Справа №705/6274/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

09 січня 2026 року м. Умань

Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 ,

при секретарі ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Умані клопотання старшого дізнавача СД Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю по кримінальному провадженню №0000637 від 27.09.2025 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182КК України,

В С Т А Н О В И В:

Старший дізнавач СД Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Уманського міськрайонного суду Черкаської області з клопотанням, погодженим прокурором Монастирищенського відділу Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю по кримінальному провадженню №0000637 від 27.09.2025 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

В обґрунтування клопотання зазначено, що у провадженні СД Уманського РУП ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000637 від 27.09.2025 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що що до Уманського РУП надійшла заява ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки с. Княжа Криниця Монастирищенської ТГ Уманського району Черкаської області про те, що їй стало відомо від працівників кредитної компанії « ІНФОРМАЦІЯ_2 », про те, що їй необхідно погасити заборгованість за наданим їй кредитом, який вона оформила нещодавно, проте сама ОСОБА_5 будь якого кредиту у вказаній кредитній установі на своє ім`я не оформлювала, особистих даних не передавала, таким чином невідома особа перебуваючи в невстановленому місці незаконно використавши її персональні дані, без її відома оформила на неї онлайн кредит в « ІНФОРМАЦІЯ_2 »(ТОВ ІНФОРМАЦІЯ_3 , ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) в розмірі 12000 гривень.

В ході дізнання ОСОБА_5 , надала аналогічні покази встановлені у фабулі кримінального правопорушення, підтвердивши обставини події та завдані матеріальні збитки, окрім цього додала, що дійсно 15.09.2025 орієнтовно о 20 годині 13 хвилин, у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » прийшло смс-повідомлення щодо кредитної історії, Кредитор - « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Оскільки вже була пізня пора, то вона зателефонувала на наступний день, а саме 16.09.2025 на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де їй підтвердили, що дійсно вона подавала заявку на оформлення онлайн кредиту в сумі 12000 гривень та їй погоджено і нараховано кредитні кошти в сумі 12000 гривень. Проте, ОСОБА_5 стверджує, що будь якого кредиту самостійно не оформлювала, свої персональні дані для оформлення кредиту нікому не передавала. Враховуючи вказане, остання посилається на те, що невстановлена особа, могла скористатись її персональними даними з метою отримання кредиту на її ім`я, без згоди, що завдало їй матеріальних збитків, оскільки на даний час вона має фінансове зобов`язання перед « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що полягає у необхідності сплати вказаного кредиту.

До цього, ОСОБА_5 надала до сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області витяг по власному єдиному належному їй банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », за вересень місяць із підтвердженням відсутності здійснення нарахування їй кредитних коштів в сумі 12000 гривень.

В ході дізнання, за ухвалою слідчого судді Уманського міськрайонного суду Черкаської області було отримано дозвіл та проведено тимчасовий доступ до документів, а саме кредитного договору № 15.09.2025-100002499(кредитна справа) та квитанції від 15.09.2025 про нарахування кредитних коштів № НОМЕР_2 . В ході огляду отриманих документів встановлено, що грошові кошти за кредитним договором було перераховано на банківську картку отримувача: НОМЕР_3 в сумі 12000 гривень від платника ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із реквізитами платника: IBAN: НОМЕР_4 , номер операції: 864260784, час операції 15.09.2025.

Окрім цього, під час тимчасового доступу, представник ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », (далі -Товариство) повідомив, що надається лише не повний номер банківської картки на який здійснювалось зарахування коштів, а саме у форматі НОМЕР_3 , оскільки відповідно до вимог міжнародних стандартів безпеки інтернет-платежів, прийнятих Міжнародними платіжними системами, Товариство отримало від позичальника номер платіжної карти лише у форматі НОМЕР_3 , а тому фактично власник вказаної банківської карти є не ідентифікованим, однак повний номер картки можна ідентифікувати для подальшого отримання відомостей про його власника, шляхом встановлення додаткових відомостей щодо руху коштів із рахунку платника ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » IBAN: НОМЕР_4 .

Враховуючи вказане, не встановленим залишається те, хто є власником банківської картки/рахунку НОМЕР_3 , ОСОБА_5 чи інша особа, на який було здійснено нарахування кредитних коштів в сумі 12000 гривень, використовуючи персональні дані ОСОБА_5 під час укладення додаткового кредитного договору № 15.09.2025-100002499.

Враховуючи вказане, з метою встановлення повного номеру картки отримувача кредитних коштів для подальшого встановлення його особи та використання коштів, постало за необхідне здійснити тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_7 », а саме номеру рахунку платника ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » IBAN: НОМЕР_4 , у зв`язку з чим, дізнавач з даним клопотанням звернувся до слідчого судді.

В судове засідання дізнавач не з`явився, попередньо до суду подав заяву в якій клопотання задовольнити та розглядати у його відсутність.

Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » в судове засідання не з`явився, про причини неявки суд не повідомив.

Враховуючи процесуальну позицію дізнавача, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Слідчим суддею встановлено, що СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області здійснюється досудове розслідування по кримінальному провадженні №0000637 від 27.09.2025 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

За правилами ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.

Відповідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх.

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п. 7 ч.1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту маршрутів передавання тощо.

Частинами 5 та 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Слідчим суддею встановлено, що згідно пояснень ОСОБА_5 , 16.09.2025 вона дізналась, що на її ім`я оформлено кредит в розмірі 12000 грн. в ШвидкоГроші, вказаний кредит вона не оформлювала тому звернулась в поліцію.

В ході дізнання було отримано дозвіл та проведено тимчасовий доступ до документів, а саме кредитного договору № 15.09.2025-100002499 (кредитна справа) та квитанції від 15.09.2025 про нарахування кредитних коштів № 864260784 та встановлено, що грошові кошти за кредитним договором було перераховано на банківську картку отримувача: НОМЕР_3 в сумі 12000 гривень від платника ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із реквізитами платника: IBAN: НОМЕР_4 , номер операції: 864260784, час операції 15.09.2025.

Перевіривши зміст клопотання на відповідність вимогам КПК України та дослідивши документи, додані на обґрунтування клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що є достатні та необхідні підстави для надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, яка знаходиться у володінні центрального апарату АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », (ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), та містить банківську таємницю, з можливістю вилучення інформації в електронному та друкованому вигляді, в належно завірених копіях на паперові та електронні носії.

За вказаних обставин клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до речей і документів підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 110, 159, 160, 162, 163, 166 КПК України, слідчий суддя -

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей і документів, що перебувають у володінні центрального апарату АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », (ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), та містить банківську таємницю, з можливістю вилучення інформації в електронному та друкованому вигляді, в належно завірених копіях на паперові та електронні носії, а саме:

- документів(звіт) про здійснення перерахунку коштів(платежу) з рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » IBAN: НОМЕР_4 на номер банківської картки НОМЕР_3 (із зазначенням усіх символів вказаної картки) за 15.09.2025.

Виконання ухвали про надання тимчасового доступу до речей і документів доручити старшому дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , заступнику начальника сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_6 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_7 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_9 , старшому дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_10 , старшому дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_11 , старшому дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_12 , дізнавачу сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_13 - надати тимчасовий доступ до інформації в електронному та друкованому вигляді, з можливістю її вилучення на паперові та електронні носії

Зобов`язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », (ЄДРПОУ НОМЕР_5 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ) надати тимчасовий доступ до вказаних речей та документів із можливим здійсненням виїмки у відділеннях банку в м. Умань Черкаської області.

Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала не підлягає оскарженню в апеляційному порядку, заперечення проти ухвали можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1