Справа № 541/3022/24
Провадження № 1-кс/541/904/2024
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 вересня 2024 рокум. Миргород

Слідчий суддя Миргородського міськрайонного суду Полтавської області ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Миргороді клопотання дізнавача СД Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню за №0000192 від 03.07.2024 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України, -

в с т а н о в и в:

Дізнавач СД Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 звернувся до суду з вищевказаним клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів.

Клопотання обґрунтовує тим, що 05.04.2024 невстановлена особа, незаконно використовуючи конфіденційну інформацію про ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , оформила на останню онлайн-кредити в різних кредитних установах.

За даним фактом 03.07.2024 внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000192 за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Потерпіла ОСОБА_4 повідомила, що в березні 2024 року в месенджері «Фейсбук» вона знайшла оголошення від невідомої особи, яка була підписана як ОСОБА_5 про онлайн заробіток, написавши автору їй відразу повідомили, що для початку співпраці необхідно надіслати кредитну історію і тільки після її перевірки, можна працювати. В подальшому через деякий Лена повідомила, що кредитна історія підходить. Дані особи запропонували потерпілій «роботу», яка полягала за їх словами, в «виводі коштів з кріптобірж та вебсайтів» на банківські картки користувачів. В подальшому невідома особа з акаунту під назвою « ОСОБА_6 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) в листуванні в месенджері «Телеграм» отримала персональні дані потерпілої, які вона надала добровільно, а саме фінансовий номер телефону, адресу електронної пошти, пін-коди, ссв-коди, коди одноразового паролю для аутентифікації в застосунках мобільних банкінгів, таким чином невідома особа отримала доступ до особистих онлайн кабінетів в банках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_4 .

Крім того, ОСОБА_4 добровільно надала невідомій особі свої паспортні дані та РНКОПП, надала доступ до своєї кредитної історії, також виконувала всі вказівки невідомої особи та повідомляла їй всі одноразові паролі, за вказівкою вище вказаної особи проходила різні верифікації. Потім через деякий час їй почали надходити повідомлення, що їй схвалено отримання кредитних котів. 15.05.2024 з кредитного звіту УБКІ їй стало відомо, що 05.04.2024 на неї було укладено кредитні договори з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на загальну суму 28 700грн.

В ході проведення досудового розслідування було встановлено, що 05.04.2024 невстановлена особа, незаконно використавши конфіденційну інформацію про ОСОБА_4 уклала договори позик про відкриття кредитів на суму 28700 гривень, які були виплачені на банківський рахунок НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » власник якого, ОСОБА_4 .

В подальшому 12.09.2024 під час тимчасового доступу до речей та документів в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » на підставі ухвали слідчого судді Миргородського міськрайонного суду було вилучено оптичний носій інформації DVD-R диск в ході огляду якого, було встановлено, що 05.04.2024 о 21:56 год. було здійснено переказ грошових коштів в сумі 1000 грн. з банківського рахунку НОМЕР_1 на номер банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » № НОМЕР_2 .

На даний час встановити місце знаходження вказаних грошових коштів, а також осіб, які заволоділи ними не виявилося можливим.

В ході проведення досудового розслідування виникла необхідність у встановленні даних щодо підтвердження факту отримання невстановленою особою грошових коштів на банківську картку № НОМЕР_2 , що відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », власник якої невідомий.

В зв`язку з цим виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, а саме до копії роздруківки про рух грошових коштів по банківській картці № НОМЕР_2 , що відкрита в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », власник якої невідомий, за період часу з 04.04.2024 по теперішній час, та анкетні дані власника картки, дату народження, місце проживання, коли і де була відкрита картка, номер мобільного телефону, серія та номер паспорта, повні номери банківських карток, мобільні телефони на які були здійснені перерахування грошових коштів, повні адреси банкоматів, де відбувалось зняття грошових коштів, фотознімки з банкоматів під час зняття грошових коштів або повні адреси магазинів, де відбувався розрахунок за допомогою вищезазначених банківських карток.

Роздруківка вищевказаної інформації про рух грошових коштів та анкетні дані власника даної картки можуть бути сформовані та перебувати у володінні Акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_13 », яке розташоване за адресою: АДРЕСА_1 .

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» №2121-ІІІ від 07.12.2000 р., інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

В судове засідання дізнавач СД Миргородського РВП ГУНП в Полтавській області не з`явився, надав заяву про розгляд клопотання без його участі.

Представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », відповідно до вимог ст.163 ч.2 УПК України, про розгляд клопотання не повідомлявся.

Дослідивши матеріали клопотання, приходжу до висновку, що заявлене клопотання підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

У відповідності до ч.1 ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Згідно п.5 ч.2 ст.131 КПК України, одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Частиною 3 ст.132 КПК України встановлено перелік обставин, які повинен довести слідчий, прокурор з метою необхідності застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Відповідно до ч.5 цієї статті, сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді або суду докази обставин, на які вони посилаються під час розгляду питання про застосування заходів кримінального провадження.

Згідно частин 1,2 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Згідно ч.5 ст.163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Разом з цим, у відповідності до вимог ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

З урахуванням того, що під час досудового розслідування встановлено, що грошовими коштами потерпілої ОСОБА_4 невідома особа заволоділа 05.04.2024, а у клопотанні недоведена необхідність отримання доступу до інформації за період з 04.04.2024 по кінцевий термін дії ухвали слідчого судді Миргородського міськрайонного суду Полтавської області, а також не вказано які інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищевказаним банком, слід дійти висновку, що клопотання про надання тимчасового доступу підлягає задоволенню за період з 05.04.2024 по 30.04.2024 до всіх вказаних у клопотання документів, окрім інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам.

На підставі вищевикладеного, керуючись, ст.ст.131-132, 159, 163-166, 369-372 КПК України, слідчий суддя, -

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання задовольнити частково .

Надати дізнавачу СД Миргородського РВП ГУНП в Полтавській області лейтенанту поліції ОСОБА_7 , начальнику СД Миргородського РВП ГУНП в Полтавській області майору поліції ОСОБА_8 , старшому дізнавачу СД Миргородського РВП ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , дізнавачу СД Миргородського РВП ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_10 , дізнавачу СД Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 право на тимчасовий доступ до документів, що містять банківську таємницю, а саме доналежним чином завірених копій документів (виготовити на паперових та електронних носіях документи), що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до нижченаведених вимог по банківському рахунку платіжної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » № НОМЕР_2 , за період з 04.04.2024 року по кінцевий термін дії ухвали слідчого судді Миргородського міськрайонного суду Полтавської області про здійснення тимчасового доступу до речей і документів, а також:

1.1 Документи, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видані банківські платіжні (кредитні) картки.

1.2 Виписки по платіжним картам, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи/, референс кожного платіжного документу /номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів) за період з 04.04.2024 року по кінцевий термін дії ухвали слідчого судді Миргородського міськрайонного суду Полтавської області;

1.3 Фото- та відеоінформацію щодо особі, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківських платіжних (кредитних) карток, при цьому зазначивши повні адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів за період з 04.04.2024 року по кінцевий термін дії ухвали слідчого судді Миргородського міськрайонного суду Полтавської області;

1.4 У разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період з 04.04.2024 року по кінцевий термін дії ухвали слідчого судді Миргородського міськрайонного суду Полтавської області;

1.5 Документи, які містять інформацію про входи в банківський програмний комплекс додатку клієнтів « ІНФОРМАЦІЯ_13 » по банківським картковим рахункам та проведені транзакції з зазначенням дати та часу входу в додаток, якими користуються клієнти « ІНФОРМАЦІЯ_13 », ідентифікатору пристрою, який входив в банківські програмні комплекси, його найменування, типу, ІР-адреси та МАС-адреси комп`ютерів, GPS-координат пристрою, з якого здійснено вхід в систему за період часу з 04.04.2024 року по кінцевий термін дії ухвали слідчого судді Миргородського міськрайонного суду Полтавської області;

1.6 Документів, які містять інформацію про послугу системи «Клієнт-банкінг» (віддалений доступ керування рахунком), щодо карткових рахунків, які відкриті в « ІНФОРМАЦІЯ_13 » (з наданням інформації про синхронізації з банком за аналогічний період, а саме: ІР-адреси та МАС-адреси комп`ютерів або інших технічних пристроїв (мобільних терміналів), з яких відбувалося з`єднання з системою « ІНФОРМАЦІЯ_13 », лог-файлів з розшифровкою (зазначити точну дату, час, в форматі година/хвилина/секунда, тип операційної системи, браузер, ІР-адреса входу в систему, МАС-адреса пристрою) входу в систему з фінансового номеру зазначеного рахунку, цифровий відбиток пристрою (Fingerprint) з якого здійснювався вхід в систему « ІНФОРМАЦІЯ_13 », та авторизувались вказані особи з розшифровкою за період часу з 04.04.2024 року по кінцевий термін дії ухвали слідчого судді Миргородського міськрайонного суду Полтавської області;

Зобов`язати надати уповноважену особу Акціонерного товариства комерційного банку « ІНФОРМАЦІЯ_13 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , для надання доступу до вказаних даних та можливістю їх вилучення у Полтавському обласному управлінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », за адресою: АДРЕСА_2 .

В разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів у відповідності до ст. 166 КПК України, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Другий примірник оригіналу цієї ухвали та її копію для виконання вимог ч. 2 ст. 165 КПК України вручити дізнавачу.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддяОСОБА_1