Справа № 357/9655/17
У Х В А Л А
29 серпня 2017 року Слідчий суддя Білоцерківського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 при секретарі ОСОБА_2 ,

за участю сторони кримінального провадження старшого слідчого СВ Білоцерківського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 ,

розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Білоцерківського ВП ГУ НП в Київській області про надання тимчасового доступу до речей та документів в кримінальному провадженні № 0001001, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 22.02.2017 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,-

В С Т А Н О В И В:
22.08.2017 року до Білоцерківського міськрайонного суду надійшло клопотання старшого слідчого СВ Білоцерківського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Білоцерківської місцевої прокуратури, про розкриття банківської таємниці в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », надання старшому слідчому СВ Білоцерківського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю та здійснення виїмки оригіналів усіх документів, що знаходяться в кредитній справі по відкриттю та обслуговуванню поточного (карткового) рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ім`я ОСОБА_4 , а також інформації про рух коштів по даному картковому рахунку в період з 29.05.2014 по 18.08.2017, що знаходяться в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , яке мотивоване тим, що до Білоцерківського ВП надійшла заява від ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " про вчинення невідомою особою шахрайських дій відносно ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а сааме: оформлення та видачу 29.05.2014 р. кредиту в сумі 29 942,85 грн. на померлого ІНФОРМАЦІЯ_3 ОСОБА_4 .

В ході досудового розслідування встановлено, що 29.05.2014 р. між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_4 , ( ІНФОРМАЦІЯ_4 , уродженцем м. Біла Церква, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_2 ) було укладено Кредитний договір № 26024-OWNCASH, згідно умов якого було надано кредитні кошти в сумі 29 942,85 грн. та відкрито поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_1 .

У зв`язку з неналежним виконанням умов Кредитного договору, ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » звернулося до Білоцерківського районного суду Київської області з позовом про стягнення заборгованості з ОСОБА_4 . В ході судового розгляду на підставі копії актового запису про смерть № 1989 від 18.12.2012 р., було встановлено, що Відповідач по справі ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_3 помер у м. Біла Церква Київської області, видано свідоцтво серії НОМЕР_2 . Паспорт не здано.

Тобто Банком було укладено кредитний договір з людиною, яка на момент отримання кредиту була померлою вже більше року.

Таким чином, невстановленою особою, з метою незаконного заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами, належними ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до паспорту ОСОБА_4 , серія НОМЕР_3 , виданого 26.02.1999 МВ № 2 Білоцерківського МУ ГУМВС України в Київській області, вклеєна інша фотокартка, виготовлена довідка про доходи із ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

На підставі вказаних завідомо підроблених документів невідомою особою було незаконно отримано від ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » грошові кошти в якості кредиту в сумі 29 942,85 грн., в результаті чого ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » завдано матеріальної шкоди на вказану суму.

З метою досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування факту вчинення невідомими особами шахрайських дій відносно ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у слідства виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та їх вилученні у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: усіх документів кредитної справи по відкриттю та обслуговуванню поточного (карткового) рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ім`я ОСОБА_4 , а також інформації про рух коштів по даному картковому рахунку в період з 29.05.2014 року по 18.08.2017 року, так як в інший спосіб перевірити вказані факти неможливо.

Відомості, які містяться у зазначених документах нададуть можливість отримати інформацію про осіб, причетних до вчинення шахрайських дій відносно ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

В судовому засіданні слідчий ОСОБА_3 підтримав заявлене клопотання та пояснив, що з метою досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування факту вчинення невідомими особами шахрайських дій відносно ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », органам досудового розслідування, необхідно отримати тимчасовий доступ до документів, які містять в собі банківську таємницю, а саме: усіх документів кредитної справи по відкриттю та обслуговуванню поточного (карткового) рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ім`я ОСОБА_4 , а також інформації про рух коштів по даному картковому рахунку в період з 29.05.2014 по 18.08.2017. Отримання вказаних документів має важливе доказове значення у кримінальному провадженні, що неможливо без дозволу слідчого судді, а тому просить клопотання задовольнити, так як іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цієї інформації, неможливо.

Представники ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », належним чином повідомлені про час і місце розгляду клопотання, в судове засідання не прибули, причини неприбуття не повідомили, що не є перешкодою для розгляду клопотання згідно ч.4 ст.163 КПК України.

Заслухавши слідчого, вивчивши матеріали клопотання, матеріали кримінального провадження, приходжу до висновку, що в судовому засіданні слідчий довів, що документи кредитної справи по відкриттю та обслуговуванню поточного (карткового) рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ім`я ОСОБА_4 , а також інформація про рух коштів по даному картковому рахунку в період з 29.05.2014 року по 18.08.2017 року знаходиться в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », містить банківську таємницю, а тому для встановлення істини у кримінальному провадженні слід забезпечити кримінальне провадження у справі шляхом надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, так як названі документи, інформація мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, без названих документів, інформації неможливо встановлення обставин справи, можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні, а тому клопотання підлягає задоволенню, відповідно до ч.7 ст.163 КПК України, слідчому слід надати дозвіл на доступ до документів з можливістю вилучення оригіналів названих документів.

Відповідно до п.7 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно п.2 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

За таких обставин, перевіривши надані матеріали, суд приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню, оскільки вбачається наявність достатніх підстав вважати, що отримання вищезазначеної інформації має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.162, 163, 164, 165, 309, 395 КПК України, -

У Х В А Л И В:
Розкрити банківську таємницю в ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та надати старшому слідчому СВ Білоцерківського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 право на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та знаходяться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , а саме: до документів, що знаходяться в кредитній справі по відкриттю та обслуговуванню поточного (карткового) рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ім`я ОСОБА_4 , а також інформації про рух коштів по даному картковому рахунку в період з 29.05.2014 року по 18.08.2017 року, з можливістю вилучення оригіналів вказаних документів шляхом проведення їх виїмки.

Ухвала слідчого судді діє протягом одного місяця з дня її винесення, обов`язкова для виконання ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ).

Ухвалу та копії ухвали для виконання, вручення, направити слідчому відділу Білоцерківського відділу поліції Головного управління поліції Національної поліції у Київській області.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1