Провадження № 1-кс/712/4812/18
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів

31 серпня 2018 року слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянув внесене в кримінальному провадженні

№ №0005838 від 16.08.2018, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, клопотання про розкриття банківської таємниці та тимчасового доступу до речей і документів,

ВСТАНОВИВ:

До суду звернулася слідча СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області рядовий поліції ОСОБА_3 з клопотання про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів. Клопотання мотивує тим, що в провадженні слідчого відділу Черкаського відділу поліції ГУ Національної поліції в Черкаській області перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0005838 від 16.08.2018 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 16.08.2018 до Черкаського ВП ГУНП України в Черкаській області звернулася з заявою гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , про те, що 11.08.2018, близько 14 год. 00 хв, невстановлена особа, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами гр. ОСОБА_5 , в сумі 19 240 грн., під приводом виграшу автомобіля марки «Фольксваген Поло». В подальшому 11.08.2018 без відома ОСОБА_6 , використовуючи її банківську картку АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 невідомі особи провели ряд незаконних операцій по вказаній картці, а саме: за угодою № 3323 - оформлення миттєвої розстрочки на суму 8 320 грн.; за угодою № 3045 - оформлення миттєвої розстрочки на суму 8 320 грн.; за угодою № 3642 - оформлення миттєвої розстрочки на суму 2 600 грн.

ОСОБА_6 11.08.2018 отримала повідомлення на електронну поштову скриньку, від АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що на її банківські картки було встановлено обмеження, у зв`язку зі спробами неправомірного списання коштів третіх осіб.

13.08.2018року гр. ОСОБА_6 звернулась до відділення АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 , з заявою про перевипуск заблокованої банківської картки № НОМЕР_1 , де працівниками банку було повідомлено про те, що гр. Товкач має три миттєвих розстрочки за вказаним номером банківської карти, на суму 19 240 грн.

На даний час ОСОБА_6 службою безпеки АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 переведена до категорії клієнтів банку «Боржники» та отримати будь-яким чином інформацію щодо отримання кредиту, збільшення кредитного ліміту за її зверненням до відділення банку не представляється можливим, однак для подальшого з`ясування істини у кримінальному провадженні необхідним є отримання такої інформації.

Слідчий в судове засідання не з`явилася, скерувала заяву, в якій просила клопотання розглянути в її відсутність та підтримала дане клопотання.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді. Згідно з п.6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді. Відповідно до п.4 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Згідно з ст. 60 Закону України Про банк та банківську діяльність Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої воно знаходяться.

Таким чином, розгляд клопотання проводиться без виклику особи, у володінні якої знаходяться вищезазначені документи, а саме, представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних в клопотанні документів, зацікавленими особами.

Дослідивши матеріали клопотання та матеріали кримінального провадження, слідчий суддя вважає, що дане клопотання підлягає до задоволення, оскільки дані, які містяться в оригіналах документів, що стосуються даного факту, має виняткове значення для розкриття даного злочину та здобуття інформації і документів, які можуть бути використані як доказ у даному кримінальному провадженні.

Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Керуючись ст. ст. 40, 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя,

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчої СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області рядової поліції ОСОБА_3 про розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та тимчасовий доступ до речей і документів з можливістю подальшого вилучення у службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », наступних речей та документів:
-роздруківки руху коштів по банківській картці № НОМЕР_1 ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт серії НОМЕР_2 , виданий Придніпровським РВ УМВС в Черкаській області 25.02.2000 р., за період часу з 10.08.2018 по 14.08.2018 з розшифровкою надходження та зняття грошових коштів, місця зняття грошових коштів;

-інформації щодо випуску віртуальних кредитних карток за кредитною карткою № НОМЕР_1 ОСОБА_4 ;

-інформації щодо отримання кредитів за допомогою банківської картки № НОМЕР_1 з можливим зарахуванням на вказану карту отриманих кредитних коштів від імені ОСОБА_4 в системах онлайн-кредитування;

-копію висновку службової перевірки по факту звернення ОСОБА_4 , до АТ КБ ІНФОРМАЦІЯ_2 з приводу виниклої заборгованості по кредитній картці № НОМЕР_1 .

Виконання ухвали покласти на слідчу СВ Черкаського відділу поліції ГУНП в Черкаській області рядову поліції ОСОБА_3 .

Термін дії д 30 діб з моменту прийняття.Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1