Коминтерновский районный суд г.Харькова
Номер производства №1/641/19/2013 Дело № 1-123/11
22.03.2013 Коминтерновский районный суд г. Харькова в составе:
председательствующего судьи ОСОБА_1
при секретаре ОСОБА_2
с участием прокурора - ОСОБА_3
адвокатов - ОСОБА_4 , ОСОБА_5
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Харькове уголовное дело по обвинению
ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уроженки г.Евпатория АР Крым, гражданки Украины, имеющей высшее образование, замужней, не работающей, ранее не судимой, проживающей в АДРЕСА_1 ,
в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.3, 358 ч.2, , 358 ч.3 УК Украины,
Целовальниковой Анны Валентиновны, ІНФОРМАЦІЯ_2 , уроженки с.Комсомольское Актюбинской области Республики Казахстан, гражданки Украины, имеющей высшее образование, замужней, не работающей, ранее не судимой, проживающей в АДРЕСА_2 ,
в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.3, 358 ч.2, , 358 ч.3 УК Украины,
ОСОБА_6 , постоянно проживая в г.Харькове, работая с 10 марта 2006 года экономистом первой категории по обслуживанию клиентов отделения №4 Харьковской областной дирекции ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенного по адресу: г.Харьков ул.Ромашкина, 1, имея опыт кредитования, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием заведомо подложных документов с целью незаконного обогащения любым путем, включая преступный, встала на путь совершения тяжких корыстных преступлений.
В качестве способа незаконного обогащения ОСОБА_6 избрала совершение тяжких корыстных преступлений в составе группы, деятельность которой была направлена на систематическое завладение мошенническим путем денежными средствами в безналичной форме, которые, согласно ст. 3 Закона Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине» существуют в форме записей на счетах в банках.
Осознавая преимущество совершения преступлений по предварительному сговору в составе группы лиц, ОСОБА_6 в конце мая - начале июня 2006 года вступила в предварительный преступный сговор с жительницей г.Харькова ОСОБА_7 , которая согласилась совершать преступления совместно с ОСОБА_6 .
Основным направлением преступной деятельности указанной группы лиц являлось завладение денежными средствами в безналичной форме под видом заключения договоров кредитования с использованием поддельных документов по кредитным пластиковым картам, эмитированным ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» на имя иных лиц.
ОСОБА_6 разработала и согласовала с ОСОБА_7 план совершения мошеннических действий.
В соответствии с разработанным планом участники группы для оформления кредитных карт взяли по месту работы ОСОБА_7 в салоне красоты «Лики», принадлежащем СПДФЛ ОСОБА_8 и расположенном по адресу: АДРЕСА_3 копии документов паспортов, справок о присвоении индивидуального налогового номера сотрудников салона, а также бланки о доходах физических лиц, заверенные оттисками печати СПДФЛ ОСОБА_8 .
С целью прикрытия преступной деятельности, направленной на завладение денежными средствами по кредитным договорам, ОСОБА_6 совместно с ОСОБА_7 , заведомо зная, как работник банка, что если проценты по кредиту не будут погашаться, то кредит станет проблемным и заемщика будут разыскивать для его погашения, что может воспрепятствовать дальнейшей преступной деятельности группы, вуалируя преступную деятельность группы за счет вновь похищенных денежных средств, вносили оплату через кассы отделений и банкоматы - (банковские автоматы самообслуживания, то есть программно-технические комплексы, которые предоставляют возможность держателю пластиковой карты осуществить самостоятельно ряд финансовых операций, в том числе и получить наличные денежные средства) ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» в г.Харькове в счет погашений процентов за пользование кредитными средствами и самой суммы кредита.
Согласно распределенных функций, ОСОБА_7 , с ведома и согласия ОСОБА_6 брала на своем рабочем месте в салоне красоты «Лики» ксерокопии документов, принадлежащих сотрудникам указанного салона, после чего, используя незаконно изготовленные ими бланки справок о месте работы и заработной плате собственноручно вносила в них сведения о работе этих сотрудников в указанном салоне и завышенной заработной плате, получаемой ими по данному месту работы, тем самым, подделывая вышеуказанные справки. ОСОБА_6 с ведома и согласия ОСОБА_7 незаконно оформляла договоры на пользование кредитными пластиковыми картами (далее- картами), активировала их и использовала для незаконного завладения кредитными денежными средствами или передавала ОСОБА_9 , которая также использовала полученные кредитные карты с той же целью.
С помощью полученных активированных карт ОСОБА_6 совместно с ОСОБА_7 , имея в своем полном распоряжении кредитные денежные средства на карточных счетах, закрепленных за указанными картами и, фактически владея указанными денежными средствами, распоряжались ими по своему усмотрению, снимая, по мере необходимости, наличные денежные средства через банкоматы.
Так, ОСОБА_6 в период с 05.06.2006 года до 09.07.2006 года, находясь в отделении № 4 ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» по адресу: г.Харьков ул.Ромашкина , 1 умышленно из корыстных побуждений с целью незаконного завладения путем обмана и злоупотребления доверием чужим имуществом кредитными денежными средствами ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», действуя по предварительному сговору с ведома и согласия ОСОБА_7 , используя предоставленные последней справку о доходах № 123 от 05.06.2006, выписанную ОСОБА_7 от имени СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_10 , а также копию паспорта и справки о присвоении индивидуального налогового номера на имя этого же лица, состоявшей в трудовых отношениях с физическим лицом - предпринимателем ОСОБА_8 , без ведома и согласия ОСОБА_10 , подделав от ее имени подписи в документах, находящихся в сформированным ОСОБА_6 кредитном деле, предоставила эти заведомо поддельные документы членам кредитного комитета отделения № 4 указанного банка, которые, будучи не осведомленными о том, что указанные документы являются поддельными, дали согласие на оформление кредита и подписали протоколом заседания кредитного комитета № 65 от 09.06.2006 г.
Изготовленный таким образом поддельный документ ОСОБА_6 передала исполняющей обязанности начальника 4-го отделения ОСОБА_11 , которая не была осведомлена о том, что данный документ является поддельным, подписала его как представитель банка-кредитора и заверила печатью 4-го городского отделения ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».
В ходе совершения мошеннических действий ОСОБА_6 , имея доступ к программному комплексу ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», посредством электронно-вычислительной техники компьютера, находившегося в отделении № 4 указанного банка, используя вышеуказанный компьютер, с ведома и согласия ОСОБА_7 ввела в программный комплекс ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» заведомо ложную информацию, согласно которой был открыт кредитный счет на имя ОСОБА_10 .
Продолжая реализацию преступного умысла, ОСОБА_6 в период с 09.06.2006 до 07.07.2006, якобы для дальнейшей передачи заемщику, получила в ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредитную пластиковую карту VISA № НОМЕР_1 на имя ОСОБА_10 и пин-код к ней, которая после активации служила единственным средством доступа к кредитному карточному счету.
ОСОБА_6 в период с 19.07.2006 года до 13.09.2006 года, находясь в отделении № 4 ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» по адресу: г.Харьков ул.Ромашкина , 1 умышленно из корыстных побуждений с целью незаконного завладения путем обмана и злоупотребления доверием чужим имуществом кредитными денежными средствами ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», действуя по предварительному сговору с ведома и согласия ОСОБА_7 , используя предоставленные последней справку о доходах № 321 от 19.07.2006, выписанную ОСОБА_7 от имени СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_12 , а также копию паспорта и справки о присвоении индивидуального налогового номера на имя этого же лица, состоявшей в трудовых отношениях с физическим лицом - предпринимателем ОСОБА_8 , без ведома и согласия ОСОБА_12 , подделав от ее имени подписи в документах, находящихся в сформированным ОСОБА_6 кредитном деле, предоставила эти заведомо поддельные документы членам кредитного комитета отделения № 4 указанного банка, которые, будучи не осведомленными о том, что указанные документы являются поддельными, дали согласие на оформление кредита и подписали протокол заседания кредитного комитета № 88 от 20.07.2006.
Изготовленный таким образом поддельный документ ОСОБА_6 передала исполняющей обязанности начальника 4-го отделения ОСОБА_11 , которая не была осведомлена о том, что данный документ является поддельным, подписала его как представитель банка-кредитора и заверила печатью 4-го городского отделения ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».
В ходе совершения мошеннических действий ОСОБА_6 , имея доступ к программному комплексу ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», посредством электронно-вычислительной техники компьютера, находившегося в отделении № 4 указанного банка, используя вышеуказанный компьютер, с ведома и согласия ОСОБА_7 ввела в программный комплекс ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» заведомо ложную информацию, согласно которой был открыт кредитный счет на имя ОСОБА_12 .
Продолжая реализацию преступного умысла, ОСОБА_6 в период с 27.07.2006 до 13.09.2006, якобы для дальнейшей передачи заемщику, получила в ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредитную пластиковую карту VISA № НОМЕР_2 на имя ОСОБА_12 и пин-код к ней, которая после активации служила единственным средством доступа к кредитному карточному счету.
ОСОБА_6 в период с 20 июля 2006 года до 27 июля 2006 года, находясь в отделении № 4 ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» по адресу: г.Харьков ул.Ромашкина , 1 умышленно из корыстных побуждений с целью незаконного завладения путем обмана и злоупотребления доверием чужим имуществом кредитными денежными средствами ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», действуя по предварительному сговору с ведома и согласия ОСОБА_7 , используя предоставленные последней справку о доходах № 322 от 19.07.2006, выписанную ОСОБА_7 от имени СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , а также копию паспорта и справки о присвоении индивидуального налогового номера на имя этого же лица, не состоявшей в трудовых отношениях с физическим лицом - предпринимателем ОСОБА_8 , без ведома и согласия ОСОБА_13 , подделав от ее имени подписи в документах, находящихся в сформированным ОСОБА_6 кредитном деле, предоставила эти заведомо поддельные документы членам кредитного комитета отделения № 4 указанного банка, которые, будучи не осведомленными о том, что указанные документы являются поддельными, дали согласие на оформление кредита и подписали протокол заседания кредитного комитета № 89 от 20.07.2006 г.
Изготовленный таким образом поддельный документ ОСОБА_6 передала исполняющей обязанности начальника 4-го отделения ОСОБА_11 , которая не была осведомлена о том, что данный документ является поддельным, подписала его как представитель банка-кредитора и заверила печатью 4-го городского отделения ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».
В ходе совершения мошеннических действий ОСОБА_6 , имея доступ к программному комплексу ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», посредством электронно-вычислительной техники компьютера, находившегося в отделении №м 4 указанного банка, используя вышеуказанный компьютер, с введома и согласия ОСОБА_7 ввела в прграммный комплекс ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» заведомо ложную информацию, согласно которой был открыт кредитный счет на имя ОСОБА_13 .
Продолжая реализацию преступного умысла, ОСОБА_6 в период с 27.07.2006 до 11.09.2006, якобы для дальнейшей передачи заемщику, получила в ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредитную пластиковую карту VISA № НОМЕР_3 на имя ОСОБА_13 и пин-код к ней, которая после активации служила единственным средством доступа к кредитному карточному счету.
Кроме того, ОСОБА_7 в период времени с 09.06.2006 г. до 19.07.2006 г., работая администратором в салоне «Лики» СПДФЛ ОСОБА_8 , действуя умышленно по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6 , находясь по месту своей работы по адресу: АДРЕСА_3 подделала путем внесения заведомо ложных сведений о месте работы и сумме заработной платы, необходимой для выдачи кредитов, которые ей сообщала ОСОБА_6 , следующие справки о доходах: № 123 от 05.06.2006, выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_10 , № 322 от 19.07.2006, выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_13 , № 321 от 19.07.2006, выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_12 .
Для придания указанным документам формально необходимых признаков официального документа ОСОБА_7 после заполнения вышеперечисленных справок заверила их подписью от имени СПДФЛ ОСОБА_8 и печатью указанного предпринимателя, к которой у нее был доступ.
Подделав вышеуказанные справки о доходах, ОСОБА_7 передала их ОСОБА_6 для использования при оформлении кредитных договоров на имя перечисленных лиц.
ОСОБА_6 , действуя умышленно, по предварительному сговору, с ведома и согласия ОСОБА_7 , использовала поддельные вышеуказанным образом справки о доходах на перечисленных лиц, предоставив их членам кредитного комитета 4-го отделения ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».
Кроме того, ОСОБА_6 , действуя умышленно по предварительному сговору с ведома и согласия ОСОБА_7 , находясь в отделении № 4 ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» по адресу: г.Харьков ул.Ромашкина, 1 использовала следующие поддельные документы, подделанные ею по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_7 : справку о доходах № 123 от 05.06.2006, выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_10 , № 322 от 19.07.2006, выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_13 , № 321 от 19.07.2006, выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_12 , предоставив их членам кредитного комитета 4-го отделения ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».
Помимо того, ОСОБА_6 , в период времени с 06.06.2006 г. до 19.07.2006 г., действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_7 , которая на тот момент работала администратором в салоне «Лики» СПДФЛ ОСОБА_8 , с целью подделки и дальнейшего использования поддельных документов справок о доходах физических лиц, которые были необходимы для незаконной выдачи кредитов, сообщила ОСОБА_7 заведомо ложные сведения о месте работы и получаемой заработной плате ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 .
Используя полученные заведомо ложные сведения ОСОБА_7 , действуя умышленно, по предварительному сговору с ОСОБА_6 , находясь по месту своей работы по адресу: АДРЕСА_3 внесла полученные от нее заведомо ложные сведения о месте работы и получаемых доходах в справки о доходах: № 122 от 05.06.2006 г., выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_17 , № 221 от 15.07.2006 г., выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_18 , № 222 от 15.07.2006 г., выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_19 , № 320 от 19.07.2006 г., выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_20 .
Для придания указанным документам формально необходимых признаков официального документа ОСОБА_7 после заполнения вышеперечисленных справок заверила их подписью и печатью от имени СПДФЛ ОСОБА_8 и печатью указанного предпринимателя, к которой у нее был доступ.
Подделав вышеуказанные справки о доходах, ОСОБА_7 передала их ОСОБА_6 , для дальнейшего использования при оформлении кредитных договоров на имя перечисленных лиц.
ОСОБА_6 в период времени с 06.06.2006 по 19.07.2006, находясь в отделении №4 ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» по адресу: г.Харьков ул. Ромашкина, 1, действуя умышленно, по предварительному сговору, с ведома и согласия ОСОБА_7 , использовала изготовленные совместно с ОСОБА_7 поддельные справки о доходах: № 122 от 05.06.2006 г., выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_17 , № 221 от 15.07.2006 г., выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_18 , № 222 от 15.07.2006 г., выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_19 , № 320 от 19.07.2006 г., выписанную от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_20 , предоставив их членам кредитного комитета 4-го отделения ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль».

ОСОБА_6 в период времени с 03 июня 2006 года по 15 августа 2007 года, действуя умышленно, зная со слов ОСОБА_21 , что все представленные ею документы содержат заведомо ложную информацию использовала поддельные документы, полученные от ОСОБА_21 , представив их членам кредитных комитетов отделений № 4 и № 23 ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» для принятия решения о выдаче кредитов ОСОБА_22 и ОСОБА_23 .
Помимо этого, ОСОБА_6 в период времени с 04.05.2007 по 15.06.2007, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_7 , которая на тот момент работала администратором в салоне «Лики» СПДФЛ ОСОБА_8 , с целью подделки и дальнейшего использования поддельных документов справок о доходах физических лиц, которые были необходимы для незаконной выдачи кредитов, приобрела у ОСОБА_7 два незаполненных бланка справок о доходах, заверенные печатью СПДФЛ ОСОБА_24 .
С целью дальнейшей подделки указанных документов, ОСОБА_6 , находясь в отделении № 4 ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» по адресу: г.Харьков ул.Ромашкина, 1, с ведома и согласия ОСОБА_7 с помощью не установленного в ходе досудебного следствия лица, внесла в незаполненные бланки заведомо ложные сведения, согласно которым ОСОБА_25 якобы работала в период с декабря 2006 года по май 2007 года бухгалтером в Центре красоты и здоровья «Лики», а ОСОБА_26 в указанный период времени якобы работал в том же предприятии начальником отдела доставки.
Кроме того, ОСОБА_7 подделала и передала ОСОБА_6 поддельную справку о доходах № 321 от 04.05.2007 г., якобы выданную СПДФЛ ОСОБА_8 на имя самой ОСОБА_7 и содержащую заведомо ложную информацию о размере заработной платы ОСОБА_7 за период времени с 01.12.2006 г. до 30.04.2007 г.
Для придания указанным документам формально необходимых признаков официального документа, ОСОБА_6 после заполнения справок о доходах № 407 от 11.07.2007 г. выписанной от СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_26 и № 408 от 11.06.2007 г., выписанной СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_25 заверила их подписью от имени СПДФЛ ОСОБА_8 и внесла запись о том, что вышеуказанные справки ею проверены.
ОСОБА_6 в период времени с 11.06.2007 по 15.06.2007, находясь в отделении № 23 ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» по адресу: г.Харьков ул.Академика Проскуры, №3, действуя умышленно, по предварительному сговору с ведома и согласия ОСОБА_7 использовала изготовленные совместно с ОСОБА_7 поддельные справки о доходах: № 407 от 11.06.2007, выписанную СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_26 , № 408 от 11.06.2007, выписанную СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_25 , № 321 от 04.05.2007, выписанную СПДФЛ ОСОБА_8 на ОСОБА_7 , предоставив их начальнику 23-го отделения ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль» для оформления кредитов на вышеуказанных лиц.
ОСОБА_7 в период времени с 05.02.2008 г. до 19.03.2008 г., работая администратором в салоне красоты «Элегант» ЧП ОСОБА_27 , находясь по месту работы по адресу: АДРЕСА_4 , действуя повторно, умышленно, по предварительному сговору и совместно с ОСОБА_6 с целью дальнейшего использования подделала путем внесения заведомо ложных сведений о месте работы и заведомо ложных сведений о получаемых доходах, которые ей сообщила ОСОБА_6 , следующие справки о доходах: № 31 от 12.01.2008, выписанную от имени директора ООО «Элегант» на имя Целовальниковой Анны Валентиновны, № 32 от 10.02.2008, выписанную от имени директора ООО «Элегант» на имя ОСОБА_28 , № 132 от 19.03.2008, выписанную от имени директора ООО «Элегант» на имя ОСОБА_28 , № 133 от 19.03.2008, выписанную от имени директора ООО «Элегант» на имя Подопригора Ларисы Ивановны.
Для придания указанным документам формально необходимых признаков официального документа ОСОБА_7 после заполнения вышеперечисленных справок заверила их подписью от имени директора ООО «Элегант» ОСОБА_29 и печатью указанного предприятия, к которой у нее был доступ.
ОСОБА_7 в период времени с 05.02.2008 до 19.03.2008, находясь в отделении № 27 ОАО «Банк Финансы и Кредит» по адресу: г.Харьков пр.Гер.Сталинграда, 163-А, действуя повторно, умышленно по предварительному сговору с ведома и согласия ОСОБА_6 , подделав путем внесения полученной от ОСОБА_6 заведомо ложной информации в справки о доходах № 31 от 12.01.2008, выписанную от имени директора ООО «Элегант» на имя Целовальниковой Анны Валентиновны, № 32 от 10.02.2008, выписанную от имени директора ООО «Элегант» на имя ОСОБА_28 , № 132 от 19.03.2008, выписанную от имени директора ООО «Элегант» на имя ОСОБА_28 , № 133 от 19.03.2008, выписанную от имени директора ООО «Элегант» на имя Подопригора Ларисы Ивановны, предоставила их кредитному специалисту отделения № 27 ОАО «Банк Финансы и Кредит» для оформления кредитных договоров на себя и ОСОБА_28 .
Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_6 виновной себя в совершении инкриминируемых преступлений признала частично. Не отрицая факт совершения инкриминируемых преступлений, подсудимая не согласилась с формулировкой предъявленного ей обвинения и отрицала, что инкриминируемые ей деяния она совершала с использованием электронно-вычислительной техники, поскольку не имела доступа к программному обеспечению банка. Также подсудимая настаивала, что совершала противоправные деяния не с целью присвоения материальных средств, а с целью решить временно возникшие материальные затруднения. Кроме того, подсудимая ОСОБА_6 не признала сумму гражданского иска. В содеянном чистосердечно раскаялась.
Подсудимая ОСОБА_7 виновной себя в совершении инкриминируемых преступлений признала частично, подтвердив факт и обстоятельства совершенных преступлений, однако оспаривала квалификацию преступления использования электронно вычислительной техники В содеянном чистосердечно раскаялась.
Виновность подсудимых в совершении инкриминируемых преступлений полностью подтверждается исследованными в ходе досудебного и судебного следствия доказательствами.
По эпизоду завладения мошенническим путем в период с 05 июня 2006 года до 09 июля 2006 года денежными средствами ОАО «Райффайзен Банк Аваль» путем оформления кредитной пластиковой карты на имя ОСОБА_10 в отделении № 4 ОАО «Райффайзен Банк Аваль» по адресу: г.Харьков ул.Ромашкина, 1:
Оглашенными показаниями в судебном заседании свидетеля ОСОБА_30 ( ОСОБА_10 ), которая в ходе досудебного следствия показала, что в период с 2003 до 2006 года она работала парикмахером в салоне «Лики» СПДФЛ ОСОБА_8 . Приоформлении на работу она предоставляла ксерокопию паспорта и справки о присвоении индивидуального налогового номера (ИНН). В том же салоне работала администратором ОСОБА_7 . Среlи постоянных клиенток салона была ОСОБА_6 , которая работала в ХОД ОАО «Райффайзен Банк Аваль», последняя поддержиивала приятельские отношения с ОСОБА_7 . В марте-апреле 2009 года спустя три года после увольнения из салона со слов представителей ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ей стало известно что на ее имя открыт кредит в указанном банке на сумму 10 000 грн. В связи с этим ОСОБА_31 связалась с ОСОБА_6 и последняя не отрицала что действительно воспользовалась данными ОСОБА_32 для получении кредита и воспользовалась кредитными средствами При этом ОСОБА_6 пообещала погасить задолженность и закрыть кредит. (т.2. л.д. 32);
протоколом допроса свидетеля ОСОБА_33 , который пояснял, что 01.04.2009 г. он получил служебное задание проверить заемщика ОСОБА_10 , получившую кредитную карту с лимитом 10 000 грн. В ходе проверки он установил, что ОСОБА_10 сменила фамилию на Забела и никогда кредитных карт не получала. В течение нескольких дней кредитный лимит по указанной карте был полностью закрыт и сумма возвращена на карточный счет. В ходе проверки свидетель также установил, что денежные средства с карты ОСОБА_34 снимала бывшая сотрудница банка ОСОБА_6 , которая и оформляла выдачу указанной кредитной карты;
протоколом допроса ОСОБА_7 , которая будучи допрошенной в качестве свидетеля в ходе досудебного следствия подтвердила, что по просьбе ОСОБА_6 дала ей поддельную справку о доходах Ганьшиной и копии личных документов последней, при этом сумма доходов был завышена для того, чтобы ОСОБА_6 открыла кредит на имя ОСОБА_34 и могла им пользоваться по собственному усмотрению ( т.5 л.д. 285-292);
протоколом допроса ОСОБА_6 , которая, будучи допрошенной в ходе досудебного следствия в качестве свидетеля поясняла, что используя поддельную справку о доходах, выписанную по ее просьбе ОСОБА_7 , а также копий личных документов на имя ОСОБА_10 , полученных от ОСОБА_7 она открыла кредитную карту на имя ОСОБА_10 без ведома последней, расписавшись во всех кредитных документах от ее имени. Данным кредитом она пользовалась самостоятельно. (т.2 л.д. 151-153);
протоколом выемки от 17.08.2009 г. в отделении № 23 ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредитного дела на имя ОСОБА_10 (т.3 л.д. 4-8);
кредитным делом на имя ОСОБА_10 , протоколом осмотра документов, постановлением о приобщении документов к материалам уголовного дела (т.3 л.д. 79-97, 294-314, т.4 л.д. 263);
протоколом выемки от 10.07.2009 г. у ОСОБА_8 книг выплаты заработной платы, копий отчетов по расчету страховых сумм на общеобязательное страхование с указанием фактического срока работы ОСОБА_10 в салоне «Лики» и суммы ее заработной платы (т.2 л.д. 43-102);
служебной запиской к «Справке от уточнении задолженности», согласно тексту которой кредитная заявка на ОСОБА_10 вводилась в программный комплекс банка кредитным инспектором ОСОБА_6 (т.2 л.д. 127);
заключением судебно-криминалистической экспертизы № 525 от 18.09.2009 г., согласно которому оттиск печати в справке о доходах № 123 от 05.06.2006 г. выписанной от имени СПДФЛ ОСОБА_8 соответствует образцам оттисков печати, об отобранным у ОСОБА_8 ( т.2 л.д. 208-214);
заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 511 от 07.10.2009 г., согласно которому подписи в справке о доходах № 123 от 05.06.2006 г. выписанной от имени СПДФЛ ОСОБА_8 , а также подпись от имени ОСОБА_8 выполнены ОСОБА_7 (т.2 л.д. 224-233);
По эпизоду завладения мошенническим путем в период с 19 июля 2006 года до 13 сентября 2006 года денежными средствами ОАО «Райффайзен Банк Аваль» путем оформления кредитной пластиковой карты на имя ОСОБА_12 в отделении №4 ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенном по ул. Ромашкина, 1 в г. Харькове:
протоколом допроса свидетеля ОСОБА_35 , которая пояснила, что в период с 2005 года она работала у СПДФЛ ОСОБА_8 , там же работала администратором ОСОБА_7 . В январе-феврале 2008 года со слов сотрудников ОАО «Райффайзен Банк Аваль» ей стало известно, что на ее имя открыт кредитный договор, по которому имеется задолженность. Тогда же ей позвонила ОСОБА_7 и рассказала, что это она получила на ее имя кредит в банке и попросила не идти на встречу с сотрудниками банка самостоятельно. После этого ОСОБА_36 вместе пришли в отделение банка, где свидетелю стало известно, что в банке находились копии ее документов и от ее имени был заключен кредитный договор на сумму 10 000 грн. Она написала заявление с просьбой разобраться в сложившейся ситуации, а через некоторое время получила уведомление из банка о том, что банк к ней претензий не имеет;
протоколом допроса ОСОБА_7 , которая будучи допрошенной в качестве свидетеля в ходе досудебного следствия поясняла, что по ее просьбе ОСОБА_6 открыла кредит на имя ОСОБА_12 по копиям личных документов и поддельной справке о доходах, которые она лично передала ОСОБА_6 . Указанным кредитом ОСОБА_7 пользовалась самостоятельно ( т.5 л.д. 285-292);
протоколом допроса свидетеля ОСОБА_6 , которая будучи допрошенной в качестве свидетеля в ходе досудебного следствия подтвердила, что по просьб ОСОБА_7 и по представленным последней справке о доходах и копиям личных документов ОСОБА_12 она отркыла кредитную карту на ОСОБА_12 с кредитным лимитом на 10 000 грн. После выписки кредитной карты она передала ее ОСОБА_7 , которая/ самостоятельно пользовалась кредитными денежными средствами по этой кредитной карте (т.2. л.д. 158-159);
протоколом изъятия от 17.08.2009 г. в отделении № 23 ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредитного дела на имя ОСОБА_12 (т.3 л.д.4-8);
документами, содержащимися в кредитном деле на имя ОСОБА_12 , протоколом осмотра документов, постановлением о приобщении документов к материалам уголовного дела (т.3 л.д. 135-157, 294-314, т.4 л.д.263);
протоколом изъятия у ОСОБА_8 книг выплаты заработной платы, копий отчетов по расчету страховых сумм на общеобязательное страхование , в которых указаны фактические сроки работы ОСОБА_12 в салоне «Лики» и сумма ее заработной платы ( т.2 л.д. 43-102);
заключением судебно-криминалистической экспертизы № 525 от 18.09.2009 г., согласно которому оттиск печати в справке о доходах № 321 от 19.07.2006 г. выписанной от имени СПДФЛ ОСОБА_8 соответствует образцам оттисков печати, отобранным у ОСОБА_8 ( т.2 л.д. 208-214);
заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 511 от 07.10.2009 г., согласно которому записи в справке о доходах № 321 от 19.07.2006 г., выписанной от СПДФЛ ОСОБА_8 а также подпись от имени ОСОБА_8 выполнены ОСОБА_7 (т.2 л.д. 224-233)
По эпизоду завладения мошенническим путем в период с 20 июля 2006 года по 27 июля 2006 года денежными средствами ОАО «Райффайзен Банк аваль» путем оформления кредитной пластиковой карты на имя ОСОБА_13 в отделении № 4 ОАО «Райффайзен Банк Аваль», расположенном по ул. Ромашкина, 1 в г. Харькове:
протоколом допроса свидетеля ОСОБА_33 , который пояснял, что 01.04.2009 г. он получил служебное задание проверить заемщика ОСОБА_10 , получившую кредитную карту с лимитом 10 000 грн. В ходе проверки он установил, что денежные средства с карты ОСОБА_34 и ОСОБА_13 снимала бывшая сотрудница банка ОСОБА_6 , которая и оформляла выдачу указанных кредитных карт;
оглашенными показаниями в судебном заседании свидетеля ОСОБА_8 , которая в ходе досудебного следствия поясняла, что в период с 2002 до 2007 год она являлась владельцем салона красоты Лики , за весь период ОСОБА_13 в салоне красоты не работала , в связи с чем справку о ее доходах ОСОБА_8 не выдавала (т.2 л.д. 12-13);
протоколом допроса ОСОБА_7 , которая будучи допрошенной в качестве свидетеля в ходе досудебного следствия пояснила, что по просьбе ОСОБА_37 она дала ей поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_13 , которая в салоне «Лики» не работала для того, чтобы ОСОБА_6 открыла кредит на имя Шевяковой и могла пользоваться им по своему усмотрению (т.5 л.д.285-292);
протоколом допроса ОСОБА_6 в качестве свидетеля, которая в ходе досудебного следствия поясняла, что используя поддельную справку о доходах, выписанную по ее просьбе ОСОБА_7 , а также ксерокопий личных документов на имя ОСОБА_13 она открыла кредитную карту на имя ОСОБА_13 без ведома последней, расписавшись во всех кредитных документах от ее имени. Указанным кредитом она пользовалась самостоятельно ( т.2 л.д. 151-153);
протоколом изъятия от 17.08.2009 г. в отделении № 23 ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредитного дела на имя ОСОБА_13 (т.3 л.д.4-8);
документами, содержащимися в кредитном деле на имя ОСОБА_13 , протоколом осмотра документов, постановлением о приобщении документов к материалам уголовного дела (т.3 л.д.30-46, 294-314, т.4 л.д. 263);
служебной запиской к «Справке от уточнении задолженности», согласно тексту которой кредитная заявка на ОСОБА_10 вводилась в программный комплекс банка кредитным инспектором ОСОБА_6 (т.2 л.д. 127);
заключением судебно-криминалистической экспертизы № 525 от 18.09.2009 г., согласно которому оттиск печати в справке о доходах № 322 от 19.07.2006 г. выписанной от имени СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_13 соответствует образцам оттисков печати, отобранным у ОСОБА_8 ( т.2 л.д. 208-214);
заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 511 от 07.10.2009 г., согласно которому записи в справке о доходах № 322 от 19.07.2006 г., выписанной СПДФЛ ОСОБА_8 на имя ОСОБА_13 , а также подпись от имени ОСОБА_8 выполнены ОСОБА_7 (т.2 л.д. 224-233)
По эпизоду подделки документов а также использования поддельных документовпо кредитным делам, открытым на ОСОБА_12 , ОСОБА_10 и ОСОБА_13 в период с 06.06.2006 года до 19.07.2006 г. в отделении № 4 ОАО «Райффайзен Банк Аваль» расположенном по ул. Ромашкина, 1 в г.Харькове:
Оглашенными в судебном заседании протоколами допросов вышеуказанных свидетелей ОСОБА_32 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , которая в ходе досудебного следствия рассказали о вышеуказанных обстоятельствах, при которых ОСОБА_7 открыла кредит на их имя в ОАО «Райффайзен Банк Аваль» (т.2 л.д. 32, 16-17, 22)
вышеприведенными в приговоре показания свидетеля ОСОБА_33 ;
вышеприведенным в приговоре протоколом допроса ОСОБА_7 (т.5 л.д.285-292);
вышеприведенным в приговоре протоколом допроса ОСОБА_6 (т.2. л.д. 158-159);
оглашенными в судебном заседании показаниями свидетеля ОСОБА_8 (т.2 л.д. 12-13);
протоколом изъятия от 17.08.2009 г. в отделении № 23 ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредитных дел на имя ОСОБА_13 ОСОБА_10 , ОСОБА_12 (т.3 л.д.4-8);
документами, содержащимися в кредитных делах на имя ОСОБА_13 .. ОСОБА_10 , ОСОБА_12 , протоколом осмотра документов, постановлением о приобщении документов к материалам уголовного дела (т.3 л.д. 30,46, 79-97, 135-157, 294-314, т.4 л.д. 263);
протоколом изъятия у ОСОБА_8 книг выплаты заработной платы и копий отчетов по расчету страховых сумм на общеобязательное страхование в отношении ОСОБА_12 и ОСОБА_10 ( т.2 л.д. 43-102);
служебной запиской к «Справке от уточнении задолженности», согласно тексту которой кредитная заявка на ОСОБА_12 и ОСОБА_10 вводилась в программный комплекс банка кредитным инспектором ОСОБА_6 (т.2 л.д. 127);
заключениями судебно-криминалистической экспертизы № 525 от 18.09.2009 г. и судебно-почерковедческой экспертизы № 511 от 07.10.2009 г. ( т.2 л.д. 208-214, 224-233);
По эпизодам подделки и использования документов справок о доходах, выписанных по кредитным делам, открытым на ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 в период с 06.06.2006 до 19.07.2006 в отделении №4 ОАО «Райффайзен Банк Аваль» по ул.Ромашкина, 1 в г.Харькове:
Оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_19 , которая в ходе досудебного следствия поясняла, что у ФЛП ОСОБА_8 она никогда не работала, но ОСОБА_6 помогла ей получить справку о доходах и оформила на ее имя кредит (т.2 л.д. 24-26);
оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_18 , которая в ходе досудебного следствия также поясняла, что у ФЛП ОСОБА_8 она никогда не работала, тем не менее ее соседка ОСОБА_6 помогла ей получить справу о доходах и получить кредитную карту без предоставления справки о доходах. В судебном заседании свидетель ОСОБА_18 подтвердила данные ею ранее показания. (т.2. л.д. 103-104);
оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_8 , которая в ходе досудебного следствия поясняла, что в период с 2002 до 2007 год она являлась владельцем салона красоты ОСОБА_38 , за весь период ОСОБА_18 , ОСОБА_17 , ОСОБА_19 , ОСОБА_39 в салоне красоты не работали , в связи с чем справку о их доходах ОСОБА_8 не выдавала (т.2 л.д. 12-13);
протоколом допроса ОСОБА_7 , в качестве свидетеля, которая в ходе досудебного следствия поясняла, что по просьбе ОСОБА_6 она составила и подписала от имени ОСОБА_8 справки о доходах № 122 от 05.06.2006 г. на имя ОСОБА_17 , № 221 от 01.12.2005 г. на имя ОСОБА_18 и № 222 от 15.07.2006 г. на имя ОСОБА_19 , № 320 от 19.07.2006 на имя ОСОБА_40 . Все необходимые данные фамилии, суммы доходов и период работы ей давала ОСОБА_6 . Указанные справки ей были необходимы для открытия кредитов на указанных лиц (т.5 л.д. 285-292)
протоколом допроса ОСОБА_6 в качестве свидетеля, которая в ходе досудебного следствия поясняла, что по ее просьбе ОСОБА_7 составила и подписала от имени ОСОБА_8 справки о доходах на имя ОСОБА_17 , ОСОБА_18 ОСОБА_19 , ОСОБА_41 ( т.2. л.д. 154-157, 163-166);
протоколом изъятия от 17.08.2009 г. в отделении № 23 ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредитного дела на имя ОСОБА_20 (т.3 л.д.4-8);
протоколом изъятия от 06.11.2009 г. в отделении ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредитного дела на имя ОСОБА_19 , ОСОБА_18 , ОСОБА_17 (т.6 л.д.4);
документами, содержащимися в кредитных делах на имя ОСОБА_20 , ОСОБА_19 , ОСОБА_18 , ОСОБА_17 , протоколом осмотра документов, постановлением о приобщении документов к материалам уголовного дела (т.3 л.д. 9-29, 294-314, т.4 л.д. 263, т.6 л.д. 5-71);
заключением судебно-криминалистической экспертизы № 662 от 19.11.2009 г., согласно которому записи в справке о доходах № 122 от 05.06.2006 г. на имя ОСОБА_17 , № 221 от 01.12.2005 г. на имя ОСОБА_18 и № 222 от 15.07.2006 г. на имя ОСОБА_19 , а также подпись от имени ОСОБА_8 выполнены ОСОБА_7 ( т.6 л.д. 94-98);
заключением судебно-криминалистической экспертизы № 525 от 18.09.2009 г., согласно которому оттиск печати в справке о доходах № 320 от 19.07.2006 на имя ОСОБА_42 соответствует образцам оттисков печати, отобранным у ОСОБА_8 ( т.2 л.д. 208-214);
заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 511 от 07.10.2009 г., согласно которому записи в справке о доходах № 320 от 19.07.2006 на имя ОСОБА_41 , а также подпись от имени ОСОБА_8 выполнены ОСОБА_7 ( т.2 л.д. 224-233);
По эпизодам подделки и использования документов справок о доходах, выписанных по кредитным делам, открытым на ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_7 в период с 11.06.2007 года до 15.06.2007 года:
Оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_26 о том, что в июне 2006 года он отдал ОСОБА_6 документы - паспорт и справку о присвоении ИНН для открытия кредита, справку о доходах она не требовала. Он расписался в незаполненной анкете и через несколько дней получил кредит в 23-м отделении ОАО «Райффайзен Банк Аваль. При этому у ФЛП ОСОБА_43 начальников отдела доставки он никогда не работал и с последней не знаком. В это же время аналогичным образом был открыт кредит на его жену ОСОБА_25 (т.2 л.д.1-3);
протоколом допроса ОСОБА_7 , которая в ходе досудебного следствия, будучи допрошенной в качестве свидетеля пояснила, что в мае 2007 года с помощью ОСОБА_6 она получила кредит в сумме 3000 долл.США в 23-м отделении ОАО «Райффайзен Банк Аваль» используя при этом. справку о доходах на свое имя, которую сама же себе и выписала от имени ОСОБА_8 .. В указанной справе она завысила сумму заработной платы и отдела ее ОСОБА_6 , вместе с другими документами, для получения кредита (т.2 л.д. 114-116);
протоколом допроса ОСОБА_6 которая в ходе досудебного следствия, будучи допрошенной в качестве свидетеля пояснила, что в мае 2007 года она помогла ОСОБА_7 получить кредит в сумме 3000 долл.США в 23-м отделении ОАО «Райффайзен Банк Аваль», используя при этом справку о доходах, выписанную самой ОСОБА_7 .. Кроме того, в 2007 году она помогла открыт кредиты в указанном отделении банка своей знакомой ОСОБА_25 , ее мужу ОСОБА_26 (т.2. л.д. 151-153);
оглашенными показаниями допроса свидетеля ОСОБА_8 , которая в ходе досудебного следствия поясняла, что в период с 2002 до 2007 год ОСОБА_25 и ОСОБА_26 в ее салоне красоты не работали , справку о доходах она им не выдавала (т.2 л.д. 12-13);
протоколом выемки от 17.08.2009 г. в ОАО «Райффайзен Банк Аваль» кредитного дела на имя ОСОБА_7 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 (т.3 л.д. 4-8);
документами, содержащимися в кредитных делах на имя ОСОБА_7 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 (т.3 л.д. 176-235, т.4 л.д. 1-209); протоколом осмотра документов ( т.3 л.д. 294314, т.4 л.д. 254-262), постановлением о приобщении документов к материалам уголовного дела (т.4 л.д. 263);
заключением судебно-криминалистической экспертизы № 525 от 18.09.2009 г., согласно которому оттиск печати в справке о доходах на имя ОСОБА_7 , № 321 от 04.05.2007, а также № 407 от 11.06.2007, выписанной от имени СПДФЛ ОСОБА_8 , № 408 от 11.06.2007, выписанной от имени СПДФЛ ОСОБА_8 выполнены печатью СПДФЛ ОСОБА_8 ( т.2 л.д. 208-214);
заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 511 от 07.10.2009 г., согласно которому подпись от имени ФЛП ОСОБА_8 и записи в справке о доходах на имя ОСОБА_7 № 321 от 04.05.2007 выполнены самой ОСОБА_7 , а в справке о доходах № 407 и № 409 от 11.06.2007 заполнены и подписаны не ОСОБА_8 , а иным лицом ( т.2 л.д. 224-233);
По эпизоду подделки и использования документов справой о доходах, выписанных по кредитным делам, открытым на ОСОБА_28 и ОСОБА_7 в период с 05.02.2008 до 19.03.2008 г.:
оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_28 , которая, будучи допрошенным в ходе досудебного следствия поясняла, что в январе-феврале 2008 года по просьбе ОСОБА_7 она оформила на себя кредит в банке «Финансы и Кредит» и в том же банке выступила поручителем по кредиту ОСОБА_7 . Для этого она передала ОСОБА_7 копию паспорта и справки о присвоении ИНН. В ООО «Элегант» она никогда не работала, непосредственно в банк никаких документов не предоставляла (т.5 л.д. 220-221);
оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_44 , которая в ходе досудебного следствия пояснила, что в феврале-марте 2008 года она по просьбе ОСОБА_7 выступила поручителем по кредиту ОСОБА_28 (т.6 л.д. 272-273);
протоколом допроса ОСОБА_7 , которая будучи допрошенной в ходе досудебного следствия в качестве свидетеля поясняла, что в феврале-марте 2008 года для погашения кредита ОСОБА_12 она взяла кредит в банке «Финансы и Кредит», для чего подделала справку с места работы - салона «Элегант», куда внесла ложные сведения о том, что работает на этой фирме, а также завысила сумму заработной платы, аналогичные справки она составила и подписала от имени директора ООО «Элегант» ОСОБА_29 на имя ОСОБА_28 и ОСОБА_44 , после чего заверила их печатью ООО «Элегант» к которой у нее был доступ ( т.5 л.д. 285-292);
протоколом допроса ОСОБА_6 , которая будучи допрошенной в ходе досудебного следствия в качестве свидетеля поясняла, что в феврале-марте 2008 года для погашения кредита / ОСОБА_12 . ОСОБА_7 взяла кредит в банке «Финансы и Кредит», для чего предоставила справу с места работы салона «Элегант», и внесла туда ложные сведения, аналогичные справки она составила и подписала от имени директора ООО «Элегант» ОСОБА_29 на ОСОБА_28 и ОСОБА_45 (т.5 л.д. 24-25);
протоколом изъятия от 06.11.2009 г. в отделении банка «Финансы и Кредит» кредитных дел ОСОБА_7 , ОСОБА_28 (т.6 л.д. 106);
документами, содержащимися в кредитных делах на им ОСОБА_7 , ОСОБА_28 (т. 6 л.д.107-198), протоколом осмотра документов, постановлением о приобщении документов к материалам уголовного дела (т.6 л.д. 199-202, 306);
заключение судебно-криминалистической экспертизы № 659 от 14.11.2009 г., согласно которому оттиски печатей в справках о доходах на имя ОСОБА_7 и ОСОБА_28 выписанных ООО «Элегант» выполнены печатью ООО «Элегант» (т.6 л.д. 221-223);
заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 664 от 18.11.2009 г., согласно которому подпись от имени директора ООО «Элегант» ОСОБА_29 и записи в справках о доходах № 31 от 12.01.2008, на имя ОСОБА_7 , № 32 от 10.02.2008 на имя ОСОБА_28 , № 132 от 19.03.2008 г. на имя ОСОБА_28 , № 133 от 19.03.2008 г. на имя ОСОБА_44 выписаны ОСОБА_7 (т.6 л.д. 208-211).
Анализируя приведенные доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимых доказанной.
Действия подсудимой ОСОБА_6 суд квалифицирует:
по ч.3 ст. 190 УК Украины мошенничество, т.е. завладение чужим имуществом путем обмана, совершенное по предварительному сговору группой лиц, путем незаконных операций с использованием электронно вычислительной техники;
по ч.2 ст. 358 УК Украины, подделка документа, который выдается гражданином предпринимателем, имеющим право выдавать или удостоверять такие документы, и который предоставляет права или освобождает от обязанностей, с целью использования его подделывателем, так и другим лицом, совершенная повторно, по предварительному сговору группой лиц; ( в редакции, действующей на момент совершения преступления)
по ч.3 ст. 358 УК Украины, - использование заведомо поддельного документа;( в редакции
Действия подсудимой ОСОБА_7 суд квалифицирует:
по ч.3 ст. 190 УК Украины мошенничество, т.е. завладение чужим имуществом путем обмана, совершенное по предварительному сговору группой лиц, путем незаконных операций с использованием электронно вычислительной техники;
по ч.2 ст. 358 УК Украины, подделка документа, который выдается гражданином предпринимателем, имеющим право выдавать или удостоверять такие документы, и который предоставляет права или освобождает от обязанностей, с целью использования его подделывателем, так и другим лицом, совершенная повторно, по предварительному сговору группой лиц; ( в редакции, действующей на момент совершения преступления)
по ч.3 ст. 358 УК Украины, - использование заведомо поддельного документа; ( в редакции, действующей на момент совершения преступления).
Доводы подсудимых о том, что при совершении мошеннических действий они не использовали электронно вычислительную технику суд во внимание не принимает и оценивает критически как продиктованые желанием смягчить ответственность за содеянное.
Суд считает установленным факт совершения мошенничества с использованием подсудимыми электро вычислительной техники, поскольку возможность завладения чужим имуществом путем обмана со стороны подсудимых определялась исключительно при помощи компьютерной техники, а именно: для получения кредитной пластиковой карты с которой снимались денежные средства, необходимо было оформить договор на пользование кредитными пластиковыми картами, получить эти пластиковые карты, их активировать, что в банке возможно только с использованием электронно- вычислительной техники, а также и в последующем снять эти денежные средства используя банковские автоматы.
Судом исследовались данные о личности подсудимых и при этом установлено, что :
ОСОБА_6 ранее не судима, по месту жительства характеризуется положительно, на учетах психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, на момент совершения преступлений имела на иждивении двух несовершеннолетних детей 1992 года рождения и 1994 года рождения,страдает рядом хронических заболеваний, что подтверждается документацией ( л.д. 320 -330 )
Обстоятельством смягчающим наказание ОСОБА_6 суд в соответствии со ст.66 УК Украины признает чистосердечное раскаяние в содеянном.
ОСОБА_7 ранее не судима, на учетах психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, , по месту жительства характеризуется положительно.
Обстоятельствами смягчающими наказание ОСОБА_7 суд в соответствии со ст.66 УК Украины признает чистосердечное раскаяние в содеянном, частичное возмещение причиненного ущерба.
При назначении наказания подсудимым суд учитывает степень тяжести, совершенных подсудимыми преступлений, из которых: ч.3 ст. 190 УК Украины, к категории тяжких преступлений, данные о личности каждой подсудимой, приведенные в приговоре, фактические обстоятельства дела и считает, что исправление и перевоспитание подсудимых ОСОБА_6 и ОСОБА_7 возможно в условиях без изоляции их от общества.
В связи с тем, что подсудимыми совершены несколько преступлений, ни за одно из которых они не были осуждены, суд считает необходимым назначить им наказание по правилам статьи 70 УК Украины.
Гражданские иски ОАО « Райффайзен Банк Аваль», ПАТ « Банк « Финанси та Кредит» оставить без рассмотрения, что не лишает представителей указанных банков возможности на обращение в суд в порядке гражданского судопроизводства, поскольку представители указанных банков в судебное заседание не явились, заявленные исковые требования не обосновали.
С подсудимых подлежат взысканию судебные издержки за проведение криминалистических експертиз.
На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 323,324 УПК Украины ( в редакции 1960 года), суд
П Р И Г О В О Р И Л :
ОСОБА_6 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 190, ч. 2,ч.3 ст. 358 УК Украины и назначить ей наказание:
-по ч.3 ст. 190 УК Украины в виде четырех лет лишения свободы.
-по ч.2 ст. 358 УК Украины в виде двух лет ограничения свободы:
-по ч.3 ст. 358 УК Украины в виде одного года ограничения свободы
В соответствии со ст. 70 УК Украины по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить к отбытию четыре года шесть месяцев лишения свободы.
В соответствии со ст. 75 УК Украины освободить ОСОБА_6 от отбытия назначенного наказания с испытанием на три года.
ОСОБА_7 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 190, ч. 2,ч.3 ст. 358 УК Украины и назначить ей наказание:
-по ч.3 ст. 190 УК Украины в виде четырех лет лишения свободы.
-по ч.2 ст. 358 УК Украины в виде двух лет ограничения свободы:
-по ч.3 ст. 358 УК Украины в виде одного года ограничения свободы
В соответствии со ст. 70 УК Украины по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить к отбытию четыре года шесть месяцев лишения свободы.
В соответствии со ст. 75 УК Украины освободить ОСОБА_7 от отбытия назначенного наказания с испытанием на три года.
На основании ст. 76 УК Украины возложить на ОСОБА_6 и ОСОБА_7 следующие обязанности:
- не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно- исполнительной системы, уведомлять эти органы о перемене места жительства, периодически являться в органы уголовно исполнительной системы для регистрации.
Контроль за поведением осужденных ОСОБА_6 и ОСОБА_7 возложить на органы исполнения наказаний по месту жительства последних.
Гражданские иски ОАО « Райффайзен Банк Аваль», ПАТ « Банк « Фінанси та Кредит» оставить без рассмотрения.
Взыскать с ОСОБА_6 и ОСОБА_7 в равных долях за проведение криминалистической экспертизы № 525 в сумме 1015,74 гривен, перечислив их на расчетный счет, указанных на л.д. 215 ( Том № 2); экспертизы № 511 в сумме 1692,90 гривен, перечислив их на расчетный счет, указанных на л.д. 234 ( Том № 2); экспертизы № 661 в сумме 2031,48 гривен, перечислив их на расчетный счет, указанных на л.д. 132 ( Том № 5); экспертизы № 663 в сумме 541,73 гривен, перечислив их на расчетный счет, указанных на л.д. 85 ( Том № 6); экспертизы № 662 в сумме 541,73 гривен, перечислив их на расчетный счет, указанных на л.д. 99 ( Том № 6); экспертизы № 664 в сумме 541,73 гривен, перечислив их на расчетный счет, указанных на л.д. 217 ( Том № 6); экспертизы № 659 в сумме 1015,74 гривен, перечислив их на расчетный счет, указанных на л.д. 224 ( Том № 6); экспертизы № 660 в сумме 847,26 гривен, перечислив их на расчетный счет, указанных на л.д. 293 ( Том № 6);
Меру пресечения осужденным ОСОБА_6 и ОСОБА_7 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю подписку о невыезде с постоянного места жительства.
Приговор может быть обжалован всеми участниками процесса в судебную коллегию по уголовным делам апелляционного суда Харьковской области через Коминтерновский районный суд города Харькова в течение 15 суток с момента его провозглашения.

Судья - ОСОБА_46