Справа № 309/445/25
Провадження № 1-кп/309/25/25
В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 лютого 2025 року м. Хуст

Хустський районний суд Закарпатської області

в складі: головуючого-судді: ОСОБА_1

з участю секретаря судового засідання: ОСОБА_2

сторін кримінального провадження:

прокурора: ОСОБА_3

обвинуваченого: ОСОБА_4

захисника: ОСОБА_5

представників потерпілої сторони: ОСОБА_6 , ОСОБА_7

розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні в м. Хуст обвинувальний акт та угоду про примирення між потерпілим та обвинуваченим у кримінальному провадженні № 0000001 від 03.02.2025 року відносно:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця та мешканця АДРЕСА_1 , українця, громадянина України, не одруженого, раніше не судимого,

у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 27, ч. 1 ст. 222 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_4 , діючи умисно, з корисливих мотивів та особистої зацікавленості, перебуваючи в м. Хуст Закарпатської області, у невстановлений органом досудового розслідування час, але не пізніше 10.05.2023 р., виник злочинний умисел направлений на отримання грошових коштів від спеціалізованих компаній, які надають послуги в сфері розповсюдження та виведення грошей, випуск платіжних інструментів та отримання платежів, послуги із зняття готівки з розрахункового рахунку, усі операції, необхідні для роботи з розрахунковим рахунком, виконання платіжних транзакцій, зокрема переказ коштів на розрахунковий рахунок у постачальника платіжних послуг, користувача платіжних послуг або в іншого постачальника платіжних послуг, виконання прямих списань, зокрема одноразових прямих списань, виконання платіжних транзакцій за допомогою розрахункової картки або подібного пристрою та виконання кредитних переказів, зокрема постійні доручення, послуги із зарахування готівки на розрахунковий рахунок, усі операції, необхідні для роботи з розрахунковими рахунками, а також різних можливих форм кредитування, в тому числі несанкціонованого «Overdraft», тобто кредитного ліміту, що передбачає здійснення операцій по карті, який виявляється більше, ніж залишок грошей на ній, шляхом надання особистих документів, зокрема належним чином зареєстрований акаунт в мобільному додатку ZEN.COM з обліковим записом «ZEN ID: НОМЕР_3».

Під час проведення реєстрації та належної верифікації в мобільному додатку ZEN.COM ОСОБА_4 за для отримання зазначених вище послуг ознайомився та погодився на умови п.7 «Умов ZEN для фізичних осіб», а саме: «Ви повинні зберігати всі облікові дані, паролі, коди доступу, картки ZEN, PIN коди, платіжні документи та пристрої/номери мобільного телефону, що ідентифікуються ZEN та будь-які інші засоби автентифікації в безпеці від крадіжки або несанкціонованого доступу інших осіб». «Зверніться до нашої підтримки ZEN для користувачів негайно на адресу електронної пошти ІНФОРМАЦІЯ_2 , якщо ви підозрюєте, що будь-які облікові дані, паролі, картки ZEN або пристрої/номери мобільного телефону, що ідентифікуються ZEN загублено, вкрадено, незаконно ними заволоділи або іншим чином відбулося несанкціоноване порушення сторонніми особами», а також на умови п.6 «Умов ZEN для фізичних осіб», а саме: «Ваш рахунок ZEN може мати від`ємний баланс з таких причин, як транзакції з використанням картки ZEN, відмова кешбеку, комісії та збори, виправлення помилок, відмова у поверненні коштів за вимогою про відшкодування та інші суми, що ви можете понести відповідно до цих умов. Від`ємний баланс автоматично покривається з інших ваших рахунків (дивіться розділ «Обмін валют» вище) або майбутніми поповненнями ваших рахунків». «Якщо ви не прокриєте свій від`ємний баланс протягом 5 днів, ZEN має право ініціювати процес стягнення боргу, звернутися до суду або іншим чином вимагати судової заборони або тимчасове призупинення з метою стягнення несплаченого від`ємного балансу, який ви маєте. Якщо ми відправили вам досудову вимогу про несвоєчасну оплату, з вас буде стягнуто додаткову комісію в залежності від вашої адреси».

Надалі, ОСОБА_4 , діючи умисно та в порушення наведених вище «Умов ZEN для фізичних осіб» перебуваючи в м. Хуст, Закарпатської області за допомогою власного мобільного телефону марки «iPhone 12 PRO» 128GB кольору «PACIFIC BLUE», «IMEI НОМЕР_1 » з доступом до мережі інтернет, будучи підписаним на групу спеціалізованого телеграм каналу в мобільному месенджері «Telegram» у невстановлений органом досудового розслідування час, але не пізніше 10.05.2023 дізнався від невстановленої органом досудового розслідування особи (матеріали відносно якої виділено в окреме провадження) про можливість отримання грошових коштів від компанії «ZEN.COM UAB» в формі несанкціонованого «Overdraft» - кредиту за допомогою документів, а саме: номер картки «Card: НОМЕР_5», строк її дії та CVV код, які попередньо були ним отримані під час реєстрації та відповідної верифікації на власний закордонний паспорт громадянина України за реквізитами серії НОМЕР_2 , який видано 02.05.2018, із строком дії до 02.05.2028, надавши також свій особистий код: НОМЕР_6, 04.05.2022 о 10.23 год, створений обліковий запис (акаунт) ZEN ID: НОМЕР_3 та унікальний ID клієнта «НОМЕР_4», попередньо обговоривши, що отримані грошові кошти розподіллять між собою у рівних частинах, які з годом можливо повернуть.

Продовжуючи свою злочинну діяльність ОСОБА_4 , діючи умисно, разом із невстановленою органом досудового розслідування особою, (матеріали відносно якої виділено в окреме провадження) домовились між собою, що для отримання грошової послуги від компанії «ZEN.COM UAB» у формі кредиту, тобто несанкціонованого «Overdraft», ОСОБА_4 надасть свої особисті реквізити отриманої ним віртуальної картки, а саме: номер картки «Card: НОМЕР_5», строк її дії та CVV код, які попередньо були ним отримані під час реєстрації та відповідної верифікації на власний закордонний паспорт громадянина України за реквізитами серії НОМЕР_2 , який видано 02.05.2018, із строком дії до 02.05.2028, надавши також свій особистий код: НОМЕР_6, 04.05.2022 о 10.23 год, тим самим створив обліковий запис (акаунт) ZEN ID: НОМЕР_3 та після чого отримав унікальний ID клієнта «НОМЕР_4», у вказаному мобільному додатку для використання відповідно до умов договору, у тому числі про можливість отримання несанкціонованого «Overdraft» - кредиту, автоматично погодившись на умови використання вказаного вище мобільного додатку тобто на умови компанії «ZEN.COM UAB».

У подальшому, 10.05.2023 ОСОБА_4 , діючи умисно, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на пособництво, тобто своїми безпосередніми діями, які виразилися у переданні власних документів та належним чином зареєстрованого акаунту, саме надання особистої конфіденційної інформації про обліковий запис мобільного додатку ZEN.COM невстановленій органом досудового розслідування особі (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), яка відповідно до окреслених вище домовленостей з ОСОБА_4 надала отримані від останнього документи, (обліковий запис мобільного додатку ZEN.COM) іншому кредитору підставні документи з метою одержання кредиту, - несанкціонованого «Overdraft» за відсутності ознак кримінального правопорушення проти власності, перебуваючи в м. Хуст Закарпатської області за допомогою власного мобільного телефону марки «iPhone 12 PRO» 128GB кольору «PACIFIC BLUE», «IMEI НОМЕР_1 » з доступом до мережі Інтернет, будучи підписаним на групу спеціалізованого телеграм каналу в мобільному месенджері «Telegram» у невстановлений органом досудового розслідування час відповідно до попередньої домовленості, ОСОБА_4 передав невстановленій органом досудового розслідування особі, (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження) особисті дані, свого облікового запису та віртуальної картки, а саме: номер картки «Card: НОМЕР_5», строк її дії та CVV код, за допомогою яких можливо отримати від компанії «ZEN.COM UAB» грошові кошти у вигляді несанкціонованого «Overdraft», - кредиту.

Після того, як невстановлена органом досудового розслідування особа, у невстановлений органом досудового розслідування час, отримала 10.05.2023, номер картки «Card: НОМЕР_5», строк її дії та CVV код, обліковий запис (акаунт) ZEN ID: НОМЕР_3 та унікальний ID клієнта «НОМЕР_4» підставні документи тобто доступ до облікового запису та конфіденційних даних від ОСОБА_4 необхідні реквізити віртуальної картки, перебуваючи у невстановленому органом досудового розслідуванні місці здійснив о 01.09 год. транзакцію D6446786-9D97-32B7-BAF1-043CC5CCE101 по списанню грошових коштів з віртуальної картки мобільного додатку «Zen.com», яка належить ОСОБА_4 в розмірі 4500 EUR, що відповідно до офіційного курсу НБУ на час скоєння кримінального правопорушення становило 40,0883 грн. на користь невстановленої органом досудового розслідування особи, (матеріали відносно якої виділено в окреме провадження).

У подальшому, невстановлена органом досудового розслідування особа (матеріали відносно якої виділено в окреме провадження) на підставі завідомо неправдивої інформації, підставних документів отримала - кредит у формі несанкціонованого «Overdraft» та для маскування своїх протиправних дій здійснила вивід отриманого кредиту, - несанкціонованого «Overdraft» на криптовалютну платформу - біржу «Binance», тим самим після проведення транзакції по списанню з віртуальної картки, яка належить ОСОБА_4 з урахуванням комісії, сформувалась кредитна заборгованість перед компанією «ZEN.COM UAB», тобто від`ємне значення у розмірі 4.448,94 EUR, що на час скоєння кримінального правопорушення по курсу НБУ станом на 10.05.2023 становить 40,0883 грн., тобто загальна сума заборгованості складає 178 350,44 грн.

Таким чином, ОСОБА_4 діючи умисно, своїми пособницькими діями, які виразились у передачі своїх персональних даних, а саме: номер картки «Card: НОМЕР_5», строк її дії та CVV код, обліковий запис (акаунт) ZEN ID: НОМЕР_3 та унікальний ID клієнта «НОМЕР_4», тобто безпосередньому переданні свого особистого облікового запису вказаного вище мобільного додатку (акаунту) та конфіденційної інформації, яка ним була надана для реєстрації у зазначеному мобільному додатку, а саме: даних віртуальної картки мобільного додатку «Zen.com» таких, як номер картки «Card: НОМЕР_5», строк її дії та CVV код, за грошову винагороду в розмірі половини отриманої суми від проведеної невстановленою органом досудового розслідування особою (матеріали відносно, якої виділено в окреме провадження), тим самим своїми умисними діями сприяв отриманню кредиту у формі несанкціонованого «Overdraft» для іншої особи (матеріали відносно, якої виділено в окреме провадження), яка надавши завідомо неправдиву інформацію компанії «ZEN.COM UAB», на підставні документи отримала кредит у формі несанкціонованого «Overdraft» в розмірі 4.448,94 EUR, що на час скоєння кримінального правопорушення по курсу НБУ (40,0883 грн.) становить 178 350,44 грн.

Дії обвинуваченого кваліфіковано за ч. 5 ст. 27 - ч. 1 ст. 222 КК України, кваліфікуючими ознаками якого є пособництво в наданні завідомо неправдивої інформації іншому кредитору з метою одержання кредиту за відсутності ознак кримінального правопорушення проти власності.

05.02.2025 року між представником потерпілого - компанії UAB ZEN.COM адвокатом ОСОБА_7 та обвинуваченим ОСОБА_4 укладено угоду про примирення.

Згідно з укладеною угодою обвинувачений ОСОБА_4 та представник потерпілої сторони ОСОБА_7 дійшли згоди щодо правової кваліфікації дій обвинуваченого ОСОБА_4 за ч.5 ст. 27 - ч. 1 ст. 222 КК України у виді штрафу в дохід держави в розмірі однієї тисячі неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 17 000 /сімнадцять тисяч/ гривень з позбавленням права займатись діяльністю у сфері кредитування строком на один рік.

Представник потерпілої сторони ОСОБА_7 підтверджує, що до підписання цієї Угоди обвинувачений ОСОБА_4 добровільно у повному обсязі відшкодував потерпілому матеріальну та моральну шкоду, яку було завдано кримінальним правопорушенням.

У судовому засіданні прокурор просив затвердити угоду про примирення, яка укладена між обвинуваченим ОСОБА_4 та представником потерпілої сторони адвокатом ОСОБА_7 , оскільки така угода відповідає вимогам КПК України.

Обвинувачений підтримав укладену ним угоду про примирення, при цьому, він повністю визнав свою вину у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.5 ст. 27 - ч. 1 ст. 222 КК України, щиро розкаявся у вчиненому, обіцяє жодних кримінальних правопорушень не вчиняти, а також розуміє свої права, надані йому законом, в тому числі передбачені п.1 ч. 5 ст. 474 КПК України, наслідки укладення та затвердження зазначеної угоди, характер обвинувачення, щодо якого він визнає себе винним, вид покарання і інші заходи, які будуть застосовані відносно нього, а також наслідки невиконання даної угоди.

Захисник обвинуваченого підтримав укладену угоду між потерпілим та обвинуваченим про примирення, та просив таку затвердити.

Представники потерпілої сторони в судовому засіданні підтримали укладену угоду та просили таку затвердити.

Розглядаючи питання про затвердження угоди про примирення, укладеної між представником потерпілого ОСОБА_7 та обвинуваченим ОСОБА_4 , суд виходить з наступного.

Відповідно до п.1 ч.1 ст. 468 КПК України у кримінальному провадженні може бути укладена угода про примирення між потерпілим та підозрюваним чи обвинуваченим.

За змістом ч.3 ст.469 КПК України угода про примирення між потерпілим та підозрюваним чи обвинуваченим може бути укладена у провадженні щодо кримінальних проступків, нетяжких злочинів та у кримінальному провадженні у формі приватного обвинувачення. Укладення угоди про примирення у кримінальному провадженні щодо уповноваженої особи юридичної особи, яка вчинила кримінальне правопорушення, у зв`язку з яким здійснюється провадження щодо юридичної особи, не допускається.

Крім повного визнання своєї вини обвинуваченим ОСОБА_4 , його вина підтверджується зібраними по справі доказами, дійсність та достовірність яких учасниками судового розгляду не оспорюється.

Дії обвинуваченого ОСОБА_4 суд кваліфікує за ч. 5 ст. 27 - ч. 1 ст. 222 КК України, як пособництво в наданні завідомо неправдивої інформації іншому кредитору з метою одержання кредиту за відсутності ознак кримінального правопорушення проти власності..

Судом з`ясовано, що при укладенні угоди обвинувачений цілком розумів права, визначені п.1 ч. 5 ст. 474 КПК України, наслідки укладення та затвердження даної угоди, передбачені ч.1ст.473 КПК України, характер обвинувачення, щодо якого він визнає себе винним, вид покарання та інші заходи, які будуть застосовані до нього у разі затвердження угоди судом, а також наслідки невиконання угоди, передбачені ст.476 КПК України.

Суд переконався, що укладення угоди між сторонами є добровільним, тобто не є наслідком застосування насильства, примусу, погроз або наслідком обіцянок чи дії будь-яких інших обставин, ніж ті, що передбачені в угоді

Також судом з`ясовано, що зміст, умови та порядок укладення угоди про примирення відповідають вимогам ст.ст. 469, 471 КПК України, міра покарання за угодою, узгоджена сторонами, визначена у межах санкції ч.1 ст. 222 КК України.

Підстав для відмови у затвердженні угоди про визнання винуватості, передбачених ч. 7 ст. 474 КПК України, не встановлено.

Відповідно до ч.1 ст. 475 КПК України, якщо суд переконається, що угода може бути затверджена, він ухвалює вирок, яким затверджує угоду та призначає узгоджену сторонами міру покарання.

На підставі наведеного суд вважає, що угода про примирення, укладена між представником потерпілого ОСОБА_7 та обвинуваченим ОСОБА_4 від 05.02.2025 року відповідає вимогам закону і не порушує законних прав та інтересів сторін та інших осіб, а також інтересів суспільства, а тому така угода може бути затверджена судом.

При призначенні покарання суд враховує ступінь тяжкості вчиненого кримінального правопорушення, обставини, які пом`якшують покарання - щире каяття, відсутність обставин, які обтяжують покарання, відомості про особу обвинуваченого.

З огляду на наведене, а також приймаючи до уваги характер діяння і спосіб його вчинення, суспільну небезпеку вчиненого, відсутність претензій фінансового характеру у потерпілої сторони, з урахуванням особи обвинуваченого, суд дійшов висновку щодо можливості затвердження укладеної між представником потерпілої сторони та обвинуваченим угоди про примирення, призначення останньому узгодженого сторонами покарання у виді штрафу в дохід держави в розмірі однієї тисячі неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 17 000 /сімнадцять тисяч/ гривень з позбавленням права займатись діяльністю у сфері кредитування строком на один рік.

В угоді про примирення між потерпілим та обвинуваченим від 05.02.2025 року також вказано, що представник потерпілої сторони адвокат ОСОБА_7 підтверджує, що до підписання цієї Угоди обвинувачений ОСОБА_4 добровільно у повному обсязі відшкодував матеріальну та моральну шкоду, яку їм було завдано кримінальним правопорушенням.

Запобіжний захід відносно обвинуваченого не обирався.

Керуючись ст.ст. 314, 369-371, 374, 376, 474, 475 КПК України, суд -

У Х В А Л И В :

Затвердити угоду про примирення від 05 лютого 2025 року у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 03.02.2025 за № 0000001, укладену між представником потерпілого адвокатом ОСОБА_7 та обвинуваченим ОСОБА_4 .

ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 27 - ч. 1 ст. 222 КК України та призначити узгоджену сторонами міру покарання у виді штрафу в дохід держави в розмірі однієї тисячі неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 17 000 /сімнадцять тисяч/ гривень з позбавленням права займатись діяльністю у сфері кредитування строком на один рік.

На вирок може бути подана апеляція до Закарпатського апеляційного суду через Хустський районний суд протягом 30 днів з моменту його проголошення, а обвинуваченим в той же строк з моменту вручення копії вироку.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку, а копія вироку обвинуваченому та прокурору підлягає врученню негайно після проголошення.

Суддя Хустського

районного суду ОСОБА_1