пр. № 1-кс/759/4549/15
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
26 жовтня 2015 року слідчий суддя Святошинського районного суду м. Києва ОСОБА_1 при секретарі: ОСОБА_2 за участю прокурора прокуратури Святошинського району м. Києва ОСОБА_3 розглянувши винесене в кримінальному провадженні №0006620 від 06.07.2015 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.185 КК України клопотання старшого слідчого СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в місті Києві майора міліції ОСОБА_4 , про застосування заходів забезпечення кримінального провадження а саме: тимчасовий доступ до речей і документів,-

ВСТАНОВИВ:
У провадженні слідчого відділу Святошинського РУ ГУ МВС України в місті Києві знаходиться кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0006620 від 06.07.2015 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.185 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 05.07.2015, приблизно о 19 годині 00 хвилин, невстановлена особа заволоділа чужим майном, яке належить ОСОБА_5 , а саме грошовими коштами у розмірі 43 555 гривень, несанкціоновано списавши їх з банківської карти ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , завдавши потерпілій ОСОБА_5 матеріальної шкоди на загальну суму 43 555 грн.

Допитана як потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що має двох доньок: ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 .

ЇЇ донька, ОСОБА_7 мала онко хворобу з 6 жовтня 2014 року. Лікували її за допомогою коштів, які надходили від волонтерів. Для отримання даних коштів вона звернулася до телеканалу « ОСОБА_8 » з проханням показати відеоролик про необхідність надання матеріальної допомоги. В цьому ролику були викладені реквізити банківської карти ОСОБА_5 № НОМЕР_1 , прізвище ім`я та по-батькові, власний номер мобільного телефону ( НОМЕР_2 ) та доньки ОСОБА_9 ( НОМЕР_3 ). Також аналогічні відеоролики були відображені на телеканалі «1+1» та «Київ», в соціальній мережі Facebook та ВКонтакте. На цю банківську карту регулярно надходили кошти від волонтерів. Також потерпіла мала валютну банківську карку (№ НОМЕР_4 ), на яку гроші надходили від її закордонних друзів і тільки за її повідомленням іноземцям про номер банківської карти. Ці дві карти були відкриті в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

З метою лікування ОСОБА_5 разом з донькою ОСОБА_10 вилетіла до Ізраїлю 30.06.2015 року.

02.07.2015 року, коли ОСОБА_5 перебувала в ОСОБА_11 , на її телефон з мобільним номером НОМЕР_2 подзвонив невідомий абонент з номером НОМЕР_5 , але вона дзвінок не прийняла, так як була зайнята лікуванням.

В цей день з цього ж номеру НОМЕР_5 був здійснений дзвінок її доньці ОСОБА_12 і невідомий чоловік, який представився як ОСОБА_13 , з м. Білої Церкви, та повідомив те, що він є представником організації, яка займається благодійністю замість сплати податків. В цій розмові її донька ОСОБА_14 обговорила стан здоров`я ОСОБА_10 , після чого особа, яка назвалась, як ОСОБА_13 повідомила, що організація може надати фінансову допомогу у сумі 35 000 грн. Донька запропонувала йому надати пакет документів про хворобу сестри, але останній відмовився, так як повідомив, що всі дані побачив у мережі Інтернет. Тобто, не повідомив жодної юридичної та фактичної адреси або поштової електронної скриньки. У цій розмові чоловік повідомив про мобільний номер НОМЕР_6 начеб то для зручності зв`язку між абонентами МТС. Також у ході розмови постійно запитував в ОСОБА_9 про особисті дані усіх родичів, цікавився даними людей, які допомагають фінансово лікувати сестру та номери телефонів людей які можуть підтвердити факт хвороби сестри. Після цього ОСОБА_14 надала інформацію про абонентський мобільний номер ОСОБА_15 ( НОМЕР_7 ) та ОСОБА_16 ( НОМЕР_8 ).

ІНФОРМАЦІЯ_4 ОСОБА_10 померла від онко хвороби. В Ізраїлі ОСОБА_5 відразу почала оформлювати документи на поховання.

04.07.2015 о 19 годині 25 хвилин прийшло повідомлення на телефон ОСОБА_5 про поповнення рахунку мобільного оператора на суму 12 гривень 50 копійок. Це повідомлення дуже здивувало ОСОБА_5 , так як вона перебувала в Ізраїлі і не мала змоги поповнити телефон сама та нікого не просила про таку послугу. ЇЇ донька ОСОБА_14 передзвонила та повідомила, що телефонували так звані «благодійники» і цікавилися як проходить лікування, а вона в свою чергу їм сказала, що сестра вже померла. Вони запевнили ОСОБА_17 , що гроші в будь-якому випадку будуть перераховані. В цій розмові вони повідомили їй що виникли технічні проблеми з перерахуванням коштів на банківську картку ІНФОРМАЦІЯ_1 і запропонували відкрити банківську картку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », посилаючись на те, що їхня організація працює з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

05.07.2015 о 13 годині 45 хвилин, коли потерпіла перебувала на борту літака Тель-Авів Бориспіль, їй прийшло повідомлення про те що, номер телефону буде заблоковано протягом 30 хвилин, в іншому випадку необхідно зателефонувати за номером 111.

У цей час літак здійснював підйом і з метою безпеки було заборонено здійснювати будь-які дзвінки. Тому ОСОБА_5 не встигла відмінити блокування сім-карти. Після приземлення в аеропорту ОСОБА_18 вона намагалася зателефонувати донці ОСОБА_12 , але телефон вже був заблокований. За допомогою телефону колишнього чоловіка ОСОБА_19 , який в той час також перебував в Ізраїлі ОСОБА_5 знайшла доньку ОСОБА_17 . В аеропорту Бориспіль вона зателефонувала в МТС щодо заблокованої сім-картки, де їй повідомили що для відновлення сім-картки необхідно прибути до стаціонарного пункту обслуговування клієнтів МТС і написати заяву.

По дорозі додому ОСОБА_5 вирішила придбати продукти харчування у магазині ІНФОРМАЦІЯ_6 . На касі при розрахунку за товар, у сумі 2 800 грн. остання намагалась скористатися банківською карткою, але касир сказав, що на банківській картці не має достатньо грошових коштів. Потерпіла дуже здивувалася, так як знала що на картці має бути не менше ніж 28 000 грн. За цю покупку вона розрахувалася готівковими коштами. ОСОБА_5 відразу перетелефонувала на гарячу лінію ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером 3700 та повідомила про цю ситуацію. Працівник банку заблокував банківську картку № НОМЕР_1 , а також вона попросила заблокувати валютну банківську картку № НОМЕР_4 . Після цього їй повідомили, що необхідно звернутися до правоохоронних органів для повідомлення про вчинення злочину. Цього ж дня вона прибула до Святошинського РУ ГУМВС України та подала заяву про вчинення злочину.

08.07.2015 року потерпіла прибула до стаціонарного пункту обслуговування клієнтів ІНФОРМАЦІЯ_7 , який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 . При відновленні сім-карти працівник пункту обслуговування попросив її сказати три телефонних номери, на які вона телефонувала та суму останнього поповнення телефонного рахунку. Потерпіла назвала такі телефонні номери: НОМЕР_3 (телефон доньки ОСОБА_9 ); НОМЕР_9 (телефон покійної доньки ОСОБА_10 ) та НОМЕР_10 (колишнього чоловіка ОСОБА_19 ). Працівник попросив надати паспорт, з якого зробив копію і відразу ж надав нову сім-карту.

14.07.2015 року ОСОБА_5 приїхала у відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 з метою встановлення яким чином були викрадені кошти з її банківської карти.

Працівники банку надали виписку по її картковому рахунку, де вона побачила, що 05.07.2015 були списання грошових коштів без її дозволу по наступним транзакціям: Поповнення мобільного телефону на суму 154 гривень;Поповнення мобільного телефону на суму 52 гривень;Переказ на невідому карту у сумі 12428 гривень;Переказ на невідому карту у сумі 14549 гривень;Переказ на невідому карту у сумі 1823 гривень;Переказ на невідому карту у сумі14549 гривень.

Цього ж дня у банку потерпіла відновила і валютну картку. Працівники банку зробили виписку по валютній картці, де остання помітила що 05.07.2015 року було незаконне списання грошових коштів у сумі 676,51 доларів США та 24, 33 долари США. З цієї виписки у графі деталі операції іде пояснення, що кошти були списані як: «списання платежу за телефоном 3700 на свою карту НОМЕР_11 ». Тобто стало зрозуміло, що невстановлені особи зареєструвалися в сервісі ІНФОРМАЦІЯ_8 , що належить ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за допомогою копії сім-карти її телефону, який був прив`язаний до цих банківських карт та зробили у цей день перерахунок коштів з валютної банківської карти № НОМЕР_4 на банківську карту №. НОМЕР_1

Таким чином невстановлені досудовим слідством особи завдали ОСОБА_5 матеріальну шкоду у сумі 43 555 грн.

З виписки по банківській картці № НОМЕР_1 про рух коштів, яка надана потерпілій ОСОБА_5 встановлено, що грошові кошти були списані шістьма процессингами, а саме чотири процессинги 12 428 гривень, 14 549 гривень, 1 823 гривень, 14 549 гривень. та двома процессингами на оплату телеком-послуг « ІНФОРМАЦІЯ_9 » на 52,43 та 154,78 гривень відповідно.

У ході досудового розслідування відпрацьовано електронні платіжні сервіси України, за допомогою яких можливо провести перерахування грошових коштів з карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_5 із використанням сім-карти власника, на який приходить у вигляді СМС-повідомлення банківський динамічний код.

З наданої на запит відповіді ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » встановлено, що грошові кошти були перераховані з банківської платіжної карти № НОМЕР_1 чотирма процессингами на три банківські платіжні карти ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на загальну суму 42 900 гривень, а саме:

1.05.07.2015 о 17 годині 32 хвилини 38 секунд на банківську платіжну карту № НОМЕР_12 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ) у сумі 12 300 гривень, використовуючи IP-адресу НОМЕР_13 ;

2.05.07.2015 о 18 годині 04 хвилини 10 секунд на банківську платіжну карту № НОМЕР_14 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ) у сумі 14 400 гривень, використовуючи IP-адресу НОМЕР_13 ;

3.05.07.2015 о 18 годині 09 хвилини 56 секунд на банківську платіжну карту № НОМЕР_14 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ) у сумі 1 800 гривень, використовуючи IP-адресу НОМЕР_13 ;

4.05.07.2015 о 19 годині 24 хвилини 47 секунд на банківську платіжну карту № НОМЕР_15 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ) у сумі 14 400 гривень, використовуючи IP-адресу НОМЕР_13 .

За інформацією у відповідь на запит, що надана ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », електронний платіжний сервіс ІНФОРМАЦІЯ_12 встановлено, що 05.07.2015 о 15 годині 45 хвилин 28 секунд була спроба через даний платіжний сервіс перерахувати грошові кошти у сумі 13 259 грнивень з банківської платіжної карти № НОМЕР_1 на банківську платіжну картку № НОМЕР_12 з використанням IP-адреси НОМЕР_13 , проте дана спроба була не успішна. Через даний платіжний сервіс 05.07.2015, шляхом списання грошових коштів з банківської платіжної картки ОСОБА_5 № НОМЕР_1 здійснено поповнення двох мобільних номерів, а саме:

1.НОМЕР_16 на суму 52,43 гривень з використанням IP-адреси НОМЕР_13 ;

2.НОМЕР_17 на суму 154,78 гривень з використанням IP-адреси НОМЕР_13 .

Вказані операції проходили з використанням "3-D-Secure", тобто зі вводом динамічних паролів, що надходили на фінансовий телефон НОМЕР_2 .

Згідно даних всесвітньої електронної бази IP-адрес « ІНФОРМАЦІЯ_13 » було встановлено, що IP-адреса НОМЕР_13 належить національному 3G оператору, що надає послуги мобільного і міського зв`язку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », яке фізично розташоване за адресою: АДРЕСА_3 .

За інформацією у відповідь на запит, що надана ПрАт « ІНФОРМАЦІЯ_7 » заміна сім-карти абонентського номера НОМЕР_2 здійснена в представництві ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » о 14 годині 06 хвилини 05.07.2015 за адресою: АДРЕСА_4 . З повідомлення ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » у наданні даних про особу, яка отримувала дублікат сім-карти було відмовлено, та відповідно до пп. 7, 8 ст. 162 КПК України належать до охоронюваної законом таємниці і відповідно до ст. 159 КПК України, можуть бути надані лише на підставі Ухвали слідчого судді або суду.

У відповіді ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на запит щодо надання інформації про особу, яка підключила сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та перерахувала грошові кошти з валютної банківської картки № НОМЕР_4 на банківську картку № НОМЕР_1 , із зазначенням IP-адреси, дати та часу підключення, проведені операції за допомогою сервісу із зазначеними сумами, інші контактні та установчі дані, ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » відмовлено. ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » посилається на ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», і повідомляє, що порядок розкриття банківської таємниці встановлений ст. 62 даного Закону.

Крім того, встановлено що до вчинення зазначеного кримінального правопорушення може бути причетна невстановлена особа, яка користується картковим рахунком № НОМЕР_15 ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У відповідності до ч.3 ст.132 КПК України застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Відповідно до ст.162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, що містить в речах та документах.

Згідно ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта, та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

Статтею 132 КПК України визначені загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження та передбачені обставини, за яких не допускається застосування заходів кримінального провадження. Серед таких обставин у п. 2 ч. 3 ст. 132 КПК України зазначена необхідність слідчого, прокурора довести, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора.

Згідно ч. 4 ст. 132 КПК України, для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно до ч.5 ст. 132 КПК України під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи про рух грошових коштів по розрахунковому картковому рахунку № НОМЕР_15 та призначення платежів за період з 01.07.2015 до 01.08.2015; копії вхідної та вихідної кореспонденції між банківською установою та клієнтом банку, інформація щодо проведення моніторингу по операціям, що підлягають обов`язковому моніторингу, з доданням підтверджуючих документів; документи (заяви, анкети на видачу платіжної банківської картки, документи ідентифікації особи користувача платіжної банківської картки), що стали підставою для видачі пластикових платіжних карток клієнта; договори, інші фінансові документи, які стали підставою для руху грошових коштів, фото та відеозаписи з прихованих камер відео спостереження на банкоматах, з яких знімались готівкові кошти по вказаному картковому рахунку № НОМЕР_15 за період з 01.07.2015 до 01.08.2015; інформація про клієнта, що збирається під час проведення банківського нагляду (копії матеріалів, які відображають інформування Державного фінансового моніторингу МФ України про здійснення фінансових операцій, що підлягають обов`язковому фінансовому моніторингу, в тому числі і матеріали первинного фінансового моніторингу), мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів та вилучити їх, з метою проведення у подальшому криміналістичних досліджень, які перебувають у володінні посадових осіб ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_18 ).

Крім того, враховуючи вищевикладене, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи про рух грошових коштів по розрахункових карткових рахунках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_4 , що належать потерпілій ОСОБА_5 , у період часу 05.07.2015 по 09.07.2015, а також усі наявні відомості щодо особи, яка підключила сервіс « ІНФОРМАЦІЯ_8 » та перерахувала грошові кошти з валютної банківської картки № НОМЕР_4 на банківську картку № НОМЕР_1 , із зазначенням IP-адреси, дати та часу підключення, проведені операції за допомогою сервісу із зазначеними сумами, інші контактні та установчі дані, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів та вилучити їх, з метою проведення у подальшому криміналістичних досліджень, які перебувають у володінні посадових осіб ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_18 ).

В ході досудового розслідування встановлено достатньо підстав вважати про існування реальної загрози зміни чи знищення вищевказаних документів у разі судового виклику працівників ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для прийняття участі у розгляді даного клопотання.

На підставі вищевикладеного, враховуючи, що у володінні посадових осіб ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_18 ), зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_5 , знаходяться вищезазначені документи, що містять охоронювану законом таємницю, і яка буде використана під час досудового розслідування як доказ вчинення кримінального правопорушення, а також те, що іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів, керуючись ст.ст. 2, 40, 131, 132, 159-166,309 КПК України,

УХВАЛИВ:
Клопотання страршого слідчого СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в місті Києві майора міліції ОСОБА_4 задовольнити.

Надати страршому слідчому СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в місті Києві майору міліції ОСОБА_4 тимчасовий доступ до документів, що становлять охоронювану законом банківську таємницю, з можливістю їх вилучення, що перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_18 ), зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_5 , а саме:

- документів про рух грошових коштів по розрахунковому картковому рахунку № НОМЕР_12 та призначення платежів за період з 01.07.2015 по 01.08.2015;

- копій вхідної та вихідної кореспонденції між банківською установою та клієнтом банку, інформації щодо проведення моніторингу по операціям, що підлягають обов`язковому моніторингу, з доданням підтверджуючих документів, документів (заяв, анкет на видачу платіжної банківської картки, документів ідентифікації особи користувача платіжної банківської картки), що стали підставою для видачі пластикових платіжних карток клієнта;

- договорів, інших фінансових документів, які стали підставою для руху коштів по вказаному картковому рахунку № НОМЕР_12 , за період з 01.07.2015 до 01.08.2015;

- інформацію про клієнта, що збирається під час проведення банківського нагляду (копії матеріалів, які відображають інформування Державного фінансового моніторингу МФ України про здійснення фінансових операцій, що підлягають обов`язковому фінансовому моніторингу, в тому числі і матеріали первинного фінансового моніторингу).

- фото та відеозапис з прихованої камери відео спостереження з банкомату, з якого знімались готівкові кошти по вказаному картковому рахунку № НОМЕР_12 за період з 01.07.2015 до 01.08.2015.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення на дану ухвалу може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1