Справа №705/1751/23
1-кс/705/886/24 УХВАЛА
25 червня 2024 року м.Умань
Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1
секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 дав покази про те, що в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у нього відкритий рахунок № НОМЕР_2 ( НОМЕР_4 ). 28.05.2022 близько 15:30 год. він перебував в с. Івангород Уманського району Черкаської області, де на мобільний номер телефону НОМЕР_5 його товариша ОСОБА_6 надійшов вхідний дзвінок із номеру НОМЕР_1 від невідомої особи, яка назвалась працівником служби безпеки на ім`я ОСОБА_7 . ОСОБА_7 повідомила, що на його банківський рахунок здійснено кібер атаку, та щоб запобігти цьому, необхідно пройти процедуру верифікації. Для цього останньому необхідно було назвати кількість карток та залишок коштів на цих рахунках, при цьому необхідно перевести кошти на запропоновану банківську картку, яку назвала ОСОБА_7 , за наступним номером № НОМЕР_6 . Далі, ОСОБА_6 за допомогою мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » перерахував три платежі в сумі: 4 522,61 грн, 6 524,79 грн та 9 325,18 грн. Далі, ОСОБА_7 повідомила, що для підтвердження його особи потрібно дати поспілкуватись із особами, які знаходяться безпосередньо біля нього. Саме в цей час з ОСОБА_8 знаходився він. Взявши слухавку, він почав спілкуватись із ОСОБА_7 , при цьому в ході розмови остання зімітувала переключення телефонної розмови вже із іншим працівником, який назвався ОСОБА_9 . В розмові ОСОБА_9 запропонував встановити потрійну систему захисту його рахунків. З цією метою йому необхідно було слідувати усних інструкцій, а саме: з його картки «Універсальної» № НОМЕР_7 необхідно перерахувати на картку «Для виплат» НОМЕР_2 певну суму коштів, після чого з його наявної картки, через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ним було перераховано на невідому картку НОМЕР_6 грошові кошти в сумі приблизно 63 тисячі гривень. Після чого він зрозумів, що їх з товаришем ошукали.
Згідно інформації, отриманої від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в ході тимчасового доступу до документів із карткового рахунку НОМЕР_8 ОСОБА_5 грошові кошти за 28.05.2022 п`ятьма транзакціями в сумі 53 265 гривень, перераховано безготівковим платежем на картковий рахунок № НОМЕР_9 банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
Враховуючи викладене, є підстави вважати, що невстановлена особа 28.05.2024, зловживаючи довірою та шляхом обману, за допомогою електро-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , які останній переказав з власного карткового рахунку на картку № НОМЕР_9 , відкриту в банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
З метою повного, всебічного та об`єктивного встановлення та дослідження всіх обставин злочину, обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні відповідно до ст. 91 КПК України, а також встановлення осіб, причетних до вчинення даного злочину, виникла необхідність у розкритті банківської таємниці, а саме в отриманні інформації про рух грошових коштів по банківській карті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_9 , яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », із можливістю їх вилучення.
Вилучення даної інформації має суттєве значення в кримінальному провадженні, та в подальшому отримана інформація може бути використана по даному кримінальному провадженні.
Беручи до уваги, що вилучення даної інформації про рух грошових коштів по банківській карті № НОМЕР_9 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » має суттєве значення в кримінальному провадженні, для встановлення обставин злочину, осіб причетних до вчинення злочину, а також те, що вказана інформація може бути використана як доказ в суді, необхідно отримати тимчасовий доступ до інформації та документів, які становлять банківську таємницю.
Підставами вважати, що документи перебувають у володінні в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », є той факт, що АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » є юридичною особою, яка згідно законодавства України зобов`язана фіксувати розрахункові банківські операції.
Отримання тимчасового доступу до інформації та до документів, які становлять банківську таємницю, має значення для повного, всебічного та об`єктивного встановлення та дослідження всіх обставин злочину, обставин, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні відповідно до ст. 91 КПК України, а також осіб, причетних до вчинення вказаних дій, прийняття законного та обґрунтованого рішення по кримінальному провадженню, оскільки відомості що містяться в речах і документах, в подальшому можуть бути використані як докази по кримінальному провадженню, та в інший спосіб отримати ці дані неможливо.
Головне відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .
Просив надати дозвіл групі слідчих слідчого відділення Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області на тимчасовий доступ до інформації в електронному та паперовому вигляді, з можливістю її вилучення на паперові та електронні носії, яка перебуває у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , та містить банківську таємницю відносно клієнта банку, на ім`я якого відкрито банківський рахунок з карткою НОМЕР_9 , а саме наступну інформацію: відомості по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по банківській картці № НОМЕР_9 , яка оформлена в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за період часу з 00:01 год. 28.05.2022 по 23:59 год. 28.05.2022, оскільки відомості, які містяться в даних документах, у подальшому можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні, а в інший спосіб отримати ці дані неможливо.
У судове засідання старший слідчий ВРЗСПЖЗО СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 не з`явився, однак подав до суду заяву, в якій просив проводити розгляд клопотання без його участі, клопотання підтримав та просив його задовольнити.
Представник АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " у судове засідання не з`явився, причини неявки невідомі.
Неприбуття за судовим викликом слідчого і особи, у володінні якої знаходяться документи, без поважних причин або неповідомлення ними про причини неприбуття відповідно до частини четвертої статті 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання та зумовлює його розгляд без фіксування за допомогою технічних засобів за правилами частини четвертої статті 107 КПК України.
Дослідивши надані матеріали, слідчий суддя вважає, що клопотання належить задовольнити з огляду на таке.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Із статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вбачається, що інформація стосовно діяльності й фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди, є банківською таємницею.
Відповідно до пункту 5 частини першої статті 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, що міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно з частинами п`ятою, шостою статті 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної чи юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами й документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а стосовно речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в них, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Таким чином, для досягнення повноти, всебічності та неупередженості розслідування вищезазначеного факту, зокрема для отримання відомостей, що є необхідними для з`ясування всіх обставин справи у даному провадженні, є необхідність надати тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та відносяться до банківської таємниці.
Керуючись ст. ст. 159, 163, 164, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл групі слідчих слідчого відділення Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області, а саме:
- майору поліції ОСОБА_3 ,
- майору поліції ОСОБА_10 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 ,
- лейтенанту поліції ОСОБА_12 ,
- лейтенанту поліції ОСОБА_13 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 ,
- капітану поліції ОСОБА_15 ,
- капітану поліції ОСОБА_16 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_17 ,
- капітану поліції ОСОБА_18 ,
- лейтенанту поліції ОСОБА_19 ,
- лейтенанту поліції ОСОБА_20 ,
- лейтенанту поліції ОСОБА_21 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_22 ,
- капітану поліції ОСОБА_23 ,
- капітану поліції ОСОБА_24 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_25 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_26 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_27 ,
- капітану поліції ОСОБА_28 ,
- капітану поліції ОСОБА_29 ,
- капітану поліції ОСОБА_30 ,
- майору поліції ОСОБА_31 ,
- майору поліції ОСОБА_32 ,
- капітану поліції ОСОБА_33 ,
- капітану поліції ОСОБА_34 ,
- старшому лейтенанту поліції ОСОБА_35 ,
- майору поліції ОСОБА_36 ,
на тимчасовий доступ до інформації в електронному та паперовому вигляді, з можливістю її вилучення на паперові та електронні носії, яка перебуває у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (код ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , та містить банківську таємницю відносно клієнта банку, на ім`я якого відкрито банківський рахунок з карткою НОМЕР_9 , а саме:
- відомості по руху грошових коштів (перерахування та одержання) по банківській картці № НОМЕР_9 , яка оформлена в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за період часу з 00:01 год. 28.05.2022 по 23:59 год. 28.05.2022, із зазначенням дати, сум, з якого або на який рахунок проводилось перерахування, підстави перерахування, призначення платежу, дати та часу перерахування, залишку коштів на рахунку на момент вчинення кожної операції;
- надати виписку руху коштів по банківській картці № НОМЕР_9 , яка оформлена в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за період часу з 00:01 год. 28.05.2022 по 23:59 год. 28.05.2022;
- фото та відеоінформація щодо особи, яка у відділеннях банку, через банкомати, термінали здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунку та банківської картки № НОМЕР_9 , яка оформлена в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів;
- інформація щодо особи, на ім`я якої видано банківську картку № НОМЕР_9 , яка оформлена в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », у тому числі копії заяв, анкет, інших документів, що надавалися при оформленні банківської картки та рахунку, за яким вона закріплена;
- номери телефонів, які були закріплені за банківською карткою № НОМЕР_9 , яка оформлена в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з відображенням змін фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити дату зміни та процедуру, за якою відбувалася така зміна;
- у разі перерахунку грошових коштів з банківських карток № НОМЕР_9 , яка оформлена в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за допомогою інших інтернет ресурсів (інтернет банків, інтернет сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідання, та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням інформації по таких операціях та користувачах за період часу з 00:01 год. 28.05.2022 по 23:59 год. 28.05.2022.
Згідно зі ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.
Установити строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.
Ухвала виготовлена в двох примірниках і двох копіях.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1