Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/4176/25
номер провадження 1-кс/695/1058/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

07 жовтня 2025 рокум. Золотоноша

Слідчий суддя Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Золотоноша клопотання дізнавача сектору дізнання Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000422 від 06.09.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

До слідчого судді Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області надійшло клопотання дізнавача сектору дізнання Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000422 від 06.09.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Клопотання обґрунтоване тим, що 05.09.2025 близько 14 год. до ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , зателефонувала невідома особа з номеру телефона НОМЕР_1 , невідомий представився службою підтримки банку, який шляхом обману і зловживання довірою заволодів грошовими коштами заявниці в сумі 26 531 гривня, які ОСОБА_5 , самостійно перераказали з власної банківської карти " ІНФОРМАЦІЯ_2 " № НОМЕР_2 на банківську карту " ІНФОРМАЦІЯ_3 " № НОМЕР_3 .

Відомості по даному факту 06.09.2025 внесені до ЄРДР за №0000422, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування було допитано потерпілу ОСОБА_5 , яка пояснила, 05.09.2025 року вона перебувала за місцем свого проживання та о 13 год. 44 хв., на її мобільний номер телефону НОМЕР_4 зателефонував невідомий абонентський номер НОМЕР_1 . Та взявши слухавку їй чоловічим голосом представились, що телефонує «ФМ ІНФОРМАЦІЯ_2 », який повідомив їй, що з мого кредитного банківського рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 на якому наявний кредитний ліміт 40 000 грн. намагаються зняти кошти, трьома спробами в послідуючому представник назвав ім`я особи ОСОБА_6 та прізвище, яке я не запам`ятала яка могла здійснювати спроби зняття коштів з телефону андроїд, який розташований в м. Черкаси, Черкаської області.

Після чого користувач банку запропонував пройти їй опитування по факту спроб зняття коштів. Та почав запитувати мене «Чи не повідомляла я інформацію стосовно своєї банківсько картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 , таку як особистий код, дату та термін дії картки?» На що вона відповіла, що дана інформація була відома лише заявниці. Після чого представник запитав «Чи не розраховувалисяви в магазинах за товари данною карткою? На що я відповіла, що доволірідко так як зазвичай оплачую все готівкою. Та впродовж розмови з користувачем банку останній мені повідомив, що я маю відкрити додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в себе на телефоні, щоб зафіксувати загальну суму на кредитній картці НОМЕР_2 зробивши скріншот. Після чого їй користувач моно банк повідомив, що їй потрібно застрахувати кредитні кошти, які маються на її картці та додав що цю дію можна виконати через оплату частинами в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Та вона погодилась на дану пропозицію. Запитавши ціну данного страхування. Та користувач банку повідомив мені що дана дія є безкоштовною, але потрібно зробити «Дію розстрочку карти» зайшовши в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та відкрити вкладку «Кредит» та натиснути «Розстрочка на карту» на 12 місяців та переказати на свій основний кредитний рахунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 сумі 25 000 грн. Та виконавши дані команди співробітник банку повідомив, що дані кошти потрібно буде перекати на картку відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та продиктував під час розмови номер рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 . Та після чого вона добровільно здійснила переказ коштів із своєї кредитної картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 на номер картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 в сумі 25 511 грн. оплативши комісію в сумі 1 020 грн. Загальна сума становила 26 531 грн. 44 коп. Та кошти було переказано.

Після чого я отримала додаткове запитання від співробітника банку стосовно наявності в мене депозитів в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Вона повідомила, що в неї наявний депозит в сумі 62 869 на рахунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 . Після чого користувач банку повідомив, що можна достроково забрати кошти наявні на депозиті. Але я відмовила, в даній пропозиції так як в мене був додатковий захист «Дія підпис для зняття коштів» захист відшахраїв, який не дозволив виконати дану дію. Після чого їй було повідомлено, що потрібно зачекати 10 хв. для зарахування коштів. Але кошти не так і не надійшли. Вона вирішила повторно зателефонувати на номер користувача банку НОМЕР_1 , але голосовим відповідачем їй було повідомлено що цей номер не є дійсним.

Після чого вона зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_4 » так зрозуміла, що стала жертвою шахраїв та за номером гарячої лінії НОМЕР_5 мені повідомили що з картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_2 наявні перекази коштів на картку 05.09.2025 о 14 год. 00 хв. « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_3 в сумі 26 531 грн 44 коп. одним платежем.

Згідно інформації Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » має юридичну адресу: АДРЕСА_1 .

Істотним значенням для проведення подальшого досудового розслідування є встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення, яке відбулося 05.09.2025, вказану інформацію можливо отримати виключно з документів, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » розміщеного за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , що вбачається із матеріалів цього кримінального провадження в період з 05.09.2025 по даний час.

Даний термін має важливе значення у вказаному кримінальному провадженні, для з`ясування місця зняття грошових коштів, або ж можливого пересилання даних грошових коштів на інші банківські рахунки, які належать особі, яка вчинила даний кримінальний проступок, або іншим особам, які причетні до кримінального правопорушення з метою ухилення від кримінальної відповідальності, оскільки невідома особа, яка шахрайським шляхом заволоділи грошовими коштами, може здійснювати зняття коштів в інший період часу.

Відповідно до п. п. 5, 8 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які містять банківську таємницю, та персональнідані особи, щознаходяться у їїособистомуволодінніабо в базіперсональнихданих, яка знаходиться у володільцяперсональнихданих, належать до охоронюваних законом таємниці.

Тимчасовий доступ до документів, що містить охоронювану законом інформацію, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду, в межах територіальної юрисдикції якого знаходиться орган досудового розслідування (п.п.1 ч.2 ст. 132 КПК України).

Отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим шляхом.

Беручи до уваги вищенаведене та враховуючи те, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вищевказані документи та інформація мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, при проведенні досудового розслідування виникла необхідність у доступі до речей і документів Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » розміщеного за юридичною адресою: АДРЕСА_1 , що містять банківську таємницю, оскільки вищевказані документи містять інформацію, яка в подальшому може бути використана як доказ та іншим способом неможливо її отримати, так як Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 до п. 2 ч.1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» розкриває інформацію, що містить банківську таємницю лише за рішенням суду.

Враховуючи викладене, зважаючи, що отримані у зв`язку з наданням тимчасового доступу до документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення, які є неможливим довести іншим шляхом, дізнавач, за погодженням з прокурором звернулась до суду з даним клопотанням.

У судове засідання дізнавач та прокурор не з`явились, в резолютивній частині клопотання просили розглянути дане клопотання без їх участі.

У судове засідання предcтавник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » не з`явився з невідомих суду причин, про день, час та місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов наступного.

Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України встановлено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банк та банківську діяльність" - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема є: 1.Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; 2.Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; 3.Фінансово-економічний стан клієнтів; 4.Системи охорони банків та клієнтів; 5.Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи -клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Згідно ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

З огляду на викладене, сторона кримінального провадження довела, що інформація, яка містить охоронювану законом таємницю, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також враховуючи, що отримання зазначеної інформації для кримінального провадження буде мати доказове значення і забезпечувати виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає за необхідне задовольнити клопотання частково.

Слідчий суддя звертає увагу на те, що чинний КПК України не передбачає повноваження слідчого судді при вирішенні питання про надання тимчасового доступу до речей і документів зобов`язання особи, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, надати інформацію в певному вигляді чи на певних носіях.

Разом з тим, слідчий суддя вважає, що стороною кримінального провадження в порушення вимог п. 7 ч. 2 ст. 160, ч. 7 ст. 163 КПК України у клопотанні не обґрунтована необхідність вилучення інформації, а в судовому засіданні не доведена наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення інформації або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів, у зв`язку з чим вважає за необхідне надати тимчасовий доступ до зазначеної у клопотанні інформації лише з можливістю копіювання.

На думку слідчого судді клопотання сторони кримінального провадження в частині надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, а саме до відомостей за період часу «з моменту відкриття банківських рахунків по дату постановлення ухвали», не підлягає задоволенню, оскільки не зазначена і не обґрунтована необхідність отримання даної інформації за вказаний період часу, та, відповідно, не обґрунтовано значення такої інформації.

У зв`язку з чим слідчий суддя вважає за необхідне надати тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації за період часу, що не виходить за межі періоду події, зазначеного у витягу з ЄРДР №0000422 від 06.09.2025 та матеріалах клопотання за період часу 05.09.2025.

Крім того, слідчий суддя приходить до висновку про надання тимчасового доступу до речей та документів дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_7 , дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , оскільки згідно витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань № 0000422 від 06.09.2025 лише вони здійснюють досудове розслідування у кримінальному провадженні.

Іншим особам, а саме: дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_11 , не зазначеному у витягу з ЄРДР № 0000422 від 06.09.2025, необхідно відмовити у наданні дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів.

Керуючись ст.ст. 110, 159-164, 166 КПК України, слідчий суддя,-

УХВАЛИВ:

Клопотання дізнавача сектору дізнання Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000422 від 06.09.2025, за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України - задовольнити частково.

Надати дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_7 , дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , дізнавачу сектору дізнання Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх копіювання, що знаходяться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_5 », розташованого за адресою АДРЕСА_1 , а саме:

-інформації про рух коштів по банківській карті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 , із зазначенням сум перерахованих коштів, назв контрагентів, призначення платежів, залишку коштів по рахунку, місця зняття грошових коштів, на чиє ім`я оформлялась вищезазначена банківська картка та які документи надавались особою під час її оформлення, відеозапис та/або фото-роздруківок з камери банкомату, через який з вищевказаного рахунку знімались грошові кошти за 05.09.2025;

-інформації про власника банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 (ПІБ, дату народження ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронної пошти);

-IP-адреси з яких здійснювався доступ до банківської картиАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 ;

-інформації про рух коштів по банківській картці ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 із зазначенням відомостей про здійснені операції а саме: номерів документів; дат документів; сум операцій; сум операцій (UAH); валюти операцій; номери рахунку платника; коду банку платника; банку платника; найменування платника; номера коду платника; IP-адрес платника та отримувача (журналу транзакцій використання електронних ключів (IP-адреси) по рахунку); коду банку отримувача; банку отримувача; найменування отримувача; номеру/коду отримувача; призначення платежів; номеру рахунку отримувача; дат проведення операцій; часу проведення операцій; залишків коштів з розподілом вхідної та вихідної частини за 05.09.2025;

- інформації про поповнення мобільного телефону за допомогою банківської карти ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 ;

-фото та відео матеріалів збережених при знятті коштів за допомогою банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 за 05.09.2025;

- документів юридичної справи виготовлені при відкритті банківської картиАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 в тому числі копії документів, що посвідчує, анкети заповнені власноруч та інше.

-фото та відео матеріалів, а також банківських грошових чеків, збережених при знятті коштів з банківської картиАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 за 05.09.2025.

-якщо проводились в інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », операції по перерахунку коштів по банківській карткі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_3 на інші рахунки інших клієнтів за вказаний період часу, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, дату народження ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронної пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції.

У задоволенні решти вимог клопотання відмовити.

Визначити строк дії ухвали тривалістю в 2 місяці, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею

Роз`яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1