печерський районний суд міста києва
Примірник № ___
У Х В А Л А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
14 серпня 2020 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши в судовому засіданні в приміщенні суду в м. Києві клопотання слідчого СГ ГСУ НП України майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В:
В провадженні слідчого судді Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 надійшло клопотання слідчого СГ ГСУ НП України майора поліції ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором відділу Офісу Генерального прокурора про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів.

Згідно норми ч. 1 ст. 107 КПК України фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою технічних засобів не здійснювалась.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України слідчий суддя визнав за можливе проводити розгляд клопотання у відсутності особи, у володінні якої знаходиться речі і документи, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації.

Обґрунтовуючи внесене клопотання сторона кримінального провадження вказує, що Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні, відомості до якого внесено 22.01.2020 до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000138, за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 189, ч. 3 ст. 190 КК України.

Досудовим розслідуванням установлено, що службові особи фінансової компанії ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), які здійснюють діяльність пов`язану з наданням мікро кредитів, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислюваної техніки, впровадили «злочину схему», що полягає у наданні онлайн-кредитів сервісами відповідних компаній з грубим порушенням законодавства України.

Процес укладання договору із сервісами онлайн-кредитування фінансової компанії здійснюється за посиланнями на відповідні веб-сторінки, після натискання кнопки "Оформити кредит" споживачеві пропонується заповнити анкету-заявку та зареєструватися. Під час реєстрації необхідно надати свої анкетні дані (для здійснення ідентифікації) та надати згоду на обробку персональних даних, а також прив`язати до сервісу банківську картку. Після схвалення заявки компанією споживачу пропонують погодитися з договором та отримати кредит. Після оформлення договору клієнт не може переглянути умови договору кредитування.

Водночас процес укладення договору кредитування через онлайн-системи фінансових компаній не відповідає вимогам Закону України «Про електронну комерцію», оскільки споживач жодним чином не здійснює підписання вказаного договору власноручно чи накладенням електронного цифрового підпису.

Зазначене дозволяє здійснювати оформлення заявок на отримання кредитів без відома громадян, користуючись незаконно отриманими персональними даними та, в подальшому, виводити (зараховувати) грошові кошти на підставні кредитні картки підконтрольних осіб (банківські картки не належать громадянам на яких оформлюється кредит) з подальшим їх обготівкуванням. Після цього, до так званих «позичальників» після порушення строків погашення кредитів надходять повідомлення з погрозами фізичного насильства родичам, колегам, близьким особам, а також пошкодження та знищення їх майна поки вони не здійснять повне погашення кредитної заборгованості з нарахованими штрафними санкціями.

Також встановлено, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) у своїй діяльності використовує розрахункові рахунки, а саме:

-№ НОМЕР_2 (відкритий у валюті 978- Євро);

-№ НОМЕР_2 (відкритий у валюті 840- долар США);

-№ НОМЕР_3 (відкритий у валюті 980- українська гривня );

-№ НОМЕР_2 (відкритий у валюті 980 українська гривня), відкритті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 .

Відповідно до ст. 60 Закону України Про банки і банківську діяльність інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Згідно зі ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банком з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.

Слідчий суддя, вивчивши надані матеріали, що стосуються розгляду клопотання, дійшов висновку про наявність підстав для надання тимчасового дозволу до речей і документів, які становлять банківську таємницю, з можливістю їх вилучення, які відкритті в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

На підставі викладеного і керуючись ст. 31 Конституції України, ст. 108, ст.ст.160, 162, 163, 164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя,

У Х В А Л И В:
Клопотання задовольнити.

Надати слідчому СГ ГСУ НП України майору поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому в ОВС ГСУ НП України майору поліції ОСОБА_4 , дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять банківську таємницю і перебувають у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1 з можливістю їх вилучення (виїмки) в завірених копіях, щодо банківських рахунків ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) № НОМЕР_2 (відкритий у валюті 978- Євро); № НОМЕР_2 (відкритий у валюті 840- долар США); № НОМЕР_3 (відкритий у валюті 980 українська гривня); № НОМЕР_2 (відкритий у валюті 980 українська гривня), а саме:

-документів юридичного оформлення відкриття та використання рахунків № НОМЕР_2 (відкритий у валюті 978- Євро); № НОМЕР_2 (відкритий у валюті 840- долар США); № НОМЕР_3 (відкритий у валюті 980 українська гривня); № НОМЕР_2 (відкритий у валюті 980 українська гривня), (включаючи довіреності), зокрема карток із зразками підписів та відбитком печатки підприємства, копій паспортів, доручень, інших документів, що надавались банку при відкритті (подальшій зміні поточних даних) рахунків та інших передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою правління Національного банку України від 12.11.2013 № 492;

-документів про встановлення та обслуговування системи «Банк-Клієнт», протоколи обміну інформацією, LOG-файли, про передачу магнітних носіїв з файлами, копії журналів, тощо за період 22.05.2017 по теперішній час із зазначенням ІР-адрес та МАС-адрес комп`ютерів, з яких відбувалося з`єднання з системою, а також зазначенням дат та часу за Київським часом в форматі - день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з`єднань;

-документів вхідної та вихідної кореспонденції між банківською установою і клієнтом, за період 22.05.2017 по теперішній час;
-банківських виписок (роздруківок руху коштів), платіжних доручень та меморіальних ордерів, які свідчать про надходження та використання коштів по рахункам № НОМЕР_2 (відкритий у валюті 978- Євро); № НОМЕР_2 (відкритий у валюті 840- долар США); № НОМЕР_3 (відкритий у валюті 980 українська гривня); № НОМЕР_2 (відкритий у валюті 980 українська гривня), які відкритті та використовує ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із-за значенням контрагентів за період 22.05.2017 по теперішній час;
-документів щодо проведення фінансового моніторингу працівниками банку банківських операцій по вказаному розрахунку з додатком документів, які надав клієнт під час зазначеного аналізу, за період з моменту відкриття по теперішній час;

-кредитних та депозитних справ товариства, включаючи договори, додаткові угоди, заяви, довіреності, анкети, договори застави і поруки, договори поставки, договори покупки тощо за період з моменту відкриття по теперішній час;

-документів, що підтверджують факт придбання та продажу цінних паперів (договорів, актів прийомки-передачі, звітів тощо), проведення розрахунків з їх використанням за період з моменту відкриття по теперішній час;

-договорів про відкриття рахунків цінних паперів з усіма додатками і додатковими угодами до них, заяв про їх відкриття, анкет розпорядників рахунків, карток із зразками підписів розпорядників рахунків, письмових розпоряджень депонента про проведення операцій по рахунках цінних паперів тощо.

Визначити строку дії ухвали тривалість два місяці, який обґрунтовується з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1