ИМЕНЕМ
24 декабря 2007 года
Антрацитовский горра
йоннный суд Луганской област
го:
судьи Ск
при секретаре

Медве
с участием прокурора:

Слип
рассмотрев в открытом
судебном заседании в зале су
да в г. Антраците уголовное де
ІЯ_1, уроженца г.Антрацит Луг
анской области, гражданина У
краины, с высшим образование
, разведенного, не работающег
о, проживающего по адресу А
ДРЕСА_1, в совершении престу
плений, предусмотренных ст. с
т. 358 ч.1, 190 ч. 1 Украины,
10.02.2007 года, бухгалтер А
нтрацитовского отделения Лу
ганского филиала АКБ «Правэк
с-Банк» подсудимый ОСОБА_1
, имея умысел на подделку и ис
пользование поддельного док
умента, с целью завладения чу
жим имуществом путём обмана,
на своем рабочем компьютере
, с помощью программы АРМ «Кре
диты-Oracle», оформил потребитель
ский кредит на ОСОБА_2, без
ее ведома, на сумму 5989,50 грн. с це
лью присвоения указанной сум
В этот же день, т.е. 10.02.2007 г
ода, бухгалтер Антрацитовско
го отделения Луганского фили
ала АКБ «Правэкс-Банк» подсу
димый ОСОБА_1, на своем раб
очем компьютере, методом под
бора пароля, вошел в программ
у АРМ «Кредиты-Oracle» от имени ст
аршего менеджера Антрацитов
ского отделения Луганского ф
илиала АКБ «Правэкс-Банк» О
СОБА_3 и подтвердил выдачу п
отребительского кредита О
СОБА_2 и написал в программе
: «принимается положительное
решение». После этого, подсуд
имый ОСОБА_1, на с воем комп
ьютере распечатал заявление
на выдачу наличных №3 от 10.02.2007 го
да в сумме 4950 грн. (с учетом коми
ссиионных банка), где в графе «
бухгалтер» поставил свою под
пись, а также в графе «получат
ель» умышленно поставил свою
подпись за гр-ку ОСОБА_2, те
м самым внес в официальный до
кумент - заявление на выдачу н
аличных заведомо ложные свед
ения, по своему содержанию по
лностью не отвечающие действ
Продолжая действоват
ь умышленно и противоправно,
подсудимый ОСОБА_1, попро
сил незнакомую ему девушку, к
оторую в ходе следствия уста
новить не представилось возм
ожным, получить в кассе Антра
цитовского отделения Луганс
кого филиала АКБ «Правэкс-Ба
нк» денежные средства в сумм
е 4950 грн. по заведомо ложному за
явлению №3 от 10.02.2007 года, по потре
бительскому кредиту за гр-ку
ОСОБА_2 Получив в кассе Ан
трацитовского отделения бан
ка денежные средства, не уста
новленная девушка передала п
одсудимому ОСОБА_1 денежн
ые средства в сумме 4950 грн., кот
орые подсудимый ОСОБА_1 пр
исвоил себе, чем самым причин
ил материальный ущерб охраня
емым законом интересам АКБ «
Правэкс-Банк» в сумме 4950 грн.
В судебном заседании
подсудимый ОСОБА_1 свою в
ину в совершении преступлени
й предусмотренных ст.ст.358 ч.1, 191
ч.1УК Украины признал полност
ью при вышеизложенных обстоя
тельствах, раскаялся в содея
Кроме полного признания в
ины, виновность подсудимого
ОСОБА_1 в совершении прест
уплений подтверждается сово
купностью доказательств, исс
ледованных в судебном заседа
нии, достоверность которых п
одтвердил подсудимый, а имен
- показаниями представи
теля потерпевшего и гражданс
кого истца ОСОБА_4, поясни
вшего суду , что он работает в
Антрацитовском отделении АК
Б «Правэкс-банк» с 10.07.2006 года и п
о настоящее время. Сначала в п
ериод времени с 10.07.2006 года по 28.11.20
06 года он работал в должности
менеджера банка, а затем и.о.за
местителя директора Антраци
товского отделения банка и п
о настоящее время. Кроме этог
о с 07.06.2007 года он временно испол
няет обязанности диретора Ан
трацитовского отделения АКБ
«Правэкс-банк». В период врем
ени с 05.02.2007 года по 15.10.2007 года на до
лжности бухгалтера Антрацит
овского отделения АКБ «Правэ
кс-банк» работал ОСОБА_1. Д
о февраля 2007 года Ластовец раб
отал в банке на должности мен
еджера и экономиста банка. В е
го обязанности как бухгалтер
а банка входило ведение бухг
алтерских операций банка. Ко
гда ОСОБА_1 работал в долж
ности экономиста банка то в е
го обязанности входило выдач
а потребительских кредитов.
Потребительские кредиты выд
аются следующим образом. Пот
ребитель, т.е. физическое лицо
пишет заявление о предостав
лении кредита. После чего эко
номист, в данном случае ОСО
БА_1, должен к заявлению прио
бщить копию паспорта, индефи
кационного кода, справку о до
ходах и копию трудовой книжк
и клиента. После этого эконом
ист вносит указанные данные
в электронную программу АРМ
«Кредиты-Oracle». Кроме этого экон
омист должен проверить благо
надежность клиента, т.е. прозв
онить на его работу или его по
ручителям, а в крайнем случае
выехать по месту его работы и
жительства. После этого из да
нной программы экономист вид
ит благонадежность клиента,
т.е. программа сама определяе
т благонадежность клиента по
введенным данным. Затем из да
нной программы экономист рас
печатывает договора, подписы
вает их клиентом и директоро
м и распечатывает квитанции
на выдачу наличных денег. В да
нной квитанции расписываетс
я экономист, кассир и контрол
ер. После этого клиент с данно
й квитанцией в кассе банка по
лучает деньги и также в ней ра
списывается. В апреле 2007 года к
ним в банк обратилась ОСОБ
А_2, которая пояснила,, что он
а не может оформить на себя кр
едит в связи с тем, что якобы у
нее уже есть кредит в их банке
. Они со своей стороны начали п
однимать кредитное дело ОС
ОБА_2 и оказалось, что его в н
аличии нет, а в программе АРМ «
Кредиты-Oracle» за ней числиться п
отребительский кредит на сум
му 5989,50 грн. который согласно эл
ектронным данным был выдан е
й в феврале 2007 года. Согласно да
нной программы было установл
ено, что данный кредит выдава
л экономист ОСОБА_1 Он выз
вал Ластовца и попросил объя
снить сложившуюся ситуацию.
ОСОБА_1 пояснил ему, что он
не помнит оформлял ли он кред
ит ОСОБА_2 или нет. Но возмо
жно оформлял. Куда он дел кред
итное дело он не помнит, но ска
зал что оно было, но может он е
го куда-то положил и забыл или
оно потерялось. Они начали ис
кать это кредитное дело но та
к его и не нашли, после чего он
и подняли квитанции по получ
ению наличных денег по данно
му кредитному делу и выяснил
ось, что в квитанции в графе по
дпись получателя стоит подпи
сь ОСОБА_1. В ходе разговор
а с ОСОБА_1 последний не пр
изнавался, а спустя некоторо
е время сказал, что данный кре
дит оформил он сам без заведе
ния кредитного дела, в электо
ронном виде без ОСОБА_2, а е
е данные он взял с ее прошлого
кредитного дела, которое был
о погашено еще в 2006 году. Каждое
кредитное дело изучается ди
ректором, либо старшим менед
жером банка. В данном случае
ОСОБА_1, как он сам пояснил и
м, подобрал пороль на компьет
ере старшего менеджера ОСО
БА_3, вошел в программу «Кред
иты-Oracle» под именем Семикоз ОС.
и от ее имени подтвердил кред
ит на имя ОСОБА_2 В ходе бес
еды с кассиром ОСОБА_2, выя
снилось, что она не помнит, что
бы она выдавала наличные ден
- показаниями свидетеле
й на досудебном следствии :
- Докучаевой Н.М., поясн
ившей, что с 11 августа 2005 года и п
о настоящее время она работа
ет заместителем директора по
кредитованию юридических и
физических лиц Антрацитовск
ого отделения АКБ «Правэкс-б
анк». В ее функциональные обя
занности входит оформление к
редитов юридических и физиче
ских лиц - ипотеки, залоги, авт
Потребительскими к
редитами она не занимается, н
о в отсутствии директора их о
банка она осуществляет ко
нтроль, т.е. когда готов догово
р потребительского кредита,
после идентификации данного
кредита экономистом она ста
вит свою контрольную подпись
в заявлении на выдачу денежн
ых средств по потребительско
му кредиту. В феврале 2007 года, б
олее точную дату она не помни
т, когда отсутствовал директ
ор банка Лыткин В.А., она стави
ла свою подпись в заявлениях
на выдачу денежных средств. В
предъявленном ей для обозре
ния заявлении на выдачу нали
чных денег № 3 от 10.02.2007 года, в гра
фе контролер стоит ее подпис
ь. Поясняет, что на момент когд
а оформлялся данный кредит е
е не было в отделени банка, т.к
. это была суббота. Данную подп
ись она поставила в понедель
ник вечером, 12.02.2007 года вместе с
другими заявлениями и кассо
выми документами, т.к. не подпи
санные ею документы в суббот
у она подписывает в понедель
ник. Данные заявления на выда
чу наличности по кредитам, он
а подписывает без изучения с
амого кредитного дела, т.к. до
нее проверку по кредитному д
елу проводит экономист, а она
ставит подпись, только после
подписи экономиста, который
согласно своим функциональн
ым обязанностям должен прове
рить возможность выдачи тако
го кредита. В данном случае св
ою подпись она поставила уже
после подписи экономиста и к
ассира с получателем, т.к. дене
жные средства по данному зая
влению были выданы в субботу
, а она подписала в понедельни
к. По вопросу оформления Ласт
овцом М.Г. потребительского к
редита на ОСОБА_2 ей поясн
ить нечего, т.к. она ничего не з
нает. Знает только, что ОСОБ
А_1 оформил потребительский
кредит на ОСОБА_2 без ее ве
- ОСОБА_3, пояснивше
й, что с 15 декабря 2005 года и по на
стоящее время она работаетст
аршим менеджером по потребит
ельскому кредитованию Антра
цитовского отделения АКБ«Пр
авэкс-банк». В ее функциональ
ные обязанности входит контр
оль за работой экономистов и
менеджеров банка, проверка к
редитных дел, принятия решен
ия о выдачи и невыдачи кредит
ов и др.В апреле 2007 года ей стал
о известно, что на ОСОБА_2 в
ыдан кредит без ее ведома. Кул
иничЕ.Ю. пришла в банк и хотела
взять потребительский креди
т, но в компьютерной базе выби
ло, что нанее оформлен кредит
10.02.2007 года. ОСОБА_2 пояснила,
что никакого кредита она не б
их банке и тогда они начали
проводить проверку. Они сдел
али запрос в Луганскую облас
тнуюдирекцию банка и им дали
ответ, что кредитного дела на
ОСОБА_2 нет и оно к ним не п
оступало.Тогда они проверили
у себя в банке и оказалось, чт
о данного кредитного дела не
т и у них. Послеэтого они подня
ли квитанцию о выдачи наличн
ых денежных средств по креди
ту ОСОБА_2 ивыяснилось, чт
о данный кредит оформлял ОС
ОБА_1 ОСОБА_1 ничего не см
ог пояснить поданному кредит
у и сказал, что он ничего не по
мнит. Через некоторое время, п
осле того как ОСОБА_1 вызы
вали в г.Киев к руководству их
банка, то ОСОБА_1 призналс
я, что это он оформилкредит на
ОСОБА_2 без ее ведома, а за
денежные средства он ничего
так и не пояснил. Покаждому по
требительскому кредиту, офор
мляемого экономистом, она со
гласно своихфункциональных
обязанностей должна проверя
ть и подтверждать выдачу пот
ребительского кредита.В данн
ом случае, при оформлении пот
ребительского кредита ОСО
БА_2 она никакогоподтвержде
ния не давала. Согласно элект
ронной программы АРМ «Кредит
ы-Oracle» подтверждениевыдачи да
нного кредита стоит от ее име
ни, но она этого не делала и сд
елать не могла, т.к. кредит
ОСОБА_2 был выдан и подтвер
жден 10.02.2007 года, а в этот день был
а суботта и у нее былвыходной
день. ОСОБА_1, как он и сам п
одвердил, сам, путем подбора е
вышеуказанной программы, в
ошел в программу под ее имене
м и подтвердил выдачу данног
- ОСОБА_2, поя
снившей, что с 23 мая 2007 года и по
настоящее время она работает
бухгалтером Антрацитовског
о отделения АКБ «Правэкс-бан
к». В ее обязанности входит фи
нансоваяи бухгалтерская дея
тельность предприятия. В пер
иод времени с 19 мая 2006 года по 22 м
ая 2007 годаона работала в Антра
цитовком отделении АКБ «Прав
экс-банк» в должности кассир
а. В еедолжностные обязаннос
ти кассира входило прием и вы
дача денежных средств соглас
носоответствующих документ
ов - заявление на выдачу денеж
ных средств и перевод денежн
ых средств.В феврале 2007 года бо
лее точное время она уже не по
мнит она выдала наличные ден
ежные средствапо кредитному
договору клиенту ОСОБА_2
В настоящее время она уже не м
ожет вспомнить какОСОБА_2
выглядела и именно ей ли она
отдала деньги она не знает, т.к
. у нее возле кассыпостоянно б
ольшой поток людей и для того
чтобы не задерживать и не соз
давать еще более большую
очередь возле кассы она ви
зуально проверив платежное з
аявление на выдачу денежных
средств ОСОБА_2 выдала ей
деньги. Личность она не удост
оверяла человека, который по
лучал данные деньги, чтобы не
создавать очередь, она посмо
трела в данный документ и удо
стоверилась, что там стоят по
дписи экономиста и подпись к
лиента. У нее не было сомнения
по выдачи данных денежных ср
едств. Деньги она выдавала не
ОСОБА_1, это она утверждае
т точно, кому именно выдала де
ньги она не помнит. Деньги был
и выданы мною после проверки
подлинности и правильности
составленного заявления на в
ыдачу денежных средств по кр
едиту и всех подписей.
-ОСОБА_2, пояснившей
, что в настоящее время она раб
отает акушером в 4-й городской
больнице города Антрацита. П
римерно в апреле 2007 года она об
ратилась в магазин «Мобилочк
а»расположенный по ул.Петров
ского г.Антрацита с целью при
обретения мобильного телефо
на.Мобильный телефон она соб
иралась приобрести в кредит.
В данном магазине, представи
тель«Правекс-Банка» сказал е
й, что она не может оформить мо
бильный телефон в кредит, т.к.
у нее наданный момент уже ест
ь ссуда в данном банке, котора
я не погашена. Она сказала ему
, что это какая-то ошибка и у не
е не может быть никакого кред
ита, т.к. ранее в данном банке о
на уже оформлялакредит на те
лефон, но она его выплатила в п
олном объеме в 2006 году. Предста
витель банка повел ее
в отделение «Правекс-банка
», где она разговаривала с нач
альником банка. Заведующая п
компьютеру проверила и ска
зала, что данную ссуду она офо
рмила в их банке в феврале 2007 го
да насумму около 6000 грн. После э
того она попросила предостав
ить ей документы по оформлен
ию еювышеуказанной ссуды, но
заведующая банка ей отказал
а, и сказал, что кредитное дело
ейпредоставить не может, т.к.
оно находиться в Луганском а
рхиве банка, а у них только ест
ь данные вкомпьютере. После э
того она ей сказала, что сдела
ет запрос в Киевское управле
ние банка и выяснитэтот вопр
ос. Примерно через неделю она
снова пошла в банк г.Антрацит
а, где заведующая ейсказала, ч
то кредитного дела у них и в Ки
еве нет, после чего она написа
ла заявление на начальникада
нного банка с просьбой разоб
раться по данному факту.
- копией должностно
й инструкцией бухгалтера Ант
рацитовского отделения Луга
нскогофилиала АКБ «Правэкс-Б
-копией приказа о перево
де ОСОБА_1 на должность №95-К
-копией заявления на выд
ачу наличности № 3 от 10.02.2007 года.
- копией положения
о потребительском кредитова
нии физических лиц под залог
приобретенных товаров, утв
ержденным приказом Председа
теля правления АКБ «Правэкс-
Банк»31.05.2001 года №285.
льства, суд приходит к выводу
о доказанности вины подсуди
мого ОСОБА_1 в совершении
преступлений, а также правил
ьности квалификации его дейс
твий по ст.358 ч. 1 УК Украины, поск
ольку он совершил подделку д
окумента, выдаваемого учрежд
ением имеющего право выдават
ь такие документы, путем внес
ение в официальный документ
заведомо ложных сведений и и
спользование заведомо подде
льного документа, по ст. 190 ч 1 УК
Украины , поскольку он соверш
ил завладение чужим имуществ
ом путем обмана /мошенничест
Назначая подсудимому
ОСОБА_1 по данному делу на
казание, суд учитывает, что пр
еступления, совершенные подс
удимым ОСОБА_1 в силу ст. 12 У
К Украины, относятся к престу
плениям небольшой тяжести, к
ак личность подсудимый полож
ительно характеризуются по
месту жительства и работы
, ранее не судим, вину свою пр
изнал полностью, в содеянном
раскаялся, что признается су
дом обстоятельствами, смягча
Обстоятельств, отягча
ющих ответственность подсуд
имого ОСОБА_1, в соответст
вии со ст. 67 УК Украины суд не ус
С учетом изложенного , с
уд считает, что исправление п
одсудимого ОСОБА_1 возмож
но без изоляции и помещения н
а определенный срок в уголов
но- исполнительное учреждени
е и целесообразным назначить
наказание в виде штрафа в дох
од государства.
Судебных издержек по д
Вещественных доказатель
Гражданский иск по де
лу не заявлен. Руководствуяс
ь ст. ст. 323, 324 УПК Украины,
ОСОБА_1 признать в
иновным в совершении прес
туплений, предусмотренных ст
.ст. 358 ч. 1,190 ч 1 УК Украины и назна
чить наказание : по ст 358 ч 1 УК Ук
раины в виде штрафа в сумме 1020 (
одна тысяча двадцать)гривен
; по ст 190 ч 1 УК Украины в виде штр
афа в сумме 510 (пятьсот десять) г
Меру пресечения до вст
упления приговора в законну
ю силу осужденному ОСОБА_1
оставить прежней - подписку
На приговор может бы
ть подана апелляция участник
ами процесса в апелляционный
суд Луганской области через
Антрацитовский горрайонный
суд в течении 15 суток со дня ег