ДАРНИЦЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД М.КИЄВА
провадження № 1-кс/753/3514/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"24" грудня 2024 р. слідчий суддя Дарницького районного суду міста Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого Дарницького УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 , погоджене прокурором Дарницької окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні № 0004222, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 10 жовтня 2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною другою статті 190 Кримінального кодексу України,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий Дарницького УП ГУ НП в м. Києві ОСОБА_3 за погодженням з процесуальним керівником - прокурором Дарницької окружної прокуратури міста Києва ОСОБА_4 звернувся до слідчого судді з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей та документів (інформації), які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Як вбачається з клопотання та доданих до нього матеріалів, у цьому кримінальному провадженні розслідуються, зокрема, обставини заволодіння шахрайським шляхом громадянином ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , грошовими коштами ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , шляхом отримання від її імені мікрокредитів у кредитних установах « ОСОБА_7 », «Єгроші» та інших.

Допитана як потерпіла ОСОБА_6 пояснила, що у лютому 2023 року вона познайомилась з ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Влітку 2023 року ОСОБА_5 почав розповідати, що він з його знайомим займаються закриттям різних МФО (мікро фінансові організації). Він розповідав, що вони подають в суд на ці організації і закривають їх з допомогою його друга адвоката. Через деякий час ОСОБА_8 почав вмовляти потерпілу «закривати» МФО через неї, був дуже наполегливий, але вона не хотіла цього робити. На запитання потерпілої, чому він не робить це самостійно, ОСОБА_5 сказав, що вже робив це і потрібно, щоб пройшов певний час, щоб робити це знову (сам процес він називав «прокрутом контор»). Надалі ОСОБА_8 сказав потерплій, що потрібна допомога і кредити брати не потрібно, а просто створювати особисті кабінети в МФО. Так як ОСОБА_8 був дуже наполегливим і запевняв, що все буде добре, ОСОБА_6 погодилась «допомогти». ОСОБА_5 почав створювати особисті кабінети з телефону ОСОБА_6 та від її імені. Не розуміючи, що робить, перебуваючи під моральним впливом, з метою щоб ОСОБА_5 від ОСОБА_6 відстав, остання підтверджувала створення кабінетів, коли потрібна була верифікація, але в самому процесі створення участі не брала, а коли хотіла подивитись як він це робить, він казав, що ОСОБА_6 йому заважає та «стоїть над душею», тому як він це робить потрепіла не бачила.

В один з разів, коли ОСОБА_6 зателефонували з чергової МФО, її запитали чи підтверджує вона взяття позики. В цей момент вона перебувала поруч з ОСОБА_8 і не розуміла про яку позику йдеться, бо він казав, що просто створює кабінети. Він прямо під час дзвінку сказав ОСОБА_6 «погоджуватися, і він зараз все пояснить».

Потерпіла також пояснила, що приблизно наприкінці весни - початку літа 2024, їй зателефонували з МФО та повідомили про те, що у неї прострочений платіж по кредиту, про що вона пізніше запитала у ОСОБА_5 . Він сказав, що взяв на ОСОБА_6 кредит, бо йому на щось не вистачало коштів. ОСОБА_6 спитала у скількох МФО отримано кредитів від її імені і ОСОБА_5 повідомив, що орієнтовно 5-8. ОСОБА_5 брав кредити без відома заявниці, так як вже до цього знав паролі від її телефону, застосунку ДІЯ, ДІЯ підпису та банкінгу.

Перевіривши свої данні через ІНФОРМАЦІЯ_6 , ОСОБА_6 виявила, що на неї було відкрито близько 30 кредитних позик. За таких обставин, ОСОБА_6 довелося погасити кредитним установам кредити на загальну суму 170 000 грн.

Слідчий вказує, що під час укладання договорів використовувалися анкетні дані потерпілої, її контактний телефон та електронні адреси, але для отримання грошових коштів вказувалися банківські картки видані на ім`я ОСОБА_5 , а саме НОМЕР_1 , емітована в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ) та НОМЕР_3 , емітована в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_4 ). Отримувавши на вказані банківські картки грошові кошти, ОСОБА_5 розпоряджався ними на власний розсуд.

Також, маючи доступ до мобільного телефону потерпілої та безпосередньо до її банківських карток через банківські додатки, ОСОБА_5 під час укладання договорів вказував номери банківських карток, що були емітовані на ім`я ОСОБА_6 , в подальшому перераховував на свої картки грошові кошти та розпоряджався ними на власний розсуд. Досудовим розслідуванням встановлено, що у своєму користуванні ОСОБА_6 має картку НОМЕР_5 , що емітована в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 ) та НОМЕР_7 що емітована в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 ).

Отже, як вказує слідчий, з метою з метою забезпечення всебічного, повного та неупередженого досудового розслідування вказаного провадження, встановлення ланцюгу руху грошових коштів, здобутих шахрайським шляхом, а також осіб, які здійснювали їх обготівкування, виникла необхідність у тимчасовому доступі до відомостей щодо руху коштів по вказаним вище картковим рахункам, які містять банківську таємницю, і перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Слідчий у поданій до суду заяві просив проводити розгляд клопотання за його відсутності.

Представники АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у судове засідання не прибули, повідомлялися про дату, час та місце розгляду клопотання у встановленому законом порядку, про причини неприбуття суд не повідомили.

Відповідно до частини 4 статті 163 КПК України неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Розглянувши клопотання та дослідивши додані до нього копії матеріалів кримінального провадження, слідчий суддя дійшов таких висновків.

Відповідно до ст. 159 КПК України встановлено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити з них їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно з ч. 1 ст. 160 КПК України слідчий має право звернутися до слідчого суді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів за погодженням з прокурором.

Як передбачено п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю, належать до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах.

Відповідно до п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:

1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;

2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

Частиною 6 статті 163 КПК України встановлено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчий суддя, розглянувши подане клопотання, враховуючи, що стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи (інформація), до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »; вказані документи (інформація) самі по собі, а також в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, зокрема, для встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення, стадій і обставин його вчинення, обставин перерахування та переведення у готівку коштів, отриманих у результаті вчинення кримінального правопорушення; обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, з огляду на характер такої інформації і документів, неможливо довести іншим шляхом, дійшов висновку про наявність підстав для надання тимчасового доступу до речей і документів (в тому числі електронних), які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з можливістю вилучення їх копій в друкованому та електронному вигляді.

Керуючись статтями 7, 110, 131,132, 163, 164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя

УХВАЛИВ:

1. Клопотання слідчого задовольнити.

2. Надати слідчим слідчого відділу Дарницького УП ГУНП у м. Києві ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_12 тимчасовий доступ до документів (інформації), з можливістю вилучення їх належним чином завірених копій у паперовому та електронному вигляді, які перебувають у володінні:

(1) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , АДРЕСА_1 ), у відділах та/або філіях, а саме інформації по картковому рахунку НОМЕР_5 :

- особової справи клієнта щодо оформлення банківських рахунків, довіреностей на право користування (розпорядження) банківськими рахунками;

- банківських виписок (роздруківок руху коштів) по розрахунковим рахункам (в друкованому та електронному вигляді, із зазначенням суми та валюти платіжної операції, конкретної дати проведення платіжної операції, типу платіжної операції, геопросторових даних, IP-адреси які надавались користувачам в момент здійснення транзакцій, адреси засобу дистанційної комунікації (включаючи платіжний застосунок) або платіжного пристрою, його ідентифікатора в мережі, назви, ІМЕІ (за наявності), що використовувався для здійснення платіжної операції (за наявності), а в разі здійснення платіжної операції через касу, або банкомат - адресу каси, або банкомату (за наявності) із наданням фото-відеоматеріалів, ідентифікаційних даних платника та отримувача: для фізичної особи - прізвище, ім`я та по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків із зазначенням коду, номеру рахунку та МФО банківської установи; номеру платіжного документу; для юридичної особи - повне найменування, ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України, повне найменування надавача платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор отримувача та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку отримувача, найменування та код еквайра (за наявності), ідентифікатор платіжного пристрою (за наявності), код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності), унікальний ідентифікатор платника та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника, призначення платежу, за період часу з 09 липня 2023 року до 24 грудня 2024 року;

2) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , АДРЕСА_2 ), у відділах та/або філіях, а саме отримання інформації по банківським карткам №№ НОМЕР_7 та НОМЕР_1 :

- особових справ клієнтів щодо оформлення банківських рахунків, довіреностей на право користування (розпорядження) банківськими рахунками;

- банківських виписок (роздруківок руху коштів) по розрахунковим рахункам (в друкованому та електронному вигляді), із зазначенням суми та валюти платіжної операції, конкретної дати проведення платіжної операції, типу платіжної операції, геопросторових даних, IP-адреси які надавались користувачам в момент здійснення транзакцій, адреси засобу дистанційної комунікації (включаючи платіжний застосунок) або платіжного пристрою, його ідентифікатора в мережі, назви, ІМЕІ (за наявності), що використовувався для здійснення платіжної операції (за наявності), а в разі здійснення платіжної операції через касу, або банкомат - адресу каси, або банкомату (за наявності) із наданням фото-відеоматеріалів, ідентифікаційних даних платника та отримувача: для фізичної особи - прізвище, ім`я та по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків із зазначенням коду, номеру рахунку та МФО банківської установи; номеру платіжного документу; для юридичної особи - повне найменування, ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України, повне найменування надавача платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор отримувача та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку отримувача, найменування та код еквайра (за наявності), ідентифікатор платіжного пристрою (за наявності), код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності), унікальний ідентифікатор платника та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника, призначення платежу, за період часу з 09 липня 2023 року до 24 грудня 2024 року;

3) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_4 , АДРЕСА_3 ), у відділах та/або філіях, а саме інформації по банківській картці № НОМЕР_3 :

- особових справ клієнтів щодо оформлення банківських рахунків, довіреностей на право користування (розпорядження) банківськими рахунками;

- банківських виписок (роздруківок руху коштів) по розрахунковим рахункам (в друкованому та електронному вигляді) із зазначенням суми та валюти платіжної операції, конкретної дати проведення платіжної операції, типу платіжної операції, геопросторових даних, IP-адреси, які надавались користувачам в момент здійснення транзакцій, адреси засобу дистанційної комунікації (включаючи платіжний застосунок) або платіжного пристрою, його ідентифікатора в мережі, назви, ІМЕІ (за наявності), що використовувався для здійснення платіжної операції (за наявності), а в разі здійснення платіжної операції через касу, або банкомат - адресу каси, або банкомату (за наявності) із наданням фото-відеоматеріалів, ідентифікаційних даних платника та отримувача: для фізичної особи - прізвище, ім`я та по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків із зазначенням коду, номеру рахунку та МФО банківської установи; номеру платіжного документу; для юридичної особи - повне найменування, ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України, повне найменування надавача платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор отримувача та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку отримувача, найменування та код еквайра (за наявності), ідентифікатор платіжного пристрою (за наявності), код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності), унікальний ідентифікатор платника та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника, призначення платежу, за період за період часу з 09 липня 2023 року до 24 грудня 2024 року.

Строк дії ухвали - до 24 лютого 2025 року.

Ухвала слідчого судді підлягає негайному виконанню після її проголошення і оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1