Справа № 1-30-2008 рік.
В И Р О К

ІМ'ЯМ УКРАЇНИ

15 квітня 2008 року
Староміський районний суд
міста Вінниці

в складі :

головуючого судді
Нечипорук Л.Ф.,

при секретарі
Голубенко Т.П.,

з участю прокурора
Півнюка С.М.,

захисника ОСОБА_13,

розглянувши
у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Вінниці кримінальну справу
про обвинувачення:

- ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1народження, уродженця с. Зозів, Липовецького району,
Вінницької області, росіянина, громадянина України, з середньою освітою, не одруженого,
непрацюючого, мешканця АДРЕСА_1, раніше не судимого,

за ст.ст. 358 ч.2, 358 ч.3,190
ч.1, 15ч.2,190 ч.2 КК України,-

в с т а
н о в и в :

ОСОБА_1 на початку червня 2006 року, маючи
умисел на підроблення довідки
про дохід, ксерокопії сторінки з трудової книжки пішов в інтернет-салон, який розташований по вул.Вінниченка,
що в м. Вінниці, з метою підроблення вищевказаних
документів. Знаходячись в
інтернет-салоні ОСОБА_1 надав невстановленій слідством
особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, зразок
довідки ДП «Вінницькі
магістральні електричні
мережі» з печаткою, яку він знайшов в невстановленому слідством місці.
За попередньою змовою з невстановленою слідством особою, матеріали відносно
якої виділені в окреме
провадження, за допомогою комп'ютера,
принтера та сканера
підробили і роздрукували на принтері
довідку з печаткою ДП «Вінницькі магістральні електричні мережі» з неправдивими відомостями, а саме, про те, що
ОСОБА_1 працює з 23.03.2003р. монтажником ліній електромереж та його дохід за
останні 6 місяців. Також, невстановлена слідством особа
роздрукувала печатку ДП «Вінницькі магістральні електричні
мережі» на сторінці
ксерокопії трудової книжки.
Графи, які заповнюється окремо конкретними даними
ОСОБА_1 заповнив власноручно. Підписи від імені
директора і бухгалтера
в довідці про
доходи проставив власноручно, а в ксерокопії сторінки
трудової книжки вніс неправдиві відомості, а саме: свої анкетні дані, дату заповнення, дату з якої
ОСОБА_1 працює, ким і коли
прийнятий на посаду монтажника ліній електропередач, підпис від імені бухгалтера проставив
власноручно. Згідно висновку
експерта №423 -П від 06.09.2007 року зображення відтисків печатки у довідці про
заробітну плату №2472 від
14.08.2006 року та ксерокопії сторінки з трудової книжки виданої на ім'я ОСОБА_1нанесені за допомогою копіювально
- множильної техніки, струменевим друком.
Вищевказані документи ОСОБА_1
незаконно підробив з метою отримання кредиту.

Він же, 20.06.2006 року о 15 годині
35 хвилин умисно, з корисливих
мотивів, шляхом обману, тобто повідомлення неправдивих відомостей (надання
завідомо підроблених документів), а саме ксерокопії сторінки з трудової книжки, довідки
№2472 від 14.08.2006 року про дохід, паспорту громадянина України на його ім'я кредитному
інспектору ОСОБА_10 Вінницької філії
кредитної спілки "Фаворіт", яка розташована по вул.
Келецька,64/47 в м.
Вінниці, щоб отримати кредит на придбання побутової техніки: ноутбуку "ТОSНІВА" вартістю 9129 грн., котлу "ВОSН" вартістю 4624 грн. та домашнього кінотеатру "ВВК"
вартістю 4437грн. Після чого кредит був оформлений
згідно інструкції кредитного інспектора на наступну техніку.

Згідно висновку експерта №423 -П від
06.09.2007 року зображення відтисків
печатки у довідці про заробітну плату № 2472 від 14.08.2006 року та ксерокопії
сторінки з трудової книжки виданої на ім'я ОСОБА_1нанесені за допомогою копіювально - множильної
техніки, струменевим друком. Вищевказані
документи ОСОБА_1 незаконно підробив та використовував з метою отримання кредиту.

Він же, 20.06.2006 року о 15
годині 35 хвилин умисно, з корисливих мотивів, шляхом обману, тобто повідомлення неправдивих відомостей
(надання завідомо підроблених документів), а
саме ксерокопії сторінки з трудової книжки, довідки №2472 від14.08.2006 року про дохід,
паспорту громадянина України на його ім'я кредитному інспектору
ОСОБА_10 Вінницької філії
кредитної спілки "Фаворіт", яка розташована по вул. Келецька,64/47 в м.
Вінниці, щоб отримати кредит
на придбання побутової техніки. Після чого кредит був оформлений згідно інструкції кредитного інспектора на
наступну техніку, де ОСОБА_1 придбав право на
чуже майно, а саме: на ноутбук "ТОSНІВА" вартістю 9129 грн. , котел "ВОSН" вартістю 4624 грн. та домашній кінотеатр "ВВК"
вартістю 4437грн.,
яке добровільно було передано ОСОБА_1
відповідно до кредитного
договору №269/01002 від 20.06.2006 року, чим завдано кредитній спілці
"Фаворит" матеріальної шкоди на загальну суму 22 142,78 грн.

Він же, 23.08.2006 року умисно, з корисливих мотивів, шляхом
обману, тобто повідомлення неправдивих відомостей
(надання завідомо підроблених документів),
а саме ксерокопії сторінки
з трудової книжки, довідки №2472 від 14.08.2006 року про дохід, паспорту
громадянина України
на його ім'я
подав офіційній особі,
що виконувала професійні обов'язки
кредитному інспектору ОСОБА_7
ТОВ «Фаворит- Капітал», що розташоване по вул.
Коцюбинського, 11 м.
Вінниці в магазині «Вінець», яке є посередником ЗАТ «Міжнародний
іпотечний банк», щоб отримати кредит на придбання ноутбуку. Після чого кредит був оформлений згідно
інструкції кредитного інспектора, де ОСОБА_1 намагався придбати право на чуже майно, а саме:
ноутбук «АPUS A8H00F»,
вартістю 6301 грн.,
уклавши кредитний договір з
банком ЗАТ "
Міжнародний іпотечний банк" №134/6 від 23.08.2006 року.
Продовжуючи злочин, 29.08.2006 року ОСОБА_1 прийшов до вищевказаного магазину для отримання
ноутбука «АPUS A8H00F», однак свій злочинний намір не довів до
кінця з причин, які не залежали від його
волі, так як на місці
вчинення злочину був затриманий працівниками міліції.

У судовому засіданні підсудний
ОСОБА_1 свою вину в інкримінованих йому злочинах визнав частково, суду показав,
що на даний час проживає в АДРЕСА_1. Приблизно
восени 2006 р. в кафе
зустрів знайомого на ім»я
«ОСОБА_2» і розповів йому про свою
проблему, що не має змоги поновити загублені
водійські права, оскільки немає прописки. Останній запропонував свої
послуги і за 500 грн. зробив йому в
паспорті прописку за адресою АДРЕСА_2.
Яким чином він це зробив, його це не цікавило. Згодом він вирішив оформити
кредит на побутову техніку на що потрібна була довідка з місця роботи про
доходи, виписка з трудової книжки та реєстрація в м. Вінниці. Оскільки він не працював, то вирішив підробити довідку про доходи та
виписку з трудової книжки. На вулиці він знайшов два бланки з
печаткою ДП « Вінницькі магістральні електричні мережі».
Дані довідки за його проханням були
відскановані в Інтернет салоні, після чого він особисто
вписав туди своє прізвище та поставив особисто підписи замість директора та бухгалтера. Також в ксерокопії сторінки трудової книжки вніс неправдиві відомості щодо роботи монтажником на ДП « Вінницькі магістральні електричні мережі» та зробив відповідні
підписи. Після чого з виготовленими документами направився отримувати кредит в кредитній спілці «Фаворіт», філія якої знаходиться в магазині
«Фокстрот». Після отримання кредиту в
сумі 18 000 грн., придбав в магазині «Фокстрот» ноутбук,
домашній кінотеатр, газовий котел «Бош».
Деякі речі придбані брав для себе, а деякі планував продати, однак не встиг,
оскільки всі речі було викрадено з
будинку, де він проживав в АДРЕСА_1, однак
в міліцію з приводу даної крадіжки не звертався. 23.08.2006р. знову
вирішив взяти кредит на придбання ноутбуку в магазині «Вінець», з метою
погасити попередній кредит, однак не встиг отримати товар, оскільки був
затриманий працівниками міліції.

Не дивлячись на часткове визнання
вини підсудним, його вина повністю
підтверджується показами свідків та дослідженими в судовому засіданні матеріалами
справи.

Так, свідок ОСОБА_3 суду показав, що він працював на посаді начальника відділу по роботі з
проблемною заборгованістю Вінницької філії кредитної спілки «Фаворит»
з питань примусового стягнення заборгованості за
кредитними договорами укладеними між фізичними особами з КС «Фаворит» та контролює
погашення заборгованості по кредитним договорам. В
серпні 2006 року стало відомо, що ОСОБА_1, який уклав кредитний договір з
КС «Фаворит» 20.06.2006 року, не перераховує кошти за отриманий кредит. Зокрема,
ОСОБА_1 було надано споживчий кредит при пред»явленні довідки-рахунка з відповідним номером, видана приватним підприємцем,
в якій перераховувались товари, на які
ОСОБА_1 хотів взяти кредит, а саме: ноутбук, котел
водонагрівальний та домашній кінотеатр з вказуванням вартості кожного
товару. В такому випадку громадяни, що бажають отримати кредит повинні надати
кредитному інспектору наступні документи в оригіналі: паспорт на своє ім'я,
ідентифікаційний код та довідку - рахунок. Довідка про заробітну плату кліієнта
надається ним по бажанню і не є обов'язковим документом для укладання кредитного
договору. Дані документи
були пред'явлені кредитному інспектору ОСОБА_1,
після чого він зняв ксерокопію сторінок паспорта,
ідентифікаційного коду та
довідки-рахунку, а оригінали повернув ОСОБА_1 В паспорті була печатка про прописку в м. Вінниці.
Після чого у встановленому порядку кредитний інспектор склав експрес-аналіз позичальника ОСОБА_1,
який складається зі слів позичальника; склав заяву від імені ОСОБА_1 на отримання кредиту, заповнив бланк доручення, в
якому зі слів останнього була вказана
сума його середньомісячного доходу та уклав з ОСОБА_1 кредитний
договір та договір застави майна. Станом
на 20.10.2006 року ОСОБА_1 не здійснив жодної оплати по погашенню вказаного кредиту,
хоча кредитна спілка перерахувала кошти на СПД ОСОБА_4 відповідно до
платіжного доручення.

Свідок ОСОБА_5. суду показав, що 19.08.2006 року, в приміщенні магазину
«Вінець», що розташований по вул.Коцюбинського, 11 в м. Вінниці його було
запрошено в якості понятого, та вилучено у
ОСОБА_1 належний йому ( ОСОБА_1
) паспорт з підробленою пропискою.

Свідок ОСОБА_6 суду показала,
що вона зі своєю сім»єю проживає за
адресою: АДРЕСА_3з
серпня 2002 року. Свідоцтво про право
власності на дану квартиру отримала в
2001р. До серпня 2002 року за
вказаною адресою ніхто не проживав, так як житловий
будинок - новобудова.
ОСОБА_1 ніколи раніше не знала і нікому не давала дозволу на його
прописку.

Свідок ОСОБА_7, покази якої
було оголошено в судовому засіданні,
показала, що з 16.06.2006
року займає посаду кредитного інспектора ТОВ «Фаворит-Капітал», який знаходиться в магазині «Ваші комп'ютери та ноутбуки», який розташований по
вул. Коцюбинського, 11
м.Вінниці. В її
обов'язки як кредитного інспектора входить:
надання консультацій, укладання кредитних договорів,
перевірка документів, необхідних для отримання кредиту та інше. 22.08.2006 року,
приблизно о 16.30 годині до неї звернувся раніше їй незнайомий ОСОБА_1
з проханням укладення кредитного договору на придбання ноутбуку, що
коштував 6300 грн. При цьому він пред'явив їй
наступні документи: довідку про заробітну плату на його ім'я,
паспорт громадянина України
на його ім'я,
ідентифікаційного коду на його ім'я, довідку - рахунок з відповідним номером,
видану приватним підприємцем
ОСОБА_8 на ноутбук
іноземного виробництва з
вказуванням його вартості,
копію двох сторінок
трудової книжки на ОСОБА_1. Вона особисто перевірила документи у вказаного
громадянина і на той час нічого підозрілого не помітила. В паспорті була печатка
про прописку в м. Вінниці. Оскільки був кінець робочого дня, вона сказала
ОСОБА_1 прийти наступного дня, 23.08.2006 року вранці для укладання
кредитного договору, що він і зробив.
Після оформлення кредитної справи у неї виникли підозри у відношенні ОСОБА_1
про що було поставлено до відому менеджера з операцій ОСОБА_9, а 29.08.2006 року в
її присутності та в присутності ще одного понятого у ОСОБА_1 було вилучено працівниками
УБОЗ УМВС України
у Вінницькій області
паспорт громадянина України на ім'я ОСОБА_1( а.с.48-49 ).

Свідок ОСОБА_10, покази якого було оголошено в
судовому засіданні, показав, що з 24 березня2006 року він займає посаду кредитного інспектора
Вінницької філії кредитної спілки «Фаворіт».
Його робоче місце
знаходилось в магазині
«Фокстрот», який розташований по вул. Келецькій, 64 -А
м. Вінниці. 20.06.2006 року, приблизно о 15. 30 год. до
нього звернувся незнайомий
йому раніше ОСОБА_1 з проханням надати йому споживчий кредит. При цьому він пред'явив йому
довідку - рахунок з відповідним
номером, видана приватним підприємцем, в якій перераховувались товари, на які ОСОБА_1 хотів взяти кредит, а саме: ноутбук,
котел водонагрівальний та домашній кінотеатр. В такому випадку громадяни, що бажають отримати кредит, повинні надати кредитному
інспектору наступні документи в оригіналі: паспорт на його ім'я, ідентифікаційний код та довідку -
рахунок. Довідка про заробітну плату
клієнта надається ним
по бажанню і
не є обов'язковим документом для укладання кредитного договору. Вищевказані
документи були йому
пред'явлені громадянином ОСОБА_1 та нічого підозрілого виявлено не було. З ОСОБА_1
було укладено кредитний
договір та договір
застави майна. Після оформлення кредитної справи на
ім' я ОСОБА_1 він його більше не бачив і
про вчинення ним шахрайства довідався
від керівництва ( а.с.38-39).

Також вина підсудного підтверджується дослідженими в судовому засіданні матеріалами справи:

- заявами директора Вінницької
філії КС»Фаворит» від 30.08.2006р.,
координатора центрального регіону ТОВ
«Фаворит Капітал» від 29.08.2006р.
( а.с.5,6);

-
договором застави від 20.06.2006р. укладеного між кредитною спілкою «Фаворит» та ОСОБА_1 ( а.с.10);

-
заявою ОСОБА_1 від 20.06.2006р. про прийняття його до кредитної спілки
«Фаворит» ( а.с.12);

-
кредитним договором від 20.06.2006р. між кредитною спілкою «Фаворит» та ОСОБА_1 ( а.с.13-16);

-
рахунком від 15.06.2006р. СПД ОСОБА_4
про отримання ОСОБА_1 ноутбуку "ТОSНІВА" , котлу "ВОSН" та
домашнього кінотеатру "ВВК" ( а.с.17);

-
протоколом огляду, виявлення та вилучення від
29.08.2006р. ( а.с.18);

-
довідкою об»єднання власників
багатоквартирного будинку «Водник» від 30.08.2006р. про те, що за
адресою: АДРЕСА_4проживає сім»я в складі 3-х чоловік ОСОБА_6, ОСОБА_11 та
ОСОБА_12 ( а.с.23);

-
кредитним договором від 23.08.2006р. між ЗАТ «Міжнародний іпотечний банк» та
ОСОБА_1 ( а.с.29 );

-
заявою ОСОБА_1 від 23.08.2006р. на отримання кредиту ( а.с.30);

-
розпискою ОСОБА_1 від 23.08.2006р. про
ознайомлення зі ст.ст. 190,192,209,220,222 КК України ( а.с.32);

-
рахунком від 23.08.2006р. на отримання
ОСОБА_1 товару - ноутбуку «ASUS
A8H00F» ( а.с.34) та чеком про проплату за
даний ноутбук ОСОБА_1 завдатку в сумі 500 грн.
( а.с.35);

-
повідомленням ВФ КС «Фаворит » №671 від 23.10.2006р. про перерахування ними згідно кредитного
договору №269/01002 від 20.06.2006р. за ОСОБА_1 на СПД ОСОБА_4 за платіжним дорученням №4916 від
21.06.2006р. в сумі 18 190 грн. Позичальником ОСОБА_1 станом на
20.10.2006р. проплата по погашенню
кредиту згідно кредитного договору №269/01002 від 20.06.2006р. не здійснювалась
( а.с.40);

-висновком
експерта №323-11 від 10.07.2007р., згідно якому
в наданому на дослідження паспорті громадянина України серії НОМЕР_1 на ім.»я ОСОБА_1. Внесення будь-яких змін, ознак
підробки ( підчистка, дописка, травлення тощо ) не виявлено.

Відтиск
штампу в паспорті громадянина України серії НОМЕР_1 на ім.»я ОСОБА_1, який
наданий на дослідження, нанесений не штампом « м. Вінниця відділ внутрішніх
справ Замостянського району ЗАРЕЄСТРОВАНИЙ «, зразки якої надані на дослідження
( а.с.134-140 );

- висновком експерта №423-П від 06.09.2007р., згідно якому
зображення відтисків печатки у довідці про заробітну плату №2474 від 14.08.2006р. виданої на ім»я ОСОБА_1 та копії
трудової книжки виданої на ім.»я ОСОБА_1, які надані на дослідження. Нанесені за допомогою копіювально-множильної
техніки, ступеневим друком ( а.с.143-149 );

-
протоколом огляду речового доказу від 27.09.2007р. та постановою про визнання
та приєднання до кримінальної справи речових доказів від 27.09.2007р. ( а.с.152,153).

За викладених обставин, дії ОСОБА_1 слід кваліфікувати за ч.1 ст. 190 КК України, як заволодіння
чужим майном , шляхом
обману (шахрайство), за ч.2 ст. 358 КК України, як підроблення документів, які видаються підприємством, яке має
право видавати такі документи, і які надають
права, з метою використання, вчинений за попередньою змовою групою осіб, за
ст. 358 ч.3 КК України, як
використання завідомо підробленого
документа та за ст.ст.15ч.2,190 ч.2 КК України, як замах на
заволодіння чужим майном , шляхом
обману ( шахрайство ), вчинене
повторно.

Суд вважає необхідним виключити з
обвинувачення ОСОБА_1 за ст. 190 ч.1 КК України та за ст.ст. 15 ч.2,190 ч.2 КК
України таку кваліфікуючу ознаку як « придбання права на майно», як зайво
вмінену.

Суд критично оцінює покази ОСОБА_1,
дані ним в судовому засіданні, оскільки вони спростовуються показами зазначених
вище свідків та дослідженими в судовому
засіданні матеріалами справи, а тому розцінює їх як спосіб захисту та намагання
уникнути відповідальності.

При визначенні виду та міри покарання, суд приймає
до уваги те, що підсудний ОСОБА_1 раніше не судимий, вину в скоєному
визнав частково, не розкаявся, за місцем затримання характеризується позитивно,
шкоду, спричинену злочинами не відшкодував.

Обставин, що пом'якшують та обтяжують покарання підсудного - судом не
встановлено.

З урахуванням наведеного, конкретних обставин справи, враховуючи характер
та ступінь суспільної небезпеки скоєних злочинів, особу підсудного, обставини,
що пом'якшують його покарання, суд вважає, що
його виправлення та
перевиховання підсудного можливе без
ізоляції від суспільства, в умовах здійснення за нею нагляду з обов»язковим залученням засудженого до праці.

Крім того, суд вважає необхідним стягнути з підсудного ОСОБА_1 на користь Науково-дослідного експертно-криміналістичного
центру при Управлінні МВС України у Вінницькій області судові витрати за
проведення судово-криміналістичних експертиз.

Позов кредитної спілки «Фаворит» підлягає до задоволення.

Керуючись ст. 323, 324 КПК України,
суд -

з а с у
д и в :

Визнати винним ОСОБА_1 в скоєнні
злочину, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, та призначити йому покарання у
вигляді двох років обмеження волі.

Визнати винним ОСОБА_1 в скоєнні
злочину, передбаченого ч.2 ст.15, ч.2
ст.190 КК України та призначити йому покарання у вигляді двох років шести
місяців обмеження волі.

Визнати винним ОСОБА_1 в скоєнні злочину, передбаченого ч.2 ст.358 КК
України та призначити йому покарання у
вигляді трьох років обмеження волі.

Визнати винним ОСОБА_1 в скоєнні злочину, передбаченого ч.3 ст.358 КК
України та призначити йому покарання у
вигляді одного року обмеження волі.

Згідно ст. 70 КК України, за
сукупністю злочинів, шляхом поглинання
менш суворого покарання більш суворим, визначити
ОСОБА_1остаточне покарання у вигляді трьох років обмеження волі.

Строк покарання рахувати з моменту
звернення вироку до виконання.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь кредитної спілки «Фаворит» кошти в сумі 22
142 ( двадцять дві тисячі сто сорок дві ) грн. 78 коп.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь Науково-дослідного
експертно-криміналістичного центру при УМВС України у Вінницькій області 965 ( дев»ятсот шістдесят п»ять )грн. 08 коп.

Речовий доказ по справі - зберігати при матеріалах кримінальної справи.

Запобіжний захід ОСОБА_1до набрання вироком законної сили змінити з
утримання під вартою на підписку про
невиїзд, звільнивши його з-під варти із залу суду.

На вирок може бути подана апеляція
до апеляційного суду Вінницької області протягом 15 діб з моменту його
проголошення.

Суддя: