Справа № 462/5773/25
провадження 1-кс/462/1926/25
У Х В А Л А

04 листопада 2025 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання дізнавача СД ВП № 1 ЛРУП № 2 ГУНП у Львівській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Франківської окружної прокуратури м. Львова Львівської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні №0000071 від 23.06.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,-

встановив:

Дізнавач СД ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, погодженим із прокурором Франківської окружної прокуратури м.Львова Львівської області ОСОБА_4 , у кримінальному провадженні №0000071 від 23.06.2025 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме довідомостей про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайер, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по банківському рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 за період часу з 27.11.2024 по 01.12.2024, з можливістю вилучення таких документів у приміщенні відділенняАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), що знаходиться за юридичною адресою: АДРЕСА_1 .Своє клопотання обґрунтовує тим, що11.06.2025 року до відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області надійшло звернення від ОСОБА_5 , котра повідомила, що 29.11.2024 року невстановлені особи, шахрайським шляхом оформили кредитне забов`язання у фінансовій установі ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на суму 16 000 гривень, використовуючи її персональні та банківські данні, однак протягом 24 години дане повідомлення не було зареєстроване у ЄРДР. Під час досудового розслідування згідно показів потерпілого ОСОБА_5 було встановлено, що у січні 2025 року до неї зателефонувала невідома особа (номер мобільного телефону не збережений), яка представилась працівником « ОСОБА_6 » та повідомила, що ОСОБА_5 у листопаді 2024 року оформлений кредит у сумі 10 000 грн. у місті Тернопіль. Також запитали у мене коли та як буду оплачувати кредит, оскільки збільшуються відсотки та сума виплати зростає. Після цього, потерпіла повідомила, що кредит не оформлювала та у місті Тернопіль не перебувала. Зайшовши у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ОСОБА_5 перевірила чи дійсно на мене отриманий кредит. Вказавши свій податковий номер і номер телефону виявила, що на її ім`я 29.11.2024 о 01:53 год. відкритий кредит у розмірі 8 000 грн., станом на даний час сума з відсотковою ставкою становить 24 080 грн. Вказаний кредит відкритий на підставі договору №29.11.2024-100000091, який був підписаний недійсним ключем. Перевіривши електронну пошту, ОСОБА_5 виявила повідомлення від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » щодо нетипового входу у акаунт. Вказане повідомлення прийшло 29.11.2024, однак потерпіла не заходила на свою пошту, та їй не було про це відомо. Після того, ОСОБА_5 зрозуміла, що кредит дійсно відкритий на її ім`я та звернулася у відділ поліції для написання письмової заяви. Також повідомила, що неодноразово зверталася у « ОСОБА_6 » щодо отримання договорів і блокування відсотків, однак працівники « ОСОБА_6 » вели себе неадекватно і нічим не допомогли. В ході досудового розслідування, на підставі ухвали слідчого судді Залізничного районного суду м. Львова від 01.08.2025 року, справа №462/5773/25 проведено тимчасовий доступ до речей і документів у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме інформації щодо кредитної історії ОСОБА_5 та кредитного договору № 29.11.2024-100000091. Провівши аналіз документів наданих ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », було встановлено, що 29.11.2025 о 01:53 год. згідно договору №29.11.2024-100000091 кредитодавцем ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 надано кредит у сумі 8 000 грн. на невстановлену банківську карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що підтверджується квитанцією. Відтак, в органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю по банківському рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 . На підставі викладеного, дізнавач просить клопотання задовольнити.

Враховуючи вимоги ч. 4 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача та прокурора, а також у відсутності володільця вказаної інформації, у зв`язку із існуванням реальної загрози їх зміни або знищення.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Дослідивши матеріали клопотання та докази, додані до такого, в тому числі витяг з ЄРДР від 23.06.2025 року, заяву про порушення кримінального провадження від 09.06.2025 року, протокол допиту потерпілого від 17.07.2025 року, протокол тимчасового доступу до речей і документів від 23.09.2025 року, протокол огляду предметів від 25.09.2025 року, постанову про визнання речовим доказом від 25.09.2025 року, заяву про виконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів від 18.09.2025 року, слідчий суддя дійшов до наступного висновку.

Статтею 159 КПК України визначено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

У п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Статтею 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів. Таким чином, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавач належать до охоронюваної законом таємниці.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ч. 5 - 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Дослідивши матеріали клопотання, оцінивши обґрунтованість та підставність наведених дізнавачем доводів, доходжу до висновку, що стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має суттєве значення для швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального провадження та встановлення важливих обставин, а також надасть можливість проводити подальші слідчі дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ці обставини, окрім як за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.

Керуючись ст. ст. 131, 159-166 КПК України, слідчий суддя

постановив:

клопотання задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачам СД відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ст. дізнавачам СД відділу поліції № 1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області капітану поліції ОСОБА_12 , ОСОБА_13 на тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), що знаходиться за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , адреса представництва: АДРЕСА_2 , зокрема відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайер, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів по банківському рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 за період часу з 27.11.2024 по 01.12.2024.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, у відповідності до вимог ч. 1 ст. 166 КПК України, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня постановлення.

Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1