Номер справи 289/2132/25
Номер провадження 1-кс/289/280/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26.11.2025 м. Радомишль

Слідчий суддя Радомишльського районного суду Житомирської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,

розглянувши в відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання старшого слідчого СВ відділення поліції №2 Житомирського РУП №2 ГУНП в Житомирській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене начальником Радомишльського відділу Коростишівської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000079 від 19.08.2025 року за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ч. 1, 2 ст.190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

19.11.2025 в провадження слідчого судді надійшло дане клопотання, з якого вбачається, що по даному факту в дане кримінальне провадження об`єднано 4 факти кримінального правопорушення, в ході досудового розслідування встановлено, що 18.07.2025 невстановлена особа, шляхом зловживання довірою, під пропозицією отримання доходів від продажу особистих віртуальних банківських карток, залучивши ОСОБА_5 , діючи повторно, заволоділа даними банківської картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " на ім`я ОСОБА_6 та оформила кредити у різних кредитних фінансових установах, спричинивши ОСОБА_6 матеріальну шкоду на загальну суму 18150 гривень.

Крім того, 18.07.2025 невстановлена особа, шляхом зловживання довірою, під пропозицією отримання доходів від продажу особистих віртуальних банківських карток, залучивши ОСОБА_5 , заволоділа даними банківської картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " на ім`я ОСОБА_7 та оформила кредити у різних кредитних фінансових установах, спричинивши ОСОБА_7 матеріальну шкоду на загальну суму 18750 гривень.

Також, 21.07.2025 невстановлена особа, шляхом зловживання довірою, під пропозицією отримання доходів від продажу особистих віртуальних банківських карток, залучивши ОСОБА_5 , діючи повторно, заволоділа даними банківської картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " на ім`я ОСОБА_8 та оформила кредити у різних кредитних фінансових установах, спричинивши ОСОБА_8 матеріальну шкоду на загальну суму 17450 гривень.

Та, 02.08.2025 невстановлена особа, шляхом зловживання довірою, під пропозицією отримання доходів від продажу особистих віртуальних банківських карток, залучивши ОСОБА_5 , діючи повторно, заволоділа даними банківської картки АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " на ім`я ОСОБА_9 та оформила кредити у різних кредитних фінансових установах, спричинивши ОСОБА_9 матеріальну шкоду на загальну суму 21000 гривень.

Далі аналізуючи отримані дані встановлено, що усі потерпілі керуючись інструкціями отриманими від ОСОБА_5 , зазначали різні фінансові номери для реєстрації онлайн банківських карток ІНФОРМАЦІЯ_1 , а саме НОМЕР_1 , НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , та також використовувалась ідентична електронна пошта для реєстрації онлайн картки, ІНФОРМАЦІЯ_2 За вказану реєстрацію карток потерпілі передавали дані для ОСОБА_5 , за що отримували грошові кошти від останньої, згодом одним із потерпілих було встановлено, що на його банківські рахунки відкриті в онлайн банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » кредити в різних мікрофінансових установах.

У ході досудового розслідування було встановлено, що потерпілі мали відкриті рахунки в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Картковий рахунок невстановленої особи на який була здійснена транзакція грошових коштів здійснена з банківських карток потерпілих, які емітовані в банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

У ході досудового розслідування виникла необхідність у отриманні інформації щодо руху грошових коштів по карткових рахунках потерпілих, які знаходиться у володінні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »:

- ОСОБА_6 ( РНОКПП НОМЕР_5 ), а саме по відкритому нею онлайн рахунку ІНФОРМАЦІЯ_1 ( НОМЕР_6 ),

- ОСОБА_7 ( РНОКПП НОМЕР_7 ), а саме відкритому нею онлайн рахунку ІНФОРМАЦІЯ_1 ( НОМЕР_8 ),

- ОСОБА_8 ( РНОКПП НОМЕР_9 ), а саме по відкритому ним рахунку в ПУМБ ( НОМЕР_10 ),

- ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_11 ), по відкритому ним рахунку в ІНФОРМАЦІЯ_1 ( НОМЕР_12 ).

В подальшому встановлено, що для укладання кредитного договору ( кредитної лінії ) використовувались для підтверджень, зв`язку та ідентифікації мобільні номера телефонів НОМЕР_13 , НОМЕР_14 , НОМЕР_15 , НОМЕР_16 , НОМЕР_17 , НОМЕР_18 , НОМЕР_19 , НОМЕР_20 , НОМЕР_21 .

В подальшому встановлено, що ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_22 ), має в користуванні банківську картку НОМЕР_23 , яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

У зв`язку з тим, що інформація яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_24 ) містить відомості про осіб, які можуть бути причетні до вчинення вказаного кримінального правопорушення, тому з метою швидкого, повного дослідження всіх обставин кримінального правопорушення, неупередженого встановлення винуватих осіб, наявна обґрунтована необхідність в отриманні інформації про банківську операцію, яка проводилася із використанням банківських карток, а саме операція грошового переказу з картки НОМЕР_23 за період часу з 01.01.2025 по час отримання ухвали.

Враховуючи те, що на даний час неможливо встановити даних про рух коштів по вказаних рахунках, не встановлено, в якому місці та ким здійснювалося зняття даних коштів виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів щодо надання інформації, яка відноситься до охоронюваної законом таємниці та перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », їх структурних підрозділах, філіях та представництвах, що дасть змогу встановити особу/осіб причетних до вчинення кримінального правопорушення та відслідкувати рух коштів по вказаних банківських рахунках.

Результат обумовленого тимчасового доступу матиме важливе значення для встановлення фактичних обставин у даному кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання тимчасового доступу до документів. Відомості, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », самі по собі та/або в сукупності з іншими речами і документами цього провадження вагомо впливатимуть на встановлення суттєвих обставин правопорушення, можуть бути використанні, як докази під час досудового розслідування, подальшого судового розгляду та в цілому сприятимуть достовірному встановленню усіх обставин кримінального провадження, а в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення орган досудового розслідування не може.

Належним чином повідомлені про дату, час та місце судового розгляду учасники справи в судове засідання не з`явилися, в клопотанні ставиться питання про розгляд справи без їх участі.

Згідно норми ч. 4 ст. 107 КПК України фіксація за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання слідчим суддею не здійснювалась.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку про його задоволення, виходячи з наступного.

В силу ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, а заходами забезпечення кримінального провадження є, в тому числі тимчасовий доступ до речей та документів.

Частиною 1 статті 159 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" (далі Закону) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Копіями документів, долучених до клопотання - витягом з ЄРДР №0000079 від 19.08.2025 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1, 2 ст. 190 КК України, протоколами допитів потерпілих ОСОБА_6 та ОСОБА_7 від 19.08.2025, ОСОБА_8 від 21.08.2025 та ОСОБА_10 від 22.08.2025, а також іншими матеріалами, підтверджується, що порушено кримінальне провадження і проводиться досудове розслідування по факту заволодіння невстановленою особою даними банківських карток потерпілих ОСОБА_6 та ОСОБА_7 від 19.08.2025, ОСОБА_8 від 21.08.2025 та ОСОБА_10 та оформлення кредитів у різних кредитних установах, чим завдано йому матеріальної шкоди.

Враховуючи, що вказана в клопотанні інформація має суттєве значення для забезпечення кримінального провадження, а саме: для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, без застосування заходів забезпечення кримінального провадження отримати дану інформацію неможливо, вказана інформація в силу п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України містить охоронювану законом таємницю, може бути використана по справі як доказ, існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1, 2 ст. 190 КК України, вважаю, що наявні всі підстави для задоволення клопотання.

Керуючись ст. ст. 131, 132, 159-164 КПК України, слідчий суддя

УХВАЛИВ:

Клопотання - задовольнити.

Надати дозвіл слідчому СВ відділення поліції № 2 Житомирського РУП № 2 ГУНП в Житомирській області капітану поліції ОСОБА_11 , старшому слідчому СВ ВП № 2 Житомирського РУП № 2 ГУНП в Житомирській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ ВП№2 Житомирського РУП№2 ГУНП в Житомирській області ОСОБА_12 та старшому оперуповноваженому ВП № 2 Житомирського РУП № 2 ГУНП в Житомирській області капітану поліції ОСОБА_13 на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме:

- документів банківської справи (договорів, заяв, копій паспорта), щодо відкриття банківських рахунків в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_23 за період часу з 01.01.2025 по час отримання ухвали;

- відомостей про рух коштів, із зазначенням призначення платежів, обігу грошових коштів по дебету та кредиту, по банківським рахункам № НОМЕР_23 за період часу з 01.01.2025 по час отримання ухвали;

- інформації щодо терміналів/банкоматів, з яких було здійснено зняття готівки з банківських рахунків № НОМЕР_23 за період часу з 01.01.2025 по час отримання ухвали;

- інформації щодо фото- або відео фіксуванням дій, пов`язаних з отриманням, заміною та обслуговуванням банківських рахунків № НОМЕР_23 за період часу з 01.01.2025 по час отримання ухвали;

- ІР-адреси входу до особистого електронного кабінету власників банківського рахунку № НОМЕР_23 за період часу з 01.01.2025 по час отримання ухвали, з можливістю зробити їх копії, а також їх вилучення, які знаходяться у володінніАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_25 ).

Зобов`язати уповноважених осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надати тимчасовий доступ до вищезазначеної інформації та надати вказаним слідчим можливість виготовити на паперовому та електронному (диск, флешкарта тощо) носії зазначені документи, що містять наведену вище інформацію.

Роз`яснити особі, яка зазначена в ухвалі суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред?являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів та, у разі прийняття відповідного рішення судом, вилучити їх.

Відповідно до п. 7 ч. 1 ст. 164 КПК України встановити строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення, по 26.12.2025 включно.

Згідно зі ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала виготовлена в двох оригінальних примірниках, один з яких разом із копією ухвали надсилається суб`єкту звернення до слідчого судді з даним клопотанням для виконання вимог ч. 2 ст. 165 КПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя ОСОБА_1