Справа № 392/1564/23
Провадження № 1-кс/392/190/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 червня 2025 року м. Мала Виска

Слідчий суддя Маловисківського районного суду Кіровоградської області ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Мала Виска клопотання слідчого ВП № 1 (м. Мала Виска) Новоукраїнського РВП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 , у кримінальному провадженні, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000037 від 21.04.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, про надання тимчасового доступу до речей та документів,-

В С Т А Н О В И В :

слідчий за погодженням з прокурором, під час досудового розслідування звернувся до слідчого судді з клопотанням, в якому просив надати тимчасовий доступ до речей та документів (у тому числі електронних), які становлять банківську таємницю та знаходяться у володінні АТ «« ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: інформацію про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_1 в період з 22.02.2023 по 25.02.2023 року, із зазначенням часу, дат банківських операцій, операції контрагентів та призначенням платежів, з зазначенням населеного пункту в якому було зняття грошових коштів у зазначений період, номер терміналу, час дії, рахунки отримувача, та фото, відеоматеріали щодо зняття коштів в банкоматах, відділеннях АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », повних анкетних даних осіб на яких зареєстровані банківські картки та рахунки, на які здійснювався переказ коштів у вказаний період з вказаних рахунків, копії документів, які надані на адресу банківської установи, з метою отримання банківських карток (або іншої необхідної інформації). Також необхідно отримати інформацію, про дату реєстрації, у разі наявності ідентифікуючі ознаки пристрою з якого здійснювалась реєстрація (IMEI чи інші дані) та дати і IP-адреси входів до даних банківських рахунків через систему інтернет-банкінгу " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій на паперовому та електронному носіях.

Клопотання мотивовано тим, що 01.03.2023 року до ВП № 1 (м. Мала Виска) надійшло повідомлення від ОСОБА_4 , про те, що 22.02.2023 року невідома особа, використовуючи документи заявника шахрайським шляхом, з використанням інформаційних технологій відкрила банківську картку банка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на ім`я заявниці, номер рахунку НОМЕР_2 , а також в кредитній організації « ІНФОРМАЦІЯ_4 » оформила кредит на суму 4000 грн, які були перераховані на вказаний рахунок. Крім того, в період з 22 по 25.02.2023 року невстановлена особа, з використанням копій документів ОСОБА_4 , шахрайським шляхом від імені ОСОБА_4 взяла наступні кредити: 25.02.2023 року кредит в ІНФОРМАЦІЯ_5 на суму 2000 грн; 25.02.2023 року кредит в ІНФОРМАЦІЯ_6 на суму 5650 грн; 23.02.2023 року кредит в ІНФОРМАЦІЯ_7 на суму 3000 грн; 25.02.2023 року кредит в ІНФОРМАЦІЯ_8 на суму 1500 грн; 23.02.2023 року кредит в ІНФОРМАЦІЯ_9 на суму 4000 грн; 23.02.2023 року кредит в ІНФОРМАЦІЯ_10 на суму 4000 грн; 22.02.2023 року кредит в МАНІВEO на суму 3000 грн; 22.02.2023 року кредит в СС ІНФОРМАЦІЯ_11 на суму 12000 грн; 22.02.2023 року 2 кредити в 1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО на суму 9500 грн та 1500 грн; 22.02.2023 року кредит в МІЛОАН на суму 15000 грн, загальна сума кредитів, взятих від імені ОСОБА_4 , становить 70 650 грн. Відповідно до ухвали слідчого судді Маловисківського районного суду від 09.02.2024 року за № 392/1564/24, 02.04.2024 року було проведено тимчасовий доступ до речей і документів, а саме до інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_2 в період з 22.02.2023 року по 10.04.2023 року. Аналізом отриманої інформації встановлено, що 22.02.2023 року в 05.07 годині грошові кошти в сумі 9000 грн були перераховані з банківської картки № НОМЕР_3 належної ОСОБА_4 на банківську картку № НОМЕР_1 , того ж самого дня о 05.12 годині грошові кошти в сумі 11800 грн, о 08.29 годині грошові кошти в сумі 180 грн, о 08.39 годині грошові кошти в сумі 15000 грн, о 10.42 годині грошові кошти в сумі 6 гривень, о 13.48 годині грошові кошти в сумі 300 гривень, о 14.53 годині грошові кошти в сумі 9001 грн, о 14.55 грошові кошти в сумі 1700 грн, 23.02.2023 року о 16.52 грн грошові кошти в сумі 4000 грн та 25.02.2023 року о 03.09 годині грошові кошти в сумі 100 грн, о 05.39 годині грошові кошти в сумі 2000 грн, о 10.15 годині грошові кошти в сумі 5600 грн. Перевіркою за обліками сервісу визначення банку за номером картки ІНФОРМАЦІЯ_12 встановлено, що банківська картка № НОМЕР_1 видана АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Враховуючи вищевикладене, з метою перевірки та для дослідження всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, що мають значення для кримінального провадження, в тому числі перевірки причетності до скоєння злочину, виникла необхідність отримати тимчасовий доступ до речей та документів, які становлять банківську таємницю, та знаходяться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: інформацію про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_1 в період з 22.02.2023 року до 25.02.2023 року.

Учасники на розгляд клопотання не з`явилися, слідчим подано заяву про розгляд клопотання без його участі. Клопотання підтримав в повному обсязі, просив його задовольнити.

Представник Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з`явився, про поважність причин своєї неявки суд не повідомив, із заявою про відкладення розгляду клопотання до суду не звертався.

Відповідно до положень ч. 4 ст. 107 КПК України, враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів судового розгляду не здійснювалося.

Дослідивши клопотання та долучені до нього матеріали кримінального провадження, якими воно обґрунтовується, слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання з таких підстав.

За змістом ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст.160 КПК України, у клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів зазначається зокрема: підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до п. 1, 2 ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до абз. 1 ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Приписами ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно положень ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Встановлено, що клопотання про тимчасовий доступ до речей та документів подано в рамках кримінального провадження відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000037 від 21.04.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Матеріалами клопотання підтверджується наявність обґрунтованої підозри щодо вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, що підтверджується наступними доказами: витягом з ЄРДР у кримінальному провадженню № 0000037 від 21.04.2023 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України; рапортом помічника чергового СРПП № 1 ВП № 1 (м. Мала Виска) Новоукраїнського РВП ГУНП в Кіровоградській області від 25.04.2025 року ОСОБА_5 ; протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення ОСОБА_4 від 01.03.2023 року; протоколом допиту потерпілої ОСОБА_4 від 03.05.2023 року згідно якого потерпіла зазначила, що невідомі особи шахрайськими діями оформили кредити від її імені на суму 70650,00 грн, копією виписки Українського Бюро Кредитних Історій щодо ОСОБА_4 , протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 02.04.2024 року, копією опису речей і документів, які були вилучені на підставі ухвали слідчого судді від 02.04.2024 року, копіями виписки з рахунка приватного клієнта № /0227.

Відповідно до копії інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про рух коштів по належному ОСОБА_4 банківському рахунку НОМЕР_2 в період з 22.02.2023 року по 10.04.2023 року, вбачається, що 22.02.2023 року з банківської картки № НОМЕР_3 (належної ОСОБА_4 ) на банківську картку № НОМЕР_1 , яка відповідно до перевірки за обліками сервісу визначення банку за номером картки ІНФОРМАЦІЯ_12 видана ІНФОРМАЦІЯ_13 , було перераховано грошові кошти на загальну суму 59687 грн.

Дослідивши матеріали клопотання, яке погоджене процесуальним прокурором у кримінальному проваджені, слідчий суддя зазначає, що останнє подане у відповідності до вимог ст. 160 КПК України, речі та документи дійсно перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, відомості, які в них містяться, можуть бути використані як докази, так як іншим способом встановити осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення не можливо, враховується також, що відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, та в інший спосіб довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо, що виправдовує застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей та документів.

Окрім того, слідчий суддя відзначає, що клопотання слідчого не підлягає задоволенню в частині надання копій документів, які надані на адресу банківської установи, з метою отримання банківських карток (або іншої необхідної інформації), оскільки слідчим не доведено наявності існування таких рахунків, та не доведено обставин на обґрунтування п. 4 ч. 2 ст. 160, а також п. 1 ч. 5 ст. 163 КПК України, а відтак така вимога є передчасною.

Враховуючи викладене, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає частковому задоволенню, з наданням слідчим, які здійснюють досудове розслідування у даному кримінальному провадженні дозволу на проведення тимчасового доступу до банківських документів по банківській картці Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 в період з 22.02.2023 року до 25.02.2023 року.

Керуючись ст. ст. 160-164 КПК України,-

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання слідчого - задовольнити частково.

Надати дозвіл старшому слідчому СВ ВП №1 (м. Мала Виска) Новоукраїнського РВП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_6 ; заступнику начальника СВ ВП №1 (м. Мала Виска) Новоукраїнського РВП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_7 ; старшому слідчому СВ ВП №1 (м. Мала Виска) Новоукраїнського РВП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_8 ; старшому слідчому СВ ВП №1 (м. Мала Виска) Новоукраїнського РВП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_9 ; слідчому СВ ВП №1 (м. Мала Виска) Новоукраїнського РВП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_10 , на тимчасовий доступ до речей і документів, що знаходяться у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 ) юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій на паперовому та електронному носіях по банківській картці № НОМЕР_1 в період з 22.02.2023 року до 25.02.2023 року, із зазначенням часу, дат банківських операцій, операції контрагентів та призначенням платежів, з зазначенням населеного пункту в якому було зняття грошових коштів у зазначений період, номер терміналу, час дії, рахунки отримувача, та фото, відеоматеріали щодо зняття коштів в банкоматах, відділеннях АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », повних анкетних даних осіб на яких зареєстровані банківські картки та рахунки, на які здійснювався переказ коштів у вказаний період з вказаних рахунків та інформації про дату реєстрації, у разі наявності ідентифікуючі ознаки пристрою з якого здійснювалась реєстрація (IMEI) та дати і IP-адреси входів до даних банківських рахунків через систему інтернет - банкінгу " ІНФОРМАЦІЯ_2 ".

В іншій частині клопотання відмовити.

Строк дії ухвали визначити до 30.08.2025 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів (ч. 1 ст. 166 КПК України).

Ухвала не оскаржується і підлягає негайному виконанню.

Слідчий суддя ОСОБА_11