Рівненський міський суд Рівненської області
Справа № 1-829
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

06 червня 2013 року Рівненський міський суд Рівненської області

в складі головуючого судді: Рудики Л.Д.

при секретарі: Хлуд І.П.

за участю прокурора: Харечко О.П.

захисників: ОСОБА_1, ОСОБА_2В

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Рівне кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, громадянина України, українця, ІНФОРМАЦІЯ_3, розлученого, не судимого, жителя ІНФОРМАЦІЯ_4, зареєстрованого підприємецем фізичною особою

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3, 4 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 209, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 1 ст. 200, ч. 2, 3 ст. 358 КК України

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, громадянина України, українця, ІНФОРМАЦІЯ_6, не одруженого, не судимого, жителя ІНФОРМАЦІЯ_7, зареєстрованого як підприємцем фізичною особою

у вчиненні злочинів, передбачених за ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 209, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 1 ст. 200, ч. 2, 3 ст. 358 КК України , -

В С Т А Н О В И В :

ОСОБА_3, будучи засновником ТОВ «КИСМОЛ», перебуваючи на посаді директора ТОВ «КИСМОЛ», за попередньою змовою з засновником, а з 14.09.06 року фінансовим директором ТОВ «КИСМОЛ» ОСОБА_4, маючи єдину мету на заволодіння шахрайським шляхом чужим майном - грошовими коштами банків та інших осіб в особливо великих розмірах, не маючи на меті повернення грошових коштів в повному обсязі, використовуючи в якості позичальника чи поручителя своїх знайомих, товаришів, також використовуючи підроблені ними особисто документи, необхідні для отримання кредиту, діючи з корисливих мотивів, шляхом обману, зловживання довірою працівників банку, заволоділи грошовими коштами філії банку «Фінанси та Кредит» в сумі 15000 гривень згідно кредитного договору № Ф1-06/41450-775 від 14 липня 2006 року на позичальника ОСОБА_4

З метою заволодіння шляхом шахрайства грошовими коштами 1-го міського - відділення РОФ АППБ «Аваль», використовуючи підроблені за попередньою змовою з ОСОБА_4, завідомо неправдиві довідки про доходи необхідні для отримання кредиту ОСОБА_4, № 123 від 07 серпня 2006 року на позичальника ОСОБА_4 на поручителя ОСОБА_5 № 49 від 07 серпня 2006 року, на себе як поручителя № 48 від 07 серпня 2006 року. Виступивши в якості поручителя за позичальника ОСОБА_4 по договору поруки № 014/5J-05/51724-п від 11.08.06 року укладеного з 1-м міським відділенням РОФ АППБ «Аваль», не маючи наміру на виконання зобов»язань по договору поруки, шляхом обману, зловживаючи довірою працівників банку, 11.08.06 року, за попередньою змовою з ОСОБА_4, заволоділи грошовими коштами вказаного банку в сумі 3 тисячі доларів США, що в еквіваленті становить 15150 гривень.

З метою заволодіння шляхом шахрайства грошовими коштами ОСОБА_6 які той мав отримати по кредитному договору № Ф1-06/46675-839 від 18 серпня 2006 року укладеним з відділенням № 11 філії банку «Фінанси та Кредит», використовуючи підроблені за попередньою, змовою з ОСОБА_4 завідомо неправдиві довідки про доходи, необхідні для отримання кредиту: № 11/3 від 18.08.2006 року на позичальника ОСОБА_6 та на поручителя ОСОБА_7, 18.08.2006 року заволоділи шляхом обману та зловживання довірою працівників банку, грошовими коштами ОСОБА_6 в сумі 14600 гривень.

З метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_8 в сумі 3 тисячі доларів США, які останній мав отримати по кредитному договору № 014/53-05/52605 від 28 серпня 2006 року в РОФ АППБ „Аваль" підробили довідку про доходи № 19/01 від 28.08.06 року на поручителя ОСОБА_9 та подали до відділення вказаної банківської установи і заволоділи коштами ОСОБА_8 в сумі 3 тисячі доларів США, що в еквіваленті станом на 28.08.2006 року становило 15150 гривень.

Використавши в якості позичальника невстановлену особу, а в якості поручителя знайомого ОСОБА_4 - ОСОБА_8, якому не повідомили про свої злочинні наміри, маючи на меті заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами по кредитному договору № Ф1-06/47476-993 від 15 вересня 2006 року на прізвище позичальника ОСОБА_10 укладеного з відділенням № 11 філії банку «Фінанси та Кредит», використавши підроблені довідки про доходи без номера та дати на позичальника ОСОБА_10, та від 15 вересня 2006 року на поручителя ОСОБА_8, шляхом обману, зловживання довірою працівників банку, не маючи реальної можливості сплачувати заборгованість по кредиту, з метою непогашення кредиту в повному обсязі, 15.09.2006 року заволоділи грошовими коштами в сумі 14500 гривень філії банку «Фінанси та Кредит», які зняли згідно чеку № 0168 від 18.09.2006 року, що підтверджується підписом ОСОБА_3

Маючи на меті заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_11 в сумі 15 тисяч гривень, які той мав отримати по кредитному договору № Ф1-06/47849-524 від 28 вересня 2006 року укладеному у відділенні № 2 філії банку «Фінанси та Кредит», підробивши за попередньою змовою з ОСОБА_12 завідомо неправдиві довідки про доходи, необхідні для отримання кредиту, № 27/09 від 28 вересня 2006 року на позичальника ОСОБА_11 та № 27/09 від 28 вересня 2006 року на поручителя ОСОБА_13, 28.09.2006 року, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4, заволоділи грошовими коштами в сумі 15 тисяч гривень, що належали ОСОБА_11

Маючи на меті заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ОСОБА_9 в сумі 19500 гривень, які той мав отримати по кредитному договору № KRCK/0800/225-06 від 14 листопада 2006 року, укладеному з Рівненською філією м. Рівне АКБ «Індустріалбанк», підробивши за попередньою змовою з ОСОБА_4 завідомо неправдиву довідку про доходи, необхідну для отримання кредиту, № 37/11 від 03 листопада 2006 року на позичальника ОСОБА_9, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_4, з метою непогашення кредиту в повному обсязі, заволоділи 14.11.06 року грошовими коштами ОСОБА_9 в сумі 19500 гривень.

З метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку на підставі кредитного договору № KRCK/0800/224-06 від 14.11.06 року укладеному з Рівненською філією м.Рівне АКБ «Індустріалбанк» в сумі 17500 гривень, підробивши за попередньою змовою з ОСОБА_14 завідомо неправдиву довідку про доходи, необхідну для отримання кредиту № 44/11 від 02.11.06 року на прізвище позичальника ОСОБА_4, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_14, заволоділи 14.11.06 року шляхом обману та зловживання довірою працівників банку, грошовими коштами банку в сумі 17500 гривень.

Крім того, ОСОБА_3, будучи директором і засновником ТОВ «КИСМОЛ» та ОСОБА_4, будучи фінансовим директором і засновником ТОВ «КИСМОЛ», заволодівши шляхом обману, зловживання довірою кредитними коштами банків та окремих громадян, діючи за попередньою змовою між собою, з метою легалізації (відмивання) одержаних злочинним шляхом коштів, вносили їх на протязі липня листопада 2006 року, на поточний рахунок ТОВ «КИСМОЛ» № 0032 в Рівненській філії АКБ «Мрія» м. Рівне вул. Київська, 4 під виглядом поворотної фінансової допомоги згідно наступних документів: заява на переказ готівки 16-35 від 20 червня 2006 р. на суму 240,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-20 від 26 червня 2006 р. на суму 12460,00 грн. платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-32 від 30 червня 2006 р. на суму 200,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-144 від 30 червня 2006 р. на суму 6500,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-79 від 18 липня 2006 р. на суму 2200,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-102 від 25 липня 2006 р. на суму 3200,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-100 від 28 липня 2006 р. на суму 620,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-108 від 31 липня 2006 р. на суму 650,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-102 від 02 серпня 2006 р. на суму 500,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16- 21 від 14 серпня 2006 р. на суму 2500,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-3 від 15 серпня 2006 р. на суму 19000,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-4 від 15 серпня 2006 р. на суму 500,00 грн. платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-149 від 31 серпня 2006 р. на суму 3500,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-152 від 31 серпня 2006 р. на суму 1600,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-59 від 01 вересня 2006 р. на суму 11000,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-130 від 07 вересня 2006 р. на суму 12000,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-6 від 14 вересня 2006 р. на суму 1300,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна безвідсоткова фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-21 від 14 вересня 2006 р. на суму 40,00 грн., платник ОСОБА_3 , призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-102 від 20 вересня 2006 р. на суму 400,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 9-8 від 28 вересня 2006 р. на суму 10000,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-69 від 11 жовтня 2006 р. на суму 10300,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-107 від 19 жовтня 2006 р. на суму 15000,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-70 від 27 жовтня 2006 р. на суму 1500,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-74 від 08 листопада 2006 р. на суму 1340,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-70 від 10 листопада 2006 р. на суму 2450,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-100 від 14 листопада 2006 р. на суму 18200,00 грн. платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-98 від 21 листопада 2006 р. на суму 10100,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16- 32 від 29 листопада 2006 р. на суму 30000,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-81 від 06 грудня 2006 р. на суму 6000,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-29 від 14 грудня 2006 р. на суму 9000,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-88 від 20 грудня 2006 р. на суму 3500,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-42 від 07 березня 2007 р. на суму 8000,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-44 від 12 березня 2007 р. на суму 18000,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-77 від 26 березня 2007 р. на суму 9500,00 грн., платник ОСОБА_3, призначення платежу поворотна фінансова допомога; заява на переказ готівки 16-177 від 31 серпня 2007 р. на суму 50,00 грн., платник ОСОБА_4, призначення платежу поворотна фінансова допомога.

Всього, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 за попередньою змовою між собою, внесено на поточний рахунок ТОВ «КИСМОЛ» під виглядом поворотної фінансової допомоги грошові кошти, одержані внаслідок вчинення шахрайських дій, на загальну суму 231350 гривень.

Крім того, ОСОБА_3, з метою заволодіння шляхом обману грошовими коштами ОСОБА_15 в сумі 15 тисяч гривень по кредитному договору № Ф1-06/40491-634 від 07.06.06 року укладеного з відділенням № 11 філії банку «Фінанси та Кредит», виступив його поручителем, надав підроблені ним особисто довідки про доходи № 11/3 від 05.06.06 року на позичальника ОСОБА_15, № 11/05 від 05.06.06 року на своє прізвище як поручителя. З метою непогашення кредиту в повному обсязі, заволодів 07.06.06 року грошовими коштами ОСОБА_15 в сумі 15 тисяч гривень, чим завдав йому матеріальної шкоди у вигляді заборгованості по кредитному договору.

Маючи особисту зацікавленість в отриманні кредиту в сумі 15 тисяч гривень ОСОБА_16 по кредитному договору № Ф1-06/41449-774 від 14.07.06 року, надав в відділення № 11 філії банку «Фінанси та Кредит» підроблені ним особисто завідомо неправдиві документи - довідки про доходи: № 03/07 від 13.07.06 року на позичальника ОСОБА_16, та на поручителя ОСОБА_17 № 01/12 від 13.07.06 року, видаючи себе за поручителя ОСОБА_17, сприяючи ОСОБА_16 в отриманні кредиту, шляхом обману, зловживання довірою останнього, не маючи реальної можливості сплачувати заборгованість по кредиту, з метою непогашення кредиту в повному обсязі, заволодів 14.07.06 року грошовими коштами в сумі 15 тисяч гривень ОСОБА_16, чим завдав йому матеріальної шкоди у вигляді заборгованості по кредитному договору.

Видаючи себе за ОСОБА_9 при оформленні з відділенням № 5 філії банку «Фінанси та Кредит» кредитного договору № Ф1-06/46022-114 від 27.07.06 року, надав в банк складену і видану ним особисто довідку про доходи на позичальника ОСОБА_9. не маючи наміру на виконання зобов'язань по кредитному договору щодо повернення кредитних коштів в повному обсязі, шляхом обману, зловживаючи довірою працівників банку, не маючи реальної можливості сплачувати заборгованість по кредиту, заволодів 27.07.06 року грошовими коштами вказаного банку в сумі 15 тисяч гривень.

З метою заволодіння шляхом шахрайства грошовими коштами Рівненської філії ВАТ «Банк Універсальний», 12.01.07 року, при заповненні анкети на отримання кредиту, приховав від банку інформацію про діючий з Рівненською філією АКБ «Мрія» кредит в сумі 15 тисяч гривень згідно кредитного договору № 02-980-208 від 27.09.06 року. На підставі укладеного кредитного договору № 06-12-КФ-2007 від 16.01.07 року з Рівненською філією ВАТ «Банк Універсальний», 16.01.07 року, використавши підроблені довідки про доходи на себе як позичальника та на поручителів ОСОБА_18 та ОСОБА_10, також підроблені трудові книжки на вказаних поручителів, шляхом обману, зловживання довірою працівників банку, заволодів грошовими коштами вказаного банку в сумі 10 тисяч гривень.

При оформленні кредитного договору № 02-980-208 від 27 вересня 2006 року, укладеного з Рівненською філією АКБ «Мрія» на отримання ним грошових коштів в сумі 15 тисяч гривень, вніс завідомо неправдиві відомості в офіційний документ -довідку про доходи, складену на його прізвище, зареєстровану за вихідним номером № 28/09 від 27 вересня 2006 року.

Крім того, ОСОБА_3, діючи при аналогічних обставинах, продовжуючи свої злочинні наміри та маючи особисту зацікавленість в отриманні грошових коштів в сумі 15 тис. грн. ОСОБА_5 по кредитному договору № 02-980-207 від 27 вересня 2006 року з Рівненською філією АКБ «Мрія», які мав намір використати в господарській діяльності ТОВ «КИСМОЛ», склав і видав Рівненській філії АКБ «Мрія» підроблений офіційний документ, до якого вніс завідомо неправдиві відомості - довідку про доходи на ім'я ОСОБА_5 в тім, що останній по основному місцю роботи працює в ТОВ «КИСМОЛ» на посаді комерційного директора та вказав розмір отриманої ним заробітної плати.

Вказану довідку про доходи ОСОБА_3 засвідчив власним підписом як директор ТОВ «КИСМОЛ» та завірив печаткою товариства.

Він же, діючи при аналогічних обставинах, продовжуючи свої злочинні наміри, направлені на заволодіння грошовими коштами Рівненської філії АКБ «Мрія» та заподіяння тяжких наслідків вказаній банківській установі, шляхом обману, зловживаючи довірою службових осіб банку, та маючи особисту зацікавленість у внесенні грошових коштів на розрахунковий рахунок ТОВ «КИСМОЛ», при оформленні з Рівненською філією АКБ «Мрія» кредитного договору № 01-980-254 від 02.03.07 року про надання банком позичальнику - ТОВ «КИСМОЛ» кредиту в сумі 100 тис. грн. для оплати поточних витрат товариства та здійснення його статутної діяльності, склав для отримання кредиту і видав в лютому - березні 2007 року Рівненській філії АКБ «Мрія» підроблені офіційні документи, до яких вніс завідомо неправдиві відомості про фінансовий стан ТОВ «КИСМОЛ.

Крім того, ОСОБА_3, заволодівши шляхом обману та зловживання довірою грошовими коштами в сумі 88486,23 грн. по кредитному договору № 01-980-254 від 02.03.07 року, укладеному з Рівненською філією АКБ «Мрія», з метою легалізації вказаних грошових коштів, здобутих злочинним шляхом, вчинив фінансові операції з вказаними грошовими коштами, що надійшли згідно меморіального ордера № TR.2267.2.17 від 02.03.07 року на поточний рахунок ТОВ «КИСМОЛ», а саме: перерахував 45 тисяч гривень згідно платіжного доручення № 25 від 02.03.07 року на поточний рахунок ТОВ «КИСМОЛ» в РФ АКБ «Укоопспілка» і 03.03.07 року з даного поточного рахунку зарахував на позичковий рахунок № 483 в РФ АКБ «Укоопспілка» з призначенням платежу «погашення позики згідно кредитного договору»; перерахував 21 тисячу гривень згідно платіжного доручення № 41 від 03.03.07 на рахунок приватного підприємця ОСОБА_19 з призначенням платежу «Оплата за продтовари згідно договору б/н. від 01.01.07»; перерахував 20000 гривень згідно платіжного доручення № 42 від 03.03.07 на рахунок ПП «ОСОБА_1 і Ко» з призначенням платежу «Оплата за продукти харчування згідно договору б/н. від 01.01.07»; решту коштів в сумі 2486,23 перерахував згідно платіжного доручення № 47 від 07.03.07 на рахунок приватного підприємця ОСОБА_19 з призначенням платежу «Оплата за продтовари згідно договору б/н. від 01.01.07».

24.07.07 року з метою заволодіння кредитними коштами в сумі 84620,8 грн., оформив з ВАТ «Кредобанк» кредитний договір № 191-07 від 24.07.07 року про отримання ним кредиту на придбання нерухомості в сумі 69700 євро, не повідомивши банк про те що ніде не працює і не має реальних доходів, має непогашені кредити в Рівненській філії АКБ «Мрія» на 15 тис. грн., в Рівненській філії ВАТ «Банк Універсальний» в сумі 10 тисяч гривень та про те, що виступив поручителем в банку «Аваль» 11.08.06 року за ОСОБА_4, в банку «Фінанси та кредит» 07.06.06 року за ОСОБА_15П, в Рівненській філії АКБ «Мрія» 27.09.06 року за ОСОБА_4 та ОСОБА_5, в Рівненській філії АКБ «Мрія» 02.03.07 року за ТОВ «КИСМОЛ». Не повідомивши Рівненську філію ВАТ «Кредобанк» про те, що 24.07.07 року уклав додатковий договір з ТОВ «Ракурс» про внесення змін до договору купівлі - продажу від 24.07.07 року, відповідно до якого продаж незавершеного будівництвом житлового будинку вчинено за 383800 грн., ОСОБА_3, отримавши 25.07.07 року в Рівненській філії ВАТ «Кредобанк» кредит в сумі 69700 євро, що в еквіваленті до гривні склало 478420,8 грн., 393800 гривень, сплатив на рахунок ТОВ «Ракурс» за незавершений будівництвом житловий будинок та земельну ділянку, які оформив в іпотеку ВАТ «Кредобанк» згідно договору іпотеки № 191-07/1 від 24.07.07 року, а коштами що залишились в сумі 84620,8 грн., заволодів шляхом обману та зловживання довірою працівників банку.

ОСОБА_4, діючи особисто, маючи на меті заволодіти грошовими коштами свого знайомого ОСОБА_20 в сумі 14 тисяч гривень, не маючи на меті повернення грошових коштів в повному обсязі, попросив ОСОБА_20 оформити на себе кредит, з метою заволодіння шляхом обману його грошовими коштами, завіривши останнього в тому, що в установленому порядку визначені строки кредитні кошти будуть погашені, на що ОСОБА_20, не підозрюючи обману, дав згоду. Не розповідаючи про свої злочинні наміри, ОСОБА_4, попросив свого знайомого ОСОБА_11 виступити поручителем по кредиту, на що той дав згоду. ОСОБА_4, сприяючи ОСОБА_20 в отриманні кредиту в сумі 14 тисяч гривень по кредитному договору № Ф1-06/46961-148 від 30.07.06 року з укладеному відділенням № 5 філії банку «Фінанси та Кредит» підробив довідки про доходи без номера від 30.07.06 року на позичальника ОСОБА_20 та на поручителя ОСОБА_11 Не підозрюючи обману ОСОБА_20 передав платіжну картку та ПІН-код ОСОБА_4, який, шляхом обману, зловживання довірою, не маючи реальної можливості сплачувати заборгованість по кредиту, з метою непогашення кредиту в повному обсязі, заволодів 30.08.06 року грошовими коштами ОСОБА_20 в сумі 14 тисяч гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, діючи особисто, маючи на меті заволодіти грошовими коштами банку в сумі 3 тисячі доларів США, не маючи на меті повернення грошових коштів в повному обсязі, видаючи себе за ОСОБА_9, надав в 4-е міське відділення Рівненської обласної філії акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль» оригінал паспорта, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, тимчасове посвідчення ОСОБА_9, а також підроблені ним особисто довідки про доходи з завідомо неправдивими відомостями на позичальника ОСОБА_9, поручителів ОСОБА_21, ОСОБА_20 Використавши в якості поручителів ОСОБА_20, якого не посвятив в свої злочинні наміри, та невстановлену особу, ОСОБА_4, видаючи себе за ОСОБА_9, оформивши кредитний договір № 014/53-05/53320 від 12.09.06 року з 4-м міським відділенням РОФ АППБ «Аваль», не маючи наміру на виконання зобов'язань по кредитному договору щодо повернення кредитних коштів в повному обсязі, шляхом обману, зловживаючи довірою працівників банку, заволодів 12.09.06 року грошовими коштами вказаного банку в сумі 3 тисячі доларів США, що в еквіваленті на гривні 15150 гривень.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, діючи особисто, маючи на меті заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами банку в сумі 14200 гривень по кредитному договору № Ф1-06/481116-541 від 06.10.06 роу на ім'я позичальника ОСОБА_22 укладеного з відділенням № 2 філії банку «Фінанси та Кредит» не маючи на меті повернення грошових коштів в повному обсязі, з використанням підроблених ним особисто довідок про доходи на позичальника ОСОБА_22 та на поручителя ОСОБА_21 використавши в якості позичальника та поручителя невстановлених осіб, шляхом обману, зловживання довірою працівників банку, не маючи реальної можливості сплачувати заборгованість по кредиту, 06.10.06 року, заволодів грошовими коштами філії банку «Фінанси та Кредит» ТОВ в Рівненській області в сумі 14200 гривень.

Допитаний під час судового слідства підсудний ОСОБА_3 повністю визнав себе винним у вчиненні злочинів за обставин вказаних у вироку і показав, що він разом з ОСОБА_4 заснували ТзОВ „КИСМОЛ. Перший товар купили за власні кошти, першим клієнтом була Облспоживспілка, яка працювала на відстрочці платежу, для поповнення обігових коштів потрібно були гроші, які отримували в виді кредитів в банківських установах. Перший кредит взяли в АКБ „Мрія, який погасили повністю, потім були інші кредити. Коштів на здійснення підприємницької діяльності не вистачало, тому попередньо домовившись з іншим засновником ОСОБА_4 вирішили отримувати кошти на підставних осіб, своїх друзів, знайомих. Кошти отримували в банківських установах м. Рівне, які давали кредити без застави при умові представлення довідки про доходи позичальника та поручителів. Довідки підробляли спільно з ОСОБА_4 Після отримання кредитів кошти вносилися на поточний рахунок ТзОВ „КИСМОЛ, в якості поворотної фінансової допомоги і в послідуючому використовувалися для закупівлі товарів. Умислу в неповерненні кредитів ні в нього ні в ОСОБА_4 не було, кредити сплачувалися по мірі можливості, але в звязку з тим, що з ТзОВ „КИСМОЛ не розрахувалися за поставлену продукцію на значну суму, кошти на сплату кредитів були відсутні.

У вчиненому злочині щиро розкаявся.

Допитаний під час судового слідства підсудний ОСОБА_4 повністю визнав себе винним у вчиненні злочину за обставин вказаних у вироку і дав показання, аналогічні показанням підсудного ОСОБА_3 У вчиненому злочині щиро розкаявся.

Потерпілий ОСОБА_15 дав показання про те, що працював на ТОВ «КИСМОЛ» з 01.12.2005 року по 31.05.2007 року на посаді водія. Директором вказаного Товариства працював ОСОБА_3 До нього звернувся ОСОБА_3 з проханням, щоб він оформив на себе кредит в сумі 15 тис. грн. для поповнення обігових коштів на ТОВ «КИСМОЛ», а гроші віддав йому, пообіцяв, що кредит погасить. Він погодився допомогти ОСОБА_3, розраховував на його порядність. В домовлений час, 07 червня 2006 року він прийшов в відділення банку «Фінанси та Кредит» що по вул. Сагайдачного, 8, там його вже чекав ОСОБА_3, який виступив поручителем по кредиту. Працівник банку дав йому на підпис документи для оформлення кредиту. Він підписав документи, необхідні для отримання кредиту в сумі 15 тисяч гривень терміном на 36 місяців. Платіжну картку та пін-код забрав ОСОБА_3, який зняв кредитні кошти через платіжну картку. Він довірився ОСОБА_3 і розраховував на те, що ОСОБА_3 погасить кредит, однак ОСОБА_3 його обманув, отримані кредитні кошти не повернув та не погасив заборгованість по кредиту. Внаслідок шахрайських дій ОСОБА_3 йому заподіяно матеріальні збитки у вигляді заборгованості по кредитному договору, що склала 15 тисяч гривень.

Потерпілий ОСОБА_16 дав показання про те, що на ТОВ «КИСМОЛ» ніколи не працював. З ОСОБА_3 та ОСОБА_4 знайомий приблизно два роки, їх познайомив ОСОБА_5. В липні 2006 року до нього звернувся ОСОБА_3 з тим, щоб він оформив на себе кредит в банку на 3 тис. доларів США, пообіцяв, що кредит погасить в короткий термін.

Оформленням документів на отримання кредиту займався ОСОБА_3. Для оформлення кредита він передав ОСОБА_3 копію паспорту та ідентифікаційного номера. 14.07.08 року разом з ОСОБА_3 прийшов в банк «Фінанси та Кредит» за адресою м. Рівне вул. Сагайдачного в районі продовольчого ринку. Працівник банку дав на підпис документи, які він попідписував. Всі документи підписував від свого імені. Він не знає хто такий ОСОБА_17, нікого замість ОСОБА_17 в його присутності в банку не було. Коли він підписував документи, то за ОСОБА_17 всі документи були підписані. Платіжну картку та пін-код забрав ОСОБА_3, який зняв кредитні кошти через платіжну картку. Ніякої вигоди від отримання кредиту для ОСОБА_3 не чекав, і не отримав. Внаслідок шахрайських дій ОСОБА_3 йому заподіяно матеріальну шкоду в сумі заборгованості по кредитному договору - 37820,72 грн.

Потерпілий ОСОБА_9 дав показання про те, що з ОСОБА_4 знайомий приблизно з 2000 року, проживають разом в одному будинку. З ОСОБА_3 знайомий з 2006 року. З липня 2006 року по квітень 2007 року неофіційно працював торговим представником на ТОВ «КИСМОЛ», роботу запропонував ОСОБА_4. Директором ТОВ «КИСМОЛ» був ОСОБА_3, а ОСОБА_4 - комерційним директором ТОВ «КИСМОЛ». З тим щоб влаштуватись на роботу приблизно в серпні- вересні 2006 року приніс ОСОБА_3 паспорт і ідентифікаційний код, однак, так і не був оформлений на ТОВ «КИСМОЛ», також, не укладав ніяких трудових угод з ТОВ «КИСМОЛ». Отримував заробітну плату близько 750 гривень в місяць, про що розписувався в журналі.

В листопаді 2006 року до нього звернувся ОСОБА_4 з проханням, щоб він оформив на своє імя кредит в банку, сказав, що потрібні гроші на ТОВ «КИСМОЛ», пообіцяв, що в короткий термін погасить кредит з виручки фірми. Він спочатку не погоджувався, але ОСОБА_4 настоював, щоб він оформив кредит, запевнив, що у нього не буде ніяких проблем з погашенням кредиту, після чого він погодився.

03 листопада 2006 року разом з ОСОБА_4 прийшов в Рівненську філію м. Рівне АКБ «Індустріалбанк», що по вул. Соборна, 40 в м. Рівне. ОСОБА_4 від його імені заповнив заяву на отримання кредиту, а він, не перечитуючи, підписав її, оскільки довіряв ОСОБА_4. Він не знав, що ОСОБА_4 надав в банк підроблену довідку про доходи на його імя з метою отримання кредиту. 14 листопада 2006 року він прийшов разом з ОСОБА_4, щоб оформити кредитний договір та отримати гроші. Кредит отримував в сумі 17500 грн. Отримані гроші дав ОСОБА_4.

Кредит сплачувався ОСОБА_4 до червня 2007 року, в подальшому ТОВ «КИСМОЛ» перестало існувати і кредит не погашався. Вважає, що ОСОБА_4 не мав наміру в повному обсязі сплатити кредит, обманувши його, заволодів його коштами, які він отримав по кредиту з банку. Внаслідок шахрайських дій ОСОБА_4 йому заподіяно матеріальну шкоду в сумі заборгованості по кредитному договору.

Крім того вказав, що в банку „Аваль, 12.09.06 року не був, кредит не оформляв, про обставини оформлення кредиту на його імя йому нічого не відомо. Про оформлення кредиту на його прізвище в банку «Фінанси та кредит», 27.06.2006 року йому нічого не відомо, він не оформляв вказаний кредит, в банку не був.

Потерпілий ОСОБА_8 дав показання про те, що до нього звернувся ОСОБА_20, його товариш з яким разом вчились в інституті, сказав, що його кум ОСОБА_4 просить допомогти взяти кредит в банку, бо купляє фуру на свою фірму і потрібні гроші, він погодився. В домовлений час, 28.08.2006 року, він з ОСОБА_20 зустрілись з ОСОБА_4 та ОСОБА_11, пішли в відділення банку «Аваль», що по вул. Міцкевича, 32 в м. Рівне. Він так зрозумів, що ОСОБА_11 і ОСОБА_4 його поручителі. Підійшли до працівника банку, він надав їм уже готові, заповнені і складені документи на підпис як позичальнику і ОСОБА_4 договори поруки. Ніяких документів працівникам банку він не надавав, крім паспорта. Також не надавав в банк довідку про доходи. Він ніколи не працював в ПФ «Біст». З поведінки ОСОБА_4 він зрозумів, що ОСОБА_4 поручитель по кредиту, також ОСОБА_11 був поручителем по кредиту. Він бачив, як ОСОБА_4 підписував документи, а як підписував ОСОБА_11 не бачив. Про те, що другим поручителем був ОСОБА_9 він не знав, він з ним не був знайомий.

Після підписання документів він особисто зняв кредитні кошти в сумі 3 тисячі доларів США. Після закінчення всіх процедур він, як і домовлялись, передав ОСОБА_4 кредитні кошти 3 тисячі доларів США, а ОСОБА_4 завірив його, що дуже скоро погасить кредит. Ніякої винагороди від ОСОБА_4 не отримав за те, що допоміг йому взяти кредит.

Крім того, ОСОБА_4 звернувся до нього з проханням оформити поручительство по кредиту, на що він дав згоду. В домовлений час 15 вересня 2006 року зустрілись біля відділення банку «Фінанси та Кредит» що по вул. Сагайдачного з ОСОБА_4 та ОСОБА_20. ОСОБА_4 сказав, що всі документи підготовлені, можна іти підписувати. ОСОБА_4 керував оформленням кредиту, він був знайомий з працівниками банку, це було видно з їхнього спілкування. Які документи підписував точно не пригадує. В ТОВ «КИСМОЛ» ніколи не працював.

Визнавши недоцільним дослідження інших доказів по справі стосовно вищевказаних фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються, з»ясувавши правильне розуміння підсудними змісту цих обставин, за відсутності сумнівів у добровільності та істинності їх позиції, роз»яснивши для них, що у такому випадку, вони будуть позбавлені права оспорювати ці фактичні обставини справи в апеляційному порядку, суд вважає вину підсудних ОСОБА_3 та ОСОБА_4 доведеною і кваліфікує дії ОСОБА_3 за ч. 3, 4 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 209, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 28 ч. 2 ст. 366, ч. 1 ст. 200, ч. 2, 3 ст. 358 КК України;

дії ОСОБА_4 - за ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 209, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 28 ч. 2 ст. 366, ч. 1 ст. 200, ч. 2, 3 ст. 358 КК України.

Таким чином, в судовому засіданні знайшло своє підтвердження вчинення:

ОСОБА_3 злочинів, які виразились:

- у вчиненні фінансової операції з коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів;

- у вчиненні фінансових операцій з коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, вчинене, за попередньою змовою групою осіб;

- в зловживанні службовим становищем, тобто умисне, з корисливих мотивів, в інтересах третіх осіб, використання службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, чим спричинив тяжкі наслідки охоронюваним законом правам, свободам та інтересам окремих громадян, інтересам юридичних осіб;

- в використанні завідомо підробленого документа;

- в заволодінні чужим майном шляхом обману, зловживання довірою, за попередньою змовою групою осіб, вчинене в особливо великих розмірах;

- у вчиненні, службового підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки;

- у вчиненні, за попередньою змовою групою осіб, які заздалегідь, тобто до початку злочину, домовились про спільне їх вчинення, службового підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки;

- в підробленні документа, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, і який надає права, з метою використання його як підроблювачем так і іншою особою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Його дії органами досудового слідства вірно кваліфіковані за ч. 4 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 209, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 2, 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366 КК України.

ОСОБА_4 злочинів, які виразились:

- у вчиненні фінансових операцій з коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, вчинене, за попередньою змовою групою осіб;

- в заволодінні чужим майном шляхом обману, зловживання довірою, за попередньою змовою групою осіб, в особливо великих розмірах;

- в зловживанні службовим становищем, тобто умисне, з корисливих мотивів, в інтересах третіх осіб, використання службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, чим спричинив тяжкі наслідки охоронюваним законом правам, свободам та інтересам окремих громадян, інтересам юридичних осіб;

- в використанні завідомо підробленого документа;

- у вчиненні, за попередньою змовою групою осіб, які заздалегідь, тобто до початку злочину, домовились про спільне їх вчинення, службового підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, складання і видача завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки;

- в підробленні документа, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, і який надає права, з метою використання його як підроблювачем так і іншою особою, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Його дії органами досудового слідства вірно кваліфіковані за ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 209, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 28, ч. 2 ст. 366, ч. 2, 3 ст. 358 КК України.

Поряд з тим, суд вважає, що із обвинувачення предявленого органами досудового слідства ОСОБА_3 та ОСОБА_4 слід виключити обвинувачення за ч. 1 ст. 200 КК України, а саме, обвинувачення в придбанні та використанні підроблених платіжних карток.

До такого висновку суд приходить виходячи з наступного. Придбання платіжних карток це набуття права власності на них будь-яким способом: купівля, обмін, одержання в дарунок чи як оплати боргу, одержання як плати за надані послуги чи виконану роботу, виграш в азартні ігри, одержання в позику, привласнення знайденого. При цьому предметом таких діянь можуть бути вже підроблені документи на переказ чи платіжні картки, і лише такі, що виготовлені на паперовому, пластиковому чи іншому матеріальному носієві інформації.

Використанням підроблених документів чи платіжних карток є здійснення з їх допомогою переказу грошей з відповідного рахунку платника без його згоди на будь-який інший рахунок чи одержання за підробленими документами на переказ готівкових грошових коштів.

Із субєктивної сторони злочин передбачений ст. 200 КК України характеризується лише умисною виною, вид умислу прямий.

Як встановлено під час судового слідства ОСОБА_3 та ОСОБА_4, 12.09.2006 року та 15.09.2006 року, подаючи підроблені довідки про заробітну плату видані на ОСОБА_9 та ОСОБА_10 та видаючи себе за даних осіб, мали на меті отримати банківські кошти в кредит. Згідно наявних в банку правил кредитування, кредитні кошти видавалися позичальникам з використанням пластикових платіжних карток. Отже, суд вважає, що використання платіжних карток ОСОБА_3 та ОСОБА_23 для отримання кредитних коштів не є самостійним злочином, а є лише способом заволодіння кредитними коштами і дані дії охоплюється складом злочину передбаченого ст. 190 та ст. 358 КК України.

Крім того, під час судового слідства не було встановлено, що ОСОБА_3 та ОСОБА_4 мали умисел на підроблення платіжних карток та не було встановлено чи підробляли вони кредитні платіжні картки, оскільки вони не мали доступу до виготовлення карток.

Стосовно кваліфікації органом досудового слідства злочинних дій ОСОБА_3 за ч. 3 ст. 190 КК України, а саме, в заволодінні чужим майном шляхом обману, зловживання довірою, вчиненим у великих розмірах, суд вважає, їх зайвим і таким, що підлягає виключенню із обвинувачення.

Згідно ч. 5 п. 27 Постанови Пленуму Верховного Суду України від 06.11.2009 року „Про судову практику у справах про злочини проти власності встановлено, що вчинення особою декількох посягань на чуже майно, загальна вартість якого становить великий або особливо великий розмір, може бути кваліфіковано як викрадення, привласнення, розтрата майна чи заволодіння ним шляхом шахрайства або зловживання службовим становищем у великих чи особливо великих розмірах лише в тому випадку, якщо такі діяння були вчинені одним способом і за обставин, які свідчать про умисел вчинити їх у великому чи особливо великому розмірі.

Оскільки під час судового слідства було встановлено, що ОСОБА_3 вчинення заволодіння майном шляхом обману по епізодах отримання кредиту в КБ „Кредобанку та в АКБ „Мрія відбувалося одним способом, шляхом підроблення довідок про заробітну плату позичальника та поручителя, та враховуючи те, що дії ОСОБА_3 мали умисел на заволодіння майном у особливо великому розмірі, суд виключає з обвинувачення предявленого ОСОБА_3 обвинувачення за ч. 3 ст. 190 КК України.

При призначенні покарання підсудним суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, особи винних.

За місцем проживання ОСОБА_3 характеризується позитивно, має на утриманні малолітню дитину, поганий стан здоровя, зареєстрований як підприємець - фізична особа.

За місцем проживання ОСОБА_4 характеризується позитивно, зареєстрований як підприємець - фізична особа.

Обставинами, які помякшують покарання ОСОБА_3, є визнання вини, щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину, часткове відшкодування збитків.

Обставини, які обтяжують покарання, судом не встановлені.

Обставинами, які помякшують покарання ОСОБА_4, є визнання вини, щире каяття та активне сприяння розкриттю злочину, часткове відшкодування збитків.

Обставини, які обтяжують покарання підсудного, судом не встановлені.

Враховуючи характер і ступінь суспільної небезпеки вчинених злочинів та приймаючи до уваги наявність у ОСОБА_3 декількох обставин, що помякшують покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчинених злочинів, з урахуванням особи винного, суд рахує за можливе, на підставі ст. 69 КК України, призначити підсудному покарання нижче від нижчої межі, ніж це передбачено санкцією ч. 2 ст. 209 КК України.

Враховуючи характер і ступінь суспільної небезпеки вчинених злочинів та приймаючи до уваги наявність у ОСОБА_4 декількох обставин, що помякшують покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчинених злочинів, з урахуванням особи винного, суд рахує за можливе, на підставі ст. 69 КК України, призначити підсудному покарання нижче від нижчої межі, ніж це передбачено санкцією ч. 2 ст. 209 КК України.

Враховуючи наявність декількох обставин, що помякшують покарання та істотно знижують тяжкість вчинених злочинів, з урахуванням особи винних, суд вважає за можливе звільнити ОСОБА_3 та ОСОБА_4 від відбування покарання з випробуванням на підставі ст. 75 КК України.

Враховуючи, що цивільні позивачі на розгляд справи повторно за викликами суду не зявились, клопотань про розгляд цивільних позовів без їх присутності цивільні позивачі не заявляли, суд вважає, що на підставі ст. 207 ЦПК України, цивільні позови підлягають залишенню без розгляду із розясненням права повторного звернення до суду в порядку цивільного судочинства.

На підставі викладеного, ст. 49 КК України, керуючись ст. 323-324 КПК України, суд, -

З А С У Д И В :

ОСОБА_3 визнати винним у вчиненні злочинів передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 1, 2 ст. 209, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 28 ч. 2 ст. 366, ч. 2, 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366 КК України, та призначити йому покарання за:

- ч. 4 ст. 190 КК України - у виді позбавлення волі на строк 5 (пять) років;

- ч. 2 ст. 209 КК України, із застосуванням ст. 69 КК України, у виді позбавлення волі на строк 4 (чотири) роки і 6 (шість) місяців, з позбавленням права обіймати посади повязанні з виконанням організаційно розпорядчих функцій строком три роки;

- ч. 2 ст. 364 КК України у виді позбавлення волі на строк 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади повязанні з виконанням організаційно розпорядчих функцій строком три роки;

- ч. 1 ст. 209 КК України, у виді позбавлення волі на строк 4 (чотири) роки з позбавленням права обіймати посади повязанні з виконанням організаційно розпорядчих функцій строком один рік.

На підставі ст. 70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим визначити ОСОБА_3 остаточне покарання у виді позбавлення волі на строк 5 (пять) років з позбавленням права обіймати посади повязанні з виконанням організаційно розпорядчих функцій строком три роки.

На підставі ст.75 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбування покарання з випробуванням, встановивши йому іспитовий строк тривалістю 3 (три) роки.

Відповідно до ст. 76 КК України зобовязати ОСОБА_3 не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої системи; повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, роботи або навчання; періодично зявлятися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.

ОСОБА_3 обрати покарання за:

- ч. 2 ст. 28 ч. 2 ст. 366 КК України - у виді позбавлення волі на строк 2 (два) роки, з позбавленням права обіймати посади повязанні з виконанням організаційно розпорядчих функцій строком один рік;

- ч. 2 ст. 358 КК України у виді позбавлення волі на строк 2 (два) роки;

- ч. 3 ст. 358 КК України у виді обмеження волі на строк 1 (один) рік 6 (шість) місяців;

- ч. 2 ст. 366 КК України, у виді позбавлення волі на строк 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади повязанні з виконанням організаційно розпорядчих функцій строком два роки.

Звільнити ОСОБА_3 від кримінального покарання, призначеного за вчинення злочинів, передбачених ч. 2 ст. 28 ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366 КК України у зв»язку із закінченням строків давності.

Запобіжний захід до вступу вироку в законну силу ОСОБА_3 залишити попередній - підписку про невиїзд.

ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні злочинів передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 209, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 28 ч. 2 ст. 366, ч. 2, 3 ст. 358 КК України, та призначити йому покарання за:

- ч. 4 ст. 190 КК України - у виді позбавлення волі на строк 5 (пять) років;

- ч. 2 ст. 209 КК України, із застосуванням ст. 69 КК України, у виді позбавлення волі на строк 4 (чотири) роки і 6 (шість) місяців з позбавленням права обіймати посади повязанні з виконанням організаційно розпорядчих функцій строком три роки;

- ч. 2 ст. 364 КК України у виді позбавлення волі на строк 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади повязанні з виконанням організаційно розпорядчих функцій строком три роки.

На підставі ст. 70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим визначити ОСОБА_4 остаточне покарання у виді позбавлення волі на строк 5 (пять) років з позбавленням права обіймати посади повязанні з виконанням організаційно розпорядчих функцій строком три роки.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування покарання з випробуванням встановивши йому іспитовий строк тривалістю 3 (три) роки.

Відповідно до ст. 76 КК України зобовязати ОСОБА_4 не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої системи; повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, роботи або навчання; періодично зявлятися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.

ОСОБА_4 обрати покарання за:

- ч. 2 ст. 28 ч. 2 ст. 366 КК України у виді позбавлення волі на строк 2 (два) роки з позбавленням права обіймати посади повязанні з виконанням організаційно розпорядчих функцій строком один рік;

- ч. 2 ст. 358 КК України у виді позбавлення волі на строк 2 (два) роки;

- ч. 3 ст. 358 КК України у виді обмеження волі на строк 1 (один) рік 6 (шість) місяців.

Звільнити ОСОБА_4 від кримінального покарання, призначеного за вчинення злочинів, передбачених ч. 2 ст. 28 ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України у зв»язку із закінченням строків давності.

Запобіжний захід до вступу вироку в законну силу ОСОБА_4 залишити попередній - підписку про невиїзд.

Цивільні позови, заявлені ПАТ „Банк „Фінанси та кредит, ПАТ „Райфайзен банк ОСОБА_8 - залишити без розгляду.

Розяснити цивільним позивачам право звернення до суду в порядку цивільного судочинства.

Речові докази, що знаходяться в матеріалах справи - залишити при матеріалах справи.

На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Рівненської області через Рівненський міський суд протягом пятнадцяти діб з моменту його проголошення.

Суддя: