У Х В А Л А
іменем України
15 березня 2018 року м. Зміїв

Слідчий суддя Зміївського районного суду Харківської області ОСОБА_1
за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2 , прокурора ОСОБА_3 , представника ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " адвоката ОСОБА_4 , розглянувши клопотання старшого слідчого Зміївського відділу поліції ГУНП в Харківській області майора поліції ОСОБА_5 про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,

у с т а н о в и в :
Старший слідчий ОСОБА_5 , у провадженні якої знаходяться матеріали досудового розслідування, внесеного до ЄРДР за №0000126 від 08.02.2018 за ознаками злочину, передбаченого частиною 1 статті 367 Кримінального кодексу України, звернулася до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що полягає у можливості ознайомитися та вилучити у ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою: АДРЕСА_1 , наступні документи: договір купівлі-продажу прав вимоги від 10 серпня 2017 року, який укладений між акціонерним комерційним банком " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 "; договори іпотеки №6166-026/08Р, №12006-156/07Р; кредитні договори №12006-156/07Р, №6166-026/08Р; вимогу ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 29.08.2017 б/н; вимогу ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 29.08.2017 б/н; рекомендоване повідомлення про вручення поштового відправлення, виплату поштового переказу №025; оригінал повідомлення (застереження), яке надсилалося ОСОБА_6 про звернення предмету іпотеки у власність іпотекодержателя (ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 "); документи, які свідчать про отримання ОСОБА_6 зазначеного повідомлення (застереження); ухвалене рішення про прийняття предмету іпотеки у власність ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

В обґрунтування клопотання зазначила, що 08.02.2018 до чергової частини Зміївського ВП ГУНП в Харківській області надійшла заява ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , про службову недбалість вчинену державним реєстратором ІНФОРМАЦІЯ_4 ОСОБА_7 .
08.02.2018 відомості за вказаною заявою були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за правовою кваліфікацією ч. 1 ст. 367 КК України.
З посиланням на показання потерпілого ОСОБА_6 щодо обставин укладання ним вказаних кредитних договорі та договорів іпотеки, а також обставин, за яких він дізнався про перехід права власності на предмет іпотеки до іпотекодержателя, а також на інформацію ІНФОРМАЦІЯ_5 про те, що реєстрація права власності за банком на квартири, що є предметом іпотеки, здійснювалась на підставі договорів іпотеки №6166-026/08Р та №12006-156/07Р; кредитних договорів №12006-156/07Р, №6166-026/08Р; вимоги ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 29 серпня 2017 року б/н; вимоги ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 29 серпня 2917 року б/н; рекомендованого повідомлення про вручення поштового відправлення, виплату поштового переказу №017; рекомендованого повідомлення про вручення поштового відправлення, виплату поштового переказу №025, слідчим зазначено наступний короткий виклад обставин кримінального правопорушення:
Відповідно до частини 1 статті 37 Закону України "Про іпотеку" іпотекодержатель може задовольнити забезпечену іпотекою вимогу шляхом набуття права власності на предмет іпотеки. Правовою підставою для реєстрації права власності іпотекодержателя на нерухоме майно, яке є предметом іпотеки, є договір про задоволення вимог іпотекодержателя або відповідне застереження в іпотечному договорі, яке прирівнюється до такого договору за своїми правовими наслідками та передбачає передачу іпотекодержателю права власності на предмет іпотеки в рахунок виконання основного зобов`язання.

Рішення про реєстрацію права власності іпотекодержателя на нерухоме майно, що є предметом іпотеки, може бути оскаржено іпотекодавцем у суді.

Відповідно до пункту 60 "Порядку про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень" від 25.12.2015 №1127 для державної реєстрації права власності та інших речових прав на нерухоме майно, яке перебуває в іпотеці або податковій заставі, також подається документ, що підтверджує наявність факту згоди іпотекодержателя або контролюючого органу на відчуження або передачу на іншому речовому праві такого майна.

Згідно пункту 61 вищевказаного порядку для державної реєстрації права власності на підставі договору іпотеки, що містить застереження про задоволення вимог іпотекодержателя шляхом набуття права власності на предмет іпотеки, також подаються: 1) копія письмової вимоги про усунення порушень, надісланої іпотекодержателем іпотекодавцеві та боржникові, якщо він є відмінним від іпотекодавця; 2) документ, що підтверджує наявність факту завершення 30-денного строку з моменту отримання іпотекодавцем та боржником, якщо він є відмінним від іпотекодавця, письмової вимоги іпотекодержателя у разі, коли більш тривалий строк не зазначений у відповідній письмовій вимозі.

Про подання позовної заяви державний реєстратор невідкладно з моменту отримання такої заяви за допомогою програмних засобів ведення Державного реєстру прав повідомляє власника об`єкта нерухомого майна, щодо якого подано заяву (п. 11.1 "Порядку про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень" від 25.12.2015 №1127).

Відповідно до частини 2 статті 9 Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень" державний реєстратор: 1) встановлює відповідність заявлених прав і поданих документів вимогам законодавства, а також відсутність суперечностей між заявленими та вже зареєстрованими правами на нерухоме майно та їх обтяженнями, зокрема: відповідність обов`язкового дотримання письмової форми правочину та його нотаріального посвідчення; відповідність повноважень особи, яка подає документи на державну реєстрацію прав та їх обтяжень; відповідність відомостей про нерухоме майно, наявних у Державному реєстрі прав та поданих документів; наявність обтяжень прав на нерухоме майно, зареєстрованих відповідно до вимог цього Закону; наявність факту виконання умов правочину, з якими закон та/або договір (угода) пов`язує можливість проведення державної реєстрації виникнення, переходу, припинення прав на нерухоме майно або обтяження таких прав. Повідомлення власника об`єкта нерухомого майна здійснюється державним реєстратором у разі наявності в Державному реєстрі прав відомостей про електронну адресу власника як адреси для зворотного зв`язку шляхом надсилання на таку електронну адресу інформації в електронній формі про тип заяви, її реєстраційний номер, дату та час подання, прізвище, ім`я, (за наявності) по батькові заявника з накладенням власного електронного цифрового підпису.

Згідно пункту 4.7.1 вищевказаного договору іпотеки у разі виникнення у Іпотекодержателя права звернути стягнення на предмет іпотеки, Іпотекодержатель може прийняти рішення про прийняття предмету іпотеки у свою власність про що письмово повідомляє Іпотекодавця. В зазначеному повідомленні повинно міститися підстави звернення стягнення на предмет іпотеки, ціна за якою предмет іпотеки переходить у власність Іпотекодержателя, суть та розмір вимог за Основними зобов`язаннями та вимог щодо відшкодування витрат Іпотекодержателя, передбаченого цим Договором, які припиняються в результаті переходу до Іпотекодержателя права власності на предмет іпотеки.

Згідно пункту 4.7.2 розділу 4 вказаного договору іпотеки зазначене застереження, яке вважається договором про задоволення вимог іпотекодержателя є правовою підставою для реєстрації права власності іпотекодержателя на нерухоме майно.

В даному випадку потерпілий ОСОБА_6 не був належним чином, в передбаченому договором іпотеки порядку повідомлений про обернення предметів іпотеки на користь ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", а державний реєстратор ІНФОРМАЦІЯ_6 ОСОБА_7 допустив порушення Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень" та здійснив реєстрацію права власності на квартиру, розташовану за адресою: АДРЕСА_2 , та квартиру, розташовану за адресою: АДРЕСА_3 за ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Слідчий стверджує про необхідність в отриманні тимчасового доступу до вказаних вище речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Вказані документи необхідні для підтвердження обставин кримінального правопорушення, що підлягають доказуванню, і можуть бути використаними як докази у кримінальному провадженні.

Вважала, що інформація, яка міститься у вказаних вище документах, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, ця інформація періодично оновлюється без збереження попередніх даних та існує загроза її знищення.

Прокурор ОСОБА_3 під час розгляду клопотання підтримала його частково з підстав, зазначених слідчим. Водночас, прокурор вважала достатнім надання слідчому можливості ознайомитися з оригіналами вказаних документів та зробити їх копії. При цьому, наполягала на тому, що доведення обставин, які можуть бути підтверджені відомостями, що містяться у цих документах, неможливо довести іншим способом.

Представник викликаної особи, у володінні якої знаходяться зазначені у клопотанні документи, адвокат ОСОБА_4 не заперечував проти надання слідчому можливості ознайомитися з оригіналами документів та виготовити їх копії. При цьому, просив звернути увагу на ту обставину, що кримінальне провадження відкрито за фактом звернення у власність іпотекодержателя предметів іпотеки, що належали іподекодавцю ОСОБА_6 , а документи, щодо яких вимагається доступ, зокрема, договір купівлі-продажу прав вимоги від 10 серпня 2017 року, який укладений між акціонерним комерційним банком " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " містять охоронювану законом таємницю, що виходить за межі кримінального провадження і стосується інших осіб.

Ознайомившись з матеріалами кримінального провадження, вислухавши думку прокурора, представника особи, у володінні якої знаходяться документи, дійшов наступного:

На підтвердження доводів клопотання надано копії матеріалів кримінального провадження: витягу з ЄРДР щодо кримінального провадження №0000126 від 08.02.2018 за частиною 1 статті 367 Кримінального кодексу України; заяви ОСОБА_6 про вчинення кримінального правопорушення від 08.02.2018; договору іпотеки №6166-026/08Р від 22.10.2008; договору іпотеки №12006-156/07Р від 19.10.2007 та договору про внесення змін та доповнень; повідомлення ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_7 "; кредитного договору №12006-156/07Р; кредитного договору №6166-026/08Р; протоколу допиту потерпілого ОСОБА_6 ; запиту щодо документів, які стали підставою для внесення змін до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно щодо реєстрації права власності на об`єкти нерухомості; листа-відповіді від 22.02.2018, картки прийому заяви №103505796 від 20.11.2017; картки прийому заяви №103502874 від 20.11.2017; заяви про державну реєстрацію прав та їх обтяжень; квитанції щодо сплати збору за проведення державної реєстрації; вимог ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_7 "; інформаційних довідок з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо об`єкта нерухомого майна.

Відповідно до статті 159 Кримінального процесуального кодексу України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Частиною 1 статті 160 Кримінального процесуального кодексу України сторонам кримінального провадження надано право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Згідно частин 4-6 статті 163 Кримінального процесуального кодексу України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи у володінні якого знаходяться речі і документи, крім випадків передбачених частиною другої цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку передбаченому законом. Доступ до речей і документів, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має допуску відповідно до вимог закону.

Відповідно пунктів 4, 5 частини 1 статті 162 Кримінального процесуального кодексу України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Згідно статті 121 Закону України "Про інформацію" інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова інформація, відносини пов`язані з правовим режимом конфіденційної інформації регулюється законом.

Порядок віднесення інформації до таємної або службової, а також порядок доступу до неї регулюється законами.

Відповідно до частини 1 статті 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.

Відповідно до пункту 2 частини 1 статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно пункту 1 частини 1 статті 164 Кримінального процесуального кодексу України в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено, прізвище, ім`я та по-батькові особи, якій надається право тимчасового доступу до речей і документів.

Слідчий ОСОБА_5 у клопотанні, прокурор ОСОБА_3 під час розгляду клопотання довели: наявність достатніх підстав вважати, що зазначені документи знаходяться у володінні ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_7 "; самі по собі, а також в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; можливість використання як доказів, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Водночас, не доведено необхідності вилучення оригіналів вказаних документів, якими підтверджується зміст правовідносин, що виникли між кредитною установою та потерпілим у зв`язку з укладанням договорів кредиту та іпотеки.

Крім того, слід взяти до уваги, що договір купівлі-продажу прав вимоги від 10 серпня 2017 року, який укладений між Акціонерним комерційним банком " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " стосується не лише правовідносин з участю потерпілого ОСОБА_8 , а стосуються невстановленого кола осіб, що не є учасниками кримінального провадження. Таким чином, можливість ознайомлення з цим документом та виготовлення з нього копії належить обмежити інформацією, що стосується лише правовідносин, що виникли у зв`язку з укладанням кредитних та іпотечних договрів з ОСОБА_6 .

За таких обставин, належить частково задовольнити клопотання слідчого, якому надати тимчасовий доступ до вказаних документів, який полягає у можливості ознайомитися з ними та, зробити їх копії.

На підставі викладеного і керуючись статтями 159, 160, 163-166 Кримінального процесуального кодексу України,

п о с т а н о в и в :
1. Клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити частково.

2. Надати старшому слідчому Зміївського відділу поліції ГУНП в Харківській області майору поліції ОСОБА_5 тимчасовий доступ, який полягає у можливості ознайомитися та зробити копії наступних документів, які перебувають у володінні ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " за адресою: АДРЕСА_1 :

- договір купівлі-продажу прав вимоги від 10 серпня 2017 року, який укладений між акціонерним комерційним банком " ІНФОРМАЦІЯ_2 " та ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (у межах інформації, що стосується правовідносин, які виникли у зв`язку з укладанням кредитних та іпотечних договорів з ОСОБА_6 );

- договори іпотеки №6166-026/08Р, №12006-156/07Р;

- кредитні договори №12006-156/07Р, №6166-026/08Р;

- вимогу ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 29.08.2017 б/н;

- вимогу ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " від 29.08.2017 б/н;

- рекомендоване повідомлення про вручення поштового відправлення, виплату поштового переказу №025;

- оригінал повідомлення (застереження), яке надсилалося ОСОБА_6 , про звернення предмету іпотеки у власність іпотекодержателя (ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ");

- документи, які свідчать про отримання ОСОБА_6 зазначеного повідомлення (застереження);

- ухвалене рішення про прийняття предмету іпотеки у власність ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

3. В частині вимоги про вилучення оригіналів документів клопотання залишити без задоволення.

4. Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення вказаних документів.

5. Строк дії ухвали встановити до 15.04.2018.

6. Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1