Справа № 166/742/23
Провадження 1-кс/166/301/23
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів

19 червня 2023 року смт.Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

слідчого ОСОБА_3 ,

розглянувши клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції № 2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області лейтенанта поліції ОСОБА_4 , погоджене з прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_5 , у матеріалах кримінального провадження за №0000163 від 20 квітня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницюу володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »

в с т а н о в и в :

До суду надійшло клопотання про надання тимчасового доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", а саме копію інформації, з можливістю її вилучення, про операції з картковим рахунком № НОМЕР_1 у період з 01.04.2023 по 25.04.2023.

В обгрунтування клопотання зазначено, що 19.04.2023 близько 15:10 год, невстановлена особа, під приводом купівлі медичного халату на Інтернет-сайті «OLX», шляхом обману, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жителя АДРЕСА_1 в сумі 20000 гривень, які автоматично списались із його банківських карток, відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 (на котрій знаходились грошові кошти в сумі 8 217 грн.) та НОМЕР_3 (на котрій знаходились грошові кошти в сумі 12 416 грн.) відкритих останнього АТ ІНФОРМАЦІЯ_3 НОМЕР_4 та перерахувались на картковий рахунок відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_1 .

Відомості про вказане кримінальне правопорушення внесено до ЄРДР 20 квітня 2023 року за №0000163 і розпочато кримінальне провадження за ч. 3 ст. 190 КК України.

З допиту потерпілого ОСОБА_6 , стало відомо, що він має у користуванні банківські картки відкриті в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », видані на його ім`я, а саме: 1 картка універсальна (для виплат) НОМЕР_2 (на котрій знаходились грошові кошти в сумі 8 217 грн.) та картка для соціальних виплат НОМЕР_3 (на котрій знаходились грошові кошти в сумі 12 416 грн.). Дані банківські карти прив`язані до його мобільного номеру телефону НОМЕР_5 . В жовтні 2022 року він на сайті ОЛХ через свій мобільний телефон розмістив оголошення про продаж медичного халату. При цьому у вказаному оголошення він вказав суму вартості халата 500 грн., а також зазначив свій контактний мобільний телефон НОМЕР_5 . На протязі кількох місяців на його оголошення ніхто не відкликався, проте, 19 квітня 2023 року він помітив, що йому через месенджер «Телеграм» надійшло повідомлення від невідомої особи. Увійшовши до месенджера, він прочитав вказане повідомлення. Як виявилось особа, яка йому його відправила була підписана як ОСОБА_7 . Повідомлення було такого змісту «Вітаю)) Я по приводу вашого оголошення, скажіть будь ласка, ще у продажу?). Тоді ОСОБА_6 відразу вирішив відписати, адже тривалий проміжок часу на нього ніхто не реагував, та подумав, що дійсно зможе продати халат. У відповідь, вказаній особі, він привітався та повідомив, що дійсно, халат ще перебуває у продажі. Тоді, вказана особа відправила наступне повідомлення Гаразд) Я б хотіла сплатити доставку через ОЛХ, скажіть будь ласка, якщо я все оформлю та оплачу, вам буде зручно передати посилку через кур`єра ІНФОРМАЦІЯ_5 ? Продавали так?. Тоді ОСОБА_6 відповів що для нього це буде перший продаж, за допомогою ОЛХ доставки та погодився спробувати. Після цього особа, з якою він проводив листування, відправила повідомлення «Все дуже легко, я сплачую товар і доставку на Олх, вони генерують посилання на заказ, яке я пришлю вам сюди, де ви підв`язуєте картку та отримуєте кошти, потім вам видадуть номер накладної по котрому ви вже відправите», після чого відправила два скріншоти сайту ОЛХ, зі свого мобільного телефону, де було детально розписано процедуру оформлення послуги ОЛХ доставка. Тоді ОСОБА_6 погодився, написавши « ОСОБА_8 ». Після цього, через кілька хвилин він отримав від вказаної особи повідомлення « ОСОБА_9 , зачекайте будь ласка, пару хвилин, я все оформлю і оплачу», та ще через кілька хвилин вона відправила посилання « ІНФОРМАЦІЯ_6 » і повідомила що все оформила, і йому лише потрібно перейти за даним посилання та після авторизації забрати грошові кошти. ОСОБА_6 не роздумуючи перейшов за посиланням. На сторінці яка відкрилась був сайт ОЛХ та віконце з авторизацією, під якою знаходились поля де потрібно було ввести персональні дані своєї картки, такі як номер картки, дату до якої вона дійсна та СVV-код. Тоді ОСОБА_6 ввів свій логін та пароль до вказаного сайту після чого нічого не підозрюючи розпочав вводити дані своєї картки. Ввівши дані, він натиснув на кнопку «Підтвердити», після чого відбулась переадресація на іншу сторінку. На даній сторінці потрібно було ввести код з СМС-повідомлення, який мав надійти на номер його мобільного телефону. Він чекав вказане повідомлення близько 3-х хвилин, проте воно так і не надходило. Тоді він повернувся до листування з вищевказаною особою та повідомив їй, що йому не надходить СМС-повідомлення з кодом підтвердження. На що вона відповіла, що в такому разі необхідно звернутись до служби підтримки, що в подальшому він і зробив. Проте, написавши в службу підтримки відповіді він не отримав, та вирішив перезайти на вказаний сайт. Оновивши сторінку, він побачив повідомлення в браузері про те, що цей сайт не є безпечним для користування та відразу з нього вийшов. Листування із вказаною особою відбувалось з 12:41 год до 14:58 год. У подальшому, близько 15:10 год йому надійшло сповіщення з додатку ІНФОРМАЦІЯ_7 про те, що з його банківської картки НОМЕР_3 здійснено переказ грошових коштів на суму 12 000 гривень та через хвилину ще одна транзакція на суму 8 000 гривень з картки НОМЕР_2 . Тоді він увійшов до додатку ІНФОРМАЦІЯ_7 та помітив, що дійсно на його картках відсутні грошові кошти. Перекази відбулись на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_1 , а також вказано отримувача, котрим являється ОСОБА_10 . Після цього, без роздумів, він відразу в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » звернувся в службу підтримки повідомивши, про те, що з його карток знято грошові кошти без його відому. На що служба підтримки відповіла «Дякуємо за звернення, підключаємо оператора для перевірки інформації». В подальшому він листувався з працівником служби підтримки на рахунок обставин даної події. В кінці листування його повідомили, що йому потрібно звернутись до поліції із заявою про вчинення шахрайства. Також вказали, що картка, на яку були здійснені перекази заблокована, у зв`язку з його повідомленням.

У ході проведення досудового розслідування встановити особу, яка таємно заволоділа грошовими коштами потерпілого ОСОБА_6 не надалося можливим, а тому виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію про банківський рахунок відкритий в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , на котрий перераховувались грошові кошти та іншу інформацію, яка буде корисна для досудового розслідування, що відносяться до банківської таємниці.

Проведеним оглядом від 20.04.2023, за допомогою пошукової системи Google, визначено банк за номером картки НОМЕР_1 - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Враховуючи, що документи, і повні відомості по банківському рахунку № НОМЕР_1 АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 », з можливістю їх вилучення , самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами можуть бути доказами в цьому кримінальному провадженні, слідчий просить надати тимчасовий доступ до вказаних документів.

Слідчий ОСОБА_3 звернувся до суду із заявою про розгляд клопотання без його участі, просить його задовольнити.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " не викликався.

Дослідивши матеріали клопотання, суд дійшов наступного.

Згідно ч.7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" (далі Закону) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Долученими копіями матеріалів до клопотання, зокрема Витягом з ЄРДР №0000163 від 20 квітня 2023 року, рапортом ОСОБА_11 , копією протоколу прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 19.04.2023, протоколом допиту потерпілого ОСОБА_6 від 20 квітня 2023 року, випискою по картці ОСОБА_6 , заявою ОСОБА_6 про надання працівникам поліції свого мобільного телефону для огляду та фототаблицями до протоколу огляду мобільного телефона підтверджено розслідування цього кримінального провадження та необхідність доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " , з можливістю її вилучення.

Враховуючи встановлені обставини, інформація, яка знаходиться в АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " з можливістю її вилучення, має суттєве значення для розкриття злочину, встановлення особи, що його скоїла та встановлення обставин, які мають значення для кримінального провадження і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Іншим способом встановити обставини, які мають значення для кримінального провадження неможливо, а тому клопотання підлягає до задоволення.

ПРи цьому надається доступ до інформації з можливістю її вилучення слідчим ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , які зазначені як такі, що здійснюють досудове розслідування відповідно до витягу з ЄРДР № 0000163 від 20.04.2023 .

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.132,160, 163,164 КПК України, суд

п о с т а н о в и в :

Клопотання задовольнити.

Дати згоду на тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »: найменування юридичної особи: найменування юридичної особи: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , факсимільний зв`язок НОМЕР_6 , з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_3 , та зобов`язати останнього надати слідчому СВ Ковельського районного управління поліції Головного управління національної поліції у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_4 , слідчому СВ Ковельського районного управління поліції Головного управління національної поліції у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , за їх дорученням оперуповноваженому ВКП Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , або оперуповноваженому СКП Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_14 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_15 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_16 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_17 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_18 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_19 , або оперуповноваженому УКР ГУНП у Волинській області ОСОБА_20 або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_21 , копію інформації про операції з картковим рахунком НОМЕР_1 у період з 01.04.2023 по 25.04.2023, а саме: інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по рахунку по картці НОМЕР_1 даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів). Інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по картці НОМЕР_1 та про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів, де саме, коли і яким чином були проведені банківські операції (інтернет банкінги, платіжні системи тощо) та інформацію про те, з якого фінансового номеру у період з 01.04.2023 по 19.06.2023 здійснювалась реєстрація і проводились операції переказу по картковому рахунку НОМЕР_1 .

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали до 19 серпня 2023 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1