Придніпровський районний суд м.Черкаси
Провадження № 1-кс/711/92/16
Справа № 711/127/16-к
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 січня 2016 року м.Черкаси

Слідчий суддя Придніпровського району м. Черкаси ОСОБА_1 ,

при секретарі ОСОБА_2 ,

за участю прокурора ОСОБА_3

розглянувши клопотання слідчого СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_4 , погоджене прокурором відділу прокуратури області юрист 2 класу ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів за матеріалами кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000142 від 11.03.2014, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.191, ч.2 ст.366 КК України, -

в с т а н о в и л а:

12.01.2016 року слідча СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області капітан поліції ОСОБА_4 звернулася до суду із клопотанням про отримання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів за матеріалами кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000142 від 11.03.2014, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.191, ч.2 ст.366 КК України.
Своє клопотання мотивує тим, що під час проведення досудового розслідування, було встановлено, що 20.08.2008 року між громадянкою ОСОБА_5 та філією Кам`янське віділення № НОМЕР_1 ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » укладено кредитний договір №138-08/08.Згідно умов кредитного договору ОСОБА_5 , отримала кошти в сумі 41 тис. гривень на споживчі потреби. Кредит надано на 12 місяців. У грудні 2012 року до ОСОБА_5 , звернулися представники філії Кам`янського відділення 33279 ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з вимогою погасити у повному обсязі суму взятого нею кредиту за договором №138-08/08. У відповідності до отриманих пояснень від ОСОБА_5 , кредитний договір №138-08/08 вона не підписувала, кредитні кошти у філії Кам`янського відділення № НОМЕР_1 ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не отримувала. Крім цього, за наявними даними посадовими особами філії Кам`янського відділення № НОМЕР_1 ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » аналогічно були укладені кредитні договори та надані громадянам ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , грошові кошти на загальну суму 230 000 грн., які вони не отримували та жодних кредитних договорів у філії Кам`янського відділення № НОМЕР_1 ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не підписували.

Кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань з № 0000142 від 11.03.2014, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.366 КК України.

В ході проведення досудового розслідування було встановлено, що до УМВС України в Черкаській області надійшло звернення начальника філії - Черкаське управління ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_9 , про те, що під час перевірок філії Кам`янського відділення № НОМЕР_1 (ТВБВ № НОМЕР_2 філії Черкаського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що посадові особи даної філії зловживаючи своїм службовим становищем, використовуючи документи на осіб, а саме: ОСОБА_5 , ОСОБА_7 , ОСОБА_6 , без їх відома та їх присутності оформили кредитні угоди на суми відповідно: 41000 гривень; 50 000 гривень та 32 000 гривень, привласнивши грошові кошти та здійснивши розтрату вищевказаних грошових коштів. Що належать Черкаському обласному управлінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », чим завдали матеріальної шкоди.
Кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань з № 000362 від 08.08.2014, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.191 КК України.
04.03.2015 кримінальні провадження №0000142 та №00036 об`єднані в одне провадження за №0000142.

В ході досудового розслідування встановлено, що будучи допитаним в якості свідка ОСОБА_10 , - заступник начальника юридичного відділу філії - Черкаське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » показав, що ним разом з начальником відділу по роботі з проблемними активами ОСОБА_11 та начальником відділу організації роздрібного кредитування ОСОБА_12 , відповідно до розпорядження начальника філії Черкаського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 16.07.2014 року за №124, - 17 липня 2014 року було здійснено перевірку ТВБВ № НОМЕР_2 філії Черкаського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - раніше Кам`янське відділення № НОМЕР_1 , а саме перевірка проблемних кредитів. Так, 20 серпня 2008 року між ОСОБА_5 та філією Кам`янське відділення № НОМЕР_1 ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було укладено кредитний договір №238-08/08.Згідно умов Договору ОСОБА_5 , отримала кредит в сумі 41 000 грн., на споживчі потреби. Кредит було видано терміном на 12 місяців під 18 відсотків річних зі щомісячною сплатою відсотків за користування кредитом. Остаточний термін погашення кредиту та нарахованих відсотків не пізніше 20 серпня 2009 року. Під час вивчення кредитної справи було встановлено, що в ньому відсутні :видатковий касовий;висновки відповідних служб обласного управління щодо видачі кредиту ОСОБА_5 , - юридичної, відділу безпеки, відділу організації роздрібного кредитування, відділу по роботі з проблемними активами та рішення кредитного комітету. Станом на 17 липня 2014 року за боржником рахується прострочена заборгованість по тілу кредиту в розмірі 41000 грн., заборгованість по відсотках відсутня.

Таким чином в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було видано ще три кредити на ім`я ОСОБА_8 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 .

Відповідно до ст..60 Закону України «Про банк та банківську діяльність» - Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є:

1.Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України;

2. Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди;

3.Фінансово-економічнй стан клієнтів;

4.Системи охорони банків та клієнтів;

5.Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Відповідно до п.5 ст.162 КПК України до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю-належить відомості, які можуть становити банківську таємницю. В даному випадку документи, що містять охоронювану законом таємницю, зокрема це відомості, які про погашення заборгованості по кредиту від фізичних осіб ОСОБА_6 , ОСОБА_8 , ОСОБА_5 , ОСОБА_7 ( касові чеки з підписами особи яка вносить готівку та прізвищем і підписом касира); оригіналів документів за 2008 рік, на яких містяться зразки почерку та підпису керуючого філії Кам`янське відділення № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_13 , в.о. заступника керуючого-начальника відділу економічного аналізу та банківських операцій ОСОБА_14 , головного бухгалтера, кредитного працівника ОСОБА_15 ; посадові інструкції заступника керуючого філією та головного бухгалтера; кредитну справу ОСОБА_8 (в тому числі оригінал кредитного договору №065-08/08 від 16.08.2008); оригінал розпорядження відділу бухгалтерського обліку від 10.04.2008 стосовно відкриття кредитного рахунку ОСОБА_6 , за підписом керуючого відділенням, начальника кредитного відділу та оригінали розпоряджень відділу бухгалтерського обліку стосовно відкриття кредитних рахунків ОСОБА_8 , ОСОБА_5 , ОСОБА_7 в 2008 році; оригінал розпорядження відділу бухгалтерського обліку від 10.04.2008 щодо видачі готівки 50 000 грн. - ОСОБА_6 , за підписом керуючого відділенням, начальника кредитного відділу, керівника банку, головного бухгалтера та оригінали розпоряджень відділу бухгалтерського обліку щодо видачі готівки ОСОБА_8 , ОСОБА_5 , ОСОБА_7 в 2008 році; головна касова книга за 2008 рік; журнал реєстрації кредитних договорів за 2008 рік; протоколи засідань за участю голови наглядової ради Філії « ІНФОРМАЦІЯ_1 », голови правління, кредитного комітету щодо затвердження структури кредитного пакету, крім того копії ревізій, актів внутрішнього аудиту та перевірок службами Управління Банку за 2008-2012 роки.

Враховуючи те, що документи та дані про банківські операції по вище вказаних розрахункових рахунках містять банківську таємницю, але мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у провадженні і впливають на повноту, об`єктивність і всебічність досудового розслідування; зважаючи на необхідність наявності вказаних даних та документів про розрахункові операції для проведення відповідних судових експертиз та неможливість отримати їх іншим способом, з метою їх вилучення та дослідження, просить надати тимчасовий доступ до оригіналів документів, що містять охоронювану законом таємницю слідчому СУ ГУ НП в Черкаській області ОСОБА_4 з можливістю їх вилучення, а саме відомості, які свідчать про погашення заборгованості по кредиту від фізичних осіб ОСОБА_6 , ОСОБА_8 , ОСОБА_5 , ОСОБА_7 ( касові чеки з підписами особи яка вносить готівку та прізвищем і підписом касира); оригіналів документів за 2008 рік, на яких містяться зразки почерку та підпису керуючого філії Кам`янське відділення № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_13 , в.о. заступника керуючого-начальника відділу економічного аналізу та банківських операцій ОСОБА_14 , головного бухгалтера, кредитного працівника ОСОБА_15 ; посадові інструкції заступника керуючого філією та головного бухгалтера; кредитну справу ОСОБА_8 (в тому числі оригінал кредитного договору №065-08/08 від 16.08.2008); оригінал розпорядження відділу бухгалтерського обліку від 10.04.2008 стосовно відкриття кредитного рахунку ОСОБА_6 , за підписом керуючого відділенням, начальника кредитного відділу та оригінали розпоряджень відділу бухгалтерського обліку стосовно відкриття кредитних рахунків ОСОБА_8 , ОСОБА_5 , ОСОБА_7 в 2008 році; оригінал розпорядження відділу бухгалтерського обліку від 10.04.2008 щодо видачі готівки 50 000 грн. - ОСОБА_6 , за підписом керуючого відділенням, начальника кредитного відділу, керівника банку, головного бухгалтера та оригінали розпоряджень відділу бухгалтерського обліку щодо видачі готівки ОСОБА_8 , ОСОБА_5 , ОСОБА_7 в 2008 році; головна касова книга за 2008 рік; журнал реєстрації кредитних договорів за 2008 рік; протоколи засідань за участю голови наглядової ради Філії « ІНФОРМАЦІЯ_1 », голови правління, кредитного комітету щодо затвердження структури кредитного пакету, крім того копії ревізій, актів внутрішнього аудиту та перевірок службами Управління Банку за 2008-2012 роки, які знаходяться у філії Черкаське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 .

Відповідно до п. 6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.
Відповідно до п. 7 ч.1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці належить інформація, яка знаходиться у операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалість, зміст, маршрутів передавання, тощо.
Заслухавши думку прокурора, дослідивши матеріали клопотання, з урахуванням викладеного вище, а також тяжкості злочину та неможливості отримання відомостей в інший спосіб, та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, суд приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання.

Керуючись ст.ст. 110, 159, 163, 164,165, 309 КПК України, суд, -

у х в а л и л а :

Клопотання задовольнити. Надати тимчасовий доступ до оригіналів документів, що містять охоронювану законом таємницю слідчому СУ ГУ НП в Черкаській області ОСОБА_4 з можливістю їх вилучення, а саме відомості, які свідчать про погашення заборгованості по кредиту від фізичних осіб ОСОБА_6 , ОСОБА_8 , ОСОБА_5 , ОСОБА_7 ( касові чеки з підписами особи яка вносить готівку та прізвищем і підписом касира); оригіналів документів за 2008 рік, на яких містяться зразки почерку та підпису керуючого філії Кам`янське відділення № НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_13 , в.о. заступника керуючого-начальника відділу економічного аналізу та банківських операцій ОСОБА_14 , головного бухгалтера, кредитного працівника ОСОБА_15 ; посадові інструкції заступника керуючого філією та головного бухгалтера; кредитну справу ОСОБА_8 (в тому числі оригінал кредитного договору №065-08/08 від 16.08.2008); оригінал розпорядження відділу бухгалтерського обліку від 10.04.2008 стосовно відкриття кредитного рахунку ОСОБА_6 , за підписом керуючого відділенням, начальника кредитного відділу та оригінали розпоряджень відділу бухгалтерського обліку стосовно відкриття кредитних рахунків ОСОБА_8 , ОСОБА_5 , ОСОБА_7 в 2008 році; оригінал розпорядження відділу бухгалтерського обліку від 10.04.2008 щодо видачі готівки 50 000 грн. - ОСОБА_6 , за підписом керуючого відділенням, начальника кредитного відділу, керівника банку, головного бухгалтера та оригінали розпоряджень відділу бухгалтерського обліку щодо видачі готівки ОСОБА_8 , ОСОБА_5 , ОСОБА_7 в 2008 році; головна касова книга за 2008 рік; журнал реєстрації кредитних договорів за 2008 рік; протоколи засідань за участю голови наглядової ради Філії « ІНФОРМАЦІЯ_1 », голови правління, кредитного комітету щодо затвердження структури кредитного пакету, крім того копії ревізій, актів внутрішнього аудиту та перевірок службами Управління Банку за 2008-2012 роки, які знаходяться у філії Черкаське обласне управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 .

Строк дії цієї ухвали протягом місяця з дня її винесення.

Дві копії ухвали вручити учасникам кримінального провадження.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1