У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

пр.№1-кс/759/1804/13

ун.№759/17385/13-к

08 листопада 2013 року м. Київ

Слідчий суддя Святошинського районного суду м. Києва Ключник А.С. за участю секретаря Івченко В.П., розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання старшого слідчого СВ Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві слідчого відділення розслідування господарських злочинів Шевченко В.В., яке погоджене із прокурором прокуратури Святошинського району м. Києва Гуцол О.М. про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене в кримінальному провадженні №009669 від 08.08.2013, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 358 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До Святошинського районного суду міста Києва надійшло клопотання старшого слідчого СВ Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві слідчого відділення розслідування господарських злочинів Шевченко В.В., яке погоджене із прокурором прокуратури Святошинського району м. Києва Гуцол О.М. про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене в кримінальному провадженні №009669 від 08.08.2013, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 358 КК України, в якому слідчий просить надати дозвіл старшому слідчому відділення розслідування злочинів в сфері господарської діяльності СВ Святошинського РУ ГУМВС України в м. Києві Шевченко В.В. на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та зобов'язати керівника ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023, юридична адреса: м. Київ вул. Ковпака, 29), розкрити банківську таємницю відносно клієнта Банку - ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), та вилучити в оригіналах і повному обсязі документи, інформацію (здійснити їх виїмку), а саме: всі наявні документи, які знаходяться в Генеральному договорі про здійснення кредитування №06-10/251, укладеного 20.08.2008 між ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) та ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), та інформацію про виконання позичальником - ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), зобов'язань за кредитними операціями за укладеними з Банком договорами, за весь період діяльності між Банком та ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), а саме:

1) контрольні документи (інформація щодо моніторингу кредиту):

- картка контролю виконання ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» () умов кредитного договору;

- плани роботи;

- документи щодо видачі та супроводу кредиту;

- схема руху кредитних коштів;

- аналіз фінансового стану та розрахунок класу позичальника - ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), згідно з визначеною у Банку методикою;

- щорічні (у разі необхідності - щомісячні чи щоквартальні) висновки кредитного працівника про фінансовий стан позичальника - ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), та віднесення кредиту до відповідної групи ризику;

- копії платіжних документів, що підтверджують сплату страхових платежів за страховими полісами (свідоцтвами, договорами);

- копії платіжних документів, що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування і сплату процентів, погашення кредиту тощо;

- акти перевірок на місці наявності майна, наданого в заставу, та стану його збереження (у момент надання кредиту та протягом усього періоду користування ним);

- акти перевірки оцінки вартості предмета застави (з урахуванням змін кон'юнктури ринку);

- акти перевірок цільового використання кредиту;

- копії документів про здійснення претензійно-позовної роботи банку.

2) поточне листування з питань кредитування:

- з позичальником - ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» ();

- з головним Банком;

- з Кабінетом Міністрів України, НБУ, Міністерством фінансів України та ін.

3) документація з бухгалтерського обліку кредиту та процентів:

- розпорядження на відкриття кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, позабалансових рахунків для обліку кредитних зобов'язань, забезпечення, про зміни умов кредитного договору тощо;

- виписки з кредитного рахунка;

- рух грошових коштів по кредитному договору між Банком та позичальником - ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» ()Ю в роздрукованому та електронному вигляді (вказавши всі ідентифікаційні ознаки та призначення платежів;

- розрахунки процентів, комісійних, штрафних санкцій.

4) документи щодо надання кредиту:

- кредитний висновок та додатки до нього;

- висновки представника служби безпеки Банку, працівників кредитного підрозділу та юридичного відділу банку щодо можливості надання кредиту;

- дозволи головного Банку про надання кредиту;

- клопотання позичальника про пролонгацію строку дії кредитного договору, зміни процентної ставки або інших умов договору;

- копії протокольних рішень чи виписка із протоколу засідань з рішенням кредитного комітету банку (кредитної комісії філії), правління банку, завірені секретарем відповідного колегіального органу, про надання кредиту, його пролонгацію, зміну процентної ставки або інших умов кредитного договору;

- витяг основних умов надання кредиту;

- розпорядження про надання кредиту.

5) документи для визначення платоспроможності позичальника та матеріали, що характеризують кредитний проект:

- анкета позичальника - ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» ();

- бізнес-план, техніко-економічне обґрунтування;

- контракти на придбання, збут продукції чи надання послуг;

- довідки, отримані від інших Банків;

- запити.

6) юридичні документи:

- копії установчих документів (нотаріально засвідчені), якщо позичальник - ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), не має поточного рахунка в даному банку;

- договори оренди або свідоцтва про права власності на виробничі та офісні приміщення;

- ліцензії, сертифікати, патенти, дозволи;

- копія картки зі зразками підписів керівника та головного бухгалтера (або оригінал - якщо позичальник - ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), не має поточного рахунка у даному банку);

- протокол з рішенням власника (або вповноваженого ним органу), що засвідчує право уповноваженої особи укладати від імені позичальника (поручителя) - ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), договори про одержання кредиту, надання забезпечення, поручительства та ін.;

- документи щодо застави, гарантії чи поруки (правовстановлювальні документи, витяги з відповідних державних реєстрів);

- документи щодо страхування ризиків.

7) група матеріалів щодо договірних відносин:

- копія кредитного договору та додаткові угоди до нього (виписка про оприбуткування договору та доповнень);

- копія договору гарантії (виписка про оприбуткування договорів гарантії та доповнень);

- копія договору поруки (виписка про оприбуткування договорів поруки та доповнень);

- копія договору про заставу (виписка про оприбуткування договорів застави та доповнень до них та виписка про оприбуткування сум застави);

- копії страхових полісів (свідоцтв, договорів) на страхування заставного майна або страхування кредитного ризику та страхування життя чи здоров'я позичальника.

8) матеріали щодо поточної роботи з клієнтом:

- щоквартальний аналіз фінансового стану;

- матеріали перевірок;

- протоколи зустрічей;

- письмова документація щодо кожної зустрічі між будь-яким представником банку та позичальника.

9) фінансова, бухгалтерська звітність позичальника:

- щоквартальна статистична та бухгалтерська звітність;

- розшифровка дебіторської, кредиторської заборгованості;

- довідки про рух грошових коштів за рахунками;

- звіт про фінансові результати.

10) картки кредитної справи встановленого зразка, в якій містяться загальна інформація про позичальника - ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), початкові та діючі умови кредитного договору, фінансова оцінка позичальника, вид забезпечення, графік надання та повернення кредиту, розрахунки за нарахованими процентами та комісіями, стан заборгованості за кредитом, щомісячні надходження на поточні рахунки позичальника в банку, загальний висновок банку щодо якості кредитних відносин з позичальником тощо;

11) лист-клопотання клієнта довільної форми;

12) заявка на кредит встановленого зразка;

13) інша інформація, безпосередньо пов'язана з процесом кредитування.

14) фотокопії сторінок з "Журналу реєстрації договорів", та в електронному вигляді, стосовно руху кредитної справи, де позичальник - ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» ().

Клопотання обґрунтоване тим, що в провадженні СВ Святошинського РУ ГУМВС України в м. Києві знаходиться кримінальне провадження №0009669, внесене 08.08.2013 до Єдиного реєстру досудових розслідувань, ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 358 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що невстановлена досудовим розслідуванням особа, з використанням втраченого паспорту громадянина України на ім'я ОСОБА_3, підробила довіреність від імені ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка», на підставі якого, нібито від імені ОСОБА_3, як представник ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка», було укладено договори поруки з громадянином ОСОБА_4, та на підставі яких було укладено кредитний договір з ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) з приводу надання грошового кредиту ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка».

Так, 20.08.2008 службові особи ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» на підставі укладеного Генерального договору про здійснення кредитування №06-10/251 було отримано в ПАТ "УКРСОЦБАНК" кредит на поповнення оборотних коштів. Виконання зобов'язання по отриманому ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» кредиту забезпечено договорами поруки з громадянином ОСОБА_4

В ході досудового розслідування місце знаходження ОСОБА_4 не встановлено, за місцем проживання відповідно до договору поруки останній ніколи не проживав, що підтверджується довідко Ф-3.

Допитаний як свідок ОСОБА_3 повідомив, що приблизно в 2007 році він втратив свій паспорт громадянина України, з даного приводу звертався до правоохоронних органів України. Він особисто ніколи не підписував жодних договорів поруки з ОСОБА_4, не отримував жодних довіреностей на представлення інтересів ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка». З ОСОБА_4 та службовими особами ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» він не знайомий.

Отримання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення, а саме документів, які містять банківську таємницю стосовно ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), який отримав грошовий кредит в ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023), дасть змогу виконати завдання, для виконання якого орган досудового розслідування звертається із клопотанням до слідчого судді.

Відповідно до ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, яка містить в речах та документах.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта, та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею зокрема є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Наказом Міністерства юстиції України № 53/5 від 08.10.98 затверджено Інструкцію про призначення та проведення судових експертиз та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень. Згідно науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень, для проведення почеркознавчих досліджень рукописних записів та підписів надаються оригінали документів.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, які містять банківську таємницю, стосовно Генерального договору про здійснення кредитування №06-10/251, укладеного 20.08.2008 між ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) та ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, необхідно отримати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та вилучити їх (здійснити їх виїмку), з метою в подальшому проведення криміналістичних досліджень, які перебувають у володінні посадових осіб ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023), а саме необхідно провести почеркознавчу експертизу по записам та підписам, які виконані від службових осіб ТОВ «Мережа супермаркетів електроніки «Домотехніка» (), від ОСОБА_3, ОСОБА_4, необхідні для проведення в подальшому економічної експертизи, а також для встановлення інших відомостей про обставини вчиненого кримінального правопорушення, які потребують виявлення та фіксації для виконання завдань кримінального провадження.

У службових осіб ПАТ "УКРСОЦБАНК" (м. Київ, МФО 300023) знаходяться вищезазначені документи, які будуть використані під час досудового розслідування як доказ по даному кримінальному провадженню, іншими способами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів.

На підставі вищевикладеного, з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, з метою захисту інтересів суспільства та Держави від кримінальних правопорушень, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, слідчий просив клопотання задовольнити.

В судовому засідання слідчий клопотання уточнив та просив його розглядати у відсутність особи у володінні якої знаходяться речі, оскільки існує загроза зміни або знищення речей чи документів.

Особа у володінні якої знаходяться речі до суду до суду не викликалась у відповідності до ч. 2 ст. 163 КПК України.

Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, вислухавши думку слідчого, слідчий суддя дійшов висновку про необхідність відмовити у задоволенні зазначеного клопотання, виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

Статтею 132 КПК України визначені загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження та передбачені обставини, за яких не допускається застосування заходів кримінального провадження. Серед таких обставин у п. 2 ч. 3 ст. 132 КПК України зазначена необхідність слідчого, прокурора довести, що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора.

Згідно ч. 4 ст. 132 КПК України, для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов'язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Зважаючи на викладені обставини та наведені вимоги КПК України, слідчий суддя приходить до висновку про відсутність підстав для задоволення клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів оскільки при зверненні до суду із зазначеним клопотанням, слідчим не доведено, що існує потреба у вказаних заходах, які виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про які ідеться в клопотанні слідчого, прокурора, а у слідства відсутня можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Керуючись ст. ст. 131, 132, 159 - 164, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:

У задоволенні клопотання старшого слідчого СВ Святошинського РУ ГУМВС України в місті Києві слідчого відділення розслідування господарських злочинів Шевченко В.В., яке погоджене із прокурором прокуратури Святошинського району м. Києва Гуцол О.М. про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене в кримінальному провадженні №009669 від 08.08.2013, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 358 КК України, відмовити.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення на дану ухвалу може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя А.Ключник