Справа № 562/234/15-к
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
12.10.2015 року. Здолбунівський районний суд

Рівненської області

в складі: головуючого судді ОСОБА_1

при секретарі ОСОБА_2

з участю прокурора ОСОБА_3

обвинуваченої ОСОБА_4
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань у приміщенні суду в м.Здолбунові Рівненської області кримінальне провадження № 0000275 по обвинуваченню ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки та жительки АДРЕСА_1 , українки, громадянки України, з вищою освітою, одруженої, непрацюючої, раніше не судимої,

- у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358, ч.3 ст.190 КК України, -

в с т а н о в и в:
ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста банку «ОТП Банк», перебуваючи у приміщенні точки кредитування, що за адресою: м. Здолбунів вул. Шкільна 30а, з корисливих мотивів, маючи на меті заволодіння кредитними коштами банківської установи, шляхом отримання їх на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності, розробила злочинний план.

Реалізуючи злочинний план, 13 червня 2013 року перебуваючи у приміщенні точки кредитування, що за адресою: м. Здолбунів вул.. Шкільна 30а, ОСОБА_4 , діючи із корисливих мотивів, маючи умисел на заволодіння кредитними коштами банківської установи, та створюючи умови для реалізації злочинної мети підробила кредитний договір № на ім`я громадянина ОСОБА_5 , шляхом підроблення підпису останнього, що підтверджується висновком почеркознавчої експертизи №120 від 06.11.2014р.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи з корисливих мотивів, з метою заволодіння кредитними коштами банківської установи шляхом отримання їх на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності, вчинила використання підроблених документів.

Так, в кінці червня 2013 року, ОСОБА_4 знаходячись в приміщенні точки кредитування «ОТП Банк», що за адресою: м. Здолбунів вул.. Шкільна 30а, з метою досягнення злочинного результату та створення видимості реальної діяльності точки кредитування «ОТП Банк», підготувала та подала кредитну справу з підробленим кредитним договором № на ім`я громадянина ОСОБА_5 до відділення «ОТП Банк» м. Рівне.

На підставі наданих документів ПАТ «ОТП Банк» було надано споживчий кредит на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності « ОСОБА_6 » за адресою: АДРЕСА_2 , на суму 23840 гривень 80 копійок, який в подальшому використовувався для зняття грошових коштів готівкою, які банк зарахував на рахунок згідно кредитного договору № на ім`я громадянина ОСОБА_5 .

Крім того, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста банку «ОТП Банк», та маючи умисел на заволодіння грошовими коштами банківської установи шляхом обману, за попередньою змовою із невстановленою слідством особою за допомогою електронно-обчислювальної техніки, здійснила незаконні операції та внесла неправдиві відомості до електронної системи банку.

13 червня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи у приміщенні точки кредитування, що за адресою: АДРЕСА_3 , маючи вільний доступ до електронної системи банку, здійснила несанкціонований доступ до інформації, яка зберігається та обробляється в автоматизованій системі банку, відповідно внесла неправдиві відомості завідомо підробленого кредитного договору № від 13.06.2013 року, шляхом обману і зловживання довірою ввела в оману банківську систему, з метою заволодіння кредитними коштами банківської установи, шляхом отримання їх на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності, за попередньою змовою із невстановленою слідством особою, легалізувала готівкові кошти, шляхом зняття їх з рахунку приватного підприємця « ОСОБА_6 » в сумі 23840 гривень 80 копійок, якими в подальшому розпорядилася на власний розсуд.

По даний час, отримані кредитні кошти, за користування кредитом АТ «ОТП Банк» не повернуто, чим вказаному банкові заподіяно матеріальну шкоду у сумі 23840 гривень 80 копійок.

Також, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста банку ПАТ «ОТП Банк», перебуваючи у приміщенні точки кредитування, що за адресою: м. Здолбунів вул.. Шкільна 30а, з корисливих мотивів, маючи на меті заволодіння кредитними коштами банківської установи, шляхом отримання їх на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності, згідно розробленого злочинного плану.

Реалізовуючи злочинний план, 13 жовтня 2013 року перебуваючи у приміщенні точки кредитування, що за адресою: м. Здолбунів вул.. Шкільна 30а, ОСОБА_4 , діючи із корисливих мотивів, маючи умисел на заволодіння кредитними коштами банківської установи, та створюючи умови для реалізації злочинної мети, повторно, підробила кредитний договір № на ім`я громадянина ОСОБА_7 , шляхом підроблення підпису останнього, що підтверджується висновком почеркознавчої експертизи №53 від 07.11.2014 та підпису кредитного спеціаліста ПАТ «ОТП Банк» - ОСОБА_8 , що підтверджується висновком почеркознавчої експертизи №137 від 29.12.2014.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи з корисливих мотивів, з метою заволодіння кредитними коштами банківської установи шляхом отримання їх на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності, повторно вчинила використання підроблених документів.

Так, в кінці жовтня 2013 року, ОСОБА_4 знаходячись в приміщенні точки кредитування «ОТП Банк», що за адресою: м. Здолбунів вул. Шкільна 30а, з метою досягнення злочинного результату та створення видимості реальної діяльності точки кредитування «ОТП Банк», підготувала та подала кредитну справу з підробленим кредитним договором № на ім`я громадянина ОСОБА_7 до відділення ПАТ «ОТП Банк» м. Рівне.

На підставі наданих документів «ОТП Банк» було надано споживчий кредит на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності « ОСОБА_9 » за адресою: АДРЕСА_4 , в сумі 16800 гривень, який в подальшому використовувався для зняття грошових коштів готівкою, які банк зарахував на рахунок згідно кредитного договору № на ім`я громадянина ОСОБА_7 .

Крім того, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста банку ПАТ «ОТП Банк», та маючи умисел на заволодіння грошовими коштами банківської установи шляхом обману, за попередньою змовою із невстановленою слідством особою за допомогою електронно-обчислювальної техніки, здійснила незаконні операції та внесла неправдиві відомості до електронної системи банку.

13 жовтня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи у приміщенні точки кредитування, що за адресою: м. Здолбунів вул. Шкільна 30а. маючи вільний доступ до електронної системи банку, здійснила несанкціонований доступ до інформації, яка зберігається та обробляється в автоматизованій системі банку, відповідно внесла неправдиві відомості завідомо підробленого кредитного договору № від 13.10.2013 шляхом обману і зловживання довірою ввела в оману банківську систему, з метою заволодіння кредитними коштами банківської установи, шляхом отримання їх на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності повторно, за попередньою змовою із невстановленою слідством особою легалізувала готівкові кошти, шляхом зняття їх з рахунку приватного підприємця « ОСОБА_9 » в сумі 16800 гривень, якими в подальшому розпорядилася на власний розсуд.

По даний час, отримані кредитні кошти, за користування кредитом АТ «ОТП Банк» не повернуто, чим вказаному банкові заподіяно матеріальну шкоду у сумі 16800 гривень.

Також, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста банку «ОТП Банк», перебуваючи у приміщенні точки кредитування що за адресою: м. Здолбунів вул.. Шкільна 30а, з корисливих мотивів, маючи на меті заволодіння кредитними коштами банківської установи, шляхом отримання їх на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності розробила злочинний план.

Реалізовуючи злочинний план, 09 вересня 2013 року перебуваючи у приміщенні точки кредитування, що за адресою: м. Здолбунів вул. Шкільна 30а ОСОБА_4 , діючи із корисливих мотивів, маючи умисел на заволодіння кредитними коштами банківської установи, та створюючи умови для реалізації злочинної мети, повторно, підробила кредитний договір № на ім`я громадянина ОСОБА_7 , шляхом підроблення підпису останнього, що підтверджується висновком почеркознавчої експертизи №49 від 05.11.2014.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи з корисливих мотивів, з метою заволодіння кредитними коштами банківської установи шляхом отримання їх на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності, повтори вчинила використання підроблених документів.

Так, в кінці вересня 2013 року, ОСОБА_4 знаходячись в приміщенні точки кредитування ПАТ «ОТП Банк», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна 30а, з метою досягнення злочинного результату та створення видимості реальної діяльності точки кредитування «ОТП Банк», підготувала та подала кредитну справу з підробленим кредитним договором № на ім`я громадянина ОСОБА_7 до відділення «ОТП Банк» м. Рівне.

На підставі наданих документів ПАТ «ОТП Банк» було надано споживчий кредит на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності « ОСОБА_6 » за адресою: АДРЕСА_5 , в сумі 23 320 гривень, який в подальшому використовувався для зняття грошових коштів готівкою, які банк зарахував на рахунок згідно кредитного договору № на ім`я громадянина ОСОБА_7 .

Крім того, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста банку «ОТП Банк», та маючи умисел на заволодіння грошовими коштами банківської установи шляхом обману, за попередньою змовою із невстановленою слідством особою за допомогою електронно-обчислювальної техніки, здійснила незаконні операції та внесла неправдиві відомості до електронної системи банку.

09 вересня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи у приміщенні точки кредитування, що за адресою: АДРЕСА_3 , маючи вільний доступ до електронної системи банку, здійснила несанкціонований доступ до інформації, яка зберігається та обробляється в автоматизованій системі банку, відповідно внесла неправдиві відомості завідомо підробленого кредитного договору № від 09.09.2013, шляхом обману і зловживання довірою ввела в оману банківську систему, з метою заволодіння кредитними коштами банківської установи, шляхом отримання їх на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності, повторно, за попередньою змовою із невстановленою слідством особою, легалізувала готівкові кошти, шляхом зняття їх з рахунку приватного підприємця « ОСОБА_6 » в сумі 23 320 гривень, якими в подальшому розпорядилася на власний розсуд.

По даний час, отримані кредитні кошти, за користування кредитом АТ «ОТП Банк» не повернуто, чим вказаному банкові заподіяно матеріальну шкоду у сумі 23 320 гривень.

Крім того, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста банку «ОТП Банк», перебуваючи у приміщенні точки кредитування, що за адресою: м. Здолбунів вул.. Шкільна 30а, з корисливих мотивів, маючи на меті заволодіння кредитними коштами банківської установи, шляхом отримання їх на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності, розробила злочинний план.

Реалізуючи злочинний план, 12 липня 2013 року перебуваючи у приміщенні точки кредитування, що за адресою: АДРЕСА_3 , ОСОБА_4 , діючи із корисливих мотивів, маючи умисел на заволодіння кредитними коштами банківської установи, та створюючи умови для реалізації злочинної мети, повторно, підробила кредитний договір № на ім`я громадянина ОСОБА_5 , шляхом підроблення підпису останнього, що підтверджується висновком почеркознавчої експертизи №121 від 07.11.2014.

Крім того, ОСОБА_4 , діючи з корисливих мотивів, з метою заволодіння кредитними коштами банківської установи шляхом отримання їх на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності, повторно вчинила використання підроблених документів.

Так, в кінці липня 2013 року, ОСОБА_4 знаходячись в приміщенні точки кредитування «ОТП Банк», що за адресою: м. Здолбунів вул. Шкільна 30а, з метою досягнення злочинного результату та створення видимості реальної діяльності точки кредитування «ОТП Банк», підготувала та подала кредитну справу з підробленим кредитним договором № на ім`я громадянина ОСОБА_5 до відділення «ОТП Банк» м. Рівне.

На підставі наданих документів «ОТП Банк» було надано споживчий кредит на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності « ОСОБА_10 » за адресою: АДРЕСА_6 , в сумі 24 960 гривень, який в подальшому використовувався для зняття грошових коштів готівкою, які банк зарахував на рахунок згідно кредитного договору № на ім`я громадянина ОСОБА_5 .

Крім того, ОСОБА_4 , перебуваючи на посаді кредитного спеціаліста банку «ОТП Банк», та маючи умисел на заволодіння грошовими коштами банківської установи шляхом обману, за попередньою змовою і з невстановленою слідством особою за допомогою електронно-обчислювальної техніки, здійснила незаконні операції та внесла неправдиві відомості до електронної системи банку.

12 липня 2013 року, ОСОБА_4 , перебуваючи у приміщенні точки кредитування, що за адресою: АДРЕСА_3 маючи вільний доступ до електронної системи банку, здійснила несанкціонований доступ до інформації, яка зберігається та обробляється з автоматизованій системи банку, відповідно внесла неправдиві відомості завідомо підробленого кредитного договору № від 12.07.2013, шляхом обману і зловживання довірою ввела в оману банківську систему, з метою заволодіння кредитними коштами банківської установи, шляхом отримання їх на розрахунковий рахунок суб`єкту підприємницької діяльності, повторно, за попередньою змовою із невстановленою слідством особою, легалізувала готівкові кошти, шляхом зняття їх з рахунку приватного підприємця « ОСОБА_10 » в сумі 24 960 гривень, якими в подальшому розпорядилася на власний розсуд.

По даний час, отримані кредитні кошти, за користування кредитом АТ «ОТП Банк» не повернуто, чим вказаному банкові заподіяно матеріальну шкоду у сумі 24 960 гривень.

Допитана у судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_4 вину у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358, ч.3 ст.190 КК України визнала повністю, у скоєному розкаялася та ствердила обставини, встановлені даним вироком.

Оцінюючи зібрані у справі докази суд прийшов до висновку, що вина обвинуваченої повно та послідовно доведена у судовому засіданні зібраними та перевіреними під час судового слідства доказами, а саме: показаннями свідків ОСОБА_11 , ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_10 , які у судовому засіданні повністю підтвердили факт вчинення ОСОБА_4 злочинів у яких вона звинувачується;

- висновком експерта №120 від 06.11.2014 року, висновком експерта №121 від 07.11.2014 року, висновком експерта №49 від 05.11.2014 року, висновком експерта №53 від 07.11.2014 р., висновком експерта №137 від 29.12.2014 р. , іншими матеріалами справи.

Оцінюючи зібрані по справі докази в їх сукупності, суд вважає, що вина ОСОБА_4 у скоєних злочинах повно та послідовно доведена .

Дії обвинуваченої правильно кваліфіковані за ч.1 ст.358 КК України як підроблення офіційного документа, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, приватним нотаріусом чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, надає права або звільняє від обов`язків, з метою використання його підроблювачем чи іншою особою; за ч.3 ст.358 КК України як підроблення офіційного документа, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, приватним нотаріусом чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, надає права або звільняє від обов`язків, з метою використання його підроблювачем чи іншою особою, вчинене повторно; за ч.4 ст.358 КК України як використання завідомо підробленого документа та ч.3 ст.190 КК України як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене за попередньою змовою групою осіб, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

При обранні виду та визначенні міри покарання ОСОБА_4 суд враховує, що один із злочинів, у якому вона обвинувачуюється, згідно ст.12 КК України є тяжким, обвинувачена за місцем проживання характеризуюється позитивно, на обліку у лікаря-психіатра та лікаря-нарколога не перебуває, має на утриманні двоє неповнолітніх дітей, притягається до відповідальності вперше, має на утриманні чоловіка, який має інвалідність та є непрацездатним

До обставин, що пом`якшують покарання обвинуваченій, суд відносить вчинення правопорушення вперше, визнання вини, щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину. Обставин, що обтяжують покарання обвинуваченій, судом не встановлено.

Оцінивши зібрані по справі докази, враховуючи характер та ступінь суспільної небезпечності скоєних злочинів, наявність на утримання двоє неповнолітніх дітей, вчинення злочинів вперше, відсутність цивільних позовів, суд приходить до висновку, що виправлення та перевиховання обвинуваченої ОСОБА_4 можливе без ізоляції від суспільства.

Цивільний позов не заявлявся.

Питання про долю речових доказів підлягає вирішенню відповідно до вимог ч.9 ст.100 КПК України.

Документи кримінального провадження № 0000275 залишити у матеріалах кримінальної справи протягом усього часу їх зберігання.

На підставі ст.ст. 70, 75, 76 КК України, керуючись ст.ст. 369-371, 374- 376 КПК України, суд,-

з а с у д и в :
ОСОБА_4 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358, ч.3 ст.190 КК України і призначити їй покарання :

- за ч.1 ст.358 КК України 1 (один) місяць арешту;

- за ч.3 ст.358 КК України 2 (два) роки обмеження волі;

- за ч.4 ст.358 КК України 2 (два) місяці арешту;

- за ч.3 ст.190 КК України 3 (три) роки позбавлення волі.

На підставі ч.1 ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим остаточне покарання ОСОБА_4 призначити у виді позбавлення волі строком на 3 (три) роки.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування покарання, встановивши іспитовий термін 1 (один) рік.

Відповідно до ст. 76 КК України зобов`язати повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи; періодично з`являтися для реєстрації в кримінально-виконавчій інспекції.

Речові докази у кримінальному провадженні: вільні зразки підпису гр. ОСОБА_5 , а саме розписки про отримання шових коштів на ім`я ОСОБА_13 , написані власноручно на 5 аркушах, вільні зразки підпису гр. ОСОБА_7 , а саме укладений між ОСОБА_7 та «Дельта банком» кредитний договір №001-17001-250412 від 25 квітня 2012 року та додаток до нього на 5 аркушах, вільні зразки підпису гр. ОСОБА_8 , а саме частина укладеного кредитного договору між ОСОБА_14 та «ОТП Банком» від імені кредитного спеціаліста ОСОБА_8 від 31 травня 2013 року, специфікація до кредитного договору № від 31 травня 2013 року, частина укладеного кредитного договору між ОСОБА_15 та «ОТП Банком» від імені кредитного спеціаліста ОСОБА_8 від 06 березня 2013 року, специфікація на ім`я ОСОБА_16 до кредитного договору № від 26 листопада 2012 року, специфікація на ім`я ОСОБА_17 до кредитного договору № від 28 грудня 2012 року, специфікація на ім`я ОСОБА_18 до кредитного договору № від 23 листопада 2012 року на 6 аркушах, вільні зразки підпису ОСОБА_19 , а саме договір про надання інформаційних послуг №1513 та акт виконання робіт про надання інформаційних послуг на 2 аркушах; кредитний договір № від 13.06.2013 року укладений між АТ «ОТП Банк» та гр. ОСОБА_5 , кредитний договір № від 12.07.2013 року укладений між АТ «ОТП Банк» та гр. ОСОБА_5 , кредитний договір № від 09.09.2013 року укладений між АТ «ОТП Банк» та гр. ОСОБА_7 , кредитний договір № від 13.10.2013 року між АТ «ОТП Банк» та гр. ОСОБА_7 залишити зберігати при матеріалах кримінального провадження №0000275.

Документи кримінального провадження № 0000275 залишити у матеріалах кримінальної справи протягом усього часу їх зберігання.

Запобіжний захід обвинуваченій до набрання вироком законної сили - не обирати.
Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Рівненської області через Здолбунівський районний суд Рівненської області протягом 30 /тридцяти/ днів з дня його проголошення.

Обвинуваченій та прокурору копію вироку вручити негайно після його проголошення.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку.

Суддя: