19.10.2022 Справа № 490/3446/22
н/п 1-кс/490/2247/2022
Центральний районний суд м. Миколаєва
________________________________________________________________________________
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
19 жовтня 2022 року м. Миколаїв
Слідчий суддя Центрального районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача СД відділення поліції №1 Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській ОСОБА_3 погоджено з прокурором Окружної прокуратури міста Миколаєва ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

В С Т А Н О В И В:
Старший дізнавач звернувся до слідчого судді Центрального районного суду м. Миколаєва із клопотанням погодженим з прокурором Окружної прокуратури міста Миколаєва ОСОБА_4 клопотанням про надання тимчасового доступу до відомостей, що становлять банківську таємницю до оригіналів документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у Філії «Миколаївське регіональне управління» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 .

Вказані відомості, в результаті отримання органом досудового розслідування тимчасового доступу до них мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, оскільки можуть вказати безпосередньо на особу, причетну до вчинення даного кримінального правопорушення, місцезнаходження викрадених коштів та відповідно можуть бути використані як доказ у провадженні.

Дослідивши матеріали справи, слідчий суддя приходить до наступних висновків.
Відповідно до вимог ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.
Статтею 163 КПК України, встановлено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.
Так, судом було встановлено, щоу провадженні сектором дізнання відділення поліції №1 Миколаївського РУП в Миколаївській області проводиться досудове розслідування кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000033 від 15.08.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Перевіркою матеріалів перевірки за заявою ОСОБА_5 , яка зареєстрована в ІТС ІПНП №13951 від 08.08.2022 ВП №1 МРУП ГУНП в Миколаївській області встановлено, що 08.08.2022 до чергового ЧЧ відділу звернувся із заявою ОСОБА_5 за фактом заволодіння грошових коштів заявниці шахрайським шляхом.

В подальшому, в якості потерпілої допитано ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 . В ході допиту остання повідомила, що є клієнтом АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вже протягом тривалого часу, та у неї наявна кредитна карта з номером НОМЕР_1 та карта для виплат з номером НОМЕР_2 . Також вона користується додатковою послугою « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з номером рахунку НОМЕР_3 , кошти на яку списуються з картки для виплат.

06.08.2022, приблизно о 17:00 год. потерпіла ОСОБА_5 знаходилась за місцем свого проживання. В той час їй зателефонували з номеру НОМЕР_4 , та з потерпілою почав розмову чоловік, який представився співробітником АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та повідомив що кредитну картку ОСОБА_5 необхідно терміново перевести на міжнародну платіжну систему « ІНФОРМАЦІЯ_4 », через те, що у зв`язку з агресією РФ можуть зламувати банківські рахунки. Після чого, чоловік повідомив потерпілу про суму, яка знаходилась на її кредитній картці, а саме: 20 000 гривень.

Далі, в ході розмови, чоловік повідомив ОСОБА_5 про те, що на її мобільний номер буде надісланий пароль, який необхідно продиктувати чоловікові, для того щоб він зміг ввійти до особового кабінету ОСОБА_5 . Після чого, на мобільний телефон ОСОБА_5 від АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надійшло смс-повідомлення з паролем. Також, в смс-повідомленні був наявний текст з наступним змістом: «Ви підтверджуєте перевипуск картки в ІНФОРМАЦІЯ_5 . Пароль: 84-27. Якщо ви не здійснювали цю операцію, зателефонуйте: 3700». Далі потерпіла назвала чоловікові пароль, після чого, чоловік вказав про те, що їй необхідно назвати йому персональні дані кредитної картки. Після чого, ОСОБА_5 одразу назвала чоловікові номер карти, строк дії картки, CVV-код. В подальшому чоловік повідомив потерпілій, що протягом одної хвилини їй буде надіслане смс-повідомлення про те, що картку перевипущено, також він додав що потерпілій необхідно перезапустити свій мобільний телефон, та їх розмова завершилась.

Після того, як потерпіла ОСОБА_5 перезапустила свій мобільний телефон, вона вирішила зайти до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », та побачила, що з її депозитного рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з номером НОМЕР_3 на кредитну картку з номером НОМЕР_1 були зараховані грошові кошти у сумі 5001 грн. Далі, потерпіла побачила що через Інтернет-платформу для здійснення Інтернет платежів « ІНФОРМАЦІЯ_6 » були перераховані грошові кошти у наступних сумах: о 17:04 год. 24 514,57 грн, о 17:04 год. 111 грн., о 17:05 год. 215,28 грн., о 17:05 год. 111 грн. Також, ОСОБА_5 побачила що її картку було заблоковано банком, у зв`язку з підозрілими транзакціями. Побачивши вказане потерпіла одразу зателефонувала на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де їй порадили звернутись до відділення банку для перевипуску картки.

Таким чином, з кредитної картки були списані кредитні кошти у сумі 20 000 грн., та її особисті кошти у сумі 5 000 грн.

На підставі вищевикладеного, в ході досудового розслідування, виникла потреба у тимчасовому доступі до банківської таємниці, з метою встановлення факту шахрайства відносно ОСОБА_5 , а саме: роздруківки руху грошових коштів за банківською картою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_1 , що видана на ім`я ОСОБА_5 за період з 06.08.2022 (включно) та по теперішній час (якщо вони діють, якщо ні, до моменту заблокування вказаних карток) з позначенням дат, часу, операції, сум грошових коштів, назв контрагентів та призначень платежів, отримувачів та відправників грошових коштів; а також із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів на рахунку на початок і кінець кожного дня, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції); всіх документів щодо відкриття, обслуговування та керування банківською картою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 », № НОМЕР_1 , що видана на ім`я ОСОБА_5 .

Вказані відомості, в результаті отримання органом досудового розслідування тимчасового доступу до них мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, оскільки можуть вказати безпосередньо на особу, причетну до вчинення даного кримінального правопорушення, місцезнаходження викрадених коштів та відповідно можуть бути використані як доказ у провадженні.

Відповідно ЗУ «Про банки та банківську таємницю», Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, зокрема операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

Таким чином, дізнавачем під час судового розгляду клопотання, крім обставин встановлених ч. 5 ст. 163 КПК України, було доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що без вилучення вказаних речей і документів існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, а таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів, а саме проведення їх огляду та призначення судових експертиз.
На підставі вищевикладеного, дослідивши надані матеріали досудового розслідування та клопотання дізнавача, вислухавши його доводи та пояснення, слідчий суддя приходить до висновку, що подане клопотання підлягає частковому задоволенню на підставі ч. 5 ст. 163 КПК України, оскільки вивчення вказаних документів має суттєве значення для встановлення важливих обставин справи, які є предметом зазначеного вище досудового розслідування.
На підставі вищевикладеного, керуючись ст. ст. 163 - 166 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В:
Надати дізнавачам сектору дізнання відділення поліції №1 ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 ,
тимчасовий доступ до документів з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку), в електронних інформаційних системах, які містять банківську таємницю і знаходяться у володінні Філії « ІНФОРМАЦІЯ_8 » АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованого за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:
- роздруківки руху грошових коштів за банківською картою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_1 , що видана на ім`я ОСОБА_5 за період з 06.08.2022 та по 06.09.2022р з позначенням дат, часу, операції, сум грошових коштів, назв контрагентів та призначень платежів, розрахункових рахунків (IBAN) отримувачів та відправників грошових коштів; а також із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів на рахунку на початок і кінець кожного дня, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції);
- документів щодо , обслуговування карткових рахунків за банківською картою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_1 , що видана на ім`я ОСОБА_5 ;
- в разі наявності інформації щодо виходів через інтернет-мережу та транзакцій в системі « ІНФОРМАЦІЯ_9 » за даними рахунками - час та ір-адреси з яких вони здійснювалися.
Ухвала діє до 15 грудня 2022 року, оскарженню не підлягає та набирає законної сили негайно після її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1