Справа № 1-41/11
ПОСТАНОВА

15.08.2011 року Ленінський районний суд м. Кіровограда у складі:

головуючого-судді Безсмолого Є.Б.

при секретарі Прадіденко І.В., Погрібній А.А., Кісільовій С.С.

з участю прокурора Олійник Ю.А., Ахалшенашвілі Н.Є.

захисника-адвокатаБірюкова А.О.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Кіровограді кримінальну справу по обвинуваченню ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, одруженої, до затримання працюючої головою правління Кредитної спілки «Мегаліт 2006», зареєстрованої та проживаючої ІНФОРМАЦІЯ_4, раніше не судимої,

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 2, ч.3, ч.4 ст.190, ч.1 ст.209, ч.3 ст.365 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 досудовим слідством обвинувачуються у заволодінні чужим майном шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство), повторно; заволодінні чужим майном шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство), вчинене у великих розмірах; заволодінні чужим майном шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство), вчинене в особливо великих розмірах; легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, тобто вчинення фінансових операцій чи укладення угод з коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів; перевищенні службових повноважень, тобто умисне вчинення службовою особою дій, які явно виходять за межі наданих їй прав чи повноважень, що заподіяли тяжкі наслідки охоронюваним законом інтересам громадян

Злочини скоєні за наступних обставин:

17.07.2006 року, відповідно до п.1 протоколу №1 установчих зборів по створенню кредитної спілки «Мегаліт 2006», головою яких було призначено ОСОБА_1, прийнято рішення про створення кредитної спілки «Мегаліт 2006». В пункті 8, зазначеного протоколу, учасниками зборів передбачена необхідність реєстрації кредитної спілки «Мегаліт 2006» в Державній комісії з регулювання ринків фінансових послуг України.

Згідно статуту кредитної спілки «Мегаліт 2006», затвердженого рішенням установчих зборів від 17.07.06 р., вказана кредитна спілка діє на підставі Законів України: «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», «Про кредитні спілки», «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом». Крім цього, п.п. 4.8, 5.2. та 5.3. зазначеного статуту передбачено, що кредитна спілка «Мегаліт 2006» несе відповідальність за своїми зобовязаннями у межах вартості майна, яке належить їй на праві власності та набуває статусу фінансової установи після внесення Держфінпослуг запису про неї до Державного реєстру фінансових установ, а отже службові особи вказаної спілки набувають право на здійснення діяльності з надання фінансових послуг лише після отримання в Держфінпослуг відповідних ліцензій. Розділом 10 статуту КС «Мегаліт 2006» зазначено, що правління кредитної спілки є виконавчим органом, який здійснює керівництво її поточною діяльністю. Роботою правління керує голова правління, який призначається спостережною радою.

20.09.2006 року, відповідно до свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи серії А00 №746028, зареєстровано субєкт господарювання «Мегаліт 2006» з організаційно правовою формою кредитна спілка. Протоколом №1 засідання Спостережної ради кредитної спілки «Мегаліт 2006» від 21.07.2006р. ОСОБА_1 призначено головою правління кредитною спілкою.

Відповідно до п.4 ст. 16 Закону України №2908 ІІІ та п. 10.5. Статуту КС «Мегаліт 2006» голова правління кредитної спілки ОСОБА_1: без доручення представляє інтереси кредитної спілки та діє від її імені; представляє кредитну спілку в її відносинах з державою, іншими юридичними та фізичними особами; укладає договори та інші угоди від імені кредитної спілки, підписує доручення на провадження дій від імені кредитної спілки; розпоряджається майном кредитної спілки; готує подання спостережній раді на призначення та звільнення членів правління кредитної спілки, призначає на посади та звільняє з посад працівників кредитної спілки, застосовує до них заходи заохочення та стягнення відповідно до законодавства, вживає заходів щодо підготовки та підвищення кваліфікації працівників кредитної спілки; голова правління кредитної спілки несе персональну відповідальність за виконання покладених на правління завдань.

07.03.2007 р. ОСОБА_1 звернулась із заявою, вхід. № 1095 др КУ, до відділу ліцензування кредитних установ департаменту нагляду за кредитними установами Держфінпослуг України з метою внесення КС «Мегаліт 2006» до Державного реєстру фінансових установ.

Відповідно, 06.04.07 р. Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України, з приводу заяви ОСОБА_1, прийнято рішення №433 про відмову у внесені до Державного реєстру фінансових установ інформації про кредитну спілку «Мегаліт 2006».

Так, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1 в продовж діяльності зазначеної спілки протягом 2006 2009 р.р., являючись службовою особою діяльність якої повязана з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обовязків, завідомо знаючи про відсутність у КС «Мегаліт 2006» ліцензії про надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, умисно вчинивши дії, які явно виходять за межі наданих їй прав та повноважень, з порушенням положень ст.ст. 3, 8 Закону України «Про кредитні спілки», без отримання ліцензії на право надання фінансових послуг, здійснила залучення внесків (вкладів) від фізичних осіб на депозитні рахунки шляхом укладення з ними договорів про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок, а саме договори: № МГДВ-0000084 від 09.08.2007 року із гр. ОСОБА_2, відповідно до якого Кредитній спілці передано 161 745,0 грн., з яких не повернуто 37 000,0 грн.; № МГДВ-0000111 від 29.10.2007 року та № МГДВ0000145 від 29.10.2008 року з гр. ОСОБА_3, відповідно до яких Кредитній спілці передано 100 000,0 грн., з яких не повернуто 50 000,00грн.; №МГДВ-0000145 від 26.12.2007 року та № МГДВ-0000120 з гр. ОСОБА_4, відповідно до яких Кредитній спілці передано 13 000,0 грн., які не повернуто вкладнику; №МГДВ-0000109 від 25.07.2008 року та № МГДВ-0000114 від 04.08.2008 року з гр. ОСОБА_5, відповідно до яких Кредитній спілці передано 90 000,0 грн., які не повернуто вкладнику; № 89 від 10.01.2007 та № МГДВ-0000007 від 10.01.2008 року з гр. ОСОБА_6, відповідно до яких Кредитній спілці передано 55 500,00 грн., з яких не повернуто 40 000,00; № МГДВ-0000070 від 10.07.2007 року із гр. ОСОБА_7, відповідно до якого Кредитній спілці передано 65 500,0 грн., з яких не повернуто 37 000,0 грн.; № МГДВ-0000138 від 18.12.2007 року з гр. ОСОБА_8, відповідно до якого Кредитній спілці передано 9 850,0 грн., які не пвернуто вкладнику; № МГДВ 0000016 від 21.01.2008 року з гр. ОСОБА_9, відповідно до якого Кредитній спілці передано 20 000,0 грн., які не повернуто вкладнику; №МГДВ-0000120 від 09.11.2007 року зі гр. ОСОБА_10, відповідно до якого Кредитній спілці передано 47 000,0 грн., з яких не повернуто 28 000,0 грн.; №МГДВ-0000116 від 18.08.2008 року зі гр. ОСОБА_11, відповідно до якого Кредитній спілці передано 30 000,0 грн., з яких неповернуто 36 386, 83 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000010 від 24.05.2008 року зі гр. ОСОБА_12, відповідно до якого Кредитній спілці передано 70 000,00 грн., які не повернуто вкладнику; №МГДВ-000015 від 05.08.2008 року зі гр. ОСОБА_13, відповідно до якого Кредитній спілці передано 62 000,00 грн.. з яких не повернуто 70262,12 грн. з відсотками; №МГДВ-0000117 від 19.08.2008 року зі гр.ОСОБА_14, відповідно до якого Кредитній спілці передано 15 000,00 грн., з яких неповернуто 17621,37 грн. разом з відсотками; № МГДВ-0000010 від 26.02.2009 року зі гр. ОСОБА_15, відповідно до якого Кредитній спілці передано 30 000,0 грн. , з яких неповернуто 34 115,47 грн. разом з відсотками; № МГДВ-0000148 від 10.11.2008 року із гр. ОСОБА_16, відповідно до якого Кредитній спілці передано 22 000,0 грн., з яких неповернуто 26117, 92 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000053 від 02.04.2008 року зі гр. ОСОБА_17, відповідно до якого Кредитній спілці передано 30 000,0 грн., з яких неповернуто 30 813, 70 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000136 від 22.09.2008 року зі гр. ОСОБА_18, відповідно до якого Кредитній спілці передано 25 000,00 грн., з яких неповернуто 29473, 44 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000112 від 01.11.2007 року зі гр.ОСОБА_19, відповідно до якого Кредитній спілці передано 90 900,00 грн., з яких неповернуто 63 300, 00 грн.; №МГДВ-0000050 від 31.03.2008 року зі гр. ОСОБА_20, відповідно до якого Кредитній спілці передано 35 000,0 грн., з яких неповернуто 45 643, 70 грн. разом з відсотками; № МГДВ-0000063 від 16.04.2008 року зі гр. ОСОБА_21, відповідно до якого Кредитній спілці передано 25 000,00 грн., з яких неповернуто 25000,00 грн.; №МГДВ-0000126 від 02.09.2008 року зі гр. ОСОБА_22, відповідно до якого Кредитній спілці передано 15 000,0 грн., з яких неповернуто 16 374, 00 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000041 від 17.03.2008 року та №МГДВ-0000044 від 19.03.2008 року зі гр. ОСОБА_23, відповідно до якого Кредитній спілці передано 8 000, 00 гр. та 10 000,0 грн., з яких неповернуто 10 467,09 грн. та 12981, 68 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000006 від 20.03.2008 року та №МГДВ-0000123 від 01.09.2008 року зі гр. ОСОБА_24, відповідно до якого Кредитній спілці передано 60 000,00 грн. та 80 000 грн., з яких неповернуто 141932, 58 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000013 від 19.03.2009 року із гр. ОСОБА_25, відповідно до якого Кредитній спілці передано 41310,00 грн., з яких неповернуто 44225, 47 грн. разом з відсотками.

Таким чином діями голови правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1 внаслідок неповернення депозитних вкладів було спричинено вказаним вкладникам збитки в загальній сумі 1 055 096,47 грн..

Крім цього, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1 являючись службовою особою діяльність якої повязана з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обовязків, в ході продовження своїх злочинних дій, завідомо знаючи про відсутність у КС «Мегаліт 2006» ліцензії про надання фінансових послуг, умисно вчинивши дії, які явно виходять за межі наданих їй прав та повноважень, з порушенням положень ст.ст. 3, 8 Закону України «Про кредитні спілки», без отримання ліцензії на право надання фінансових послуг, здійснила залучення внесків (вкладів) від фізичних осіб на депозитні рахунки шляхом укладення з ними договорів про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок, а саме договори: №МГДВ 000041 від 20.10.08 р. укладений з гр. ОСОБА_26, відповідно до якого останьому неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотків в розмірі 21566 грн. 72 коп.; №МГДВ 0000137 від 03.10.08 р. укладений з гр. ОСОБА_27, відповідно до якого останьому неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу в сумі 36 379 грн. 07 коп.; №МГДВ 0000075 від 12.05.08 р. укладений з гр. ОСОБА_28, відповідно до якого останьому не повернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотки в сумі 3 476 грн. 07 коп.; № МГДВ 0000072 від 07.05.08 р. укладений з гр. ОСОБА_29, відповідно до якого останній неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотків в сумі 25 726 грн. 37 коп.; № МГДВ 0000054 від 03.04.08 р. укладений з гр. ОСОБА_30, відповідно до якого останньому неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотків в сумі 102 504 грн. 30 коп.; № МГДВ 0000128 від 21.11.07 р., №МГДВ 0000134 від 07.12.07 р. та №МГДВ 0000077 від 13.05.08 р. укладених з гр. ОСОБА_31, відповідно до яких останному неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотків в сумі 50000грн. спричинивши зазначиним вкладникам збитки на загальну суму 189653 тис.41 грн..

Так, ОСОБА_1, являючись головою правління КС «Мегаліт 2006», діючи умисно та усвідомлюючи те, що її дії виходять за межі наданих їй законом службових повноважень у звязку з неотриманням кредитною спілкою ліцензії про надання дозволу на здійснення фінансових послуг, протягом 2006 2009 рр. зійснювала залучення від фізичних осіб (вкладників) депозитних внесків спричинивши в подальшому вказаним вкладникам збитки на загальну суму 1 244749, 88 грн., що являється тяжкими наслідками.

Таким чином, ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_5, являючись службовою особою, своїми умисними діями скоїла злочин передбачений ч. 3 ст. 365 КК України перевищення службових повноважень, тобто умисне вчинення службовою особою дій, які явно виходять за межі наданих їй прав чи повноважень, що заподіяли тяжкі наслідки охоронюваним законом інтересам громадян.

Крім цього, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, 07.03.2007 р. звернулась із заявою до відділу ліцензування кредитних установ департаменту нагляду за кредитними установами Держфінпослуг України з метою внесення КС «Мегаліт 2006» до Державного реєстру фінансових установ.

06.04.07 р. Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України, з приводу заяви ОСОБА_1, прийнято рішення №433 про відмову у внесені до Державного реєстру фінансових установ інформації про кредитну спілку «Мегаліт 2006».

Відповідно, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, завідомо знаючи, що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договори про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із фізичними особами: № МГДВ-0000084 від 09.08.2007 року із гр. ОСОБА_2, відповідно до якого Кредитній спілці передано 161 745,0 грн., з яких не повернуто 37 000,0 грн.; № МГДВ-0000111 від 29.10.2007 року та № МГДВ0000145 від 29.10.2008 року з гр. ОСОБА_3, відповідно до яких Кредитній спілці передано 100 000,0 грн., з яких не повернуто 50 000,00грн.; №МГДВ-0000145 від 26.12.2007 року та № МГДВ-0000120 з гр. ОСОБА_4, відповідно до яких Кредитній спілці передано 13 000,0 грн., які не повернуто вкладнику; №МГДВ-0000109 від 25.07.2008 року та № МГДВ-0000114 від 04.08.2008 року з гр. ОСОБА_5, відповідно до яких Кредитній спілці передано 90 000,0 грн., які не повернуто вкладнику; № 89 від 10.01.2007 та № МГДВ-0000007 від 10.01.2008 року з гр. ОСОБА_6, відповідно до яких Кредитній спілці передано 55 500,00 грн., з яких не повернуто 40 000,00; № МГДВ-0000070 від 10.07.2007 року із гр. ОСОБА_7, відповідно до якого Кредитній спілці передано 65 500,0 грн., з яких не повернуто 37 000,0 грн.; № МГДВ-0000138 від 18.12.2007 року з гр. ОСОБА_8, відповідно до якого Кредитній спілці передано 9 850,0 грн., які не пвернуто вкладнику; № МГДВ 0000016 від 21.01.2008 року з гр. ОСОБА_9, відповідно до якого Кредитній спілці передано 20 000,0 грн., які не повернуто вкладнику; №МГДВ-0000120 від 09.11.2007 року зі гр. ОСОБА_10, відповідно до якого Кредитній спілці передано 47 000,0 грн., з яких не повернуто 28 000,0 грн.; №МГДВ-0000116 від 18.08.2008 року зі гр. ОСОБА_11, відповідно до якого Кредитній спілці передано 30 000,0 грн., з яких неповернуто 36 386, 83 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000010 від 24.05.2008 року зі гр. ОСОБА_12, відповідно до якого Кредитній спілці передано 70 000,00 грн., які не повернуто вкладнику; №МГДВ-000015 від 05.08.2008 року зі гр. ОСОБА_13, відповідно до якого Кредитній спілці передано 62 000,00 грн.. з яких не повернуто 70262,12 грн. з відсотками; №МГДВ-0000117 від 19.08.2008 року зі гр.ОСОБА_14, відповідно до якого Кредитній спілці передано 15 000,00 грн., з яких неповернуто 17621,37 грн. разом з відсотками; № МГДВ-0000010 від 26.02.2009 року зі гр. ОСОБА_15, відповідно до якого Кредитній спілці передано 30 000,0 грн. , з яких неповернуто 34 115,47 грн. разом з відсотками; № МГДВ-0000148 від 10.11.2008 року із гр. ОСОБА_16, відповідно до якого Кредитній спілці передано 22 000,0 грн., з яких неповернуто 26117, 92 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000053 від 02.04.2008 року зі гр. ОСОБА_17, відповідно до якого Кредитній спілці передано 30 000,0 грн., з яких неповернуто 30 813, 70 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000136 від 22.09.2008 року зі гр. ОСОБА_18, відповідно до якого Кредитній спілці передано 25 000,00 грн., з яких неповернуто 29473, 44 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000112 від 01.11.2007 року зі гр.ОСОБА_19, відповідно до якого Кредитній спілці передано 90 900,00 грн., з яких неповернуто 63 300, 00 грн.; №МГДВ-0000050 від 31.03.2008 року зі гр. ОСОБА_20, відповідно до якого Кредитній спілці передано 35 000,0 грн., з яких неповернуто 45 643, 70 грн. разом з відсотками; № МГДВ-0000063 від 16.04.2008 року зі гр. ОСОБА_21, відповідно до якого Кредитній спілці передано 25 000,00 грн., з яких неповернуто 25000,00 грн.; №МГДВ-0000126 від 02.09.2008 року зі гр. ОСОБА_22, відповідно до якого Кредитній спілці передано 15 000,0 грн., з яких неповернуто 16 374, 00 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000041 від 17.03.2008 року та №МГДВ-0000044 від 19.03.2008 року зі гр. ОСОБА_23, відповідно до якого Кредитній спілці передано 8 000, 00 гр. та 10 000,0 грн., з яких неповернуто 10 467,09 грн. та 12981, 68 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000006 від 20.03.2008 року та №МГДВ-0000123 від 01.09.2008 року зі гр. ОСОБА_24, відповідно до якого Кредитній спілці передано 60 000,00 грн. та 80 000 грн., з яких неповернуто 141932, 58 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000013 від 19.03.2009 року із гр. ОСОБА_25 Є.О., відповідно до якого Кредитній спілці передано 41310,00 грн., з яких неповернуто 44225, 47 грн. разом з відсотками.

Таким чином, діями голови правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1 внаслідок неповернення депозитних вкладів було спричинено вказаним вкладникам збитки в особливо великому розмірі на загальну суму 1 055 096, 47 грн..

Також, ОСОБА_1 в ході продовження свої злочинних дій, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договори про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із фізичними особами: №МГДВ 000041 від 20.10.08 р. укладений з гр. ОСОБА_26, відповідно до якого останьому неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотків в розмірі 21566 грн. 72 коп.; №МГДВ 0000137 від 03.10.08 р. укладений з гр. ОСОБА_27, відповідно до якого останьому неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу в сумі 36 379 грн. 07 коп.; №МГДВ 0000075 від 12.05.08 р. укладений з гр. ОСОБА_28, відповідно до якого останьому не повернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотки в сумі 3 476 грн. 07 коп.; № МГДВ 0000072 від 07.05.08 р. укладений з гр. ОСОБА_29, відповідно до якого останній неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотків в сумі 25 726 грн. 37 коп.; № МГДВ 0000054 від 03.04.08 р. укладений з гр. ОСОБА_30, відповідно до якого останньому неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотків в сумі 102 504 грн. 30 коп.; № МГДВ 0000128 від 21.11.07 р., №МГДВ 0000134 від 07.12.07 р. та №МГДВ 0000077 від 13.05.08 р. укладених з гр. ОСОБА_31, відповідно до яких останному неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотків в сумі 50000грн. спричинивши зазначиним вкладникам збитки на загальну суму 189 653 тис.41 грн..

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа готівковими коштами зазначених осіб на загальну суму 1244749, 88 грн.. спричинивши їм збитки на вказану суму.

Таким чином, ОСОБА_1 скоїла злочин, передбачений ч.4 ст.190 КК України заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою вчинене в особливо великих розмірах.

Також, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, завідомо знаючи, що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., діючи умисно на протязі 2006 2009 р.р., з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договори про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із фізичними особами: № МГДВ-0000084 від 09.08.2007 року із гр. ОСОБА_2, відповідно до якого Кредитній спілці передано 161 745,0 грн., з яких не повернуто 37 000,0 грн.; № МГДВ-0000111 від 29.10.2007 року та № МГДВ0000145 від 29.10.2008 року з гр. ОСОБА_3, відповідно до яких Кредитній спілці передано 100 000,0 грн., з яких не повернуто 50 000,00грн.; №МГДВ-0000145 від 26.12.2007 року та № МГДВ-0000120 з гр. ОСОБА_4, відповідно до яких Кредитній спілці передано 13 000,0 грн., які не повернуто вкладнику; №МГДВ-0000109 від 25.07.2008 року та № МГДВ-0000114 від 04.08.2008 року з гр. ОСОБА_5 С.М., відповідно до яких Кредитній спілці передано 90 000,0 грн., які не повернуто вкладнику; № 89 від 10.01.2007 та № МГДВ-0000007 від 10.01.2008 року з гр. ОСОБА_6, відповідно до яких Кредитній спілці передано 55 500,00 грн., з яких не повернуто 40 000,00; № МГДВ-0000070 від 10.07.2007 року із гр. ОСОБА_7, відповідно до якого Кредитній спілці передано 65 500,0 грн., з яких не повернуто 37 000,0 грн.; № МГДВ-0000138 від 18.12.2007 року з гр. ОСОБА_8, відповідно до якого Кредитній спілці передано 9 850,0 грн., які не пвернуто вкладнику; № МГДВ 0000016 від 21.01.2008 року з гр. ОСОБА_9, відповідно до якого Кредитній спілці передано 20 000,0 грн., які не повернуто вкладнику; №МГДВ-0000120 від 09.11.2007 року зі гр. ОСОБА_10, відповідно до якого Кредитній спілці передано 47 000,0 грн., з яких не повернуто 28 000,0 грн.; №МГДВ-0000116 від 18.08.2008 року зі гр. ОСОБА_11, відповідно до якого Кредитній спілці передано 30 000,0 грн., з яких неповернуто 36 386, 83 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000010 від 24.05.2008 року зі гр. ОСОБА_12, відповідно до якого Кредитній спілці передано 70 000,00 грн., які не повернуто вкладнику; №МГДВ-000015 від 05.08.2008 року зі гр. ОСОБА_13, відповідно до якого Кредитній спілці передано 62 000,00 грн.. з яких не повернуто 70262,12 грн. з відсотками; №МГДВ-0000117 від 19.08.2008 року зі гр.ОСОБА_14, відповідно до якого Кредитній спілці передано 15 000,00 грн., з яких неповернуто 17621,37 грн. разом з відсотками; № МГДВ-0000010 від 26.02.2009 року зі гр. ОСОБА_15, відповідно до якого Кредитній спілці передано 30 000,0 грн. , з яких неповернуто 34 115,47 грн. разом з відсотками; № МГДВ-0000148 від 10.11.2008 року із гр. ОСОБА_16, відповідно до якого Кредитній спілці передано 22 000,0 грн., з яких неповернуто 26117, 92 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000053 від 02.04.2008 року зі гр. ОСОБА_17, відповідно до якого Кредитній спілці передано 30 000,0 грн., з яких неповернуто 30 813, 70 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000136 від 22.09.2008 року зі гр. ОСОБА_18, відповідно до якого Кредитній спілці передано 25 000,00 грн., з яких неповернуто 29473, 44 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000112 від 01.11.2007 року зі гр.ОСОБА_19, відповідно до якого Кредитній спілці передано 90 900,00 грн., з яких неповернуто 63 300, 00 грн.; №МГДВ-0000050 від 31.03.2008 року зі гр. ОСОБА_20, відповідно до якого Кредитній спілці передано 35 000,0 грн., з яких неповернуто 45 643, 70 грн. разом з відсотками; № МГДВ-0000063 від 16.04.2008 року зі гр. ОСОБА_21, відповідно до якого Кредитній спілці передано 25 000,00 грн., з яких неповернуто 25000,00 грн.; №МГДВ-0000126 від 02.09.2008 року зі гр. ОСОБА_22, відповідно до якого Кредитній спілці передано 15 000,0 грн., з яких неповернуто 16 374, 00 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000041 від 17.03.2008 року та №МГДВ-0000044 від 19.03.2008 року зі гр. ОСОБА_23, відповідно до якого Кредитній спілці передано 8 000, 00 гр. та 10 000,0 грн., з яких неповернуто 10 467,09 грн. та 12981, 68 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000006 від 20.03.2008 року та №МГДВ-0000123 від 01.09.2008 року зі гр. ОСОБА_24, відповідно до якого Кредитній спілці передано 60 000,00 грн. та 80 000 грн., з яких неповернуто 141932, 58 грн. разом з відсотками; №МГДВ-0000013 від 19.03.2009 року із гр. ОСОБА_25, відповідно до якого Кредитній спілці передано 41310,00 грн., з яких неповернуто 44225, 47 грн. разом з відсотками; №МГДВ 000041 від 20.10.08 р. укладений з гр. ОСОБА_26, відповідно до якого останьому неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотків в розмірі 21566 грн. 72 коп.; №МГДВ 0000137 від 03.10.08 р. укладений з гр. ОСОБА_27, відповідно до якого останьому неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу в сумі 36 379 грн. 07 коп.; №МГДВ 0000075 від 12.05.08 р. укладений з гр. ОСОБА_28, відповідно до якого останьому не повернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотки в сумі 3 476 грн. 07 коп.; № МГДВ 0000072 від 07.05.08 р. укладений з гр. ОСОБА_29, відповідно до якого останній неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотків в сумі 25 726 грн. 37 коп.; № МГДВ 0000054 від 03.04.08 р. укладений з гр. ОСОБА_30, відповідно до якого останньому неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотків в сумі 102 504 грн. 30 коп.; № МГДВ 0000128 від 21.11.07 р., №МГДВ 0000134 від 07.12.07 р. та №МГДВ 0000077 від 13.05.08 р. укладених з гр. ОСОБА_31, відповідно до яких останному неповернуто готівкові кошти з депозитного вкладу та відсотків в сумі 50000грн. заволодівши готівковими коштами зазначиних вкладників на загальну суму 1244749, 88 грн. спричинивши їм збитки на вказану суму.

Під час діяльності КС «Мегаліт 2006» 09.02.2007 р. між головою правління вказаної кредитної спілки ОСОБА_1 та Кіровоградським РУ «Приватбанк» укладено договір № KG 1АСС банківського рахунку відповідно до якого ОСОБА_1 відкрито в зазначеній банківській установі р/р №0419.

В подальшому голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1 незаконно одержавши готівкові кошти від вкладників, внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, 13.12.2007 року продовжуючи злочинні дії та не маючи ліцензії Держфінпослуг на здійснення кредитування фізичних осіб, з порушенням ст. ст. 3, 8 Закону України «Про кредитні спілки», уклала із ОСОБА_32 кредитний договір №0000179 на суму 3000 грн. Здійснюючи погашення кредитних зобовязань ОСОБА_33 16 січня 2008 р. в касу КС «Мегаліт 2006» сплатила кошти в сумі 500 грн., в звязку з чим було їй видано квитанцію до прибуткового касового ордеру №11466. 17 жовтня 2008 р. відповідно до квитанції №63 гр. ОСОБА_33. через касу Кіровоградського ОД «ОСОБА_34 ОСОБА_35» здійснила погашення зобовязань по укладеному кредитному договору № 0000179 від 13.12.07 р. в сумі 50 гр.. Згідно з вказаною квитанцією кошти в рахунок погашення кредитних зобовязань по кредитному договору укладеному із КС «Мегаліт 2006» було перераховано на розрахунковий рахунок на р/р №0419 відкритий ОСОБА_1 у КРУ «Приватбанк».

Згідно з п.2 висновку судово економічної експертизи №2526,2527/23 від 10.11.2009 р. службові особи КС «Мегаліт 2006» відповідно до ст. 34 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» та ст. 8 Закону України «Про кредитні спілки», не мали права здійснювати фінансово господарську діяльність, повязану із видачеюю кредитів членам кредитної спілки, так як надання цих послуг потребує ліцензуванню.

Таким чином, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1 своїми умисними діями скоїла злочин передбачений ч. 1 ст. 209 КК України легалізацію (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, тобто вчинення фінансових операцій чи укладення угод з коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів. фінансові операції з коштами одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів.

Крім цього, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договор про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_36 № МГДВ 0000023 від 05.02. 2008 року та № МГДВ-0000011 від 05.02.2009 року, відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 216 743,22 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши ОСОБА_36 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.3 ст. 190 КК України;

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі Кредитна спілка) ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договор про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр.ОСОБА_35 № МГДВ 0000064 від 23.04. 2008 року відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 46024,50 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши гр. ОСОБА_35 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, гр. ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України;

Крім цього ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі Кредитна спілка) ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договор про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_37 № МГДВ 0000140 від 14.10. 2008 року відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 13019 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши гр. ОСОБА_37 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, гр. ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України;

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі Кредитна спілка) ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договор про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_38 № МГДВ 0000073 від 08.05. 2008 року відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 16474,79 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши гр. ОСОБА_38 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, гр. ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України.

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі Кредитна спілка) ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договор про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_39 № МГДВ 0000043 від 18.03. 2008 року відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 11588,38 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши гр. ОСОБА_39 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, гр. ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України.

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі Кредитна спілка) ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договір про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_40 № МГДВ 0000117 від 06.11. 2007 року та МГДВ 0000070 від 06.05. 2008 року відповідно до яких Кредитній спілці передано гроші 22480,13 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши гр. ОСОБА_40 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, гр. ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України.

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі Кредитна спілка) ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договір про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_41 № МГДВ 0000112 від 01.08. 2008 року відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 13364,87 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши гр. ОСОБА_41 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, гр. ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України.

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі Кредитна спілка) ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договір про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_42 № МГДВ 0000104 від 17.07. 2008 року відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 2600 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши гр. ОСОБА_42 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, гр. ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України.

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі Кредитна спілка) ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договір про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_43 № МГДВ 0000093 від 24.06. 2008 року відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 8 221,16 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши гр. ОСОБА_43 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, гр. ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України.

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі Кредитна спілка) ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договір про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_44 № МГДВ 0000089 від 17.06. 2008 року відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 19609,71 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши гр. ОСОБА_44 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, гр. ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України.

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі Кредитна спілка) ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договір про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_45 № МГДВ 0000131 від 07.09. 2008 року відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 9008,22 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши гр. ОСОБА_45 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, гр. ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України.

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі Кредитна спілка) ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договір про залучення внесків (вкладів) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_46 № МГДВ 0000042 від 18.03. 2008 року та МГДВ 0000081 від 19.05. 2008 року відповідно до яких Кредитній спілці передано гроші 241578,53 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши гр. ОСОБА_47 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, гр. ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.4 ст. 190 КК України.

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що в КС «Мегаліт 2006» відсутня ліцензія Держфінпослуг на право надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, на протязі 2006 2009 р.р., умисно, з корисливих мотивів, вводячи в оману фізичних осіб шляхом повідомлення їм неправдивих відомостей щодо законності діяльності вказаної кредитної спілки, та зловживаючи їх довірою, на підставі договорів про депозитний вклад, з метою незаконного заволодіння депозитними внесками, приймала на депозитний вклад готівкові кошти від громадян не маючи на меті повернути їх власникам.

Так, голова правління кредитної спілки «Мегаліт 2006» (надалі Кредитна спілка) ОСОБА_1, завідомо знаючи що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами вказаних громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договір про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_48 № 83 від 20.12. 2006 року відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 3450 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши гр. ОСОБА_49 збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, гр. ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України.

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договор про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із ОСОБА_50 № МГДВ 0000099 відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 3 064,01 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши ОСОБА_50. збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України

Крім цього, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що вона не має права здійснювати залучення депозитних вкладів громадян, діючи умисно, з метою заволодіння готівковими коштами громадян, шляхом їх обману та зловживання довірою, уклала договор про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок із гр. ОСОБА_51»янчикова Л.С. № МГДВ 0000008 відповідно до якого Кредитній спілці передано гроші 5700 грн.

Отже, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1, діючи умисно та з корисливих мотивів, попередньо переконавши фізичних осіб (вкладників) у законності діяльності зазначеної кредитної спілки, з метою незаконного заволодіння депозитними вкладами вказаних осіб, шляхом обману та зловживання довірою громадян, оформляючи договори про депозитний вклад та прибуткові касові ордери, заволоділа даними коштами, спричинивши ОСОБА_50»янчикову Л.С. збитки на вищевказану суму.

Викраденими грошима розпорядилась на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_1 вчинила злочин, передбачений ч.2 ст. 190 КК України

В судовому засіданні по розгляду справи потерпілими ОСОБА_52, ОСОБА_36, ОСОБА_5, ОСОБА_2, ОСОБА_19, ОСОБА_53, ОСОБА_54 подано клопотання про направлення кримінальної справи на додаткове розслідування в зв»язку з не притягненням до кримінальної відповідальності родичів підсудної.

Крім цього, захисником підсудної також заявлено клопотання, яке підтримала і сама підсудна про направлення кримінальної справи на додаткове розслідування мотивуючи тим, що під час розгляду кримінальної справи було встановлено, що частина документів Кредитної спілки щодо виплати коштів було втрачено. Крім цього, підсудна показала, що кошти виплачувались і іншим членам Кредитної спілки, однак ці обставини залишилися поза увагою досудовим слідством, а тому для встановлення цих обставин слід здійснити ряд дій, які не можуть бути здійсненні судом в ході судового слідства. Зокрема здійснити оперативно - розшукові заходи щодо встановлення місця знаходження вищевказаних документів, провести виїмку, дослідження, надати їм оцінку та призначити експертизу з урахуванням цих документів та визначити, яку кількість коштів отримали всі потерпілі за весь період по всіх кредитних договорам з урахуванням сум виплачених відсотків, тіла депозиту, сум повернених вкладів; яку кількість коштів було виплачено іншим вкладникам кредитної спілки за весь період її діяльності; яку кількість коштів було витрачено кредитною спілкою на здійснення господарської діяльності кредитної спілко.

Крім цього, захисник зазначив, що підсудна хворіє на ряд захворювань, що підтверджується довідкою лікаря-невропатолога і таке захворювання може відноситися до групи травматичного захворювання нервової системи а тому на думку захисника слід призначити судово-медичну експертизу чи відноситься захворювання, зазначене в медичній довідці, до групи захворювань нервової системи та органів чутт, передбачених Переліком захворювань, які є підставою для подання в суд матеріалів про звільнення засуджених від подальшого відбування покарання.

Суд, заслухавши думку учасників процесу, вважає, що клопотання потерпілих задоволенню не підлягає, так як законом визначений порядок звернення до правоохоронних органів із відповідною заявою про притягнення осіб вразі скоєння злочину.

Клопотання захисника та підсудної про повернення справи на додаткове розслідування підлягає задоволенню виходячи з наступного.

У ч. 3 ст. 62 Конституції України зазначено, що обвинувачення не може ґрунтуватися на доказах, одержаних незаконних шляхом, а також на припущеннях.

Відповідно до ст.22 КПК України слідчий зобов»язаний вжити всіх передбачених законом заходів для всебічного, повного і об»єктивного дослідження обставин справи, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують обвинуваченого, а також обставини, що пом»якшують і обтяжують його відповідальність.

Статтею 281 КПК України передбачено, якщо неправильність і неповнота досудового слідства не можуть бути усунуті у судовому засіданні, справа повертається на додаткове розслідування.

Неправильним визнається досудове розслідування тоді, коли під час його провадження органами досудового слідства були неправильно застосовані чи безпідставно не застосовані норми КПК і без усунення цих порушень справа не може бути розглянута в суді. Неповним визнається досудове слідство і тоді, коли під час його провадження не були досліджені, або досліджені поверхнево чи однобічно обставини, які мають істотне значення для правильного вирішення справи.

Як встановлено під час судового слідства, частина документів Кредитної спілки «Мегаліт-2006» щодо виплати коштів вкладникам було втрачено. Також, кошти виплачувались і іншим членам Кредитної спілки, однак ці обставини залишилися поза увагою досудовим слідством, а тому для встановлення цих обставин слід здійснити ряд дій, які не можуть бути здійсненні судом в ході судового слідства. Зокрема здійснити оперативно - розшукові заходи щодо встановлення місця знаходження вищевказаних документів, провести виїмку, дослідження, надати їм оцінку та призначити експертизу з урахуванням цих документів та визначити, яку кількість коштів отримали всі потерпілі за весь період по всіх кредитних договорам з урахуванням сум виплачених відсотків, тіла депозиту, сум повернених вкладів; яку кількість коштів було виплачено іншим вкладникам кредитної спілки за весь період її діяльності; яку кількість коштів було витрачено кредитною спілкою на здійснення господарської діяльності кредитної спілко.

Суд відмовляє захиснику в частині заявленого клопотання щодо призначення по справі судово-медичної експертизи на підставі довідки лікаря-невропатолога щодо визначення даного захворювання до групи захворювань нервової системи, передбачених Переліком захворювань, які є підставою для подання в суд матеріалів про звільнення засуджених від подальшого відбування покарання, оскільки таке клопотання розглядається петинціарною установою під час відбування покарання засуджених осіб.

Також, судом відзначається неповне пред»явлення обвинувачення по кримінальній справі, яке не може бути усунуте в судовому засіданні.

Як вбачається із пред»явленого обвинувачення ОСОБА_1, 17.07.2006 року, відповідно до п.1 протоколу №1 установчих зборів по створенню кредитної спілки «Мегаліт 2006», головою яких було призначено ОСОБА_1, прийнято рішення про створення кредитної спілки «Мегаліт 2006». В пункті 8, зазначеного протоколу, учасниками зборів передбачена необхідність реєстрації кредитної спілки «Мегаліт 2006» в Державній комісії з регулювання ринків фінансових послуг України.

Згідно статуту кредитної спілки «Мегаліт 2006», затвердженого рішенням установчих зборів від 17.07.06 р., вказана кредитна спілка діє на підставі Законів України: «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», «Про кредитні спілки», «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом».

07.03.2007 р. ОСОБА_1 звернулась із заявою, вхід. № 1095 др КУ, до відділу ліцензування кредитних установ департаменту нагляду за кредитними установами Держфінпослуг України з метою внесення КС «Мегаліт 2006» до Державного реєстру фінансових установ.

Відповідно, 06.04.07 р. Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України, з приводу заяви ОСОБА_1, прийнято рішення №433 про відмову у внесені до Державного реєстру фінансових установ інформації про кредитну спілку «Мегаліт 2006».

Так, голова правління КС «Мегаліт 2006» ОСОБА_1 в продовж діяльності зазначеної спілки протягом 2006 2009 р.р., являючись службовою особою діяльність якої повязана з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обовязків, завідомо знаючи про відсутність у КС «Мегаліт 2006» ліцензії про надання фінансових послуг, перебуваючи в офісі розташованому АДРЕСА_1, умисно вчинивши дії, які явно виходять за межі наданих їй прав та повноважень, з порушенням положень ст.ст. 3, 8 Закону України «Про кредитні спілки», без отримання ліцензії на право надання фінансових послуг, здійснила залучення внесків (вкладів) від фізичних осіб на депозитні рахунки шляхом укладення з ними договорів про залучення внеску (вкладу) члена кредитної спілки.

Виходячи з вищевикладеного, в період досудового слідства по справі ОСОБА_1 не пред»явлено обвинувачення за ст.202 КК України, як здійснення без одержання ліцензії видів господарської діяльності, що підлягають ліцензуванню відповідно до законодавства.

Беручи до уваги те, що проведення вказаних слідчих дій та судових експертиз потребує тривалого часу, що безумовно тягне за собою порушення прав учасників судового розгляду на справедливий неупереджений розгляд справи протягом розумного строку, суд дійшов висновку, що вказана неповнота досудового слідства не може бути усунута в судовому засіданні.

Таким чином, слід направити дану кримінальну справу на додаткове рослідування.

На підставі викладеного, керуючись ст.281 КПК України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Кримінальну справу по обвинуваченню ОСОБА_1 у вчиненні злочинів, передбачених ч. 2, ч.3, ч.4 ст.190, ч.1 ст.209, ч.3 ст.365 КК України повернути прокурору Ленінського району м.Кіровограда на додаткове розслідування.

Міру запобіжного заходу відносно ОСОБА_1 залишити тримання під вартою.

Постанова може бути оскаржена до апеляційного суду Кіровоградської області протягом 7 днів.

Суддя Ленінського районного

суду м. Кіровограда Безсмолий