Справа №1-25/2011р
Провадження №1/2406/990/11
В И Р О К

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24.06.2011 року

Кіцманський районний суд Чернівецької області

у складі : головуючого - судді Олексюк Т.І.,

при секретарі - Пітак О.В.

з участю : прокурора - Марочко Л.І.

захисників: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду м. Кіцмань кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки та мешканки ІНФОРМАЦІЯ_2, українки, громадяники України, ІНФОРМАЦІЯ_3, заміжньою, має на утриманні малолітню дитину, працюючої економістом ОСОБА_5 УГГ ВАТ Чернівцігаз, невійськовозобов`язаної, не судимої, у вчиненні злочинів, передбачених ст. 191 ч.3, ст. 358 ч.2, ст. 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженки та мешканки ІНФОРМАЦІЯ_5, українки, громадяникн України, ІНФОРМАЦІЯ_3, незаміжньою, працюючої спеціалістом сектору кредитування ОСОБА_5 відділення ЧФ ВАТ Сведбанк, невійськовозобов`язаної, не судимої, у вчиненні злочинів, передбачених ст. 191 ч.3, ст. 358 ч. 2, ст. 358 ч. 3 КК України,

ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_6, уродженки та мешканки ІНФОРМАЦІЯ_7, провул.Павлюка, 1а, Чернівецької області, українки, громадяникн України, ІНФОРМАЦІЯ_8, заміжньою, має на утриманні малолітню дитину, працюючої продавцем ПП ОСОБА_8, невійськовозобов`язаної, не судимої, у вчиненні злочинів, передбачених ст. 191 ч.3, ст. 358 ч.2, ст. 358 ч.3 КК України, -

ВСТАНОВИВ :

ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 обвинувачуються у тому, що працюючи в ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, в період з 06.11.2006р. по 11.12.2006р. умисно, з корисливих мотивів, з метою незаконного привласнення коштів банку, вступивши в злочинну змову між собою та зі співробітниками служби таксі Бостон, що в с.Мамаївці Кіцманського району Чернівецької області ОСОБА_9 та ОСОБА_10, які мали копії документів на працюючих в даній службі таксі осіб, з невстановленими слідством особами, в різному складі груп шляхом оформлення документів на видачу кредитів особам, які фактично кошти не отримували та не знали про злочинні наміри членів даної групи, вчинили злочини, повязані з підробленням документів та їх використанням при видачі кредитів, та направлені на розкрадання коштів АКБ ТАС-Комерцбанк.

Так, 06.11.2006р. в період часу з 09:00 год. по 18:00 год., ОСОБА_4, знаходячись в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, діючи в інтересах клієнта цього банку ОСОБА_11, виготовила фіктивну довідку про доходи без номеру та дати, шляхом внесення в неї власноручно записів, які містять завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_11 в період з травня по жовтень 2006 року нібито працював на посаді менеджера з продажу в неіснуючому насправді приватному підприємстві Оріонта отримував заробітну плату в певному розмірі, а також виконала підпис від імені вигаданого нею директора ОСОБА_12 Того ж дня та у вказаний період часу ОСОБА_4, знаходячись по місцю своєї роботи, внесла завідомо неправдиві відомості про доходи цього клієнта, що були зазначені у виготовленій нею фіктивній довідці про доходи. В подальшому, ОСОБА_4, достовірно знаючи що зазначена заява-анкета на отримання кредиту від імені ОСОБА_11 підроблена, подала її директору вказаного відділення банку ОСОБА_13 з метою отримання від останнього дозволу на видачу кредиту, тобто використала завідомо підроблений документ.

17.11.2006 р. в період часу з 09:00 год. по 18:00 год., ОСОБА_4, знаходячись в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, діючи в інтересах клієнта цього банку ОСОБА_14, виготовила фіктивну довідку про доходи без номеру та дати, шляхом внесення в неї власноручно записів, які містять завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_14 в період з травня по жовтень 2006 року нібито працював на посаді майстра в неіснуючому насправді приватному підприємстві Оріонта отримував заробітну плату в певному розмірі, а також виконала підписи від імені вигаданих нею директора ОСОБА_12 та головного бухгалтераОСОБА_15 Після цього, того ж дня та у вказаний період часу ОСОБА_4, знаходячись по місцю своєї роботи, повторно підробила від імені клієнта ОСОБА_14 заяву-анкету на отримання кредиту, в яку за допомогою комп'ютерної техніки, встановленої по місцю роботи, внесла завідомо неправдиві відомості про доходи цього клієнта, що були зазначені у виготовленій нею фіктивній довідці про доходи. В подальшому, ОСОБА_4, достовірно знаючи що зазначена заява-анкета на отримання кредиту від імені ОСОБА_14 підроблена, подала її директору вказаного відділення банку ОСОБА_13 з метою отримання від останнього дозволу на видачу кредиту, тобто використала завідомо підроблений документ.

22.11.2006р., в період часу з 09:00 год. по 18:00 год., ОСОБА_4, знаходячись в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, діючи в інтересах клієнта цього банку ОСОБА_16, виготовила фіктивну довідку про доходи без номеру та дати, шляхом внесення в неї власноручно записів, які містять завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_16 в період з травня по жовтень 2006 року нібито працювала на посаді менеджера в неіснуючому насправді приватному підприємстві Оріонта отримувала заробітну плату в певному розмірі, а також виконала підписи від імені вигаданих нею директора ОСОБА_12 та головного бухгалтераОСОБА_15 Після цього, того ж дня та у вказаний період часу ОСОБА_4, знаходячись по місцю своєї роботи, повторно підробила від імені клієнта ОСОБА_16 заяву-анкету на отримання кредиту, в яку за допомогою комп'ютерної техніки, встановленої по місцю роботи, внесла завідомо неправдиві відомості про доходи цього клієнта, що були зазначені у виготовленій нею фіктивній довідці про доходи. В подальшому, ОСОБА_4, достовірно знаючи що зазначена заява-анкета на отримання кредиту від імені ОСОБА_16 підроблена, подала її директору вказаного відділення банку ОСОБА_13 з метою отримання від останнього дозволу на видачу кредиту, тобто використала завідомо підроблений документ.

23.11.2006р., в період часу з 09:00 год. по 18:00 год., ОСОБА_4, знаходячись в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, діючи в інтересах клієнта цього банку ОСОБА_17, виготовила фіктивну довідку про доходи №116 від 22.11.2006р. шляхом внесення в неї власноручно записів, які містять завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_17 в період з травня по жовтень 2006 року нібито працював на посаді продавця в неіснуючому насправді приватному підприємстві Оріонта отримував заробітну плату в певному розмірі, а також виконала підпис від імені вигаданих нею директора ОСОБА_12 та головного бухгалтераОСОБА_15.

Після цього, того ж дня та у вказаний період часу ОСОБА_4, знаходячись по місцю своєї роботи, повторно підробила від імені клієнта ОСОБА_17 заяву-анкету на отримання кредиту, в яку за допомогою комп'ютерної техніки, встановленої по місцю роботи, внесла завідомо неправдиві відомості про доходи цього клієнта, що були зазначені у виготовленій нею фіктивній довідці про доходи. В подальшому, ОСОБА_4, достовірно знаючи що зазначена заява-анкета на отримання кредиту від імені ОСОБА_17 підроблена, подала її директору вказаного відділення банку ОСОБА_13 з метою отримання від останнього дозволу на видачу кредиту, тобто використала завідомо підроблений документ.

24.11.2006р., в період часу з 09:00 год. по 18:00 год., ОСОБА_4, знаходячись в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, діючи в інтересах клієнта цього банку ОСОБА_18, виготовила фіктивну довідку про доходи №117 від 23.11.2006р. шляхом внесення в неї власноручно записів, які містять завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_18 в період з травня по жовтень 2006 року нібито працював на посаді водія в неіснуючому насправді приватному підприємстві Оріонта отримував заробітну плату в певному розмірі, а також виконала підпис від імені вигаданих нею директора ОСОБА_12 та головного бухгалтераОСОБА_15. Того ж дня ОСОБА_4, знаходячись по місцю своєї роботи, повторно підробила від імені клієнта ОСОБА_18 заяву-анкету на отримання кредиту, в яку за допомогою комп'ютерної техніки, встановленої по місцю роботи, внесла завідомо неправдиві відомості про доходи цього клієнта, що були зазначені у виготовленій нею фіктивній довідці про доходи. В подальшому, ОСОБА_4, достовірно знаючи що зазначена заява-анкета на отримання кредиту від імені ОСОБА_18 підроблена, подала її директору вказаного відділення банку ОСОБА_13 з метою отримання від останнього дозволу на видачу кредиту, тобто використала завідомо підроблений документ.

24.11.2006р., в період часу з 09:00 год. по 18:00 год., ОСОБА_4, знаходячись в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, діючи в інтересах клієнта цього банку ОСОБА_19, виготовила фіктивну довідку про доходи №118 від 23.11.2006р. шляхом внесення в неї власноручно записів, які містять завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_19 в період з травня по жовтень 2006 року нібито працював на посаді моториста в неіснуючому насправді приватному підприємстві Оріонта отримував заробітну плату в певному розмірі, а також виконала підпис від імені вигаданих нею директораОСОБА_12 та головного бухгалтераОСОБА_15. Після цього, того ж дня та у вказаний період часу ОСОБА_4, знаходячись по місцю своєї роботи, з метою використання повторно підробила від імені клієнта ОСОБА_19 заяву-анкету на отримання кредиту, в яку за допомогою комп'ютерної техніки, встановленої по місцю роботи, внесла завідомо неправдиві відомості про доходи цього клієнта, що були зазначені у виготовленій нею фіктивній довідці про доходи. Після чого, ОСОБА_4, достовірно знаючи що зазначена заява-анкета на отримання кредиту від імені ОСОБА_19 підроблена, того ж дня подала її директору вказаного відділення банку ОСОБА_13 з метою отримання від останнього дозволу на видачу кредиту, тобто використала завідомо підроблений документ.

01.12.2006 року ОСОБА_4, працюючи на посаді спеціаліста сектору кредитування фізичних осіб ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, в робочий час з 09:00 год. до 18:00 год. в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, отримавши від ОСОБА_9 та ОСОБА_10 копії паспорту з ідентифікаційним кодом на ім'я ОСОБА_20, та бланк довідки про доходи з печаткою приватного підприємства Оріон, виготовила фіктивну довідку про доходи №142 від 30.11.2006р., нібито видану приватним підприємством Оріон, в яку власноручно внесла завідомо неправдиві відомості про місце роботи та розмір отриманої заробітної плати ОСОБА_20 за період з травня по жовтень 2006 року, а також виконала підписи від імені вигаданих нею директораОСОБА_12 та головного бухгалтераОСОБА_15 Цього ж дня ОСОБА_4, знаходячись на своєму робочому місці, роздрукувала від імені ОСОБА_20 необхідні для видачі кредиту документи: заяву на видачу кредиту в сумі 10000 гривень, заяву-анкету, заяву-зобов`язання, кредитний договір

№2503/1206/50-275, графік погашення кредиту та заяву на видачу готівки №362023/0225 від 01.12.2006 року, в які внесла без відома ОСОБА_20 неправдиві відомості про те, що він нібито звертається з проханням видати кредит в сумі 10000 гривень на споживчі цілі терміном на три роки з платою за користування кредитом в розмірі 4% на місяць, а банк надає йому грошові кошти, тобто кредит в зазначеному розмірі та на вказаних умовах. Зазначені документи на ім'я ОСОБА_20 надала ОСОБА_7, яка власноручно підробила в цих документах підписи та записи від імені нібито клієнта банку ОСОБА_20 Цього ж дня, ОСОБА_4 вказані фіктивні документи надала директорові зазначеного відділення банку ОСОБА_13, який, не будучи обізнаним в їх злочинних планах та не знаючи про фіктивність документів, поставив свої підписи в цих документах, тим самим надав дозвіл на видачу кредиту на прізвище ОСОБА_20 Після підроблення всіх необхідних документів для видачі кредитних коштів на прізвище ОСОБА_20, ОСОБА_4 вищезазначену підроблену заяву на видачу готівки надала члену злочинної групи - касиру цього банку, матеріально-відповідальній особі ОСОБА_6, яка внесла в заяву свій підпис як касира, яким нібито був виданий кредит позичальнику та, отримавши таким чином документальні підстави для видачі коштів в сумі 10 000 грн., шляхом вилучення їх з каси незаконно привласнила, після чого з іншими співучасниками групи, а саме з ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_9 та ОСОБА_10 розпорядились на власний розсуд, завдавши матеріальної шкоди АКБ ТАС-Комерцбанкна суму 10000 гривень.

04.12.2006 року, ОСОБА_4, перебуваючи в робочий час з 09:00 год. до 18:00 год. в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк отримала від ОСОБА_9 та ОСОБА_10 копії паспорту з ідентифікаційним кодом на ім'я ОСОБА_21, та бланк довідки про доходи з печаткою фермерського господарства ОСОБА_22І., які передала ОСОБА_7, яка, в свою чергу в наданий їй бланк довідки про доходи власноручно внесла завідомо неправдиві відомості про місце роботи та розмір заробітної плати ОСОБА_21, і зазначила, що довідка нібито видана вказаним підприємством за №29 від 04.12.2006 року, а також виконала підпис від імені директораОСОБА_22 Цього ж дня ОСОБА_4 роздрукувала від імені ОСОБА_21 необхідні для видачі кредиту документи, а саме заяву на видачу кредиту в сумі 10000 гривень, заяву-анкету, заяву-зобов`язання, кредитний договір №2503/1206/50-282, графік погашення кредиту та заяву на видачу готівки №361004/0444 від 04.12.2006 року, в які внесла без відома ОСОБА_21 неправдиві відомості про те, що він нібито звертається з проханням видати кредит в сумі 10000 гривень на споживчі цілі терміном на три роки з платою за користування кредитом в розмірі 4% на місяць, а банк надає йому грошові кошти, тобто кредит в зазначеному розмірі та на вказаних умовах. Зазначені документи на ім'я ОСОБА_20 ОСОБА_4 надала ОСОБА_10, яка власноручно підробила в цих документах підписи та записи від імені нібито клієнта банку ОСОБА_21. Цього ж дня вказані фіктивні документи ОСОБА_4 надала директорові зазначеного відділення банку ОСОБА_13, який, не будучи обізнаним в їх злочинних планах та не знаючи про фіктивність документів, поставив свої підписи в цих документах, тим самим надав дозвіл на видачу кредиту на прізвище ОСОБА_21. Після підроблення всіх необхідних для видачі кредитних коштів документів на прізвище ОСОБА_21, ОСОБА_4 вищезазначену підроблену заяву на видачу готівки надала касиру цього банку, матеріально-відповідальній особі ОСОБА_6, яка внесла в заяву свій підпис як касира, яким нібито був виданий кредит позичальнику, та отримавши таким чином документальні підстави для видачі коштів сумі 10 000 гривень, шляхом вилучення їх з каси повторно незаконно привласнила, після чого з іншими співучасниками групи, а саме з ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_9 та ОСОБА_10 розпорядились на власний розсуд, завдавши матеріальної шкоди АКБ ТАС-Комерцбанкна суму 10000 гривень.

04.12.2006 року, ОСОБА_4, перебуваючи в робочий час з 09:00 год. до 18:00 год. в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанкза адресою: вул.Незалежності, 28А/1, м.Кіцмань Чернівецької області, з метою вчинення розкрадання коштів банку, отримала від ОСОБА_9 та ОСОБА_10 копії паспорту з ідентифікаційним кодом на ім'я ОСОБА_23, а також підроблену невстановленою слідством особою довідку про доходи №94 від 01.12.2006р., в якій були зазначені завідомо

неправдиві дані, а саме те, що останній працював вантажником в ТзОВ ВО Металресурс та отримував заробітну плату. В подальшому ОСОБА_4, цього ж дня, знаходячись на своєму робочому місці, роздрукувала від імені ОСОБА_23 необхідні для видачі кредиту документи, а саме заяву на видачу кредиту в сумі 10000 гривень, заяву-анкету, заяву-зобов`язання, кредитний договір №2503/1206/50-283, графік погашення кредиту та заяву на видачу готівки №361007/0505 від 04.12.2006 року, в які внесла без відома ОСОБА_23 неправдиві відомості про те що він нібито звертається з проханням видати кредит в сумі 10000 гривень на споживчі цілі терміном на три роки з платою за користування кредитом в розмірі 4% на місяць, а банк надає йому грошові кошти, тобто кредит в зазначеному розмірі та на вказаних умовах. Далі ОСОБА_4, зазначені документи на ім'я ОСОБА_23 надала ОСОБА_9, який в свою чергу, будучи членом злочинної групи та переслідуючи злочинні наміри цієї злочинної групи, власноручно підробив в цих документах підписи та записи від імені нібито клієнта банку ОСОБА_23 Цього ж дня, вказані фіктивні документи ОСОБА_4 надала директорові зазначеного відділення банку ОСОБА_13, який, не будучи обізнаним в їх злочинних планах та не знаючи про фіктивність документів, поставив свої підписи в цих документах, тим самим надав дозвіл на видачу кредиту на прізвище ОСОБА_23. Після підроблення всіх необхідних для видачі кредитних коштів документів на прізвище ОСОБА_23, ОСОБА_4 вищезазначену підроблену заяву на видачу готівки №361007/0505 від 04.12.2006 року надала касиру цього банку, матеріально-відповідальній особі ОСОБА_6, яка внесла в заяву свій підпис як касира, яким нібито був виданий кредит позичальнику, та, отримавши таким чином документальні підстави для видачі коштів сумі 10 000 гривень, шляхом вилучення їх з каси повторно незаконно привласнила, після чого з іншими співучасниками групи, а саме з ОСОБА_4, ОСОБА_9, ОСОБА_10 та невстановленою слідством особою розпорядились на власний розсуд, завдавши матеріальної шкоди АКБ ТАС-Комерцбанкна суму 10000 гривень.

04.12.2006 року, ОСОБА_4, перебуваючи в робочий час з 09:00 год. до 18:00 год. в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк отримала від ОСОБА_9 та ОСОБА_10 копії паспорту з ідентифікаційним кодом на ім'я ОСОБА_24, а також підроблену невстановленою слідством особою довідку про доходи №96 від 01.12.2006р., в якому були зазначені завідомо неправдиві дані, а саме те, що останній працював вантажником в ТзОВ ВО Металресурста отримував заробітну плату. В подальшому ОСОБА_4, цього ж дня, знаходячись на своєму робочому місці, роздрукувала від імені ОСОБА_24 необхідні для видачі кредиту документи, а саме заяву на видачу кредиту в сумі 10000 гривень, заяву-анкету, заяву-зобов`язання, кредитний договір №2503/1206/50-284, графік погашення кредиту та заяву на видачу готівки №361016/0515 від 04.12.2006 року, в які внесла без відома ОСОБА_24 неправдиві відомості про те що він нібито звертається з проханням видати кредит в сумі 10000 гривень на споживчі цілі терміном на три роки з платою за користування кредитом в розмірі 4% на місяць, а банк надає йому грошові кошти, тобто кредит в зазначеному розмірі та на вказаних умовах. Далі ОСОБА_4, зазначені документи на ім'я ОСОБА_24 надала ОСОБА_9, який власноручно підробив в цих документах підписи та записи від імені нібито клієнта банку ОСОБА_24 Цього ж дня, вказані фіктивні документи ОСОБА_4 надала директорові зазначеного відділення банку ОСОБА_13, який, не будучи обізнаним в їх злочинних планах та не знаючи про фіктивність документів, поставив свої підписи в цих документах, тим самим надав дозвіл на видачу кредиту на прізвище ОСОБА_24. Після підроблення всіх необхідних для видачі кредитних коштів документів на прізвище ОСОБА_24., ОСОБА_4 вищезазначену підроблену заяву на видачу готівки надала касиру цього банку, матеріально-відповідальній особі ОСОБА_6, яка внесла в заяву свій підпис як касира, яким нібито був виданий кредит позичальнику, та, отримавши таким чином документальні підстави для видачі коштів в сумі 10 000 гривень, шляхом вилучення їх з каси повторно незаконно привласнила, після чого з іншими співучасниками групи, а саме з ОСОБА_4, ОСОБА_9 та невстановленою слідством особою розпорядились на власний розсуд, завдавши матеріальної шкоди АКБ ТАС-Комерцбанкна суму 10000 гривень.

06.12.2006 року, ОСОБА_4, перебуваючи в робочий час з 09:00 год. до 18:00 год. в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, отримавши від ОСОБА_9 та ОСОБА_10 копії паспорту з ідентифікаційним кодом на ім'я ОСОБА_25, а також бланк довідки про доходи з печаткою селянського (фермерського) господарства ОСОБА_26, підробила довідку про доходи №3 від 06.12.2006р., нібито видану вищевказаним господарством, в яку власноручно внесла завідомо неправдиві відомості про місце роботи та розмір отриманої заробітної плати ОСОБА_25 за період з червня по листопад 2006 року, а також виконала підпис від імені директора ОСОБА_26 В подальшому ОСОБА_4, цього ж дня, знаходячись на своєму робочому місці, роздрукувала від імені ОСОБА_25 необхідні для видачі кредиту документи, а саме заяву на видачу кредиту в сумі 10000 гривень, заяву-анкету, заяву-зобов`язання, кредитний договір №2503/1206/50-292, графік погашення кредиту та заяву на видачу готівки №361432/0626 від 06.12.2006 року, в які внесла без відома ОСОБА_25 неправдиві відомості про те що він нібито звертається з проханням видати кредит в сумі 10000 гривень на споживчі цілі терміном на три роки з платою за користування кредитом в розмірі 4% на місяць, а банк надає йому грошові кошти, тобто кредит в зазначеному розмірі та на вказаних умовах. Далі ОСОБА_4, зазначені документи на ім'я ОСОБА_25 надала невстановленій слідством особі, яка власноручно підробила в цих документах підписи та записи від імені нібито клієнта банку ОСОБА_25. Цього ж дня, ОСОБА_4 вказані фіктивні документи надала директорові зазначеного відділення банку ОСОБА_13, який, не будучи обізнаним в їх злочинних планах та не знаючи про фіктивність документів, поставив свої підписи в цих документах, тим самим надав дозвіл на видачу кредиту на прізвище ОСОБА_25. Після підроблення всіх необхідних документів для видачі кредитних коштів на прізвище ОСОБА_25, ОСОБА_4 вищезазначену підроблену заяву на видачу готівки надала касиру цього банку, матеріально-відповідальній особі ОСОБА_6, яка внесла в заяву свій підпис як касира, яким нібито був виданий кредит позичальнику, та отримавши таким чином документальні підстави для видачі коштів в сумі 10 000 грн., шляхом вилучення їх з каси незаконно привласнила, після чого з іншими співучасниками групи, а саме з ОСОБА_4. ОСОБА_9, ОСОБА_10 та невстановленою слідством особою розпорядились на власний розсуд, завдавши матеріальної шкоди АКБ ТАС-Комерцбанкна суму 10000 гривень.

07.12.2006 року, ОСОБА_4, перебуваючи в робочий час з 09:00 год. до 18:00 год. в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанкза адресою: вул.Незалежності, 28А/1, м.Кіцмань Чернівецької області, з метою вчинення розкрадання коштів банку, отримала від ОСОБА_9 та ОСОБА_10 копії паспорту з ідентифікаційним кодом на ім'я ОСОБА_27, а також бланк довідки про доходи з печаткою селянського (фермерського) господарства ОСОБА_28П., які передала співучаснику злочинної групи ОСОБА_6, яка в наданий їй бланк довідки про доходи власноручно внесла завідомо неправдиві дані про місце роботи та розмір заробітної плати ОСОБА_27, і зазначила, що довідка нібито видана вказаним підприємством за №4 від 06.12.2006 року, а також виконала підпис від імені директораОСОБА_22 В подальшому, ОСОБА_4, цього ж дня, знаходячись на своєму робочому місці, роздрукувала від імені ОСОБА_27 необхідні для видачі кредиту документи, а саме заяву на видачу кредиту в сумі 10000 гривень, заяву-анкету, заяву-зобов`язання, кредитний договір №2503/1206/50-294, графік погашення кредиту та заяву на видачу готівки №361502/1041 від 07.12.2006 року, в які внесла без відома ОСОБА_27 неправдиві відомості про те що він нібито звертається з проханням видати кредит в сумі 10000 гривень на споживчі цілі терміном на три роки з платою за користування кредитом в розмірі 4% на місяць, а банк надає йому грошові кошти, тобто кредит в зазначеному розмірі та на вказаних умовах. Далі ОСОБА_4, зазначені документи на ім'я ОСОБА_27 надала невстановленій слідством особі, яка в свою чергу власноручно підробила в цих документах підписи та записи від імені нібито клієнта банку ОСОБА_27. Цього ж дня вказані фіктивні документи ОСОБА_4 надала директорові зазначеного відділення банку ОСОБА_13, який, не будучи обізнаним в їх злочинних планах та не знаючи про фіктивність документів, поставив свої підписи в цих

документах, тим самим надав дозвіл на видачу кредиту на прізвище ОСОБА_27. Після підроблення всіх необхідних для видачі кредитних коштів документів на прізвище ОСОБА_27, ОСОБА_4 вищезазначену підроблену заяву на видачу готівки надала касиру цього банку, матеріально-відповідальній особі ОСОБА_6, яка внесла в заяву свій підпис як касира, яким нібито був виданий кредит позичальнику, та отримавши таким чином документальні підстави для видачі коштів сумі 10 000 гривень, шляхом вилучення їх з каси повторно незаконно привласнила, після чого з іншими співучасниками групи, а саме з ОСОБА_4, ОСОБА_9, ОСОБА_10 та невстановленою слідством особою розпорядились на власний розсуд, завдавши матеріальної шкоди АКБ ТАС-Комерцбанкна суму 10000 гривень.

11.12.2006 року, ОСОБА_4, перебуваючи в робочий час з 09:00 год. до 18:00 год. в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк отримала від ОСОБА_9 та ОСОБА_10 копії паспорту з ідентифікаційним кодом на ім'я ОСОБА_29, а також підроблену невстановленою слідством особою довідку про доходи №3 від 08.12.2006р., в якому були зазначені завідомо неправдиві дані, а саме те, що останній працював трактористом в Селянському (фермерському) господарстві ОСОБА_28П. та отримував заробітну плату. Цього ж дня ОСОБА_4, знаходячись на своєму робочому місці, роздрукувала від імені ОСОБА_29 необхідні для видачі кредиту документи, а саме заяву на видачу кредиту в сумі 10000 гривень, заяву-анкету, заяву-зобов`язання, кредитний договір №2503/1206/50-303, графік погашення кредиту та заяву на видачу готівки №361943/1019 від 11.12.2006 року, в які внесла без відома ОСОБА_29 неправдиві відомості про те що він нібито звертається з проханням видати кредит в сумі 10000 гривень на споживчі цілі терміном на три роки з платою за користування кредитом в розмірі 4% на місяць, а банк надає йому грошові кошти, тобто кредит в зазначеному розмірі та на вказаних умовах, після чого власноручно підробила в цих документах підписи та записи від імені нібито клієнта банку ОСОБА_29. Цього ж дня вказані фіктивні документи ОСОБА_4 надала директорові зазначеного відділення банку ОСОБА_13, який, не будучи обізнаним в їх злочинних планах та не знаючи про фіктивність документів, поставив свої підписи в цих документах, тим самим надав дозвіл на видачу кредиту на прізвище ОСОБА_29. Після підроблення всіх необхідних для видачі кредитних коштів документів на прізвище ОСОБА_29, ОСОБА_4 вищезазначену підроблену заяву на видачу готівки надала касиру цього банку, матеріально-відповідальній особі ОСОБА_6, яка внесла в заяву свій підпис як касира, яким нібито був виданий кредит позичальнику, та отримавши таким чином документальні підстави для видачі коштів сумі 10 000 гривень, шляхом вилучення їх з каси повторно незаконно привласнила, після чого з іншими співучасниками групи, а саме з ОСОБА_4, ОСОБА_9, ОСОБА_10 та невстановленою слідством особою розпорядились на власний розсуд, завдавши матеріальної шкоди АКБ ТАС-Комерцбанкна суму 10000 гривень.

11.12.2006 року, ОСОБА_4, перебуваючи в робочий час з 09:00 год. до 18:00 год. в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк отримала від ОСОБА_9 та ОСОБА_10 копії паспорту з ідентифікаційним кодом на ім'я ОСОБА_30, а також довідку про доходи з печаткою Селянського (фермерського) господарства ОСОБА_28П., які передала співучаснику злочинної групи ОСОБА_7, яка в наданий їй бланк довідки про доходи власноручно внесла завідомо неправдиві дані про місце роботи та розмір заробітної плати ОСОБА_30, і зазначила, що довідка нібито видана вказаним господарством за №7 від 11.12.2006 року, а також виконала підпис від імені директораОСОБА_28 В подальшому ОСОБА_4, цього ж дня, знаходячись на своєму робочому місці, роздрукувала від імені ОСОБА_30 необхідні для видачі кредиту документи, а саме заяву на видачу кредиту в сумі 10000 гривень, заяву-анкету, заяву-зобов`язання, кредитний договір №2503/1206/50-307, графік погашення кредиту та заяву на видачу готівки №362023/0225 від 11.12.2006 року, в які внесла без відома ОСОБА_30 неправдиві відомості про те що він нібито звертається з проханням видати кредит в сумі 10000 гривень на споживчі цілі терміном на три роки з платою за користування кредитом в розмірі 4% на місяць, а банк надає йому грошові кошти, тобто кредит в зазначеному розмірі та на вказаних умовах.

Далі ОСОБА_4, зазначені документи на ім'я ОСОБА_30 надала ОСОБА_9, який, в свою чергу, власноручно підробив в цих документах підписи та записи від імені нібито клієнта банку ОСОБА_30. Цього ж дня, вказані фіктивні документи ОСОБА_4 надала директорові зазначеного відділення банку ОСОБА_13, який, не будучи обізнаним в їх злочинних планах та не знаючи про фіктивність документів, поставив свої підписи в цих документах, тим самим надав дозвіл на видачу кредиту на прізвище ОСОБА_30. Після підроблення всіх необхідних для видачі кредитних коштів документів на прізвище ОСОБА_30, ОСОБА_4 вищезазначену підроблену заяву на видачу готівки надала касиру цього банку, матеріально-відповідальній особі ОСОБА_6, яка внесла в заяву свій підпис як касира, яким нібито був виданий кредит позичальнику, та, отримавши таким чином документальні підстави для видачі коштів сумі 10 000 гривень, шляхом вилучення їх з каси повторно незаконно привласнила, після чого з іншими співучасниками групи, а саме з ОСОБА_4, ОСОБА_7, ОСОБА_9 та ОСОБА_10 розпорядились на власний розсуд, завдавши матеріальної шкоди АКБ ТАС-Комерцбанкна суму 10000 гривень.

Крім цього, ОСОБА_4 11.12.2006 року передала ОСОБА_7 анкетні дані на ОСОБА_31, а також бланк довідки про доходи з відбитком печатки Селянського (фермерського) господарства ОСОБА_28П.. Далі, ОСОБА_7, цього ж дня, в період часу з 09:00 год. по 18:00 год., знаходячись в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, діючи в інтересах клієнта зазначеного банку ОСОБА_31, за попередньою змовою з ОСОБА_4 з метою подальшого використання останньою при підготовці документів для видачі кредиту ОСОБА_31 підробила довідку про доходи №5 від 11.12.2006р. шляхом внесення в неї власноручно записів, які містять завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_31 в період з червня по листопад 2006 року нібито працював на посаді комбайнера в селянському (фермерському) господарстві ОСОБА_28П.та отримував заробітну плату в певному розмірі, а також шляхом виконання в даній довідці підпису від імені директора господарства ОСОБА_28. Після цього, того ж дня та у вказаний період часу ОСОБА_4, знаходячись по місцю своєї роботи, підробила від імені клієнта ОСОБА_31 заяву-анкету на отримання кредиту від 11.12.2006р., в яку за допомогою комп'ютерної техніки, встановленої по місцю роботи, внесла завідомо неправдиві відомості про доходи цього клієнта, що були зазначені у вищевказаній підробленій ОСОБА_7 довідці про доходи.

Крім цього, ОСОБА_4 13.12.2006 року передала ОСОБА_7 анкетні дані на ОСОБА_32, а також бланк довідки про доходи з відбитком печатки селянського (фермерського) господарства ОСОБА_26.. Після чого ОСОБА_7, цього ж дня, в період часу з 09:00 год. по 18:00 год., знаходячись в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, діючи в інтересах клієнта зазначеного банку ОСОБА_32, за попередньою змовою з ОСОБА_4 з метою подальшого використання останньою при підготовці документів для видачі кредиту ОСОБА_32 повторно підробила довідку про доходи №8 від 12.12.2006р. шляхом внесення в неї власноручно записів, які містять завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_32 в період з червня по листопад 2006 року нібито працював на посаді різноробочого в селянському (фермерському) господарстві ОСОБА_26М.та отримував заробітну плату в певному розмірі, а також шляхом виконання в даній довідці підпису від імені директора господарства ОСОБА_26 Після цього, того ж дня та у вказаний період часу ОСОБА_4, знаходячись по місцю своєї роботи, з метою використання підробила від імені клієнта ОСОБА_32 заяву-анкету на отримання кредиту від 13.12.2006р., в яку за допомогою комп'ютерної техніки, встановленої по місцю роботи, внесла завідомо неправдиві відомості про доходи цього клієнта, що були зазначені у вищевказаній підробленій ОСОБА_7 довідці про доходи.

Підсудна ОСОБА_4 свою вину визнали частково лише щодо підроблення документів, надавши показання, що навесні 2005 року вона влаштувалась на роботу спеціалістом сектору кредитування фізичних осіб відділу кредитування приватних клієнтів ОСОБА_5 відділення ЧФ АКБ „ТАС-Комерцбанк. За час роботи в банку до квітня 2007 року в її основні обовязки входило підготовка та перевірка документів на клієнта-позичальника фізичну особу, яка отримувала кредит в банку, а також інші

обовязки, які зазначені в посадовій інструкції, з якою вона була ознайомлена при прийнятті її на роботу в банк. В серпні 2006 року в банку була запроваджена програма кредитування фізичних осіб без наявності застави до кредитних угод. Кредити за даною програмою видавались в сумі до 10000 гривень особам, які предявляли свої довідки про доходи, в яких були зазначені доходи, що надавали можливість позичальникам в подальшому сплачувати кредит. При зверненні будь-якої особи до банку з приводу оформлення кредиту в її обовязки входило: особа повинна була предявити їй свій паспорт та ідентифікаційний код в оригіналах, а також довідку про доходи, в якій повинно було бути зазначено кутовий штамп фірми, яка видала довідку або вихідний номер видачі довідки. Довідка мала бути завірена печаткою та підписами керівництва. В довідці зазначалось дані, на кого вона видана, ідентифікаційний код, посада та зарплата за останні шість місяців. З паспорта та коду вона особисто за робочим місцем знімала ксерокопії, які надавала клієнту для того щоб він їх особисто завірив та поставив дату. Правильність даних копій вона також особисто завіряла. При цьому вона перевіряла правильність заповнення довідки про доходи, а також суми місячних зарплат. Зарплата повинна була бути не нижчою ніж 500 гривень на місяць. В подальшому на робочому компютері вона зі слів клієнта заповнювала від його імені заяву-анкету, в якій зазначала його всі анкетні дані, дані про доходи, а також контактні номера телефонів і додаткову інформацію з приводу яким чином можна позичальника знайти (домашні номера телефонів сусідів, друзів або родичів). Копії паспорта з кодом, довідкою про доходи та заявою анкетою вона одразу ж направляла співробітникам служби безпеки банку в філію м.Чернівці для перевірки та отримання дозволу на видачу кредиту. За той час поки службою безпеки перевірялась особа, вона готувала інші документи, а саме розяснення обовязків позичальника, в яких він повинен був розписатись, розпорядження бухгалтерії на відкриття рахунків, графік платежів по кредиту та сам кредитний договір. Після надходження позитивної інформації зі служби безпеки банку про надання дозволу на видачу кредиту, що відбувалось в усній формі по телефону, так як співробітники служби безпеки знаходились в м.Чернівці, вона надавала для підпису документи позичальнику. В разі якщо на робочому місці директора банку ОСОБА_13 не було, вона надавала копію кредитного договору клієнту без підпису зі сторони банку. Коли директор був, то вона спочатку надавала йому для підпису та погодження заяви на видачу кредиту, після чого надавала копії документів позичальникам. Після заповнення та роздрукування всіх необхідних для кредиту документів, вона також заповняла та роздруковувала на іншому принтері квитанцію про внесення позичальником комісії банку в розмірі 1-го відсотка, а також іншу заяву на видачу кредиту, в якій позичальник розписувався про отримання кредиту і дані заява та квитанція надавалась касиру для проведення операцій, тобто касир завіряв ці документи печаткою каси, після чого видавав готівкою гроші. На момент дії вказаної програми кредитування існували певні показники, які вимагали від кредитних спеціалістів укладення 10-ти кредитів на день, тобто даних показників вимагало керівництво банку. При виконанні плану спеціалістам, в тому числі й мені, виплачувались премії. За час дії цієї програми кредитування до банку приходило багато клієнтів, які цікавились умовами кредитування за даною програмою. Серед цих клієнтів був ОСОБА_9 на прізвисько „Беркут, який підтримував як пізніше дізналась, дружні стосунки з її давньою подругою ОСОБА_10, яка підтримувала близькі стосунки із ОСОБА_9. Восени 2006 року ОСОБА_10 принесла на робоче місце чисті бланки довідок про доходи, в яких містились лише відбитки печаток приватного підприємства „Оріон, більше записів в довідках не було. При цьому ОСОБА_10 її попросила щоб вона заповняла дані клієнтів банку, які будуть звертатись до неї з приводу оформлення кредиту і будуть говорити їй, що вони від ОСОБА_9. Вона дійсно особисто заповняла декілька довідок про доходи на імена клієнтів, які до неї приходили з приводу оформлення кредиту та говорили що вони від ОСОБА_9. За вказану послугу з приводу заповнення довідок про доходи вона від ОСОБА_10 та від ОСОБА_9 жодного разу нічого не отримувала, робила це для ОСОБА_10 тому, що з нею вони подруги, а також для того, щоб видати більшу кількість кредитів, так як під кінець звітного періоду вона отримувала преміальні нарахування до заробітної плати.

Підсудна ОСОБА_6 свою вину визнали частково лише щодо підроблення документів, надавши показання, що після закінчення Чернівецького торгівельно-економічного інституту, факультету „облік та аудит влітку 2006 року влаштувалась на роботу касиром в Кіцманське відділення ЧФ „ТАС_Комерцбанк, що знаходиться в м.Кіцмань по вул. Незалежності, де працювала до червня 2007 року, після чого її призначили на посаду спеціаліста кредитування фізичних осіб. За час роботи касиром в її обовязки входило проведення обслуговування клієнтів з приводу приймання та видачі готівки, перерахування коштів, обмін валют та інші функції, повязані з касовим обслуговуванням банку. Поруч з касою також ліворуч від входу в банк за столиком в 2006 році сиділи кредитні спеціалісти ОСОБА_33, а за нею ОСОБА_34. Після обслуговування клієнтів кредитними спеціалістами, останні направляли їх до каси для отримання грошей (кредиту). При цьому, клієнту кредитним спеціалістом або бухгалтером надавалась квитанція на отримання коштів, в якій була зазначена сума, комісія банку та паспортні дані позичальника. При предявленні їй вказаної квитанції вона інколи вимагала також від клієнта паспорт або інший документ, що посвідчує особу, але в основному надавались їй паспорта. Якщо в приміщенні банку було багато клієнтів, то із-за браку часу вона могла і не вимагати у клієнта паспорт. Це тільки у тих випадках, коли цього клієнта бачила за столиком у кредитного спеціаліста. Хоча в її обовязки входило вимагати предявлення клієнтом паспорта, проте для швидкого обслуговування вона інколи це не робила. Коли клієнт надавав їй квитанцію, в ній вже міститься підпис клієнта та підпис виконавця документа, тобто кредитного спеціаліста або бухгалтера. Один примірник квитанції вона залишала в себе, інший, в якій ставила печатку каси з її підписом та коштами надавала клієнту. При підготовці документів кредитний спеціаліст надає розпорядження бухгалтерії на видачу квитанцій, тобто це роздруковується аркуш, в якому зазначається сума кредиту, дані позичальника, номер кредитного договору та інше. При отриманні розпорядження бухгалтер входить в програму обслуговування клієнта за його прізвищем, де вже зазначені його паспортні дані. При цьому, на скільки мені відомо, бухгалтер не вимагає документів у клієнта, так як дані його введені вже кредитним спеціалістом. Після роздруківки квитанцій бухгалтером вони передаються кредитному спеціалісту для того щоб клієнт не ходив від одного столу до іншого. При цьому бухгалтер розписується в квитанції. В разі якщо кредитний спеціаліст набирає квитанцію, то він і повинен в квитанції розписатись, а роздруковується вона лише на компютері бухгалтера. Підпис виконавця квитанції знаходиться в графі „Виконавець, вона розписувалась в графі „Касир. Під кінець робочого дня вона надавала всі документи, на підставі яких були видані кошти директору банку ОСОБА_13, в яких він ставить свій підпис в графі „Контролер. Визначити хто саме набирав квитанції можна по номеру користувача програми, який зазначений на квитанції у верхній частині, а саме номер кредитного спеціаліста був „С624. Отже, при отриманні коштів клієнтом всі документи, на підставі яких він отримав кредит пізніше збирались в кредитній справі на кожного окремо. Кредитні справи формує лише кредитний спеціаліст.

Підсудна ОСОБА_7 не визнала своєї вини та надала показання, що в 2005 році вона влаштувалась на роботу в Кіцманське відділення Чернівецької філії страхової групи „ТАС, що знаходилось в м.Кіцмань по вул. Незалежності, в приміщенні ОСОБА_5 відділення АКБ „ТАС-Комерцбанк, спеціалістом по страхуванню, звільнилась з вказаної посади наприкінці 2006 на початку 2007 року, точно не пам'ятає, з причин переходу на іншу роботу. Її робоче місце її в страховій групі „ТАС знаходилось в окремому кабінеті в приміщенні „ТАС-Комерцбанку. Час від часу до неї звертались співробітники банку допомогти по роботі якщо в приміщенні було багато клієнтів, бували випадки що до неї звертались з проханням допомогти зняти копії деяких документів, заповнювати деякі документи, які саме не пам'ятає. Заповнювати документи зверталась до неї в більшості випадків ОСОБА_33, так як з нею в більшій мірі підтримувала дружні стосунки, в тому числі й заповнити довідки про доходи на осіб, яких вона взагалі не знала. При цьому ОСОБА_33 надавала бланки довідок про доходи, а також дані осіб, на чиї імена вона заповняла ці довідки. ОСОБА_33 просила її заповнити довідки, а саме записати за який період отримана зарплата, суму зарплати вона говорила їй сама. На бланках довідок про доходи були печатки якихось фірм, яких саме не пам'ятає. Довідки вона заповняла не

в один час та не в один день, а в ті дні, коли до неї зверталась ОСОБА_33. При заповненні довідки про доходи за директора розписувалась вона особисто. Також їй відомо було, що виписані нею довідки будуть підставами для видачі кредитів клієнтам банку та будуть долучені ОСОБА_33 до кредитних справ на позичальників. Одного дня до неї звернулась ОСОБА_33 з проханням підписатись в деяких документах. При цьому ОСОБА_33 надала їй для підпису копії паспорта ОСОБА_20, на якій вона написала на прохання ОСОБА_33 дату та поставила підпис. Розписалась вона за хлопця таким же підписом, який був в копії його паспорта, тобто перекопіювала його підпис. На копії паспорта вона розписалась з обох сторін аркушу. Також вона розписалась таким же підписом в заяві на видачу кредиту, в заяві-анкеті на ім'я того хлопця, та в кредитному договорі на кожному аркуші, і на останньому аркуші договору написала його прізвище, ім'я та по-батькові. Також вона розписалась в квитанції про видачу грошей.

В судовому засіданні підсудна ОСОБА_7 заявила клопотання про звільнення її від покарання на підставі п. вст.1 Закону України Про амністію від 12.12.2008 року.

Свідки ОСОБА_21, ОСОБА_24, ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_29 надали показання, що кредити в ТАС-Комерцбанкуне оформляли і коштів не отримували, на підприємствах, якими видані довідки про їх доходи, не працювали.

Згідно письмових показань свідків ОСОБА_20 (Т.3 а.с.43-64), ОСОБА_30 (Т.2 а.с.63-64), ОСОБА_27 (Т.2 а.с.30-31) кредити в ТАС-Комерцбанкуне оформляли і коштів не отримували, на підприємствах, якими видані довідки про їх доходи, не працювали.

Свідок ОСОБА_35 надав показання, він з березня 2006 року по вересень 2007 року працював операціоністом в ОСОБА_5 відділенні АКБ ТАС-Комерцбанк. З ним також операціоністом працювала ОСОБА_36. В їх обовязки входило обслуговування рахунків клієнтів банку. Після надання йому кредитним спеціалістом розпорядження на відкриття рахунків, він роздруковував квитанції, які передавались позичальнику, з якими клієнт підходив до каси та отримував кошти. Квитанції міг роздрукувати також і кредитний спеціаліст в залежності від навантаження операціоністів.

Згідно показань свідка ОСОБА_37 (Т.3 а.с.159-161, 175) він є приватним підприємцем і співзасновником служби таксі Бостон, офіс якої знаходиться в с.Мамаївці Кіцманського району Чернівецької області по вул..Шевченка, 86. При прийнятті на роботу водіями автомобілів таксі кожна особа здавала по три примірника копій документів, серед яких були копії паспорта та довідки з ідентифікаційним кодом. По одному з примірників копій документів на кожну особу, яка працювала в службі таксі Бостонтаксистом постійно зберігались в приміщенні офісу служби і доступ до них був завжди вільний для всіх співробітників служби, в тому числі й ОСОБА_9, який працював в службі тривалий час.

Свідок ОСОБА_13 надав показання, що з квітня 2005 року він працює директором ОСОБА_5 відділення ВАТ Сведбанк, що є правонаступником АКБ ТАС-Комерцбанк.Протягом 2006 року кредитними спеціалістами по роботі з фізичними особами у відділенні працювали ОСОБА_33 та ОСОБА_34, які звільнені вони були за власним бажанням у 2007 році. У третьому кварталі 2006 році банком було запроваджено програму кредитування клієнтів, згідно якої видавались клієнтам кредити в розмірі до 10000 гривень готівкою без застави протягом 40 хвилин при наявності оригіналів паспорта, ідентифікаційного коду особи та довідки про заробітну плату за останні шість місяців. Після запровадження цієї програми банк почав масово видавати кредити. Цими кредитами займались кредитні спеціалісти по роботі з фізичними особами, тобто ОСОБА_33 та ОСОБА_34. На початку 2007 року він помітив, що позичальники, які отримали кредити згідно вказаної програми стали з місяця в місяць накопичувати борг по погашенню кредиту. Тому він почав цікавитись цими особами, особисто телефонував їм додому, і саме в той період від людей, на чиї імена оформлені кредити дізнавався що їх особисто в банку не було, кредити вони насправді не отримували. Він почав запрошувати людей до себе і вияснив, що вони колишні співробітники служби таксі „Бостон, директором якої на той час був ОСОБА_37. В зв'язку із виниклою вищевказаною обстановкою, співробітники відділу по боротьбі з економічною злочинністю ОСОБА_5 райвідділу в ході проведення

перевірки встановили, що до банку були надані фіктивні довідки про доходи від імені клієнтів, тому була порушена кримінальна справа. Для більшого формування кредитного портфелю та виконання встановлених керівництвом планів по видачі кредитів проводилась робота по залученню клієнтів позичальників через працівників служб таксі, працівників поштових відділень та інших. Так в четвертому кварталі 2006 року до банку часто приводив клієнтів для отримання кредитів ОСОБА_9 на прізвисько „Беркут, який працював таксистом в службі „Бостон. ОСОБА_9 знав умови кредитування, тому їх розповідав людям, яких перевозив. Тим більше була поширена дуже реклама з умовами кредитування. В зв'язку з цим, він часто приводив клієнтів до банку для отримання кредитів без застави в розмірі до 10000 гривень. Залучення клієнтів для кредитування було позитивно для відділення, тому з деякими клієнтами він особисто спілкувався (коли був у відділенні), з іншими спілкувались кредитні спеціалісти. Коли з відділення почали відправляти листи попередження про наявність заборгованості, деякі люди почали приходити до відділення і від них він дізнався, що вони ніякого кредитного договору не укладали, гроші не брали. Із ОСОБА_6 був підписаний договір про повну матеріальну відповідальність, так як допуск до роботи касира в обовязковому порядку вимагає підписання зазначеного договору, але такий договір був знищений разом з іншими документами під час пожежі, що виникла у приміщенні відділення банку 29.12.2006 року внаслідок замкнення електромережі.

Свідок ОСОБА_38 надав показання, що з жовтня 2006 року він працював на посаді начальника відділу безпеки ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, службою безпеки проводилась перевірка осіб позичальників при надходженні на електронну адресу служби копій документів позичальників: паспорта та довідки про доходи, вказані документи надсилались кредитними спеціалістами банку, але службою безпеки перевірялась лише відповідність паспортних даних та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду із записами у довідці про доходи. Після перевірки складалась службова записка, яка направлялась секретарю і приєднувалась до матеріалів кредитної справи. Працевлаштування клієнта банку службою не перевірялось. Рішення про видачу готівкового кредиту приймалось менеджером. Служба безпеки не встановлювала та не перевіряла особу отримувача кредиту, не надавала згоди на видачу кредиту.

Як вбачається з письмових показань свідка ОСОБА_10 (Т.8 а.с.31-35) приблизно з 2004 року по 2006 рік вона працювала водієм радіо - таксі Бостон, протягом літа 2006 року працювала диспетчером таксі Бостон, знає ОСОБА_30 та ОСОБА_27, які працювали в таксі Бостон. Щодо отримання вказаними та іншими особами кредитів у ОСОБА_5 відділенні ТАС-Комерцбанк їй нічого не відомо. До документів працівників таксі Бостонвона доступу не мала. Такий доступ мали директор ОСОБА_37 та бухгалтер ОСОБА_39 З ОСОБА_9 співмешкала протягом 2006-2007 років до того часу, поки не виїхала за кордон. З ОСОБА_4 перебуває у дружніх стосунках і дійсно передавала їй чисті аркуші паперу з відтисками печаток, але яких підприємств, уваги не звертала. Ці аркуші вона передавала на прохання ОСОБА_9

Згідно показань свідка ОСОБА_26 (Т.2 а.с.51-52, Т.3 а.с.138) він є засновником та головою фермерського господарства ОСОБА_26М.. Жодного разу він нікому довідки про доходи, завірені печаткою його господарства не видавав, звідки зявились довідки про доходи в ОСОБА_5 відділенні АКБ ТАС-Комерцбанк йому не відомо. Доступ до печаток його господарства та фермерського господарства його дружини ОСОБА_22І.мав ОСОБА_40, так як вони знаходились в його автомобілі, яким часто користувався останній.

З оголошених письмових показань свідка ОСОБА_28 (Т.2 а.с.156) вбачається, що він є засновником та головою селянського (фермерського) господарства ОСОБА_28П., в якому ОСОБА_27, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_37 ніколи не працювали та доходів не отримували.

Як вбачається з показань свідка ОСОБА_40 (Т.4 а.с.39-44) восени 2006 року він влаштувався на роботу в службу таксі Бостон, що в с.Мамаївці Кіцманського району, де познайомився із ОСОБА_9, на прохання якого восени 2006 року, будучи в гостях у своєї знайомої ОСОБА_41, дідусь якої є засновником селянського (фермерського) господарства ОСОБА_28П., він поставив

відбитки печаток вказаного господарства на чисті аркуші паперу, які віддав ОСОБА_9. Крім цього, він неодноразово на прохання ОСОБА_9 просив свою знайому ОСОБА_42 заповнити бланки довідок про доходи на певних осіб, яких особисто не бачив. Заповнені ОСОБА_42 бланки довідок про доходи ОСОБА_40 без підписів від імені директора в цих довідках передавав ОСОБА_9 Окрім того, він неодноразово користувався автомобілем ОСОБА_26, в якому постійно зберігались печатки фермерських господарств останнього та його дружини ОСОБА_22. Восени 2006 року до нього в автомобіль ОСОБА_26 сів ОСОБА_9, де побачив зазначені печатки і попросив його поставити відбитки зазначених печаток на чистих аркушах. Проте ОСОБА_40 відмовив ОСОБА_9 це зробити, так як не хотів погіршувати дружні відносини з ОСОБА_43, який міг в подальшому дізнатись що без його дозволу використана його ж печатка.

Згідно оголошених в судовому засіданні показань свідка ОСОБА_42 (Т.3 а.с.222-223) вона на прохання ОСОБА_40 власноручно виписувала довідки про доходи на прізвище ОСОБА_44, ОСОБА_24 та ОСОБА_29 і без підписів директора передавала ОСОБА_40

Як вбачається з письмових показань свідка ОСОБА_22 (Т.3 а.с.77-78) вона є засновником та головою фермерського господарства ОСОБА_22І., в якому з часу заснування ніхто крім неї не був працевлаштований. Печатка її господарства постійно знаходилась в автомобілі її чоловіка ОСОБА_43, яким користувався час від часу ОСОБА_40

Згідно письмових показань свідка ОСОБА_34 (т.3 а.с.206-207) він з 2005 року по червень 2007 року він працював спеціалістом кредитування фізичних осіб ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанкта спеціалізувався на видачі кредитів по програмі розстрочка(товари в кредит). В його обовязки на час роботи в банку входило наступне: прийняти документи від клієнта, перевірити відповідність наданого паспорта особі яка звернулась до банку, прийняти заяву на надання кредиту, перевірити довідку про доходи чи відповідає вона встановленим вимогам, тобто в довідці було повинно було зазначені дані особи, в тому числі й ідентифікаційний код, наявність відбитку мокрої печатки підприємства, що видало довідку, підписи директора, бухгалтера, та суми заробітної плати за останніх шість місяців, перевірити рахунок-фактуру, наданий з магазину. При цьому він робив копії паспорта та ідентифікаційного коду клієнта, заповняв в електронному вигляді заяву на видачу кредиту, заяву анкету на клієнта, де зазначались всі паспортні дані клієнта, адреса фактичного місця проживання, номера контактних телефонів, а також інформацію про осіб, через яких можна звязатись із клієнтом (найчастіше це дані родичів, друзів або сусідів).

З показань свідка ОСОБА_36 (Т.3 а.с.177-178) вбачається, що вона з липня 2006 року по червень 2008 року працювала головним спеціалістом відділення обслуговування приватних клієнтів (операціоністом) ОСОБА_5 відділення ВАТ Сведбанк, що є правонаступником АКБ ТАС-Комерцбанк. Крім неї також спеціалістом працював і ОСОБА_35 При зверненні клієнта до банку з приводу отримання споживчого кредиту вона виконувала наступні функції: після того як документи клієнта перевірив і оформив кредитний спеціаліст, тобто ОСОБА_33 або ОСОБА_45, клієнт підписав кредитний договір, кредитний спеціаліст їй передавав розпорядження бухгалтерії на відкриття рахунків, в якому були зазначені реквізити позичальника та рахунки кредитного договору. Згідно цього розпорядження вона роздруковувала квитанції на видачу кредиту в двох примірниках. Одна квитанція називається „Заява на видачу готівки, в якій зазначається сума видачі кредиту, а також паспортні дані позичальника, в іншій квитанції також зазначені дані позичальника та сума комісії, яка стягується банком за обслуговування. Всі паспортні дані вона не заносила в програму, так як ці дані в автоматичному режимі переносяться з компютера кредитного спеціаліста, який попередньо ці дані перевірив та ввів в програму, тобто вона документи в позичальника не перевіряє. Після роздрукування квитанцій вони надавались клієнту і тоді клієнт підходив зі своїми документи та з квитанціями до каси, де отримував кредит.

Інколи бували випадки, що кредитний спеціаліст сам роздруковував квитанції на її принтері, так як вона не встигала обслуговувати клієнтів. Доступ до принтера був вільний, так як компютери були зєднані в одній мережі. При цьому, якщо квитанцію роздруковував кредитний спеціаліст, то в ній зазначався номер користувача, а саме номер кредитного спеціаліста - „С624 та в подальшому зазначався номер квитанції. В разі якщо вона роздруковувала квитанцію, то в ній зазначався інший номер „с648. Також була можливість роздрукувати квитанції у касира, яка інколи допомагала швидко обслуговувати клієнтів, тоді в квитанції зазначався також її номер користувача С648. Якщо квитанцію роздруковував кредитний спеціаліст, то він же в ній розписувався в графі „виконавець. Якщо квитанцію роздруковувала вона або касир, то підпис в графі „виконавець повинен бути саме її. Отже, позичальник при отриманні готівки (кредиту) розписувався в квитанції, яка підшивалась до кредитної справи. Крім цього, ОСОБА_36 зазначила, що вона неодноразово раніше бачила у відділенні банку ОСОБА_9, який часто спілкувався із кредитним спеціалістом ОСОБА_33.

В судовому засіданні також досліджені письмові докази. Які покладені в основу обвинувачення на підтвердження вини підсудних у інкримінованих злочинах, зокрема: наказ Чернівецької філії АКБ ТАС-Комерцбанк№18 від 06.06.2005р. про те, що 06.06.2005р. ОСОБА_4 переведена на посаду спеціаліста сектору кредитування фізичних осіб відділу кредитування приватних клієнтів ОСОБА_5 відділення (Т.5 а.с.28-31); посадову інструкцію спеціаліста сектору кредитування фізичних осіб відділу кредитування приватних клієнтів ОСОБА_5 відділення ЧФ АКБ ТАС-Комерцбанк(Т.5 а.с.33-37), наказ Чернівецької філії АКБ ТАС-Комерцбанк№284-к від 17.07.2006р. про те, що 18.07.2006р. ОСОБА_6 прийняти на посаду касира відділу касових операцій ОСОБА_5 відділення Чернівецької філії (Т.5 а.с.32), посадову інструкцію касира відділу касових операцій ОСОБА_5 відділення ЧФ АКБ ТАС-Комерцбанк(Т.5 а.с.229-231), протокол виїмки від 12.11.2007р. з ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк кредитних справ (Т.2 а.с.85), повідомлення ДПА в Чернівецькій області від 17.12.2007р. за №9294/9/02-033 про те, що по базі даних ДПА області приватне підприємство Оріонз кодом не значиться (Т.2 а.с.127), протокол огляду документів від 23.08.2008р., а саме: кредитних справ на імена ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_27, ОСОБА_29, ОСОБА_30 (Т.4 а.с.234-239), висновок почеркознавчої експертизи №1010 від 29.06.2008р., згідно якого підписи в документах кредитної справи на ім'я ОСОБА_20 виконані не ОСОБА_20, а іншою особою з наслідуванням його підпису; записи в документах кредитної справи на ім'я ОСОБА_20 від його імені виконані ОСОБА_7 (Т.4 а.с.124-130), висновок почеркознавчої експертизи №1070 від 16.07.2008р. в якому зазначено, що записи та підписи в документах кредитної справи від імені позичальника ОСОБА_21 виконані не останнім, а ймовірно ОСОБА_10 (Т.3 а.с.129-134), висновок почеркознавчої експертизи №1030 від 01.07.2008р., згідно якого записи, якими заповнені бланкові рядки довідки про доходи на ім'я ОСОБА_21 виконані ОСОБА_7 (Т.3 а.с.100-103), висновок почеркознавчої експертизи №1066 від 17.07.2008р., в якому зазначено, що записи та підписи в документах кредитних справ від імені ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_30 виконані не ними, а ОСОБА_9 (Т.4 а.с.169-179), висновок почеркознавчої експертизи №1096 від 19.08.2008р., згідно якого записи та підписи в документах кредитної справи від імені ОСОБА_25 виконані не ним, а іншою особою (Т.4 а.с.189-193), висновок почеркознавчої експертизи №1275 від 20.08.2008р.про те, що записи та підписи в документах кредитної справи від імені ОСОБА_25 виконані не ним, а іншою особою (Т.4 а.с.204-207), висновок почеркознавчої експертизи №1067 від 25.07.2008р., в якому зазначено, що рукописний текст, яким заповнені бланкові рядки довідки про доходи на ім'я ОСОБА_27 виконані ОСОБА_6. Підпис в рядку директорв довідці про доходи на ім'я ОСОБА_27 ймовірно виконаний ОСОБА_6 (Т.4 а.с.142-146), висновок почеркознавчої експертизи №1011 від 30.07.2008р., відповідно до змісту якого підписи та записи в документах кредитної справи на ім'я ОСОБА_29 виконані не ним,

а іншою особою (Т.4 а.с.156-159), висновок додаткової почеркознавчої експертизи №1412 від 30.09.2008р., в якому зазначено, що записи та підписи в документах кредитної справи від імені ОСОБА_29 виконані ОСОБА_4 (Т.4 а.с.219-230), висновок почеркознавчої експертизи № 949к від 12.06.2008р., згідно якого рукописні записи, якими заповнені рядки в довідках про доходи на ОСОБА_25 та ОСОБА_20 виконані ОСОБА_4 (Т.4 а.с.101-116), висновок почеркознавчої експертизи №1010 від 29.06.2008р., в якому зазначено, що записи в довідці про доходи на ОСОБА_30 виконані ОСОБА_7 (Т.4 а.с.124-130), розрахунок погашення та залишку заборгованості боржників ОСОБА_5 відділення АКБ ТАС-Комерцбанк, наданого згідно постанови Шевченківського районного суду м.Чернівці від 09.06.2008р., в якому зазначено, що за ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_27, ОСОБА_29, ОСОБА_30 існує заборгованість по кредитним договорам в різних сумах (Т.3 а.с.145-147).

В судовому засіданні було встановлено і підтверджено показаннями представника АКБ ТАС-Комерцбанк, що частина коштів по кредитних договорах, оформлених на ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_23 ОСОБА_24, ОСОБА_27, ОСОБА_29 та ОСОБА_30, поверталась.

Оцінюючи вищенаведені докази, враховуючи те, що під час досудового слідства та в судовому засіданні не встановлено фактів отримання підсудними коштів по кредитних договорах, оформлених на ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_23 ОСОБА_24, ОСОБА_27, ОСОБА_29 та ОСОБА_30, за відсутності касових платіжних документів та не проведення почеркознавчої експертизи підписів у таких документах, а також не встановлення осіб, які погашали кошти по кредитних договорах, оформлених на ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_23 ОСОБА_24, ОСОБА_27, ОСОБА_29 та ОСОБА_30, за відсутності касових платіжних документів та не проведення почеркознавчої експертизи підписів у таких документах, суд приходить до висновку, що вина підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 у вчиненні злочину, передбаченого ст. 191 ч.3 КК України не доведена, інших доказів винуватості не здобуто і втрачена можливість їх встановлення, вони підлягають виправданню з підстав недоведеності їх вини у вчиненні даного злочину.

Суд приходить до висновку, що в діях підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_7 вбачається склад злочину, передбаченого ст.358 ч.2 КК України, оскільки вони повторно групою осіб підробили документи, які видаються та посвідчуються підприємством, яке має право видавати та посвідчувати такі документи, і які надають право з метою їх використання як підроблювачем, так і іншою особою; в діях підсудної ОСОБА_4 також вбачається склад злочину, передбаченого ст. 358 ч.3 КК України, так як вона використала завідомо підроблені документи з метою досягнення показників у роботі щодо кількості укладених кредитних договорів та отримання премії.

Судом не здобуто доказів щодо використання завідомо підроблених документів підсудними ОСОБА_6 та ОСОБА_7, оскільки не встановлено наявності об`активної сторони, яка полягає у надані підроблених документів підприємствам, установам, організаціям, або пред`явлення таких документів, тому в їх діях відсутній склад злочину, передбаченого ст.358 ч.3 КК України.

За наведених вище обставин, заявлений АКБ ТАС-Комерцбанкцивільний позов підлягає залишенню без розгляду.

По справі понесені витрати, пов`язані з проведенням почеркознавчих експертиз, і, з урахуванням вищенаведеного, підлягають відшкодуванню витрати по вказаних експертизах в частині, що знайшла своє підтвердження в ході судового слідства, а саме: експертизи № 1030 від 01.07.2007р. (Т.3 а.с.99) 1095,26 гривень, № 1010 від 29.06.2008 року (Т.4 а.с.122) 1095,26 гривень, вартість яких підлягає стягненню з ОСОБА_7; експертизи № 1067 від 25.07.2008 року (Т.4 а.с.141) 1095,26 гривень, вартість якої підлягає стягненню з ОСОБА_6, експертизи № 949к від 12.06.2008 року (Т.4 а.с.99) 1095,26 гривень, № 1412 від 30.09.2008 року (Т.4 а.с.218) 1095,26 гривень, які підлягають стягненню з ОСОБА_4

Речові докази по справі: довідки про доходи (Т.4 а.с.110-116) та кредитні справи на імена ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_27, ОСОБА_29, ОСОБА_30 (Т.4 а.с.240-244), які зберігаються при матеріалах кримінальної справи, залишити при справі.

Обираючи вид та міру покарання підсудній ОСОБА_4, суд враховує тяжкість вчинених нею злочинів (середньої та невеликої тяжкості), її відношення до скоєного, позитивну характеристику з місця проживання, що має на утриманні малолітню дитину, раніше не судилась, як пом`якшуючі її вину обставину, а також такі обтяжуючі обставини як вчинення повторно та групою осіб злочину середньої тяжкості, і приходить до висновку, що достатнім буде призначення їй більш м`якого покарання, ніж передбачено санкцією статті за злочин середньої тяжкості, у виді штрафу.

Обираючи вид та міру покарання підсудній ОСОБА_6, суд враховує тяжкість вчиненого нею злочину, її відношення до скоєного, позитивну характеристику з місця проживання, що раніше не судилась, як пом`якшуючі її вину обставину, а також такі обтяжуючі обставини як вчинення повторно та групою осіб злочину середньої тяжкості, і приходить до висновку, що достатнім буде призначення їй більш м`якого покарання, ніж передбачено санкцією статті за даний злочин, у виді штрафу.

Обираючи вид та міру покарання підсудній ОСОБА_7, суд враховує тяжкість вчиненого нею злочину, її відношення до скоєного, позитивну характеристику з місця проживання, що має на утриманні малолітню дитину, що раніше не судилась, як пом`якшуючі її вину обставину, а також такі обтяжуючі обставини як вчинення повторно та групою осіб злочину середньої тяжкості, і приходить до висновку, що достатнім буде призначення їй більш м`якого покарання, ніж передбачено санкцією статті за даний злочин, у виді штрафу, із звільненням від покарання на підставі ст.85 КК України.

Керуючись ст.ст. 323, 324, 330, 331 КПК України, суд -

З А С У Д И В:

Визнати ОСОБА_4 невинуватою у вчиненні злочину, передбаченому ст.191 ч.3 КК України, і по суду виправдати.

Визнати ОСОБА_4 винною у вчиненні злочинів, передбачених ст. 358 ч.2, 358 ч.3 КК України та призначити їй покарання: - за ст.358 ч.2 КК України із застосуванням ст.69 КК України у виді штрафу у розмірі вісімсот п`ятдесят гривень; - за ст.358 ч.3 КК України у виді штрафу у розмірі п`ятсот десять гривень.

На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом часткового складання призначених покарань призначити ОСОБА_4 остаточне покарання у виді штрафу у розмірі однієї тисячі гривень.

Міру запобіжного заходу, обрану відносно ОСОБА_4, заставу - скасувати, повернути заставодавцю ОСОБА_2 внесену суму застави у розмірі 8 500 (вісім тисяч п`ятсот) гривень згідно квитанціі № 251 від 06.06.2008 року.

Визнати ОСОБА_6 невинуватою у вчиненні злочинів, передбачених ст.191 ч.3, ст.358 ч.3 КК України, і по суду виправдати.

Визнати ОСОБА_6 винною у вчиненні злочину, передбаченого ст. 358 ч.2 КК України і призначити їй покарання із застосуванням ст.69 КК України у виді штрафу у розмірі п`ятсот десять гривень.

Міру запобіжного заходу, обрану відносно ОСОБА_6, підписку про невиїзд, скасувати.

Визнати ОСОБА_7 невинуватою у вчиненні злочинів, передбачених ст.191 ч.3, ст.358 ч.3 КК України, і по суду виправдати.

Визнати ОСОБА_7 винною у вчиненні злочину, передбаченого ст.358 ч.2 КК України і призначити їй покарання із застосуванням ст.69 КК України у виді штрафу у розмірі п`ятсот десять гривень, звільнивши її від покарання на підставі п. вст.1 Закону України Про амністіювід 12.12.2008 року.

Міру запобіжного заходу, обрану відносно ОСОБА_7, підписку про невиїзд, скасувати.

Стягнути на користь Науково-дослідного експертно-криміналістичного центру при УМВС України в Чернівецькій області у відшкодування понесених по справі витрат: з ОСОБА_4 - 2190,52 гривень, з ОСОБА_6 1095,26 гривень, з ОСОБА_7 - 2190,52 гривень.

Цивільний позов АКБ ТАС-Комерцбанк залишити без розгляду.

Речові докази: довідки про доходи та кредитні справи на імена ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_27, ОСОБА_29, ОСОБА_30, залишити при матеріалах кримінальної справи.

На вирок може бути подана апеляція протягом 15 діб з моменту його проголошення, а засудженим, який перебуває під вартою протягом цього строку з часу отримання копії вироку, до апеляційного суду Чернівецької області через Кіцманський районний суд.

Суддя: