права №712/6626/18
Провадження № 1-кс/712/2946/18
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
на розкриття банківської таємниці
та тимчасовий доступ до речей і документів
11 червня 2018 року слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянув винесене в кримінальному провадженні № 0008455 від 21.10.2017 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст. 190 КК України клопотання слідчого про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів,

ВСТАНОВИВ:
Старший слідчий СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області капітан поліції ОСОБА_3 , звернулася до суду з клопотанням про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів. Клопотання мотивує тим, що слідчим відділом Черкаського відділу поліції Головного управління національної поліції здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0008455 від 21.10.2017 за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч.1 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідування встановлено, що 20.10.2017 до ЧВП ГУНП в Черкаській області надійшло повідомлення від ОСОБА_4 , 1996 р.н. про те, що 18.10.2017 невідома особа шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами з картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у сумі 8784 грн. (ЄО 56647 від 20.10.2017) В подальшому будучи допитаним за обставинами кримінального провадження в якості потерпілого ОСОБА_4 вказав, що у 2016 році він відкрив в КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » карткові рахунки на своє ім`я, а саме кредитну та зарплатну картки. Близько 20 год. 00 хв. на його мобільному телефоні з номером НОМЕР_1 зник зв`язок 18.10.2017, він в цей час знаходився в м. Черкаси, приїхав зі служби. Цей номер мобільного телефону був прив`язаний до зарплатної карти « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 та кредитної картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 . ОСОБА_4 одразу з іншого номеру зателефонував до оператора ІНФОРМАЦІЯ_2 з метою дізнатися, що з його номером. Оператор повідомила, що його номер дійсний і працює, можливо якийсь технічний збій і порадила почекати до ранку. В ранці він поїхав на службу, його телефон не працював. Після служби він поїхав і придбав собі інший номер мобільного телефону мобільного оператора ІНФОРМАЦІЯ_3 НОМЕР_4 . Пізніше він зайшов до магазину і не зміг розрахуватися своїми карками, так як на них не було грошей. Хоча кредитна картка була повна з кредитним лімітом 5000 грн., а на зарплатній картці були гроші в сумі близько 3 800 грн. ОСОБА_4 одразу зателефонував до « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з метою блокування своїх карток.

Після він одразу попрямував до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 біля магазину « ІНФОРМАЦІЯ_4 » і запитав, що з його катками і чому на них відсутні кошти. Працівник « ІНФОРМАЦІЯ_1 » подивилась на рух коштів по його картках, яких вже не було, а він повідомив, що не знімав їх і працівник « ІНФОРМАЦІЯ_1 » порадила звернутися до правоохоронних органів.

Через активний « ІНФОРМАЦІЯ_5 » ОСОБА_4 зробив виписки по своїм карткам, які надав додатково. Він звертався до служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », йому дали номер на який необхідно було зателефонувати і зареєструвати заявку, проте ніякої відповіді по сьогоднішній день він не отримав.

Для подальшого розслідуванням по вказаному кримінальному провадженню є необхідність в отриманні інформації по руху коштів з розрахункових рахунків зарплатної карти « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 та кредитної картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 потерпілого ОСОБА_4 , що відкриті у вищезазначеному банку (код за ЄДРПОУ НОМЕР_5 ) за період з 18.10.2017 по 25.10.2017.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Згідно з п.6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п.4 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Згідно з ст. 60 Закону України «Про банк та банківську діяльність» Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої воно знаходяться.

Таким чином, розгляд клопотання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходяться вищезазначені документи, а саме, представника ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », оскільки є наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних в клопотанні документів, зацікавленими особами.

Дослідивши матеріали клопотання та матеріали кримінального провадження, слідчий суддя вважає, що дане клопотання підлягає до задоволення, оскільки дані документи, мають істотне значення для встановлення істини у кримінальному провадженні.

Керуючись ст. ст. 40, 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:
Клопотання старшого слідчого СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів в установі ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_6 ), розташованої в АДРЕСА_2 чи в ІНФОРМАЦІЯ_6 , розташованого в АДРЕСА_3 , з можливістю вилучити документи, що містять банківську таємницю, а саме:

- роздруківки руху коштів по розрахунковому рахунку № НОМЕР_7 та № НОМЕР_2 відкритому в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на ім`я ОСОБА_4 , ідентифікаційний номер платника податків НОМЕР_8 , паспорт НОМЕР_9 , виданий Черкаським РВ УМВС із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифровками призначення платежів та із зазначенням контрагентів (їх кодів, та банківських рахунків) з 18.10.2017 по 25.10.2017;

- де та за яких обставин здійснювалась зміна номеру мобільного телефону ОСОБА_4 на інший номер телефону;

- руху коштів по вказаним карткам, з розшифровкою місця зняття грошових коштів та можливими збереженими фото осіб, які здійснювали зняття коштів із вказаних карток
Виконання даної ухвали покласти на ст. слідчому СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 чи за її дорученням оперативним працівникам ГУНП в Черкаській області.

Термін дії даної ухвали становить 30 діб з моменту прийняття.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1