Рокитнівський районний суд Рівненської області
Справа № 1-168
ВИРОК ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 грудня 2010 року Рокитнівський районний суд Рівненської області в складі: головуючої судді Денисюк М.В., за участю секретаря судового засідання Янковської Г.І., прокурора Набухотного С.В., потерпілих ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 розглянувши у відкритому судовому засіданні в смт. Рокитне кримінальну справу по обвинуваченню ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2, жительки смт. Рокитне, вул. Радянська, 7/4 Рівненської області, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, одруженої, на утриманні одна неповнолітня дитина, потерпілої від наслідків Чорнобильської катастрофи, не працюючої, раніше судимої: 10 листопада 2010 року Рокитнівським районним судом Рівненської області за ч.3 ст.191, ч.1 ст.366 КК України на 4 роки обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов'язані з грошовими коштами строком на 2 роки, відповідно до ст.75 КК України звільнена від відбування покарання з випробуванням, з іспитовим строком два роки, у вчиненні злочинів передбачених ч.3 ст.191, ч.1 ст.366 КК України,

в с т а н о в и в :

ОСОБА_5 працюючи з 03 березня 2008 року на посаді керівника Рокитнівського відділення кредитної спілки «Альянс Україна», що здійснювало свою діяльність в смт. Рокитне по вулиці Кірова, 6 Рівненської області, являючись службовою та матеріально - відповідальною особою, будучи наділеною згідно посадової Інструкції керівника, спеціаліста з питань кредитування відділень Кредитної спілки «Альянс Україна», розташованих в районних центрах України, повноваженнями щодо оформлення кредитних договорів, додаткових угод, договорів застави, поруки; отримання від касира спілки грошових коштів, необхідних для видачі кредитів позичальникам, оформленням необхідних видаткових та прибуткових ордерів; видачі кредитних коштів клієнтам, отримання від них плати за кредит та суми кредиту, оплати страхування фінансового ризику, оформленням при цьому необхідних прибуткових та видаткових ордерів; контролю за повнотою оформлення кредитних справ; проведенням перевірок позичальників, маючи у своєму віданні матеріальні цінності (грошові кошти), належні Кредитній спілці «Альянс Україна», зловживаючи своїм службовим становищем, діючи умисно, 14 квітня 2008 року уклала договір кредиту №76-04/08 КРо між Кредитною спілкою «Рівненське відділення Кредитної спілки «Альянс Україна» та ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_4, жителькою с. Рокитне, вул. 8 Березня, 6 Рокитнівського району Рівненської області, в сумі 3000,00 грн., без відома останньої, які в подальшому розтратила на користь ОСОБА_6, в результаті чого заподіяла Кредитній спілці «Альянс Україна», м. Вінниця, вул. Червонохрестівська, 6, матеріальні збитки на зазначену суму.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_5, працюючи на посаді керівника Рокитнівського відділення кредитної спілки «Альянс Україна», являючись службовою особою, несучи повну індивідуальну матеріальну відповідальність, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи умисно, повторно, уклала від імені Кредитної спілки «Рівненське відділення Кредитної спілки «Альянс Україна» з громадянами, без їх відома, договори кредиту, а саме:

-договір кредиту №161-06/08 КРо від 17 червня 2008 року з громадянкою ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_5, жителькою смт. Рокитне, вул. Незалежності, 22/1 Рівненської області, в сумі 15000 гривень;

-договір кредиту №191-08/08 КРо від 18 серпня 2008 року з громадянкою ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_6, жителькою смт. Рокитне, вул. Червоноармійська, 22- а Рівненської області, в сумі 10000 гривень;

-договір кредиту №198-09/08 КРо від 08 вересня 2008 року з громадянином ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_7, жителем ІНФОРМАЦІЯ_8, в сумі 6000,00 гривень, а кошти в подальшому привласнила та витратила на свою користь, заподіявши Кредитній спілці «Альянс Україна», м. Вінниця, вул. Червонохрестівська, 6, матеріальні збитки на загальну суму 31000 гривень.

Крім цього, ОСОБА_5, працюючи на посаді керівника Рокитнівського відділення кредитної спілки «Альянс Україна», являючись службовою особою, будучи наділеною згідно посадової інструкції керівника, спеціаліста з питань кредитування відділень Кредитної спілки «Альянс Україна», розташованих в районних центрах України, повноваженнями щодо оформлення кредитних договорів, додаткових угод, договорів застави, поруки; отриманням від касира спілки грошових коштів, необхідних для видачі кредитів позичальникам, оформленням необхідних видаткових та прибуткових ордерів; видачі кредитних коштів клієнтам, отриманням від них плати за кредит та суми кредиту, оплати страхування фінансового ризику, оформлення при цьому необхідних прибуткових та видаткових ордерів; контролю за повнотою оформлення кредитних справ, діючи умисно, склала та видала завідомо неправдиві документи, а саме:

- договір кредиту №76-04/08 КРо від 14 квітня 2008 року на імя ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_4, жительки с. Рокитне, вул. 8-го Березня, 56 Рокитнівського району Рівненської області, в сумі 3000 гривень та додатки до нього (заяву-анкету, видатковий касовий ордер);

- договір кредиту №161-06/08 КРо від 17 червня 2008 року на імя ОСОБА_2, жительки смт. Рокитне, вул. Незалежності, 22/1 Рівненської області, в сумі 15000 гривень та додатки до нього (заяву-анкету, видатковий касовий ордер);

-договір кредиту №191-08/08 КРо від 18 серпня 2008 року на імя ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_6, жительки смт. Рокитне, вул. Червоноармійська, 22-а Рівненської області, в сумі 10000 гривень та додатки до нього (анкету позичальника, видатковий касовий ордер);

- договір кредиту №198-09/08 КРо від 08 вересня 2008 року на імя ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_7, жителя ІНФОРМАЦІЯ_8, в сумі 6000 гривень та додатки до нього (анкету позичальника, видатковий касовий ордер), ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 зазначені документи не складали та не підписували, згоду на оформлення кредитів не давали та кошти в сумах, вказаній в договорах кредиту, не отримували.

Підсудна ОСОБА_5 вину у вчиненні злочинів визнала повністю і суду дала показання, що працювала на посаді керівника Рокитнівського відділення кредитної спілки «Альянс Україна» з 03 березня 2008 року по 30 березня 2010 року. При прийнятті на роботу з нею був підписаний договір про повну матеріальну відповідальність, згідно якого вона несла повну матеріальну відповідальність за ввірені їй грошові кошти та майно відділення. Згідно доручення голови правління Кредитної спілки Альянс Україна та посадової інструкції вона була наділена повноваженнями щодо оформлення кредитних договорів, угод, договорів застави, поруки, необхідних видаткових та прибуткових ордерів, отримання від ОСОБА_7 відділення Кредитної спілки Альянс Україна грошових коштів, оформлення кредитних справ.

В квітні 2008 року до неї звернулася ОСОБА_6, яка просила оформити кредит на ім'я її матері ОСОБА_1 і пояснила, що мати тяжко хвора, терміново необхідні кошти на її лікування. Знаючи, що не має права це робити, погодилася. ОСОБА_6 принесла документи ОСОБА_1Г і 14 квітня 2008 року отримала на ім'я ОСОБА_1 кредитний договір на суму 3 000 гривень. Документи для отримання кредиту за ОСОБА_1Г підписала ОСОБА_6 і вона отримала гроші.

Так як постійно були потрібні гроші вирішила без відома громадян укласти договори, а гроші використала для своїх потреб. Документи, необхідні для укладення кредитних договорів, вирішила взяти з архівних документів кредитної спілки, на тих людей, які раніше отримували кредит і розраховувалися, або були поручителями.

17 червня 2008 року оформила без відома і дозволу кредитний договір на отримання коштів в сумі 15 000 гривень від ОСОБА_2, всі необхідні документи підписала за ОСОБА_2 сама, кошти отримала і витратила для своїх потреб, кредит не сплачувала.

18 серпня та 8 вересня 2008 року кредитні договори оформила від ОСОБА_3 та ОСОБА_4, отримавши від Кредитної спілки відповідно 10 000 гривень та 6 000 гривень, які потратила для свої потреб, кредити не сплачувала, вказаних громадян про отримані кредити не повідомляла. Документи, для отримання кредиту, за вказаних громадян підписала сама.

Щиро розкаюється у вчиненому.

Крім визнання вини підсудною, її винність у вчиненні злочинів підтверджується показаннями потерпілих, свідків, іншими доказами по справі.

Так потерпіла ОСОБА_1 суду дала показання, що кредитний договір не оформляла, ніяких документів не підписувала, грошей не отримувала, про кредит нічого не знала. Пізніше взнала, що кредит по її документах отримала дочка ОСОБА_6І, доручення дочці на отримання кредиту не давала. Претензій до ОСОБА_5 не має.

Потерпілі ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 суду дали показання, що кредитних договорів у відділенні «Альянс України» не укладали, документів не підписували, гроші не отримували. Про те, що мають заборгованість по кредиту стало відомо з листа, який надійшов з Рівного з кредитної спілки та з телефонних дзвінків.

Свідок ОСОБА_6 суду дала показання, що в квітні 2008 року звернулася до підсудної з проханням оформити на ім'я її матері ОСОБА_1 кредит в сумі 3000 гривень. Підсудна оформила всі необхідні документи. В присутності підсудної всі документи підписала від імені матері і отримала гроші в сумі 2500 гривень. Про отримання кредиту матері не повідомляла. Частково сплачує кошти по кредиту.

Згідно наказу №16 від 03.2008 року Кредитної спілки «Альянс Україна» ОСОБА_5 прийняти на посаду керівника Рокитнівського відділення з 03.03.2008 року (а.с. 128 т.1), 03.03.2008 року з метою збереження матеріальних цінностей адміністрацією кредитної спілки «Альянс Україна» з ОСОБА_5 укладений договір на повну індивідуальну матеріальну відповідальність за збереження матеріальних цінностей (грошових коштів), довірених їй підприємством (а.с. 132 т.1);

30 березня 2010 року ОСОБА_5 звільнена з посади за п.2 ст.41 КзпП України, за втрату довіри до неї (т.1 ах. 129).

Згідно висновку експерта №130 від 20.10 2010 року рукописні записи в договорі кредиту №76-04/08 КРо від 14.04.2008, укладеного між Кредитною спілкою «Рокитнівське відділення Кредитної спілки «Альянс Україна», в особі керівника Рокитнівського відділення ОСОБА_5, та ОСОБА_1, виконані ОСОБА_5; рукописні записи в заяві-анкеті на отримання кредиту від 14.04.2008, складеної від імені ОСОБА_1, виконані не ОСОБА_1Г, не ОСОБА_5, а іншою особою; рукописні записи, розташовані у верхніх пяти рядках видаткового касового ордеру РВКС «Альянс Україна» №1694 від 14.04.2008 про видачу ОСОБА_1 кредиту згідно договору №76-04/08 КРо від 14 квітня 2008 року в сумі 3000,00 грн., виконані ОСОБА_5, а рукописні записи, розташовані у нижніх трьох рядках цього ж видаткового касового ордеру, виконані не ОСОБА_1, не ОСОБА_5, а іншого особою; підпис від імені ОСОБА_1 в графі «Позичальник ОСОБА_1» на четвертому аркуші договору кредиту №76-04/08 від 14 квітня 2008 року, виконаний не ОСОБА_1, не ОСОБА_5, а іншою особою; підпис від імені ОСОБА_1 в графі «Підпис ОСОБА_1» на зворотній стороні заяви-анкети на отримання кредиту від 14.04.2008, складеної від імені ОСОБА_1, виконаний не ОСОБА_1, не ОСОБА_5, а іншою особою; підпис від імені ОСОБА_1 в графі «Підпис» у видатковому касовому ордері РВКС «Альянс Україна» №1694 від 14.04.2008 про видачу ОСОБА_1 кредиту згідно договору №76-04/08 КРо від 14 квітня 2008 року в сумі 3000,00 грн., виконаний не ОСОБА_1, ОСОБА_5, а іншою особою ( т.1 а.с. 184-192)

Згідно висновку експерта №131 від 20.10.2010 року рукописні записи у договорі кредиту №161-06/08 КРо від 17 червня 2008 року, укладеного між Кредитною спілкою «Рокитнівське відділення Кредитної спілки «Альянс Україна», в особі керівника Рокитнівського відділення ОСОБА_5, та ОСОБА_2, виконані ОСОБА_5; вирішити питання «Ким, ОСОБА_2, ОСОБА_5 чи іншою особою виконані рукописні записи в заяві-анкеті на отримання кредиту від 17.06.2008, складеної від імені ОСОБА_2?» не представилось можливим; рукописні записи у видаткового касового ордеру РВКС «Альянс Україна» №2793 від 17.06.2008 про видачу ОСОБА_2 кредиту згідно договору №161-06/08 КРо від 17 червня 2008 року в сумі 15000,00 грн., виконані ОСОБА_5; підпис від імені ОСОБА_2 в графі «Позичальник ОСОБА_2» на четвертому аркуші договору кредиту №161-06/08 від 17 червня 2008 року, виконаний не ОСОБА_2, а іншою особою з унаслідуванням дійсного підпису ОСОБА_2, даний підпис виконаний ОСОБА_5; підпис від імені ОСОБА_2 в графі «Підпис ОСОБА_2С.» на зворотній стороні заяви-анкети на отримання кредиту від 17.06.2008, складеної від імені ОСОБА_2, виконаний самою ОСОБА_2; підпис від імені ОСОБА_2 в графі «Одержав пятнадцять тисяч гривень 00 коп. 17 червня 2008р., Підпис» у видатковому касовому ордері РВКС «Альянс Україна» №2793 від 17.06.2008 про видачу ОСОБА_2 кредиту згідно договору №161-06/08 КРо від 17 червня 2008 року в сумі 15000,00 грн., виконаний не ОСОБА_2, даний підпис виконаний ОСОБА_5 (т.1 а.с. 210-220 )

Згідно висновку експерта №132 від 20.10.2010 року рукописні записи у договорі кредиту №191-08/08 КРо від 18 серпня 2008 року, укладеному між Кредитною спілкою «Рокитнівське відділення Кредитної спілки «Альянс Україна», в особі керівника Рокитнівського відділення ОСОБА_5, та ОСОБА_3, виконані ОСОБА_5; рукописні записи в анкеті позичальника на отримання кредиту від 18.08.2008, складеної від імені ОСОБА_3, виконані ОСОБА_5; рукописні записи у видатковому касовому ордері РВКС «Альянс Україна» №3807 від 18.08.2008 про видачу ОСОБА_3 кредиту згідно договору №191-08/08 КРо від 18 серпня 2008 року в сумі 10000,00 грн., виконані ОСОБА_5; підпис від імені ОСОБА_3 на четвертому аркуші договору кредиту Кредитної спілки «Рокитнівське відділення Кредитної спілки «Альянс Україна» №191-08/08 від 18 серпня 2008 року, виконаний не ОСОБА_3, а іншою особою з унаслідуванням дійсному підпису ОСОБА_3, даний підпис виконаний ОСОБА_5; підпис від імені ОСОБА_3 в графі «Особистий підпис» на другому аркуші анкети позичальника на отримання кредиту від 18.08.2008, складеної від імені ОСОБА_3, виконаний не ОСОБА_3, а іншою особою з унаслідуванням дійсному підпису ОСОБА_3, даний підпис виконаний ОСОБА_5; підпис від імені ОСОБА_3 в графі «Одержав десять тисяч гривень 00 коп. 18 серпня 2008р., Підпис» у видатковому касовому ордері РВКС «Альянс Україна» №3807 від 18.08.2008 про видачу ОСОБА_3 кредиту згідно договору №191-08/08 КРо від 18 серпня 2008 року в сумі 1000,00 грн., виконаний не ОСОБА_3, а іншою особою з унаслідуванням дійсному підпису ОСОБА_3, даний підпис виконаний ОСОБА_5 (т.1 а.с. 238-247 ).

Згідно висновку експерта №133 від 21.10.2010 року рукописні записи у договорі кредиту № 198-09/08 КРо від 08 вересня 2008 року укладеному між Кредитною спілкою «Рокитнівське відділення Кредитної спілки «Альянс Україна», в особі керівника Рокитнівського відділення ОСОБА_5, та ОСОБА_4, виконані ОСОБА_5; рукописні записи в анкеті позичальника на отримання кредиту від 08.09.2008, складеної від імені ОСОБА_4, виконані ОСОБА_5; рукописні записи у видатковому касовому ордері РВКС «Альянс Україна» №4117 від 08.09.2008 про видачу ОСОБА_4 кредиту згідно договору №198-09/08 КРо від 08 вересня 2008 року в сумі 6000,00 грн., виконані ОСОБА_5; підпис від імені ОСОБА_4 на четвертому аркуші договору кредиту Кредитної спілки «Рокитнівське відділення Кредитної спілки «Альянс Україна» №198-09/08 від 08 вересня 2008 року, виконаний не ОСОБА_4, а іншою особою з унаслідуванням дійсному підпису ОСОБА_4, даний підпис виконаний ОСОБА_5; підпис від імені ОСОБА_4 в графі «Особистий підпис» на другому аркуші анкети позичальника на отримання кредиту від 08.09.2008, складеної від імені ОСОБА_4, виконаний не ОСОБА_4, а іншою особою з унаслідуванням дійсному підпису ОСОБА_4, даний підпис виконаний ОСОБА_5; підпис від імені ОСОБА_4 в графі «Одержав шість тисяч гривень 00 коп. 08 вересня 2008р., Підпис» у видатковому касовому ордері РВКС «Альянс Україна» №4117 від 08.09.2008 про видачу ОСОБА_4 кредиту згідно договору №198-09/08 КРо від 08 вересня 2008 року в сумі 6000,00 грн., виконаний не ОСОБА_4, а іншою особою з унаслідуванням дійсному підпису ОСОБА_4, даний підпис виконаний ОСОБА_5.

Дії підсудної ОСОБА_5 суд кваліфікує за ч.3 ст.191, ч.1 ст.366 КК України - привласнення та розтрата чужого майна шляхом зловживання своїм службовим становищем, вчинене повторно та службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, складання та видача завідомо неправдивих документів.

При призначенні покарання підсудній ОСОБА_5В суд враховує, що злочини підсудна вчинила середньої тяжкості і тяжкий, злочини вчинено до постановлення попереднього вироку Рокитнівським районним судом Рівненської області від 10.11.2010 року, обставини, що помякшують покарання - щире каяття, особу підсудної, яка характеризується позитивно, є потерпілою від Чорнобильської катастрофи, на утриманні неповнолітня дитина і приходить до висновку, що необхідним і достатнім для виправлення та попередження нових злочинів ОСОБА_8 є призначення покарання у виді позбавлення волі.

Остаточне покарання ОСОБА_5 за сукупністю злочинів визначити відповідно до ч.4 ст.70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді позбавлення волі.

Враховуючи вище зазначені обставини, суд приходить до висновку про можливість виправлення ОСОБА_5 без відбування призначеного покарання за сукупністю злочинів, звільнивши її від відбування покарання з випробуванням з іспитовим строком.

Цивільні позови ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4 не

заявлені.

ОСОБА_7 відділенням Кредитної спілки «Альянс Україна» заявлений цивільний позов до ОСОБА_5 на стягнення майнової шкоди в сумі 34 000 гривень завданої злочином. Представник цивільного позивача ОСОБА_7 відділення Кредитної спілки «Альянс Україна» в судове засідання не з'явився, клопотання про розгляд цивільного позову в його відсутність не надіслав, тому відповідно до ст. 291 КПК України суд не розглядає цивільного позову.

Керуючись от. 323 - 324 КПК України, суд, -

ЗАСУДИВ :

ОСОБА_5 визнати винного у вчиненні злочинів, передбачених ч.3 ст. 191, ч. І ст.366 КК України, призначивши покарання:

- за ч. 3 от. 191 КК України у виді позбавлення волі на строк 4 (чотири) роки з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з обліком і обслуговуванням товарно-матеріальних цінностей строком на два роки;

- за ч. І ст. 366 КК України у виді обмеження волі на строк 2 (два) роки з позбавлення права обіймати посади, пов'язані з обліком і обслуговуванням товарно-матеріальних цінностей строком на два роки.

На підставі п.4 ст.70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання, що призначено за попереднім вироком Рокитнівського районного суду Рівненської області від 10 листопада 2010 року, більш суворим, що призначено за даним вироком, визначити ОСОБА_5 остаточне покарання за сукупністю злочинів у виді позбавлення волі на строк 4 (чотири) роки з позбавлення права обіймати посади, пов'язані з обліком з обслуговуванням товарно-матеріальних цінностей строком на два роки.

Відповідно до ст. 75 КК України звільнити засуджену ОСОБА_5 від відбування основного покарання з випробуванням, встановивши іспитовий строк тривалістю 2 (два) роки 6 (шість) місяців та з покладенням відповідно до ст. 76 КК України обов'язку повідомляти органи кримінально виконавчої системи про зміну місця проживання та періодично з'являтися в ці органи для реєстрації.

Запобіжний захід ОСОБА_5 до набрання вироком законної сили залишити попередній підписку про невиїзд.

Речові докази по справі:

- договір кредиту Кредитної спілки «Рокитнівське відділення Кредитної спілки «Альянс Україна» №76-04/08 КРо від 14.04.2008, заява-анкета на отримання ОСОБА_1 кредиту від 14.04.2008, видатковий касовий ордер РВКС «Альянс Україна» №1694 від 14.04.2008, договір кредиту Кредитної спілки «Рокитнівське відділення Кредитної спілки «Альянс Україна» №161-06/08 КРо від 17.06.2008, заява-анкета на отримання ОСОБА_2 кредиту від 17.06.2008, видатковий касовий ордер РВКС «Альянс Україна» №2793 від 17.06.2008, договір кредиту Кредитної спілки «Рокитнівське відділення Кредитної спілки «Альянс Україна» №191-08/08 КРо від 18.08.2008, анкета позичальника на отримання ОСОБА_3 кредиту від 18.08.2008, видатковий касовий ордер РВКС «Альянс Україна» №3807 від 18.08.2008, договір кредиту Кредитної спілки «Рокитнівське відділення Кредитної спілки «Альянс Україна» №198-09/08 КРо від 08.09.2008, анкета позичальника на отримання ОСОБА_4 кредиту від 08.09.2008, видатковий касовий ордер РВКС «Альянс Україна» №4117 від 08.09.2008, які знаходяться в матеріалах кримінальної справи залишити при справі.

На вирок протягом 15 діб може бути подана апеляція до апеляційного суду Рівненської області через Рокитнівський районний суд Рівненської області.

Суддя Рокитнівського районного суду

Рівненської області: ОСОБА_9