Справа №705/3014/25
1-кс/705/867/25 УХВАЛА
26 травня 2025 року
Дізнавач СД Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернулась до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, яке погоджене прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 .
В обґрунтування клопотання зазначив, щодосудовим розслідуванням встановлено, що 21.09.2024 невідома особа, використавши персональні дані ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , оформила кредит на суму 11 000 гривень в ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ", останній дізнався про дану ситуацію із позовної заяви, яка надійшла на адресу проживання останнього.
Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 , показав, що 12.04.2025 року за місцем його проживання надійшов лист на його ім`я від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », адреса: АДРЕСА_1 , моб. тел. НОМЕР_1 , на конверті вказані данні останнього, однак мобільний номер телефону не належить потерпілому, а саме НОМЕР_2 . Відкривши конверт, потерпілий побачив, що йому надіслали позовну заяву про стягнення заборгованості за кредитом від 01.04.2025. В даній заяві вказано, що кредитний договір було укладено 21.09.2024 на суму 11 000 гривень, однак потерпілий ніколи не оформлював кредитів та вказаного кредиту також не брав. Дана компанія хоче стягнути із потерпілого 28 930 грн, а також судовий збір у розмірі 2 422 грн., 40 коп. В даному позові наявний лист в якому вказана банківська картка на яку було зараховано кредитні кошти, а саме НОМЕР_3 , однак вказана картка потерпілому не належить. До протоколу потерпілий також додав копію позовної заяви від ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 01.04.2025.
Під час проведення досудового розслідування проведено огляд документів, щодо оформлення кредитного договору на потерпілого ОСОБА_5 , та встановлено, що при оформленні заявки на оформлення кредитного договору № 21.09.2024-100001202 зазначені анкетні данні позичальника, а саме ОСОБА_5 , та реквізити належного позичальнику електронного платіжного засобу для надання коштів за договорами, а саме : 5169-36ХХ-ХХХХ-4213.
З метою отримання інформації про реквізити банківського рахунку (номеру карти) на який відповідно надано кошти за кредитним договором № 21.09.2024-100001202, інформацію про спосіб авторизації користувача (номеру телефону, IP-адреси, дані пристрою), а також отримання документів кредитної справи, виникла необхідність здійснити тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю та перебувають у володінні Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Вилучення такої інформації може мати доказове значення для кримінального провадження, сприятиме встановленню обставин, що входять до предмету доказування у даному кримінальному провадженні, та встановлення особи, яка скоїла дане кримінальне правопорушення.
Згідно отриманої інформації з Комплексної інформаційної системи ІНФОРМАЦІЯ_3 (КІС НБУ), яка міститься в Державному реєстрі фінансових установ та реєстрі осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги встановлено, що ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , є фінансовою компанією, яка здійснює надання фінансових послуг, у виді надання коштів та банківських металів у кредит.
В клопотанні дізнавач просить надати дізнавачам сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області, які здійснюють досудове розслідування у вказаному кримінальному провадженні дозвілна дозвілна проведення тимчасового доступу до речей та документів, а саме електронного кредитного договору № 21.09.2024-100001202, що укладений між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та позичальником ОСОБА_5 , інформації про спосіб авторизації користувача (номеру телефону, IP-адреси, дані пристрою), а також інформації щодо реквізитів рахунку належного позичальнику для надання коштів за вказаним електронним договором, що перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 ), з можливістю вилучення інформації в електронному та друкованому вигляді, в належно завірених копіях на паперові та електронні носії інформації.
В судове засідання дізнавач не з`явилась, до суду надала заяву, в якій просить клопотання задовольнити та розглянути у його відсутність.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку про необхідність його задоволення з наступних підстав.
За правилами ч. 2 ст. 93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України.
Відповідно до вимог ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом вилучити їх.
Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Згідно ст. 40-1 КПК України дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.
Дізнавач несе відповідальність за законність та своєчасність здійснення дізнання. Дізнавач уповноважений, зокрема: звертатися за погодженням із прокурором до слідчого судді з клопотаннями про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, проведення слідчих (розшукових) дій, негласних слідчих (розшукових) дій.
Відповідно до п.4 п.5 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, відноситься конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю та яка міститься в документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ч. 1 ст. 29 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» Фінансова компанія - це фінансова установа, яка на підставі відповідної ліцензії має право здійснювати діяльність з надання одного або декількох з таких видів фінансових послуг: надання коштів та банківських металів у кредит; надання гарантій; факторинг; фінансовий лізинг; торгівля валютними цінностями; фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та/або із здійснення еквайрингу платіжних інструментів.
Відповідно до ч. 4 ст. 29 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» Фінансова компанія надає фінансові послуги, передбачені пунктами 1-4, 6 частини першої цієї статті, на підставі ліцензії на діяльність фінансової компанії.
Відповідно до ч. 7 ст. 29 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» Фінансова компанія має право вчиняти правочини, необхідні для надання нею фінансових послуг та здійснення іншої діяльності, визначеної цією статтею.
Згідно зі статтею 12 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» Порядок розкриття Регулятором таємниці фінансової послуги, передбачено, що Регулятор має право отримувати, зберігати та використовувати інформацію, що становить таємницю фінансової послуги, яка стосується клієнта, виключно з метою виконання покладених на нього законом функцій та повноважень. Інформація, що становить таємницю фінансової послуги, розкривається Регулятором у встановленому ним порядку:
1) на письмовий запит відповідної особи, якої стосується така інформація;
2) за рішенням суду;
3) в інших випадках, визначених цією статтею.
Регулятор має право розкривати органам державної влади інформацію, що становить таємницю фінансової послуги, зібрану під час виконання ним своїх функцій, якщо така інформація може свідчити про правопорушення та/або використовуватися для запобігання, виявлення, припинення, розслідування правопорушень, притягнення винних осіб до відповідальності за їх вчинення.
Частинами 5 та 6 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Перевіривши зміст клопотання на відповідність вимогам КПК України та дослідивши документи, додані на обґрунтування клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що є достатні та необхідні підстави для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації яка знаходиться у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та містить відомості про надані фінансові послуги за електронним кредитним договором № 21.09.2024-100001202, що укладений між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та позичальником ОСОБА_5 .
Матеріалами клопотання доведено, що вказані документи мають вагоме значення для встановлення наявності чи відсутності фактів та обставин, що повинні бути встановлені під час досудового розслідування, та відомості, які містяться в цих документах, можуть бути використані як докази в кримінальному провадженні та іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, неможливо.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 110, 159, 160, 162, 163, 166 КПК України, слідчий суддя -
Клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до речей і документів задовольнити.
Надати дізнавачам сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 та старшим дізнавачам сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області: ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , заступнику начальника сектору дізнання Уманського РУП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_14 - тимчасовий доступ до речей та документів, а саме електронного кредитного договору № 21.09.2024-100001202, що укладений між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та позичальником ОСОБА_5 , інформації про спосіб авторизації користувача (номеру телефону, IP-адреси, дані пристрою), а також інформації щодо реквізитів рахунку належного позичальнику для надання коштів за вказаним електронним договором, що перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (ЄДРПОУ НОМЕР_4 , адреса: АДРЕСА_2 ), з можливістю вилучення інформації в електронному та друкованому вигляді, в належно завірених копіях на паперові та електронні носії інформації.
Строк дії ухвали два місяці з дня її постановлення.
Роз`яснити, що особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов`язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді, суду.
Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала не підлягає оскарженню в апеляційному порядку.
Слідчий суддя ОСОБА_1