Справа № 646/812/25
№ провадження 1-кс/646/389/2026
УХВАЛА

27 лютого 2026 року м. Харків

Слідчий суддя Основ`янського районного суду міста Харкова ОСОБА_1 , за участю секретаря cудового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю у рамках матеріалів кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000123 від 24.01.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,

в с т а н о в и в :

До слідчого судді Основ`янського районного суду міста Харкова надійшло клопотання слідчого СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю у рамках матеріалів кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000123 від 24.01.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, де слідчий просила надати тимчасовий доступ до документів, що знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Клопотання обґрунтоване тим, що В обґрунтування клопотання слідчим зазначено, що 23.01.2025 до ВП № 1 ХРУП № 1 ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який фактично мешкає за адресою: АДРЕСА_1 , про те, що 23.12.2024 приблизно о 10 год. 05 хв., на його мобільний телефон поступив виклик нібито співробітника служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » з номерів мобільних телефонів НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , голос був чоловічій, в ході розмови невідомий чоловік розповів про те, що проводиться оновлення мобільного застосунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де попрохав повідомити йому код який прийшов на мобільний телефон останнього, після чого невідомі особи заволоділи грошовими коштами з банківської карти № НОМЕР_4 , чим завдала останньому матеріальну шкоду на суму 20000,00 грн.

В ході проведення досудового розслідування було допитано, в якості потерпілого, ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , який пояснив, що 23.12.2024 року потерпілий перебував на роботі, коли о 10 год. 05 хв. з мобільного номеру ( НОМЕР_2 ) йому зателефонували на його мобільний номер телефону НОМЕР_3 , коли ОСОБА_4 підняв слухавку, на фоні було чутно автовідповідач, який зазначив, що картка потерпілого заблокована, але номер карти автовідповідач не назвав. В подальшому, ОСОБА_4 залишився на лінії, для того, щоб його було з?єднано з оператором АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Подалі, оператор повідомив, що наразі в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » кожні три місяця роблять перевірку карти та блокують її, якщо картка не проходить перевірку. Також він сказав, що у них оновлено мобільний додаток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та повідомив потерпілому новий код від входу до нього. Але зазначив, що ОСОБА_5 може залишити свій старий мобільний застосунок, та код, після чого, оператор попросив, повідомити код, від його мобільного застосунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Коли потерпілий йому повідомив код, невідомий йому чоловік, сказав, що зараз йому зателефонують з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та повідомлять новий код, для розблокування банківської карти. Він нічого не підозрюючи, продовжив чекати на дзвінок, від банку. Коли потерпілому набрали з мобільного номеру ( НОМЕР_1 ) та повідомили код, він поклав слухавку та десь через 1-2 хвилини, о 10 год. 14 хв., йому знову телефонує чоловік, з яким він раніше спілкувався, але вже з іншого номеру, а саме ( НОМЕР_5 ) та в ході вже цієї розмови, він повідомив йому код. Йому надійшло СМС-повідомлення в якому було написано «Увага! Нікому не повідомляйте код 8204 для переказу на картку іншого банку.».

У цей момент, ОСОБА_4 вже почав підозрювати, про те, що його оманюють, та вирішив зайти до мобільного застосунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де побачив, шо код для авторизації не підходить. Він почав відновлювати доступ до нього, та коли в нього це вийшло, він побачив, що з його картки « НОМЕР_6 » було списано 10.000,00 гривень 5 платіжками по 2.000,00 гривень. Також хоче зазначити, що усі перекази здійснювались на картку за номером « НОМЕР_7 », а також ця картка залишилась у його застосунку, у платіжках. На наступні дні, він почав себе погано почувати, та не пішов до відділу, а з 02.01.2025 по 24.01.2025 він знаходився на стаціонарному лікуванні у ІНФОРМАЦІЯ_4 , тому не міг прийти до відділу поліції для написання заяви. До протоколу допиту потерпілий додає копію паспорту та копію виписки по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

В ході проведення огляду інформації тимчасового доступу до речей та документів, а саме банківської картки № НОМЕР_8 , що емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » належать гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ; та банківську картку № НОМЕР_7 , що емітована ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » яка належить невідомому. Під час аналізу було виявлено, що з банківської картки № НОМЕР_8 , що емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було здійснено п`ять перекази грошових коштів 23.12.2024 року в період часу з 10:43:33 по 10:40:41 у сумі 10 000 грн. транзакціями по 2000 тис. грн.; Та о 10:44:45 у сумі 10000 грн з банківської картки № НОМЕР_7 , що емітована ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », яка згідно виписки належить ОСОБА_6 було здійснено переказ на банківську картку № НОМЕР_9 , що емітована АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Так, у органу досудового розслідування виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до речей і документів, що становлять охоронювану законом таємницю, а саме до банківської картки № НОМЕР_9 , Акціонерного Товариства КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), яка належить невідомій особі.

Слідчий зазначила, що з метою всебічного, повного дослідження обставин вчинення вказаного злочину, встановлення особи, яка причетна до вчинення кримінального правопорушення, у органу досудового розслідування виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей і документів з можливістю вилучення їх у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: інформацію про особу, на яку зареєстрована зазначена банківська картка, із зазначенням повних анкетних даних, контактних номерів та копій документів, що посвідчують особу, зазначених усіх розрахункових рахунків, які зареєстровані на зазначену особу в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; інформацію в електронному (у форматі: «.xlsx») та паперовому вигляді щодо руху грошових коштів № НОМЕР_9 по банківській картці, а також інших рахунках, на які були перераховані грошові кошти із зазначенням рахунку, із обов`язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, платіжних доручень, меморіальних ордерів, банківських виписок з відображенням дат надходження (перерахування) коштів, МФО, номер рахунка, номер платіжного документа, найменування СПД, код ЄДРПОУ (ІПН) контрагента, сума, призначення платежу, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості по вищевказаних рахунках за період з 22.12.2024 по 22.03.2025; договори про встановлення системи «Банк-Клієнт» щодо обслуговування вказаних рахунків (та інших рахунків які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам), а також технічної документації про проведення працівниками банку інсталяції на комп`ютерні машини, вказаної системи, включаючи місце проведення вказаної операції, копій виписок з номерами телефонів, електронних поштових скриньок, іншої контактної інформації, ІР-адрес комп`ютерних машин з яких проходило з`єднання системи «Банк-Клієнт» між комп`ютерною машиною або сервером банку і комп`ютерною машиною клієнта за період з моменту відкриття по дату виконання ухвали слідчого судді; документів щодо відкриття, закриття та обслуговування карткових рахунків та банківських карток, депозитних та кредитних рахунків, та руху грошових коштів по них із обов`язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, відомостей щодо первісних документів бухгалтерського обліку (договорів, специфікацій, додаткових договорів, видаткових накладних, прибуткових накладних, та інших первісних документів обліку), на підставі яких здійснено безготівкову оплату кожної такої господарської операції, відомості щодо постачальників продукції, як резидентів, так і нерезидентів, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості, розгорнутої інформації про дату, час, місце, зняття готівки або переведення коштів через ПТКС у АТМ або пост терміналах, їх ідентифікатори та місцезнаходження (повна адреса) за період з моменту відкриття по дату виконання ухвали слідчого судді; інформацію в електронному та паперовому вигляді про проведення моніторингу по операціям, що підлягають фінансовому моніторингу з доданням підтверджуючих документів, (договори, акти прийому - передачі, договори комісії, накладні, акти та інші документи які подавались до банківської установи у якості підтвердження здійснення фінансових операцій що підлягають фінансовому моніторингу), з 22.12.2024 по 22.03.2025.

Слідчий та прокурор у судове засідання не прибули, у клопотанні просили провести розгляд справи без їх участі, клопотання підтримали у повному обсязі, просили його задовольнити.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у судове засідання не з`явився, повідомлявся про дату, час та місце розгляду клопотання своєчасно та належним чином, заяв та клопотань до суду не надходило.

Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень цього Кодексу судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.

Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши додані докази, слідчий суддя дійшов наступних висновків.

Тимчасовий доступ до речей та документів є заходом забезпечення кримінального провадження, передбаченого п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України.

Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володіння якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п. 6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.

Відповідно до п. 5 та п. 8 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: відомості, які можуть становити банківську таємницю; персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банк та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Дослідивши матеріали справи та беручи до уваги те, що для встановлення особи, яка отримала вищевказані грошові кошти, тимчасовий доступ до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по банківській картці НОМЕР_9 , якою володіє невідома особа, що має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та складає банківську таємницю, без розкриття якої отримати вказані дані не є можливим.

Вимоги клопотання про надання доступу до інформації щодо операцій, які підлягають обов`язковому фінансовому моніторингу, первісних документів фінансового обліку тощо не доведені слідчим та не виправдовують такий ступінь втручання у банківську таємницю у межах даного кримінального провадження, оскільки фінансовий моніторинг це діяльність із виявлення незаконно отриманих доходів та запобігання фінансуванню тероризму. Національний банк встановлює до банків та небанківських установ вимоги щодо протидії відмиванню незаконно отриманих доходів та перевіряє їх дотримання. Здійснюючи фінансовий моніторинг, банки і небанківські фінансові установи перевіряють клієнтів та аналізують їхні фінансові операції та у разі виявлення підозрілих операцій банки інформують Державну службу фінансового моніторингу та правоохоронні органи України.

Враховуючи, що клопотання слідчого не містить посилання на наявність ознак відмивання незаконно отриманих доходів, підстави для задоволення клопотання в цій його частині відсутні.

Крім того, вимога слідчого про надання доступу до договорів про встановлення системи «Банк-Клієнт» щодо обслуговування вказаних рахунків (та інших рахунків, які відкриті в банківській установі та належать зазначеним вище юридичним та фізичним особам), а також технічної документації про проведення працівниками банку інсталяції на комп`ютерні машини, вказаної системи, включаючи місце проведення вказаної операції, копій виписок з номерами телефонів, електронних поштових скриньок, іншої контактної інформації, ІР-адрес комп`ютерних машин, з яких проходило з`єднання системи «Банк-Клієнт» між комп`ютерною машиною або сервером банку і комп`ютерною машиною клієнта за період з моменту відкриття по дату виконання ухвали слідчого судді, - не конкретизована та необґрунтована в частині рахунків, відкритих невизначеному колу юридичних та фізичних осіб, а період надання такої інформації, починаючи з часу відкриття рахунку, є невиправданим втручанням у банківську таємницю та не виправдовує мету кримінального провадження, оскільки комплекс "Клієнт-Банк" є системою, яка реалізує електронне розрахункове обслуговування клієнтів банку - юридичних осіб безпосередньо з їх власного офісу за допомогою засобів електронної пошти, однак рахунок належить фізичній особі.

За вказаних обставин клопотання слідчого підлягає частковому задоволенню.

Керуючись ст. ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України, слідчий суддя,-

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю у рамках матеріалів кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000123 від 24.01.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України задовольнити частково.

Надати слідчому СВ ВП №1 ХРУП №1 ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 право на тимчасовий доступ до інформації, що знаходиться у володінні з можливістю їх вилучення шляхом надання на паперовому та (або) електронному носії інформації щодо:

- інформацію про особу, на яку зареєстрована зазначена банківська картка, із зазначенням повних анкетних даних, контактних номерів та копій документів, що повідчують особу, зазначених усіх розрахункових рахунків, які зареєстровані на зазначену особу в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »;

- інформацію в електронному (у форматі: «.xlsx») та паперовому вигляді щодо руху грошових коштів № НОМЕР_9 по банківській картці, а також інших рахунках, на які були перераховані грошові кошти із зазначенням рахунку, із обов`язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, платіжних доручень, меморіальних ордерів, банківських виписок з відображенням дат надходження (перерахування) коштів, МФО, номер рахунка, номер платіжного документа, найменування СПД, код ЄДРПОУ (ІПН) контрагента, сума, призначення платежу, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості по вищевказаних рахунках за період з 22.12.2024 по 22.03.2025;

- документів щодо відкриття, закриття та обслуговування карткових рахунків та банківських карток, депозитних та кредитних рахунків, та руху грошових коштів по них із обов`язковим зазначенням залишків коштів на початку кожної дати здійснення фінансової операції, залишків коштів на кінець кожного операційного дня по руху коштів, залишків коштів на дату виконання ухвали слідчого судді, виду фінансової операції, відомостей щодо первісних документів бухгалтерського обліку (договорів, специфікацій, додаткових договорів, видаткових накладних, прибуткових накладних, та інших первісних документів обліку), на підставі яких здійснено безготівкову оплату кожної такої господарської операції, відомості щодо постачальників продукції, як резидентів, так і нерезидентів, виду, найменування продукції, її кількості, відомостей щодо покупців продукції, її виду, найменування, кількості та вартості, розгорнутої інформації про дату, час, місце, зняття готівки або переведення коштів через ПТКС у АТМ або пост терміналах, їх ідентифікатори та місцезнаходження (повна адреса) за період з моменту відкриття по 27.02.2026.

В іншій частині клопотання - відмовити.

Надання вказаної інформації покласти на Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_10 ), юридична адреса: АДРЕСА_2 .

Відповідно до п. 7 ч. 1 ст. 164 КПК України строк дії ухвали два місяці, тобто до 27.04.2026 (включно).

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1