрд. грн. строком до 23 грудня 2009 року. Відповідно до п. 3 даної Постанови Банк був зобов’язаний здійснювати кредитування в межах обсягів, досягнутих на дату прийняття цієї постанови, за умови щомісячного обслуговування боргу.

28 лютого 2009 року постановою НБУ № 110/БТ було внесено зміни до постанови № 451/БТ від 24.12.2008р. про збільшення суми стабілізаційного кредиту до 3 млрд. грн. строком до 23.12.2009р. зі сплатою 18% річних, з погашенням кредиту і сплатою відсотків за його користування в строки визначені кредитним договором. Також, даним документом зобов’язано Банк утриматися від видачі нових кредитів юридичним та фізичним особам.

25 лютого 2009 року кредитна рада ВАТ АБ "Укргазбанк", відповідно до протоколу її засідання № 34/1, в порушення Постанови Правління НБУ № 451/БТ від 24.12.2008р. та кредитного договору № 146/14 від 25.02.2009р, прийняла рішення про видачу кредиту ТОВ "ФК "МКС –Інвест" (надалі за текстом - Товариство) в сумі 90 млн. грн.

При цьому, службові особи ВАТ АБ "Укргазбанк" усвідомлювали, що на момент отримання кредитних коштів це Товариство не було кредитоспроможним та не мало джерел для виконання зобов’язань за договором. На виконання рішення кредитної ради, представником Банку з вказаним товариством було укладено кредитний договір № 5-V/2009, про надання останньому кредиту в сумі 90 млн. грн. на поповнення обігових коштів, у тому числі й на придбання цінних паперів. В цей же день, вказана сума була перерахована на рахунок Товариства.

17 березня 2009 року кредитна рада Банку, відповідно до протоколу засідання від 17.03.2009 р. № 45/2, в порушення постанови НБУ від 28.02.2009 р. № 110/БТ, прийняла рішення про видачу Товариству кредиту в сумі 40 млн. грн.

Цього ж дня, службові особи Банку без наявності обов’язкових висновків підрозділу безпеки та юридичного департаменту Банку щодо можливості видачі кредиту, без перевірки фізичної наявності предмету застави –відсіву кам’яного (договір застави № 1 від 17.03.2009 р. з ТОВ "Автоматик") та цінних паперів (договір про заставу майнових прав від 17.03.2009 р. з ТОВ "УФК "Центр") уклали кредитний договір з Товариством № 7-V/2009, відповідно до якого останньому надано кредит в сумі 40 млн. грн. В цей же день, було погашено частину кредиту у сумі 40 млн. грн. за договором № 5-V/2009 від 25.02.2009р.

Крім того, встановлено, що ТОВ "ФК "МКС-Інвест" з часу його заснування фінансово-господарську діяльність не проводить. Директор Товариства Дмитрієнко О.В. не має відношення до діяльності підприємства. Відповідно до фінансового звіту за 2008 рік Товариство отримало прибуток у розмірі 1773,4 тис. грн., що не достатньо для погашення навіть відсотків за кредитами. За місцем знаходження Товариство відсутнє, звітності в податкові органи не подавало.

Згідно з висновком внутрішнього аудиту Банку від 13.05.2011 р. та довідки ГоловКРУ від 28.04.2011 р. видача ТОВ "ФК "МКС-Інвест" за вказаними договорами кредитів здійснювалось Банком з порушенням чинного законодавства, у тому числі ст. 49 ЗУ "Про банки та банківську діяльність" та внутрішньобанківських положень, внаслідок чого Банку нанесено збитки у розмірі 90 млн. грн.

Відповідно до акту ревізії ГоловКРУ від 12.04.2011 р. № 05-21/24 та висновку внутрішнього аудиту Банку від 13.05.2011 р. кредитні кошти в сумі 90 млн. грн. були спрямовані на поповнення обігових коштів позичальника ТОВ "ФК "МКС –Інвест", яке перерахувало їх на рахунок ТОВ "Укразіятранш" та ТОВ "Торгтрансмаш". В подальшому вказаними Товариствами було здійснено оплату іменних векселів, пред’явлених фізичними особами – позичальниками Банку Швецьковим М.О. та Поровознюком С.О., Панасюк Ю.О., Мельник Т.І., Карповим Р.О., Мельником С.С., Супруненко А.О., Фоменком Є.О., Гордієнком П.Л., Лопушанським С.В., які у такий спосіб здійснили погашення власної кредиторської заборгованості перед Банком, утвореної протягом 2006-2008 років.

Допитані Швецьков М.О. та Поровознюк С.О. показали, що ніколи кредит не отримували, документи, що стосуються отримання кредиту не підписували. Колишні співробітники ВАТ КБ "Іпобанк" Панасюк Ю.О., Супруненко А.О., Мельник Т.І. та Карпов Р.О. показали, що кредитні договори на отримання кредитів у Банку підписали за вказівкою керівництва, а кошти не отримували. Мельник С.С., Фоменко Є.О. та Лопушанський С.В. показали, що погашали отримані у Банку кредити власними коштами.

Відповідно до повідомлення ДКЗЕД СБ України № 8/1/3-20902 від 18.11.2011р., комп’ютерна та інша техніка, предмети та документи, які мають значення для встановлення істини в кримінальній справі, знаходяться в приміщенні за адресою: м. Київ, вул. Микільсько-Ботанічна, буд. 11, яке належить ТОВ “Аудиторська компанія “Де-Факто”.

В ході проведення обшуку за вказаною адресою від 22.11.2011р. вилучено платіжну картку на ім’я Кравченко Ірини.

Відповідно до матеріалів реєстраційної справи ТОВ “МКС –Інвест”, посаду директора вказаного підприємства, в період з 16.07.2007р. по 22.09.2008р., обіймала Кравченко Ірина.

З огляду на викладене, з метою встановлення особи Кравченко Ірини та перевірки її причетності до скоєного злочину, беручи до уваги, що інформація, яка знаходиться в ПАТ АБ "Укргазбанк" (МФО 320478) щодо відкриття, розпорядження та руху грошових коштів по рахункам на ім’я Кравченко Ірини, в тому числі і картковому рахунку № 797726 за весь період обслуговування має істотне значення для встановлення істини в справі та становить банківську таємницю

Вивчивши подання, матеріали кримінальної справи, вважаю за можливе подання задовольнити, оскільки є достатні підстави вважати, що в ПАТ АБ “Укргазбанк”(МФО 320478) наявні документи, перелічені слідчим у поданні, що становлять банківську таємницю щодо клієнта Кравченко Ірини, які мають суттєве значення для встановлення об’єктивної істини по справі,

на підставі ст. 178 КПК України, -

ПОСТАНОВИВ:

Подання задовольнити.

Надати дозвіл старшому слідчому в ОВС ГСУ СБ України Мельниковичу Ю.В. на розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю в банківській установі ПАТ АБ “Укргазбанк”(МФО 320478), а саме:

- матеріалів справи з юридичного оформлення рахунку Кравченко Ірини, в тому числі і карткового рахунку №797726, зокрема документів щодо відкриття (закриття) рахунку, договорів, заяв, свідоцтв, довіреностей, довідок, копій паспортів, карток зі зразками підписів, тощо;

- документів щодо надання кредитів вказаному громадянину, розміщення ним депозитів в установі банку;

- документів щодо операцій в документальному та електронному вигляді (з відображенням кореспондуючих рахунків, назв кореспондентів, призначень платежів, дати і часу надходження та списання коштів, повних даних контрагентів) за рахунками, що належать вказаній особі, в тому числі і картковому рахунку №797726 за весь період обслуговування;

- документів, що свідчать про видачу готівкових коштів вказаному громадянину (заяви, чеки, доручення на отримання готівки та акти перевірки цільового використання готівки) за весь період обслуговування вказаної особи в установі банку.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя