Суддя ОСОБА_1 .
Справа № 644/86/26
Провадження № 1-кс/644/37/26
У Х В А Л А

20 січня 2026 року слідчий суддя Індустріального районного суду м. Харкова ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянув клопотання дізнавача СД ВП № 1 ХРУП № 2 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Немишлянської окружної прокуратури м. Харкова ОСОБА_4 , по матеріалу досудового розслідування, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000677 від 16.12.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів,

в с т а н о в и в :

В провадження Індустріального районного суду м. Харкова надійшло клопотання про надання групі дізнавачів СД ВП №1 Харківського РУП № 2 ГУНП в Харківській області, а саме старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , лейтенанту поліції ОСОБА_5 , лейтенанту поліції ОСОБА_6 , лейтенанту поліції ОСОБА_7 , капітану поліції ОСОБА_8 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , капітану поліції ОСОБА_10 , капітану поліції ОСОБА_11 тимчасового доступу до документів ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ) через центральне відділення м. Харкова ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_3 ), що має доказове значення по справі, та можливості отримання (вилучення) інформації на паперовому або цифровому носіях, а саме:

документів, що містяться в справах юридичного оформлення платіжної картки НОМЕР_2 , а саме документів, передбачених «Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», затвердженою Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі, заяви на відкриття поточного рахунку, наданих до нього оригіналів та нотаріально завірених документів, а також договорів на відкриття та обслуговування банківського рахунку в системі «Клієнт-банк», актів прийому-передачі електронних ключів доступу до системи «Клієнт-банк», довіреностей на користування банківським рахунком і інших документів, які знаходяться в справі юридичного оформлення рахунків;

первинних документів, які свідчать про зарахування на платіжну картку НОМЕР_2 та зняття з нього грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери, чеки чекової книжки, інформацію стосовно банкоматів, з яких здійснювалося поповнення, зняття грошових коштів, із вказанням адрес їх розташування та обов`язковим наданням фото-, відеозаписів моментів поповнення, зняття грошових коштів, в тому числі за операції без картки і т.д..) з 13.12.2025 по 23.12.2025;

розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по платіжній картці НОМЕР_2 , а також усіх інших рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » які відкриті цією особою, із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з дня її оформлення та по теперішній час на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (похвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента.

Клопотання вмотивоване тим, що 13.12.2025 року невстановлена особа незаконно збирала і зберігала конфідеційну інформацію відносно ОСОБА_12 , яку в подальшому використала для оформлення кредиту на ім`я останньої у АТ ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

За даним фактом 16.12.2025 року до ЄРДР за № 0000677 були внесені відомості за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Дізнавач та прокурор в судове засідання не прибули, про час та місце розгляду клопотання були належним чином повідомлені, причину неявки суду не повідомили.

Представник юридичної особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ, в судове засідання не прибув, про час та місце розгляду клопотання був належним чином повідомлений.

Відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя вважає за можливе розглянути клопотання за відсутності представника особи, у володіння якої знаходяться речі і документи.

Вивчивши матеріали клопотання, суд доходить такого висновку…

Досудовим розслідуванням встановлено, що 15.12.2025 до ВП №1 Харківського РУП №2 ГУНП в Харківській області надійшла заява ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_4 про те, що 13.12.2025, невстановлена особа, незаконно збирала та зберігала її конфіденційну інформацію, яку в подальшому використала для оформлення кредиту на ім`я останньої у АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 ".

Під час досудового розслідування було допитано в якості потерпілого ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , яка надала показання, що 12.12.2025 їй зателефонувала її сестра ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , яка запропонувала їй зустрітися та погостювати, на що потерпіла погодилась. В подальшому приблизно о 20:00 того ж дня вони прийшли додому до потерпілої та о 23:00 потерпіла лягла спати. Прокинувшись наступного дня потерпіла помітила, що яскравість на її мобільному телефоні було зменшено, був увімкнутий режим «Без звуку» та пароль на телефону було змінено. ОСОБА_13 сказала потерпілій, що вона не знає про ці зміни. Потерпіла перезавантажила телефон до заводських налаштувань. Приблизно о 09:00 потерпілій зателефонував її брат ОСОБА_14 який повідомив, що йому на електронну пошту надійшло повідомлення, про те, що на ім`я потерпілої було оформлено кредит в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». В подальшому потерпіла зайшла до застосунку онлайн банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та помітила, що на її платіжну картку НОМЕР_3 оформлено кредит на суму 30000 гривень, також зайшовши до застосунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » потерпіла помітила, що на її платіжну картку банку також було оформлено кредит на суму 75000 гривень. Також потерпіла зазначила, що вказані кредити потерпіла не оформлювала.

Згідно наданих потерпілою квитанцій встановлено подальший рух грошових коштів. Відносно платіжної картки НОМЕР_3 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »:

-13.12.2025 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на платіжну картку відбулось зарахування грошових коштів у розмірі 30000 гривень, деталі переказу «Видача кредиту по КД №».

-13.12.2025 о 01:39, з платіжної картки здійснено переказ грошових коштів у розмірі 18095 гривень на платіжну картку НОМЕР_4 .

-13.12.2025 о 01:42, з платіжної картки здійснено переказ грошових коштів у розмірі 1814 гривень на платіжну картку НОМЕР_4 .

-13.12.2025 грошові кошти у розмірі 10000 гривень було переведено на новостворену на ім`я потерпілої платіжну картку, які в подальшому було збережено на платіжній картці.

Відносно платіжної картки НОМЕР_5 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »:

-13.12.2025 о 00:17 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на платіжну картку потерпілої НОМЕР_5 було зараховано грошові кошти у розмірі 75000 гривень, деталі операції «Зарахування коштів за кредитом Швидка готівка».

-13.12.2025 о 00:27 грошові кошти у розмірі 15000 гривень було переведено на платіжну картку НОМЕР_2 .

-13.12.2025 о 00:57 здійснено поповнення мобільного телефону НОМЕР_6 на суму 300 гривень.

-13.12.2025 о 01:05 грошові кошти у розмірі 3000 гривень було переведено на рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_7 .

Решту грошових коштів у розмірі 56700 гривень, 15.12.2025 потерпілою було повернуто банку як погашення кредиту.

Також встановлено, що платіжна картка НОМЕР_2 видана АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».

Частиною 1 статті 131 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до п. 5 ч. 2 ст.131 КПК України одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

До охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю (п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України).

Банківською таємницею, згідно зі ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку.

Порядок розкриття банківської таємниці визначений ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», у якій зазначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

За ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

На підставі наданих доказів, слідчий суддя дійшов висновку, що сторона кримінального провадження довела наявність достатніх підстав вважати, що документи, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні юридичної особи, в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також слідчим доведена можливість використання як доказів відомостей, що містяться в документах, їх вилучення необхідне для досягнення мети застосування такого способу збирання доказів як вилучення документів, і тому клопотання в частині надання до них тимчасового доступу дізнавачу підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 131, 159, 163 КПК України, суд,

п о с т а н о в и в :

Клопотання задовольнити.

Надати групі дізнавачів СД ВП №1 Харківського РУП № 2 ГУНП в Харківській області, а саме старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , лейтенанту поліції ОСОБА_5 , лейтенанту поліції ОСОБА_6 , лейтенанту поліції ОСОБА_7 , капітану поліції ОСОБА_8 , старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , капітану поліції ОСОБА_10 , капітану поліції ОСОБА_11 тимчасовий доступ до документів АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ) через центральне відділення м. Харкова АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_3 ), що має доказове значення по справі, та можливість отримання (вилучення) інформації на паперовому або цифровому носіях, а саме:

документів, що містяться в справах юридичного оформлення платіжної картки НОМЕР_2 , а саме документів, передбачених «Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», затвердженою Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі, заяви на відкриття поточного рахунку, наданих до нього оригіналів та нотаріально завірених документів, а також договорів на відкриття та обслуговування банківського рахунку в системі «Клієнт-банк», актів прийому-передачі електронних ключів доступу до системи «Клієнт-банк», довіреностей на користування банківським рахунком і інших документів, які знаходяться в справі юридичного оформлення рахунків;

первинних документів, які свідчать про зарахування на платіжну картку НОМЕР_2 та зняття з нього грошових коштів (платіжні вимоги, платіжні доручення, банківські виписки, меморіальні ордери, чеки чекової книжки, інформацію стосовно банкоматів, з яких здійснювалося поповнення, зняття грошових коштів, із вказанням адрес їх розташування та обов`язковим наданням фото-, відеозаписів моментів поповнення, зняття грошових коштів, в тому числі за операції без картки і т.д..) з 13.12.2025 по 23.12.2025;

розшифрованих відомостей про рух грошових коштів по платіжній картці НОМЕР_2 , а також усіх інших рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » які відкриті цією особою, із зазначенням найменування платника і одержувача, розрахункових рахунків, МФО та назви банку, номерів референсів, коду ЄДР платника та одержувача, призначення платежів та сальдо за період з дня її оформлення та по теперішній час на паперових та електронних носіях із зазначенням дати, часу (похвилинно), номера платіжного документа, найменування операції і повних відомостей про контрагента.

Встановити строк дії ухвали до 27 лютого 2026 року.

Роз`яснитиАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що відповідно до ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1