Дело№-1-114 2007 год.
Ингулецкий районный суд г. Кривого Рога Днепропетровской области в
председательствующего судьи-
Викторович Н.Ю. при секретаре- Сальниковой А.С.
с участием прокурора- Дахно А.Ю., Ивченко С.Н. защитника- ОСОБА_1
представителя гражданского истца- ОСОБА_2
рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении
Ингулецкого районного суда г. Кривого Рога уголовное дело по обвинению
ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки села Смолигев, Луцкого района,
Волынской области, гражданки Украины, образование- среднее специальное,
замужем, ранее не судимой, частного предпринимателя, проживающей в г. АДРЕСА_1
зарегистрированной в селе Новороссийск, Березнеговатского района, Николаевской
в преступлении, предусмотренном ст. ст. 222ч. 2,358ч. 2
зарегистрированной 13 сентября 2005 года в Березнеговатской районной
государственной администрации Николаевской области как субъект
предпринимательской деятельности - частный предприниматель, имея умысел на
представление заведомо ложной информации банку с целью получения кредитных
средств, в период с 22.03.2006 года по 21.06.2006 года, неоднократно
предоставляла в отделение «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» заведомо
ложные сведения, на основании которых получала кредиты на имя различных
граждан, которые впоследствии использовала в личных целях при следующих
В середине марта 2006
года ОСОБА_3, имея умысел на представление заведомо ложной информации банку с
целью получения кредита в отделении «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ
«ПриватБанк», с целью сбора необходимых для этого документов, обратилась к
ранее знакомойОСОБА_4. с просьбой предоставить ей ксерокопии своего паспорта и
справки о присвоении идентификационного номера, не сообщая о своих истинных
намерениях воспользоваться этими документами в своих целях.
не догадываясь об истинных целях ОСОБА_3, передала ей ксерокопии паспорта на
свое имя и справки о присвоении ей идентификационного номера.
22 марта 2006 года в
утреннее время ОСОБА_3 находясь по месту своего жительства по адресу: АДРЕСА_2
имея умысел на подделку документа, который выдается
гражданином-предпринимателем и предоставляет
использования его подделывающим, изготовила
поддельную справку о средней
заработной плате, якобы получаемойОСОБА_4. в должности продавца на предприятии
ЧП «ОСОБА_3» в период с сентября 2005г. по февраль 2006г., после чего
собственноручно подписала ее как главный бухгалтер и поставила оттиск печати
СПД «ІНФОРМАЦІЯ_2,».
Затем примерно в 13 часов
этого же дня, ОСОБА_3 прибыла в отделение «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ
«ПриватБанк», расположенное по адресу: АДРЕСА_3 где обратилась к эксперту
(специалисту по работе с кредитными картами) ОСОБА_5 с просьбой оформить
кредитную карту «Событие» на имя ее знакомойОСОБА_4., работающей на
принадлежащем ей предприятии ЧП «ОСОБА_3».
ОСОБА_5, будучи введенной
ОСОБА_3 в заблуждение и действуя в нарушение «Руководства по кредитным картам»,
установленного Департаментом кредитных карточных продуктов и технологий на 2006
год ЗАО КБ «ПриватБанк» в части требований о личном присутствии кредитуемого
лица в банковском учреждении при оформлении кредита, передала ОСОБА_3 бланк
заявления на получение кредита, для того, что бы ОСОБА_4 внесла в него
необходимые сведения.
ОСОБА_3, получив бланк
заявления на получения кредита, вышла в операционный зал отделения «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», где с целью завуалировать свои
действия, затруднив опознание ее по почерку, решила подыскать для заполнения
бланка заявления постороннее лицо.
целью ОСОБА_3, находясь в операционном зале, обратилась к следствием не
установленному лицу с просьбой заполнить бланк заявления, объяснив такую
необходимость плохим зрением и отсутствием очков, после чего следствием не
установленное лицо, не догадываясь об истинных намерениях ОСОБА_3, внесло в
заявление на получение кредита анкетные данныеОСОБА_4., которые ему
продиктовала ОСОБА_3
Таким образом получив
заполненный бланк заявления на получение кредита, ОСОБА_3 в тот же день
собственноручно подписала его от имениОСОБА_4., после чего предоставила его
вместе с ксерокопиями паспорта и справкой о присвоении идентификационного
номера на имяОСОБА_4. а так же заведомо поддельной справкой о заработной плате,
якобы получаемойОСОБА_4. на предприятии ЧП «ОСОБА_3» эксперту (специалисту по
работе с кредитными картами) отделения «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ
«ПриватБанк» ОСОБА_5 для получения кредита на имяОСОБА_4.
предоставленной ОСОБА_3 в банковское учреждение заведомо ложной информации,
эксперт (специалист по работе с кредитными картами) ОСОБА_5 выдала ОСОБА_3
кредитную карту «Событие» НОМЕР_1, на которую в тот же день банком были
перечислены кредитные средства в размере 4000 грн., которые ОСОБА_3
использовала в личных целях.
Продолжая свою преступную
деятельность ОСОБА_3, в начале апреля 2006 года, имея умысел на представление
заведомо ложной информации банку с целью получения кредита в отделении «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», действуя повторно, с целью сбора
необходимых для этого документов, обратилась к ранее знакомой ОСОБА_6с просьбой
предоставить ей ксерокопии своего паспорта и справки о присвоении
идентификационного номера, не сообщая о своих истинных намерениях
воспользоваться этими документами в своих целях.
ОСОБА_6 не догадываясь об
истинных целях ОСОБА_3, передала ей ксерокопии паспорта на свое имя и справки о
присвоении ей идентификационного номера.
действуя с целью завуалировать свои действия, в начале апреля 2006 года пришла
домой к ОСОБА_6по адресу: АДРЕСА_4, где попросила ее заполнить бланк заявления
на получение кредита в отделении «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ
«ПриватБанк» под видом анкеты для трудоустройства. ОСОБА_6не догадываясь об
истинных намерениях ОСОБА_3 и считая, что заполняет анкету для дальнейшего
устройства на работу,
внесла в заявление на получение
кредита свои анкетные данные, после чего передала бланк заявления ОСОБА_3,
целью предоставления заведомо ложной информации в банк для получения кредита
собственноручно подписала заявление от имениОСОБА_6
2006 года в утреннее время ОСОБА_3 находясь по месту своего жительства по
адресу: АДРЕСА_2 имея умысел на подделку документа, который выдается
гражданином-предпринимателем и предоставляет права, в целях использования его
подделывающим, действуя повторно, изготовила бланк поддельной справки о средней
заработной плате, с целью внесения в него в последующем данных о якобы
получаемой ОСОБА_6в должности заведующей на предприятии ЧП «ОСОБА_3» в период с
октября 2005 г. по март 2006 г., после чего собственноручно подписала его как
главный бухгалтер и поставила оттиск печати СПД «ОСОБА_3».
примерно в 13 часов этого же дня, ОСОБА_3 прибыла в отделение «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенное по адресу: АДРЕСА_3
где с целью завуалировать свои действия, затруднив опознание ее по почерку,
решила подыскать для заполнения бланка справки о средней заработной плате
ОСОБА_6постороннее лицо.
целью ОСОБА_3, находясь в операционном зале, обратилась к следствием не
установленному лицу с просьбой заполнить бланк справки о средней заработной
плате, объяснив такую необходимость плохим зрением и отсутствием очков, после
чего следствием не установленное лицо, не догадываясь об истинных намерениях
ОСОБА_3, внесло в бланк о средней заработной плате якобы получаемой ОСОБА_6в
должности заведующей на предприятии ЧП «ОСОБА_3», данные которые ему продиктовала
Таким образом, получив
заведомо поддельную справку о заработной плате ОСОБА_6 ОСОБА_3 в тот же день
предоставила ее вместе с ксерокопиями паспорта и справкой о присвоении
идентификационного номера на имя ОСОБА_6 а так же заявлением на получение кредита,
ранее заполненном ОСОБА_6эксперту (специалисту по работе с кредитными картами)
отделения «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_5 для
получения кредита на имяОСОБА_6
предоставленной ОСОБА_3 в банковское учреждение заведомо ложной информации,
эксперт (специалист по работе с кредитными картами) ОСОБА_5 выдала ОСОБА_3
кредитную карту «Событие», на которую в тот же день банком были перечислены
кредитные средства в размере 2500 грн., которые ОСОБА_3 использовала в личных
Далее ОСОБА_3 в конце
апреля 2006 года, имея умысел на представление заведомо ложной информации банку
с целью получения кредита в отделении «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ
«ПриватБанк», действуя повторно, с целью сбора необходимых для этого документов,
обратилась к ранее знакомому ОСОБА_7 с просьбой предоставить ей ксерокопии
своего паспорта и справки о присвоении идентификационного номера. При этом
ОСОБА_3 сообщила ОСОБА_7, что копии документов ей необходимы для получения
кредита, по которому все необходимые обязательства и платежи будут
производиться ею лично.
ксерокопии паспорта на свое имя и справки о присвоении ему идентификационного
28 апреля 2006 года в
утреннее время ОСОБА_3 находясь по месту своего жительства по адресу: АДРЕСА_2
имея умысел на подделку документа, который выдается
гражданином-предпринимателем и предоставляет права, в целях использования его
подделывающим, действуя повторно, изготовила поддельную справку о средней
заработной плате, якобы получаемой ОСОБА_7 в должности водителя на предприятии
ЧП «ОСОБА_3» в период с ноября 2005 г. по апрель 2006 г., после чего
собственноручно подписала ее как главный бухгалтер и поставила оттиск печати
примерно в 13 часов этого же дня, ОСОБА_3 прибыла в отделение «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенное по адресу: АДРЕСА_3
где обратилась к эксперту (специалисту по работе с кредитными картами) ОСОБА_5
с просьбой оформить кредитную карту «Событие» на имя ее знакомого ОСОБА_7, работающем
на принадлежащем ей предприятии ЧП «ОСОБА_3».
ОСОБА_5, будучи введенной
ОСОБА_3 в заблуждение и действуя в нарушение «Руководства по кредитным картам»,
установленного Департаментом кредитных карточных продуктов и технологий на 2006
год ЗАО КБ «ПриватБанк» в части требований о личном присутствии кредитуемого
лица в банковском учреждении при оформлении кредита, передала ОСОБА_3 бланк
заявления на получение кредита, для того, что бы ОСОБА_7 внес в него
необходимые сведения.
ОСОБА_3, получив бланк
заявления на получения кредита, вышла в операционный зал отделения «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», где внесла в заявление на получение
кредита анкетные данные ОСОБА_7, после чего собственноручно подписала его от
имени ОСОБА_7 и предоставила его вместе с ксерокопиями паспорта и справкой о
присвоении идентификационного номера на имя ОСОБА_7 а так же заведомо
поддельной справкой о заработной плате, якобы получаемой ОСОБА_7 на предприятии
ЧП «ОСОБА_3» эксперту (специалисту по работе с кредитными картами) отделения
«Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_5 для получения кредита
предоставленной ОСОБА_3 в банковское учреждение заведомо ложной информации,
эксперт (специалист по работе с кредитными картами) ОСОБА_5 выдала ОСОБА_3
кредитную карту «Событие» №-НОМЕР_1, на которую в тот же день банком были
перечислены кредитные средства в размере 3700 грн., которые ОСОБА_3
использовала в личных целях.
Далее ОСОБА_3 в начале
мая 2006 года, имея умысел на представление заведомо ложной информации банку с
целью получения кредита в отделении «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ
«ПриватБанк», действуя повторно, с целью сбора необходимых для этого
документов, обратилась к ранее знакомым ОСОБА_8ОСОБА_9 и ОСОБА_10с предложением
предоставить ей ксерокопии своих паспортов и справок о присвоении
идентификационного номера, для их трудоустройства на предприятие ЧП «ОСОБА_3»,
не сообщая о своих истинных намерениях воспользоваться этими документами в
и ОСОБА_10., не догадываясь об истинных целях ОСОБА_3, передали ей ксерокопии
паспортов на свое имя и справок о присвоении им идентификационного номера.
11 мая 2006 года примерно
в 17 часов, ОСОБА_3 находясь по месту своего жительства по адресу: АДРЕСА_2 имея
умысел на подделку документа, который выдается гражданином-предпринимателем и
предоставляет права, в целях использования его подделывающим, действуя
повторно, изготовила три поддельных бланка справок о средней заработной плате,
после чего собственноручно подписала их от имени главного бухгалтера ЧП
«ІНФОРМАЦІЯ_3.» и поставила оттиск печати СПД «ІНФОРМАЦІЯ_3.», которая временно
На следующий день, 12 мая
2006 года, примерно в 13 часов, ОСОБА_3 прибыла в отделение «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенное по адресу: АДРЕСА_3
где обратилась к эксперту (специалисту по работе с кредитными картами) ОСОБА_5
с просьбой оформить кредитные карты «Событие» на имя ее знакомых
ОСОБА_8.,ОСОБА_9 и ОСОБА_10.
ОСОБА_5, будучи введенной
ОСОБА_3 в заблуждение и действуя в нарушение «Руководства по кредитньм картам»,
установленного Департаментом кредитных карточных продуктов и технологий на 2006
год ЗАО КБ «ПриватБанк» в части требований о личном присутствии кредитуемого
лица в банковском учреждении при оформлении кредита, передала ОСОБА_3 три
бланка заявлений на получение кредита,
для того, что бы ОСОБА_8,ОСОБА_9 и
ОСОБА_10внесли в них необходимые сведения.
ОСОБА_3, получив бланки
заявлений на получения кредита, вышла в операционный зал отделения «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», где собственноручно внесла в бланки
заявлений анкетные данные ОСОБА_8.,ОСОБА_9 и ОСОБА_10., после чего подписала
заявления от их имени.
Кроме этого ОСОБА_3,
реализуя свой преступный умысел, решила подыскать для заполнения бланка справок
о средней заработной плате постороннее лицо.
С этой целью ОСОБА_3,
находясь в операционном зале, обратилась к следствием не установленному лицу с
просьбой заполнить бланки справок о средней заработной плате, объяснив такую
необходимость плохим зрением и отсутствием очков, после чего следствием не
установленное лицо, не догадываясь об истинных намерениях ОСОБА_3, внесло в
бланки справок о средней заработной плате данные о заработной плате, якобы
получаемой ОСОБА_8 иОСОБА_9 в должности водителей, а ОСОБА_10в должности
продавца на предприятии ЧП «ІНФОРМАЦІЯ_3.», в период с ноября 2005г. по апрель
2006г., которые ему продиктовала ОСОБА_3
После этого ОСОБА_3 в тот
же день предоставила заявления от имени ОСОБА_8.,ОСОБА_9 и ОСОБА_10 вместе с
ксерокопиями паспортов и справками о присвоении идентификационных кодов на их
имя, а так же заведомо поддельными справками о заработной плате, якобы
получаемой ОСОБА_8,ОСОБА_9 и ОСОБА_10на предприятии ЧП «ІНФОРМАЦІЯ_3.» эксперту
(специалисту по работе с кредитными картами) отделения «Южное» Криворожского
филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_5 для получения кредита на имя
ОСОБА_8.,ОСОБА_9 и ОСОБА_10.
предоставленной ОСОБА_3 в банковское учреждение заведомо ложной информации, эксперт
(специалист по работе с кредитными картами) ОСОБА_5 выдала ОСОБА_3 три
кредитные карты: по кредитному договору, оформленному по заявлению и документам
на имя ОСОБА_8. - кредитную карту «Событие» №-НОМЕР_1, на которую в тот же день
банком были перечислены кредитные средства в размере 3500 грн.; по кредитному
договору оформленному по заявлению и документам на имяОСОБА_9 кредитную карту
«Событие» №- НОМЕР_2, на которую в тот же день банком были перечислены
кредитные средства в размере 3600 грн., по кредитному договору оформленному по
заявлению и документам на имя ОСОБА_10кредитную карту «Событие» №-НОМЕР_2 на
которую в тот же день банком были перечислены кредитные средства в размере 3700
грн. Полученные таким образом кредитные средства ОСОБА_3 использовала в личных
мая 2006 года ОСОБА_3, имея умысел на представление заведомо ложной информации
банку с целью получения кредита в отделении «Южное» Криворожского филиала ЗАО
КБ «ПриватБанк», действуя повторно, с целью сбора необходимых для этого
документов, обратилась к ранее знакомым ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_13 с
предложением предоставить ей ксерокопии своих паспортов и справок о присвоении
идентификационного номера, для их трудоустройства на предприятие ЧП «ОСОБА_3»,
не сообщая о своих истинных намерениях воспользоваться этими документами в
ОСОБА_13, не догадываясь об истинных целях ОСОБА_3, передали ей ксерокопии
паспортов на свое имя и справок о присвоении им идентификационного номера.
16 мая 2006 года примерно
в 17 часов, ОСОБА_3 находясь по месту своего жительства по адресу: АДРЕСА_2
имея умысел на подделку документа, который выдается
гражданином-предпринимателем и предоставляет права, в целях использования его
подделывающим, действуя повторно, изготовила три поддельных бланка справок о
средней заработной плате, после чего собственноручно подписала их от имени
главного бухгалтера ЧП «ІНФОРМАЦІЯ_3.» и поставила оттиск печати СПД
«ІНФОРМАЦІЯ_3.», которая временно находилась у нее.
следующий день, 17 мая 2006 года, примерно в 13 часов, ОСОБА_3 прибыла в
отделение «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенное по
адресу: АДРЕСА_3 где обратилась к эксперту (специалисту по работе с кредитными
картами) ОСОБА_5 с просьбой оформить кредитные карты «Событие» на имя ее
знакомых ОСОБА_11, ОСОБА_12 иОСОБА_13
ОСОБА_5, будучи введенной
ОСОБА_3 в заблуждение и действуя в нарушение «Руководства по кредитным картам»,
установленного Департаментом кредитных карточных продуктов и технологий на 2006
год ЗАО КБ «ПриватБанк» в части требований о личном присутствии кредитуемого
лица в банковском учреждении при оформлении кредита, передала ОСОБА_3 три
бланка заявлений на получение кредита, для того, что бы ОСОБА_11,ОСОБА_12 и
ОСОБА_13 внесли в них необходимые сведения.
ОСОБА_3, получив бланки
заявлений на получения кредита, вышла в операционный зал отделения «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», реализуя свой преступный умысел,
решила подыскать для заполнения бланков заявлений и справок о средней заработной
плате постороннее лицо.
С этой целью ОСОБА_3,
находясь в операционном зале, обратилась к следствием не установленному лицу с
просьбой заполнить бланки заявлений и справок о средней заработной плате,
объяснив такую необходимость плохим зрением и отсутствием очков, после чего
следствием не установленное лицо, не догадываясь об истинных намерениях
ОСОБА_3, внесло в заявления на получение кредита анкетные данные ОСОБА_11,
ОСОБА_12 и ОСОБА_13, а в бланки справок о средней заработной плате данные о
заработной плате, якобы получаемой ОСОБА_11 в должности водителя, аОСОБА_12 и
ОСОБА_13 в должности продавцов на предприятии ЧП «ІНФОРМАЦІЯ_3.», в период с
ноября 2005г. по апрель 2006г., которые ему продиктовала ОСОБА_3
Таким образом, получив
заполненные бланки заявлений на получение кредита, ОСОБА_3 в тот же день
собственноручно подписала их от имени ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_13 В. В, после
чего предоставила их вместе с ксерокопиями паспортов и справками о присвоении
идентификационного номера, а так же заведомо поддельными справками о заработной
плате, якобы получаемой ОСОБА_11,ОСОБА_12 и ОСОБА_13 на предприятии ЧП
«ІНФОРМАЦІЯ_3.» эксперту (специалисту по работе с кредитными картами) отделения
«Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_5 для получения кредита
на имя ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_13
предоставленной ОСОБА_3 в банковское учреждение заведомо ложной информации,
эксперт (специалист по работе с кредитными картами) ОСОБА_5 выдала ОСОБА_3 по
кредитному договору, оформленному по заявлению и документам на имя ОСОБА_11
кредитную карту «Событие» #НОМЕР_1, на которую в тот же день банком были
перечислены кредитные средства в размере 4000 грн., по кредитному договору,
оформленному по заявлению и документам на имя ОСОБА_12 кредитную карту «Событие»
#НОМЕР_1 на которую в тот же день банком были перечислены кредитные средства в
размере 3900 грн., по кредитному договору, оформленному по заявлению и
документам на имя ОСОБА_13 кредитную карту «Событие» №-НОМЕР_1 на которую в тот
же день банком были перечислены кредитные средства в размере 3900 грн.
Полученные таким образом кредитные средства ОСОБА_3 использовала в личных
Продолжая свою преступную
деятельность, ОСОБА_3, имея умысел на представление заведомо ложной информации
банку с целью получения кредита в отделении «Южное» Криворожского филиала ЗАО
КБ «ПриватБанк», действуя повторно, с целью сбора необходимых для этого
документов, обратилась к ранее знакомым ОСОБА_14.,ОСОБА_15. и ОСОБА_16 с
предложением предоставить ей
ксерокопии своих паспортов и справок
о присвоении идентификационного номера, для их трудоустройства на предприятие
ЧП «ОСОБА_3», не сообщая о своих истинных намерениях воспользоваться этими
документами в своих целях.
ОСОБА_14.,ОСОБА_15. и
ОСОБА_16 не догадываясь об истинных целях ОСОБА_3, передали ей ксерокопии
паспортов на свое имя и справок о присвоении им идентификационного номера.
утреннее время, ОСОБА_3 находясь по месту своего жительства по адресу: АДРЕСА_2
имея умысел на подделку документа, который выдается
гражданином-предпринимателем и предоставляет права, в целях использования его
подделывающим, действуя повторно, изготовила поддельные справки о средней
заработной плате, якобы получаемой ОСОБА_14. в должности продавца,ОСОБА_15. в
должности водителя, а ОСОБА_16 в должности бухгалтера на предприятии ЧП
«ІНФОРМАЦІЯ_3.», в период с ноября 2005 г. по апрель 2006 г. после чего
собственноручно подписала их от имени главного бухгалтера ЧП «ІНФОРМАЦІЯ_3.» и
поставила оттиск печати СПД «ІНФОРМАЦІЯ_3.», которая находилась у нее.
день, 23 мая 2006 года, примерно в 13 часов, ОСОБА_3 прибыла в отделение
«Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенное по адресу:
АДРЕСА_3 где обратилась к эксперту (специалисту по работе с кредитными картами)
ОСОБА_5 с просьбой оформить кредитные карты «Событие» на имя ее знакомых
ОСОБА_14.,ОСОБА_15. и ОСОБА_16
ОСОБА_5, будучи введенной
ОСОБА_3 в заблуждение и действуя в нарушение «Руководства по кредитным картам»,
установленного Департаментом кредитных карточных продуктов и технологий на 2006
год ЗАО КБ «ПриватБанк» в части требований о личном присутствии кредитуемого
лица в банковском учреждении при оформлении кредита, передала ОСОБА_3 три
бланка заявлений на получение кредита, для того, что бы ОСОБА_14.,ОСОБА_15. и
ОСОБА_16 внесли в них необходимые сведения.
ОСОБА_3, получив бланки
заявлений на получения кредита, вышла в операционный зал отделения «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», где реализуя свой преступный умысел,
решила подыскать для заполнения бланков заявлений постороннее лицо.
С этой целью ОСОБА_3,
находясь в операционном зале, обратилась к следствием не установленному лицу с
просьбой заполнить бланки заявлений, объяснив такую необходимость плохим
зрением и отсутствием очков, после чего следствием не установленное лицо, не
догадываясь об истинных намерениях ОСОБА_3, внесло в заявления на получение
кредита анкетные данные ОСОБА_14.,ОСОБА_15. и ОСОБА_16, которые ему
продиктовала ОСОБА_3
Таким образом, получив
заполненные бланки заявлений на получение кредита, ОСОБА_3 в тот же день
собственноручно подписала их от имени ОСОБА_14.,ОСОБА_15. и ОСОБА_16, после
чего предоставила их вместе с ксерокопиями паспортов и справками о присвоении
идентификационного номера, а так же заведомо поддельными справками о заработной
плате, якобы получаемой ОСОБА_14.,ОСОБА_15. и ОСОБА_16. на предприятии ЧП
«ІНФОРМАЦІЯ_3.» эксперту (специалисту по работе с кредитными картами) отделения
«Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_5 для получения кредита
на имя ОСОБА_14.,ОСОБА_15. и ОСОБА_16
предоставленной ОСОБА_3 в банковское учреждение заведомо ложной информации,
эксперт (специалист по работе с кредитными картами) ОСОБА_5 выдала ОСОБА_3 по
кредитному договору, оформленному по заявлению и документам на имя ОСОБА_14.,
кредитную карту «Событие» №- НОМЕР_1, на которую в тот же день банком были
перечислены кредитные средства в размере 4000 грн., по кредитному договору,
оформленному по заявлению и документам на имяОСОБА_15. кредитную карту
«Событие» №- НОМЕР_1 на которую в тот же день банком
перечислены кредитные средства в размере 4000 грн., по кредитному договору,
оформленному по заявлению и документам на имя ОСОБА_16 кредитную карту
«Событие» №- НОМЕР_1 на которую в тот же день банком были перечислены кредитные
средства в размере 4000 грн. Полученные таким образом кредитные средства
ОСОБА_3 использовала в личных целях.
мая 2006 года ОСОБА_3 с целью получения копий личных документов граждан, для
последующего оформления на их имя кредитов, сообщила своей знакомой ОСОБА_17, о
том, что у нее имеется возможность и необходимость в трудоустройстве нескольких
лиц на принадлежащее ей предприятие ЧП «ОСОБА_3» на должности грузчиков,
продавцов и сторожей, и для такого трудоустройства ей необходимы ксерокопии
паспортов и справок о присвоении идентификационных номеров лиц, желающих
ОСОБА_17, не догадываясь
об истинных целях ОСОБА_3, сообщила своим знакомым ОСОБА_18, ОСОБА_19,ОСОБА_20,
ОСОБА_21и ОСОБА_22, о возможности трудоустройства на предприятие ЧП «ОСОБА_3» и
получив их согласие, собрала и передала ОСОБА_3 ксерокопии паспортов и справок
о присвоении идентификационных номеров на имя вышеуказанных лиц.
31 мая 2006 года примерно
в 10 часов, ОСОБА_3 находясь по месту своего жительства по адресу: АДРЕСА_2
имея умысел на подделку документа, который выдается
гражданином-предпринимателем и предоставляет права, в целях использования его
подделывающим, действуя повторно, изготовила поддельные справки о средней
заработной плате, якобы получаемой ОСОБА_20 и ОСОБА_19, в должности продавцов,
а ОСОБА_23, ОСОБА_24. и ОСОБА_22. в должности водителей, на предприятии ЧП
«ОСОБА_3», в период с декабря 2005 г. по май 2006 г., после чего
собственноручно подписала их от имени главного бухгалтера и поставила оттиск
печати СПД «ОСОБА_3».
следующий день, 01 июня 2006 года, примерно в 13 часов, ОСОБА_3 прибыла в
отделение «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенное по
адресу: АДРЕСА_3 где обратилась к эксперту (специалисту по работе с кредитными
картами) ОСОБА_5 с просьбой оформить кредитные карты «Событие» на имя ее
знакомых ОСОБА_18, ОСОБА_19,ОСОБА_20, ОСОБА_21 и ОСОБА_22, и которые работают
на принадлежащем ей предприятии ЧП «ОСОБА_3»
будучи введенной ОСОБА_3 в заблуждение и действуя в нарушение «Руководства по
кредитным картам», установленного Департаментом кредитных карточных продуктов и
технологий на 2006 год ЗАО КБ «ПриватБанк» в части требований о личном
присутствии кредитуемого лица в банковском учреждении при оформлении кредита,
передала ОСОБА_3 бланки заявлений на получение кредита, для того, что
быОСОБА_18 ОСОБА_19,ОСОБА_20, ОСОБА_21 и ОСОБА_22, внесли в них необходимые
получив бланки заявлений на получения кредита, вышла в операционный зал
отделения «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», где внесла в
заявления на получение кредита анкетные данные ОСОБА_18, ОСОБА_19,ОСОБА_20,
ОСОБА_21 и ОСОБА_22 после чего собственноручно подписала заявления от их имени.
предоставила заявления от имени ОСОБА_18, ОСОБА_19,ОСОБА_20, ОСОБА_21 и
ОСОБА_22, вместе с ксерокопиями паспортов и справками о присвоении
идентификационного номера, а так же заведомо поддельными справками о заработной
плате, якобы получаемой ОСОБА_23, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_24. и ОСОБА_22 на
предприятии ЧП «ОСОБА_3.» эксперту (специалисту по работе с кредитными картами)
отделения «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_5 для
получения кредита на имя ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21 и ОСОБА_22,
предоставленной ОСОБА_3 в банковское учреждение заведомо ложной информации,
эксперт (специалист по работе с кредитными картами) ОСОБА_5 выдала ОСОБА_3 по
кредитному договору оформленному по заявлению и документам на имя ОСОБА_18,
кредитную карту «Событие» №- НОМЕР_1, на которую в тот же день банком были
перечислены кредитные средства в размере 3800 грн., по кредитному договору
оформленному по заявлению и документам на имя ОСОБА_19, кредитную карту
«Событие» №- НОМЕР_2, на которую в тот же день банком были перечислены
кредитные средства в размере 3800 грн., по кредитному договору оформленному по
заявлению и документам на имя ОСОБА_21, кредитную карту «Событие» №- НОМЕР_3,
на которую в тот же день банком были перечислены кредитные средства в размере 3900
грн., по кредитному договору оформленному по заявлению и документам на
имяОСОБА_20, кредитную карту «Событие» №- НОМЕР_4, на которую в тот же день
банком были перечислены кредитные средства в размере 3800 грн., по кредитному
договору оформленному по заявлению и документам на имя ОСОБА_22., кредитную
карту «Событие» №- НОМЕР_4, на которую в тот же день банком были перечислены
кредитные средства в размере 3800 грн. Полученные таким образом кредитные
средства ОСОБА_3 использовала в личных целях.
в начале июня 2006 года ОСОБА_3 получила от своей знакомой ОСОБА_17 ксерокопии
паспортов и справок о присвоении идентификационных номеров на имя ОСОБА_23 и
ОСОБА_24, которые изъявили желание трудоустроиться на предприятие ЧП «ОСОБА_3».
08 июня 2006 года, в
утреннее время, ОСОБА_3 находясь по месту своего жительства по адресу: АДРЕСА_2
имея умысел на подделку документа, который выдается
гражданином-предпринимателем и предоставляет права, в целях использования его
подделывающим, действуя повторно, изготовила путем внесения ложных сведений на
заготовленные ею листы с оттисками печати СПД «ІНФОРМАЦІЯ_4.» и подписью
ОСОБА_25, поддельные справки о средней заработной плате, якобы
получаемойОСОБА_26в должности водителя, а ОСОБА_23 в должности кондуктора, на
предприятии ЧП «ІНФОРМАЦІЯ_3.», в период с декабря 2005 г. по май 2006 г.,
В тот же день, 01 июня
2006 года, примерно в 13 часов, ОСОБА_3 прибыла в отделение «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенное по адресу: АДРЕСА_3
где обратилась к эксперту (специалисту по работе с кредитными картами) ОСОБА_5
с просьбой оформить кредитные карты «Событие» на имя ее знакомых ОСОБА_23 и
будучи введенной ОСОБА_3 в заблуждение и действуя в нарушение «Руководства по
кредитным картам», установленного Департаментом кредитных карточных продуктов и
технологий на 2006 год ЗАО КБ «ПриватБанк» в части требований о личном
присутствии кредитуемого лица в банковском учреждении при оформлении кредита,
передала ОСОБА_3 бланки заявлений на получение кредита, для того, что бы
ОСОБА_26 и ОСОБА_27внесли в них необходимые сведения.
получив бланки заявлений на получения кредита, вышла в операционный зал
отделения «Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», где реализуя свой
преступный умысел, решила подыскать для заполнения бланков заявлений
С этой целью ОСОБА_3,
находясь в операционном зале, обратилась к следствием не установленному лицу с
просьбой заполнить бланки заявлений, объяснив такую необходимость плохим
зрением и отсутствием очков, после чего следствием не установленное лицо, не
догадываясь об истинных намерениях ОСОБА_3, внесло в заявления на получение
кредита анкетные данные ОСОБА_24 и ОСОБА_23, которые ему продиктовала ОСОБА_3
Таким образом получив
заполненные бланки заявлений на получение кредита, ОСОБА_3 в тот же день
собственноручно подписала их от имени ОСОБА_24 и
ОСОБА_23, после чего предоставила их
вместе с ксерокопиями паспортов и справками о присвоении идентификационного
номера, а так же заведомо поддельными справками о заработной плате, якобы
получаемой є ОСОБА_27 иОСОБА_26на предприятии ЧП «ІНФОРМАЦІЯ_3.» эксперту
(специалисту по работе с кредитными картами) отделения «Южное» Криворожского
филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_5 для получения кредита на имя ОСОБА_24 и
предоставленной ОСОБА_3 в банковское учреждение заведомо ложной информации,
эксперт (специалист по работе с кредитными картами) ОСОБА_5 выдала ОСОБА_3 по
кредитному договору, оформленному по заявлению и документам на имя ОСОБА_26,
кредитную карту «Событие» №- НОМЕР_5, на которую в тот же день банком были
перечислены кредитные средства в размере 4000 грн., по кредитному договору,
оформленному по заявлению и документам на имя ОСОБА_23 кредитную карту
«Событие» №- НОМЕР_6 на которую в тот же день банком были перечислены кредитные
средства в размере 3600 грн. Полученные таким образом кредитные средства
ОСОБА_3 использовала в личных целях.
свою преступную деятельность, ОСОБА_3, имея умысел на представление заведомо
ложной информации банку с целью получения кредита в отделении «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», действуя повторно, с целью сбора
необходимых для этого документов, обратилась к ранее знакомым ОСОБА_28,
ОСОБА_29и ОСОБА_29 с предложением предоставить ей ксерокопии своих паспортов и
справок о присвоении идентификационного номера, для их трудоустройства на
предприятие ЧП «ОСОБА_3», не сообщая о своих истинных намерениях
воспользоваться этими документами в своих целях.
ОСОБА_29иОСОБА_29 не догадываясь об истинных целях ОСОБА_3, передали ей
ксерокопии паспортов на свое имя и справок о присвоении им идентификационного
2006 года в утреннее время, ОСОБА_3 находясь по месту своего жительства по
адресу: АДРЕСА_2 имея умысел на подделку документа, который выдается
гражданином-предпринимателем и предоставляет права, в целях использования его
подделывающим, действуя повторно, изготовила поддельные справки о средней
заработной плате, якобы получаемой ОСОБА_29и ОСОБА_29 в должности продавцов, а
ОСОБА_28.. в должности сторожа, на предприятии ЧП «ОСОБА_3», в период с декабря
2005 г. по май 2006 г. после чего собственноручно подписала их от имени
главного бухгалтера и поставила оттиск печати СПД «ОСОБА_3».
В тот же день, 21 июня
2006 года, примерно в 13 часов, ОСОБА_3 прибыла в отделение «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», расположенное по адресу: АДРЕСА_5,
где обратилась к эксперту (специалисту по работе с кредитными картами) ОСОБА_5
с просьбой оформить кредитные карты «Мастер-Кард» на имя ее знакомых ОСОБА_28,
ОСОБА_29и ОСОБА_29, которые работают на принадлежащем ей предприятии ЧП
будучи введенной ОСОБА_3 в заблуждение и действуя в нарушение «Руководства по
кредитным картам», установленного Департаментом кредитных карточных продуктов и
технологий на 2006 год ЗАО КБ «ПриватБанк» в части требований о личном
присутствии кредитуемого лица в банковском учреждении при оформлении кредита,
передала ОСОБА_3 три бланка заявлений на получение кредита, для того, что бы
ОСОБА_28, ОСОБА_29иОСОБА_29 внесли в них необходимые сведения.
ОСОБА_3, получив бланки
заявлений на получения кредита, вышла в операционный зал отделения «Южное»
Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», где реализуя свой преступный умысел,
решила подыскать для заполнения бланков заявлений постороннее лицо.
С этой целью ОСОБА_3,
находясь в операционном зале, обратилась к следствием не установленному лицу с
просьбой заполнить бланки заявлений, объяснив такую необходимость плохим
зрением и отсутствием очков, после чего следствием не установленное лицо, не
догадываясь об истинных намерениях ОСОБА_3, внесло в
заявления на получение кредита
анкетные данные ОСОБА_28, ОСОБА_29и ОСОБА_29, которые ему продиктовала ОСОБА_3
Таким образом, получив
заполненные бланки заявлений на получение кредита, ОСОБА_3, в тот же день
собственноручно подписала их от имени ОСОБА_28, ОСОБА_29и ОСОБА_29, после чего
предоставила их вместе с ксерокопиями паспортов и справками о присвоении
идентификационного номера, а так же заведомо поддельными справками о заработной
плате, якобы получаемой ОСОБА_28., ОСОБА_29и ОСОБА_29 на предприятии ЧП
«ОСОБА_3» эксперту (специалисту по работе с кредитными картами) отделения
«Южное» Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_5 для получения кредита
на имя ОСОБА_28, ОСОБА_29и ОСОБА_29
предоставленной ОСОБА_3 в банковское учреждение заведомо ложной информации,
эксперт (специалист по работе с кредитными картами) ОСОБА_5 в период времени с
21.06.2006 г. по 20.07.2006 г. выдала ОСОБА_3 три кредитные карты: кредитную
карту «Мастеркард» №-НОМЕР_6 на имя ОСОБА_28, на которую банком были
перечислены кредитные средства в размере 3500 грн.; кредитную карту
«Мастеркард» №- НОМЕР_7 на имя ОСОБА_29, на которую банком были перечислены
кредитные средства в размере 4000 грн., кредитную карту «Мастеркард» №- НОМЕР_8
на имя ОСОБА_29, на которую банком были перечислены кредитные средства в
размере 4000 грн. Полученные таким образом кредитные средства ОСОБА_3
использовала в личных целях.
судебного следствия подсудимая ОСОБА_3 виновной себя в предъявленном обвинении
признала полностью и подробно рассказала об обстоятельствах совершенного
преступления. Свои действия объясняет тем, что в то время её семья испытывала
материальные затруднения. Предъявленные исковые требования признаёт полностью.
В содеянном раскаивается.
подсудимой ОСОБА_3 вины, её вина в предъявленном обвинении полностью
установлена в ходе судебного следствия и подтверждается показаниями
представителя гражданского истца, свидетелей и материалами дела.
гражданского истца просит суд взыскать с подсудимой ОСОБА_3 в пользу Закрытого
акционерного общества коммерческий банк «ПриватБанк» причиненный материальный
ущерб в размере 72 055 грн. 88 коп.
Свидетель ОСОБА_30 суду
показал, что в начале июня 2006 года его знакомаяОСОБА_3 попросила у него два
чистых листа с его подписью и печатью. Для чего это было ей нужно, она не
сказала. Он подумал, что ей это необходимо для ведения своего бизнеса, но не
уточнял для чего. Он не думал, что она может воспользоваться листами в каких
либо преступных целях, так как хорошо знает ее мужа, и не думал, что она его
подведет. Он дал ей два листа на которых поставил оттиск своей печати и
поставил свою подпись. ОСОБА_23 и ОСОБА_24 у него никогда не работали, и таких
людей он не знает. Кредит в ПриватБанке в 2006 году он не брал, а на кого либо
иного вообще никогда не брал. Какого-либо материального награждения ОСОБА_3ему
за листы с печатями не давала и не обещала.
СвидетельОСОБА_17 суду показала,
что в конце мая 2006 года она от своей знакомой ОСОБА_3 узнала о том, что та
собирается на рынке «Габбро», расположенном недалеко от её места жительства,
поставить несколько реализаторов, в связи с этим она ищет нескольких
работников. ОСОБА_3так же сказала, что ей необходимо несколько грузчиков и
сторожей. ОСОБА_3попросила её спросить среди своих знакомых, кто хочет
устроиться на работу к ней. Оформление на работу будет официальным,
поэтому ей необходимы будут копии
паспортов и идентификационных кодов кандидатов. Она пообещала ей помочь и
спросить среди своих знакомых, кто хочет работать у ОСОБА_3. Она в течение
нескольких дней при встрече и общении со своими знакомыми передавала
предложение ОСОБА_3. Несколько людей заинтересовались и принесли ей ксерокопии
своих паспортов и кодов, которые она в свою очередь передала ОСОБА_3. Так
примерно в конце мая 2006 года она передала ей ксерокопии документов ОСОБА_18
ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21 иОСОБА_22. Все эти люди лично приносили ей копии.
Через несколько дней копии документов ей принесли ОСОБА_24 и ОСОБА_23, которые
она так же передала ОСОБА_3, Примерно через неделю или две она при встрече
поинтересовалась у ОСОБА_3получается ли устроить её знакомых на работу. Та
сказала, что пока не получается. Еще через время ОСОБА_3ей сообщила, что у нее
возникли проблемы с открытием точек на рынке, и что у нее не получиться
устроить её знакомых на работу. Все это она и передала в течение некоторого
времени всем людям, которые приносили ей свои копии. Какого-либо вознаграждение
ОСОБА_3ей за принесенные копии документов, не давала и не обещала. Она не знала
о том, что ОСОБА_3на предоставленные ей копии документов, открывает кредиты. Из
её знакомых никто не говорил, что им предъявлял банк претензии. Если бы она
знала о намерениях ОСОБА_3, то никогда бы не предоставила ей копии документов.
Кроме того, ей известно о том, её моя знакомаяОСОБА_10, которая так же знакома
с ОСОБА_3, давала ей копии своих документов для того, что бы та устроила ее на
работу. Насколько она поняла, ОСОБА_10так же не знала о том, что
ОСОБА_3использует её документы для получения кредита.
Из показаний свидетеля
ОСОБА_29, допрошенной в ходе досудебного следствия следует, что в средине июня
2006 года её мать сказала ей, что одна из её знакомых обещала устроить ее
реализатором на рынок, а так же что можно устроиться и ей. Для этого нужно той
женщине отнести копии паспорта и кода. Она сказала, что пусть попробует
устроить и её и разрешила взять её паспорт и код, который лежал дома. Через
пару дней она поинтересовалась у матери, и та сказала ей, что отнесла копии
документов. Еще через некоторое время мать сказала, что устроиться на работу не
получается. В конце осени 2006 года её мать вызвали в Криворожское городское
Управление милиции, где поинтересовались брала ли она кредит в ПриватБанке и
рассказали, что на их имена в июне 2006 года получены кредиты на сумму 4000
грн. Она тогда догадалась, что это сделала та женщина, которой она давала копии
их паспортов и кодов. О том, что у её имеется кредит в банке, она ничего не
знала. На её имя по месту жительства никаких сообщений с банка не приходило,
никаких претензий банк ей не предъявлял. Сама она до этого в банке никогда не
была, никаких заявлений не заполняла, карточек не получала, и денег с кредитных
карточек не снимала. / л.д. 19 т.2 /.
свидетеляОСОБА_26 допрошенного в ходе досудебного следствия следует, что в
начале июня 2006 года его знакомая ОСОБА_17, сказала, что ее знакомая набирает
к себе на работу работников. Ей необходимы были сторожа и реализаторы. Работа
якобы должна была быть на рынке «Гарро», который находится недалеко от его
дома. Для этого ей необходимо было передать ксерокопии паспорта и кода.
Поскольку на то время он нигде не работал и хотел трудоустроиться, он решил
дать копии своих документов и устроиться по возможности на работу к знакомой
ОСОБА_17. Он сделал ксерокопии своего паспорта и идентификационного кода, и
передал ей. Кроме того, ОСОБА_17 дала копии своих документов и его сожительница
ОСОБА_23. О том, что, ОСОБА_3 взяла кредит на его имя, использовав ксерокопии
его паспорта и кода, он не знал до настоящего времени. Кредита он не брал
никогда ни в ПриватБанке, ни в каком либо ином банке. В Южном отделении
ПриватБанка, он никогда не был. Кто такая ОСОБА_5 он не знает. Заявления на
получение кредита он не писал. У ОСОБА_25 никогда не работал и зарплату он ему
не платил, он даже не знает такого человека. / л.д. 68 т.2 /.
показаний свидетеля ОСОБА_29, допрошенной в ходе досудебного следствия следует,
что она знакома с ОСОБА_3 с весны 2006 года, так как она проживает недалеко от
неё. Ей известно, что она является частным предпринимателем. Примерно в средине
июня 2006 года в разговоре с ОСОБА_3она, зная, что та является
предпринимателем, поинтересовалась: может ли она устроить её вместе с дочкой к
себе на работу. ОСОБА_3сказала, что может такая возможность у нее появиться в
ближайшее время. ОСОБА_3сказала, что ей для этого необходимы ксерокопии её и
дочери паспорта и идентификационного кода. Она в тот же день принесла домой к
ОСОБА_3ксерокопии своего кода и паспорта, а так же копию паспорта и кода своей
дочери ОСОБА_29, и передала ей лично в руки. Это было примерно в 20-х числах
июня. Через несколько дней, она встретила ОСОБА_3и поинтересовалась, берет ли
она её с дочкой на работу. Та сказала, что у нее не получается оформить её на
работу, поскольку у нее возникли какие то проблемы по роду своей деятельности.
В конце осени 2006 года её вызвали в Криворожское Городское Управление милиции,
где поинтересовались брала ли она кредит в ПриватБанке. Она ответила, что не
брала. Тогда ей рассказали, что на её имя в июне 2006 года получен кредит на
сумму 4000 грн. Она тогда догадалась, что это сделала ОСОБА_3 О том, что у неё
имеется кредит в банке, она ничего не знала. На её имя по месту жительства
никаких сообщений с банка не приходило, никаких претензий банк ей не
предъявлял. Как потом ей сообщила ОСОБА_3, она сама погашала все кредитные
требования по кредиту, полученному ею на её имя. Это ей нужно было для того,
что бы получить свободные наличные денежные средства для ведения своего бизнеса
и для лечения своего тяжело больного мужа. Кроме того, ей стало известно о том,
что ОСОБА_3получила такой же кредит на имя её дочери. Насколько ей известно,
дочь никакого отношения к этому кредиту так же не имеет. Сама она до этого в
банке никогда не была, никаких заявлений не заполняла, карточек не получала, и
денег с кредитных карточек не снимала. / л.д. 88 т.2 /.
показаний свидетеля ОСОБА_20, допрошенной в ходе досудебного следствия следует,
что в конце мая 2006 года её знакомая ОСОБА_17, сказала, что ее знакомая
набирает к себе на работу работников. Ей необходимы были сторожа и реализаторы.
Работа якобы должна была быть на рынке «Габбро». Для этого ей необходимо было
передать ксерокопии паспорта и кода. Поскольку на то время она нигде не
работала и нуждалась в трудоустройстве, она решила устроиться по возможности на
работу к знакомой ОСОБА_17. Она сделала ксерокопии своего паспорта и
идентификационного кода, и передала ей. О том, что, ОСОБА_3 взяла кредит на её
имя, использовав ксерокопии её паспорта и кода, она не знала до настоящего
времени. О том, что та это сделала, она не знала. Кредита она не брала никогда
ни в ПриватБанке, ни в каком либо ином банке. В Южном отделении ПриватБанка,
она никогда не была. Кто такая ОСОБА_5 она не знает. Заявления на получение
кредита она не писала. У ОСОБА_3 никогда не работала и зарплату ей не платила.
свидетеляОСОБА_23, допрошенной в ходе досудебного следствия, следует, что
вначале июня 2006 года её знакомая ОСОБА_17, сказала, что ее знакомая набирает
к себе на работу работников. Ей необходимы были сторожа и реализаторы. Работа
якобы должна была быть на рынке «Габро», который находится недалеко от ею дома.
Для этого ей необходимо было передать ксерокопии паспорта и кода. Поскольку на
то время она находилась на пенсии, нигде дополнительно не работала и хотела
трудоустроиться, она решила устроиться по возможности на работу к знакомой
ОСОБА_17. Она сделала ксерокопии своего паспорта и идентификационного кода, и
передала ей. Кроме того, ОСОБА_17 для трудоустройства дал свои копии и её
сожительОСОБА_26. О том, что, ОСОБА_3 взяла кредит на её имя, использовав
ксерокопии её паспорта и кода, она не знала до настоящего времени. Кредита она
не брала никогда ни в ПриватБанке, ни в каком либо ином банке. В Южном
отделении ПриватБанка, она никогда не была. Кто такая ОСОБА_5, она не знает.
Заявления на получение кредита она не писала. У
никогда не работала, и зарплату он ей не платил. Кто такой ОСОБА_8, она не
знает. / л.д. 134 т.2 /.
показаний свидетеля ОСОБА_13, допрошенного в ходе досудебного следствия
следует, что в средине мая 2006 года он встретил своих знакомых: братьев
ОСОБА_12 и ОСОБА_11. Он с ними шел по улице и они встретили свою знакомую, как
потом выяснилось это былаОСОБА_3, которая в разговоре с ними сказала, что ей
нужны будут работники, так как она открывает на рынке несколько точек
реализаторов. Она предложила им устроиться реализаторами или грузчиками. Он
поинтересовался у нее можно ли и ему устроиться. Она сказала, что можно и ему.
Для этого ей необходимы были ксерокопии их паспортов и кодов. В тот же день он
сделал ксерокопии своего паспорта и идентификационного кода и передал кому-то
из братьев. Они отнесли копии ОСОБА_3. Через несколько дней он шел по улице со
своей знакомой ОСОБА_14 и встретил ОСОБА_3. Он поинтересовался у ОСОБА_3,
получается ли оформить его на работу. Та сказала, что пока нет. ОСОБА_14
поинтересовалась, на какую работу она может устроить, и ОСОБА_3сказала, что ей
необходимы реализаторы, и что если она желает устроиться на работу, то пусть
приносить копию паспорта и кода. Насколько он помнит ОСОБА_14 отнесла через
несколько дней копии своего паспорта и идентификационного кода ОСОБА_3. На
работу её так ОСОБА_3и не устроила и через некоторое время сообщила ему при
встрече, что у нее не получается трудоустроить его и ОСОБА_14. На предприятии
ЧП «ОСОБА_3» и ЧП «Копейка» он никогда не работал. В банке никогда кредит не
брал и не писал заявление на получение кредита. Он вообще никогда даже не был
ни в каком банке ни разу. / л.д. 172 т.2 /.
Из показаний свидетеля
ОСОБА_11, допрошенного в ходе досудебного следствия следует, что он знаком с
ОСОБА_3 с весны 2006 года. Он знает, что она является частным предпринимателем.
Примерно в средине мая 2006 года в разговоре с ОСОБА_3он спросил может ли она
устроить его к себе на работу. ОСОБА_3сказала, что может такая возможность у
нее появиться в ближайшее время. ОСОБА_3сказала ему, что ей для этого
необходимы ксерокопии его паспорта и идентификационного кода. Во время их
разговора присутствовал его брат ОСОБА_12 и ОСОБА_13. Они так же
заинтересовались предложением ОСОБА_3. Они решили дать ей копии документов,
поскольку на тот момент у них не было работы и они искали где бы трудоустроиться.
Они сделали копии документов и на следующий день, он принес домой к
ОСОБА_3ксерокопии своего кода и паспорта, а так же брата и ОСОБА_13, которые
передал ей лично в руки. Через несколько дней он или брат встретил ОСОБА_3и
поинтересовался, берет ли она их на работу. Та сказала, что у нее не получается
оформить их на работу. О том, что, ОСОБА_3 взяла кредит на его имя, использовав
ксерокопии его паспорта и кода, он не знал до настоящего времени. Кредита он не
брал никогда ни в ПриватБанке, ни в каком либо ином банке. В Южном отделении
ПриватБанка, он никогда не был. Кто такая ОСОБА_5 он не знает. Заявления на
получение кредита он не писал. УІНФОРМАЦІЯ_3, никогда не работал и зарплату она
ему не платила, он даже не знаю такого человека. / л.д. 187 т.2 /.
свидетеляОСОБА_15., допрошенного в ходе досудебного следствия следует, что
примерно в средине мая 2006 года его сожительница ОСОБА_14 сообщила ему, что
она познакомилась с какой то женщиной, которая может устроить их на работу на
рынок. Для этого ей необходимо было передать ксерокопии наших паспортов и
кодов. Он сказал, что можно попробовать устроиться на работу и разрешил ей
сделать ксерокопии с его паспорта и кода и отнести той женщины. ОСОБА_14 так и
сделала. Еще через несколько дней ОСОБА_14 ему сказала, что встретила на улице
ту женщину и что она сообщила, что на работу не получиться устроиться. О том,
что, ОСОБА_3 взяла кредит на его имя, использовав ксерокопии его паспорта и
кода, он не знал до настоящего времени. Кредита он не брал никогда ни в
ПриватБанке, ни в каком либо ином банке. В Южном отделении ПриватБанка, он
никогда не был. Кто такая ОСОБА_5 он не знает. Заявления на получение кредита
ОСОБА_14 никогда не работал, и зарплату она ему не платила, он даже не знает
такого человека. / л.д. 208 т.2 /.
показаний свидетеля ОСОБА_6 допрошенной в ходе досудебного следствия следует,
что в средине апреля 2006 года его знакомаяОСОБА_3 попросила у неё ксерокопию
идентификационного кода и паспорта. Для чего они ей нужны были, она не знала.
Она хорошо с ней была знакома, знает, что она занимается предпринимательством,
и думала, что копии ей необходимы для ведения своего бизнеса. Она сделала
ксерокопии и передала ей. Или до того, или сразу после того, как она отдала
ОСОБА_3копии своего паспорта и кода, ОСОБА_3пришла к ней и попросила заполнить
анкету, которая ей необходима для ведения бизнеса. Она ей, что-то объясняла, но
она не поняла точно, о чем шла речь. Как она поняла, она должна была принять на
работу на конкурсной основе работников, и ей для этого необходимо было
несколько анкет. Как ей объяснила ОСОБА_3, в этом нет ничего страшного. Вот как
раз этот документ она и заполнила. Она написала там свои данные, но не
подписывала этот лист. Примерно в октябре 2006 года её вызвали в милицию и
сообщили, что ОСОБА_3взяла кредит на её имя, использовав ксерокопии её паспорта
и кода. О том, что ОСОБА_3это сделала, она не знала. Кредита она не брала
никогда ни в ПриватБанке, ни в каком либо ином банке. В Южном отделении
ПриватБанка, она никогда не была. Кто такая ОСОБА_5 она не знает. Заявления на
получение кредита она не писала. У ОСОБА_3 никогда не работала и зарплату она
ей не платила. / л.д. 216 т. 1; л.д.1 т.З /.
показаний свидетеляОСОБА_4., допрошенной в ходе досудебного следствия следует,
что в средине марта 2006 года её знакомаяОСОБА_3 попросила у неё ксерокопию её
идентификационного кода и паспорта. Для чего они ей нужны были, она не знает.
Она хорошо знакома с ОСОБА_3, знает, что она занимается предпринимательством, и
думала, что копии ей необходимы для ведения своего бизнеса. Она сделала
ксерокопии и передала ей. Примерно в октябре 2006 года её вызвали в милицию и
сообщили, что ОСОБА_3взяла кредит на её имя, использовав ксерокопии её паспорта
и кода. О том, что ОСОБА_3 это сделала, она не знала. Кредита она не брала
никогда ни в ПриватБанке, ни в каком либо ином банке. В Южном отделении
ПриватБанка, она никогда не была. Кто такая ОСОБА_5 она не знает. Заявления на
получение кредита она не писала. У ОСОБА_3 никогда не работала и зарплату она
ей не платила. / л.д. 48 т.З /.
Из показаний свидетеля
ОСОБА_11, допрошенного в ходе досудебного следствия следует, что он знаком с
ОСОБА_3 с весны 2006 года. Ему было известно, что она является частным
предпринимателем. Примерно в средине мая 2006 года в разговоре с ОСОБА_3он
спросил может ли она устроить его к себе на работу. ОСОБА_3сказала, что может
такая возможность у нее появиться в ближайшее время. ОСОБА_3сказала ему, что ей
для этого необходимы ксерокопии его паспорта и идентификационного кода. Во
время нашего разговора присутствовал его брат ОСОБА_11 и ОСОБА_13. Они так же
заинтересовались предложением ОСОБА_3. Они решили дать ей копии документов,
поскольку на тот момент у них не было работы и они искали где бы
трудоустроиться. Они сделали копии документов, и на следующий день ОСОБА_11
отнес домой к ОСОБА_3ксерокопии их документов. Через несколько дней он или брат
встретил ОСОБА_3и поинтересовался, берет ли она их на работу. Та сказала, что у
нее не получается оформить их на работу. О том, что, ОСОБА_3 взяла кредит на
его имя, использовав ксерокопии его паспорта и кода, он не знал до настоящего
времени. Кредита он не брал никогда ни в ПриватБанке, ни в каком либо ином
банке. В Южном отделении ПриватБанка, он никогда не был. Кто такая ОСОБА_5 он
не знает. Заявления на получение кредита он не писал. У ОСОБА_14 никогда не
работал, и зарплату она ему не платила, он даже не знает такого человека. /
показаний свидетеля ОСОБА_16, допрошенной в ходе досудебного следствия следует,
что примерно в средине мая 2006 года кто-то из его знакомых сказал, что имеется
возможность устроиться на работу реализатором на рынок «Габбро». Какая-то
знакомая собиралась открыть несколько точек реализаторов и ей необходимы были
люди. Трудоустройство должно быть официальным поэтому той женщине необходимы
были ксерокопии паспорта и кода. Поскольку она на тот момент была на пенсии и
нуждалась в дополнительном заработке, то она решила попробовать
трудоустроиться. Она передала ксерокопии своих паспорта и идентификационного
кода своей знакомой, а та, как она поняла, передала женщине, которая собиралась
трудоустраивать них. Кто был работодателем, она не знала. Через некоторое время
ей сообщили, что устроиться на работу не получается. Она забыла об этом факте,
и поэтому не помнит кто ей предлагал трудоустроиться и кому она давала копии
своих документов. О том что, ОСОБА_3 взяла кредит на её имя, использовав
ксерокопии её паспорта и кода, она не знала до настоящего времени. Кредита в
ПриватБанке она не брала никогда. В Южном отделении ПриватБанка, она никогда не
была. Кто такая ОСОБА_5 она не знает. Заявления на получение кредита она не
писала. У ІНФОРМАЦІЯ_3. никогда не работала, и зарплату она ей не платила. Кто
такая ІНФОРМАЦІЯ_3. она не знает. / л.д. 101 т.З /.
Из показаний свидетеля
ОСОБА_28, допрошенного в ходе досудебного следствия следует, что он знаком с
ОСОБА_3 с начала лета 2006 года. Он знает, что она является частным
предпринимателем. Примерно в средине июня 2006 года в разговоре с ОСОБА_3он спросил
может ли она устроить его к себе на работу. ОСОБА_3сказала, что может такая
возможность у нее появиться в ближайшее время. ОСОБА_3сказала ему, что ей для
этого необходимы ксерокопии его паспорта и идентификационного кода. Он на
следующий день принес домой к ОСОБА_3ксерокопии своего кода и паспорта и
передал ей лично в руки. Это было примерно в 20-х числах июня. Через несколько
дней он встретил ОСОБА_3и поинтересовался, берет ли она его на работу. Та
сказала, что у нее не получается оформить его на работу. Осенью 2006 года он
обратился в отделение Приватбанка с целью получить кредит, но там ему сообщили,
что на его уже имеется кредит. Он удивился и сообщил, что никогда не брал
кредит в банке. Ему сообщили в банке, что на его имя получена кредитная карточка,
с которой сняты деньги. Он стал разбираться и на следующий день узнал, что
кредит по его карточке полностью погашен. Он догадался, что это могла сделать
ОСОБА_3. Сам он до этого в банке никогда не был, никаких заявлений не заполнял,
карточек не получал, и денег с кредитных карточек не снимал. / л.д. 143 т.З /.
Вина подсудимой ОСОБА_3
подтверждается также копией свидетельства о регистрации ОСОБА_3 как субъекта
предпринимательской деятельности- частного предпринимателя / л.д. 22 т.1 /;
протоколом осмотра кредитных карточек изъятых сотрудниками ОГСБЭП КГУ, которые
были изъяты у ОСОБА_3 / л.д. 24 т.1 /; протоколом осмотром кредитных карточек
изъятых сотрудниками ОГСБЭП Ингулецкого Р0 КГУ, которые были изъяты у ОСОБА_3 /
л.д. 29 т.1 /; справкой из пенсионного фонда в Березнеговатском районе
Николаевской области о том, что на ЧП «ОСОБА_3» работников нет / л.д. 34 т.1 /;
протоколом выемки 22 кредитных дел в ОАО КФ «ПриватБанк» / л.д. 48 т.1 /;
заключением технической экспертизы документа За №- 58/06-02 от 15 января 2007
года, из которой следует, что на изъятых справках о заработной плате, которые
были предоставлены в банк ОСОБА_3, оттиски печатей нанесены печатями изъятыми у
ОСОБА_3,ІНФОРМАЦІЯ_3 и ОСОБА_25 / л.д. 155- 160 т.1 /; заключением
почерковедческой экспертизы за №- 58/04-11 от 22 января 2006 года из которой
следует, что часть заявлений на получения кредитов, а так же справок о
заработной плате заполнены и подписаны ОСОБА_3 / л.д. 187-211 т.1 /; протоколом
очной ставки, проведенной между ОСОБА_6и ОСОБА_3, на которой ОСОБА_3
подтвердила данные ею ранее показания / л.д. 217 т.1 /.
совокупности все доказательства по делу, суд квалифицирует действия подсудимой
ОСОБА_3 по ст. 222ч. 2 УК Украины, как мошенничество с финансовыми ресурсами,
по признакам представления гражданином- предпринимателем заведомо ложной
информации банку с целью получения кредита при отсутствии признаков
преступления против собственности, совершенное повторно. Также по ст. 358ч. 2
УК Украины по признакам подделки документа, который выдаётся
гражданином-предпринимателем, и предоставляет права, в целях использования его
подделывающим, совершенными повторно.
подсудимой ОСОБА_3 суд учитывает характер и степень общественной опасности
совершенного преступления, личность подсудимой, которая впервые привлечена к
уголовной ответственности, положительно характеризуется по месту жительства.
смягчающему наказание подсудимой суд относит то, что она раскаивается в
содеянном, своим поведением в ходе досудебного следствия способствовала
раскрытию преступления.
вышеизложенного, обстоятельств дела, семейного положения подсудимой, то есть
болезни её мужа и матери, суд считает возможным, несмотря на повышенную
общественную опасность и среднюю тяжесть совершенного преступления, за которое
ОСОБА_3 необходимо назначить лишение свободы, но учитывая, что она может быть
исправлена и перевоспитана без изоляции от общества, в соответствии со ст. 75
УК Украины освободить ОСОБА_3 от отбывания наказания с испытанием.
закрытым акционерным обществом Коммерческий банк «ПриватБанк» гражданский иск в
части возмещения ОСОБА_3 причиненного материального ущерба в размере 72 055
грн. 88 коп. подлежит полному удовлетворению.
Руководствуясь ст. ст. 323-324 УПК Украины, суд
признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. ст. 222ч. 2,
358ч. 2 УК Украины и назначить наказание по ст. 222ч. 2 УК Украины в виде 03
лет лишения свободы с лишением права заниматься частнопредпринимательской деятельностью
сроком на два года, по ст. 358ч. 2 УК Украины в виде 02 лет лишения свободы.
В соответствии со ст.
70ч. 1 УК Украины определить окончательно наказание путем поглощения менее
строгого наказания более строгим в 03 / три / года лишения свободы с лишением
права заниматься частнопредпринимательской деятельностью сроком на два года.
В соответствии со ст. 75
УК Украины освободить осужденную ОСОБА_3 от отбывания назначенного наказания,
если она в течение двух лет не совершит нового преступления и выполнит
возложенные на неё обязанности.
основании ст. 76 УК Украины обязать осужденную ОСОБА_3 не выезжать за пределы
Украины на постоянное проживание без разрешения органа уголовно-исполнительной
системы, уведомлять о перемене места жительства, работы, периодически являться
Меру пресечения ОСОБА_3
до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю- подписку о невыезде.
Взыскать ОСОБА_3 в пользу закрытого акционерного общества Коммерческий банк
«ПриватБанк» материальный ущерб в размере 72 055 / семидесяти двух тысяч
пятидесяти пяти / грн. 88 коп.
ОСОБА_3 в пользу НИЭКЦ УМВД Украины в Днепропетровской области за производство
судебно-технической экспертизы документа и судебно-почерковедческой экспертизы
870 / восемьсот семьдесят / грн. 88 коп.
доказательства, перечисленные на л.д. 27-28, 31-32 т.1 в виде кредитных
пластиковых карточек в количестве 21 штуки, хранящихся в камере хранения КГУ
УМВД Украины в Днепропетровской области- уничтожить. Вещественные доказательства,
перечисленные на л.д. 163-165, 213 т. 1 в виде круглых печатей, хранящихся у
ОСОБА_3, ОСОБА_25, ОСОБА_14, оставить им же. Вещественные доказательства,
перечисленные на л.д. 157т. З в виде
кредитных дел, хранящихся в материалах настоящего уголовного дела, оставить в
обжалован в апелляционный суд Днепропетровской области через Ингулецкий
районный суд г. Кривого Рога в течение пятнадцати суток с момента