У х в а л а

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 липня 2023 року сел. Підволочиськ

Слідчий суддя Підволочиського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянув клопотання сторони кримінального провадження слідчого СВ ВП №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Підволочиського відділу Теребовлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000115 від 22 червня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання, слідчий суддя,

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ ВП №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 звернувся до суду із клопотанням, погодженим прокурором Підволочиського відділу Теребовлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю.

В обґрунтування клопотання зазначає, що 22.06.2023 року надійшла заява ОСОБА_5 , 1978 року народження, жительки с. Богданівка, Підволочиської ТГ, Тернопільської області, яка користується номером мобільного телефону НОМЕР_1 , про те, що невідома особа, 09.06.2023 року, з використанням електронно-обчислювальної техніки, шляхом втручання в роботу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », здійснивши телефонний дзвінок оператора банку з номера НОМЕР_2 (м. Дніпро), після подальшого підтвердження трансакції потерпілою, зняла грошові кошти в сумі 905 гривень з її кредитної банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 , що мало місце 09.06.2023 року, а також аналогічним способом зняла грошові кошти з картки для виплат № НОМЕР_4 в сумі 615 гривень, що мало місце 19.06.2023 року. Таким чином, шахрайськими діями невідомої особи, ОСОБА_5 спричинено матеріальну шкоду на суму 1547,15 гривень.

Відомості про даний факт 22.06.2023 року внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000115 та за даним фактом розпочато досудове розслідування, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України шахрайство, вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.

Під час проведення досудового розслідування вказаного кримінального правопорушення встановлено, що в користуванні ОСОБА_5 перебували банківські картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , з яких були перераховані належні їй грошові кошти на рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_5 , з якого здійснено перерахунок грошових коштів на рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_6 .

За результатом проведеного допиту потерпілої ОСОБА_5 стало відомо про те, що 09 червня 2023 року на номер телефону ОСОБА_5 надійшов вхідний дзвінок з номера мобільного телефону НОМЕР_2 , на який потерпіла відповіла. Під час розмови, ОСОБА_5 було повідомлено про те, що її аккаунт у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » заблокований, для його розблокування потрібно натиснути цифру «1» на клавіатурі мобільного телефону, що в свою чергу ОСОБА_5 зробила. Після цього, ОСОБА_5 зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », та в історії трансакцій побачила, що з її кредитної картки перераховані грошові кошти на невідомий їй рахунок, в сумі 905 гривень, та знято комісію в сумі 32,15 гривень. Однак, цій ситуації ОСОБА_5 не придала уваги, оскільки подумала, що грошові кошти списані за користування кредитною карткою, з якої вона знімала грошові кошти та ще не повернула кредит. В подальшому, 19 червня 2023 року, на номер телефону ОСОБА_5 знову надійшов вхідний дзвінок з номера мобільного телефону НОМЕР_2 , на який вона відповіла. Під час розмови, ОСОБА_5 знову повідомили про те, що її аккаунт у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » заблокований та для розблокування якого потрібно натиснути цифру «1», що в подальшому ОСОБА_5 знову зробила. Після цього, потерпіла зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », в якому побачила що з її картки для виплат перераховані грошові кошти на невідомий рахунок в сумі 615 гривень, за що також знято комісію в сумі 5 гривень. На наступний день, відвідавши відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ОСОБА_5 дізналася про те, що 09.06.2023 року о 16 год 13 хв з її кредитної картки № НОМЕР_3 , відбулася трансакція по перерахунку грошових коштів на невідомий рахунок в сумі 905 гривень, за що знято комісію в сумі 32,15 гривень, а також 19.06.2023 року о 14 год 38 хв з картки для виплат № НОМЕР_4 , відбулася трансакція по перерахунку грошових коштів на невідомий рахунок в сумі 615 гривень, за що також було знято комісію в сумі 5 гривень.

Таким чином, невідома особа шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами належними ОСОБА_5 , на загальну суму 1547,15 гривень, з врахуванням комісії. З даного приводу ОСОБА_5 звернулася до поліції.

В ході досудового розслідування отримано інформацію з відділу протидії кіберзлочинів в Тернопільській області, про те, що інформації Єдиної міжнародної асоціації « ІНФОРМАЦІЯ_6 », грошові кошти з рахунку потерпілої № НОМЕР_7 , 19.06.2023 року о 14 год 42 хв були перераховані на рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_6 .

Таким чином, встановлено, що невідома особа, під час вчинення стосовно майна ОСОБА_5 кримінального правопорушення, користувалася картковим рахунком АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_6 .

На підставі вищенаведеного, враховуючи факт шахрайського заволодіння грошовими коштами, належними ОСОБА_5 , на даний час виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до руху коштів по банківській карті невідомої особи, з метою встановлення її причетності до вчинення даного кримінального правопорушення, або встановлення іншої особи, яка вчинила дане кримінальне правопорушення, шляхом відстеження подальшого руху коштів з картки на іншу картку або ж зняття їх в терміналах, банкоматах, тощо.

У судове засідання слідчий СВ ОСОБА_3 та володілець інформації, - голова правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », будучи належним чином повідомленими про дату і час розгляду, в судове засідання не з`явилися, що відповідно до положень ч. 4 ст. 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.

Відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Згідно зі ст.ст. 60-62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб`єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, яка містить банківську таємницю з розкриттям клієнтів іншого банку здійснюється тільки за рішенням суду.

Проаналізувавши наведене, суд вважає, що стороною кримінального провадження доведена наявність достатніх підстав для задоволення клопотання, оскільки в будь-який інший спосіб встановити особу причетну до вчинення вказаного кримінального правопорушення, встановити рух коштів, факт їх зняття, тощо, не представляється можливим, а тому клопотання є підставним, обґрунтованим і підлягає до задоволення.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 40, 159, 160, 162, 163 КПК України, слідчий суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання слідчого СВ ВП №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Підволочиського відділу Теребовлянської окружної прокуратури ОСОБА_4 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000115 від 22 червня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України задовольнити.

Надати начальнику СВ ВП №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , старшому слідчому СВ ВП №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 , слідчим СВ ВП №5 (смт Підволочиськ) Тернопільського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , тимчасовий доступ до документів за період з 14 год 00 год 19 червня 2023 року до 26 липня 2023 року, стосовно інформації про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_6 , яка зберігається у керівника акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення даної інформації, для ознайомлення з нею та проведення слідчих дій, а саме:

-інформацію-виписку про рух коштів по картковому рахунку № НОМЕР_6 , за період з 14 год 00 год 19 червня 2023 року до 26 липня 2023 року, зокрема надходження коштів на даний рахунок, перекидання грошових коштів з даного рахунку на інші картки чи термінали, банкомати, із зазначенням місця знаходженням даних терміналів, банкоматів та повних номерів карток чи банківських рахунків, із зазначенням місця зняття вказаних грошових коштів, або інших способів виведення грошових коштів з картки (покупки товарів, оплати послуг, електронні гаманці тощо) із зазначенням усіх реквізитів;

-інформацію про ІР-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) з інформацією про МАС-адреси комп`ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбулося з`єднання з системою, а також до (логін) файлів, в яких накопичується зібрана службова та статистична інформація про події в мобільному додатку банку, з допомогою якого здійснено переказ грошових коштів на інші банківські рахунки чи картку.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей, законом передбачено постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку, з метою відшукання та вилучення необхідної інформації.

Слідчий суддя ОСОБА_1