Справа № 642/8019/25
Провадження № 1-кс/642/1823/25
УХВАЛА

Іменем України

17 грудня 2025 року м. Харків

Слідчий суддя Холодногірського районного суду м. Харкова ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД ВП № 2 ХРУП № 3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні № 0000295 від 11.12.2025, за ознаками кримінального правопорушення (проступку), передбаченого ч.1 ст.182 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

Дізнавач СД ВП № 2 ХРУП № 3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 , звернулася до суду з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів.

В клопотанні просить надати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення копій документів у Харківській філії Управління безпеки по Північно Східному макрорегіону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_2 стосовно інформації про власників карткових рахунків - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ; - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , а саме: - роздруківки з вказівкою місця, часу, дати та суми грошей, які знімались у період з 22.11.2025 року по теперішній час; інформацію про власників карткових рахунків, документи, що подавалися особами при оформленні карткових рахунків, матеріали кредитної (банківської) справи по даним картковим рахункам; виписку руху грошових коштів по картковим рахункам в період з 22.11.2025 по теперішній час; адреси банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки, надати фотографії осіб, які робили зняття грошових коштів з вказаних карткових рахунків у вказаний період, інформації відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаним рахункам, та відомостей стосовно IP- адрес, GPS координат, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківських рахунків, інформації відносно GPS координат пристроїв з яких здійснювався вхід Web-банкінг, IP-адрес, Mac-адреси, чи змінювалися фінансові номери, які приєднані до рахунків в період часу з 22.11.2025 по теперішній час. Всю інформацію надати в друкованому чи електронному вигляді на носії інформації диску CD-R.

Як вбачається з наданих матеріалів, у провадженні СД ВП № 2 ХРУП № 3 ГУНП в Харківській області знаходиться кримінальне провадження № 0000295 від 11.12.2025, за ознаками кримінального правопорушення (проступку), передбаченого ч.1 ст. 182 КК України.

Так, 10.12.2025 року до ВП № 2 ХРУП № 3 ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що в період з 22.11.2025 року до 23.11.2025 року, невстановлені особи отримали доступ до особистого кабінету АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » потерпілого, в якому відкрили на ім`я потерпілого кредитну картку за номером НОМЕР_1 з кредитним лімітом у сумі 12000,00 грн., та валютну картку за номером НОМЕР_2 . В подальшому невідомі особи, скористались кредитними коштами з картки потерпілого у сумі 10000,00 грн.

Під час досудового розслідування в якості потерпілого було допитано

ОСОБА_4 та встановлено, що 09.12.2025, десь в обідній час останній знаходився вдома та вирішив перевірити повідомлення в мобільному месенджері «Viber», де в розділі бізнес - чати побачив повідомлення від ІНФОРМАЦІЯ_4 з наступним змістом «внесіть обов?язковий платіж 500 грн. 48 коп до 25 числа». Кредитів та кредитних карток потерпілий не мав, але карту для пенсійних виплат в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Тож ОСОБА_4 вирішив покликати на допомогу свою рідну доньку ОСОБА_5 аби разом в усьому розібратись. ОСОБА_4 разом із донькою відкрили застосунок мобільного банкінгу ІНФОРМАЦІЯ_4 , який завантажений на його телефоні, та побачив, що у вказаному банківському додатку, окрім карти для виплат (пенсійної), з?явились ще дві, карти, які були відкрити без відому та дозволу ОСОБА_4 , також ці дві картки були заблоковані, оскільки потрібно було вести пін - код для кожної карти, тому огляд (доступ) був обмежений.

Крім того, попередньо, сказати точно чи міг ОСОБА_4 перейти за якимось посиланням, де потрібно надати свої персональні данні, точно сказати не може, оскільки не пам?ятає вказаного факту.

10.12.2025 с самого ранку ОСОБА_4 разом з донькою ОСОБА_5 направився до найближчого відділення банку, задля отримання консультації. Оператор ІНФОРМАЦІЯ_1 надала виписки по банківським рахункам, котрі були відкриті на ім?я ОСОБА_4 , а також заблокувала дві невідомі нові картки та надала доступ до інформації, яка є в застосунку, роз?яснивши рух коштів по цим рахункам, обставини їх відкриття.

Таким чином, зі слів консультанта 22.11.2025 на ім?я ОСОБА_4 було відкрито два рахунка, вказане підтверджується повідомленням, які надійшли в мобільний месенджер «Viber».

Власник рахунку: ОСОБА_4 , РНОКПП: НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ПАСПОРТ ГРОМАДЯНИНА УКРАЇНИ НОМЕР_4 , виданий ЛЕНІНСЬКИМ РВ ХМУ УМВС УКРАЇНИ В ХАРКІВСЬКІЙ ОБЛ. 14.03.2000. Адреса реєстрації: АДРЕСА_3 . -Картка Універсальна Голд НОМЕР_1 -VISA, термін дії: 12/29, IBAN: НОМЕР_5 ; - Картка для виплат Голд НОМЕР_2 -VISA, термін дії: 12/29, IBAN НОМЕР_6 .

На підставі довідок про рух коштів, сформованою співробітником банку та історії банківських транзакції, залишених в мобільному банкінгу, формується наступна ситуація грошових переміщень на вказаних рахунках: спочатку була відкрита карта -Універсальна Голд НОМЕР_1 - VISA, яка є кредитною картою, на яку було встановлено та схвалено банком12 000 грн. кредитного ліміту, згодом була відкрита валютна (євро) карта для виплат Голд НОМЕР_2 -VISA -VISA. Так, у період часу з 22.11.2025 по 23.11.2025 ( усі транзакції відбувались вночі), з банківської карти Універсальна Голд НОМЕР_1 ( 3 кредитних коштів), було здійснено грошові перекази на валютну карту для виплат Голд НОМЕР_2 у розмірі 5339 грн. 95 коп., з цієї ж карти 23.11.2025 о 01 год. 03 хв. та 01 год. 34 хв. здійснено зняття готівкових коштів у розмірі 2 010 грн. 96 коп. в банкоматі TRANSILVANIA, АДРЕСА_4 ) та у розмірі 2 658 грн. 72 коп. PROFI RADAUTI, RADAUTI (Румунія, Радівці).

Усього, залишок на валютній карті для виплат Голд НОМЕР_2 , на теперішній час складає 86,83 Євро (в переводі на гривню за актуальним курсом = 4232 грн.). Тож фахівець з банку, повідомила, що шахраї намагались 23.11.2025 о 01 год. 34 хв. зняти кошти з валютної карти, однак спроба була невдалою, оскільки був ведений неправильні пін - код, тож ці кошти залишились на рахунку, після його розблокування, ОСОБА_4 може скористатися залишком задля погашення та повернення боргу.

Таким чином, шахрайськими діями, невідомих осіб, на сьогоднішній день, кредит потерпілого складає 10 000 грн., з них залишок, котрий не змогли зняти шахраї на карті для виплат складає = 86, 83 Євро (4 232.96 грн).

Відповідно до ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, в точу числі відомості про банківські рахунки клієнтів та про операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди, є банківською таємницею, тобто відносяться до охоронюваної законом таємниці. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

У відповідності до ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.

Враховуючи вищевказане, в ході досудового розслідування виникла необхідність в тимчасовому доступі до документів, які містять банківську таємницю, стосовно інформації щодо даних про власників карткових рахунків:- АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ; - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , а саме: роздруківки з вказівкою місця, часу, дати та суми грошей, які знімались у період з 22.11.2025 року по теперішній час, інформацію про власників карткових рахунків, документи, що подавалися особами при оформленні карткових рахунків, матеріали кредитної (банківської) справи по даним картковим рахункам; виписку руху грошових коштів по картковим рахункам в період з 22.11.2025 по теперішній час; адреси банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки, надати фотографії осіб, які робили зняття грошових коштів з вказаних карткових рахунків у вказаний період, інформації відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаним рахункам, та відомостей стосовно IP- адрес, GPS координат, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківських рахунків, інформації відносно GPS координат пристроїв з яких здійснювався вхід Web-банкінг, IP-адрес, Mac-адреси, чи змінювалися фінансові номери, які приєднані до рахунків в період часу з 22.11.2025 по теперішній час. Дані документи перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який розташований за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення копій документів у Харківській філії Управління безпеки по Північно Східному макрорегіону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_2 .

Дізнавач у судове засідання не з`явилася, звернулася до суду з заявою про розгляд клопотання у її відсутності, клопотання підтримує у повному обсязі.

АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » належним чином повідомлений про розгляд клопотання, у судове засідання представник не з`явився, про причини неявки суду невідомо. За таких обставин, відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України неприбуття представника не є перешкодою для розгляду клопотання.

На підставі ч. 4 ст. 107 КПК України, враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Суд, дослідивши надані матеріали клопотання, дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Як зазначено у ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходиться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п.5 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно вимог ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Отже дізнавачем доведено, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні дізнавача та завдання, для виконання якого дізнавач звертається з клопотанням, може бути виконане.

Інформація про тимчасовий доступ до якої заявлено клопотання, перебуває або може перебувати у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення копій документів у Харківській філії Управління безпеки по Північно Східному макрорегіону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_2 , та у сукупності з іншими документами кримінального провадження має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; дана інформація може бути використана у якості доказів, а іншими способами встановити достовірні дані не можливо.

Таким чином, вищезазначені обставини дають слідчому судді підстави для висновку про наявність передбачених ст. 132, ч. 5 ст. 163 та ч. 6 ст. 163 КПК України підстав для задоволення клопотання дізнавача.

На підставі викладеного і керуючись ст.ст. 132, 160, 162, 163 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Клопотання дізнавача СД ВП № 2 ХРУП № 3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні №0000295 від 11.12.2025, за ознаками кримінального правопорушення (проступку), передбаченого ч.1 ст. 182 КК України - задовольнити.

Надати дізнавачу сектору дізнання ВП №2 ХРУП №3 ГУНП в Харківській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення копій документів у Харківській філії Управління безпеки по Північно Східному макрорегіону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за адресою: АДРЕСА_2 стосовно інформації про власників карткових рахунків - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 ; - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 , а саме: - роздруківки з вказівкою місця, часу, дати та суми грошей, які знімались у період з 22.11.2025 року по теперішній час; інформацію про власників карткових рахунків, документи, що подавалися особами при оформленні карткових рахунків, матеріали кредитної (банківської) справи по даним картковим рахункам; виписку руху грошових коштів по картковим рахункам в період з 22.11.2025 по теперішній час; адреси банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки, надати фотографії осіб, які робили зняття грошових коштів з вказаних карткових рахунків у вказаний період, інформації відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаним рахункам, та відомостей стосовно IP- адрес, GPS координат, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківських рахунків, інформації відносно GPS координат пристроїв з яких здійснювався вхід Web-банкінг, IP-адрес, Mac-адреси, чи змінювалися фінансові номери, які приєднані до рахунків в період часу з 22.11.2025 по теперішній час. Всю інформацію надати в друкованому чи електронному вигляді на носії інформації диску CD-R.

Строк дії ухвали 2 місяці з дня її постановлення.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1