Справа № 750/8281/21
Провадження № 1-кс/750/2334/21
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
09 серпня 2021 року м. Чернігів

Слідчий суддя Деснянського районного суду міста Чернігова ОСОБА_1 , із секретарем судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в місті Чернігові клопотання старшого дізнавача ВД Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному в Єдиний реєстр досудових розслідувань за № 0000678 від 04.03.2021, -

в с т а н о в и в:

старший дізнавач ВД Чернігівського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 звернулася до суду з клопотанням, яке погоджено прокурором Чернігівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), надати тимчасовий доступ і можливість вилучення у ФІЛІЇ "ЧЕРНІГІВСЬКЕ РЕГІОНАЛЬНЕ УПРАВЛІННЯ" АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованій за адресою: АДРЕСА_3 , ст. дізнавачу відділу дізнання Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ст. лейтенанту поліції ОСОБА_3 наступної інформації: копії документів, що стосуються відкриття карткового рахунку № НОМЕР_3 (договір, копія паспорту, номер банківського рахунку до якого прив`язана дана картка, повний номер даної картки); фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткового рахунку № НОМЕР_3 ; виписки з руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_3 , (або закриття рахунків) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів, за період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020; копії документів, що стосуються відкриття карткового рахунку на які перераховувалися кошти з картки № НОМЕР_3 , за період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020 (договір, копія паспорту, номер банківського рахунку до якого прив`язана дана картка, повний номер даної картки); фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткових рахунків, на які перераховувалися кошти з картки № НОМЕР_3 , за період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020; фото та відеоматеріали, зроблені під час зняття грошових коштів з карткового рахунку, на які перераховувалися кошти з картки № НОМЕР_3 , за період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020; інформація про місця знаходження об`єктів, де за період часу за період часу з 01.10.2020 по теперішній час знімалась готівка з карткового рахунку, на який перераховувалися кошти з картки № НОМЕР_3 ; виписки про рух коштів по картковим рахункам, на який перераховувалися кошти з картки № НОМЕР_3 , за період часу із 01.10.2020 по теперішній час; інформацію про власників карткових рахунків, на які здійснювалися перекази грошових коштів з карткового рахунку № НОМЕР_3 , за період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020; аудіозаписи телефонних дзвінків на номер « НОМЕР_4 », які здійснювалися в період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020, з метою проведення будь-яких операцій по картці № НОМЕР_3 із зазначенням номеру телефону з якого відбувався дзвінок; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансового номера мобільного телефону прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_3 в період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020.
Дізнавач у кримінальному провадженні, в судове засідання не з`явилася, про час та місце розгляду клопотання повідомлялася належним чином, в клопотанні просила розгляд проводити без її участі, підтримала заявлене клопотання, просила його задовольнити, з наведених у ньому підстав.

Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України, представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого знаходяться документи, в судове засідання не викликався.

Дослідивши матеріали кримінального провадження, якими обґрунтоване клопотання, приходжу до висновку що клопотання підлягає частковому задоволенню, з огляду на таке.

ВД Чернігівського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Чернігівській області проводиться досудове розслідування в кримінальному провадженні № 0000678 від 04.03.2021 за ч.1 ст.182 КК України, за фактом того, що невідома особа, без її згоди, оформила на її ім`я кредит у кредитній спілці ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АДРЕСА_4 .
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 пояснила, що з 2017 року вона винаймає кімнату за адресою: АДРЕСА_5 . Мешкає у квартирі знайомого. Так в 2020 році з нею у вказаній квартирі проживала ОСОБА_6 ( НОМЕР_5 ), наскільки їй відомо вона родом з с. Стольне Менського району Чернігівської області. Відносини у них були нейтральні. Дана дівчина виїхала з квартири в ніч з 04.10 на 05.10.2020 року в той час як потерпіла ОСОБА_5 була на роботі. За час мешкання ОСОБА_6 неодноразово перебувала в кімнаті потерпілої ОСОБА_5 та могла брати її речі без її дозволу.
27.12.2020 року на мобільний телефон потерпілої ОСОБА_5 зателефонував невідомий номер та повідомив про те, що в неї є кредит за який необхідно сплатити кошти, ОСОБА_5 повідомила, що жодних кредитів не брала та більше не брала слухавку і взагалі вимкнула телефон так як їй весь час телефонував невідомий номер і вона гадала, що це шахраї. 24.02.2021 року їй на телефон надійшло повідомлення від « ІНФОРМАЦІЯ_3 » про те, що її кредитний ліміт зменшено до 0 гривень у зв`язку з тим, що в неї є неоплачені кредити в інших банках. Для перевірки вказаної інформації ОСОБА_5 звернулася до « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та на відповідь виявила, що 05.10.2020 року на її ім`я було видано кредит на суму 500 гривень в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ( ІНФОРМАЦІЯ_5 ). Потерпіла ОСОБА_5 вважає, що кредит на її ім`я взяла ОСОБА_6 , оскільки час отримання кредиту співпадає з часом, коли вона виїжджала з квартири та доступ до її документів був лише у неї.
19.04.2021 дізнавачем ВД ЧРУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_7 було направлено запит до ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та отримано відповідь на запит, встановлено, що було укладено договір про надання фінансового кредиту за допомогою електронного сервісу, а саме мобільного додатку DengiDoZp, що міститься в на платформі ІНФОРМАЦІЯ_6 . ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » була здійснена виплата у розмірі 500,00 грн. 05.10.2020 року на банківську картку № НОМЕР_6 . На підтвердження надано платіжну систему.
Вказано, що клієнт при оформленні кредиту, зайшов в додаток з телефону НОМЕР_5 , отримав код підтвердження через смс, зробив селфі та надав фотографії паспорту та ІПН, згідно цих документів і пройшов ідентифікацію.
Враховуючи вищевикладене, існують достатні підстави вважати що в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 ЄДРПОУ НОМЕР_2 ), знаходяться оригінали документів, які містять охоронювану законом (банківську) таємницю, щодо операцій з карткового рахунку № НОМЕР_3 , який належить ОСОБА_6 .
З метою використання як доказів, відомості, що містяться в документах, неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, що містять охоронювану законом таємницю, дізнавач звернулася до суду з даним клопотанням.

Відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю (ч. 5 ст. 163 КПК України).

За змістом п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, ЗУ «Про банки і банківську діяльність», документи, які цікавлять дізнання, містять охоронювану законом таємницю, тому тимчасовий доступ та їх вилучення має відбуватися на підставі ухвали слідчого судді з урахуванням доведеності підстав, передбачених ч.5 ст. 163, ч.6 ст. 164 КПК України.

В ході розгляду даного клопотання, зазначені у ньому данні дають достатні підстави вважати, що документи з інформацією, яка містить охоронювану законом таємницю, знаходяться в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » необхідні органу досудового розслідування для встановлення особи, причетної до вчинення кримінального правопорушення, вказані документи можуть бути використані як доказ та матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а їх вилучення необхідне для досягнення вказаної мети, тому є всі підстави для задоволення клопотання в цій частині.

Проте, дізнавач у своєму клопотанні просить надати тимчасовий доступ до інформації за визначений період часу, вказавши кінцевий термін такого періоду, як «по теперішній час», однак, вказана вимога не містить належного обґрунтування та законних підстав, а тому клопотання не підлягає задоволенню в цій частині.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 163, 164 КПК України, -

у х в а л и в:

Клопотання дізнавача задовольнити частково.

Зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ), надати тимчасовий доступ і можливість вилучення у ФІЛІЇ "ЧЕРНІГІВСЬКЕ РЕГІОНАЛЬНЕ УПРАВЛІННЯ" АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", розташованій за адресою: АДРЕСА_3 , ст. дізнавачу відділу дізнання Чернігівського районного управління поліції ГУНП в Чернігівській області ст. лейтенанту поліції ОСОБА_3 наступної інформації: копії документів, що стосуються відкриття карткового рахунку № НОМЕР_3 (договір, копія паспорту, номер банківського рахунку до якого прив`язана дана картка, повний номер даної картки); фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткового рахунку № НОМЕР_3 ; виписки з руху коштів по картковому рахунку № НОМЕР_3 , (або закриття рахунків) із зазначенням контрагентів, сум платежів, дат і призначень платежів, за період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020; копії документів, що стосуються відкриття карткового рахунку на які перераховувалися кошти з картки № НОМЕР_3 , за період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020 (договір, копія паспорту, номер банківського рахунку до якого прив`язана дана картка, повний номер даної картки); фото та відеоматеріали, зроблені під час відкриття карткових рахунків, на які перераховувалися кошти з картки № НОМЕР_3 , за період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020; фото та відеоматеріали, зроблені під час зняття грошових коштів з карткового рахунку, на які перераховувалися кошти з картки № НОМЕР_3 , за період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020; інформація про місця знаходження об`єктів, де за період часу за період часу з 01.10.2020 по 27.07.2021 знімалась готівка з карткового рахунку, на який перераховувалися кошти з картки № НОМЕР_3 ; виписки про рух коштів по картковим рахункам, на який перераховувалися кошти з картки № НОМЕР_3 , за період часу із 01.10.2020 по 27.07.2021; інформацію про власників карткових рахунків, на які здійснювалися перекази грошових коштів з карткового рахунку № НОМЕР_3 , за період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020; аудіозаписи телефонних дзвінків на номер « НОМЕР_4 », які здійснювалися в період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020, з метою проведення будь-яких операцій по картці № НОМЕР_3 із зазначенням номеру телефону з якого відбувався дзвінок; інформацію про те, чи відбувалися спроби зміни фінансового номера мобільного телефону прив`язаного до банківської картки № НОМЕР_3 в період часу з 01.10.2020 по 10.10.2020.
В задоволенні решти вимог відмовити.

Строк дії ухвали встановити до 09 жовтня 2021 року.

Другий примірник ухвали, копію ухвали вручити дізнавачу.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала слідчого судді оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1