Дело № 4-1210/2011г.
Настоящее уголовное дело возбуждено 25.02.2011 г. прокуратурой Приморского района г. Одессы в отношении должностных лиц филиала - Одесского областного управления ОАО «Ощадбанк»по факту ненадлежащего исполнения должностными лицами своих должностных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, что повлекло тяжкие последствия, по признакам состава преступления, предусмотренного ст. 367 ч. 2 УК Украины.
Досудебным следствием установлено, что 07.10.2008 г. между ОАО «Ощадбанк», в лице заместителя начальника филиала - Одесское областное управление и ОСОБА_2 заключен договор обновленной кредитной линии №2472-н, в соответствии с которым банком предоставлено заемщику денежные средства в сумме 700 000 гривен на потребительские цели с уплатой 21% годовых с окончательным сроком возвращения 01.10.2018 г.
Пунктом 1.4.1 указанного договора, в качестве обеспечения исполнения обязательств предусмотрено заключение договора ипотеки недвижимого имущества; жилого дома №52 по ул. Садовой в с. Холодная Балка Беляевского района Одесской области и помещения магазина по ул. Транспортная, 3 в г. Одессе.
Однако, в нарушение нормативных актов ОАО «Ощадбанк»и условий кредитного, договора, кредитные средства предоставлены заемщику без соответствующего обеспечения залогом.
В нарушение п.4.1 Положения о кредитовании физических лиц, утвержденного постановлением правления ОАО «Ощадбанк»от 18.06.2003 г. №110 должностными лицами Банка, 29.09.2008 г. на кредитном комитете вынесен вопрос о выдаче кредита ОСОБА_2 без наличия выводов соответствующих служб областного управления.
В нарушение п.4Л Положения об обеспечении кредитных операции залогом в учреждениях ОАО «Ощадбанк», утвержденного постановлением правления от 22.07.2008 г. №230, при анализе имущества, предложенного в залог, должностными лицами Банка не принято во внимание отсутствие в кредитном деле ОСОБА_2 полного пакета документов относительно предмета залога - жилого дома по адресу: Одесская область, Беляевский район, с. Холодная Балка, ул. Садова, 52 и земельного участка, на которой он расположен, в связи с чем, указанная недвижимость в ипотеку не оформлена, наличие обременений, внесенных в Государственный реестр ипотек и Единый реестр запретов отчуждения объектов недвижимого имущества за другими обязательствами, не учтены. Указанное стало основанием для неверного определения финансового состояния заемщика, наличия у него источников погашения задолженности, и привело к предоставлению кредитных средств без достаточного объема обеспечения и невозможности выполнения должником взятых на себя обязательств.
Незаконные действия должностных лиц Банка стали следствием подписания договора обновленной кредитной линии №2472 от 07.10.2008 г. без соответствующих виз кредитной и юридической служб, а также, издании 08.10.2008 г. распоряжения №942 - об открытии внебалансового счета и распоряжения № 943 о выдаче кредитных средств без надлежащего соблюдения должником требований договора обновленной кредитной линии.
По состоянию на 15.02.2011 г. на сумму задолженности ОСОБА_2 по указанному кредитному договору Банком сформирован резерв в размере 1 040 624,24 грн., в том числе по кредиту - 700 000 грн., по процентам - 340 624,24 грн. В связи с недостатком обеспечения кредита, ущерб банку составляет 640 624,24 грн.
Таким образом, ненадлежащее исполнение должностными лицами Одесского областного управления ОАО «Ощадбанк»своих должностных обязанностей вследствие ненадлежащего отношения к ним привело к безосновательному предоставлению кредитных средств и возникновении безнадежной задолженности в размере 640 624,24 нрн., что повлекло тяжкие последствия для Государственного банковского учреждения.
В ходе досудебного следствия возникла необходимость в проведении выемки в филиале - Одесское областное управление ОАО «Ощадбанк», г. Одесса, ул. Базарная, 17 оригинала кредитного дела №2472-н от 07.10.2008 г. оформленного на заемщика ОСОБА_2, в полном объеме.
Также необходимо получить распечатку движения денежных средств по счетам о получении ОСОБА_2 денежных средств на потребительские нужды и погашении кредита ОСОБА_2 (другими лицами), с приложением оригиналов кассовых документов о получении и погашении кредита, с росписями лиц, которые получали и погашали кредит.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 178, 179, 180-181, 183 УПК Украины, ст. ст. 60, 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», судья
Разрешить производство выемки в филиале - Одесское областное управление ОАО «Ощадбанк», г. Одесса, ул. Базарная, 17, оригинала кредитного дела №2472-н от 07.10.2008 г. оформленного на заемщика ОСОБА_2, в полном объеме.
Распечаток движения денежных средств по счетам о получении ОСОБА_2 денежных средств на потребительские нужды и погашении кредита ОСОБА_2 (другими лицами), с приложением оригиналов кассовых документов о получении и погашении кредита.
Постановление обжалованию не подлежит.
Судья Приморского
Районного суда г.Одессы Ю.С.Кушниренко