Справа №487/3853/22
Провадження №1-кс/487/2609/22
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06.12.2022 Слідчий суддя Заводського районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Миколаєві клопотання дізнавача сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , у кримінальному провадженні № 0000476 від 26.11.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -

ВСТАНОВИВ:

30.11.2022 дізнавач сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , звернулась до слідчого судді із вказаним клопотанням, погодженим прокурором Окружної прокуратури м.Миколаєва ОСОБА_4 , в якому просив надати тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку належному ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді; інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку належному ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за25листопада 2022 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків; інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв за допомогою яких25листопада 2022 року здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківського рахунку належному ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 »до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ; повну інформацію про банківські рахунки (обов`язково вказати банківську установу) із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , або з яких здійснювалось переведення на банківський рахунок останньої,за25листопада 2022 року; інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з банківського рахунку належному ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за 25 листопада 2022 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів; у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту; відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та інші операції.

Клопотання слідчий обґрунтовує тим, що зазначена інформація необхідна для встановлення істини по даному кримінальному провадженню, а також має значення для встановлення осіб, причетних до вчинення злочину, іншим шляхом отримати інформацію не має можливості.

В судове засідання дізнавач не з`явився, надав суду заяву про розгляд справи у його відсутності, клопотання підтримує.

Клопотання розглянуто без участі особи у володінні якої знаходяться документи.

Дослідивши клопотання та докази, якими обґрунтовується клопотання, слідчий суддя дійшов до наступних висновків.

Із матеріалів клопотання встановлено, що в провадженні Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області перебувають матеріали кримінального провадження № 0000476 від 26.11.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Під час досудового розслідування установлено, що 25.11.2022 невідома особа шахрайським шляхом, представившись працівником банку, заволоділа грошовими коштами громадянки ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у сумі 16911 (шістнадцять тисяч дев`ятсот одинадцять) гривень.

В ході досудового розслідування було допитано потерпілу ОСОБА_5 , яка повідомила наступне. 25.11.2022 близько 14:00 год на мобільний номер телефону НОМЕР_2 заявниці зателефонували з номеру НОМЕР_3 . Піднявши слухавку, з ОСОБА_5 почав спілкуватись чоловік, який представився співробітником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Він (співробітник банку) повідомив що наразі здійснюється несанаційний доступ до банківського рахунку ОСОБА_5 та невідома особа намагається перевести кошти з банківського рахунку останньої. Щоб цьому завадити, зберегти гроші та відновити безпечність користування рахунком, цей так би мовити працівник банку запропонував ОСОБА_5 провести наступні дії.

Так, за його вказівкою потерпіла зайшла, за допомогою свого мобільного телефону iPhone 8, в банківський мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », у розділ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та перерахувала кошти у сумі 16995.56 (шістнадцять тисяч дев`ятсот дев`яносто п`ять гривень, п`ятдесят шість копійок) гривень зі своєї платіжної карти № НОМЕР_4 на банківську карту, номер якої заявниці продиктував працівник банку, а саме № НОМЕР_5 .

Також, щоб завірити ОСОБА_5 в тому, що остання спілкуюсь саме з працівником банківської установи, працівник банку, з яким вона спілкувалась телефоном, повідомив інформацію про банківські картки ОСОБА_5 та суму грошових коштів на них, що відповідало дійсності.

Крім цього, працівником банку було в реальному часі знижено кредитний леміт на банківській кредитній картці заявниці та потім взагалі заблоковано дану картку, в цілях безпеки від несанкційного доступу сторонніх осіб. Всі ці операції ОСОБА_5 спостерігала в своєму мобільному банківському додатку. Тому сумнівів, в тому що ОСОБА_5 спілкується саме з представником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в останньої не було.

ОСОБА_5 зазначає, що працівник банку завірив її в тому, що перераховує вона вказану вище суму грошей на свій же рахунок, який закріплений за нею, для збереження грошей до відновлення безпеки з банківським рахунком. ОСОБА_5 йому повірила. Після проведених вказаних вище дій розмову було закінчено.

Через деякий час, під час вивчення інформації в банківському додатку ОСОБА_5 встановила, що перераховані нею кошти не було взагалі зараховано на інші її картки.

Потім, ОСОБА_5 почала телефонувати на номер, вказаний вище НОМЕР_3 , з якого їй до цього телефонував банківський співробітник, але додзвонитись до останнього потерпіла вже не могла.

В подальшому, ОСОБА_5 звернулась до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Миколаєві та розповіла про вищевикладене. Працівник банківської установи зареєстрували її звернення, заблокували належні їй банківські картки і надали нові, та порадили звернутись до поліції щодо вчинення невідомою особою шахрайських дій, що ОСОБА_5 й було зроблено.

До того ж, працівники банку повідомили банківську установу на номер карти якої ОСОБА_5 перерахувала кошти, а саме ІНФОРМАЦІЯ_6 .

Також, в ході проведення досудового розслідування було проведено огляд предмету, а саме мобільного телефону (смартфону) марки AppleiPhone 8, належного та добровільно наданого для проведення огляду потерпілою ОСОБА_5 .

Під час огляду відповідно до протоколу від 28.11.2022 встановлено проведення ОСОБА_5 банківської операцій (транзакцій) по перерахунку коштів 25.11.2022 о 14:10 год. у сумі 16995.56 (шістнадцять тисяч дев`ятсот дев`яносто п`ять гривень, п`ятдесят шість копійок) гривень з банківського рахунку заявниці в « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на банківську карту № НОМЕР_5 .

Отже, у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю, та перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Тимчасовий доступ до речей і документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, який застосовується з метою досягнення дієвості цього провадження (ст. 131 КПК України).

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п.5 ч.1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, порядок доступу до якої регулюється положеннями ч.5, 6 ст.163 КПК України.

У відповідності з ч.5,6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Дізнавачем надані докази обставин на які він посилається, та доведено наявність підстав, передбачених ч.5,6 ст. 163 КПК України.

За такого, з огляду на суть кримінального правопорушення, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження та обсяг слідчих дій, які необхідно вчинити для проведення повного та всебічного досудового розслідування, слідчий суддя дійшов висновку про те, що такий ступінь втручання щодо зазначених вище документів, повністю виправдовує потреби досудового розслідування, тому клопотання дізнавача належить задовольнити.

Керуючись ст. ст. 159-166 КПК України, слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати дізнавачам сектору дізнання Миколаївського районного управління поліції ГУ НП в Миколаївській області ОСОБА_3 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні Акціонерного товариства комерційний банк « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄРДПОУ НОМЕР_1 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) у Миколаївському відділенні AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_4 належному ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді;

- інформації про рух грошових коштів по банківському рахунку належному ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за 25листопада 2022 року із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв за допомогою яких25листопада 2022 року здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківського рахунку належному ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 »до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

- повну інформацію про банківські рахунки (обов`язково вказати банківську установу) із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , або з яких здійснювалось переведення на банківський рахунок останньої,за 25листопада 2022 року;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з банківського рахунку належному ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за 25 листопада 2022 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки AT КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по даному факту;

- відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківського рахунку належному ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Ухвала дійсна до 06.01.2023 (включно).

Роз`яснити посадовим особам АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " , положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1