УХВАЛА

"18" жовтня 2022 р. Справа № 596/1247/21

Провадження № 1-кс/596/178/2022

Слідчий суддя Гусятинського районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, в кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000063 від 10.07.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України .
Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, -

ВСТАНОВИВ:
Із клопотання по кримінальному провадженні внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000063 від 10.07.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України, вбачається, що Групою слідчих в складі слідчих СВ відділення поліції № 3 (смт.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області та слідчих СУ ГУНП в Тернопільській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000063 від 10.07.2021, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що керуючий Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , житель АДРЕСА_1 , у різні періоди часу, шахрайським способом заволодів грошовими коштами громадян України, вчиненого повторно.

Так, 19.07.2022 на підставі ухвали слідчого судді Гусятинського районного суду Тернопільської області від 23.06.2022 ОСОБА_1 у справі № 596/1247/21 провадження № 1-кс/596/76/2022, проведено тимчасовий доступ в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » до матеріалів службової перевірки щодо законності оформлення кредитів та розпорядження кредитними коштами, законності зняття грошових коштів із депозитних рахунків, законності зняття пенсій по клієнтах банківської установи: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та можливої причетності до вказаних протиправних дій працівників Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в тому числі керуючого ОСОБА_4 . За результатами висновку службової перевірки № ZAKL-2022/1-6594128 від 10.02.2022 встановлено, що:

відносно клієнта ОСОБА_5 , ІПН НОМЕР_1 , id ЄКБ НОМЕР_2 підтверджено факт протиправного оформлення та погодження кредитного договіру КУБ, внаслідок чого на рахунок ФОП № НОМЕР_3 зараховано грошові кошти в сумі 85000 грн. (сума кредиту 50000 грн. та кредитний ліміт 35000 грн.), які в подальшому протиправно переведено через ІНФОРМАЦІЯ_4 для бізнесу з використанням логіна-пароля клієнта на рахунок НОМЕР_4 належний ФОП ОСОБА_27 , ІПН НОМЕР_5 . В період з 5 по 8 червня 2021 року грошові кошти в повному розмірі зняті з рахунку НОМЕР_4 в банкоматах ІНФОРМАЦІЯ_5 , розташованих в смт.Гусятин, з використанням карти-ключа № НОМЕР_6 виданої ОСОБА_27 . Таклж, за результатами проведеної службової перевірки затверджено висновок УБ № ZAKL-2021/1-7027550 від 22.07.2021;

відносно клієнта - громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ЄДРПОУ НОМЕР_7 , id ЄКБ-, керівник - ОСОБА_28 , підтверджено факт протиправного зняття грошових коштів в сумі 118500 грн. з рахунку громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_8 , базовий номер WXDHA8, бранч TER0. За результатами проведеної службової перевірки затверджено висновок УБ № ZAKL-2021/1-7047974 від 15.07.2021;

відносно клієнта ОСОБА_6 , ІПН НОМЕР_9 , id ЄКБ-28479903 встановлено, що 28.11.2016 відкрито депозитний договір «Стандарт» строковий на 6 місяців та поміщено на рахунок № НОМЕР_10 (референс SAMDNWFD201) кошти в сумі 1619,36 доларів США. 18.06.2020 здійснена автоматична пролонгація договору з розміщенням вкладу в сумі 1804,58 доларів США для продовження на новий термін. 23.12.2021 депозитний договір розірвано через систему ІНФОРМАЦІЯ_4 клієнта з підтвердженням через ОТП-пароль, а кошти в сумі 1815,50 доларів США переведено на карту № НОМЕР_11 клієнта ОСОБА_6 . В подальшому з карти № НОМЕР_11 грошові кошти частинами переведені через систему ІНФОРМАЦІЯ_4 на інші картки клієнта, зокрема № НОМЕР_12 , з подальшим зняттям. В результаті проведеної перевірки підтверджено факт протиправного зняття грошових коштів в сумі 2854,37 євро та 1826,50 доларів США з депозитних рахунків клієнта, а також протиправного привласнення грошових коштів з незаконно відкритих кредитних рахунків в сумі 34000 грн. та 11000 грн. на клієнта ОСОБА_6 . За результатами проведеної службової перевірки затверджено висновок УБ № ZAKL-2021/1-7055392 від 19.07.2021;

відносно клієнта ОСОБА_7 , ІПН- НОМЕР_13 , встановлено, що з дебетної картки № НОМЕР_14 оформленої 05.08.2019 згідно договору SAMDNFF39 та виданої клієнту ОСОБА_7 , на яку останній отримував надходження соціальних виплат у вигляді пенсії, підтверджено факт погашення обов`язкового платежу (кредиту, який клієнт не оформляв) в травні-червні місяці 2021 року по карті № НОМЕР_15 (виписка). Також встановлено, що кредитну картку № НОМЕР_15 випущену 05.08.2019 згідно оформленого кредитного договору SAMDNFF51 видано клієнту ОСОБА_7 . Підтвердженням отримання кредитної картки № НОМЕР_15 , особисто клієнтом ОСОБА_7 , являється фотографія клієнта з продуктом (id 062142) прикріплена в ЄКБ 05.08.2019.

відносно клієнта ОСОБА_8 , ІПН- НОМЕР_16 , встановлено: з детеної картки № НОМЕР_17 оформленої 04.06.2019 згідно договору SAMDNFF89 та виданої клієнту ОСОБА_8 , на яку остання отримувала надходження соціальних виплат у вигляді пенсії, підтверджено факт погашення обов`язкового платежу (кредиту, який клієнт не оформляла) в червні-липні місяці 2021 року по карті № НОМЕР_18 (виписка). Також, встановлено, що кредитну картку № НОМЕР_18 , випущену 04.06.2019 згідно оформленого кредитного договору SAMDNWFC3, видано клієнту ОСОБА_8 . Підтвердженням отримання кредитної картки № НОМЕР_18 особисто клієнтом ОСОБА_8 являється фотографія клієнта з продуктом (id 259444) прикріплена в ЄКБ 04.06.2019.

відносно клієнта ОСОБА_9 , ІПН- НОМЕР_19 , встановлено: з дебетної картки № НОМЕР_20 оформленої 14.05.2018 згідно договору SAMDNFF74 та виданої клієнту ОСОБА_9 , на яку остання отримувала надходження соціальних виплат у вигляді пенсії, підтверджено факт погашення обов`язкового платежу (кредиту, який клієнт не оформляла) в липні місяці 2021 року по карті № НОМЕР_21 (виписка). Також, встановлено, що кредитну картку № НОМЕР_21 випущену 14.05.2018 згідно оформленого кредитного договору SAMDNWFC5 видано клієнту ОСОБА_9 . Підтвердженням отримання кредитної картки № НОМЕР_21 особисто клієнтом ОСОБА_9 являється фотографія клієнта з продуктом (id 514489) прикріплена в ЄКБ 14.05.2018.

відносно клієнта ОСОБА_10 , ІПН- НОМЕР_22 , встановлено, що з дебетної картки № НОМЕР_23 оформленої 13.03.2019 згідно договору SAMDNFF29 та виданої клієнту ОСОБА_10 , на яку останній отримував надходження соціальних виплат у вигляді пенсії, підтверджено факт погашення обов`язкового платежу (кредиту, який клієнт не оформляв) в червні-липні місяці 2021 року по карті № НОМЕР_24 (виписка). Також встановлено, що кредитну картку № НОМЕР_24 випущену 13.03.2019 згідно оформленого кредитного договору SAMDNFF82 видано клієнту ОСОБА_10 . Підтвердженням отримання кредитної картки № НОМЕР_24 особисто клієнтом ОСОБА_10 являється фотографія клієнта з продуктом (id 123672) прикріплена в ЄКБ 13.03.2019. Крім цього, встановлено, що згідно підписаної клієнтом ОСОБА_10 заяви про розірвання депозитного договору (id 745515) прикріпленої в ЄКБ 20.04.2018 гроші в сумі 11373,48 грн. були переведені на його картку № НОМЕР_25 . Перевіркою встановлено. що дебетну картку № НОМЕР_25 випущену 22.03.2016 згідно оформленого кредитного договору SAMDNFF88 видано клієнту ОСОБА_10 .. Підтвердженням отримання картки № НОМЕР_25 особисто клієнтом ОСОБА_10 являється фотографія клієнта з продуктом (id 291517) прикріплена в ЄКБ 22.03.2016. В подальшому гроші в сумі 10000 грн. були зняті 20.04.2018 клієнтом з карти № НОМЕР_25 з використанням пластику та ПІН-коду до неї в банкоматі CATE4509 (виписка).

відносно клієнта ОСОБА_12 , ІПН- НОМЕР_26 , встановлено що 21.01.2011 згідно оформленого кредитного договру SAMDN5688 клієнту ОСОБА_12 видано кредитну картку «УНИВЕРСАЛЬНОЕ 55 КМВ, NEW» № НОМЕР_27 з встановленим кредитним лімітом 7000 грн. (виписка). Підтвердженням отримання кредитної картки № НОМЕР_27 клієнтом являється фотографія клієнта з продуктом (id 647628) прикріплена в ЄКБ 17.01.2011. 22.12.2014 згідно підписаної клієнтом ОСОБА_12 . Анкети-заяви по ідентифікації клієнта, прикріпленої в ЄКБ (id 368717) на підставі оформленого кредитного договру SAMDNFF36 перевипущено та видано клієнту кредитну картку "УНИВЕРСАЛЬНОЕ 55 КМВ, NEW" № НОМЕР_28 . 14.06.2017 згідно оформленого кредитного договру SAMDNFF06 клієнту ОСОБА_12 перевипущено та видано кредитну картку "УНИВЕРСАЛЬНОЕ 55 КМВ, NEW" № НОМЕР_29 . Підтвердженням отримання кредитної картки № НОМЕР_29 особисто клієнтом ОСОБА_12 являється фотографія клієнта з продуктом (id 159385) прикріплена в ЄКБ 14.06.2017. 23.11.2020 згідно оформленого кредитного договру SAMDNFF30 клієнту ОСОБА_12 перевипущено та видано кредитну картку "GOLD 55+" № НОМЕР_30 . Підтвердженням отримання кредитної картки № НОМЕР_30 особисто клієнтом ОСОБА_12 являється фотографія клієнта з продуктом (id 483657) прикріплена в ЄКБ 23.11.2020. Також, встановлено, що 19.08.2014 громадянка ОСОБА_12 , ІПН- НОМЕР_26 , розмістила на депозитний вклад (референс договору SAMDNWFD800) 10000 грн.(додаток) терміном на 1 рік. Щороку даний депозитний вклад пролонговувався на новий термін в один рік із зміною процентної ставки. 01.11.2017 згідно підписаної клієнтом ОСОБА_12 заяви даний депозитний договір був розірваний, а кошти в сумі 20749,63 грн. виплачені клієнту. Підтвердженням операції розірвання депозитного договору та виплати клієнту коштів є прикріплені в ЄКБ документи(id 846518) та фотографія клієнта (id 847600) в день розірвання договору.

відносно клієнта ОСОБА_13 , ІПН- НОМЕР_31 , підтверджено факт протиправного знятя з кредитної картки " ІНФОРМАЦІЯ_6 " № НОМЕР_32 , оформленої 17.07.2018 згідно договору SAMDNFF26 грошових коштів (виписка): 29.05.2021 в 15:25:35 годин знято гроші в сумі 20000 грн. (комісія 800 грн.) в банкоматі; 30.05.2021 в 13:48:55 годин знято гроші в сумі 7200 грн. (комісія 288 грн.) в банкоматі. Вищевказані операції по зняттю грошей проведено в банкоматах з використанням пластикової картки та ПІН-коду до неї.

відносно клієнта ОСОБА_14 , ІПН- НОМЕР_33 , встановлено: з дебетної картки НОМЕР_34 , оформленої 10.12.2020 згідно договору SAMDNFF91 та виданої ОСОБА_14 , на яку останній отримував грошові надходження у вигляді зарплати, підтверджено факт погашення обов`язкового платежу (кредиту, який клієнт не оформляв) по карті № НОМЕР_35 (виписка). Також встановлено, що кредитну карту № НОМЕР_35 "GOLD 55+" згідно оформленого 04.05.2018 договору SAMDNFF12 видано клієнту ОСОБА_14 , ІПН НОМЕР_36 . Підтвердженням отримання кредитної картки № НОМЕР_35 клієнтом ОСОБА_14 являється фотографія прикріплена 04.05.2018 в ЄКБ (id 836065).

відносно клієнта ОСОБА_15 , встановлено: 23.06.2017 згідно підписаної клієнтом ОСОБА_15 анкети-заяви по ідентифікації клієнта прикріпленої того ж числа в ЄКБ (id 252261) на підставі оформленого кредитного договору SAMDNFF16 було випущено та видано картку "GOLD 55+" № НОМЕР_37 . Підтвердженням отримання даної картки клієнтом ОСОБА_15 являється фотографія прикрпілена 23.06.2017 року в ЄКБ (id 271320).

відносно клієнта ОСОБА_29 , ІПН- НОМЕР_38 , встановлено: що згідно даних програмних комплексів на клієнта кредитів в банку не оформлено (додаток 1), заборгованість відсутня(додаток 2).

відносно клієнта ОСОБА_17 , ІПН- НОМЕР_39 , встановлено згідно даних програмних комплексів на клієнта, кредитів в банку не оформлено(додаток 1), заборгованість відсутня(додаток 2).

відносно клієнта ОСОБА_18 , ІПН- НОМЕР_40 , встановлено згідно даних програмних комплексів на клієнта, кредитів в банку не оформлено (додаток 1), заборгованість відсутня (додаток 2).

відносно клієнта ОСОБА_19 , ІПН- НОМЕР_41 , встановлено що з дебетної картки № НОМЕР_42 (виписка) оформленої 30.06.2021, згідно договру SAMDNFF88 виданої клієнту ОСОБА_19 , проведено автоматичне списання коштів на погашення кредитної заборгованості по карті № НОМЕР_43 (виписка) "GOLD 55+" оформленої 30.06.2021 згідно договору SAMDNFF01. Підтвердженням отримання кредитної картки № НОМЕР_43 особисто клієнтом ОСОБА_19 являється фотографія клієнта з продуктом (id 344500) прикріплена в ЄКБ 30.06.2021.

відносно клієнта ОСОБА_20 , ІПН- НОМЕР_44 , встановлено, що в період з 26.07.2020 до 04.07.2021 з дебетної картки № НОМЕР_45 оформленої 16.07.2020 згідно договору SAMDNFF58 на клієнта ОСОБА_20 , на яку проводилися зарахування соціальних виплат-пенсії, проводились регулярні платіжні операції щодо погашення заборгованості по кредитній карті "Универсальная 55 дней" № НОМЕР_46 оформленій 16.07.2020 згідно договору SAMDNFF60. Підтвердженням отримання кредитної картки "Универсальная 55 дней" № НОМЕР_46 особисто клієнтом ОСОБА_20 являється фотографія прикріплена 16.07.2020 в ЄКБ (id 332653).

відносно клієнта ОСОБА_21 , ІПН НОМЕР_47 , встановлено, що за результатами проведеної службової перевірки за зверненням клієнта, затверджено заключення ZAKL-2021/1-7565227 від 20.10.2021.

відносно клєнта ОСОБА_22 , ІПН- НОМЕР_48 , встановлено, що в липні 2021 року з дебетної картки "Голд для выплат" № НОМЕР_49 (виписка) оформленої 08.02.2019 згідно договору SAMDNFF78 на клієнта ОСОБА_22 , на яку проводилися зарахування соціальних виплат-пенсії, проведено платіжні операції по погашенню кредитної заборгованості, по кредиту, який клієнт не оформляла. Списання грошей з картки № НОМЕР_49 проводилося на погашення кредитної заборгованості по карті "GOLD 55+" № НОМЕР_50 оформленої 23.06.2017 згідно договору SAMDNWFC9 на клієнта ОСОБА_22 . Підтвердженням отримання кредитної картки "GOLD 55+" № НОМЕР_50 особисто клієнтом ОСОБА_22 являється фотографія прикріплена 23.06.2017 в ЄКБ (id 271270).

відносно клієнта ОСОБА_23 , ІПН- НОМЕР_51 встановлено, що в липні 2021 року з дебетної картки "Карта для выплат" № НОМЕР_52 оформленої 18.01.2021 згідно договору SAMDNFF57 на прізвище клієнта ОСОБА_23 , на підставі підписаної ним анкети-заяви прикріпленої 18.01.2021 в ЄКБ (id 667431), на яку останній отримував соціальні виплати в вигляді пенсії, проведено платіжну операцію зняття коштів у сумі 3350 грн.(виписка). Зняття грошей здійснено з використанням пластикової картки та ПІН-коду до неї в банкоматі CATE5451. Перевіркою встановлено, що підтвердженням отримання дебетної картки "Карта для выплат" № НОМЕР_52 оформленої 18.01.2021 особисто ОСОБА_23 являється його фотографія з продуктом прикріплена 18.01.2021 в ЄКБ (id 692936).

відносно клієнта ОСОБА_24 , ІПН- НОМЕР_53 , встановлено що з дебетної картки "Карта для выплат" № НОМЕР_54 оформленої 04.10.2017 згідно договору SAMDNFF18 на прізвище клієнта ОСОБА_24 , на яку остання отримувала соціальні виплати в вигляді пенсії, проведено платіжні операції зняття коштів з використанням пластикової картки та ПІН-коду до неї, за березень, квітень, червень місяці 2021 року (виписка та фото).

відносно клієнта ОСОБА_25 , ІПН НОМЕР_55 , встановлено 01.03.2012 згідно оформленого депозитного договору SAMDN1626 клієнта на рахунок НОМЕР_56 (виписка) зараховано кошти в сумі 135000 грн. під 14,55% річних з терміном дії до 01.03.2013. 22.05.2020 депозитний договір SAMDN1626 розірвано на підставі заяви клієнта ОСОБА_25 , ІПН НОМЕР_55 , прикріпленої 19.05.2020 в ЄКБ (id 151744). Гроші в сумі 141220,10 грн. переведено 22.05.2020 з депозитного рахунку НОМЕР_56 (виписка), згідно платіжного доручення, прикріпленого 19.05.2020 в ЄКБ (id 150765), на карту «Депозит карта (оформление вклада)» № НОМЕР_57 (виписка) оформлену 04.03.2013 згідно договору SAMDN0437 клієнта ОСОБА_25 . В період з 22 по 31 травня 2020 року гроші в сумі 141220.10 грн. були зняті в банкоматах розміщених в смт.Гусятин (фото).

відносно клієнта ОСОБА_26 , ІПН- НОМЕР_58 , встановлено що 13.09.2018 згідно оформленого кредитного договору SAMDNWFC4 випущена картка «Универсальная 55 дней» № НОМЕР_59 з встановленим кредитним лімітом 10000 грн., яка видана клієнту. Підтвердженням отримання кредитної картки № НОМЕР_59 особисто клієнтом ОСОБА_26 являється фотографія з продуктом прикріплена 13.09.2018 в ЄКБ(id 527383). Також, 28.08.2007 на рахунок № НОМЕР_60 (виписка) відкритий згідно оформленого депозитного договору SAMDN0755 на прізвище ОСОБА_26 зараховано гроші в сумі 3000 євро. Згідно підписаної ОСОБА_26 заяви про розірвання депозитного договору, прикріпленої 13.09.2018 в ЄКБ (id 558780), депозитний договір був розірваний, а кошти в сумі 3000.47 євро з рахунку № НОМЕР_60 (виписка) переведено на картковий рахунок № НОМЕР_61 (виписка), які в період з 23.10.2018 по 31.10.2018 були зняті в банкоматах смт.Гусятин. Валютну картку «Карта для выплат» № НОМЕР_61 згідно оформленого 13.09.2018 договору SAMDNWFC6 отримала ОСОБА_26 .

За результатами висновку службової перевірки підтверджено факти вчинення керуючим Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 шахрайських дій по відношенню до клієнтів банківської установи: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

В ході досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступі до документів, а саме: оригіналів кредитних договорів укладених відносно вищезазначених клієнтів, руху грошових коштів по кредитних рахунках з часу їх підписання до 26.08.2021, із фотозображенням із камер банкоматів, через які знімалися грошові кошти, додатків до висновку службової перевірки по фактам можливих вчинення шахрайських дій ОСОБА_4 № ZAKL-2022/1-6594128 від 10.02.2022, у вигляді фото, виписки по рахунках, інших висновків службових розслідувань, з метою підтвердження факту шахрайського заволодіння грошовими коштами клієнтів банківської установи керуючим Гусятинського відділення ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_4 , шляхом зловживання своїм службовим становищем, в частині оформлення вказаних кредитних договорів на потерпілих та зняття кредитних коштів, а також підтвердження факту шахрайського заволодіння грошовими коштами по відкритим депозитним рахункам та пенсійних рахунках.

Також дані оригінали документів будуть визнанні речовими доказами та необхідні для проведення судових експертиз.

Отримані в ході відкриття банківської таємниці дані можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні.

Слідчий СВ відділення поліції № 3 (м. Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУНП в Тернопільській області лейтенант поліції ОСОБА_3 в судове засідання не з`явився, згідно письмового клопотання, поданої через канцелярію суду, просив проводити розгляд справи у його відсутності, а клопотання про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити, оскільки зазначена інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідно отримати до них тимчасовий доступ.
Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Відповідно до п. 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року системи охорони банку становлять банківську таємницю, відомості про яку банками можуть розкриватись за підстав, передбачених п. 2 ч. 1 ст. 62 цього Закону, тобто, за рішенням суду.

Статтею 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до статті 159 ч.1 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вище зазначена інформація має важливе значення для всебічного, повного та неупередженого встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення, необхідно отримати тимчасовий доступ до вищезазначеної інформації та документації, що зберігається у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що в АДРЕСА_2 , а також отримати можливість тимчасового вилучення даної інформації та документів по вище зазначених банківських рахунках, в оригіналах документів, а тому слід надати до неї тимчасовий доступ, задовольнивши клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.131, 132, 159-164 КПК України, а також ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», -

УХВАЛИВ:
Клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що в ( АДРЕСА_3 юридична адреса) АДРЕСА_2 адреса для кореспонденції, з можливістю її вилучення у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що в м. Тернопіль, а саме:

належним чином завірених додатків до висновку службової перевірки по фактам можливого вчинення шахрайських дій ОСОБА_4 № ZAKL-2022/1-6594128 від 10.02.2022 а саме:

1.1) відносно клієнта ОСОБА_5 , ІПН НОМЕР_1 , id ЄКБ НОМЕР_2 : інформація щодо логіну-паролю клієнта до ІНФОРМАЦІЯ_4 , який був використаний для перерахунку грошових коштів з рахунку клієнта на рахунок ФОП ОСОБА_27 (в тому числі у вигляді фотозображення із банківської системи під час використання вказаного логін-паролю); висновок УБ № ZAKL-2021/1-7027550 від 22.07.2021; фото із банкоматів щодо зняття грошових коштів за допомогою карти № НОМЕР_6 належної ФОП ОСОБА_27 ;

1.2) відносно клієнта - громадської організації « ІНФОРМАЦІЯ_3 » ЄДРПОУ НОМЕР_7 , id ЄКБ НОМЕР_62 : висновок службової перевірки УБ № ZAKL-2021/1-7047974 від 15.07.2021 із всіма фото, виписками про рух грошових коштів по рахунку, які отримані в результаті проведення службової перевірки;

1.3) відносно клієнта ОСОБА_6 , ІПН НОМЕР_9 , id ЄКБ НОМЕР_63 : висновок службової перевірки УБ № ZAKL-2021/1-7055392 від 19.07.2021, із всіма додатками до нього у вигляді фото, виписки по рахунку, та додатки до висновку службової перевірки; інформації з ІНФОРМАЦІЯ_7 щодо розірвання депозитного договору у вигляді додатку №1 та 2;
1.4) відносно клієнта ОСОБА_7 , ІПН- НОМЕР_13 , виписка по карті № НОМЕР_15 за травень-червень місяці 2021 року, фотографія із кредитною картою клієнта прикріпленою в ЄКБ 05.08.2019;

1.5) відносно клієнта ОСОБА_8 , ІПН- НОМЕР_16 виписка по карті № НОМЕР_18 за червень-липень місяці 2021 року, фотографія клієнта із кредитною карточкою прикріпленою в ЄКБ 04.06.2019;

1.6) відносно клієнта ОСОБА_9 , ІПН- НОМЕР_19 виписка по карті № НОМЕР_21 за липень місяць 2021 року, фотографія клієнта із кредитною карточкою прикріплена в ЄКБ 14.05.2018;

1.7) відносно клієнта ОСОБА_10 , ІПН- НОМЕР_22 виписка по карті № НОМЕР_23 за червень-липень місяці 2021 року, фотографія клієнта з кредитною карткою № НОМЕР_24 прикріплена в ЄКБ 13.03.2019; заява про розірвання депозитного договору (id 745515) прикріплена в ЄКБ 20.04.2018;

1.8) відносно клієнта ОСОБА_11 , ІПН НОМЕР_64 додаток щодо відсутності заборгованості по кредитним договорам;

1.9) відносно клієнта ОСОБА_12 , ІПН- НОМЕР_26 фотографія клієнта з продуктом (id 483657) прикріплена в ЄКБ 23.11.2020; прикріплені в ЄКБ документи (id 846518) та фотографія клієнта (id 847600) від 01.11.2017;

1.10) відносно клієнта ОСОБА_13 , ІПН- НОМЕР_31 , виписка по карті № НОМЕР_32 за НОМЕР_65 та додатком щодо відсутності кредитної заборгованості;

1.11) відносно клієнта ОСОБА_14 , ІПН- НОМЕР_33 , виписка по карті № НОМЕР_34 за травень-липень місяці 2021 року та фотографія клієнта прикріплена 04.05.2018 в ЄКБ (id 836065), виписка по карті № НОМЕР_35 та додаток щодо наявності заборгованості по кредитній карточці № НОМЕР_35 ;

1.12) відносно клієнта ОСОБА_15 , анкета-заяви по ідентифікації клієнта прикріпленої та фотографія прикрпілена в ЄКБ 23.06.2017 року та додаток щодо наявності заборгованості по кредитній карточці № НОМЕР_37 ;

1.13) відносно клієнта ОСОБА_29 , ІПН- НОМЕР_38 , інформація щодо відсутності кредитів та заборгованості у вигляді додатоку 1 та 2;
1.14) відносно клієнта ОСОБА_17 , ІПН- НОМЕР_39 , інформація щодо відсутності кредитів та заборгованості у вигляді додатоку 1 та 2;
1.15) відносно клієнта ОСОБА_18 , ІПН- НОМЕР_40 , інформація щодо відсутності кредитів та заборгованості у вигляді додатоку 1 та 2;
1.16) відносно клієнта ОСОБА_19 , ІПН- НОМЕР_41 , виписка по карті № НОМЕР_42 за липень місяць 2021 року, фотографія клієнта із кредитною картою (id 344500) прикріплена в ЄКБ 30.06.2021 та інформація щодо наявності заборогованості по кредиту у вигляді додатку;

1.17) відносно клієнта ОСОБА_20 , ІПН- НОМЕР_44 , виписка по карті № НОМЕР_45 за період часу з 26.07.2020 до 04.07.2021, фогографія клієнта із картою 16.07.2020 в ЄКБ (id 332653), інформація щодо відсутності заборгованості по кредитному договорі у вигляді додатку;

1.18) відносно клієнта ОСОБА_21 , ІПН НОМЕР_47 висновок службової перевірки ZAKL-2021/1-7565227 від 20.10.2021.

1.19) відносно клієнта ОСОБА_22 , ІПН- НОМЕР_48 виписка № НОМЕР_49 за липень 2021 року, фотографія клієнта із картою прикріплена 23.06.2017 року в ЄКБ(id 271270) та інформація щодо наявності заборгованості по кредитному договорі у вигляді додатку;

1.20) відносно клієнта ОСОБА_23 , ІПН- НОМЕР_51 виписка по карті № НОМЕР_52 за липень місяць 2021 року із відповідними фото №1,2;

1.21) відносно клієнта ОСОБА_24 , ІПН- НОМЕР_53 , виписка по картці № НОМЕР_54 за березень, квітень, червень місяці 2021 року, із відповідними додатками у вигляді фотографій;

1.22) відносно клієнта ОСОБА_25 , ІПН НОМЕР_55 , виписки по рахунку НОМЕР_56 станом на 01.03.2012 та 22.05.2020, інформація щодо прикріплення заяви про розірвання договору від 22.05.2020, платіжне доручення прикріпленого 19.05.2020 в ЄКБ (id 150765), та фотографії 1,2,3 щодо зняття грошових коштів;

1.23) відносно клієнта ОСОБА_26 , ІПН- НОМЕР_58 виписка по рахунку № НОМЕР_60 , фотографія з кредитною картою прикріпленою 13.09.2018 року в ЄКБ(id 527383), інформація щодо наявності заборогвоаності по кредитному договорі у вигляді додатку;
2.) оригіналів документів а саме:
2.1) оригінал кредитного договору КУБ відносно клієнта ОСОБА_5 , ІПН НОМЕР_1 , id ЄКБ НОМЕР_2 , щодо зарахування на рахунок ФОП № НОМЕР_3 грошових коштів в сумі 85000 грн., із всіма додатками до договору, у разі їх наявності та документами на підставі яких був укладений вказаний договір;

2.2) оригінали кредитних договорів відносно клієнта ОСОБА_6 , ІПН НОМЕР_9 , id НОМЕР_66 , відкриті на суму 34000 грн. та 11000 грн. та рухом грошових коштів по рахунках відкритих у відповідності до вказаних кредитних договорів;

2.3) оригінал кредитного договору SAMDNFF51 відносно клієнта ОСОБА_7 , ІПН- НОМЕР_13 , інформацію щодо отримання кредитної карточки № НОМЕР_15 та пін-коду до неї
2.4) оригінал кредитного договору SAMDNWFC3 відносно клієнта ОСОБА_8 , ІПН- НОМЕР_16 , інформацію щодо отримання кредитної карточки № НОМЕР_18 та пін-коду до неї
2.5) оригінал кредитного договору SAMDNWFC5 відносно клієнта ОСОБА_9 , ІПН- НОМЕР_19 , інформацію щодо отримання кредитної карточки № НОМЕР_21 та пін-коду до неї
2.6) оригінал кредитного договору SAMDNFF82 відносно клієнта ОСОБА_10 , ІПН- НОМЕР_22 , інформацію щодо отримання кредитної карточки № НОМЕР_21 та пін-коду до неї
2.7) оригінал кредитного договру SAMDNFF30 від 23.11.2020 відносно клієнта ОСОБА_12 , ІПН- НОМЕР_26 , інформацію щодо перевипуску та видачі кредитної карточки "GOLD 55+" № НОМЕР_30 та пін-коду до неї.

2.8) оригінал кредитного договору SAMDNFF12 від 04.05.2018 відносно клієнта ОСОБА_14 , ІПН- НОМЕР_33 , інформації щодо отримання кредитної карточки № НОМЕР_35 та пін-коду до неї;

2.9) оригінал кредитного договору SAMDNFF16 від 23.06.2017 відносно клієнта ОСОБА_15 , інформації щодо отримання кредитної карточки № НОМЕР_37 та пін-коду до неї;

2.10) оригінал кредитного договору SAMDNFF01 від 30.06.2021 відносно клієнта ОСОБА_19 , ІПН- НОМЕР_41 , інформації щодо отримання кредитної карточки № НОМЕР_43 та пін-коду до неї;

2.11) оригінал кредитного договору SAMDNFF60 від 16.07.2020 відносно клієнта ОСОБА_20 , ІПН- НОМЕР_44 , інформації щодо отримання кредитної карточки № НОМЕР_46 та пін-коду до неї;

2.12) оригінал кредитного договору SAMDNWFC9 від 23.06.2017 клієнта ОСОБА_22 , ІПН- НОМЕР_48 , інформації щодо отримання кредитної карточки № НОМЕР_50 та пін-коду до неї;

2.13) оригінал кредитного договору SAMDNWFC4 від 13.09.2018відносно клієнта ОСОБА_26 , ІПН- НОМЕР_58 , інформації щодо отримання кредитної карточки № НОМЕР_59 та пін-коду до неї

3) оригінали документів, а саме:
3.1) оригінали депозитних договорів клієнтки ОСОБА_6 , ІПН НОМЕР_9 , id ЄКБ-28479903: «Стандарт» строковий щодо поміщення на рахунок № НОМЕР_10 (референс SAMDNWFD201) грошових коштів в сумі 1619,36 доларів США, оригінал пролонгація договору від 18.06.2020 та інші пролонгації договору у разі їх наявності, із інформацією від 23.12.2021 щодо розірвання через систему ІНФОРМАЦІЯ_4 депозитного договору; оригінал депозитного договору SAMDNWFD600 щодо поміщення на рахунок грошових коштів на суму 2665,29 Євро, із всіма додатками до нього та відповідними пролонгаціями та інформацією щодо розірвання договору;

3.2) оригінал депозитного договору клієнта ОСОБА_10 , ІПН- НОМЕР_22 , оригінал заяви про розірвання вказаного депозитного договору (id 745515), яку прикріплено в ЄКБ 20.04.2018;

3.3) оригінал депозитного договору клієнта (референс договору SAMDNWFD800) від 19.08.2014 ОСОБА_12 , ІПН- НОМЕР_26 , інформації (оригінали доукментів) щодо щорічної пролонгації вказаного договору, оригінал заяви клієнта 01.11.2017 щодо розірвання вказаного договору, оригінал відповідної накладної щодо виплати 01.11.2017 клієнту відповідного депозитного вкладу

3.4) оригінал депозитного договору SAMDN0755 від 28.08.2007 клієнта ОСОБА_26 , ІПН- НОМЕР_58 , та заява про розірвання депозитного договору,

3.5) оригінал заяви від 22.05.2020 клієнта ОСОБА_25 , ІПН НОМЕР_55 щодо розірвання депозитного договору SAMDN1626, оригінал платіжного доручення 19.05.2020 щодо перерахунку грошових коштів на рахунок № НОМЕР_57 ;

4) руху грошових коштів по розрахунковому рахунку, із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресів банківських терміналів та відділень банків, у яких здійснювалося зняття грошових коштів, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, а саме:
4.1)рух грошових коштів по рахунку № НОМЕР_3 відкритому на ФОП ОСОБА_5 , ІПН НОМЕР_1 , id ЄКБ НОМЕР_2 , з часу зарахування грошових коштів в сумі 85000 грн. до періоду перерахування вказаних грошових коштів на рахунок НОМЕР_4

4.2)рух грошових коштів по рахунку № НОМЕР_67 відкритому на ФОП ОСОБА_5 , ІПН НОМЕР_1 , id ЄКБ НОМЕР_2 за період часу з 08.06.2021 по даний період часу

4.3) рух грошових коштів по рахунку НОМЕР_4 належниому ФОП ОСОБА_27 , ІПН НОМЕР_5 , з часу зарахування на нього грошових коштів в сумі 85000 грн. від ФОП ОСОБА_5 по 10 червня 2021 року

4.4) рух грошових коштів по рахунку № НОМЕР_11 відносно клієнта ОСОБА_6 , ІПН НОМЕР_9 , за період часу з 23.12.2021 по 10.07.2021

4.5) інформацію щодо відкриття рахунку та рух грошових коштів по рахунку № НОМЕР_12 , за період часу з 23.12.2021 по 10.07.2021

4.6) інформацією щодо відкриття рахунку та рух грошових коштів по рахунку № НОМЕР_68 за період часу з 23.12.2020 по 01.07.2021.

4.7) Рух грошових коштів по картці № НОМЕР_15 відкриті на дані ОСОБА_7 , ІПН- НОМЕР_13 за період часу з 05.08.2019 по 10.07.2021

4.8) рух грошових коштів по карті № НОМЕР_18 ОСОБА_8 , ІПН- НОМЕР_16 за період часу з 04.06.2019 по 10.07.2021

4.9) рух грошових коштів по карті № НОМЕР_20 ОСОБА_9 , ІПН- НОМЕР_19 за період часу з 14.05.2018 по 10.07.2021

4.10) рух грошових коштів по картці № НОМЕР_24 ОСОБА_10 , ІПН- НОМЕР_22 за період часу з 13.03.2019 по 10.07.2021

4.11) рух грошових коштів по картці № НОМЕР_25 ОСОБА_10 , ІПН- НОМЕР_22 за період часу з 22.03.2016 по 10.07.2021;

4.12) рух грошових коштів по картці № НОМЕР_30 ОСОБА_12 , ІПН- НОМЕР_26 , за період часу з 23.11.2020 по 10.07.2021;

4.13) рух грошових коштів по картці № НОМЕР_32 ОСОБА_13 , ІПН- НОМЕР_31 , за період часу з 28.05.2021 по 01.06.021;

4.14) рух грошових коштів по картці № НОМЕР_35 ОСОБА_14 , ІПН- НОМЕР_33 від 04.05.2018 по 10.07.2021;

4.15) рух грошових коштів по картці № НОМЕР_37 ОСОБА_15 , за період часу з 23.06.2017 по 10.07.2021;

4.16) рух грошових коштів по картки № НОМЕР_43 ОСОБА_19 , ІПН- НОМЕР_41 за період часу з 30.06.2021 по 10.07.2021;

4.17) рух грошових коштів по картці № НОМЕР_46 ОСОБА_20 , ІПН- НОМЕР_44 за період часу з 16.07.2020 по 10.07.2021;

4.18) рух грошових коштів по картці № НОМЕР_50 ОСОБА_22 , ІПН- НОМЕР_48 за період часу з 23.06.2017 по 10.07.2021;

4.19) рух грошових коштів по картці № НОМЕР_52 ОСОБА_23 , ІПН- НОМЕР_51 за 03.07.2021;
4.20) рух грошових коштів по карті № НОМЕР_54 ОСОБА_24 , ІПН- НОМЕР_53 за період часу з 01.03.2021 по 10.07.2021
4.21) рух грошових коштів по рахунку № НОМЕР_57 ОСОБА_25 , ІПН НОМЕР_55 за період часу з 19.05.2020 по 10.07.2021

4.22) рух грошових коштів по ОСОБА_26 , ІПН- НОМЕР_58 по кредитні картці № НОМЕР_59 з 13.09.2018 по 10.07.2021, № НОМЕР_60 з 28.08.2007 по 13.09.2018, № НОМЕР_61 з 13.09.2018 по 10.07.2021.

Вказані оригінали документів надати, з можливістю проведення тимчасового доступу до них, у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що у м. Тернопіль.

Надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю: слідчому СВ Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_30 ; старшому слідчому СВ Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_31 ; старшому слідчому СВ Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_32 ; слідчому СВ відділення поліції № 3 (смт.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_33 ; слідчому СВ відділення поліції № 3 (смт.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_34 ; слідчому СВ відділення поліції № 3 (смт.Гусятин) Чортківського районного відділу поліції ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_35 ; старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_36 ; слідчому СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_37 ; старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_38 ; старшому слідчому СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_39 ; слідчому СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_40 ; старшому слідчому в ОВС СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_41 ; старшому слідчому в ОВС СУ ГУ Національної поліції в Тернопільській області ОСОБА_42 .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Слідчий суддя Гусятинського районного суду

Тернопільської області ОСОБА_43