29.01.2024 Справа № 756/6281/20
№ 1-кп/756/363/24
№ 756/6281/20
У Х В А Л А

іменем України

25 січня 2024 року Оболонський районний суд м. Києва

у складі: головуючого - судді ОСОБА_1 ,

за участю: секретаря - ОСОБА_2 ,

прокурора - ОСОБА_3 ,

захисника обвинуваченої - адвоката ОСОБА_4 ,

обвинуваченої - ОСОБА_5 ,

представника потерпілого - ОСОБА_6 ,

провівши у відкритому судовому засіданні в залі суду у м. Києві судове засідання по обвинуваченню

ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Хмельницького, громадянки України, з неповною вищою освітою, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої,

що обвинувачується у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 191, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358, ч. 4 ст. 358 КК України,

в с т а н о в и в:

ОСОБА_5 обвинувачується у тому, що згідно розпорядження № 1209-п від 12.11.2012, ОСОБА_5 , призначена на посаду кредитного фахівця групи цільового кредитування Відділу з продажу цільового кредитування Від ділення №1 у м. Києві АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого є ПАТ «ПУМБ» (), що знаходилось за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23.

Так, відповідно до п. 3.3 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», відносяться повноваження надавати (видавати) кредити на точках продажу.

Відповідно до п. 3.3.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», кредитний фахівець несе відповідальність за перевірку всіх необхідних документів, з метою засвідчитися в особі клієнта, згідно банківських процедур, для отримання клієнтом кредиту.

Відповідно до п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», кредитний фахівець несе відповідальність за проведення ідентифікації та вивчення клієнтів згідно із законодавством України і програм банку у сфері протидії легалізації (відмивання) грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, і фінансування тероризму.

Відповідно до п. 6.11 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», кредитний фахівець несе відповідальність за невиконання та неналежне виконання своїх обов`язків, встановлених цією посадовою інструкцією та іншими внутрішніми нормативними документами банку, відповідно із діючим законодавством України.

У невстановлений період часу, у невстановленому місці, у кредитного фахівця групи цільового кредитування ОСОБА_5 , виник умисел, спрямований на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), шляхом використання підроблених офіційних документів, з метою реалізації якого, остання вступила з іншими невстановленими досудовим розслідуванням особами (матеріали відносно яких виділені в окреме провадження) у попередню злочинну змову.

З метою реалізації злочинного плану, діючи відповідно до заздалегідь розподілених ролей, ОСОБА_5 , будучи кредитним фахівцем групи цільового кредитування, діючи умисно, усвідомлюючи факт незаконності своїх дій, будучи достовірно обізнаною про фактичну відсутність фізичних осіб, на паспортні дані яких оформлялись договори кредитування у вказаній банківській установі, укладала договори кредитування на ім`я таких осіб та формувала кредитні справи із подальшим використанням підроблених офіційних документів, на підставі яких приймались кінцеві рішення про надання кредитних коштів.

Так, 20.03.2013, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Київ, просп. Московській (далі Степана Бандери), 23, ОСОБА_5 виконувала обов`язки кредитного фахівця. У цьому ж місці, цього ж дня, діючи з метою реалізації свого умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору № 1209-п від 12.11.2012 та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_7 , ОСОБА_5 склала кредитний договір № 1 на ім`я ОСОБА_7 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_7 , серії НОМЕР_1 , виданого 13.08.2007 Переяслав-Хмельницьким МРВ ГУ МВС України в Київській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_7 .

Продовжуючи реалізовувати свої дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_5 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_7 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_7 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 1, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_5 завірила своїм підписом кредитний договір № 1 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 19, 998 грн. 06 коп., в якості оплати за телевізійну техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється ПАТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, у невстановлений період часу, у невстановленому місці, у кредитного фахівця групи цільового кредитування у ОСОБА_5 , винник умисел спрямований на повторному розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), шляхом використання підроблених офіційних документів, з метою реалізації якого, остання вступила з іншими невстановленими досудовим розслідуванням особами (матеріали відносно яких виділені в окреме провадження) у попередню злочинну змову.

З метою реалізації злочинного плану, діючи відповідно до заздалегідь розподілених ролей, ОСОБА_5 , будучи кредитним фахівцем групи цільового кредитування, діючи умисно, усвідомлюючи факт незаконності своїх дій, будучи достовірно обізнаною про фактичну відсутність фізичних осіб, на паспортні дані яких оформлялись договори кредитування у вказаній банківській установі, укладала договори кредитування на ім`я таких осіб та формувала кредитні справи зі подальшим використанням підроблених офіційних документів, на підставі яких приймались кінцеві рішення про надання кредитних коштів.

Діючи аналогічним чином, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на повторну розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» () всупереч умовам трудового договору № 1209-п від 12.11.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи 12.05.2013, на своєму робочому місці за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 виконувала обов`язки кредитного фахівця. В цьому ж місці, цього ж дня, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою, яка використала паспортні дані ОСОБА_8 , ОСОБА_5 склала кредитний договір № 3 на ім`я ОСОБА_8 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_8 , серії НОМЕР_2 , виданого 20.09.1995 Світловодським МРВ УМВС України в Кіровоградській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_8 .

Продовжуючи реалізовувати свої дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_5 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_8 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_8 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 3, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_5 завірила своїм підписом кредитний договір

№ 3 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 19,988 грн. 18 коп., в якості оплати за телевізійну техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється ПАТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 19.05.2013, діючи з метою реалізації свого умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору № 1209-п від 12.11.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), яка використала паспортні дані ОСОБА_9 , ОСОБА_5 склала кредитний договір № 3 на ім`я ОСОБА_9 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_9 , серії НОМЕР_3 , виданого 25.04.2000 Жовтневим РУ ГУ МВС України в м. Києві, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_9 .

Продовжуючи реалізовувати свої дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_5 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_9 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_9 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 3, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_5 завірила своїм підписом кредитний договір

№ 3 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 19,997 грн. 80 коп., в якості оплати за телевізійну техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється ПАТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 19.05.2013, діючи з метою реалізації свого умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору № 1209-п від 12.11.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), яка використала паспортні дані ОСОБА_10 , ОСОБА_5 склала кредитний договір № 4 на ім`я ОСОБА_10 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_10 , серії НОМЕР_4 , виданого 07.04.1998 Олександрійським РВ УМВС України в Кіровоградській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_10 .

Продовжуючи реалізовувати свої дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_5 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_10 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_10 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 4, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_5 завірила своїм підписом кредитний договір № 4 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 19,678 грн. 70 коп., в якості оплати за телевізійну техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється ПАТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 15.06.2013, діючи з метою реалізації свого умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору № 1209-п від 12.11.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), яка використала паспортні дані ОСОБА_11 , ОСОБА_5 склала кредитний договір № 49 на ім`я ОСОБА_11 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_11 , серії НОМЕР_5 , виданого Монастирським РВ УМВС України в Тернопільській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_11 .

Продовжуючи реалізовувати свої злочинні дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_5 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_11 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_11 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 49, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_5 завірила своїм підписом кредитний договір

№ 49 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 18, 628 грн. 80 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється ПАТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 16.06.2013, діючи з метою реалізації свого умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору № 1209-п від 12.11.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), яка використала паспортні дані ОСОБА_12 , ОСОБА_5 склала кредитний договір № 6 на ім`я ОСОБА_12 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_12 , серії НОМЕР_6 , виданого Новоград-Волинським ГРО УМВД в Житомирской області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_12 .

Продовжуючи реалізовувати свої дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_5 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_12 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_12 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 6, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_5 завірила своїм підписом кредитний договір № 6 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 19, 630 грн. 70 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється ПАТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 22.06.2013, діючи з метою реалізації свого умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору № 1209-п від 12.11.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), яка використала паспортні дані ОСОБА_13 , ОСОБА_5 склала кредитний договір № 6 на ім`я ОСОБА_13 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 , серії НОМЕР_7 , виданого Володар-Волинським РВ УМВС в Житомирській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_13 .

Продовжуючи реалізовувати свої дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_5 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_13 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 6, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_5 завірила своїм підписом кредитний договір № 6 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 19, 999 грн. коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється ПАТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 17.08.2013, діючи з метою свого злочинного умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору № 1209-п від 12.11.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), яка використала паспортні дані ОСОБА_14 , ОСОБА_5 склала кредитний договір № 3 на ім`я ОСОБА_14 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_14 , серії НОМЕР_8 , виданого Червоногвардійським РВ УМВС України в Дніпропетровській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_14 .

Продовжуючи реалізовувати свої дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_5 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_14 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_14 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 3, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_5 завірила своїм підписом кредитний договір № 3 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 18, 099 грн. 65 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється ПАТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 24.08.2013, діючи з метою реалізації свого умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору № 1209-п від 12.11.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), яка використала паспортні дані ОСОБА_15 , ОСОБА_5 склала кредитний договір № 3 на ім`я ОСОБА_15 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_15 , серії НОМЕР_9 , виданого Жовтоводським ГУ УМВС України в Дніпропетровській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_15 .

Продовжуючи реалізовувати свої дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_5 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_15 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_15 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 3, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_5 завірила своїм підписом кредитний договір № 3 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 19, 999 грн. 70 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється ПАТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 08.09.2013, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23 ОСОБА_5 виконувала обов`язки кредитного фахівця. В цьому ж місці, цього ж дня, діючи з метою реалізації свого умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору № 1209-п від 12.11.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), яка використала паспортні дані ОСОБА_16 , ОСОБА_5 склала кредитний договір № 4 на ім`я ОСОБА_16 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_16 , серії НОМЕР_10 , виданого Вінницьким РВ УМВС України в Вінницькій області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_16 .

Продовжуючи реалізовувати свої дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_5 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_16 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_16 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 4, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_5 завірила своїм підписом кредитний договір № 4 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 19, 999 грн. 60 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється ПАТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Крім того, 29.11.2013, перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , виконувала обов`язки кредитного фахівця. В цьому ж місці, цього ж дня, діючи з метою реалізації свого умислу, спрямованого на розтрату майна, яке перебувало у її віданні та належить АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), всупереч умовам трудового договору № 1209-п від 12.11.2012 року та положенням посадової інструкції, перебуваючи у попередній змові із невстановленою особою (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), яка використала паспортні дані ОСОБА_17 , ОСОБА_5 склала кредитний договір № 7 на ім`я ОСОБА_17 , використавши надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_17 , серії НОМЕР_11 , виданого Мироніським РВ ГУ МВС України в Київській області, в бланк якого вклеєно фотокартку невстановленої особи, достовірно знаючи та усвідомлюючи недостовірність вказаного офіційного документу та фактичну відсутність ОСОБА_17 .

Продовжуючи реалізовувати свої дії, спрямовані на розтрату майна, яке перебувало у її віданні, діючи всупереч вимогам п. 3.3.3, п. 3.4.2 посадової інструкції кредитного фахівця відділу продаж цільового кредитування АТ «Банк Ренесанс Капітал», згідно яких остання повинна провести повну ідентифікацію клієнта банку, звіряючись з оригіналами офіційних документів та з даними попередніх клієнтів банку, кредитні договори, яких вона формувала, ОСОБА_5 безпідставно оформила заяву про відкриття рахунку в Філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_17 та виготовила копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_17 , яку в подальшому використала для формування кредитної справи № 7, посвідчивши своїм підписом копії даного паспорту.

Після цього, ОСОБА_5 завірила своїм підписом кредитний договір № 7 про отримання кредиту у АТ «Банк Ренесанс Капітал», що стало підставою для прийняття рішення про надання кредитних коштів в сумі 19, 990 грн. 80 коп., в якості оплати за побутову техніку, тим самим розтративши грошові кошти АТ «Банк Ренесанс Капітал» (), правонаступником якого являється ПАТ «ПУМБ» () та спричинивши своїми діями майнову шкоду на зазначену суму.

Таким чином, ОСОБА_5 , обвинувачується у тому, що своїми умисними діями, які виразились у розтраті майна, яке перебувало в її віддані, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, тобто у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 191 КК України.

Крім того, 20.03.2013, ОСОБА_5 перебуваючи на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, усвідомлюючи протиправність своїх дій безпідставно склала та підписала лист-гарантію вихідний № 1 від 20.03.2013 року, оскільки обіг такого офіційного документу не передбачений при видачі споживчого кредиту.

Продовжуючи реалізовувати свій умисел, ОСОБА_5 , достовірно знаючи про фактичну відсутність ОСОБА_7 , видала невстановленій досудовим розслідуванням особі лист-гарантію за вихідним № 1 від 20.03.2013 року, на підтвердження факту прийняття рішення про надання споживчого кредиту.

Таким чином, ОСОБА_5 , обвинувачується в тому, що своїми умисними діями, які виразились у складані та видачі працівником юридичної особи, завідомо підробленого офіційного документу, який посвідчує певний факт, що має юридичне значення, тобто у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч. 2 ст. 358 КК України.

Крім того, 12.05.2013, ОСОБА_5 , перебуваючи на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, усвідомлюючи протиправність своїх дій, безпідставно склала та підписала лист-гарантію вихідний № 3 від 12.05.2013, оскільки обіг такого офіційного документу не передбачений при видачі споживчого кредиту.

Продовжуючи реалізовувати свій умисел, ОСОБА_5 , достовірно знаючи про фактичну відсутність ОСОБА_8 , видала невстановленій досудовим розслідуванням особі лист-гарантію за вихідним № 3 від 12.05.2013 року, на підтвердження факту прийняття рішення про надання споживчого кредиту.

Крім того, перебуваючи 19.05.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій, безпідставно склала та підписала лист-гарантію вихідний № 3 від 19.05.2013 року, оскільки обіг такого офіційного документу не передбачений при видачі споживчого кредиту. Продовжуючи реалізовувати свій умисел, ОСОБА_5 , достовірно знаючи про фактичну відсутність ОСОБА_9 , видала невстановленій досудовим розслідуванням особі лист-гарантію за вихідним № 3 від 19.05.2013 року, на підтвердження факту прийняття рішення про надання споживчого кредиту.

Крім того, перебуваючи 19.05.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій, безпідставно склала та підписала лист-гарантію вихідний № 4 від 19.05.2013, оскільки обіг такого офіційного документу не передбачений при видачі споживчого кредиту. Продовжуючи свій умисел, ОСОБА_5 , достовірно знаючи про фактичну відсутність ОСОБА_10 , видала невстановленій досудовим розслідуванням особі лист-гарантію за вихідним № 4 від 19.05.2013 року, на підтвердження факту прийняття рішення про надання споживчого кредиту.

Крім того, перебуваючи 15.06.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій, безпідставно склала та підписала лист-гарантію вихідний № 9 від 15.06.2013, оскільки обіг такого офіційного документу не передбачений при видачі споживчого кредиту. Продовжуючи реалізовувати свій умисел, ОСОБА_5 , достовірно знаючи про фактичну відсутність ОСОБА_11 , видала невстановленій досудовим розслідуванням особі лист-гарантію за вихідним № 9 від 15.06.2013 року, на підтвердження факту прийняття рішення про надання споживчого кредиту.

Крім того, перебуваючи 16.06.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій, безпідставно склала та підписала лист-гарантію вихідний № 6 від 17.08.2013, оскільки обіг такого офіційного документу не передбачений при видачі споживчого кредиту. Продовжуючи реалізовувати свій умисел, ОСОБА_5 , достовірно знаючи про фактичну відсутність ОСОБА_12 , видала невстановленій досудовим розслідуванням особі лист-гарантію за вихідним № 6 від 17.08.2013, на підтвердження факту прийняття рішення про надання споживчого кредиту.

Крім того, перебуваючи 22.06.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій, безпідставно склала та підписала лист-гарантію вихідний № 6 від 22.06.2013 року, оскільки обіг такого офіційного документу не передбачений при видачі споживчого кредиту. Продовжуючи реалізовувати свій умисел, ОСОБА_5 , достовірно знаючи про фактичну відсутність ОСОБА_13 , видала невстановленій досудовим розслідуванням особі лист-гарантію за вихідним № 6 від 22.06.2013 року, на підтвердження факту прийняття рішення про надання споживчого кредиту.

Таким чином, ОСОБА_5 обвинувачується в тому, що своїми умисними діями, які виразились у повторному складані та видачі працівником юридичної особи, завідомо підробленого офіційного документу, який посвідчує певний факт, що має юридичне значення, тобто у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 358 КК України.

Крім того, ОСОБА_5 , перебуваючи 20.03.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_7 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_7 , серії НОМЕР_1 , виданого 13.08.2007 Переяслав-Хмельницьким МРВ ГУ МВС України в Київській області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_7 та формування кредитної справи № 1, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 19, 998 грн. 06 коп.

Діючи аналогічним чином, реалізуючи свій умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, перебуваючи 12.05.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23 ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_8 , а інша невстановлена особа, використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_8 , серії НОМЕР_2 , виданого 20.09.1995 Світловодським МРВ УМВС України в Кіровоградській області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_8 та формування кредитної справи № 3, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 19,988 грн. 18 коп.

Крім того, перебуваючи 19.05.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_9 , а інша невстановлена особа (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_9 , серії НОМЕР_3 , виданого 25.04.2000 Жовтневим РУ ГУ МВС України в м. Києві для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_9 та формування кредитної справи № 3, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 19,997 грн. 80 коп.

Крім того, перебуваючи 19.05.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_10 , а інша невстановлена особа (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_10 , серії НОМЕР_4 , виданого 07.04.1998 Олександрійським РВ УМВС України в Кіровоградській області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_10 та формування кредитної справи № 4, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 19,678 грн. 70 коп.

Крім того, перебуваючи 15.06.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_11 , а інша невстановлена особа (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_11 , серії НОМЕР_5 , виданого Монастирським РВ УМВС України в Тернопільській області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_11 та формування кредитної справи № 49, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 18, 628 грн. 80 коп.

Крім того, перебуваючи 16.06.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_12 , а інша невстановлена особа (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_12 , серії НОМЕР_6 , виданого Новоград-Волинським ГРО УМВД в Житомирской області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_12 та формування кредитної справи № 6, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 19, 630 грн. 70 коп.

Крім того, перебуваючи 22.06.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_13 , а інша невстановлена особа (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_13 , серії НОМЕР_7 , виданого Володар-Волинським РВ УМВС в Житомирській області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_11 та формування кредитної справи № 6, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 19, 999 грн. 60 коп.

Крім того, перебуваючи 17.08.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_14 , а інша невстановлена особа (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_14 , серії НОМЕР_8 , виданого Червоногвардійським РВ УМВС України в Дніпропетровській області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_14 та формування кредитної справи № 3, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 18, 099 грн. 65 коп.

Крім того, перебуваючи 24.08.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_15 , а інша невстановлена особа (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_15 , серії НОМЕР_9 , виданого Жовтоводським ГУ УМВС України в Дніпропетровській області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_15 та формування кредитної справи № 3, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 19, 999 грн. 70 коп.

Крім того, перебуваючи 08.09.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_16 , а інша невстановлена особа (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_16 , серії НОМЕР_10 , виданого Вінницьким РВ УМВС України в Вінницькій області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_16 та формування кредитної справи № 4, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 19, 999 грн. 60 коп.

Крім того, перебуваючи 29.11.2013 на своєму робочому місці, за адресою: м. Київ, проспект Степана Бандери, 23, ОСОБА_5 , усвідомлюючи протиправність своїх дій та достовірно знаючи, що перед нею знаходиться не ОСОБА_17 , а інша невстановлена особа (матеріали відносно якої виділені в окреме провадження), використала надану копію паспорта громадянина України на ім`я ОСОБА_17 , серії НОМЕР_11 , виданого Миронівським РВ ГУ МВС України в Київській області для укладення договору кредитування, відкриття рахунку в філії АТ «Банк Ренесанс Капітал» в м. Києві на ім`я ОСОБА_17 та формування кредитної справи № 7, на підставі яких в подальшому було прийнято рішення на видачу кредитних коштів в розмірі 19, 990 грн. 80 коп.

Таким чином, ОСОБА_5 , своїми умисними діями, які виразились у використані завідомо підробленого документу, обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 358 КК України.

В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_5 заявила клопотання про звільнення її від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності, оскільки з дня вчинення обвинуваченою кримінальних правопорушень і до дня набрання вироком законної сили минуло десять років.

Заслухавши позиції учасників судового провадження, зокрема: прокурора, який не заперечував проти задоволення клопотання захисника обвинуваченої ОСОБА_5 , адвоката ОСОБА_4 , який підтримав клопотання про звільнення обвинувачених на підставі ст. 49 КК України; представника потерпілого який поклався на розсуд суду, дослідивши матеріали кримінального провадження, суд приходить до висновку, що клопотання обвинуваченої ОСОБА_5 підлягає задоволенню.

Вирішуючи клопотання обвинуваченої ОСОБА_5 , судом встановлено наступне.

Так, ОСОБА_5 обвинувачується у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 191, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358, ч. 4 ст. 358 КК України.

Частиною 1 ст. 285 КПК України передбачено, що особа звільняється від кримінальної відповідальності у випадках, передбачених законом України про кримінальну відповідальність.

Відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 284 КПК України кримінальне провадження закривається судом у зв`язку зі звільненням особи від кримінальної відповідальності.

Згідно приписів ст. 49 КК України (зі змінами внесеними Законом № 2617-VIIІ від 22.11.2018), зокрема пункту 3 частини 1, особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею кримінального правопорушення і до дня набрання вироком законної сили минуло десять років - у разі вчинення тяжкого злочину, крім випадку, передбаченого у пункті 2 цієї частини.

Ураховуючи викладене, суд приймає до уваги таке.

ОСОБА_5 раніше не судима, обвинувачуються у вчиненні кримінальних правопорушень, один із яких, згідно ч. 4 ст. 12 КК України (зі змінами внесеними Законом № 2617-VIІІ від 22.11.2018), є тяжким злочином.

Обвинуваченій ОСОБА_5 роз`яснено правові підстави та наслідки закриття кримінального провадження за нереабілітуючих підстав. Остання не заперечує проти звільнення її від кримінальної відповідальності.

За таких обставин, беручи до уваги, що з дня вчинення вказаними обвинуваченою інкримінованих їй кримінальних правопорушень минуло понад 10 років, у суду є достатні підстави вважати, що обвинувачена підлягає звільненню від кримінальної відповідальності на підставі приписів ст. 49 КК України.

Також, враховуючи, що судом постановлюється ухвала, якою неможливо вирішити цивільний позов в кримінальному провадженні (ч. 1 ст. 129 КПК України), а також зважаючи на положення ч. 1 ст. 326 КПК України, суд приходить до висновку, що цивільний позов представника потерпілого слід залишити без розгляду. Роз`яснити представнику потерпілого ОСОБА_6 , що він має право пред`явити цивільний позов до ОСОБА_5 в порядку цивільного судочинства.

На підставі викладеного, керуючись ст. 286, 372, 376 КПК України, ст. 49 КК України, суд

п о с т а н о в и в:

Клопотання про звільнення ОСОБА_5 від кримінальної відповідальності у зв`язку із закінченням строків давності - задовольнити.

Звільнити ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , від кримінальної відповідальності, передбаченої ч. 3 ст. 191, ч. 2 ст. 358, ч. 3 ст. 358, ч. 4 ст. 358 КК України, у зв`язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності на підставі ст. 49 КК України, а кримінальне провадження стосовного неї - закрити.

Ухвала може бути оскаржена до Київського апеляційного суду через Оболонський районний суд м. Києва протягом семи днів з дня її оголошення.

Ухвала набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги ухвала, якщо її не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Суддя ОСОБА_1