Справа № 751/7668/15-к
Провадження № 1-кп/750/32/18
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
23 квітня 2018 року Деснянський районний суд міста Чернігова в складі:
головуючого - судді - ОСОБА_1 ,
при секретарі судового засідання - ОСОБА_2 ,
ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки Чернігівської області, Городнянського району, с. Тупичів, українки, громадянки України, з професійно - технічною освітою, працюючої на посаді менеджера з туризму за трудовим договором з фізичною особою підприємцем ОСОБА_4 , неодруженої, раніше не судимої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 , мешканки АДРЕСА_2 ,
у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст.366, ч.3 ст. 191, ч.2 ст. 15, ч.3 ст. 191 КК України,
ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженки Чернігівської області, Городнянського району, с. Тупичів, українки, громадянки України, з професійно технічною освітою, не працюючої, неодруженої, раніше не судимої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_3 , мешканки АДРЕСА_4 ,
у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст.366, ч.3 ст. 191 КК України,
ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженки м. Чернігова, українки, громадянки України, з професійно технічною освітою, не працюючої, одруженої, має на утриманні неповнолітніх дітей, раніше не судимої, мешканки АДРЕСА_5 ,
у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст.366, ч.3 ст. 191 КК України,
з участю прокурорів - ОСОБА_7 , ОСОБА_8 ,
захисників - ОСОБА_9 ОСОБА_10 ,
представника потерпілого - ОСОБА_11 ,
обвинувачених - ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 ,
В С Т А Н О В И В :
ОСОБА_3 , перебуваючи з 10.12.2012 по 20.11.2013 на посаді фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно -контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк» з робочим місцем, розташованим за адресою: м. Чернігів, вул. Гетьмана Полуботка, 18, згідно наказу №4282/12-01К від 10.12.2012, ОСОБА_5 , перебуваючи з 01.04.2013 по 28.01.2014 відповідно до наказу № 1222/13-01К від 01.04.2013 на посаді фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно - контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк» з робочим місцем, розташованим за адресою: м. Чернігів, вул. Гетьмана Полуботка, 18, ОСОБА_6 , перебуваючи з 15.08.2013 по 03.02.2014 згідно наказу № 3729/13-01К від 14.08.2013 на посаді старшого фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно - контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк» з робочим місцем, розташованим за адресою: м. Чернігів, вул. Гетьмана Полуботка, 18, відповідно до посадової інструкції № Т-255 були наділені організаційно - розпорядчими функціями, а саме: бути представником банку з правом підпису документів при формуванні кредитних справ, проведення ідентифікації клієнтів, несучи відповідальність за збереження та передачу в регіональний кредитно - контрольний офіс управління банку документів щодо виданих кредитів на території торгової точки, з метою незаконного заволодіння чужим майном - грошовими коштами Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк», та шляхом зловживання своїм службовим становищем та підробки документів, діючи з прямим умислом, переслідуючи корисливі мотиви, вступили в злочинну змову, та, діючи, за попередньою змовою між собою та невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, вчинили наступні злочини.
Так, з 09.07.2013 до 10.11.2013, ОСОБА_3 разом з ОСОБА_5 , ОСОБА_6 та невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, шляхом зловживання службовим становищем, в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам - підприємцям, на підставі ксерокопій довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, складали завідомо неправдиві документи щодо отримання кредитів, до яких вносили прізвища позичальників фізичних осіб, яким не було відомо про злочинні наміри, внаслідок чого перераховувались грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчих кредитів за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Надалі, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_12 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_12 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 08.07.2013, ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_15 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_15 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 17.07.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_15 23.08.2013, 13.09.2013, 16.10.2013 та 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 9535,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_16 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_16 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 18.07.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_18 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_18 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 20.07.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_18 27.08.2013, 13.09.2013, 22.10.2013 та 04.12.2013, перераховано грошові кошти в сумі 8240,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Надалі, 28.07.2013 ОСОБА_5 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій картки фізичної особи платника податків та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склала завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесла прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_19 , якому не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_20 , якому не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Так, ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та картки фізичної особи платника податків на ім`я ОСОБА_19 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_19 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 29.07.2013 ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому місці, всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та картки фізичної особи платника податків, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_19 27.08,2013, 13.09.2013 та 28.10.2013 перераховано грошові кошти в сумі 6509,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_21 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_21 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 06.08.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_21 02.09.2013, 07.10.2013, 06.11.2013 та 17.12.2012, перераховано грошові кошти в сумі 9220,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_22 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_22 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 06.08.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_22 02.09.2013, 07.10.2013, 06.11.2013 та 17.12.2013 перераховано грошові кошти в сумі 9340,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_23 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_23 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 14.08.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_23 13.09.2013, 16.10.2013 та 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 4450,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_26 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_26 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 17.08.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_26 13.09.2013, 21.10.2013, 18.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 6515,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_27 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_27 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 31.08.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
31.08.2013 ОСОБА_3 без відома ОСОБА_27 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо його персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання кухні в фізичної особи-підприємця ОСОБА_13 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_27 13.09.2013, 21.10.2013, 17.12.2013 перераховано грошові кошти в сумі 4940,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_28 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_28 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 01.09.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
01.09.2013 ОСОБА_3 без відома ОСОБА_28 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання метало пластикових конструкцій у фізичної особи-підприємця ОСОБА_29 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_28 30.09.2013 та 28.10.2013 перераховано грошові кошти в сумі 3450,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_30 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_31 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 06.09.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
06.09.2013 ОСОБА_3 без відома ОСОБА_31 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останню шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання воріт секційних у фізичної особи-підприємця ОСОБА_29 )
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_33 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_33 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 06.09.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_33 07.10.2013 та 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 3790,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_35 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_36 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 06.09.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
06.09.2013 ОСОБА_3 без відома ОСОБА_36 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання лоджія у фізичної особи-підприємця ОСОБА_29 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_36 07.10.2013, 07.11.2013 та 17.12.2013 перераховано грошові кошти в сумі 5700,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_38 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_39 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 22.09.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
22.09.2013 ОСОБА_3 без відома ОСОБА_38 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останню шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання метало пластикових конструкцій у фізичної особи-підприємця ОСОБА_29 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_38 22.10.2013 та 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 3140,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_41 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_41 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 25.09.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
25.09.2013 ОСОБА_3 без відома ОСОБА_41 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останню шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання вагонки у фізичної особи-підприємця ОСОБА_29 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_41 28.10.2013 та 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 3200,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_43 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_44 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 10.10.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
10.10.2013 ОСОБА_3 без відома ОСОБА_44 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо його персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання товару у фізичної особи-підприємця ОСОБА_29 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_44 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1820,00 гривень, після чого виплати припинилися.
У подальшому, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_46 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_47 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 11.10.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
11.10.2013 ОСОБА_3 без відома ОСОБА_47 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання балконної рами у фізичної особи-підприємця ОСОБА_29 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_47 11.10.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1850,00 гривень, після чого виплати припинилися.
У подальшому, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_49 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_50 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 14.10.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
14.10.2013 ОСОБА_3 без відома ОСОБА_50 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останню шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання товару у фізичної особи-підприємця ОСОБА_29 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_50 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1650,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Надалі, 14.10.2013 ОСОБА_6 , за попередньою змовою з ОСОБА_3 та невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, шляхом зловживання своїм службовим становищем, в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склали завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесли прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_52 , якій не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_29 , якому не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Так, ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_6 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримали від невстановленої особи копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_53 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_52 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 14.10.2013 ОСОБА_6 в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
14.10.2013 ОСОБА_6 без відома ОСОБА_52 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останню, шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання вагонки у фізичної особи-підприємця ОСОБА_29 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_52 07.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1470,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_6 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримали від невстановленої особи копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_55 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_55 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 18.10.2013 ОСОБА_6 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
18.10.2013 ОСОБА_6 без відома ОСОБА_55 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо його персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання товару у фізичної особи-підприємця ОСОБА_56 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_55 18.11.2013 перераховано грошові кошти в сумі 1853,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_6 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримали від невстановленої особи копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_59 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_60 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 21.10.2013 ОСОБА_6 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_60 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_6 за попередньою змовою з ОСОБА_3 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримали від невстановленої особи копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_30 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_31 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 22.10.2013 ОСОБА_6 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
22.10.2013 ОСОБА_6 без відома ОСОБА_31 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останню шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання котла та комплектуючих для опалення у фізичної особи-підприємця ОСОБА_24 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_31 14.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_6 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримали від невстановленої особи копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_62 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_63 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 23.10.2013 ОСОБА_6 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
23.10.2013 ОСОБА_6 без відома ОСОБА_64 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо його персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання автомобільних шин у фізичної особи-підприємця ОСОБА_65 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_64 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_6 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримали від невстановленої особи копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_68 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_69 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 28.10.2013 ОСОБА_6 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
28.10.2013 ОСОБА_6 без відома ОСОБА_69 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо його персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання автозапчастин у фізичної особи-підприємця ОСОБА_65 )
У подальшому, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_71 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_71 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 24.10.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_73 14.01.2015 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 гривень, після чого виплати припинилися.
У подальшому, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_73 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_73 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 24.10.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_73 14.01.2015 перераховано грошові кошти в сумі 1500,00 гривень, після чого виплати припинилися.
У подальшому, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_75 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_76 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 25.10.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_69 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 гривень, після чого виплати припинилися.
У подальшому, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_36 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_36 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 28.10.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
28.10.2013 ОСОБА_3 без відома ОСОБА_36 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання виробів з МДФ у фізичної особи-підприємця ОСОБА_56 )
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_36 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_78 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_79 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 30.10.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
З метою прикриття злочинної діяльності та створення видимості виплат за кредитним зобов`язанням, невстановленими особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, на рахунок ПАТ «ОТП Банк», в якості виплати заборгованості за кредитом оформленим на ім`я ОСОБА_78 17.01.2014 перераховано грошові кошти в сумі 500,00 гривень, після чого виплати припинилися.
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_33 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_33 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 02.11.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
Після цього, 03.11.2013 ОСОБА_5 , з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк» за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склала завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесла прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_83 , якому не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_65 , якій не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Так, ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_84 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_83 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 03.11.2013 ОСОБА_5 в невстановлений час та в невстановленому місці, всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
03.11.2013 ОСОБА_5 без відома ОСОБА_83 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання автомобільних шин у фізичної особи-підприємця ОСОБА_65 )
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_86 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_86 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 04.11.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_18 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_18 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 09.11.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
Після цього, ОСОБА_3 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_16 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_16 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 10.11.2013 ОСОБА_3 , в невстановлений час та в невстановленому місці, виконуючи відведену їй роль у вчиненні злочину, діючи з прямим умислом на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та ідентифікаційного коду, умисно, вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
Після цього, 27.11.2013 ОСОБА_5 за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склала завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесла прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_88 , якому не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_56 , якому не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Так, ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_89 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_88 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 27.11.2013 ОСОБА_5 , в невстановлений час, знаходячись в невстановленому місці, всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
27.11.2013 ОСОБА_5 без відома ОСОБА_88 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання виробів з МДФ у фізичної особи-підприємця ОСОБА_56 )
Надалі, 06.12.2013 ОСОБА_5 за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склала завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесла прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_92 , якій не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_56 , якому не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Так, ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_93 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_94 без відома останньої.
Продовжуючи злочинні наміри, 06.12.2013 ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому місці, всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
06.12.2013 ОСОБА_5 без відома ОСОБА_92 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останню шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання виробів з МДФ у фізичної особи-підприємця ОСОБА_56 )
Після цього, 06.12.2013 ОСОБА_5 за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склала завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесла прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_96 , якому не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_56 , якому не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Так, ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_97 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_96 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 06.12.2013 ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому місці, всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
06.12.2013 ОСОБА_5 без відома ОСОБА_96 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання балконної рами у фізичної особи-підприємця ОСОБА_56 )
Після цього, 12.12.2013 ОСОБА_5 за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам - підприємцям, на підставі ксерокопій довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склала завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесла прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_99 , якому не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_29 , якому не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Так, ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_100 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_99 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 12.12.2013 ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому місці, всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
Після цього, 14.12.2013 ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_5 , та невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склали завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесли прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_102 , якому не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_56 , якому не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Так, ОСОБА_5 , за попередньою змовою з ОСОБА_3 , в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримали від невстановленої особи копію паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім`я ОСОБА_103 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_102 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 14.12.2013 ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому місці, всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
14.12.2013 ОСОБА_5 без відома ОСОБА_102 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання метало пластикової конструкції у фізичної особи-підприємця ОСОБА_56 )
Після цього, 14.12.2013 ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_5 , та невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій картки фізичної особи платника податків та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склали завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесли прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_105 , якому не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_56 , якому не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Так, ОСОБА_5 , за попередньою змовою з ОСОБА_3 , в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримали від невстановленої особи копію паспорта громадянина України та картки фізичної особи платника податків ім`я ОСОБА_106 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_105 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 14.12.2013 ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому місці, всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та картки фізичної особи платника податків, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
Після цього, 23.12.2013 ОСОБА_5 , за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій картки фізичної особи платника податків та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склала завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесла прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_108 , якому не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_56 , якому не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Так, ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та картки фізичної особи платника податків на ім`я ОСОБА_109 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_110 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 23.12.2013 ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому місці, всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та картки фізичної особи платника податків, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
Після цього, 05.01.2014 ОСОБА_5 , за попередньою змовою з невстановленими в ході досудового розслідування особами, матеріали відносно яких виділено в окреме провадження, з метою заволодіння майном ПАТ «ОТП Банк», в порушення Положення ПАТ «ОТП-Банк» про порядок видачі і супроводження споживчих кредитів фізичним особам і фізичним особам-підприємцям, на підставі ксерокопій картки фізичної особи платника податків та паспорту громадянина України, без будь-яких на те юридичних підстав, склала завідомо неправдиві документи щодо отримання кредиту, до яких внесла прізвище позичальника фізичної особи ОСОБА_112 , якому не було відомо про існування договірних зобов`язань, на підставі яких в подальшому на рахунок суб`єкта підприємницької діяльності - фізичної особи-підприємця ОСОБА_24 , якому не було відомо про злочинні наміри, були перераховані грошові кошти ПАТ «ОТП Банк» в якості споживчого кредиту за нібито придбані товарно-матеріальні цінності.
Так, ОСОБА_5 в невстановлений час, знаходячись в невстановленому досудовим розслідуванням місці, отримала від невстановленої особи, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, копію паспорта громадянина України та картки фізичної особи платника податків на ім`я ОСОБА_113 , для оформлення договору про надання споживчого кредиту на ОСОБА_112 без відома останнього.
Продовжуючи злочинні наміри, 05.01.2014 ОСОБА_5 , в невстановлений час та в невстановленому місці, всупереч п.п. 2.6, 2.7, 2.9, 4.1, 4.2 посадової інструкції №Т-255, відповідно до якої вона наділена повноваженнями по оформленню кредитних справ, перевірці оригіналів документів клієнтів банку при оформленні кредитів, а також ідентифікації останніх, на підставі ксерокопій паспорту та картки фізичної особи платника податків, умисно вчинила службове підроблення офіційних документів за наступних обставин:
05.01.2014 ОСОБА_5 без відома ОСОБА_112 , використовуючи особистий логін та пароль доступу, що належить їй як співробітниці банку, за допомогою банківського програмного забезпечення «Siebel», увійшла до бази даних ПАТ «ОТП Банк» та внесла до спеціальної банківської програми недостовірні відомості про останнього шляхом внесення до кредитного договору та інших документів кредитної справи інформацію про особу позичальника без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, а саме внесла недостовірні відомості щодо її персональних даних: місця роботи, орієнтованого щомісячного сукупного доходу в сумі від 2000 гривень до 5000 гривень, засобів зв`язку та цілей використання споживчого кредиту (придбання газового котла у фізичної особи-підприємця ОСОБА_24 )
Згідно довідки ПАТ «ОТП Банк» сума основного боргу за даним кредитом становить 8530,60 гривень.
В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_3 свою вину за пред`явленим їй обвинуваченням за ч.1 ст.366, ч.3 ст. 191, ч.2 ст.15, ч.3 ст. 191 КК України визнала частково: за ч.1 ст. 366 КК України повністю визнала; за ч.3 ст. 191, ч.2 ст. 15, ч.3 ст. 191 КК України повністю не визнала, цивільний позов ПАТ «ОТП Банк» повністю не визнала та відмовилася від дачі показань.
В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_5 свою вину за пред`явленим їй обвинуваченням за ч.1 ст.366, ч.3 ст. 191 КК України визнала частково: за ч.1 ст. 366 КК України повністю визнала; за ч.3 ст. 191 КК України повністю не визнала, цивільний позов ПАТ «ОТП Банк» повністю не визнала та відмовилася від дачі показань.
В судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_6 свою вину за пред`явленим їй обвинуваченням за ч.1 ст.366, ч.3 ст. 191 КК України визнала частково: за ч.1 ст. 366 КК України повністю визнала; за ч.3 ст. 191 КК України повністю не визнала, цивільний позов ПАТ «ОТП Банк» повністю не визнала та відмовилася від дачі показань.
Представник потерпілого ОСОБА_11 в судовому засіданні показала, що підтримує заявлений цивільний позов до обвинувачених.
Свідок ОСОБА_27 в судовому засіданні показав, що в ПАТ «ОТП Банк» він взагалі не оформлював кредитних договорів і не брав кредиту. Ніяких документів з ПАТ «ОТП Банком» він не підписував. З банку йому неодноразово надходили повідомлення про наявну за ним кредитну заборгованість. Він приходив до банку і писав заяву про те, що кредиту не брав. Його хтось фотографував з паспортом, але хто саме і коли не пам`ятає. За це він отримав гроші в сумі 100 грн.
Свідок ОСОБА_50 в судовому засіданні показала, що кредиту в ПАТ «ОТП Банк» не брала. Кредитних договорів з цим банком не оформлювала. В 2014 - 2015 роках з цього банку приходили повідомлення про наявну за нею кредитну заборгованість. В вересні жовтні 2013 року до неї підійшли чоловік та жінка і запропонували заробити за те, що вона сфотографується з паспортом. Вона погодилася. За це вона отримала 130 грн.
Свідок ОСОБА_13 в судовому засіданні показав, що з 2009 року є фізичною особою підприємцем, займається продажем і встановленням вікон. З ПАТ «ОТП Банк» він укладав договір про співробітництво. На підстав цього договору ПАТ «ОТП Банк» перераховував кошти за клієнта за придбаний товар, він відпускав клієнту товар. Під час співробітництва з банком траплялися неодноразові випадки, коли до нього зверталася ОСОБА_3 і просила повернути кредитні кошти, які помилково були перераховані на його рахунок. Він повертав ці кошти.
Свідок ОСОБА_22 в судовому засіданні показала, що ніяких кредитів в ПАТ «ОТП Банк» не оформлювала, документів не підписувала. Десь приблизно в серпні 2013 року на пропозицію жінки на ім`я ОСОБА_115 вона та її чоловік ОСОБА_21 сфотографувалися з власним паспортом за 200 грн. Через деякий час після цього до неї стали надходити з ПАТ «ОТП банк» листи про кредитну заборгованість.
Свідок ОСОБА_116 в судовому засіданні показала, що з 10.06.2013 по 03.04.2016 працювала на посаді головного спеціаліста з розвитку мережі ПАТ «ОТП Банк». Обвинувачені працювали на посадах менеджерів з кредитування і мали свої логіни та паролі для входу в комп`ютерну систему. До обов`язків обвинувачених входили: залучення клієнтів, оформлення кредитних справ клієнтів.
Свідок ОСОБА_117 в судовому засіданні показала, що десь в 2013 році на пропозицію якоїсь жінки за 300 грн. вона сфотографувалася з власним паспортом і зробила його ксерокопію та ідентифікаційного коду. Пізніше їй стали надходити з ПАТ «ОТП Банк» листи про кредитну заборгованість, хоча ніяких кредитів в цьому банку вона не оформлювала. Їй відомо, що на її ім`я хтось взяв кредит в сумі десь 20 000 грн.
Свідок ОСОБА_118 в судовому засіданні показав, що в ПАТ «ОТП Банк» ніколи кредитів не брав. На пропозицію якоїсь жінки за 300 грн. він сфотографувався з власним паспортом, зробив ксерокопії паспорта та ідентифікаційного коду і передав їй. На його адресу надходили листи з ПАТ «ОТП Банк» про кредитну заборгованість.
Свідок ОСОБА_19 в судовому засіданні показав, що кредитів в ПАТ «ОТП Банк» ніколи не оформлював. На пропозицію жінки на ім`я ОСОБА_115 за 200 грн. він сфотографувався з власним паспортом, зробив ксерокопії паспорта та ідентифікаційного коду і передав їй.
Свідок ОСОБА_119 в судовому засіданні показав, що з ПАТ «ОТП Банк» ніяких кредитних угод не укладав, клієнтом банку не був. За 200 грн. на пропозицію жінки на ім`я ОСОБА_115 він погодився сфотографуватися з власним паспортом за що отримав 200 грн. Приблизно з 2014 року з банку стали надходити листи про наявну за ним кредитну заборгованість в сумі 26 -27 тис. грн.
Свідок ОСОБА_58 в судовому засіданні показав, що з 2005 по 2017 рік був зареєстрованим фізичною особою підприємцем, займався торгово посередницькою діяльність. Укладав договір про співпрацю з ПАТ «ОТП Банк». Він мав рахунок в ПАТ КБ «ПриватБанк».
Свідок ОСОБА_120 в судовому засіданні показала, що з 2013 року працювала менеджером з розвитку мережі кредитів ПАТ «ОТП Банк». До її обов`язків входило залучення та робота з клієнтами. Укладалися угоди з підприємцями про співробітництво. На той час обвинувачені працювали в банку. Вони як фахівці оформлювали кредитні справи і передавали їх в м. Київ в головний офіс. Вже з м. Києва перераховувалися кошти. Кожен фахівець мав доступ до банківської програми, де робив відмітку про те, що кредитна справа оформлена.
Свідок ОСОБА_121 в судовому засіданні показав, що він є ведучим експертом з банківської безпеки ПАТ «ОТП Банк». До його обов`язків входить протидія внутрішньому і зовнішньому шахрайству по відношенню до ПАТ «ОТП Банк». До обов`язків обвинувачених входило підбор та консультування клієнтів, ідентифікація клієнтів, оформлення кредитних справ. З ФОП укладалися угоди про співробітництво. Якщо зібраний пакет документів фахівцем з кредитування був оформлений правильно, то підстав для відмови у видачі кредиту у банку не було. До офісу стали звертатися громадяни Чернігова з повідомленням про те, що кредитних договорів з банком вони не укладали. Була проведена перевірка, що підтвердила це. У зв`язку з цим банк звернувся із заявами до поліції.
Свідок ОСОБА_122 в судовому засіданні показав, що з 2012 року він працював на посаді начальника управління кредитно контрольного офісу ПАТ «ОТП Банк». У нього в підпорядкуванні були фахівці з кредитування включаючи і обвинувачених.
Свідок ОСОБА_123 в судовому засіданні показав, що в ПАТ «ОТП Банк» ніякого кредиту не брав. Чоловік на ім`я ОСОБА_124 сфотографував його з паспортом на мобільний телефон, за що він отримав 100 грн. Також цей ОСОБА_124 зробив ксерокопію його паспорту та ідентифікаційного коду.
Свідок ОСОБА_125 в судовому засіданні показав, що в ПАТ «ОТП Банк» кредитів не брав. На пропозицію якоїсь жінки він сфотографувався з власним паспортом на мобільний телефон, за що отримав 100 грн. Також ця жінка зробила ксерокопію його паспорту та ідентифікаційного коду.
Свідок ОСОБА_25 в судовому засіданні показав, що з 2007 -2008 року він зареєстрований фізичною особою підприємцем. Він здійснював господарську діяльність від імені ФОП ОСОБА_126 на підставі відповідної довіреності. Від імені ФОП ОСОБА_126 він укладав договір з ПАТ «ОТП Банк» про співробітництво. На той час рахунки ФОП були відкриті в «УкрСиббанку». З ПАТ «ОТП Банк» перераховувалися кошти. Траплялися випадки десь 3-5 разів, коли до нього зверталися працівники банку і просили повернути кошти, які були перераховані помилково. Він знімав гроші і повертав їх.
Свідок ОСОБА_41 в судовому засіданні показала, що в ПАТ «ОТП Банк» кредиту не брала. На пропозицію якоїсь жінки вона фотографувалася з власним паспортом, за що отримала гроші. Також ця жінка зробила ксерокопію її паспорту та ідентифікаційного коду. З 2013 року їй стали надходити листи про кредитну заборгованість на суму 24 000 грн., хоча вона кредиту не оформлювала.
Свідок ОСОБА_127 в судовому засіданні показав, що в ПАТ «ОТП Банк» кредитів не брав. На пропозицію якоїсь жінки він сфотографувався з власним паспортом на мобільний телефон, за що отримав певну суму коштів.
Свідок ОСОБА_128 в судовому засіданні показав, що в ПАТ «ОТП Банк» кредиту не брав, ніяких документів з банком не підписував. Пригадує, що фотографувався з власним паспортом, робив його ксерокопію та ксерокопію ідентифікаційного коду, за що отримав приблизно 100 грн. Йому надходили з банку повідомлення про заборгованість, хоча кредитів він не оформлював.
Свідок ОСОБА_129 в судовому засіданні показав, що в ПАТ «ОТП Банк» кредиту не брав, ніяких документів з банком не підписував. На пропозицію якогось чоловіка він фотографувався з власним паспортом, за що отримав 100 грн. Йому надходили з банку повідомлення про заборгованість, хоча кредитів він не оформлював.
Свідок ОСОБА_130 в судовому засіданні показала, що станом на 2013 рік була зареєстрована фізичною особою підприємцем. Займалася перевозками вантажу, торгівлею запчастинами. Пригадує, що укладала з ПАТ «ОТП Банк» договір про співробітництво на підставі якого їй на рахунок з цього банку надходили гроші. До неї приходили працівниці банку ОСОБА_115 чи ОСОБА_131 , які повідомляли, що кошти зараховані помилково і просили її повернути їх. Вона знімала і повертала їм ці гроші. Загалом так траплялося десь 12 разів. Дівчата повідомляли, що певну частину грошей вона може залишити собі або самі давали певну частку коштів.
Свідок ОСОБА_132 в судовому засіданні показала, що в ПАТ «ОТП Банк» кредиту не брала. На пропозицію якоїсь жінки вона фотографувалася з власним паспортом, за що отримала 150 грн. Їй надходили листи з ПАТ «ОТП Банк» про кредитну заборгованість, хоча вона кредиту не оформлювала.
Відповідно до листа ПАТ «ОТП Банк» від 16.05.2014, логіни реєстрації співробітників Банку у банківській програмі «Siebel для заведення заявок на отримання споживчих кредитів належать наступним фахівцям з кредитування: W1001N1036 ОСОБА_5 , W1001N877 ОСОБА_3 , W1001N529 ОСОБА_6 .
Відповідно до п.п. 2.6, 2.7, 2.8, 2.9 п. 2 Посадової інструкції № Т-255, затвердженої начальником Управління мережі продажів АТ «ОТП Банк» від 03.07.2012, фахівець з кредитування сектору продажів споживчих кредитів Київського кредитноконтрольного офісу управління мережі продажів зобов`язаний: перевіряти та готувати пакет документів для оформлення послуг, які надаються на торговій точці; проводити ідентифікацію клієнтів відповідно до встановлених Банком стандартів та норм; розраховувати для клієнтів суми кредитів та розміри щомісячних платежів; вносити кредитні заявки в «Siebel».
Згідно витягу з наказу ПАТ «ОТП Банк» № 1444/12-01К від 06.07.2012, ОСОБА_6 з 07.07.2012 призначена на посаду фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитноконтрольного офісу управління мережі продажів з робочим місцем в м. Чернігів.
Згідно наказу ПАТ «ОТП Банк» № 247/14-01К від 28.01.2014, ОСОБА_6 з 03.02.2014 звільнена з посади старшого фахівця з кредитування за угодою сторін на підставі п.1 ст. 36 КЗпП України.
Відповідно до наказу ПАТ «ОТП Банк» № 1222/13-01К від 01.04.2013, ОСОБА_5 з 02.04.2013 прийнято на посаду фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитноконтрольного офісу управління мережі продажів.
Відповідно до наказу ПАТ «ОТП Банк» № 4282/12-01К від 10.12.2012, ОСОБА_3 з 11.12.2012 прийнято на посаду фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитноконтрольного офісу управління мережі продажів з робочим місцем в м. Чернігів.
Згідно наказу ПАТ «ОТП Банк» № 5484/13-01К від 20.11.2013, ОСОБА_3 з 25.11.2013 звільнена з посади старшого фахівця з кредитування за угодою сторін на підставі п.1 ст. 36 КЗпП України.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору ОСОБА_12 , рахунку, копії паспорта ОСОБА_12 , опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені ОСОБА_12 умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Число Пи», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта ОСОБА_15 , опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені ОСОБА_15 умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта ОСОБА_16 , опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені ОСОБА_16 умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Вигідний», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Число Пи», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Число Пи», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Вигідний», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Число Пи», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних опису, документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Вигідний +», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_6 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Вигідний+», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_6 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Опитимальний», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_6 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_6 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка, умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_6 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Вигідний+», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно виписки, ОСОБА_24 в ПАТ «УкрСиббанк» був відкритий особовий рахунок № НОМЕР_2 , на який перераховувалися кошти з рахунку НОМЕР_1 .
Згідно актових записів про смерть № 2508 від 08.09.2014, № 1809 від 01.07.2015, № 2805 від 16.10.2015, ОСОБА_151 , ОСОБА_12 , ОСОБА_139 померли.
Згідно заяв уповноваженого представника ПАТ «ОТП банк» від 21.02.2014 та 15.05.2014, останній звернувся до УМВС України в Чернігівській області, в якій просить внести відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань і розпочати розслідування за фактом одержання шахрайським способом грошових коштів ПАТ «ОТП банк».
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Вигідний +», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Вигідний +», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_3 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Большая покупка», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_5 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_5 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Пільговий період-6», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_5 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Grace period-5», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_5 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Большая покупка», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_5 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Большая покупка», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_5 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_5 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Большая покупка», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_5 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Вигідний +», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_5 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Grace period-5», специфікації до кредитного договору, рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_5 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно графіків платежів, інформаційного листка умови кредитування по продукту «Оптимальний», специфікації до кредитного договору , рахунку, копії паспорта, опитувального листа фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу, представником банку ОСОБА_5 доведені умови та графік погашення платежів за договором про надання споживчого кредиту.
Згідно копій фотокарток, наданих Київським кредитно контрольним офісом № 1 АТ «ОТП банк», на них зображені ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_149 , ОСОБА_128 , ОСОБА_143 , ОСОБА_31 , ОСОБА_27 , ОСОБА_15 , ОСОБА_12 , ОСОБА_125 , ОСОБА_16 , ОСОБА_52 , ОСОБА_153 , ОСОБА_127 , ОСОБА_33 , ОСОБА_167 ОСОБА_166 , ОСОБА_71 , ОСОБА_144 , ОСОБА_158 , ОСОБА_159 , ОСОБА_165 ОСОБА_123 , ОСОБА_168 , ОСОБА_141 , ОСОБА_169 , ОСОБА_139 ОСОБА_170 , ОСОБА_36 , ОСОБА_171 , ОСОБА_138 , ОСОБА_28 , ОСОБА_50 , що тримають в руках власні паспорти в розгорнутому вигляді.
Згідно заяви ОСОБА_44 від 26.02.2014, останній звернувся до прокуратури м. Чернігова з проханням провести перевірку щодо наявної у нього заборгованості за кредитним договором в ПАТ «ОТП банк», який він взагалі не укладав.
Згідно заяви ОСОБА_88 від 03.03.2014, останній звернувся до прокуратури м. Чернігова з проханням провести перевірку щодо наявної у нього заборгованості за кредитним договором в ПАТ «ОТП банк», який він взагалі не укладав.
Згідно заяви ОСОБА_99 від 26.02.2014, останній звернувся до прокуратури м. Чернігова з проханням провести перевірку щодо наявної у нього заборгованості за кредитним договором в ПАТ «ОТП банк», який він взагалі не укладав.
Згідно заяви ОСОБА_50 від 20.02.2014, остання звернулася до прокуратури м. Чернігова з проханням провести перевірку щодо наявної у неї заборгованості за кредитним договором в ПАТ «ОТП банк», який він взагалі не укладав.
Згідно протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення від 13.03.2014, ОСОБА_159 звернувся до ЧМВ УМВС України в Чернігівській області з проханням провести перевірку щодо наявної у нього заборгованості за кредитним договором в ПАТ «ОТП банк», який він взагалі не укладав.
Згідно протоколу прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення від 17.03.2014, ОСОБА_172 звернувся до ЧМВ УМВС України в Чернігівській області з проханням провести перевірку щодо наявної у нього заборгованості за кредитним договором в ПАТ «ОТП банк», який він взагалі не укладав.
Аналізуючи досліджені в судовому засіданні докази, перевіривши доводи сторони обвинувачення та сторони захисту, суд дійшов висновку про доведеність винуватості обвинувачених у вчиненні інкримінованих їм злочинів, з наступних підстав.
Невстановлені органом досудового слідства чоловік та жінка підшукували з числа осіб, які опинилися в складній життєвій ситуації (зловживали алкогольними напоями, втратили роботу, не мали регулярного легального джерела доходу), тих, які за грошову винагороду, яка коливалася від ста до трьохсот гривень, були згодні сфотографуватися з власним паспортом, зробити та надати ксерокопію свого паспорту та ІПН.
При цьому жоден з цих свідків не був обізнаний з планами злочинців та не мав наміру ставати клієнтом ПАТ «ОТП Банк».
Дані обставини підтверджуються показаннями, допитаних в судовому засіданні свідків, а також долученими до матеріалів кримінального провадження фотокартками, на яких зображені свідки, які тримають власні паспорти в розгорнутому стані.
Надалі фотокартки свідків, ксерокопії їх паспортів та ІПН невстановленими органом досудового слідства особами, передавалися працівникам ПАТ «ОТП Банк» - обвинуваченим: ОСОБА_3 , яка обіймала посаду фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно - контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк»; ОСОБА_5 , яка обіймала посаду фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно - контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк»; ОСОБА_6 , яка обіймала посаду старшого фахівця з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Київського кредитно - контрольного офісу управління мережі продажів ПАТ «ОТП Банк».
Будучи відповідно до посадової інструкції № Т -255 наділеними правом бути представником банку з правом підпису документів при формуванні кредитних справ, проведенні ідентифікації клієнтів, а також маючи власні логіни і паролі для входу до комп`ютерної банківської мережі, обвинувачені на підставі одержаних фотокарток, ксерокопій паспортів та ІПН свідків підробляли кредитні справи щодо кожного з цих свідків.
Підробляння кредитних справ свідків полягало у власноручному заповненні обвинуваченими наступних документів: договорів про надання споживчого кредиту, договору добровільного страхування держателя кредитної картки, договору добровільного страхування життя, графіку платежів, інформаційного листка умов кредитування, специфікації до кредитного договору, копії паспорту, опитувального листку фізичної особи, згоди дозволу на обробку персональних даних, опису документів кредитного файлу.
Факт підробки документів кредитних справ визнається самими обвинуваченими та встановлений висновками судових почеркознавчих експертиз, що містяться в матеріалах кримінального провадження.
Окремі кредитні справи підроблялися обвинуваченими спільно в таких варіантах: ОСОБА_3 та ОСОБА_5 , ОСОБА_3 та ОСОБА_6 , що встановлено тими ж висновками судових почеркознавчих експертиз і безсумнівно вказує на наявність між обвинуваченими попередньої змови на вчинення інкримінованих їм злочинів.
Окрім цього, кредитні справи містили рахунки фізичних осіб підприємців з переліком товару та його вартості.
Сформовані кредитні справи направлялися до головного офісу ПАТ «ОТП Банк». Оскільки всі кредитні справи містили весь необхідний перелік документів, тому на відповідний рахунок фізичних осіб підприємців на підставі попередньо укладених договорів про співробітництво між ПАТ «ОТП Банк» та конкретною фізичною особою - підприємцем, надходили грошові кошти банку.
Ця обставинами підтверджується роздруківками руху коштів по банківським рахунками підприємців.
В подальшому, до фізичних осіб підприємців зазвичай зверталася ОСОБА_3 або невстановлені органом досудового слідства особи, які повідомляли про помилковість перерахування коштів банком і пропонували повернути ці кошти банку за певну винагороду. Відповідно підприємці знімали грошові кошти з власного рахунку і повертали їх.
Вказаний висновок суду підтверджується показаннями свідка ОСОБА_13 , який в судовому засіданні вказав, що неодноразово повертав ОСОБА_3 кредитні кошти, які помилково були перераховані на його рахунок; показаннями свідка ОСОБА_25 , який в судовому засіданні вказав, що від імені ФОП ОСОБА_126 3-5 разів повертав гроші працівникам банку, як помилково зараховані; показаннями свідка ОСОБА_173 , яка в судовому засіданні підтвердила показання, дані під час досудового слідства, що до 12 разів повертала кошти працівникам банку, за що мала певний відсоток. Наведені обставини також підтверджуються роздруківкою руху коштів по рахункам підприємців.
З метою приховати факт заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк» та безперешкодно продовжити вчинення запланованованих злочинів, невстановлені органом досудового слідства особи за дмоволеністю з обвинуваченими, за кожним їз договорів споживчих кредитів здійснювали проплату від одного до трьох місяців, після цього оплата припинялася.
Загальний розмір завданої злочинними діями обвинувачених майнової шкоди ПАТ «ОТП Банк» становить 780 210, 6 грн. та підтверджується відповідними банківськими розрахунками.
Наявні в даному кримінальному провадженні докази, зібрані в порядку, передбаченому кримінальним процесуальним законом. Підстави для визнання їх недопустимими відсутні.
Невизнання обвинуваченими своєї вини за фактом заволодіння грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк», суд розцінює як захисну версію з метою уникнути кримінальної відповідальності за вчинене.
За наведених обставин, аналізуючи зібрані та досліджені в судовому засіданні докази з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку, суд приходить до висновку, що вина обвинувачених: ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 у вчиненні інкримінованих їм злочинів повністю доведена.
Так, умисні дії обвинуваченої ОСОБА_3 правильно кваліфіковані органом досудового слідства за ч.1 ст. 366 КК України, як складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей та підроблення офіційних документів.
Також умисні дії обвинуваченої ОСОБА_3 правильно кваліфіковані органом досудового слідства за ч.3 ст. 191 КК України, як заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинені повторно, за попередньою змовою групою осіб.
Умисні дії обвинуваченої ОСОБА_3 також правильно кваліфіковані органом досудового слідства за ч.2 ст. 15, ч.3 ст. 191 КК України, як закінчений замах на заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб.
Умисні дії обвинуваченої ОСОБА_5 правильно кваліфіковані органом досудового слідства за ч.1 ст. 366 КК України, як складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей та підроблення офіційних документів.
Також умисні дії обвинуваченої ОСОБА_5 правильно кваліфіковані органом досудового слідства за ч.3 ст. 191 КК України, як заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинені повторно, за попередньою змовою групою осіб.
Умисні дії обвинуваченої ОСОБА_6 правильно кваліфіковані органом досудового слідства за ч.1 ст. 366 КК України, як складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей та підроблення офіційних документів.
Також умисні дії обвинуваченої ОСОБА_6 правильно кваліфіковані органом досудового слідства за ч.3 ст. 191 КК України, як заволодіння чужим майном, що належить ПАТ «ОТП Банк», шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинені повторно, за попередньою змовою групою осіб.
Відповідно до ст.66 КК України, обставин, що пом`якшують покарання обвинуваченої ОСОБА_3 , судом не встановлено.
Відповідно до ст. 67 КК України, обставин, що обтяжують покарання обвинуваченої ОСОБА_3 , судом не встановлено.
Вирішуючи питання про міру покарання обвинуваченій ОСОБА_3 , суд враховує зміст досудової доповіді фахівця Чернігівського МВ з питань пробації, ступінь тяжкості вчинених нею злочинів, які відповідно до ст.12 КК України відносяться до категорії злочинів невеликої тяжкості та тяжких злочинів, кількість епізодів злочинної діяльності, особу обвинуваченої, яка раніше до кримінальної та адміністративної відповідальності не притягувалася, на обліку у лікаря-нарколога, лікаря-психіатра не перебуває, має на утриманні матір ОСОБА_174 , яка є особою, що має інвалідність з дитинства, її сімейний стан: неодружена, малолітніх дітей на утриманні не має, матеріальний стан обвинуваченої: офіційно працевлаштована на посаді менеджера з туризму за трудовим договором з ФОП ОСОБА_4 , її хворобливий стан здоров`я, підтверджений довідками КЛПЗ «Чернігівський облонкодиспансер», її молодий вік, позитивну характеристику за місцем реєстрації в с. Тупичів, Городнянського району, Чернігівської області, за відсутності обставин, що пом`якшують її покарання, за відсутності обставин, що обтяжують її покарання, у зв`язку з чим, суд вважає за можливе призначити остаточне покарання у вигляді позбавлення волі і застосуванням додаткового покарання, що є необхідним і достатнім для її виправлення та запобігання вчиненню нових злочинів, як самою обвинуваченою, так і іншими особами.
Відповідно до ст.66 КК України, обставин, що пом`якшують покарання обвинуваченої ОСОБА_5 , судом не встановлено.
Відповідно до ст. 67 КК України, обставин, що обтяжують покарання обвинуваченої ОСОБА_5 , судом не встановлено.
Вирішуючи питання про міру покарання обвинуваченій ОСОБА_5 , суд враховує зміст досудової доповіді старшого інспектора Новозаводського районного сектору Чернігівського МВ з питань пробації, ступінь тяжкості вчинених нею злочинів, які відповідно до ст.12 КК України відносяться до категорії злочинів невеликої тяжкості, тяжких злочинів, кількість епізодів злочинної діяльності, особу обвинуваченої, яка раніше до кримінальної та адміністративної відповідальності не притягувалася, на обліку у лікаря-нарколога, лікаря-психіатра не перебуває, її сімейний стан, матеріальний стан обвинуваченої, її стан здоров`я, її молодий вік. формально позитивну характеристику за місцем мешкання, за відсутності обставин, що пом`якшують її покарання, за відсутності обставин, що обтяжують її покарання, у зв`язку з чим, суд вважає за можливе призначити остаточне покарання у вигляді позбавлення волі із застосуванням додаткового покарання, що є необхідним і достатнім для її виправлення та запобігання вчиненню нових злочинів, як самою обвинуваченою, так і іншими особами.
Відповідно до ст.66 КК України, обставин, що пом`якшують покарання обвинуваченої ОСОБА_6 , судом не встановлено.
Відповідно до ст. 67 КК України, обставин, що обтяжують покарання обвинуваченої ОСОБА_6 , судом не встановлено.
Вирішуючи питання про міру покарання обвинуваченій ОСОБА_6 , суд враховує зміст досудової доповіді фахівця Чернігівського МВ з питань пробації, ступінь тяжкості вчинених нею злочинів, які відповідно до ст.12 КК України відносяться до категорії злочинів невеликої тяжкості та тяжких злочинів, кількість епізодів злочинної діяльності, особу обвинуваченої, яка раніше до кримінальної та адміністративної відповідальності не притягувалася, на обліку у лікаря-нарколога, лікаря-психіатра не перебуває, її сімейний стан: одружена, має на утриманні дітей - ОСОБА_175 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , ОСОБА_176 ІНФОРМАЦІЯ_5 , ОСОБА_177 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , матеріальний стан обвинуваченої, її стан здоров`я, її вік, формально позитивну характеристику за місцем мешкання, за відсутності обставин, що пом`якшують її покарання, за відсутності обставин, що обтяжують її покарання, у зв`язку з чим, суд вважає за можливе призначити остаточне покарання у вигляді позбавлення волі із застосуванням положень ст.ст. 75, 76 КК України з призначенням додаткового покарання, що є необхідним і достатнім для її виправлення та запобігання вчиненню нових злочинів, як самою обвинуваченою, так і іншими особами.
На час вчинення інкримінованих кожній з обвинувачених злочинів діяла ч.1 ст. 366 КК України в редакції Законів України № 3207 V1 від 07.04.2011 та № 222-V11 від 18.04.2013, останньою з яких санкція частини першої статті 366 КК України була доповнена спеціальною конфіскацією. На час судового розгляду даного кримінального провадження діє частина перша статті 366 КК України в редакції Закону України № 1261-V11 від 13.05.2014, якою з санкції ч.1 ст. 366 КК України виключена спеціальна конфіскація. Оскільки остання за часом редакція частини першої статті 366 КК України пом`якшує кримінальну відповідальність обвинувачених, з урахуванням приписів ч.1 ст. 5 КК України, саме в цій редакції закону повинні кваліфікуватися дії кожної з обвинувачених за ч.1 ст. 366 КК України.
Уповноваженим представником потерпілого ПАТ «ОТП Банк», заявлений цивільний позов до обвинувачених: ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 про відшкодування 780 210 грн. 60 коп. майнової шкоди, завданої злочином в такому порядку: з ОСОБА_3 479 154 (чотириста сімдесят дев`ять тисяч сто п`ятдесят чотири) грн. 00 коп.; з ОСОБА_3 та ОСОБА_5 солідарно - 169 569 (сто шістдесят дев`ять тисяч п`ятсот шістдесят дев`ять) грн. 60 коп.; з ОСОБА_3 та ОСОБА_6 солідарно - 131 487 (сто тридцять одну тисячу чотириста вісімдесят сім) грн. 00 коп.
Зобов`язання обвинувачених: ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 відшкодувати заподіяну ПАТ «ОТП Банк» майнову шкоду виникло внаслідок вчинення злочинів. Між сторонами виникли деліктні правовідносини. Відшкодування шкоди в такому разі, передбачено главою 82 ЦК України. Виходячи з правових приписів ст.ст. 1166, 1190 ЦК України, доведеності розміру майнової шкоди, завданої ПАТ «ОТП Банк» злочинними діями обвинувачених, цивільний позов ПАТ «ОТП Банк» підлягає задоволенню в повному обсязі.
Відповідно до ст. 124 КПК України необхідно стягнути з ОСОБА_3 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 на користь держави процесуальні витрати на залучення експертів в таких частках: з ОСОБА_3 95 646 (дев`яносто п`ять тисяч шістсот сорок шість) грн. 12 коп.; з ОСОБА_5 29 143 (двадцять дев`ять тисяч сто сорок три) грн. 50 коп.; з ОСОБА_6 11 251 (одинадцять тисяч двісті п`ятдесят одну) грн. 50 коп.
Питання про долю речових доказів необхідно вирішити у відповідності до ст. 100 КПК України.
Запобіжні заходи у кримінальному провадженні не застосовувалися.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 373, 374 КПК України, суд -
ОСОБА_3 визнати винуватою у пред`явленому їй обвинуваченні за ч.1 ст. 366 КК України (в редакції Закону України № 1261-V11 від 13.05.2014), ч.3 ст. 191, ч.2 ст. 15, ч.3 ст. 191 КК України, і призначити їй покарання:
- за ч.1 ст. 366 КК України ( в редакції Закону України № 1261-V11 від 13.05.2014) - 2 (два) роки обмеження волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій в установах кредитно банківської сфери строком на 2 (два) роки.
Звільнити ОСОБА_3 від призначеного покарання за ч.1 ст. 366 КК України ( в редакції Закону України № 1261-V11 від 13.05.2014) на підставі п.2 ч.1 ст. 49, ч.5 ст. 74 КК України.
- за ч.3 ст. 191 КК України 5 (п`ять) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій в установах кредитно банківської сфери строком на 3 (три) роки;
- за ч.2 ст. 15, ч.3 ст. 191 КК України 3 (три) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій в установах кредитно банківської сфери строком на 2 (два) роки.
Відповідно до ч.1 ст. 70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_3 покарання у вигляді 5 (п`ять) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій в установах кредитно банківської сфери строком на 3 (три) роки.
Початок строку відбування покарання ОСОБА_3 , - обчислювати з дня приведення вироку до виконання.
Стягнути з ОСОБА_3 на користь Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» - 479 154 (чотириста сімдесят дев`ять тисяч сто п`ятдесят чотири) грн. 00 коп. майнової шкоди, завданої злочином.
Стягнути з ОСОБА_3 на користь держави - 95 646 (дев`яносто п`ять тисяч шістсот сорок шість) грн. 12 коп. процесуальних витрат на залучення експертів.
ОСОБА_5 визнати винуватою у пред`явленому їй обвинуваченні за ч.1 ст. 366 КК України (в редакції Закону України № 1261-V11 від 13.05.2014), ч.3 ст. 191 КК України, і призначити їй покарання:
- за ч.1 ст. 366 КК України ( в редакції Закону України № 1261-V11 від 13.05.2014) штраф в розмірі двохсот п`ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 4250 (чотири тисячі двісті п`ятдесят) грн. 00 коп. з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій в установах кредитно банківської сфери строком на 2 (два) роки.
Звільнити ОСОБА_5 від призначеного покарання за ч.1 ст. 366 КК України ( в редакції Закону України № 1261-V11 від 13.05.2014) на підставі п.2 ч.1 ст. 49, ч.5 ст. 74 КК України.
- за ч.3 ст. 191 КК України 4 (чотири) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій в установах кредитно банківської сфери строком на 3 (три) роки.
Початок строку відбування покарання ОСОБА_5 , - обчислювати з дня приведення вироку до виконання.
Стягнути в солідарному порядку з ОСОБА_3 та ОСОБА_5 на користь Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» - 169 569 (сто шістдесят дев`ять тисяч п`ятсот шістдесят дев`ять) грн. 60 коп. майнової шкоди, завданої злочином.
Стягнути з ОСОБА_5 на користь держави - 29 143 (двадцять дев`ять тисяч сто сорок три) грн. 50 коп. процесуальних витрат на залучення експертів.
ОСОБА_6 визнати винуватою у пред`явленому їй обвинуваченні за ч.1 ст. 366 КК України (в редакції Закону України № 1261-V11 від 13.05.2014), ч.3 ст. 191 КК України, і призначити їй покарання:
- за ч.1 ст. 366 КК України ( в редакції Закону України № 1261-V11 від 13.05.2014) - штраф в розмірі двохсот п`ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 4250 (чотири тисячі двісті п`ятдесят) грн. 00 коп. з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій в установах кредитно банківської сфери строком на 1 (один) рік.
Звільнити ОСОБА_6 від призначеного покарання за ч.1 ст. 366 КК України ( в редакції Закону України № 1261-V11 від 13.05.2014) на підставі п.2 ч.1 ст. 49, ч.5 ст. 74 КК України.
- за ч.3 ст. 191 КК України 3 (три) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов`язані з виконанням організаційно розпорядчих та адміністративно господарських функцій в установах кредитно банківської сфери строком на 2 (два) роки.
Відповідно до ст. 75 КК України, звільнити ОСОБА_6 від відбування призначеного судом основного покарання з випробуванням, встановивши іспитовий строк 2 (два) роки.
Відповідно до ст. 76 КК України зобов`язати ОСОБА_6 не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації, повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації.
Стягнути в солідарному порядку з ОСОБА_3 та ОСОБА_6 на користь Публічного акціонерного товариства «ОТП Банк» - 131 487 (сто тридцять одну тисячу чотириста вісімдесят сім) грн. 00 коп. майнової шкоди, завданої злочином.
Стягнути з ОСОБА_6 на користь держави - 11 251 (одинадцять тисяч двісті п`ятдесят одну) грн. 50 коп. процесуальних витрат на залучення експертів.
Речові докази: документальні матеріали кредитних справ, що зберігаються в матеріалах кримінального провадження, - зберігати в матеріалах кримінального провадження.
На вирок може бути подана апеляційна скарга до Апеляційного суду Чернігівської області протягом 30 днів з дня його проголошення. Вирок суду першої інстанції набирає законної сили після закінчення тридцятиденного строку на подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.
Суддя ОСОБА_1