Дата документу 04.02.2011 Справа № 1-14
П О С Т А Н О В А

04 лютого 2011 року смт Криве Озеро

Суддя Кривоозерського районного суду Миколаївської області Кондрачук А.П. з участю прокурора Сілецької О.Є. при секретарі Добровольській І.М. попередньо розглянувши кримінальну справу по обвинуваченню ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2, жительки смт. Врадіївка, Врадіївського району, Миколаївської області, вул. Героїв Врадіївщини, , 57, кв.3, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, за спеціальністю економіст, працювала бухгалтером по нарахуванню соціальної допомоги районного центру зайнятості, раніше не судимої

В скоєнні злочинів, передбачених ч. 4 ст. 27, ч. 3 ст. 191, ч.5 ст.27 ч.3 ст.191, ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 358 КК України, ч.4 ст.27, ч.1 ст.366, ч.5 ст.27, ч.1 ст.366 КК України

ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_5, жительки смт.Криве Озеро вул.1-го Травня,32 Кривоозерського району Миколаївської області, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, за спеціальністю економіст-фінансист, не військовозобовязаної, працювала завідуючою сектору організації роздрібного кредитування філії Кривоозерського відділення № 3161 Державного ощадного банку України, раніше не судимої

В скоєнні злочину, передбаченого ч.2 ст.27 ч. 1 ст. 366 КК України

в с т а н о в и в:

Згідно обвинувального висновку ОСОБА_1, перебуваючи на посаді бухгалтера по нарахуванню соціальної допомоги Врадіївського районного центру зайнятості Миколаївської області, у березні 2009 року вступила в злочинну змову з керуючим філії Кривоозерського відділення №3161 Відкритого акціонерного товариства «Державний ощадний банк Україна», ОСОБА_3, ( кримінальна справа відносно якого закрита 07 грудня 2010 року в зв»язку з фактом смерті 29 грудня 2009 року), з метою незаконного отримання кредиту в очолюваній останнім банківській установі, всупереч законом передбачених вимог та нормативних актів стосовно діяльності ВАТ «Державний ощадний банк України»підбурила ОСОБА_3 шляхом умовляння, як службову особу, яка наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими обовязками щодо грошових коштів філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України» до скоєння цього злочину, який організував вчинення службового злочину, роз»яснив ОСОБА_1Є яким чином необхідно організувати вчинення службового підроблення, підібрати позичальника, поручителів, підготувати документи на заставу майна та пакет інших документів, які є підставою для надання незаконного кредиту, тобто внести до офіційних документів, завідомо неправдиві відомості для подальшого незаконного отримання на підставі завідомо підроблених документів грошових коштів у вигляді кредиту на споживчі цілі у сумі 20000 гривень із залученням в якості позичальника та поручителів підставних осіб, яким у свою чергу не буде відомо про їх участь в незаконному отриманні кредиту.

З цією метою ОСОБА_1 16 березня 2009 року у філії Кривоозерського відділення №3161/017 ВАТ «Державний Ощадний банк України»в смт. Врадіївка Врадіївського району Миколаївської області, отримала 3 бланки довідок про місце роботи та заробітну плату встановленої ВАТ «Державний ощадний банк України» форми, в смт Врадіївка, Миколаївської області, з метою підроблення та використання підробленого документа попрохала невстановлену особу поставити на одному з зазначених бланків печатку Врадіївського сільського споживчого товариства «Обрій», в яку після цього власноручно внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ОСОБА_4 офіційно оформлена як бармен на зазначеному підприємстві, та сума фактично отриманої заробітної плати останньої з вересня 2008 року по лютий 2009 року складає 12165 гривень 74 копійки, зазначивши при цьому у кутовому штампі Врадіївського сільського споживчого товариства «Обрій»дату видачі довідки 16.03.2009 та номер 52. Заповнивши зазначену довідку, ОСОБА_1 вчинила власноручно підписи за головного бухгалтера та керівника Врадіївського сільського споживчого товариства «Обрій»без відома останніх.

Крім того, за місцем свого проживання в ІНФОРМАЦІЯ_6 ОСОБА_1 внесла завідомо неправдиві відомості у 2 останніх бланка довідок про місце роботи та заробітну плату встановленої ВАТ «Державний ощадний банк України»форми,, використовуючи печатку СГВК «Колос» с.Адамівка Врадіївського району, яка знаходилась в неї дома, поскільки її чоловік ОСОБА_5, є керівником зазначеного підприємства, посвідчила цією печаткою довідки та підробила підписи посадових осіб про те, що ОСОБА_6 та ОСОБА_7 офіційно оформлені як касир та бухгалтер по зарплаті відповідно в СГВК «Колос»с. Адамівка Врадіївського району, та сума фактично отриманої заробітної плати ОСОБА_6 та ОСОБА_7 з вересня 2008 року по лютий 2009 року відповідно складає 12775 гривень 47 копійок та 12200 гривень 14 копійок, зазначивши при цьому дату видачі зазначених довідок 16.03.2009 та номера 63 і 64 відповідно.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, направлену на незаконне заволодіння грошовими коштами філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України» - ОСОБА_1, 16.03.2009, у денний час, прибувши у філію Кривоозерського відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України», по вул.. 1 Травня, 6 в смт Криве Озеро передала керуючому зазначеної банківської установи ОСОБА_3 (кримінальна справа відносно якого закрита в зв»язку з фактом смерті) пакет документів для оформлення кредиту на імя ОСОБА_4, як позичальника, копії даних паспорту, ідентифікаційного номера ОСОБА_4, та поручителів ОСОБА_6, ОСОБА_7 також надала 3 завідомо підроблені нею довідки про місце роботи та заробітну плату: від 16.03.2009 № 52, видану від імені Врадіївського сільського споживчого товариства «Обрій»на імя ОСОБА_4, від 16.03.2009 № 63, видану від імені СГВК «Колос»с. Адамівка Врадіївського району на імя ОСОБА_6 та від 16.03.2009 № 64, видану від імені СГВК «Колос»с. Адамівка Врадіївського району на імя ОСОБА_7.

Отримавши вказані документи, явно усвідомлюючи злочинні наміри ОСОБА_1, керуючий зазначеною банківською установою ОСОБА_3 (кримінальна справа відносно якого закрита в зв»язку з фактом смерті) в службовому кабінеті по вул.. 1 Травня, 6 смт. Криве Озеро надав пакет зазначених документів завідуючій сектору організації роздрібного кредитування цієї банківської установи підсудній ОСОБА_2 та надав їй явно злочинний наказ на складання банківських документів, оформлення кредитної справи для одержання на ім»я ОСОБА_4 кредиту на споживчі цілі в сумі 20 тис.грн..

ОСОБА_2, перебуваючи згідно наказу по філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»від 10.08.2007 року № 50-к на посаді завідувача сектору організації роздрібного кредитування зазначеної банківської установи, будучи зобовязаною згідно п. 2.2. Посадової інструкції, затвердженої 10.08.2007 року, виконувати комплекс робіт з організації кредитування фізичних осіб, згідно п. 2.5. організовувати оформлення кредитних договорів (угод) в кредит позичальниками, проводити попередній аналіз їх фінансової діяльності, згідно п. 2.6. вести прийом громадян з питань кредитно-розрахункового обслуговування, згідно п. 2.8. здійснювати оцінку кредитних заявок, аналіз та оцінку фінансового стану та заставного майна позичальника, визначення доцільності та лімітів кредитування, підготовку пропозицій щодо надання кредиту, оформлення кредитів, згідно п. 2.10. виконувати роботи з контролю за додержанням відділенням встановлених правил кредитування, згідно п. 2.14. розглядати матеріали, які надходять до відділення, згідно п. 2.17. здійснювати моніторинг кредитних операцій; будучи зобовязаною згідно п. 3.3.3. Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого постановою правління ВАТ «Державний ощадний банк України»від 18.06.2003 року № 110 надати кредит після проведення ідентифікації позичальника, комплексного вивчення його кредитоспроможності та визначення рівня ризику кредитної операції, згідно розділів 4.1. будучи зобовязаною додержуватись етапів кредитного процесу, передбаченими розділами 4.1.-4.4.; згідно п. 2.1. Положення про Сектор організації роздрібного кредитування філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України», затвердженого 10.08.2007, виконуючи функції по організації та координації роботи по кредитуванню фізичних осіб, здійсненню комплексу заходів по проведенню кредитних операцій з фізичними особами, розгляду кредитних проектів, супроводженню кредитів, організовуючи згідно п. 3.1. роботу з кредитування фізичних осіб, ідентифікації клієнтів, тобто являлась службовою особою, яка постійно обіймає посаду на підприємстві, повязану з виконанням організаційно-розпорядчих обовязків, 17 березня 2009 року умисно, всупереч інтересам служби», розуміючи, що діє незаконно, шляхом використання своїх службових повноважень, усвідомлюючи та виконуючи явно злочинний наказ ОСОБА_3 (кримінальна справа відносно якого закрита в зв»язку з фактом смерті) в порушення Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Постановою правління ВАТ «Державний ощадний банк України» від 18.06.2003 №110 із змінами і доповненнями, внесеними Постановами ВАТ «Державний ощадний банк України» від 22.07.2003 №132, від 16.09.2003 №182, від 17.01.2005 №100, від 16.12.2005 №121-4, а саме без візуального спостереження позичальника ОСОБА_4 та поручителів ОСОБА_6 та ОСОБА_7, без їх присутності, а також без належного дослідження майнового стану останніх, склала і внесла до банківських документів встановленої форми завідомо неправдиві дані про те, що позичальник ОСОБА_4 ніби-то в її (ОСОБА_2В.) подала пакет документів на одержання кредиту на споживчі цілі у сумі 20000 гривень, з метою забезпечення зазначеного кредиту ОСОБА_4 нібито залучила двох поручителів ОСОБА_6 та ОСОБА_7- від імені яких 17.03.2009 року були укладені два договори поруки та які зобовязуються у разі несплати ОСОБА_4 кредиту та відсотків за кредитним договором солідарно нести відповідальність перед ВАТ «Державний ощадний банк України».

А також внесла завідомо неправдиві дані до Повідомлення про умови кредитування на імя ОСОБА_4 від 17.03.2009, яку посвідчила своїм підписом, після чого за допомогою персонального компютера та наявній в останньому програми склала завідомо неправдиві документи, а саме: Заяву індивідуального позичальника від 17.03.2009 року від імені ОСОБА_4, ОСОБА_8 індивідуального позичальника від 17.03.2009 року від імені ОСОБА_4, Кредитний договір від 17.03.2009 № 75 між ВАТ «Державний ощадний банк України»та ОСОБА_4, ОСОБА_8 поручителя від імені ОСОБА_6 від 17.03.2009 року, Договір поруки від 17.03.2009 року між ВАТ «Державний ощадний банк України»та ОСОБА_6, ОСОБА_8 поручителя від імені ОСОБА_7 від 17.03.2009, Договір поруки від 17.03.2009 між ВАТ «Державний ощадний банк України»та ОСОБА_7, Розпорядження відділу бухгалтерського обліку від 17.03.2009 року про відкриття позичкового рахунку по кредиту на імя ОСОБА_4 та заяву на видачу готівки від 17.03.2009 по кредиту ОСОБА_4. Після складання зазначених документів ОСОБА_2 надала їх керуючому філією Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»ОСОБА_3 ( кримінальна справа відносно якого закрита в зв»язку з фактом смерті), який реалізуючи свій злочинний намір, направлений на незаконне заволодіння грошовими коштами філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України», 17 березня 2009 року через працівників кредитного відділу Кривоозерського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» передав вказані документи підсудній ОСОБА_1.

17.03.2009 року у денний час, підсудна ОСОБА_1 в смт Врадіївка, в приміщенні магазину «Побутова техніка»приватного підприємця ОСОБА_9, що розташований по вул. Героїв Врадіївщини, 132-в, залучивши ОСОБА_4, скориставшись її довірою, шляхом обману запевнивши, що вона виступає поручителем по кредиту ОСОБА_1 умовила останню підписати банківські документи заяву індивідуального позичальника, анкету індивідуального позичальника, кредитний договір, договора поруки ОСОБА_6, ОСОБА_7 за позичальника ОСОБА_4 договір застави майна, після чого підсудна ОСОБА_1 в присутності ОСОБА_4 виконала підписи за поручителів ОСОБА_6 та ОСОБА_7 без участі та відома останніх, в договорах поруки, та підписала кредитну заявку, повідомлення про умови кредитування, заявку поручителя, чим посприяла вчиненню службового підроблення з боку керуючого філією Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»ОСОБА_3 (кримінальна справа відносно якого закрита в зв»язку з фактом смерті), як організатора, та завідувача сектору організації роздрібного кредитування філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»ОСОБА_2 С.В., як виконавця.

Після підписання ОСОБА_4 та ОСОБА_1 повного пакету документів, ОСОБА_1 передала їх працівникові Кривоозерського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», який в той же день передав їх керуючому філією Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»ОСОБА_3 ( кримінальна справа відносно якого закрита в зв»язку з фактом смерті), який в подальшому передав пакет документів підсудній ОСОБА_2, яка оформила договір застави майна від 17 березня 2009 року № 38 між ОСОБА_4 та філією ВАТ «Державний ощадний банк України», закінчила виготовлення документів та передала їх ОСОБА_3 ( кримінальна справа відносно якого закрита в зв»язку з фактом смерті), які стали підставою до незаконної видачі грошових коштів філії Кривоозерське відділення № НОМЕР_1 «Державний ощадний банк України»у сумі 20000 гривень у якості кредиту та були отримані ОСОБА_3 ( кримінальна справа відносно якого закрита в зв»язку з фактом смерті), а 18 березня 2009 року в смт. Врадіївка біля приміщення філії Кривоозерського відділення № 3161/017 ВАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_3 (кримінальна справа відносно якого закрита в зв»язку з фактом смерті) передав їх підсудній ОСОБА_1, який частково сплачувався підсудною ОСОБА_1, але на даний час не сплачується, за позичальником ОСОБА_4, а також поручителями ОСОБА_6, ОСОБА_7 рахується борг у вигляді простроченого кредиту у сумі 6897 гривень 32 копійки, прострочених відсотків у сумі 5251 гривні 28 копійок, комісійних у сумі 103 гривні 20 копійок, пені у сумі 1598 гривень 14 копійок, а всього на загальну суму 13849 гривень 94 копійки..

Прокурор Сілецька О.Є. вважає можливим призначити кримінальну справу до судового розгляду.

Справа підсудна Кривоозерському районному суду, підстав для її закриття або зупинення не вбачається, обвинувальний висновок складено відповідно до ст.. 223 КПК України, підстав для зміни та скасування запобіжного заходу не має, при порушенні кримінальної справи, проведенні досудового слідства порушень вимог КПК України, без усунення яких справа не може бути призначена до судового розгляду не встановлено.

Вважаю можливим призначити кримінальну справу до судового розгляду.

Керуючись ст.. ст.. 17, 237-245 КПК України,

п о с т а н о в и в:

Кримінальну справу 1-14/2011 року по ОСОБА_2, у скоєнні злочину передбаченого ч. 2 ст. 27 ч. 1 ст. 366 КК України, ОСОБА_1 в скоєнні злочину, передбаченого ч. 4 ст. 27 ч. 1 ст. 366, ч. 4 ст. 27 ч. 3 ст. 191, ч. 1 ч. 3 ст. 358, ч. 5 ст. 27 ч. 3 ст. 191 КК призначити до судового розгляду на 14 лютого 2011 року о 09.00 годині у відкритому судовому засіданні в залі Кривоозерського районного суду з участю прокурора.

На вказану дату визвати в суд підсудних ОСОБА_2, ОСОБА_1, представника філії Кривоозерського відділення ВАТ «Державний Ощадний банк України», свідків згідно обвинувального висновку.

Запобіжний захід підсудним ОСОБА_2, ОСОБА_1, підписка про невиїзд залишити без змін.

Постанова оскарженню не підлягає.

Голова Кривоозерського

районного суду ОСОБА_8