П О С Т А Н О В А

12 січня 2012 року Шевченківський районний суд м. Чернівці

в складі:

головуючого судді - Чебан В.М.

при секретарі - Костащук І.І.

з участю прокурора - Чернушка А.Є.

розглянувши подання старшого слідчого СУ УМВС України в Чернівецькій області капітана міліції ОСОБА_1 про проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю, -

В С Т А Н О В И В:

Старший слідчий СУ УМВС України в Чернівецькій області капітан міліції ОСОБА_1 звернувся до суду з поданням, погодженим першим заступником прокурора Чернівецької області М.М. Савіним, про проведення виїмки документів, що становлять банківську таємницю в ПАТ КБ Надра.

В поданні слідчий посилається на те, що 05 липня 2006 року невстановлена особа без відома громадян ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4, з метою отримання кредиту громадянкою ОСОБА_5 у відділенні № 8 ВАТ КБ НадраЧернівецького РУ, підробила договори поруки від 05 липня 2006 року укладені ВАТ КБ НадраЧернівецьке РУ із поручителями ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, шляхом вчинення підписів від їх імені. Після цього, невстановлена особа використала вказані підроблені договори поруки при отриманні кредиту ОСОБА_5 в розмірі 930,00 доларів США.

За даним фактом 04.01.2012 року СУ УМВС України в Чернівецькій області порушено кримінальну справу за ознаками злочину, передбаченого ст.ст. 358 ч. 1, 358 ч.3 КК України.

З метою проведення судово-почеркознавчої та техніко-криміналістичної експертизи документів, а саме договорів поруки укладених ВАТ КБ Надраіз ОСОБА_6, ОСОБА_3, ОСОБА_4, заяв-анкет позичальника та поручителів, що містяться у кредитній справі позичальника ОСОБА_5 (кредитний договір № ZZZ 493015 від 05 липня 2006 року), виникла необхідність у проведенні виїмки вказаної кредитної справи.

В ході досудового слідства здобуто достовірні дані про те, що кредитна справа позичальника ОСОБА_5 зберігається у ПАТ КБ НадраЧернівецьке РУ за адресою: м. Чернівці, вул. Червоноармійська, 54.

З метою проведення судово-почеркознавчої та техніко-криміналістичної експертизи документів, а саме договорів поруки укладених ВАТ КБ Надраіз ОСОБА_6, ОСОБА_3, ОСОБА_4, заяв-анкет позичальника та поручителів, що містяться у кредитній справі позичальника ОСОБА_5 (кредитний договір № ZZZ 493015 від 05 липня 2006 року), виникла необхідність у проведенні виїмки вказаної кредитної справи.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України Про банки і банківську діяльність щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка

стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та

взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і

розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди

клієнту, є банківською таємницею. Таким чином, виписки по рахункам вказаних субєктів підприємницької діяльності із розшифровкою їх контрагентів та документи, що послужили підставою для зняття готівки і перерахування коштів контрагентам є банківською таємницею. Відповідно до ч. 3 ст. 178 КПК України виїмка документів, що становлять банківську таємницю проводиться тільки за вмотивованою постановою судді.

В своєму поданні слідчий просить суд надати дозвіл про проведення виїмки у ПАТ КБ НадраЧернівецьке РУ за адресою: м. Чернівці, вул. Червоноармійська, 54 всіх оригіналів документів кредитної справи позичальника ОСОБА_5 (кредитний договір № ZZZ 493015 від 05 липня 2006 року), що становлять банківську таємницю.

Розглянувши подання слідчого, вислухавши думку самого слідчого та прокурора, які підтримали подання, суд вважає, що подання є обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню.

Судом встановлено, за фактом підроблення договорів поруки від імені ОСОБА_6, ОСОБА_3, ОСОБА_4, та їх використання за ознаками злочинів, передбачених ст.ст. 358 ч.1, 358 ч.3 КК України слідчим СУ УМВС України в чернівецькій області 04 січня 2012 року порушена кримінальна справа (а.с.2).

Крім цього, встановлено, що кредитна справа позичальника ОСОБА_5 зберігається у ПАТ КБ НадраЧернівецьке РУ за адресою: м. Чернівці, вул. Червоноармійська, 54, про що свідчить кредитний договір від 05.11.2006 року, укладений між ПАТ КБ Надрав особі ПАТ КБ НадраЧернівецьке РУ ( а.с.4-6).

Як вбачається зі змісту та матеріалів подання, з метою проведення судово-почеркознавчої та техніко-криміналістичної експертизи документів, а саме договорів поруки укладених ВАТ КБ Надраіз ОСОБА_6, ОСОБА_3, ОСОБА_4, заяв-анкет позичальника та поручителів, що містяться у кредитній справі позичальника ОСОБА_5 (кредитний договір № ZZZ 493015 від 05 липня 2006 року), виникла необхідність у проведенні виїмки вказаної кредитної справи.

Посилання слідчого на те, що вилучення вказаних документів вплине на повноту, обєктивність та всебічність розслідування та вирішення справи в цілому є обґрунтованими, у звязку з чим подання підлягає задоволенню.

Згідно вимог ч. 4 ст. 178 КПК України примусова виїмка із житла чи іншого володіння особи, виїмка документа виконавчого провадження, а також виїмка оригіналів первинних фінансово-господарських та/або бухгалтерських документів проводиться лише за вмотивованою постановою судді, яка виноситься з додержанням порядку, встановленого частиною п'ятою статті 177 КПК України.

На підставі викладеного, у відповідності до п.2 ч.1 ст. 62 Закону України Про банки та банківську діяльність, ст.ст. 14-1, 66, 177, 178 КПК України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Надати дозвіл на розкриття інформації, що становить банківську таємницю та проведення виїмки в ПАТ КБ НадраЧернівецьке РУ за адресою: м. Чернівці, вул. Червоноармійська, 54 всіх оригіналів документів кредитної справи позичальника ОСОБА_5 (кредитний договір № ZZZ 493015 від 05 липня 2006 року), що становлять банківську таємницю.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя: