КИЇВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД м. ПОЛТАВИ
Справа №552/2473/25
Провадження № 1-кп/552/568/25
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

12.05.2025 Київський районний суд м. Полтави в складі:

головуючого - судді ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

прокурора ОСОБА_3 ,

захисника ОСОБА_4 ,

потерпілої ОСОБА_5

обвинуваченої ОСОБА_6 ,

розглянувши у підготовчому судовому засіданні в залі суду в м. Полтава кримінальне провадження № 0000696 від 11.07.2024 про обвинувачення:

ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки смт. Опішня, Зіньківського району, Полтавської області, українки, громадянки України, з вищою освітою, офіційно працевлаштованої в ТОВ «ФАРМАСТОР», на даний час перебуває у декретній відпустці, заміжньої, має на утриманні двох малолітніх дітей: ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , фактично проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше судимої 06.09.2023 року Полтавським районним судом Полтавської області за ч.1, 2 ст. 190 КК України до покарання у виді штрафу в розмірі трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 51 000 (п`ятдесят одна тисяча) грн. 26.03.2025 знята з обліку ДУ «Центр пробації» в Полтавській області у зв`язку зі сплатою штрафу

у вчинені кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1, 2 ст. 182, ч. 1, 2 ст. 361, ч. 1, 2 ст. 200, ч. 4 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

У ОСОБА_6 , яка з вересня 2023 року по кінець травня 2024 року, точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, перебуваючи на посаді касира торгівельного залу ТОВ «ФАРМАСТОР», аптеки №50 під назвою «Доброго дня», яка знаходиться за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор та фактично виконувала обов`язки завідуючої аптеки, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 20.11.2023 року, виник умисел на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме грошовими коштами підлеглих працівників оформлюючи на їх ім`я кредити в фінансових установах без відому останніх, шляхом проведення незаконних операцій з використанням електронно - обчислювальної техніки.

Для налагодження механізму систематичного і незаконного заволодіння грошовими коштами підлеглих працівників, достовірно розуміючи протиправність своєї діяльності, ОСОБА_6 , будучи особою раніше судимою за вчинення злочинів передбачених ч.1, 2 ст. 190 КК України та маючи невідбуте покарання та не погашену у встановленому законом порядку судимість за вчинення умисного, корисливого злочину, на шлях виправлення не стала та продовжуючи протиправну діяльність реалізувала план (спосіб) здійснення своєї злочинної діяльності, який включав в себе наступні дії: ОСОБА_6 повідомила підлеглим працівникам аптеки, а саме: ОСОБА_9 , ОСОБА_5 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 неправдиву інформацію про необхідність оформлення нових банківських карток АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» (MONOBANK) для отримання заробітної плати, в наслідок чого, шляхом обману, незаконно збирала від останніх їх персональні дані, необхідні для відкриття банківських рахунків та здійснення фінансових операції. В подальшому ОСОБА_6 використала конфіденційну інформацію про працівників (прізвище, ім`я, по-батькові, дата народження, ідентифікаційний код, місце народження, місце реєстрації проживання) та здійснила відкриття рахунків в АТ «УНІВЕРСАЛБАНК», додатково встановлюючи при цьому пароль, отримувала безперешкодний та одноосібний доступ до облікових записів вищеназваного платіжного застосунку підлеглих осіб.

Маючи доступ до облікових записів платіжного застосунку MONOBANK підлеглих осіб та систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу), ОСОБА_6 додатково використовувала конфіденційну інформацію про працівників (прізвище, ім`я, по-батькові, дата народження, ідентифікаційний код, місце народження, місце реєстрації проживання), що зберігалася в платіжному застосунку MONOBANK, фінансовим установам, які надають послуги з кредитування.

Після успішної віддаленої ідентифікації від імені підлеглого працівника через систему BankID Національного банку, ОСОБА_6 формувала заявки до фінансових установ, які надають послуги з кредитування та після успішного погодження кредиту, отримувала грошові кошти на банківські рахунки підлеглих осіб. В подальшому ОСОБА_6 , без відома підлеглих осіб здійснювала вхід в облікові записи платіжного застосунку MONOBANK, тобто здійснювала несанкціоноване втручання в роботу інформаційних (автоматизованих) систем.

Отримавши доступ до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK підлеглих осіб, ОСОБА_6 , усвідомлюючи, що відповідно до ст. 1 Закону України «Про інформацію», пунктів 1.4, 1.14, 1.27, 1.31 ст. 1, п. 15.2 ст. 15 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», ч. 4 ст. 51 Закону України «Про банки та банківську діяльність» документом визнається будь-який матеріальний носій, що містить інформацію, функціями якого є її збереження та передавання у часі та просторі, а засобами доступу до банківських рахунків (платіжним інструментом) є засоби певної форми на паперовому, електронному чи іншому виді носія інформації, використання якого ініціює переказ грошей з відповідного рахунку, підробила документи у електронному виді на переказ грошових коштів, що належали потерпілим.

Здійснивши всі вищевказані дії спрямовані на доведення свого злочинного умислу на заволодіння чужим майном до кінця, ОСОБА_6 , шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, здійснювала перекази грошових коштів, які належали потерпілим на підконтрольні банківські рахунки, з яких кошти в подальшому витрачала на особисті потреби у магазинах, торгових точках, а також знімала з банкоматів м. Полтави.

20.11.2023 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 13 год. 49 хв., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки №50 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, шляхом обману, під приводом переходу на отримання заробітної плати в АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» (MONOBANK), діючи умисно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, з метою подальшого оформлення кредиту, в порушення вимог ст. 32 Конституції України, згідно якої «ніхто не може зазнавати втручання в його особисте і сімейне життя, крім випадків, передбачених Конституцією України, не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини»; ст. 14 Закону України «Про захист персональних даних» від 01.06.2010 №2297-VI, згідно якої «поширення персональних даних без згоди суб`єкта персональних даних або уповноваженої ним особи дозволяється у випадках, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини»; ст. 21 Закону України «Про інформацію» від 02.10.1992, згідно якої «інформація про фізичну особу є конфіденційною, конфіденційна інформація може поширюватись за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, а також в інших випадках, визначених законом»; а також усвідомлюючи, що згідно ст. 11 Закону України «Про інформацію» від 02.10.1992 «до конфіденційної інформації про фізичну особу належать, зокрема, дані про її національність, освіту, сімейний стан, релігійні переконання, стан здоров`я, а також адреса, дата і місце народження», а отже, лише фізична особа, якої стосується конфіденційна інформація, відповідно до конституційного та законодавчого регулювання права особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації має право вільно, на власний розсуд визначати порядок ознайомлення з нею інших осіб, держави та органів місцевого самоврядування, а також право на збереження її у таємниці, отримавши та незаконно зберігаючи вказану конфіденційну інформацію відносно ОСОБА_9 , без дозволу та відома останньої використала конфіденційну інформацію про потерпілу, а саме паспорт громадянина України № НОМЕР_1 та реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_9 та відкрила банківські рахунки в АТ «Універсалбанк» на ім`я ОСОБА_9 № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 ,

В подальшому, 20.11.2023 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 13 год. 49 хв., діючи умисно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, несанкціоновано втрутилася в роботу інформаційної (автоматизованої) системи, а саме облікового запису платіжного застосунку MONOBANK, який належить ОСОБА_9 , здійснивши вхід до нього та додатково використовуючи службовий мобільний телефон Nokia 105 (який перебував у користуванні ОСОБА_6 ) з сім-карткою оператора мобільного зв`язку ТОВ «ЛАЙФСЕЛЛ» НОМЕР_5 , змінила фінансовий номер телефону потерпілої НОМЕР_6 на підконтрольний номер телефону НОМЕР_5 , що призвело до підробки інформації та порушення встановленого порядку її маршрутизації, внаслідок чого, ОСОБА_9 втратила можливість отримувати інформацію про стан власного банківського рахунку, а дані можливості отримала безпосередньо ОСОБА_12 .

Додатково, того ж дня, приблизно о 14:20 год., ОСОБА_6 , використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, де попередньо було здійснено несанкціонований вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , виконуючи незаконні операції з використанням електронно-обчислювальної техніки, здійснила оформлення кредиту від імені останньої на суму 8000 гривен, які банком було зараховано на банківський рахунок АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_4 .

Також, 20.11.2023 року приблизно о 14:20 год., ОСОБА_6 , діючи умисно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_9 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_4 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису платіжного застосунку MONOBANK потерпілої ОСОБА_9 , здійснила підробку електронного документу на переказ №9 від 20.11.2023 року - квитанцію (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 7999,68 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 .

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 20.11.2024 року приблизно о 14:20 год., ОСОБА_6 , діючи умисно, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , здійснила переказ грошових в сумі 7999,68 гривень коштів з банківського рахунку № НОМЕР_3 банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 .

Після чого, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_9 матеріальної шкоди на суму 8000 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

15.12.2023 року, точного часу не встановлено, але не пізніше 15:55 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки № 50 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, шляхом обману, під виглядом переходу на отримання заробітної плати в АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» (MONOBANK), діючи умисно, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, з метою подальшого оформлення кредиту, в порушення вимог ст. 32 Конституції України, згідно якої «ніхто не може зазнавати втручання в його особисте і сімейне життя, крім випадків, передбачених Конституцією України, не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини»; ст. 14 Закону України «Про захист персональних даних» від 01.06.2010 №2297-VI, згідно якої «поширення персональних даних без згоди суб`єкта персональних даних або уповноваженої ним особи дозволяється у випадках, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини»; ст. 21 Закону України «Про інформацію» від 02.10.1992, згідно якої «інформація про фізичну особу є конфіденційною, конфіденційна інформація може поширюватись за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, а також в інших випадках, визначених законом»; а також усвідомлюючи, що згідно ст. 11 Закону України «Про інформацію» від 02.10.1992 «до конфіденційної інформації про фізичну особу належать, зокрема, дані про її національність, освіту, сімейний стан, релігійні переконання, стан здоров`я, а також адреса, дата і місце народження», а отже, лише фізична особа, якої стосується конфіденційна інформація, відповідно до конституційного та законодавчого регулювання права особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації має право вільно, на власний розсуд визначати порядок ознайомлення з нею інших осіб, держави та органів місцевого самоврядування, а також право на збереження її у таємниці, отримавши та незаконно зберігаючи вказану конфіденційну інформацію відносно ОСОБА_11 , без дозволу та відома останньої використала конфіденційну інформацію про потерпілу, а саме паспорт громадянина України № НОМЕР_8 ОСОБА_11 та відкрила банківські рахунки в АТ «Універсалбанк» на ім`я останню.

В подальшому, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 15:55 год., діючи умисно, повторно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, встановивши номер мобільного телефону НОМЕР_9 , який перебував у користуванні ОСОБА_6 , діючи повторно несанкціоновано втрутилася в роботу інформаційної (автоматизованої) системи, а саме облікового запису платіжного застосунку MONOBANK, який належить ОСОБА_11 , здійснивши вхід до нього, та додатково додала до вищевказаного платіжного застосунку свій власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, як телефон, що може здійснювати оплату з банківського рахунку ОСОБА_11 , що призвело до підробки інформації.

Того ж дня, у період часу з 15:55 по 16:14 год., ОСОБА_6 , з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, який попередньо додала до вищевказаного платіжного застосунку як телефон, що може здійснювати оплату з банківського рахунку ОСОБА_11 , повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, здійснила розрахування в торгових точках та зняття грошових коштів в банкоматі м. Полтава від імені останньої на загальну суму 39936 гривень, тим самим заволодівши ними.

Після чого, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_11 матеріальної шкоди на суму 39936 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

26.02.2024 року, точного часу не встановлено, але не пізніше 15:16 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки № 50 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, маючи безперешкодний доступ до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , встановивши при цьому номер мобільного телефону НОМЕР_5 , який перебував у користуванні ОСОБА_6 , для входу у вищевказаний платіжний застосунок, використовуючи систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу) та шляхом ідентифікації особи за допомогою вищевказаної системи та коду, який ОСОБА_9 , будучи введеною в оману, повідомила ОСОБА_6 для успішної ідентифікації, здійснила відкриття банківських рахунків АТ «ПУМБ» № НОМЕР_10 , № НОМЕР_11 , встановивши при цьому підконтрольний фінансовий номер телефону НОМЕР_12 та пароль для здійснення входу в платіжний застосунок «ПУМБ-онлайн», оформила кредит на суму 9700 гривень на ім`я потерпілої.

В подальшому, 26.02.2024 року приблизно о 15:16 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку «ПУМБ-онлайн» ОСОБА_9 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_9 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «ПУМБ» № НОМЕР_11 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_9 , здійснила підробку електронного документу на переказ №30 від 26.02.2023 року - квитанцію (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 9700 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 .

Також, 26.02.2024 року приблизно о 15:16 год., ОСОБА_6 , діючи умисно, повторно, шляхом обману, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку «ПУМБ-онлайн» ОСОБА_9 , здійснила переказ грошових в сумі 9700 гривень коштів з банківського рахунку № НОМЕР_11 банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 .

Після чого, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_9 матеріальної шкоди на суму 9700 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

01.03.2024 року, точного часу не встановлено але не пізніше 14:32 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки №50 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, маючи безперешкодний доступ до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , встановивши при цьому номер мобільного телефону НОМЕР_5 , який перебував у користуванні ОСОБА_6 , для входу у вищевказаний платіжний застосунок, використовуючи систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу) та шляхом ідентифікації особи за допомогою вищевказаної системи та коду, який ОСОБА_9 , будучи введеною в оману, повідомила ОСОБА_6 для успішної ідентифікації, оформила кредит в ТОВ «УКР КРЕДИТ ФІНАНС» на ім`я потерпілої згідно кредитного договору №1357-7255 від 01.03.2024 року на суму 20000 гривень.

В подальшому, 01.03.2024 року у період часу з 14:46 по 14:48 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_9 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_3 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_9 , здійснила підробку електронного документу на переказ №5 від 01.03.2024 року - квитанцію (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 10000 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 .

Також, 01.03.2024 року у період часу з 14:46 по 14:48 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , здійснила переказ грошових в сумі 10000 гривень коштів з банківського рахунку № НОМЕР_3 на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 , та додатково здійснила зняття грошових коштів на суму 10000 гривень в банкоматі АТ КБ «ПРИВАТБАНК», який знаходиться за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26.

Після чого, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_9 матеріальної шкоди на суму 20000 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

20.03.2024 року, точного часу не встановлено але не пізніше 13:50 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки № 50 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, маючи безперешкодний доступ до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , встановивши при цьому номер мобільного телефону НОМЕР_5 , який перебував у користуванні ОСОБА_6 , для входу у вищевказаний платіжний застосунок, використовуючи систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу) шляхом ідентифікації особи за допомогою вищевказаної системи та коду, який ОСОБА_9 , будучи введеною в оману, повідомила ОСОБА_6 для успішної ідентифікації, оформила кредити в ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» на ім`я потерпілої згідно кредитного договорів №33797-03/2024, №33842-03/2024 від 20.03.2024 року на загальну суму 14000 гривень.

В подальшому, 20.03.2024 року у період часу з 14:06 по 15:12 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_9 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_3 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_9 , здійснила підробку електронного документу на переказ №3 від 20.03.2024 року - квитанції (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 7151,52 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на невідомі банківські рахунки з метою сплатити (закрити) кредити, які попередньо були оформлені на ОСОБА_9 .

Також, 20.03.2024 року у період часу з 14:06 по 15:12 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , здійснила переказ грошових коштів в сумі 13770 гривень, у тому числі частину грошових коштів на суму 6619 гривень, які попередньо були отримані в якості оформлення кредиту, на гр. ОСОБА_9 , з банківського рахунку № НОМЕР_3 банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 , та додаткового здйснила переказ грошових коштів на суму 7151,52 гривень на невідомі банківські рахунки з метою сплатити (закрити) кредити, які попередньо були нею оформлені на ОСОБА_9 .

Таким чином, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_9 матеріальної шкоди на суму 14000 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

20.03.2024 року, точного часу не встановлено але не пізніше 14:10 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки № 50 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, маючи безперешкодний доступ до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , встановивши при цьому номер мобільного телефону НОМЕР_5 , який перебував у користуванні ОСОБА_6 , для входу у вищевказаний платіжний застосунок, використовуючи систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу) шляхом ідентифікації особи за допомогою вищевказаної системи та коду, який ОСОБА_9 , будучи введеною в оману, повідомила ОСОБА_6 для успішної ідентифікації, оформила кредити в ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» на ім`я потерпілої згідно кредитних договорів №24559-03/2024, №33842-03/2024 від 20.03.2024 року на загальну суму 6000 гривень.

В подальшому, 20.03.2024 року приблизно о 15:12 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_9 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_3 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_9 , здійснила підробку електронного документу на переказ №2 від 20.03.2024 року - квитанцї (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 13770 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 .

Також, 20.03.2024 року приблизно о 15:12 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , здійснила переказ грошових коштів в сумі 13770 гривень, у тому числі грошові кошти на суму 6000 гривень, які попередньо були отримані в якості оформлення кредиту, на гр. ОСОБА_9 , з банківського рахунку № НОМЕР_3 банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 .

Таким чином, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_9 матеріальної шкоди на суму 6000 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

28.03.2024 року, точного часу не встановлено але не пізніше 13:31 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки № 50 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, маючи безперешкодний доступ до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , встановивши при цьому номер мобільного телефону НОМЕР_5 , який перебував у користуванні ОСОБА_6 , для входу у вищевказаний платіжний застосунок, використовуючи систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу) шляхом ідентифікації особи за допомогою вищевказаної системи та коду, який ОСОБА_9 , будучи введеною в оману, повідомила ОСОБА_6 для успішної ідентифікації, оформила кредит в ТОВ «МІЛОАН» на ім`я потерпілої згідно кредитного договору №102046496 від 28.03.2024 року на загальну суму 5000 гривень.

В подальшому, 28.03.2024 року приблизно о 14:03 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_9 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_3 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_9 , здійснила підробку електронного документу на переказ №9 від 20.03.2024 року - квитанцї (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 12200 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 .

Також, 20.03.2024 року приблизно о 14:03 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , здійснила переказ грошових коштів в сумі 12200 гривень, з банківського рахунку № НОМЕР_3 на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 .

Таким чином, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_9 матеріальної шкоди на суму 5000 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

10.04.2024 року, точного часу не встановлено але не пізніше 10:18 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки № 50 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, маючи безперешкодний доступ до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , встановивши при цьому номер мобільного телефону НОМЕР_5 , який перебував у користуванні ОСОБА_6 , для входу у вищевказаний платіжний застосунок, використовуючи систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу) шляхом ідентифікації особи за допомогою вищевказаної системи та коду, який ОСОБА_9 , будучи введеною в оману, повідомила ОСОБА_6 для успішної ідентифікації, оформила кредити в ТОВ «Фінансова компанія «Віва Капітал» на ім`я потерпілої згідно кредитного договору №379 від 10.04.2024 року на загальну суму 3400 гривень.

В подальшому, 10.04.2024 року приблизно о 13:16 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_9 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_3 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_9 , здійснила підробку електронного документу на переказ №6 від 10.04.2024 року - квитанцї (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 4700 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 .

Також, 10.04.2024 року приблизно о 13:16 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , здійснила переказ грошових коштів в сумі 4700 гривень, з банківського рахунку № НОМЕР_3 на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_7 , належну ОСОБА_6 .

Таким чином, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_9 матеріальної шкоди на суму 3400 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

02.05.2024 року, точного часу не встановлено, ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки №5 0 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, шляхом обману, попередньо, під виглядом переходу на отримання заробітної плати в АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» (MONOBANK), діючи умисно, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, з метою подальшого оформлення кредиту, в порушення вимог ст. 32 Конституції України, згідно якої «ніхто не може зазнавати втручання в його особисте і сімейне життя, крім випадків, передбачених Конституцією України, не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини»; ст. 14 Закону України «Про захист персональних даних» від 01.06.2010 №2297-VI, згідно якої «поширення персональних даних без згоди суб`єкта персональних даних або уповноваженої ним особи дозволяється у випадках, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини»; ст. 21 Закону України «Про інформацію» від 02.10.1992, згідно якої «інформація про фізичну особу є конфіденційною, конфіденційна інформація може поширюватись за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, а також в інших випадках, визначених законом»; а також усвідомлюючи, що згідно ст. 11 Закону України «Про інформацію» від 02.10.1992 «до конфіденційної інформації про фізичну особу належать, зокрема, дані про її національність, освіту, сімейний стан, релігійні переконання, стан здоров`я, а також адреса, дата і місце народження», а отже, лише фізична особа, якої стосується конфіденційна інформація, відповідно до конституційного та законодавчого регулювання права особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації має право вільно, на власний розсуд визначати порядок ознайомлення з нею інших осіб, держави та органів місцевого самоврядування, а також право на збереження її у таємниці, отримавши та незаконно зберігаючи вказану конфіденційну інформацію відносно ОСОБА_5 , без дозволу та відома останньої використала конфіденційну інформацію про потерпілу, а саме паспорт громадянина України № НОМЕР_13 на ім`я ОСОБА_5 та шляхом ідентифікації особи за допомогою системи BankID Національного банку та фотозображення ОСОБА_5 з паспортом, яка будучи введеною в оману надіслала ОСОБА_6 , відкрила банківські рахунки в АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_14 , НОМЕР_15 .

В подальшому, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 16:35, діючи умисно, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, несанкціоновано втрутилася в роботу інформаційної (автоматизованої) системи, а саме облікового запису платіжного застосунку MONOBANK, який належить ОСОБА_5 , здійснивши вхід до нього, та додатково використовуючи службовий мобільний телефон Nokia 105 (який перебував у користуванні ОСОБА_6 ) з сім-карткою оператора мобільного зв`язку ТОВ «ЛАЙФСЕЛЛ» НОМЕР_9 , здійснила прив`язку вищевказаного телефону, в якості фінансового, внаслідок чого ОСОБА_12 отримала можливість отримувати інформацію про стан банківського рахунку потерпілої та проводити фінансові операції по вказаним рахункам та в подальшому 07.05.2024 року оформила кредит на суму 9984 гривень на ім`я ОСОБА_5 .

В подальшому, 07.05.2024 року приблизно о 16:25 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK та отримавши кредит на ім`я ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_5 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_14 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_5 , здійснила підробку електронного документу на переказ №1 від 07.05.2024 року - квитанцію (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів на загальну суму 9984 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Також, 07.05.2024 року у період часу приблизно о 16:25 год., ОСОБА_6 , повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_5 , здійснила переказ грошових коштів на загальну суму 9984 гривень коштів з банківського рахунку № НОМЕР_14 на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Після чого, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_5 матеріальної шкоди на суму 9984 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

08.05.2024 року, точного часу не встановлено, але не пізніше 11:35 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки № 50 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, попередньо, 03.05.2024 року відкривши рахунки в АТ «А-БАНК» № НОМЕР_17 , № НОМЕР_18 , № НОМЕР_19 на ім`я ОСОБА_5 , встановивши при цьому підконтрольний фінансовий номер телефону НОМЕР_9 та пароль для здійснення входу в платіжний застосунок «Абанк24» використовуючи систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу), використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, здійснила вхід до облікового запису платіжного застосунку «Абанк24», який належить ОСОБА_5 , з подальшим оформленням кредиту на суму 5000 гривень на ім`я потерпілої.

В подальшому, 08.05.2024 року приблизно о 11:35 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку «Абанк24» та отримавши кредит на ім`я ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_5 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «А-БАНК» № НОМЕР_19 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_5 , здійснила підробку електронного документу на переказ №08ED09C1 від 08.05.2024 року - квитанцію (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 5000 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Також, 08.05.2024 року приблизно о 11:35 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку «Абанк24» ОСОБА_5 , здійснила переказ грошових в сумі 5000 гривень коштів з банківського рахунку № НОМЕР_19 банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Після чого, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_5 матеріальної шкоди на суму 5000 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

08.05.2024 року, точного часу не встановлено, але не пізніше 12:48 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки №50 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, шляхом обману, під виглядом переходу на отримання заробітної плати в АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» (MONOBANK), діючи умисно, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, з метою подальшого оформлення кредиту, в порушення вимог ст. 32 Конституції України, згідно якої «ніхто не може зазнавати втручання в його особисте і сімейне життя, крім випадків, передбачених Конституцією України, не допускається збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини»; ст. 14 Закону України «Про захист персональних даних» від 01.06.2010 №2297-VI, згідно якої «поширення персональних даних без згоди суб`єкта персональних даних або уповноваженої ним особи дозволяється у випадках, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини»; ст. 21 Закону України «Про інформацію» від 02.10.1992, згідно якої «інформація про фізичну особу є конфіденційною, конфіденційна інформація може поширюватись за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, а також в інших випадках, визначених законом»; а також усвідомлюючи, що згідно ст. 11 Закону України «Про інформацію» від 02.10.1992 «до конфіденційної інформації про фізичну особу належать, зокрема, дані про її національність, освіту, сімейний стан, релігійні переконання, стан здоров`я, а також адреса, дата і місце народження», а отже, лише фізична особа, якої стосується конфіденційна інформація, відповідно до конституційного та законодавчого регулювання права особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації має право вільно, на власний розсуд визначати порядок ознайомлення з нею інших осіб, держави та органів місцевого самоврядування, а також право на збереження її у таємниці, отримавши та незаконно зберігаючи вказану конфіденційну інформацію відносно ОСОБА_10 , без дозволу та відома останнього використала конфіденційну інформацію про потерпілу, а саме паспорт громадянина України № НОМЕР_20 та реєстраційний номер облікової картки платника податків № НОМЕР_21 , та відкрила банківські рахунки в АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_14 , НОМЕР_15 .

В подальшому 08.05.2024 року, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але не пізніше 12:48, діючи умисно, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, несанкціоновано втрутилася в роботу інформаційної (автоматизованої) системи, а саме облікового запису платіжного застосунку MONOBANK, який належить ОСОБА_10 , здійснивши вхід до нього, та додатково використовуючи службовий мобільний телефон Nokia 105 (який перебував у користуванні ОСОБА_6 ) з сім-карткою оператора мобільного зв`язку ТОВ «ЛАЙФСЕЛЛ» НОМЕР_9 , здійснила прив`язку вищевказаного телефону, в якості фінансового, внаслідок чого ОСОБА_12 отримала можливість отримувати інформацію про стан банківського рахунку потерпілого та проводити фінансові операції по вказаним рахункам та в подальшому оформила кредит на суму 24484 гривень на ім`я ОСОБА_10 .

В подальшому, 08.05.2024 року у період часу з 12:48 по 16:10 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK та отримавши кредит на ім`я ОСОБА_10 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_10 у безготівковій формі, що зберігаються на банківських рахунках АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_22 , № НОМЕР_23 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілого ОСОБА_10 ,, здійснила підробку електронних документів на переказ №5, №3 від 08.05.2024 року - квитанцію (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів на загальну суму 24484 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілого на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Також, 08.05.2024 року у період часу з 12:48 по 16:10 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_10 , здійснила переказ грошових коштів на загальну суму 24484 гривень коштів з банківських рахунків № НОМЕР_22 , № НОМЕР_23 банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Після чого, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_10 матеріальної шкоди на суму 24484 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

09.05.2024 року, точного часу не встановлено, але не пізніше 16:15 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки № 50 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, маючи безперешкодний доступ до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_5 , що дало змогу використовувати систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу) шляхом ідентифікації особи за допомогою вищевказаної системи та фотозображення ОСОБА_5 , яка будучи введеною в оману надіслала ОСОБА_6 , здійснила відкриття банківських рахунків АТ «ПУМБ»№ НОМЕР_24 ,№ НОМЕР_25 , встановлюючи при цьому підконтрольний фінансовий номер телефону НОМЕР_9 та пароль для здійснення входу в платіжний застосунок «ПУМБ-онлайн» з подальшим оформленням кредиту на суму 15000 гривень на ім`я потерпілої.

В подальшому, 09.05.2024 року приблизно о 16:47 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку «ПУМБ-онлайн» ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_5 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «ПУМБ» № НОМЕР_24 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_5 , здійснила підробку електронного документу на переказ №4 від 09.05.2024 року - квитанцію (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 14500 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Також, 09.05.2024 року приблизно о 16:47 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку «ПУМБ-онлайн» ОСОБА_5 , здійснила переказ грошових в сумі 14500 гривень коштів з банківського рахунку № НОМЕР_24 банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Після чого, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_5 матеріальної шкоди на суму 14500 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

14.05.2024 року, точного часу не встановлено, але не пізніше 08:27 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою: м. Полтава, вул. Героїв ОУН, 26, ТРЦ Екватор, в приміщенні аптеки № 50 під назвою «Доброго дня» ТОВ «ФАРМАСТОР», перебуваючи на посаді касира та фактично виконуючи обов`язки завідуючої цієї аптеки, маючи безперешкодний доступ до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , встановивши при цьому номер мобільного телефону НОМЕР_5 , який перебував у користуванні ОСОБА_6 , для входу у вищевказаний платіжний застосунок, що дало змогу використовувати систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу), шляхом ідентифікації особи за допомогою вищевказаної системи та коду, який ОСОБА_9 , будучи введеною в оману, повідомила ОСОБА_6 для успішної ідентифікації, оформила кредит в ТОВ «МАНІВЕО» на ім`я потерпілої згідно кредитного договору №272442188 від 14.05.2024 року на суму 7200 гривень.

В подальшому, 14.05.2024 року у період часу з 09:10 по 12:38 год.,

ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_9 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_3 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_9 , здійснила підробку електронного документу на переказ №9, №0, №5 від 14.05.2024 року - квитанцію (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 6100 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Також, 14.05.2024 року, у період часу з 09:10 по 12:38 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_9 , здійснила переказ грошових в сумі 6100 гривень коштів з банківського рахунку № НОМЕР_15 банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Після чого, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_9 матеріальної шкоди на суму 7200 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

27.05.2024 року, точного часу не встановлено але не пізніше 09:35 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою свого проживання: АДРЕСА_2 , маючи безперешкодний доступ до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_5 , встановивши при цьому номер мобільного телефону НОМЕР_26 , який перебував у користуванні ОСОБА_6 , для входу у вищевказаний платіжний застосунок, що дало змогу використовувати систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу), шляхом ідентифікації особи за допомогою вищевказаної системи, оформила кредит в ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» на ім`я потерпілої згідно кредитного договору №2641767 від 27.05.2024 року на суму 5000 гривень.

В подальшому, 27.05.2024 року у період часу з 09:39 по 09:46 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_5 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_15 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_5 , здійснила підробку електронних документів на переказ №6, №4 від 27.05.2024 року - квитанції (платіжне доручення), у яких зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів на загальну 6085 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на невідомі банківські рахунки з метою сплатити (закрити) кредити, які раніше були оформлені на ОСОБА_5 .

Також, 27.05.2024 року у період часу з 09:39 по 09:46 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_5 , з банківського рахунку № НОМЕР_15 здійснила 2 перекази в сумі 6085 гривень коштів на невідомі банківські рахунки з метою сплатити (закрити) кредити, які раніше були оформлені на ОСОБА_5 .

Таким чином, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_5 матеріальної шкоди на суму 5000 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

27.05.2024 року, точного часу не встановлено але не пізніше 10:06 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою свого проживання: АДРЕСА_2 , попередньо, відкривши рахунки в АТ «ПУМБ» на ім`я ОСОБА_5 № НОМЕР_25 та № НОМЕР_24 , отримавши при цьому безперешкодний доступ до облікового запису платіжного застосунку «ПУМБ-онлайн» ОСОБА_5 , встановивши при цьому номер мобільного телефону НОМЕР_12 , який належить ОСОБА_6 , для входу у вищевказаний платіжний застосунок, що дало змогу використовувати систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу) шляхом ідентифікації особи за допомогою вищевказаної системи, оформила кредит в ТОВ «МАНІВЕО» на ім`я потерпілої згідно кредитного договору №597321670 від 27.05.2024 року на суму 4700 гривень.

В подальшому, 27.05.2024 року приблизно о 17:49 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку «ПУМБ-онлайн» ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_5 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «ПУМБ» № НОМЕР_25 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_5 , здійснила підробку електронного документу на переказ №70 від 27.05.2024 року - квитанцію (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 4700 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Також, 27.05.2024 року приблизно о 17:49 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку «ПУМБ-онлайн» ОСОБА_5 , здійснила переказ грошових в сумі 4700 гривень коштів з банківського рахунку № НОМЕР_25 банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Після чого, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_5 матеріальної шкоди на суму 4700 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

27.05.2024 року, точного часу слідством не встановлено, ОСОБА_6 , знаходячись за адресою свого проживання: АДРЕСА_2 маючи безперешкодний доступ до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_5 , встановивши при цьому номер мобільного телефону НОМЕР_26 , який перебував у користуванні ОСОБА_6 , для входу у вищевказаний платіжний застосунок, що дало змогу використовувати систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу) шляхом ідентифікації особи за допомогою вищевказаної системи, оформила кредит в ТОВ «УКР КРЕДИТ ФІНАНС» на ім`я потерпілої згідно кредитного договору №1400-6622 від 27.05.2024 року на суму 12200 гривень.

В подальшому, 27.05.2024 року приблизно о 21:18 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_5 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_15 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_5 , здійснила підробку електронного документу на переказ №6 від 27.05.2024 року - квитанцію (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 11180 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Також, 27.05.2024 року приблизно о 21:18 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_5 , здійснила переказ грошових в сумі 11180 гривень коштів з банківського рахунку № НОМЕР_15 банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Після чого, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_5 матеріальної шкоди на суму 12200 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

26.06.2024 року, точного часу не встановлено але не пізніше 08:37 год., ОСОБА_6 , знаходячись за адресою свого проживання: АДРЕСА_2 , маючи безперешкодний доступ до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_5 , встановивши при цьому номер мобільного телефону НОМЕР_26 , який перебував у володінні ОСОБА_6 , для входу у вищевказаний платіжний застосунок, що дало змогу використовувати систему BankID Національного банку (державна система віддаленої ідентифікації, що забезпечує передавання персональних даних користувачів від банку, в якому відкрито рахунок, до суб`єкта, який надає послугу користувачу), шляхом ідентифікації особи за допомогою вищевказаної системи, оформила кредит в ТОВ «МАКС КРЕДИТ» на ім`я потерпілої згідно кредитного договору №00-9831887 від 26.06.2024 року на суму 4500 гривень.

В подальшому, 26.06.2024 року приблизно о 08:37 год., ОСОБА_6 , виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, достовірно знаючи, що, у відповідності до положень п. 1.6 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», безготівкове переведення коштів здійснюється на підставі документів на переказ - електронного або паперового документа, що використовується суб`єктами переказу, їх клієнтами, кліринговими, еквайринговими установами або іншими установами - учасниками платіжної системи для передачі доручень на переказ коштів, та, усвідомлюючи, що заволодіння грошовими коштами потерпілої ОСОБА_5 у безготівковій формі, що зберігаються на банківському рахунку АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» № НОМЕР_15 не можливе без документа на переказ, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на підробку документа на переказ та його використання, із використанням технічних можливостей облікового запису вищевказаного платіжного застосунку потерпілої ОСОБА_5 , здійснила підробку електронного документу на переказ №3 від 26.06.2024 року - квитанцію (платіжне доручення) у якій зазначила завідомо недостовірні відомості щодо наміру потерпілої здійснити переказ коштів в сумі 4500 гривень із вищевказаного банківського рахунку потерпілої на банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Також, 26.06.2024 року приблизно о 08:37 год., ОСОБА_6 , шляхом обману, повторно, з корисливою метою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер свого діяння, передбачаючи його суспільно небезпечні наслідки і бажаючи їх настання, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовуючи власний мобільний телефон Vivo Y36 V2247, виконавши вхід до облікового запису платіжного застосунку MONOBANK ОСОБА_5 , здійснила переказ грошових в сумі 4500 гривень коштів з банківського рахунку № НОМЕР_15 банківську картку АТ «ОЩАДБАНК» № НОМЕР_16 , належну ОСОБА_6 .

Після чого, отриманими грошовими коштами ОСОБА_6 розпорядилася на власний розсуд, витративши їх на власні потреби, спричинивши ОСОБА_5 матеріальної шкоди на суму 4500 гривень, яка потім не була нею відшкодована.

Між прокурором Полтавської окружної прокуратури Полтавської області ОСОБА_3 і обвинуваченою ОСОБА_6 09.05.2025 року укладено угоду про визнання винуватості. Згідно з угодою ОСОБА_6 беззаперечно визнає себе винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1, 2 ст. 182, ч. 1, 2 ст. 361, ч. 1, 2 ст. 200, ч. 4 ст. 190 КК України.

Сторонами узгоджено, що при затвердженні угоди ОСОБА_6 буде призначене покарання за ч. 1 ст. 182 КК України- пробаційний нагляд на строком на 1 рік; за ч. 2 ст. 182 КК України- позбавлення волі строком на 3 роки; за ч. 1 ст. 361 КК України- пробаційний нагляд на строком на 1 рік; за ч. 2 ст. 361 КК України- позбавлення волі строком на 2 роки; за ч. 1 ст. 200 КК України - штраф в розмірі трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян; за ч. 2 ст. 200 КК України - штраф в розмірі п`яти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян; за ч. 4 ст. 190 КК України- позбавлення волі строком на 5 років.

На підставі ст.70 КК України остаточно призначити ОСОБА_6 покарання, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, у вигляді позбавлення волі строком на 5 років.

Враховуючи особу обвинуваченої, наявність кількох пом`якшуючих обставин, є підстави для застосування положень ст. 75 КК України та можливість призначення покарання у вигляді позбавлення волі з випробуванням, тобто застосуванням ст.75, ч. 1 ст. 76 КК України.

Розглядаючи питання про затвердження угоди суд виходить з наступного.

Відповідно до ст. 468 КПК України у кримінальному провадженні може бути укладена угода між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим про визнання винуватості.

Відповідно до ч.4 ст.369 КПК України угода про визнання винуватості між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим може бути укладена у провадженні щодо:

1) кримінальних проступків, нетяжких злочинів, тяжких злочинів;

2) особливо тяжких злочинів, віднесених до підслідності Національного антикорупційного бюро України за умови викриття підозрюваним чи обвинуваченим іншої особи у вчиненні злочину, віднесеного до підслідності Національного антикорупційного бюро України, якщо інформація щодо вчинення такою особою злочину буде підтверджена доказами;

3) особливо тяжких злочинів, вчинених за попередньою змовою групою осіб, організованою групою чи злочинною організацією або терористичною групою за умови викриття підозрюваним, який не є організатором такої групи або організації, злочинних дій інших учасників групи чи інших, вчинених групою або організацією злочинів, якщо повідомлена інформація буде підтверджена доказами.

Угода про визнання винуватості між прокурором та підозрюваним чи обвинуваченим може бути укладена щодо кримінальних проступків, злочинів, внаслідок яких шкода завдана лише державним чи суспільним інтересам. Укладення угоди про визнання винуватості у кримінальному провадженні щодо уповноваженої особи юридичної особи, яка вчинила кримінальне правопорушення, у зв`язку з яким здійснюється провадження щодо юридичної особи, а також у кримінальному провадженні щодо кримінальних правопорушень, внаслідок яких шкода завдана державним чи суспільним інтересам або правам та інтересам окремих осіб, у яких беруть участь потерпілий або потерпілі, не допускається, крім випадків надання всіма потерпілими письмової згоди прокурору на укладення ними угоди.

Кримінальні правопорушення у вчиненні яких обвинувачений визнав себе винуватим віднесені до нетяжких та до тяжких, від потерпілих надійшли заяви, згідно яких вони надають письмову згоду на укладення угоди, а отже угода відповідає вимогам закону.

Судом встановлено, що ОСОБА_6 цілком розуміє положення ч.ч.4,5 ст. 474 КПК України.

Судом встановлено, що укладення угоди сторонами є добровільним, тобто не є наслідком застосування насильства, примусу, погроз або наслідком обіцянок чи дії будь-яких інших обставин, ніж ті, що передбачені в угоді.

Судом встановлено, що умови угоди не суперечать вимогами Кримінального процесуального Кодексу та Кримінального Кодексу України, інтересам суспільства, а кримінальне провадження свідчить про наявність фактичних підстав для визнання винуватості.

Обвинувачений ОСОБА_6 погоджується на призначення узгодженого покарання.

Виходячи з викладеного суд дійшов висновку про наявність підстав для затвердження угоди про визнання винуватості між прокурором і ОСОБА_13 .

Керуючись ст.ст. 373, 374, 475 КПК України суд, -

У Х В А Л И В:

угоду від 09 травня 2025 року по кримінальному провадженню №0000696 від 11.07.2024 про визнання винуватості укладену між прокурором Полтавської окружної прокуратури Полтавської області ОСОБА_3 і обвинуваченою ОСОБА_6 затвердити.

Визнати ОСОБА_6 винуватою за ч. 1, 2 ст. 182, ч. 1, 2 ст. 361, ч. 1, 2 ст. 200, ч. 4 ст. 190 КК України та призначити узгоджене покарання:

за ч. 1 ст. 182 КК України- пробаційний нагляд на строком на 1 рік;

за ч. 2 ст. 182 КК України- позбавлення волі строком на 3 роки;

за ч. 1 ст. 361 КК України- пробаційний нагляд на строком на 1 рік;

за ч. 2 ст. 361 КК України- позбавлення волі строком на 2 роки;

за ч. 1 ст. 200 КК України - штраф в розмірі трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;

за ч. 2 ст. 200 КК України - штраф в розмірі п`яти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;

за ч. 4 ст. 190 КК України- позбавлення волі строком на 5 років.

На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів, остаточно призначити ОСОБА_6 покарання, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, у вигляді позбавлення волі строком на 5 років.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_6 від відбування покарання з випробуванням з іспитовим строком 2 роки.

На підставі ст. 76 КК України покласти на ОСОБА_6 обов`язки не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання та роботи; періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації.

Скасувати арешт, накладений на мобільні телефони «Samsung Galaxy S10+» та «Vivo Y36» ухвалою слідчого судді від 22.08.2024 та повернути власнику, інші докази зберігати в матеріалах кримінального провадження.

Запобіжний захід ОСОБА_6 не обирати.

Вирок може бути оскаржений, з підстав, передбачених статтею 394 КПК України до Полтавського апеляційного суду через Київський районний суд м. Полтави протягом 30 днів з дня його проголошення.

Головуючий ОСОБА_1