Справа №345/2077/25
Провадження № 1-кс/345/354/2025
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

06.05.2025 року м. Калуш

Слідчий суддя Калуського міськрайонного суду Івано-Франківської області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ Калуського РВП ГУНП України в Івано-Франківській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні № 0000229 від 16.04.2025 року, за ознаками вчинення кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України про дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів,-

в с т а н о в и в:

Слідчий ОСОБА_3 звернулася до суду з даним клопотанням, мотивуючи його тим, що в період часу із 20.03.2025 по 03.04.2025, невстановлена особа під час прямої трансляції в соціальній мережі «TikTok» під ім`ям « ОСОБА_4 », під обіцянкою подвоїти суми грошових переказі, шляхом оману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , які знаходились на банківській картці АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 .

Допитана в якості потерпілої опитана у процесуальному статусі потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що тривалий період часу користується послугами АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », де в неї відкрито універсальну картку N? НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та кредитну N? НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ).

20 березня 2025 року ввечері вона перебувала за місцем свого проживання та переглядала « ОСОБА_6 », де серед відео їй трапилась пряма трансляція чоловіка, на вигляд років 20-25, який був підписаний як « ОСОБА_4 ».

Вказаний чоловік повідомляв у своїй трансляції, що займається благодійністю у зв?язку з війною на території України та допомагає людям матеріально. Він зазначив, що якщо йому перерахувати певну суму, то він її подвоїть та перерахує назад на картку більшу суму.

Тоді в прямій трансляції він написав номер картки N? НОМЕР_6 , і ОСОБА_5 20.03.2025 о 20:49 год. зі своєї кредитної банківської картки N? НОМЕР_1 (перевипущена 16.04.2025 з N? НОМЕР_4 ) здійснила переказ коштів у сумі 2000 грн. з комісією 10 грн. на вищевказану банківську картку.

Потім, 20.03.2025 о 22:17 год., ОСОБА_5 зі своєї банківської картки N? НОМЕР_1 здійснила переказ коштів у сумі 3000 грн. з комісією 15 грн. на банківську картку N? НОМЕР_7 , яка також була вказана на онлайн-трансляції в « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Чоловік почав пояснювати, що не може переказати кошти на її банківську картку через проблеми з банком, але якщо вона ще раз перерахує кошти, то ця проблема зникне, і він їй перерахує подвоєні кошти. Повіривши словам невідомої особи, ОСОБА_5 20.03.2025 о 23:13 год. здійснила переказ коштів у сумі 3000 грн. з комісією 15 грн. зі своєї кредитної картки N? НОМЕР_8 на банківський рахунок НОМЕР_9 , який вказала невідома особа.

Під час перегляду онлайн-трансляції ОСОБА_5 помітила закріплене посилання на телеграм-канал. Невідома особа вказала, що для більшого заробітку коштів необхідно перейти за вказаним посиланням та спілкуватись безпосередньо через вказаний додаток.

Перейшовши за вказаним посиланням, яке в неї не збереглось, ОСОБА_5 почала переписку в додатку «Telegram» з невідомою особою, яка була підписана як « ОСОБА_7 », номер телефону їй невідомий, на даний час листування в додатку видалено невідомою особою.

21 березня 2025 року невідома особа почала здійснювати ОСОБА_5 дзвінки через додаток «Telegram», під час яких просила переказати кошти на картку, яку він вкаже, у зв?язку з тим, що банк не пропускає оплату на її картку, і їй потрібно переказати кошти невідомій особі, щоб та змогла їй переказати подвійну суму коштів.

Тоді ОСОБА_5 надала невідомій особі свої паспортні дані (номер, серію), номер свого ідентифікаційного коду, а також доступ до свого онлайн-банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме написала пароль від « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_6 ».

Після цього ОСОБА_5 втратила доступ до своїх вищевказаних онлайн-додатків.

Згодом до неї почали телефонувати різні кредиторські установи та повідомляли про відкриті на її ім`я мікрокредити. ОСОБА_5 здивувалась, оскільки жодних кредитів вона не відкривала.

21 березня 2025 року ОСОБА_5 відновила доступ до свого онлайн-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та « ІНФОРМАЦІЯ_6 » і побачила, що на її картці « ІНФОРМАЦІЯ_6 » N? НОМЕР_10 встановлено кредитний ліміт у розмірі 40000 грн. Через мобільний «Telegram» невідома особа, підписана як « ОСОБА_7 », повідомила, що з цього кредитного ліміту їй потрібно було переказати всі кошти декількома платежами, а саме:

- о 15:30 на картку N? НОМЕР_11 в сумі 9000 грн., комісія 360 грн.;

- о 15:49 на картку N? НОМЕР_11 в сумі 9000 грн., комісія 360 грн.;

- о 16:12 на картку N? НОМЕР_11 в сумі 9000 грн., комісія 360 грн.;

- о 16:68 переказ на білу картку, номер якої вона не може вказати, в сумі 5954 грн.;

- о 18:54 переказ на доларову картку в сумі 5928 грн.

На даний час, з метою повного та всебічного встановлення всіх обставин вчиненого кримінального правопорушення, виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до речей та документів, які знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код ЄРДПОУ: НОМЕР_12 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , а саме до оригіналів документів, а у разі їх відсутності - належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати цей банк виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до транзакцій наведених по банківських картках (рахунках) N? НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та N? НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) в період часу з 19.03.2025 по дату постановлення ухвали слідчого судді, із вказуванням платіжних даних отримувача рахунку (прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, паспортні дані, ідентифікаційний код, адресу місця проживання, «нікнейм», логін, електроні поштові скриньки, зареєстровані номери мобільних телефонів та інші вказані клієнтом дані), а також:

-рух коштів по банківських картках (рахунках) N? НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 )та N? НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) в період часу з 19.03.2025 по дату постановлення ухвали слідчого судді;

-повні дані окремо по кожному мобільному пристрою, персональному комп`ютеру, з якого клієнтом були здійснені вказані операції, у тому числі: ІМЕI, МАС-адрес, ІР-адрес, найменування, модель, версія програмного забезпечення, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог «3D-secure» та інші відомі дані;

-документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видана банківська платіжна (кредитна) картка отримувача вказаних коштів;

-виписки по платіжній картці власника рахунку коштів, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з роздруківкою контрагентів (П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/) в тому числі реквізитів їх рахунків (номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назв банківських установи), референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);

-фото- та відео-інформацію щодо особи отримувача коштів, котра у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківської платіжної (кредитної) картки, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів;

-номери телефонів, які використовувалися як фінансові, особою, що здійснювала отримання коштів. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна;

-у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного банкінгу), чи інших інтернет-ресурсів (інтернетбанків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

- інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам отримувача коштів, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку, із можливістю вилучення вказаної інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у м. Івано-Франківську.

Іншим способом здобути необхідні відомості, ніж розкрити банківську таємницю та отримати тимчасовий доступ до документів шляхом їх вилучення, що мають доказове значення у кримінальному провадженні, неможливо. Тому слідчий ОСОБА_3 просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів.

Слідчий ОСОБА_3 в судове засідання не з`явилася, однак подала до суду заяву про розгляд клопотання у її відсутності, просить задовольнити клопотання.

З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання слідчим суддею вирішено проводити без виклику представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄРДПОУ: НОМЕР_12 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), у володінні якого знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.

Перевіривши додані до клопотання матеріали, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у рамках якого було подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, вважаю, що клопотання підлягає до часткового задоволення, виходячи із наступних підстав:

Клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів відповідає вимогам ст. 160 КПК України.

В судовому засіданні встановлено, що слідчий ОСОБА_3 просить надати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Дані документи не відносять до речей і документів, до яких заборонено доступ відповідно до ст. 161 КПК України.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно із п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, належить до охоронюваної законом таємниці.

Відповідно до вимог ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку із яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою, або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Враховуючи те, що сторона кримінального провадження, що подала клопотання - слідчий ОСОБА_3 довела, що дана інформація знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄРДПОУ: НОМЕР_12 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ) та має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, може сприяти розкриттю вчиненого кримінального правопорушення, становить охоронювану законом таємницю та може бути використана як докази, а іншим способом отримати вказану інформацію неможливо, слідчий суддя прийшов до висновку про наявність достатніх підстав для надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів (інформації).

Однак, в клопотанні наведено перелік осіб, яким слідчий ОСОБА_3 просить надати доступ до відповідних документів, який не повністю відповідає вказаному в ЄРДР переліку слідчих, дізнавачів та уповноважених осіб на здійснення дізнання, які здійснюють досудове розслідування даного кримінального провадження. У вказаному переліку відсутні: ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , а тому у наданні тимчасового доступу до речей і документів зазначеним особам необхідно відмовити.

В іншій же частині клопотання є законним, обґрунтованим та таким, що відповідає вимогам ч.1 ст. 160 КПК України та підлягає задоволенню.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 132, 159-160, 162, 163-164 КПК України,

у х в а л и в:

Клопотання задовольнити частково.

Надати дозвіл слідчому СВ Калуського ВП ГУНП України в Івано-Франківській області ОСОБА_3 на тимчасовий доступ до інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄРДПОУ: НОМЕР_12 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ), терміном на 1 місяць, а саме до оригіналів документів, а у разі їх відсутності - належним чином завірених копій документів, що містять охоронювану законом таємницю, та зобов`язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виготовити на паперових та електронних носіях документи, що містять вичерпну структуровану інформацію, відповідно до транзакцій наведених по банківських картках (рахунках) N? НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та N? НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) в період часу з 19.03.2025 по дату постановлення ухвали слідчого судді, із вказуванням платіжних даних отримувача рахунку (прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, паспортні дані, ідентифікаційний код, адресу місця проживання, «нікнейм», логін, електроні поштові скриньки, зареєстровані номери мобільних телефонів та інші вказані клієнтом дані), а також:

-рух коштів по банківських картках (рахунках) N? НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ) та N? НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) в період часу з 19.03.2025 по дату постановлення ухвали слідчого судді;

-повні дані окремо по кожному мобільному пристрою, персональному комп`ютеру, з якого клієнтом були здійснені вказані операції, у тому числі: ІМЕI, МАС-адрес, ІР-адрес, найменування, модель, версія програмного забезпечення, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог «3D-secure» та інші відомі дані;

-документів, які надані для відкриття рахунків та на підставі яких видана банківська платіжна (кредитна) картка отримувача вказаних коштів;

-виписки по платіжній картці власника рахунку коштів, в тому числі, інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку) - грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з роздруківкою контрагентів (П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код/) в тому числі реквізитів їх рахунків (номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назв банківських установи), референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів);

-фото- та відео-інформацію щодо особи отримувача коштів, котра у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунків та банківської платіжної (кредитної) картки, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів;

-номери телефонів, які використовувалися як фінансові, особою, що здійснювала отримання коштів. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна;

-у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного банкінгу), чи інших інтернет-ресурсів (інтернетбанків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах;

-інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам отримувача коштів, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку, із можливістю вилучення вказаної інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у м. Івано-Франківську.

Обов`язок надати тимчасовий доступ до вищевказаних речей і документів (в тому числі надати копії вказаних документів в електронному вигляді із можливістю вилучити їх у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у м. Івано-Франківську) покладається на юридичну особу: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (код ЄРДПОУ: НОМЕР_12 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ).

Ухвала підлягає до виконання Калуським РВП ГУНП в Івано-Франківській області.

В задоволенні решти клопотання відмовити.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали 1 (один) місяць з дня її винесення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: