УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 жовтня 2017 року слідчий суддя Шевченківського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Шевченківського УП ГУНП в м. Києві, майора поліції ОСОБА_3 , погоджене із прокурором Київської місцевої прокуратури №10 ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, слідчий суддя

В С Т А Н О В И В:
Слідчий СВ Шевченківського УП ГУНП в м. Києві, майор поліції ОСОБА_3 вніс до суду клопотання, погоджене із прокурором Київської місцевої прокуратури №10 ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів.

Своє клопотання обґрунтовує тим, що реєстру досудових розслідувань під № 0014616 від 16.11.2016 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України.
До Шевченківського УП ГУ НП в м. Києві, надійшла заява Нацкомфінпослуг стосовно протиправних дій службових осіб ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », які не проводять виплати особам, що страхували своє життя.
Досудовим розслідуванням кримінального провадження під час допиту представника Нацкомфінпослуг було встановлено, з другої половини 2015 року до Нацкомфінпослуг почали надходити скарги громадян у зв`язку з невиконанням або неналежним виконання Приватним акціонерним товариством « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код за ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) (далі Товариство) зобов`язань за договорами страхування життя. У 2015 році кількість таких звернень становила 7, за період з 01.01.2016 по 01.10.2016 38. У цих зверненнях громадяни інформували Нацкомфінпослуг про те, що вони не можуть отримати належні їм кошти за договорами страхування та відмову повернути ці кошти працівниками Товариства. За результатами аналізу звітних даних було встановлено, що Товариством не подано звітність за I півріччя 2016 року у встановлений термін. Нацкомфінпослуг було здійснено позаплановий захід державного нагляду (контролю) шляхом проведення перевірки Товариства на предмет дотримання вимог законодавства у сфері ринків фінансових послуг в частині складання та подання звітності у встановлений термін та було складено акт про відмову Товариства у проведенні перевірки Нацкомфінпослуг від 15.08.2016 № 60/13/6-09. За місцем знаходження компанії по АДРЕСА_1 було встановлено, що там знаходиться українсько-польський інститут. В ході опитування охоронців та директора інституту нам повідомили, що вказаної компанії вже не було за даною адресою з липня 2013 року.
Нацкомфінпослуг розпорядженням від 16.08.2016 № 1944 анульовано дію ліцензії Товариству на провадження страхової діяльності. На основі аналізу фінансової звітності Товариства за 2014 рік та І квартал 2015 року, Комісією було встановлено таке.
Відповідно до даних Розділу 6 «Умови забезпечення платоспроможності страховика» Товариства за 2014 рік, прийнятні активи були представлені наступними категоріями:
1. Грошові кошти на поточних рахунках 5 128 000 грн.;
2. Банківські вклади (депозити) 15 830 000 грн., а саме:
а) «АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » 5 350 000 грн..;
б) «ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » 5 230 000 грн;
в) «ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » 5 250 000. грн.
3. Акції (що станом на 31.12.2014 перебували в біржовому реєстрі) 63 031 000. грн, а саме:ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » - 16 000 000. грн.;
ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » - 1 000 000. грн.;
ВАТ Трест « ІНФОРМАЦІЯ_8 » - 2 000 000. грн.;
ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » - 20 000 000 грн.;
ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » - 14 000 000. грн.;
ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » 37 969 000. грн.;
ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_12 9 000 000. грн.;
ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » 25 000 000. грн.
4. Нерухоме майно (будинки та споруди) 6 090 000. грн.,
5. Іпотечні сертифікати (ЗНВПІФ « ІНФОРМАЦІЯ_14 «ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 ») 47 585 тис. грн,
Сумарний обсяг прийнятних активів станом на 31.12.2014 становив 137 664 000 грн.
Відповідно до даних Розділу 6 «Умови забезпечення платоспроможності страховика» Товариства за І квартал 2015 року, сумарний обсяг прийнятних активів станом на 31.03.2015 становив 69 197 тис. грн. Прийнятні активи це активи які є ліквідними З наведеного вище вбачається, що у період з 31.12.2014 по 31.03.2015 у Товариства відбулося суттєве зменшення обсягу прийнятних активів (грошових коштів на поточних рахунках, банківських вкладів (депозитів), акцій українських емітентів, іпотечних сертифікатів та нерухомого майна разом на 68 467 000 грн), що у свою чергу, за умови дотримання вимог до диверсифікації активів, зумовило неможливість представлення страхових резервів активами визначених категорій та недотримання мінімально необхідного обсягу прийнятних активів Товариства, що фактично призвело до ситуації, яка унеможливлювала Товариство виконувати свої зобов`язання за договорами страхування та перестрахування, що в подальшому призвело до значного зростання кредиторської заборгованості за договорами страхування.
Виходячи з вищевикладеного, можна зробити висновок про те, що деякі види активів, що знаходилися на балансі Товариства до 31.03.2015 використовувалися у якості технічних, а після виведення значної їх частини з балансу Товариства, ситуація, що склалася у період з 31.12.2014 по 31.03.2015, призвела до того, що починаючи з 31.03.2015 Товариством не дотримувалися фінансові нормативи і воно було неспроможне до фінансування власної страхової діяльності.
Також на протязі 2015 року Нацкомфінпослуг до Товариства прийнято 4 рішення у вигляді розпоряджень щодо застосування заходів впливу, а у 2016 році накладено 10 постанов про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг, 9 з яких несплачені.
Останній звіт компанія подавала в першому кварталі 2016 року. Згідно звіту прийнятних активи компанії були кошти на рахунках 31 000 гривень на рахунку поточному, 22 000 000 гривень на депозитних рахунках (10 000 000 гривень банк « ІНФОРМАЦІЯ_16 » та 12 000 000 банк « ІНФОРМАЦІЯ_17 »), нерухоме майно на 2 454 000 гривень (будинок в АДРЕСА_2 кв. вартість 85 000 гривень, квартира АДРЕСА_3 , площею 52, 6 м.кв. вартість 659 000 гривень, квартира АДРЕСА_4 вартість 73,2 м.кв. вартість 1 361 000 гривень; квартира АДРЕСА_5 площа 44,8 м.кв. вартість 349 000 гривень. Компанія зазначила в активи акції на суму 59 379 000 гривень, які були виключені з біржового реєстру чи були по за лістингом (біржовий список).
Отже, за результатами узагальнення інформації і аналізу роботи Товариства у 2014-2016 роках та розгляду звернень юридичних та фізичних осіб Нацкомфінпослуг було встановлено, що існує нагальна необхідність вжиття невідкладних заходів з метою захисту інтересів страхувальників та кредиторів Товариства.
Після анулювання ліцензій Нацкомфінпослуг вичерпала всі можливі заходи реагування в межах своєї компетенції та розглядає питання щодо виключення Товариства з Державного реєстру фінансових установ.
До Шевченківського УП надійшло ряд заяв від клієнтів ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » стосовно вчинення злочину відносно них з боку представників компанії, які привласнили належні ним кошти.
Під час рослідування було допитано в якості свідка голову правління ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » ОСОБА_5 , і встановлено наступне, що вказану посаду він обійняв в кінці травня 2014 року
Приблизно в липні 2014 року свідок побачив, що у компанії виникли проблеми, а саме закінчився термін дії багатьох договорів, але у компанії не виявилось повних активів для того, щоб виплатити зобов`язання по договорам. В подальшому у компанії різко впали розміри внесених внесків по договорам. Багато осіб відразу захотіли розірвати договори і отримати назад свої кошти. Зі слів свідка йому вдалося виплатити приблизно 2,5-3 мільйони гривень. Коли він почав розбиратися в фінансовому стані компанії, то виявив, що в компанії відсутні резерви у грошових коштах. Вони мали бути розміщені в банках, але там кошти були відсутні. Коли свідок очолив компанію то на рахунках компанії було 200 000 гривень у відділенні банку « ІНФОРМАЦІЯ_19 ». А мало бути коштів 17 000 000 гривень.
Також в кінці 2015 року обезцінились цінні папери, які складали уставний фонд, а саме з 40 000 000 гривень вони обезцінились до 0 гривень. Обезціненння відбулось через оцінку активів компанії ІНФОРМАЦІЯ_20 .
Компанія мала три основні рахунки куди надходили внески і платежі це КРУ « ІНФОРМАЦІЯ_21 », банк « ІНФОРМАЦІЯ_22 » та « ІНФОРМАЦІЯ_23 ». Також компанія мала відкриті рахунки в багатьох інших банках в яких щоквартально купувались кошти для того, щоб показати їх у щоквартальному звіті до Нацкомфінпослуг. При цьому потрібно було показати не суму від 17 000 000 гривень до 30 000 000 гривень.
З 2007 по 2012 рік головою правління компанії була ОСОБА_6 . При ній з компанії виводились кошти через систему виплат страховим агентам сума виплат яким склала 30 000 000 гривень. Також кошти виводились через вивідні страхові компанії та значно завищувався розмір заробітних плат. Згідно проведеного ним аналізу встановлено, що приблизно 110 000 000 гривень компанією були втрачені не на виплати страхових платежів. Кошти витрачались на інші цілі. Досить велика кількість договорів укладалась під кошти на купівлю банківського золота. На даний час у компанії відсутнє будь яке банківське золото, яке повинно було бути придбане за кошти вкладників. Де воно поділось і чи купувалось воно взагалі свідку не відомо. В банках на рахунках компанії відсутнє будь-яке банківське золото.
Протягом 2004-2017 років у ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 » було відкрито ряд розрахункових рахунків у різних банківських установах України. Зокрема компанією було відкрито ряд рахунків в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_22 » МФО НОМЕР_2 , код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , за адресою АДРЕСА_6 .
З метою повного, всебічного та об`єктивного дослідження всіх обставин кримінального провадження, документування і здобуття доказів кримінально-протиправних дій службових осіб ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_18 », встановлення фактів розкрадання останніми грошових коштів компанії, банківського золота,що виступало гарантією виплати страхової премії, нерухомого майна компанії, акції та цінних паперів, у слідства виникла необхідність отримати тимчасовий доступ та подальше вилучення документів, які підтверджують відкриття компанією « ІНФОРМАЦІЯ_18 » розрахункових рахунків, на які надходили кошти від страхувальників, повноваження осіб, які мали доступ до рахунку, джерела надходження коштів та їх використання, в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_22 » МФО НОМЕР_2 , код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , за адресою АДРЕСА_6 .
В судовому засіданні слідчий підтримав заявлене ним клопотання та просив його задовольнити, пояснивши, що отримані в результаті речі та документи, що є речовими доказами у кримінальному провадженні, будуть використані під час досудового розслідування кримінального провадження за № 0014616 від 16.11.2016.

Так, відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

За таких обставин, з урахуванням думки слідчого, який підтримав заявлене клопотання, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи з того, що речі та документи, які необхідно вилучити, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Враховуючи викладене та керуючись ст.ст. 110, 163-165, 309 та 395 КПК України, слідчий суддя,
У Х В А Л И В:
Клопотання задовольнити частково.

Надати дозвіл слідчому Шевченківського УП ГУ НП в м. Києві майору поліції ОСОБА_3 та іншим працівникам Шевченківського управління поліції ГУ НП в м. Києві за його дорученням на тимчасовий доступ до документів з можливістю вилучення завірених належним чином копій документів в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_22 » МФО НОМЕР_2 , код ЄДРПОУ НОМЕР_3 , за адресою АДРЕСА_6 , а саме:

- роздруківка руху грошових коштів як в друкованому так і в електронному вигляді по рахункам № НОМЕР_4 , та № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 ; № НОМЕР_11 ; № НОМЕР_12 ; № НОМЕР_13 № НОМЕР_14 , що належать ПрАТ (АТ) « ІНФОРМАЦІЯ_18 » (ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) з повною розшифровкою реквізитів контрагентів (назва контрагента, код ЄДРПОУ, номер рахунку, дата та призначення платежу) з 01.01.2006 по 31.12.2016.

В задоволенні решти вимог клопотання відмовити.

Строк дії ухвали встановити 1 (один) місяць з дня її проголошення, тобто до 20.11.2017 року.

Роз`яснити посадовим особам ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_22 », що у відповідності до ч.1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя