Справа № 329/408/17
Провадження № 1-кп/192/18/24
ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"06" грудня 2024 р. Солонянський районний суд Дніпропетровської області у складі:

головуючого - судді ОСОБА_1 ,

за участі секретаря судового засідання - ОСОБА_2 ,

прокурора (в режимі відеоконференції) - ОСОБА_3 ,

захисника - ОСОБА_4

обвинуваченої (в режимі відеоконференції) - ОСОБА_5 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в селищі Солоне Дніпропетровської області в режимі відеоконференції кримінальне провадження, внесене до ЄРДР за №0000050 від 05.02.2016 за обвинуваченням ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м.Гуляйполе Запорізької області, громадянки України, освіта вища, має на утриманні неповнолітню дитину- ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , не заміжня, зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 , фактично проживає у Польщі за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судима

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, ч.3, ч.4 ст. 191 КК України,

встановив:

04 квітня 2022 року на підставі ухвали Запорізького апеляційного суду від 19 січня 2022 року у зв`язку зі скасуванням вироку Чернігівського районного Запорізької області від 29 липня 2021 року та на підставі розпорядження голови Верховного Суду №4/0/9-22 «Про зміну територіальної підсудності судових справ в умовах воєнного стану» до Солонянського районного суду Дніпропетровської області надійшла справа за обвинуваченням ОСОБА_5 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, ч.3, ч.4 ст. 191 КК України.

ОСОБА_5 обвинувачується у вчиненні кримінальнихправопорушень, передбачених ч.1 ст. 191, ч 3 ст. 191, ч.4 ст.191 КК України за обставин викладених в обвинувальному акті від 05 квітня 2017 року згідно з яким досудовим розслідуванням встановлено, що відповідно до витягу з наказу №07-28-п від 31 січня 2012 року, ОСОБА_5 переведено на посаду провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібнихпродаж Східного комерційного мікрорегіону. Згідно з витягом з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_5 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу. Впродовж роботи ОСОБА_5 в ПАТ «Укрсоцбанк» (далі-Банк) між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_5 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених їй готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_5 , як працівник Банку зобов`язується:

- забезпечити схоронність переданих на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

- своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

- суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

- вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

- не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_5 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадових інструкцій головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу на ОСОБА_5 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів обслуговування клієнтів роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Відповідно до наказу №1458-П від 01 липня 2015 року ОСОБА_5 за її згодою переведено на посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу.

Законом України «Про банки та банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-III визначено, що банк - юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків.

Відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 № 2664-ІІІ фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов`язані з наданням фінансових послуг.

Відповідно до примітки 1 до ст.364 КК України службовими особами є особи, які постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також обіймають постійно чи тимчасово в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на державних чи комунальних підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов`язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

ОСОБА_5 будучи службовою особою з 01.07.2015 року виконувала організаційно-розпорядчі функції у фінансовій установі - ПАТ «Укрсоцбанк».

Відповідно до посадової інструкції ОСОБА_5 , як начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, покладались керівництво, організація, планування, координація роботи відділення; контроль виконання завдань та функцій відділення; забезпечення якісного продажу банківських продуктів клієнтам та їх супроводження; контроль за виконанням рішень колегіальних органів та керівництва Банку, Керуючого регіону, Директора Центру роздрібного бізнесу, Директора Департаменту роздрібних продаж з питань, що відносяться до компетенції відділення та за окремими дорученнями вище перерахованих органів/осіб; забезпечення якісного обслуговування клієнтів всіх сегментів, дотримуючись стандартів обслуговування клієнтів роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2012 року в Банку обслуговувалась клієнт ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 з якою 25.12.2012 укладено договір банківського вкладу НОМЕР_52, відповідно до якого остання розмістила в Банку вклад в сумі 27652,00 грн. під 22% річних строком до 25.02.2013.

15.05.2012 ОСОБА_5 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м. Пологи, провулок Станційний, 12 , керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_9 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, внесла дані до системи ПК «CardMake» щодо укладення договору про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_9 , який фактично не укладався. У подальшому 12.09.2014 ОСОБА_5 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку № НОМЕР_2 про що внесла відповідні відомості до системи ПК «CardMake». Зазначену платіжну картку ОСОБА_10 . з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_9 залишила у себе. Крім того, ОСОБА_5 власноручно підписала розписку про отримання карти та пін- конверту з пін-кодом до неї в графі підпису держателя карти, а також ввівши в оману начальника відділення Банку №333 в м. Пологи ОСОБА_11 щодо того, що платіжна картка та конверт з пін-кодом дійсно видана клієнту, надала останньому зазначену розписку на підпис.

Крім того, при відкритті карткового рахунка на ім`я ОСОБА_9 . ОСОБА_5 підключила послугу інтернет-банкінгу, прив`язавши до рахунка власний адрес електронної пошти,а саме: ІНФОРМАЦІЯ_4

Після закінчення строку дії договору банківського вкладу НОМЕР_52 25.02.2013 на картковий рахунок відкритий ОСОБА_5 на ім`я ОСОБА_9 № НОМЕР_1 надійшли грошові кошти в сумі 28665,91 грн.

Надалі, 03.12.2014, ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи. провулок Станційний, 12 , з метою реалізації умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_9 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира Банку ОСОБА_12 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку ОСОБА_9 , при цьому повідомивши, що клієнт особисто попросила її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_12 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube»,було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_9 № НОМЕР_1 , раніше відкритого ОСОБА_5 на її ім`я, грошових коштів в сумі 15000 грн. Зазначені грошові кошти у загальній сумі 15000 грн. ОСОБА_12 передала ОСОБА_5 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром Банку ОСОБА_12 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що після того, його підпише ОСОБА_9 та вона поверне зазначений чек. Через декілька днів ОСОБА_5 повернула до каси відділення Банку чек вже підписаний нібито ОСОБА_9 .

У подальшому ОСОБА_5 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_9 із карткового рахунку № НОМЕР_1 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_9 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_2 , привласнила собі грошові кошти, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

- 04.12.2014 в банкоматі в м. Пологи DN 00 зняла грошові кошти в сумі 1000 грн.;

- 04.12.2014 в банкоматі в м. Пологи DN 00 зняла грошові кошти в сумі 1000 грн,;

- 05.12.2014 в банкоматі в м. Пологи АТМ 3200 зняла грошові кошти в сумі 1000 грн.;

- 05.12.2014 в банкоматі в м. Пологи АТМ 3200 зняла грошові кошти в сумі 1000 грн.;

- 05.12.2014 в банкоматі в м. Пологи АТМ 3200 зняла грошові кошти в сумі 1000 грн.

В подальшому, 09.12.2014 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізації умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_9 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, звернулась до касира ОСОБА_13 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнту ОСОБА_9 , при цьому повідомивши, що клієнт особисто попросив її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_13 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube»,було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_9 № НОМЕР_1 , раніше відкритого ОСОБА_5 на її ім`я, грошових коштів в сумі 8000 грн. Зазначені грошові кошти у загальній сумі 8000 грн. ОСОБА_13 передала ОСОБА_5 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром ОСОБА_13 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що після того, його підпише клієнт вона поверне зазначений чек. Через декілька днів ОСОБА_5 повернула до каси відділення Банку чек вже підписаний нібито ОСОБА_9 .

У подальшому ОСОБА_5 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_9 із карткового рахунку № НОМЕР_1 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_9 кошти у сумі 560 грн. з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_2 , привласнила шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, та здійснення покупок, а саме:

- 15.12.2014 в банкоматі в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 зняла грошові кошти в сумі 200 грн.;

- 20.12.2014 операція купівлі на загальну суму 20 грн.;

- 21.12.2014 в банкоматі в м. Гуляйполе АТМ 7823 зняла грошові кошти в сумі 200 грн;

- 23.12.2014 в банкоматі в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 зняла грошові кошти в сумі 100 грн;

- 05.01.2015 в банкоматі в м.Пологи по вул. Станціонній, 15 зняла грошові кошти в сумі 40 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 25.02.2013 по 05.01.2015 з поточного рахунку ОСОБА_9 знято кошти не ОСОБА_9 на загальну суму 28560 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнту ОСОБА_9 на загальну суму 28 560 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.1 ст.191 КК України - привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи.

Крім того, 11.10.2013 закінчився строк дії договору банківського вкладу ОСОБА_9 № НОМЕР_3 та на поточний рахунок ОСОБА_9 № НОМЕР_4 надійшли грошові кошти в сумі 15 314,21 грн.

11.10.2013 року ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ІІАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_9 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира ОСОБА_12 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнта ОСОБА_9 , при цьому повідомивши, що клієнт особисто попросив її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_12 шляхом внесення даних до ПК «FІехСube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунку ОСОБА_9 № НОМЕР_4 грошових коштів в сумі 10000 грн. Зазначені грошові кошти в загальній сумі 10 000 грн. ОСОБА_12 передала ОСОБА_5 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром ОСОБА_12 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що після того, як його підпише клієнт, вона поверне зазначений чек.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 11.10.2013 з поточного рахунку ОСОБА_9 знято кошти не ОСОБА_9 на загальну суму 10 000 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнту ОСОБА_9 на загальну суму 10 000 грн та вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України, тобто повторне привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи.

Крім того, 16.04.2015 та 16.07.2015 нараховуються проценти за договором банківського вкладу №8692, та на поточний рахунок ОСОБА_9 № НОМЕР_4 надійшли грошові кошти в сумі 962,43 грн.

Реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_9 , ОСОБА_14 24.07.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 , обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем, з поточного рахунка ОСОБА_9 № НОМЕР_4 , за допомогою інтернет-банкінгу перевела на відкритий нею картковий рахунок на ім`я ОСОБА_9 № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 960 грн, з яких 900 грн у цей же день 24.07.2015 за допомогою раніше випущеної нею платіжної картки № НОМЕР_2 зняла у банкоматі розташованому в смт. Чернігівка, вул. Шкільна,7 ,

Надалі, 24.07.2015 закінчився строк дії договору банківського вкладу НОМЕР_53 та депозитні кошти разом із відсотками у сумі 13244,43 надійшли на поточний рахунок ОСОБА_9 № НОМЕР_4 .

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_9 , ОСОБА_5 24.07.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 , обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем, з поточного рахунка ОСОБА_9 № НОМЕР_4 , за допомогою раніше підключеного нею інтернет-банкінгу перевела на заздалегідь відкритий нею картковий рахунок на ім`я ОСОБА_9 № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 13 000 грн, з яких 12900 грн у період з 25.07.2015 - 01.08.2015 за допомогою раніше випущеної нею платіжної картки № НОМЕР_2 зняла у банкоматах розташованих на території Запорізької області, а саме:

- 25.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 25.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 25.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 25.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе АТМ 7823 зняла 2 000 грн;

- 25.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе АТМ 7823 зняла 4 000 грн;

- 26.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе АТМ 7823 зняла 2 000 грн;

- 26.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе АТМ 7823 зняла 2 000 грн;

- 28.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 500 грн;

- 31.07.2015 в банкоматі в смт Чернігівка по вул. Шкільній, 7 зняла 500 грн;

- 01.08.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 900 грн;

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_9 , ОСОБА_5 19.08.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 , обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем, з поточного рахунка ОСОБА_9 № НОМЕР_4 , за допомогою раніше підключеного нею інтернет-банкінгу перевела на заздалегідь відкритий нею картковий рахунок на ім`я ОСОБА_9 № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 240 грн, та з урахування залишку коштів на вказаному рахунку 19.08.2015 зняла у банкоматі №10007/0207 розташованому м. Гуляйполе за допомогою раніше випущеної нею платіжної картки № НОМЕР_2 кошти у сумі 260 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 24.07.2015 по 19.08.2015 з рахунку ОСОБА_9 знято кошти не ОСОБА_9 на загальну суму 14 120 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 , шляхом зловживання своїм службовим становищем, повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнту ОСОБА_9 на загальну суму 14 120 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

З 2003 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_5 з яким 07.06.2013 укладено договір банківського вкладу НОМЕР_54, відповідно до якого останній розмістив в Банку вклад в сумі 110 138,00 грн. під 15% річних строком до 07.12.2013 з нарахуванням відсотків в кінці строку.

25.06.2015 ОСОБА_5 , перебуваючи у приміщенні відділення № 333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м. Пологи, провулок Станційний, 12 , керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_15 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, внесла дані до системи ПК «CardMake» щодо укладення договору про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_5 на ім`я ОСОБА_15 , який фактично не укладався. У подальшому ОСОБА_5 до зазначеною карткового рахунку випустила платіжну картку № НОМЕР_6 , про що внесла відповідні відомості до системи ПК «CardMake». Зазначену платіжну картку ОСОБА_5 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_15 залишила у себе.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів, які належать ОСОБА_15 , та які перебували у її віданні як працівника Банку ОСОБА_5 27.06.2015 перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12, внесла до системи ПК «Flex» відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу НОМЕР_54 від 07.06.2013 та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло па IDкарти» поставила відмітки щодо перерахування коштів у сумі 110 481 грн на картковий рахунок № НОМЕР_7 , заздалегідь відкритий нею на ім`я ОСОБА_15 .

У подальшому ОСОБА_5 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_15 із карткового рахунку № НОМЕР_5 раніше відкритого нею на його ім`я кошти у сумі 110 481 грн., з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_6 , ОСОБА_5 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

- 28.06.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 3 000 грн;

- 28.06.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 30.06.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 2 000 грн;

- 30.06.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 2 000 грн;

- 30.06.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 2 000 грн;

- 02.07.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 3 000 грн;

- 02.07.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 3000 грн;

- 02.07.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 3 000 грн;

- 05.07.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 3 000 грн;

- 08.07.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 3 000 грн;

- 08.07.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 3 000 грн;

- 11.07.2013 в банкоматі в м. Пологи за адресою: вул. Станційна, 15 зняла 2 100 грн;

- 12.07.2013 в банкоматі в м. Пологи за адресою: вул. Станційна, 15 зняла 5 000 грн;

- 12.07.2013 в банкоматі в м. Пологи за адресою: вул. Станційна, 15 зняла 5 000 грн;

- 13.07.2013 в банкоматі в м. Пологи за адресою: вул. Станційна, 15 зняла 4 000 грн;

- 13.07.2013 в банкоматі в м. Пологи за адресою: вул. Станційна, 15 зняла 3 000 грн;

- 13.07.2013 в банкоматі в м. Пологи за адресою: вул. Станційна, 15 зняла 3 000 грн;

- 14.07.2013 в банкоматі в м. Пологи за адресою: вул. Станційна, 15 зняла 2 500 грн;

- 19.07.2013 в банкоматі в м. Пологи за адресою: вул. Станційна, 15 зняла 5 000 грн;

- 19.07.2013 в банкоматі в м. Пологи за адресою: вул. Станційна, 15 зняла 2 000 грн;

- 20.07.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 700 грн;

- 22.07.2013 в банкоматі в м. Пологи за адресою: вул. Станційна, 15 зняла 5 000 грн;

- 25.07.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 3 000 грн;

- 25.07.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 3 000 грн;

- 25.07.2013 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 3 000 грн;

- 02.08.2013 в банкоматі в м. Пологи за адресою: вул. Станційна, 15 зняла 5 000 грн;

- 02.08.2013 в банкоматі в м. Пологи за адресою: вул. Станційна, 15 зняла 5 000 грн;

- 04.08.2013 в банкоматі в м. Бердянськ за адресою: вул. Шевченко 4В, зняла 3 000 грн;

- 04.08.2013 в банкоматі в м. Бердянськ за адресою: вул. Шевченко 4В, зняла 3 000 грн;

- 04.08.2013 в банкоматі в м. Бердянськ за адресою: вул. Шевченко 4В, зняла 3 000 грн;

- 04.08.2013 в банкоматі в м. Бердянськ за адресою: вул. Шевченко 4В , зняла 3 000 грн;

- 04.08.2013 в банкоматі в м. Бердянськ за адресою: вул. Шевченко 4В , зняла 3 000 грн;

- 05.08.2013 в банкоматі в м. Бердянськ за адресою: вул. Шевченко 4В , зняла 2 000 грн;

- 05.08.2013 в банкоматі в м. Бердянськ за адресою: вул. Шевченко 4В , зняла 2 000 грн;

- 05.08.2013 в банкоматі в м. Бердянськ за адресою: вул. Шевченко 4В , зняла 2 000 грн;

- 05.08.2013 в банкоматі в м. Бердянськ за адресою: вул. Шевченко 4В , зняла 2 000 грн;

- 05.08.2013 в банкоматі в м. Бердянськ за адресою: вул. Шевченко 4В , зняла 2 000 грн;

- 10.08.2013 в банкоматі в м. Бердянськ за адресою: вул. Шевченко 4В , зняла 1 100 грн;

- 09.10.2013 в банкоматі в м. Бердянськ за адресою: вул. Шевченко 4В , зняла 70 грн;

- 05.11.2013 здійснила покупку через інтернет-сайт www.portmone.com.ua .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 27.06.2013 по 05.11.2013 з карткового рахунку ОСОБА_15 знято кошти не ОСОБА_15 на загальну суму 110 481 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні, які належали клієнту ОСОБА_15 на загальну суму 110 481 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України, а саме повторне привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи.

З 2013 року в Банку обслуговується клієнт ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , з якою 24.07.2013 укладено договір банківського вкладу НОМЕР_55, відповідно до якого, вона розмістила в Банку вклад на загальну суму 210 000 грн під 15% річних, строком до 24.01.2014.

Строк дії зазначеного депозитного договору закінчився 24.01.2014 у зв`язку з чим вклад в сумі 210 000 грн. та відсотки в сумі 16 296,37 грн, а всього 226 296,37 грн надійшли на поточний рахунок № НОМЕР_8 , який належить ОСОБА_17 .

12.02.2014 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_16 та які перебували у її віданні, як працівника Банку надала касиру ОСОБА_13 заяву на видачу готівки №FJB016 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_16 № НОМЕР_8 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_16 особисто підписала вказану заяву та попросила її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FІехСube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_16 № НОМЕР_8 грошових коштів в сумі 10 000 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром ОСОБА_13 зняті грошові кошти передано ОСОБА_5 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 14.02.2014 з поточного рахунку ОСОБА_16 , знято кошти не ОСОБА_16 у сумі 10 000 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнту ОСОБА_16 на загальну суму 10 000 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч. 3 ст. 191 КК України, а саме привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Крім того, ОСОБА_5 04.12.2014, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12, внесла до системи ПК «Flex» відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу НОМЕР_56 від 10.10.2014 та кошти у сумі 172 859,97 грн. надходять на поточний рахунок ОСОБА_16 № НОМЕР_8 .

Надалі, 04.12.2014, ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення № 333 ПАТ «Укрсоцбанк» за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізації умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_16 та які перебували у її віданні, як працівника Банку надала касиру ОСОБА_12 заяву на видачу готівки №FJB021 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_16 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_16 особисто підписала вказану заяву та попросила її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим касиром ОСОБА_12 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_16 № НОМЕР_8 грошових коштів в сумі 140 000 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром ОСОБА_12 зняті грошові кошти передано ОСОБА_5 .

Продовжуючи реалізовувати умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_16 , які перебували у її віданні, як працівника банку, ОСОБА_5 , 31.12.2014 перебуваючи у приміщенні відділення № 333 ПАТ «Укрсоцбанк» за адресою: м..Пологи, провулок Станційний, 12, внесла дані до системи ПК «CardMake» щодо укладення договору про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_10 на ім`я ОСОБА_16 , який фактично не укладався. В подальшому ОСОБА_5 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку № НОМЕР_11 про що внесла відповідні відомості до системи ПК «CardMake». Зазначену платіжну картку ОСОБА_5 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_16 залишила у себе.

Крім того, при відкритті карткового рахунка на ім`я ОСОБА_16 . ОСОБА_5 підключила послугу інтернет-банкінгу прив`язавши до рахунка власний адрес електронної пошти, а саме: ІНФОРМАЦІЯ_4

Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів які належать ОСОБА_16 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, 06.01.2015 ОСОБА_5 за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12 , з поточного рахунка № НОМЕР_8 ОСОБА_16 здійснила переказ грошових коштів в сумі 20 000 грн. на раніше нею відкритий на ім`я ОСОБА_16 картковий рахунок № НОМЕР_10 .

У подальшому ОСОБА_5 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_16 з карткового рахунку № НОМЕР_10 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_16 кошти у сумі 20 000 грн. переведені нею 06.01.2015 із поточного рахунку ОСОБА_16 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_11 , ОСОБА_5 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

- 06.01.2015 в банкоматі в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 , зняла 4 000 грн;

- 06.01.2015 в банкоматі в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 , зняла 4 000 грн;

- 06.01.2015 в банкоматі в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 , зняла 2 000 грн;

- 09.01.2015 в банкоматі в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 , зняла 2 000 грн;

- 09.01.2015 в банкоматі в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 , зняла 2 000 грн;

- 12.01.2015 в банкоматі в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 , зняла 4000 грн;

- 15.01.2015 в банкоматі в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 , зняла 2000 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 04.12.2015 по 15.01.2015 з поточного рахунку ОСОБА_16 знято кошти не ОСОБА_16 на загальну суму 160 000 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 , повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнту ОСОБА_16 у великому розмірі на загальну суму 160 000 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.4 ст. 191 КК України - привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно та у великих розмірах.

Крім того, у ОСОБА_16 відкрито поточний рахунок № НОМЕР_8 на якому станом на 31.03.2015 знаходились кошти у сумі 12 859,87 грн.

31.03.2015 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізації умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_16 та які перебували у її віданні, як працівника банку надала касиру ОСОБА_13 заяву на видачу готівки №FJB010 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_16 , повідомивши, що вона особисто підписала вказану заяву та попросила її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_16 № НОМЕР_8 грошових коштів в сумі 140 000 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром ОСОБА_13 зняті грошові кошти передано ОСОБА_5 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 31.03.2015 з поточного рахунку ОСОБА_16 знято кошти не ОСОБА_16 на загальну суму 1 000 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 , повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнту ОСОБА_16 у сумі 1 000 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст. 191 КК України - привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на заволодіння коштами які належать ОСОБА_16 . ОСОБА_5 20.07.2015 перебуваючи у приміщенні відділення « Чернігівка » ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу з поточного рахунку № НОМЕР_8 ОСОБА_16 здійснила переказ грошових коштів у сумі 5000 грн на раніше відкритий на ім`я ОСОБА_16 картковий рахунок № НОМЕР_10 .

У подальшому ОСОБА_5 з карткового рахунку № НОМЕР_10 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_16 кошти у сумі 4950 грн., які нею переведені 20.07.2015 із поточного рахунку ОСОБА_16 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_11 зняла у банкоматах банку, які розташовані на території Запорізької області:

- 20.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 2 000 грн;

- 20.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 2 000 грн;

- 21.07.2015 в банкоматі в смт Чернігівка по вул. Шкільній, 7 зняла 2 000 грн;

- 21.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе АТМ 7823 зняла 500 грн;

- 21.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 450 грн.

Надалі, ОСОБА_5 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_16 06.08.2015 перебуваючи у приміщенні відділення « Чернігівка » ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем наказала касирам ОСОБА_18 та ОСОБА_19 здійснити переказ з поточного рахунка ОСОБА_16 № НОМЕР_8 на картковий рахунок № НОМЕР_10 заздалегідь відкритий нею на ім`я ОСОБА_16 грошових коштів в сумі 6860 грн, при цьому повідомивши, що ОСОБА_16 особисто попросила її здійснити вказаний переказ. У зв`язку з цим, касирами ОСОБА_18 та ОСОБА_20 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube» було проведено вказану операцію та грошові кошти в сумі 6860 грн надійшли на картковий рахунок ОСОБА_16 № НОМЕР_10 .

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_16 з карткового рахунку № НОМЕР_10 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_16 кошти у сумі 6000 грн, які переведені 06.08.2015 із поточного рахунку ОСОБА_16 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_11 зняла у банкоматах, які розташовані на території Запорізької області:

- 08.08.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 10.08.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе АТМ 7823 зняла 2 000 грн;

- 11.08.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 12.08.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 2 000 грн;

- 12.08.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 20.07.2015 по 12.08.2015 з поточного рахунку ОСОБА_16 знято кошти не ОСОБА_16 на загальну суму 10 950 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 , повторно шляхом зловживання своїм службовим становищем привласнила грошові кошти які належали клієнту ОСОБА_16 на загальну суму 10 950 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

З 2013 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , у якого в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_12 .

Після закінчення строку договору банківського вкладу НОМЕР_57, 24.01.2014 грошові кошти в сумі 226 296,37 грн. надійшли на поточний рахунок ОСОБА_21 № НОМЕР_12 .

17.02.2014 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою; м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_16 та які перебували у її віданні, як працівника Банку надала касиру ОСОБА_13 заяву на видачу готівки №FJB033 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_21 № НОМЕР_12 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_21 особисто підписав вказану заяву та попросив її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FІехСube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_16 № НОМЕР_12 грошових коштів в сумі 10000 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром ОСОБА_13 зняті грошові кошти передано ОСОБА_5 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 17.02.2014 з поточного рахунку ОСОБА_21 , знято кошти не ОСОБА_21 у сумі 10 000 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнту ОСОБА_21 на загальну суму 10 000 грн та вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст. 191 КК України, а саме привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Крім того, у ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_9 в банку був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_12 та після закінчення строку договору банківського вкладу НОМЕР_58, 16.02.2015 грошові кошти в сумі 238652,42 грн. надійшли на поточний рахунок ОСОБА_21 № НОМЕР_12 .

16.02.2015 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_21 та які перебували у її віданні, як працівника банку звернулась до касира ОСОБА_13 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_21 № НОМЕР_12 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_21 особисто попросив її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття грошових коштів, після чого роздруковано заяву на видачу готівки. Заяву на видачу готівки разом із коштами у сумі 2020 грн касир ОСОБА_13 підписала та віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що після того-як її підпише клієнт ОСОБА_21 вона поверне зазначену заяву.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_21 та які перебували у її віданні, як працівника банку ОСОБА_5 22.05.2015 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 , надала касиру ОСОБА_12 заяву на видачу готівки №FJB015 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_21 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_21 особисто підписав вказану заяву та попросив її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_12 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_21 № НОМЕР_12 грошових коштів в сумі 2323 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром ОСОБА_12 зняті грошові кошти передано ОСОБА_5 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 16.02.2015-22.05.2015 з поточного рахунку ОСОБА_21 , знято кошти не ОСОБА_21 у сумі 4 343 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнту ОСОБА_21 на загальну суму 4 343 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст. 191 КК України, а саме привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

З 2013 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_10 у якій в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_13 .

26.12.2015 ОСОБА_5 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м. Пологи, провулок Станційний, 12 , керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_22 тa які перебували у її віданні, як працівника Банку, склала договір №0333/007366 від 26.12.2014 про відкриття на ім`я ОСОБА_22 карткового рахунку № НОМЕР_14 , який ОСОБА_22 фактично не укладався та надала його на підпис касиру Банку ОСОБА_13 . Надалі, в той же день та перебуваючи в тому ж місці увійшовши до системи ПК «CardMake» під логіном ОСОБА_13 . ОСОБА_5 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку № НОМЕР_15 . Зазначену платіжну картку ОСОБА_5 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_22 залишила у себе. Крім того, ОСОБА_5 власноручно написала розписку про отримання карти та пін-конверту з пін-кодом до неї в графі підпису держателя карти, а також ввівши в оману начальника відділення Банку №333 в м. Пологи ОСОБА_11 щодо того, що платіжна карта та конверт з пін-кодом дійсно видана клієнту, надала останньому зазначену розписку на підпис.

Крім того, при відкритті карткового рахунка на ім`я ОСОБА_22 . ОСОБА_5 підключила послугу інтернет-банкінгу, прив`язавши до рахунка власний адрес електронної пошти, а саме: ІНФОРМАЦІЯ_11

Так, 27.02.2015 закінчився строк розміщення банківського вкладу за договором НОМЕР_59 та на поточний рахунок ОСОБА_22 № НОМЕР_13 надішли кошти у сумі 136 231 грн.

Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів які належать ОСОБА_22 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, 27.02.2015 ОСОБА_5 за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м Пологи провулок Станційний, 12 , з вищевказаного поточного рахунка № НОМЕР_13 ОСОБА_22 здійснила 2 перекази грошових коштів у розмірах 50 000 грн та 60 000 грн на загальну 110 000 грн на раніше нею відкритий на ім`я ОСОБА_22 картковий рахунок № НОМЕР_14 .

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів які належать ОСОБА_22 та які перебували у її віданні, як працівника Банку. 27.02.2015 ОСОБА_5 за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з раніше нею відкритого на ім`я ОСОБА_22 карткового рахунку № НОМЕР_14 здійснила переказ грошових коштів у сумі 50 000 грн, які були переведені ОСОБА_5 з поточного рахунку ОСОБА_22 у цей же день, на картковий рахунок № НОМЕР_16 відкритий на ім`я ОСОБА_23 .

В цей же день, тобто 27.02.2015, ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_22 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира ОСОБА_13 з проханням зняти грошові кошти з карткових рахунків клієнтівОСОБА_22 та ОСОБА_24 , при цьому повідомивши, що клієнти банку особисто попросили її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття карткового рахунка ОСОБА_22 № НОМЕР_14 , раніше відкритого ОСОБА_5 на її ім`я, грошових коштів в сумі 50 000 грн, які були переведені ОСОБА_5 з поточного рахунку ОСОБА_22 27.02.2015, з карткового рахунка № НОМЕР_16 , раніше відкритого ОСОБА_25 на ім`я ОСОБА_23 грошових коштів в сумі 50 000 грн (які заздалегідь переведені ОСОБА_10 . з карткового рахунка ОСОБА_22 ). Зазначені грошові кошти у загальній сумі 100 000 грн. ОСОБА_13 передала ОСОБА_5 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром ОСОБА_13 роздруковано та підписано чеки, які вона віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що після того, як їх підпишуть клієнти ОСОБА_22 та ОСОБА_23 вона поверне зазначені чеки. Через декілька днів ОСОБА_5 повернула до каси відділення банку чеки вже підписані нібито ОСОБА_22 та ОСОБА_23 .

У подальшому ОСОБА_5 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_22 з карткового рахунку № НОМЕР_14 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_22 кошти у сумі 9900 грн, які нею переведені 27.02.2015 із поточного рахунку ОСОБА_22 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_15 , привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

- 27.02.2015 в банкоматі в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 зняла 2 000 грн;

- 27.02.2015 в банкоматі в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 зняла 2 000 грн;

- 04.03.2015 в банкоматі в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 зняла 5 990,00 грн;

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 20.03.2017 у період з 27 02.2015 по 04.03.2015 з поточного рахунку ОСОБА_22 знято кошти не ОСОБА_22 на загальну суму 109 990 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнту ОСОБА_22 на загальну суму 109 990 грн. тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст. 191 КК України, а саме привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Крім того, 15.12.2014 на поточний рахунок ОСОБА_22 № НОМЕР_13 виплачуються нараховані проценти по депозитним рахункам у розмірі 352,38 грн. за договором НОМЕР_60. Окрім того, 15.01.2015 на поточний рахунок ОСОБА_22 № НОМЕР_13 виплачуються нараховані проценти по депозитним рахункам у розмірі 1260,76 грн. за договором НОМЕР_61.

05.02.2015 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_22 та які перебували у її віданні, як працівника Банку надала касиру ОСОБА_13 заяву на видачу готівки №FJB013 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_22 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_22 особисто підписала вказану заяву та попросила її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube» було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_22 № НОМЕР_13 грошових коштів в сумі 1 500 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром ОСОБА_13 зняті грошові кошти передано ОСОБА_5 .

06.02.2015 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_22 та які перебували у її віданні, як працівника банку звернулась до касира ОСОБА_13 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_22 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_22 особисто попросила її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube» було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_22 № НОМЕР_13 грошових коштів в сумі 113 грн. Після проведення вказаної банківської операції касиром ОСОБА_13 зняті грошові кошти передано ОСОБА_5 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 05-06.02.2015 з поточною рахунку ОСОБА_22 знято кошти не ОСОБА_22 на загальну суму 1613 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнту ОСОБА_22 на загальну суму 1 613 грн та вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст. 191 КК України, а саме привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

Крім того, 29.05.2015 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_22 та які перебували у її віданні, як працівника банку надала касиру ОСОБА_12 заяву на видачу готівки №FJB025 з проханням зняти грошові кошти з поточного рахунку ОСОБА_22 , при цьому повідомивши, що ОСОБА_22 особисто підписала вказану заяву та попросила її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_13 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з поточного рахунка ОСОБА_22 № НОМЕР_13 грошових коштів в сумі 1400 грн. Заяву на видачу готівки разом із коштами у сумі 1400 грн касир ОСОБА_12 підписала та віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що після того, як її підпише клієнт ОСОБА_22 вона поверне зазначену заяву. Через декілька днів ОСОБА_5 повернула до каси відділення банку заяву на видачу готівки вже підписану нібито ОСОБА_22 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 29.05.2015 з поточного рахунку ОСОБА_22 знято кошти не ОСОБА_22 на загальну суму 1400 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнту ОСОБА_22 на загальну суму 1400 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України, а саме привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

18.06.2015 перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м. Пологи, провулок Станційний, 12 , керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_22 та які перебували у її віданні, як працівника банку 18.06.2015 ОСОБА_5 до системи ПК «Flex» внесла відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу НОМЕР_62 від 12.06.2015, та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло на IDкарти» поставила відмітки щодо перерахування коштів на поточний рахунок ОСОБА_22 № НОМЕР_13 , у зв`язку з чим депозитні кошти в сумі 97 019 грн надійшли на поточний рахунок ОСОБА_22 № НОМЕР_13 .

Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів які належать ОСОБА_22 та які перебували у її віданні, як працівника банку, 18.06 2015 ОСОБА_5 за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з вищевказаного поточного рахунка № НОМЕР_13 ОСОБА_22 здійснила переказ грошових коштів у розмірі 27 000 грн на раніше нею відкритий на ім`я ОСОБА_22 картковий рахунок № НОМЕР_14 .

В цей же день, тобто 18.06.2015, ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_22 та які перебували у її віданні, як працівника банку звернулась до касира ОСОБА_12 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнта ОСОБА_22 при цьому повідомивши, що клієнт особисто попросила її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_12 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_22 № НОМЕР_14 , раніше відкритого ОСОБА_5 на її ім`я, грошових коштів в сумі 14 000 грн,які були переведені ОСОБА_5 з поточного рахунку ОСОБА_22 у цей же день. Зазначені грошові кошти у сумі 14 000 грн ОСОБА_12 передала ОСОБА_5 . Після проведення вказаної банківської операції касиром ОСОБА_12 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що після того, як його підпише клієнт ОСОБА_22 вона поверне зазначений чек. Через декілька днів ОСОБА_5 повернула до каси відділення банку чек вже підписані нібито ОСОБА_22 .

У подальшому ОСОБА_5 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_22 із карткового рахунку № НОМЕР_14 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_22 кошти у сумі 7000 грн, які нею переведені 18.06.2015 із поточного рахунку ОСОБА_22 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_15 , ОСОБА_5 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-19.06.2015 в банкоматі, розташованому в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 зняла грошові кошти на суму 4 000 грн;

-20.06.2015 в банкоматі, розташованому в м. Гуляйполе №100007/0207 зняла грошові кошти на суму 1 000 грн;

-20.06.2015 в банкоматі, розташованому в м. Гуляйполе №100007/0207 зняла грошові кошти на суму 2000 грн;

Надалі, 23.06.2015 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_22 та які перебували у її віданні, як працівника банку звернулась до касира ОСОБА_12 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнта ОСОБА_22 при цьому повідомивши, що клієнт особисто попросила її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_12 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_22 № НОМЕР_14 , раніше відкритого ОСОБА_5 на її ім`я, грошових коштів в сумі 3000 грн, які були переведені ОСОБА_5 з поточного рахунку ОСОБА_22 18.06.2015. Зазначені грошові кошти у сумі 3000 грн ОСОБА_12 передала ОСОБА_5 . Після проведення вказаної банківської операцій касиром ОСОБА_12 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_5 яка пояснила, що після того, як його підпишуть клієнт ОСОБА_22 вона поверне зазначені чеки. Через декілька днів ОСОБА_5 повернула до каси відділення банку чек вже підписані нібито ОСОБА_22 .

У подальшому ОСОБА_5 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_22 із карткового рахунку № НОМЕР_14 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_22 кошти у сумі 2900 грн, які нею переведені 18.06.2015 із поточного рахунку ОСОБА_22 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_15 , ОСОБА_5 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

- 24.06.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 25.06.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 27.06.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 900 грн;

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 18.06.2015 по 27.06.2015 з поточного рахунку ОСОБА_22 знято кошти не ОСОБА_22 на загальну суму 26 900 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_22 на загальну суму 26 900 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України, а саме привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_22 , 04.09.2015 перебуваючи у приміщенні відділення « Чернігівка » ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем внесла до системи ПК «Flex» відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу НОМЕР_63 від 18.06.2015, та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло на IDкарти» поставила відмітки щодо перерахування коштів на поточний рахунок ОСОБА_22 № НОМЕР_13 , депозитні кошти в сумі 70078,9 грн надійшли на поточний рахунок.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів які належать ОСОБА_22 , 04.09.2015 ОСОБА_26 за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу з поточного рахунка № НОМЕР_13 ОСОБА_22 здійснила переказ грошових коштів у розмірі 70 000 грн на раніше нею відкритий на ім`я ОСОБА_22 картковий рахунок № НОМЕР_14 .

В цей же день, тобто 04.09.2015 наказала касиру ОСОБА_18 зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнта ОСОБА_22 повідомивши, що клієнт особисто попросила її зняти грошові кошти. Касиром ОСОБА_18 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_22 № НОМЕР_14 , раніше відкритого ОСОБА_5 на її ім`я, грошових коштів в сумі 70 000 грн, які були переведені ОСОБА_5 з поточного рахунку ОСОБА_22 у цей же день. Зазначені грошові кошти у сумі 70 000 грн. ОСОБА_18 передала ОСОБА_5 . Після проведення вказаної банківської операцій касиром ОСОБА_18 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що після того, як його підпише клієнт ОСОБА_22 вона поверне чек. Через декілька днів ОСОБА_5 повернула до каси відділення чек вже підписані нібито ОСОБА_22 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 04.09.2015 з рахунку ОСОБА_22 знято кошти не ОСОБА_22 на загальну суму 70 000 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 шляхом зловживання своїм службовим становищем, повторно заволоділа грошовими кошти, клієнта ОСОБА_22 в сумі 70 000 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

З 2014 року в банку обслуговувався клієнт ОСОБА_27 , ІНФОРМАЦІЯ_12

06.02.2015 закінчився строк дії 2 договорів банківського вкладу НОМЕР_64 та НОМЕР_65 укладених ОСОБА_27 з банком та на його поточний рахунок № НОМЕР_17 надійшлигрошові кошти у сумі 191 312,62 грн.

11.02.2015 закінчився строк дії договору банківського вкладу НОМЕР_66, укладеного ОСОБА_27 та грошові кошти у сумі 156 210,8 грн також поступили найого поточний рахунок № НОМЕР_17 .

09.02.2015 ОСОБА_5 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м. Пологи, провулок Станційний, 12 , керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_27 та які перебували у її віданні, як працівника банку, внесла дані до системи ПК «CardMake» щодо укладення договору про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_18 на ім`я ОСОБА_27 , який фактично не укладався. У подальшому ОСОБА_5 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку № НОМЕР_19 , про що внесла відповідні відомості до системи ПК «CardMake». Зазначену платіжну картку ОСОБА_5 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_27 залишила у себе. Крім того, ОСОБА_5 власноручно підписала розписку про отримання карти та пін-конверту з пін-кодом до неї в графі підпису держателя карти, а також ввівши в оману начальника відділення Банку №333 в м. Пологи ОСОБА_11 щодо того, що платіжна картка та конверт з пін-кодом дійсно видана клієнту, надала останньому зазначену розписку на підпис.

Крім того, при відкритті зазначеного карткового рахунку ОСОБА_5 підключила послугу інтернет-банкінгу, прив`язавши до рахунка власну адресу електронної пошти: ІНФОРМАЦІЯ_11

09.02.2015 ОСОБА_28 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м. Пологи, провулок Станційний, 12 , керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_27 які перебували у її віданні, як працівника банку за допомогою раніше підключеного нею і інтернет-банкінгу перевела грошові кошти у сумі 131 000 грн з поточного рахунку ОСОБА_27 № НОМЕР_17 на картковий рахунок відкритий нею на ім`я ОСОБА_27 № НОМЕР_18 .

Продовжуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів які належать ОСОБА_27 та які перебували у її віданні, як працівника банку, 10.02.2015 ОСОБА_5 за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12 з вищевказаного карткового рахунка № НОМЕР_18 , відкритого нею на ім`я ОСОБА_27 здійснила переказ грошових коштів на карткові рахунки № НОМЕР_16 в сумі 50 000 грн відкритий на ім`я ОСОБА_23 та № НОМЕР_10 в сумі 30 990 грн відкритий на ім`я ОСОБА_16 , які були нею заздалегідь відкриті.

В цей же день, тобто 10.02.2015 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 в період часу з 13:19 по 15:29 години, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_27 та які перебували у її віданні, як працівника банку звернулась до касира ОСОБА_13 з проханням зняти грошові кошти з карткових рахунків ОСОБА_27 , ОСОБА_23 та ОСОБА_16 , при цьому повідомивши, що клієнти особисто попросили її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_13 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube» було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_27 № НОМЕР_18 , раніше відкритого ОСОБА_5 на його ім`я, грошових коштів в сумі 50 000 грн, з карткового рахунка № НОМЕР_16 , раніше відкритого ОСОБА_5 на ім`я ОСОБА_23 грошових коштів в сумі 50 000 грн (які заздалегідь переведені ОСОБА_5 з карткового рахунка ОСОБА_27 ) та карткового рахунка № НОМЕР_10 заздалегідь відкритого ОСОБА_5 на ім`я ОСОБА_16 грошових коштів в сумі 30 990 грн (які заздалегідь переведені ОСОБА_5 , з карткового рахунка ОСОБА_27 ). Зазначені грошові кошти у загальній сумі 130 990 грн. ОСОБА_13 передала ОСОБА_5 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром ОСОБА_13 роздруковано тапідписано чеки, які вона віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що післятого як їх підпишуть клієнти ОСОБА_27 , ОСОБА_23 та ОСОБА_16 вона їх поверне. Через декілька днів ОСОБА_5 повернула до каси відділення банку чеки вже підписані нібито ОСОБА_27 , ОСОБА_23 та ОСОБА_16 .

11.02.2015 ОСОБА_27 знаючи, що строк дії договорів банківського вкладу НОМЕР_66, НОМЕР_64 та НОМЕР_65 закінчився та на його поточний рахунок повинні надійти кошти у сумі 347 523,42 грн звернувся до ОСОБА_5 з метою укладення нових договорів банківського вкладу.

11.02.2015 ОСОБА_5 уклала з ОСОБА_27 договір банківського вкладу НОМЕР_67, відповідно до якого останній розмістив депозит в сумі 172 000,00 грн під відсоткову ставку 18,75% річних, строком до 11.05.2015, з нарахуванням відсотків за весь строк в кінці строку розміщення та договір банківського вкладу НОМЕР_68 від 11.02.2015, відповідно до якого ОСОБА_27 нібито розмістив депозит в сумі 172 000 грн. під відсоткову ставку 18,75% річних строком до 11.05.2015.

Разом з зим, з метою приховання витрачання коштів, які знаходились на рахунку ОСОБА_27 . ОСОБА_5 договір банківського вкладу НОМЕР_68 від 11.02.2015, у порушення вимог п.2 Інструкції запис про відкриття депозиту до системи ПК «FlexCube» не внесла, у зв`язку з чим фактично договір не укладався та є фіктивним.

Також, 11.02.2015 ОСОБА_5 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТУкрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 внесла до пункту меню «Рахункиклієнта» в системі ПК «FІехСubе» запис про відкриття депозиту щодо нібито укладеного з ОСОБА_27 договору банківського вкладу НОМЕР_69 від 11.02.2015, відповідно до якого ОСОБА_27 нібито розмістив депозит в сумі 41 000 грн під відсоткову ставку 17,50% річних, строком до 11.05.2015, з нарахуванням відсотків щомісячно.

Після закінчення строку дії договору банківського вкладу НОМЕР_69 від 11.02.2015, а також нарахування відсотків за договором банківського вкладу НОМЕР_70, а саме 12.05.2015 на поточний рахунок ОСОБА_27 № НОМЕР_17 надійшли грошові кошти у сумі 48 328,62 грн.

В цей же день, тобто 12.05.2015 ОСОБА_5 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 внесла до пункту меню «Рахунки клієнта» в системі ПК «FlехСubе» запис про відкриття депозиту щодо укладеного з ОСОБА_27 договору банківського вкладу №2680, який фактично з останнім не укладався відповідно до якого ОСОБА_27 розмістив в Банку вклад в сумі 12 000,00 грн під відсоткову ставку 19,50 відсотків річних, строком до 12.08.2015, з нарахуванням відсотків за весь строк в кінці строку розміщення.

Продовжуючи свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_27 , ОСОБА_5 12.05.2015 перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12 з поточного рахунка ОСОБА_27 № НОМЕР_17 , за допомогою інтернет-банкінгу перевела на відкритий нею картковий рахунок на ім`я ОСОБА_27 № НОМЕР_18 грошові кошти в сумі 36 000 грн, з яких грошові кошти в сумі 9 200,00 грн. за допомогою інтернет-банкінгу 13.05.2015 перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 перевела на картку № НОМЕР_20 дляпоповнення карткового рахунку № НОМЕР_21 відкритого нею на ім`я ОСОБА_29 та яким вона користувалась.

У подальшому ОСОБА_5 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_27 із карткового рахунку № НОМЕР_18 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_27 кошти у сумі 26 110 грн, які нею переведені 12.05.2015 із поточного рахунку ОСОБА_27 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_19 , ОСОБА_5 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

- 14.05.2015 грошові кошти в сумі 2 000 грн в банкоматі Банку м. Пологи, вул. Станціонній, 15 ;

- 15.05.2015 грошові кошти в сумі 4 000 грн в банкоматі Банку м. Пологи, вул. Станціонній, 15 ;

- 15.05.2015 грошові кошти в сумі 3 000 грн в банкоматі Банку м. Гуляйполе №10007/0207;

- 16.05.2015 грошові кошти в сумі 2 000 грн в банкоматі Банку м. Гуляйполе №10007/0207;

- 17.05.2015 грошові кошти в сумі 3 000 грн в банкоматі Банку м. Гуляйполе №10007/0207;

- 18.05.2015 грошові кошти в сумі 3 660 грн в банкоматі Банку м. Пологи, вул. Станціонній, 15 ;

- 18.05.2015 грошові кошти в сумі 6000 грн в банкоматі Банку м. Пологи, вул. Станціонній, 15 ;

- 20.05.2015 грошові кошти в сумі 2 000 грн в банкоматі Банку м. Пологи, вул. Станціонній, 15 ;

- 25.05.2015 грошові кошти в сумі 200 грн в банкоматі Банку м. Гуляйполе №10007/0207;

- 01.06.2015 грошові кошти в сумі 250 грн в банкоматі Банку м. Гуляйполе АТМ 7823.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів, які належать ОСОБА_27 , ОСОБА_5 04.06.2015, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 , до системи ПК «Flex» внесла відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу №2680 від 12.05.2015 та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло на ІD карти» поставила відмітки щодо перерахування коштів у сумі 12000 грн на поточний рахунок ОСОБА_27 № НОМЕР_17 .

У той же день, тобто 04.06.2015 ОСОБА_5 перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. ІІологи, провулок Станційний, 12 за допомогою підключеного інтернет-банкінгу з поточного рахунка ОСОБА_27 № НОМЕР_17 перевела на картковий рахунок ОСОБА_27 № НОМЕР_17 , відкритий нею на ім`я ОСОБА_27 грошові кошти в 2 000 грн.

У подальшому ОСОБА_5 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_27 із карткового рахунку № НОМЕР_18 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_27 кошти у сумі 12 000 грн, які нею переведені 04.06.2015 із поточного рахунку ОСОБА_27 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_19 , ОСОБА_5 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

- 04.06.2015 зняла грошові кошти в сумі 8 000 грн в банкоматі Банку в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 ;

- 05.06.2015 зняла грошові кошти в сумі 1 000 грн в банкоматі Банку в м. Гуляйполе №10007/0207;

- 07.06.2015 зняла грошові кошти в сумі 1 000 грн в банкоматі Банку в м. Гуляйполе №10007/0207;

- 08.06.2015 зняла грошові кошти в сумі 1 000 грн в банкоматі Банку в м. Гуляйполе №10007/0207;

- 12.06.2015 зняла грошові кошти в сумі 1 000 грн в банкоматі Банку в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 ;

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 09.02.2015 по 12.06.2015 з рахунку ОСОБА_27 знято кошти не ОСОБА_27 на загальну суму 178 290 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 повторно привласнила грошові кошти у великому розмірі, які перебували у її віданні та які належали клієнту ОСОБА_27 на загальну суму 178 290 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.4 ст.191 КК України - привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно та у великих розмірах.

11.08.2015 за договором банківського вкладу НОМЕР_70 на поточний рахунок ОСОБА_27 № НОМЕР_17 надійшли відсотки в сумі 7891,99 грн.

Реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_27 , ОСОБА_5 21.08.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. ІІІкільна, 7 , обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем, з поточного рахунка ОСОБА_27 № НОМЕР_17 , за допомогою інтернет-банкінгу перевела на відкритий нею картковий рахунок на ім`я ОСОБА_27 № НОМЕР_18 грошові кошти в сумі 7 890 грн.

22.08.2015 ОСОБА_5 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 , обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем з відкритого нею карткового рахунку на ім`я ОСОБА_27 № НОМЕР_18 за допомогою інтернет-банкінгу двома переказами у розмірах 3000 грн та 4500 грн перевела грошові кошти, які належали ОСОБА_27 на заздалегідь випущену нею на ім`я ОСОБА_16 картку № НОМЕР_11 з якої зняла їх наступним чином:

- 22.08.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 3 000 грн;

- 25.08.2015 в банкоматі в смт Чернігівка по вул. Шкільній, 7 зняла 950 грн;

- 07.08.2015 в банкоматі в смт Чернігівка по вул. Шкільній, 7 зняла 3000 грн;

- 30.08.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 400 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 21.08.2015 по 30.08.2015 з рахунку ОСОБА_27 знято кошти не ОСОБА_27 на загальну суму 7 350 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 , шляхом зловживання свої службовим становищем, повторно привласнила грошові кошти, які належали ОСОБА_27 на загальну суму 7350 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України, кваліфікуючими ознаками якого є заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

Крім того, ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_27 , 15.10.2015 перебуваючи у приміщенні відділення « Чернігівка » ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем внесла до системи ПК «Flex» відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу НОМЕР_70 від 11.02.2015, та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло на IDкарти» поставила відмітки щодо перерахування коштів на поточний рахунок ОСОБА_27 № НОМЕР_17 , у зв`язку з чим депозитні кошти в сумі 172000 грн надійшли на поточний рахунок.

В цей же день ОСОБА_5 наказала касиру ОСОБА_18 зняти грошові кошти в сумі 170000 грн з поточного рахунка ОСОБА_27 № НОМЕР_22 повідомивши, що клієнт ОСОБА_27 особисто попросив її зняти грошові кошти на зазначену суму. Касиром ОСОБА_18 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття грошових коштів, після чого роздруковано заяву на видачу готівки. Заяву на видачу готівки разом із коштами у сумі 170 000 грн касир ОСОБА_18 підписала та віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що після того, як її підпише ОСОБА_27 вона поверне заяву. Через декілька днів ОСОБА_5 повернула до каси відділення заяву на видачу готівки вже підписану нібито ОСОБА_27 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017, 15.10.2015 з рахунку ОСОБА_27 знято кошти не ОСОБА_27 на загальну суму 170 000 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 шляхом зловживання своїм службовим становищем, повторно заволоділа грошовими коштами ОСОБА_27 у великих розмірах у сумі 170 000 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.4 ст.191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно та у великих розмірах.

З 2011 року в банку обслуговувався клієнт ОСОБА_30 , з яким 14.01.2015 укладено договір банківського вкладу НОМЕР_71, відповідно до якого ОСОБА_31 розмістив в банку вклад на загальну суму 30 000 грн під 17,50% річних строком до 14.03.2015.

Після закінчення строку дії вищевказаного договору 16.03.2015 на поточний рахунок ОСОБА_32 № НОМЕР_23 надійшла сума депозиту в сумі 30 000 грн.

01.04.2015 ОСОБА_5 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м. Пологи, провулок Станційний, 12 , керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_33 та які перебували у її віданні, як працівника банку, внесла дані до системи ПК «CardMake» щодо укладення договору про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_24 на ім`я ОСОБА_32 , який фактично не укладався. В подальшому ОСОБА_5 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку № НОМЕР_25 , про що внесла відповідні відомості до системи ПК «CardMake». Зазначену платіжну картку ОСОБА_5 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_33 залишила у себе. Крім того, ОСОБА_5 власноручно підписала розписку про отримання карти та пін-конверту з пін-кодом до неї в графі підпису держателя карти а також ввівши в оману начальника відділення Банку №333 в м. Пологи ОСОБА_11 щодо того, що платіжна картка та конверт з пін-кодом дійсно видана клієнту, надала останньому зазначену розписку на підпис.

Продовжуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_32 , які перебували у її віданні, як працівника банку, в цей же день тобто 01.04.2015 ОСОБА_5 перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м. Пологи, провулок Станційний, 12 , шляхом входу до системи ПК «FlexCube» під логіном та паролем касирів банку ОСОБА_13 , ОСОБА_12 перевела з поточного рахунка ОСОБА_32 № НОМЕР_26 на раніше відкритий нею на ім`я ОСОБА_32 картковий рахунок № НОМЕР_24 , грошові кошти в сумі 30 000 грн.

Наступного дня, тобто 02.04.2015 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м. Пологи, провулок Станційний, 12 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_33 та які перебували у її віданні, як працівника банку звернулась до касира Банку ОСОБА_12 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку ОСОБА_34 , при цьому повідомивши, що клієнт особисто попросив її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром ОСОБА_12 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_32 № НОМЕР_24 , раніше відкритого ОСОБА_5 , на його ім`я, грошових коштів в сумі 25 654 грн, які були переведені ОСОБА_5 з поточного рахунку ОСОБА_35 01.04.2015. Зазначені грошові кошти у загальній сумі 25 654 грн ОСОБА_12 передала ОСОБА_5 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром ОСОБА_12 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що після того, його підпише клієнт ОСОБА_31 вона поверне зазначений чек. Через декілька днів ОСОБА_5 повернула до каси відділення банку чек вже підписаний нібито ОСОБА_36 .

У подальшому ОСОБА_5 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_32 із карткового рахунку № НОМЕР_24 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_37 кошти у сумі 4340 грн, які нею переведені 01.04.2015 із поточного рахунку ОСОБА_32 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_25 , привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

- 03.04.2015 в банкоматі Банка в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 , зняла грошові кошти в сумі 4 000 грн;

- 06.04.2015 в банкоматі Банка в м. Пологи по вул. Станціонній, 15 , зняла грошові кошти в сумі 340 грн;

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 02.04.2015 по 06.04.2015 з поточного рахунку ОСОБА_32 знято кошти не ОСОБА_38 на загальну суму 29 994 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_33 на загальну суму 29 994 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України - привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи, вчинене повторно.

З 2005 року в банку обслуговувався клієнт ОСОБА_39 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , у якої було відкрито поточний рахунок № НОМЕР_27 та картковий рахунок № НОМЕР_28 .

02.07.2015 закінчився строк дії банківського вкладу НОМЕР_72 та на поточний рахунок ОСОБА_40 № НОМЕР_27 надходять депозитні кошти та проценти у сумі 11 125 грн.

Реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_41 . ОСОБА_5 02.07.2015 перебуваючи у приміщенні відділення « Чернігівка » ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7, обіймаючи посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 Департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу, зловживаючи службовим становищем, наказала касирам ОСОБА_42 та ОСОБА_19 здійснити перерахування з поточного рахунка ОСОБА_40 № НОМЕР_27 на картковий рахунок № НОМЕР_29 заздалегідь відкритий нею на ім`я ОСОБА_40 грошових коштів в сумі 5500 грн, при цьому повідомивши, що клієнт ОСОБА_40 особисто попросила її здійснити вказаний переказ. У зв`язку з цим, касирами ОСОБА_43 та ОСОБА_19 , було проведено вказану операцію, та грошові кошти в сумі 5 500 грн надійшли на картковий рахунок ОСОБА_40 № НОМЕР_29 з якого за допомогою раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_30 кошти у сумі 5000 грн зняті ОСОБА_5 у банкоматах розташованих на території Запорізької області, а саме:

- 02.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 02.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000грн;

- 05.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 05.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 07.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений заволодіння коштами ОСОБА_41 . ОСОБА_5 10.07.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 , обіймаючи посаду начальника вказаного відділення, зловживаючи службовим становищем, наказала касирам ОСОБА_42 та ОСОБА_19 перерахувати з поточного рахунка ОСОБА_40 № НОМЕР_27 на картковий рахунок № НОМЕР_29 заздалегідь відкритий нею на ім`я ОСОБА_40 грошові кошти в сумі 6000 грн, при цьому повідомивши, що клієнт ОСОБА_40 особисто попросила її здійснити вказаний переказ. У зв`язку з цим, касирами ОСОБА_43 та ОСОБА_19 , було проведено вказану операцію, та грошові кошти в сумі 6000 грн. надійшли на картковий рахунок ОСОБА_40 № НОМЕР_29 баланс якого склав 6500 грн, з якого за допомогою раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_30 зазначені кошти в сумі 6500 грн зняті ОСОБА_5 у банкоматах розташованих на території Запорізької області, а саме:

- 10.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 10.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 13.07.2015 в банкоматі в смт Чернігівка по вул. Шкільній, 7 зняла 3 000 грн;

- 14.07.2015 в банкоматі в м. Гуляйполе №10007/0207 зняла 1 000 грн;

- 16.07.2015 в банкоматі в смт Чернігівка по вул. Шкільній, 7 зняла 500 грн;

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_9 . ОСОБА_5 28.08.2015 перебуваючи у приміщенні відділення «Чернігівка» ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 , обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем, з карткового рахунку ОСОБА_40 № НОМЕР_28 , за допомогою раніше підключеного нею інтернет-банкінгу перерахувала на картковий рахунок № НОМЕР_29 заздалегідь відкритий нею на ім`я ОСОБА_40 грошові кошти в сумі 9020 грн, з яких 8300 грн у період з 28.08.2015-10.09.2015 за допомогою раніше випущеної нею платіжної картки № НОМЕР_30 зняла у банкоматі розташованому в смт. Чернігівка, вул. Шкільна,7 :

- 28.08.2015 знято 4 000 грн;

- 28.08.2015 знято 1 000 грн;

- 10.09.2015 знято 2 300 грн;

- 10.09.2015 знято 1 000 грн;

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 02.07.2015 по 10.09.2015 з рахунку ОСОБА_40 знято кошти не ОСОБА_40 на загальну суму 19 800 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 повторно, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами, які належали клієнту ОСОБА_40 на загальну суму 19 800 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

З 2011 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_44 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , у якого в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_31 .

24.06.2015 з ОСОБА_45 укладено договір банківського вкладу НОМЕР_73 від 24.06.2015 відповідно до якого останній розмістив в банку вклад в сумі 56 190 грн, під відсоткову ставку 19,25% річних строком до 01.07.2016 з нарахуванням відсотків щомісячно.

ОСОБА_5 реалізуючи свій злочинний умисел направлений на заволодіння коштами ОСОБА_46 10.11.2015 перебуваючи у приміщенні відділення « Чернігівка » ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем внесла до системи ПК «Flex» відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу НОМЕР_73 від 24.06.2015 та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло на IDкарти» поставила відмітки щодо перерахування коштів на поточний рахунок ОСОБА_47 № НОМЕР_31 , у зв`язку з чим депозитні кошти в сумі 55404,46 грн. надійшли на вказаний рахунок.

В цей же день 10.11.2015, ОСОБА_5 з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_48 обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем наказала касиру ОСОБА_18 зняти грошові кошти в сумі 50 000 грн. з поточного рахунка ОСОБА_47 № НОМЕР_31 повідомивши, що клієнт ОСОБА_49 особисто попросив її зняти грошові кошти на зазначену суму. Касиром ОСОБА_18 , шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття грошових коштів, після чого роздруковано заяву на видачу готівки. Заяву на видачу готівки разом із коштами у сумі 50 000 грн. касир ОСОБА_18 підписала та віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що після того, як її підпише клієнт ОСОБА_49 вона поверне заяву. Через декілька днів ОСОБА_5 повернула до каси відділення заяву на видачу готівки вже підписану нібито ОСОБА_50 .

Надалі, 13.11.2015 ОСОБА_5 знаходячись в приміщенні відділення « Чернігівка » ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_48 обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем склала договір №0336/004664 від 13.11.2015 про відкриття на ім`я ОСОБА_47 карткового рахунку № НОМЕР_32 , який фактично не укладався та надала його на підпис касиру ОСОБА_51 . Надалі увійшовши до системи ІІК «CardMake» під своїм логіном ОСОБА_5 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку № НОМЕР_33 . Зазначену платіжну картку ОСОБА_5 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_48 залишила у себе.

Крім того, при відкритті карткового рахунка ОСОБА_52 . ОСОБА_5 підключила послугу інтернет-банкінгу прив`язавши до рахунка власний адрес електронної пошти,а саме: НОМЕР_34 .

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, направлений на заволодіння коштами які належать ОСОБА_53 . 27.11.2015 ОСОБА_5 знаходячись в приміщенні відділення « Чернігівка » ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 , обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем за допомогою підключеного нею раніше інтернет-банкінгу, з поточного рахунку ОСОБА_47 № НОМЕР_31 перевела на раніше відкритий нею картковий рахунок на ім`я ОСОБА_47 № НОМЕР_32 грошові кошти у сумі 6150 грн.

У подальшому ОСОБА_5 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на заволодіння шляхом зловживання своїм службовим положенням коштами ОСОБА_47 з карткового рахунку № НОМЕР_32 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_47 кошти у сумі 6150 грн, які нею переведені 27.11.2015 із поточного рахунку ОСОБА_47 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_35 зняла у банкоматах, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

- 27.11.2015 в банкоматі в смт Чернігівка по вул. Шкільній, 7 зняла 2 050 грн;

- 30.11.2015 в банкоматі в смт Чернігівка по вул. Шкільній, 7 зняла 450 грн;

- 30.11.2015 в банкоматі в смт Чернігівка по вул. Шкільній, 7 зняла 350 грн;

- 01.12.2015 в банкоматі в смт Чернігівка по вул. Шкільній, 7 зняла 3 000 грн;

- 03.12.2015 в банкоматі в смт Чернігівка по вул. Шкільній, 7 зняла 300 грн;

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 10.11.2015 по 03.12.2015 з поточного рахунку ОСОБА_47 знято кошти не ОСОБА_45 на загальну суму 56 150 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 шляхом зловживання своїм службовим становищем, повторно заволоділа грошовими коштами клієнта ОСОБА_47 у сумі 56 150 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно.

З 2015 року в банку обслуговувався клієнт ОСОБА_54 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , у якої в зазначеній установі був відкритий поточний рахунок № НОМЕР_36 .

ОСОБА_55 12.02.2015 укладено договір банківського вкладу НОМЕР_74, відповідно до якого остання розмістила в банку вклад в сумі 60 000 грн під відсоткову ставку 18,25% річних строком до 12.05.2015 з нарахуванням відсотків в кінці строку, з пролонгацією на новий строк.

Після закінчення 12.11.2015 строку дії вищезазначеного договору банківського вкладу депозитні кошти в сумі 60 000 грн. надійшли на поточний рахунок ОСОБА_56 № НОМЕР_36 .

11.12.2015, ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення « Чернігівка » ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_57 обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем наказала касиру ОСОБА_18 зняти грошові кошти в сумі 10 000 грн з поточного рахунка ОСОБА_56 № НОМЕР_36 , при цьому повідомивши, що клієнт ОСОБА_58 особисто попросила її зняти грошові кошти на зазначену суму. Касиром ОСОБА_18 шляхом внесення даних до ПК «FlехСubе», було проведено операцію щодо зняття грошових коштів, після чого роздруковано заяву на видачу готівки. Заяву на видачу готівки №FJB027 разом із коштами у сумі 10 000 грн касир ОСОБА_18 підписала та віддала ОСОБА_5 , яка пояснила, що після того, як її підпише клієнт ОСОБА_58 вона поверне заяву. Через декілька днів ОСОБА_5 повернула до каси відділення заяву на видачу готівки вже підписану нібито ОСОБА_59 .

24.12.2015 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення « Чернігівка » ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_57 діючи за попередньою змовою із невстановленою в ході слідства особою, обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем підвела до касира ОСОБА_18 , невстановлену в ході досудового розслідування жінку, яку представила як ОСОБА_60 та наказала касиру ОСОБА_18 зняти грошові кошти в сумі 30000 грн з поточного рахунка ОСОБА_56 № НОМЕР_36 . Касиром ОСОБА_18 шляхом внесення даних до ПК «FlехСubе», було проведено операцію щодо зняття грошових коштів, після чого роздруковано заяву на видачу готівки №FJB008. Заяву на видачу готівки разом із коштами у сумі 30 000 грн касир ОСОБА_18 підписала та віддала ОСОБА_5 , яка віддала заявку зазначеній жінці, яка підписавши заяву передала її ОСОБА_18 .

31.12.2015 ОСОБА_5 знаходячись в касі відділення « Чернігівка » ПАТ Укрсоцбанк за адресою: смт. Чернігівка вул. Шкільна, 7 , з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_57 діючи за попередньою змовою із невстановленою в ході слідства особою, обіймаючи посаду начальника відділення, зловживаючи службовим становищем, підвела до касира ОСОБА_18 , невстановлену в ході досудового розслідування жінку, яку представила як ОСОБА_60 та наказала касиру ОСОБА_18 зняти грошові кошти в сумі 20 004,98 грн з поточного рахунка ОСОБА_56 № НОМЕР_36 . Касиром ОСОБА_18 , шляхом внесення даних до ПК «FlехСubе», було проведено операцію щодо зняття грошових коштів, після чого роздруковано заяву на видачу готівки №FJB008. Заяву на видачу готівки разом із коштами у сумі 20004,98 грн, касир ОСОБА_18 підписала та віддала ОСОБА_5 , яка віддала заявку зазначеній жінці, яка підписавши заяву передала її ОСОБА_18 .

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 11.12.2015 по 31.12.2015 з поточного рахунку ОСОБА_56 знято кошти не ОСОБА_55 на загальну суму 60 004,98 грн.

Обвинувачення вважає, що своїми умисними діями ОСОБА_5 шляхом зловживання своїм службовим становищем, діючи за попередньою змовою із невстановленою в ході досудового розслідування особою, повторно заволоділа грошовими коштами клієнта ОСОБА_56 в сумі 60004,98 грн, тобто вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч.3 ст.191 КК України - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Допитана в судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_5 свою вину в інкримінованих їй кримінальних правопорушеннях не визнала в повному обсязі, зазначила, що дійсно працювала на різних посадах у відділеннях банку ПАТ «Укрсоцбанк», зокрема у відділеннях м.Гуляйполе з 2006 по 2011 рік, м.Пологи до липня 2014 року та смт Чернігівка з липня 2014 року до січня 2016 року.

Обвинувачена зауважила, що, як на час попереднього розгляду справи Чернігівським районним судом Запорізької області так і на даний час не визнає своєї провини та дає незмінні покази, на відміну від інших учасників, свідчення яких постійно змінюються. Знає всіх потерпілих у даному провадженні як клієнтів банку з якими працювала, однак з ними працювала не лише вона, вони звертались до всіх працівників банку і до керівника, зокрема, в Пологівському відділенні і до іншого менеджера до його звільнення і до касирів, однак дійсно вона більше всіх з ними спілкувалась і по телефону і особисто, напевно тому вони називають саме її. Щодо коштів клієнтів зазначила, що гроші клієнтів не брала, в банкоматах не знімала, і потерпілі і свідки вказують на неї через те, що вона найбільше контактувала з ними під час оформлення документів. Вона самостійно не мала доступу ані до рахунків клієнтів, ані до коштів, які на них розміщені, ані до карток, ані до каси банку, тому переводити кошти між рахунками, знімати в банкоматах чи через касу банку просто не могла. За кожною операцією у відділенні, кожен день стежить служба безпеки банку. Коли знімаються великі суми з рахунку, клієнт обов`язково проходить ідентифікацію. Кожен працівник банку був матеріально відповідальною особою за відповідні матеріальні цінності банку, вона була відповідальна за документи, зокрема ті, що містять персональні дані клієнтів, за картки не була відповідальна, тому не могла видавати картки та знімати з таких карток кошти в банкоматах. Оскільки зняття відбувається лише за пін-кодом. Розписка про отримання картки містить підписи 3 відповідальних за її передачу клієнту осіб банку, зокрема, керівника відділення, особи, яка оформила договір та особи, якій банком ввірено видачу карток, а також клієнта. Облік карток вівся у м.Запоріжжя за відповідним актом. Потерпілі посилаються на неї, так як вона найчастіше з ними співпрацювала та завжди допомагала, оскільки завчасно повідомляла про закінчення строку дії договору, запитувала бажання клієнта його пролонгувати, тощо, могла допомогти клієнту підключити клієнт-банк, але лише для первинної ідентифікації використовувала свою службову електронну пошту, в подальшому ідентифікація клієнта здійснювалась через номер мобільного телефону. Електронна пошта mail.ru їй взагалі не відома. При здійсненні операцій за рахунком клієнта із значними сумами банком обов`язково здійснюються заходи безпеки - телефонний дзвінок клієнту для підтвердження ідентифікації його особи. Вважала, що касири перекладають на неї відповідальність за свої порушення, які призвели до того, що з рахунків клієнтів зникли великі суми. Лише касири мали безпосередній доступ до грошових коштів, ані керівник відділення, ані будь-який менеджер такого доступу не мали. Зняття коштів можливе лише через касу банку. Під час проведення службового розслідування вона вже не була працівником банку, була звільнення у зв`язку із закінченням строкового трудового договору по його завершенню. Всі паролі доступу до рахунків клієнтів були лише у клієнтів та лише вони могли бачити, що відбувається з їх рахунком та у разі виникнення запитань могли звернутись до банку. Вона працювала менеджером, але без відповідної прив`язки до місця, часто була відсутня у відділенні, оскільки на неї було покладено обов`язок з пошуку нових клієнтів банку. Чиї підписи на договорах, які за позицією обвинувачення не укладались клієнтами не знає, як не знає і чиї підписи у підписаних розрахункових документах клієнтів за якими через касу з їх рахунків знімались значні суми.

Допитаний в судовому засіданні потерпілий ОСОБА_27 пояснив, що був клієнтом «Укрсоцбанку» з 2003 року мав рахунки. Клав на депозит 172 000 грн один раз та ще один раз на 172 000 грн, останній договір був укладений 11.02.2015 року, а в січні-лютому 2016 року від працівників служби безпеки банку дізнався, що на його рахунках нічого не залишилось, тільки 150 грн. За час досудового розслідування та судів йому нічого не було повернуто, хоча він звертався до банку, але йому повідомили, що поки ця справа не буде вирішена кошти не повернуть, до суду за стягненням коштів з банку не звертався. Він будь-яких значних сум за депозитними договорами не знімав, може якісь 1000 грн чи 2000 грн в касі перед зняттям яких пред`являв касиру паспорт, приїздив у відділення банку в м.Пологи лише для переукладення договорів на новий строк після завершення строку дії попереднього. Під час перебування в банку та переукладенні договорів спілкувався тільки з ОСОБА_5 , оскільки за кожним клієнтом закріплюється відповідний співробітник як він вважав. Договір від 09.02.2015 не укладав, картку не отримував та не користувався, тому зняти кошти в банкоматі не міг та не знімав. Ніколи не користувався інтернет банкінгом, ані в той час, ані на теперішній не має електронної пошти. Не просив працівників банку знімати кошти зі своїх рахунків, в касі банку великі суми сам не знімав.

Допитана в судовому засіданні потерпіла ОСОБА_22 пояснила, що була клієнтом «Укрсоцбанку» мала відкриті рахунки. ОСОБА_5 знала як працівницю банка, яка укладала з нею договори. На рахунках у неї було більше 100 000 грн, при переїзді відділення у смт Чернігівка ОСОБА_5 дуже просила залишитись клієнтом та не знімати кошти, вона погодилась, але у відділенні в Чернігівці вона ніколи не була, там кошти не знімала приїжджала тільки в м.Пологи. Пам`ятає, що ОСОБА_5 оформлювала на її ім`я картку, надавала їй конверт з пін-кодом, але вона її так і не використовувала так в закритому вигляді і віддала потім службі безпеки банку. Пояснила, що часто знімала кошти зі своїх рахунків у м.Пологи, могла зняти і 40 000 грн, завжди отримувала кошти в касі, в банкоматах не знімала, менеджери ніколи не видавали видаткових ордерів.

Допитана в судовому засіданні потерпіла ОСОБА_9 пояснила, що була клієнтом «Укрсоцбанку» як приватний нотаріус та мала також депозит як фізична особа. ОСОБА_5 знала з малечку та потім побачила її у банку як працівника. В основному обслуговувала її ОСОБА_5 , продовжувала дію депозитних договорів, змінювала суми депозиту, допомагала їй з паролями та ключами при роботі з клієнт-банкінгом. Вона картку не оформлювала, кошти з депозиту не знімала, лише перекидала з рахунку нотаріуса на депозитний, так як не потребувала, будь-яких документів, окрім договорів не підписувала. Якось їй зателефонували з банку та запитали скільки у неї коштів на депозитному рахунку, точну цифру вона не знала, мало бути близько 63000 грн, але так як тісно спілкувалась із ОСОБА_5 , зателефонувала їй, щоб уточнити, але вона не відповіла, пізніше дізналася, що ОСОБА_5 знімала кошти з її рахунку, бо вона знала всі паролі та ключі до рахунків.

Відповідно до п. 16 ст. 7 КПК безпосередність дослідження показань є загальною засадою кримінального судочинства, за статтею 23 КПК показання учасників кримінального провадження суд отримує усно.

Відповідно до ч.4 ст. 95 КПК України суд може обґрунтовувати свої висновки лише на показаннях, які він безпосередньо сприймав під час судового засідання, або отриманих у порядку, передбаченому статтею 225 цього Кодексу.

Разом з тим, у даному провадженні у зв`язку з військовою агресією РФ проти України було змінено територіальну підсудність справи, в Україні з 24.02.2022 введено воєнний стан, що накладає свої обмеження в об`єктивній можливості забезпечити безпосередню участь учасників провадження, які були допитані судом в порядку встановленому КПК України в судовому засіданні до введення воєнного стану.

Суд вважає, що вимога закону обґрунтування своїх висновків лише на показаннях, які безпосередньо сприймав суд під час судового засідання з урахуванням обов`язку суду забезпечити розумність тривалості провадження, не може тлумачитися як безумовна заборона використання показань, які особа давала перед іншим складом суду в цій же справі.

Відповідно до ч.11 ст. 615 КПК України показання, отримані під час допиту свідка, потерпілого, у кримінальному провадженні, що здійснюється в умовах воєнного стану, можуть бути використані як докази в суді виключно у випадку, якщо хід і результати такого допиту фіксувалися за допомогою доступних технічних засобів відеофіксації.

Судом здійснено розгляд даного провадження за обвинуваченням ОСОБА_5 в умовах воєнного стану, тому відповідно до положень ч.11 ст. 615 КПК України досліджено показання потерпілих ОСОБА_40 в судовому засіданні 23.04.2018, ОСОБА_47 в судовому засіданні 14.05.2018, ОСОБА_56 в судовому засіданні 23.04.2018, ОСОБА_32 в судовому засіданні 23.05.2018, ОСОБА_16 в судовому засіданні 31.10.2017, ОСОБА_21 в судовому засіданні 14.05.2018. При допиті потерпілих Чернігівським районним судом Запорізької області в судовому засіданні приймали участь прокурор, захисник обвинуваченої та сама обвинувачена, застосовувались технічні засоби відеофіксації, сторонам була надана можливість в повній мірі реалізувати свої права, зокрема, право на перехресний допит.

Однак, допит потерпілого ОСОБА_15 в порядку ч.11 ст. 615 КПК України досліджений судом не був через відсутність відеозапису судового засідання за його участі.

Допитана в судовому засіданні 31.10.2017 потерпіла ОСОБА_16 пояснила, що була клієнтом «Укрсоцбанку» з 2013 року, мала депозитний рахунок. ОСОБА_5 знала як працівника банку, яка її обслуговувала. 10.04.2014 до неї приїхала ОСОБА_5 та попросила в борг 150 000 грн, при цьому повідомила, що кошти вже зняла, ОСОБА_5 готова була оформити позику нотаріально, вона відмовила їй і тоді ОСОБА_5 сказала, що в понеділок кошти будуть на рахунку, вона не втратить навіть в процентах. Вона не зверталась до відділення банку в м.Пологи, не знімала в касі готівку, не підписували документи щодо зняття готівки, не зверталася за достроковим розірванням договору банківського вкладу, не підписувала жодних документів щодо зняття готівки. Картковий рахунок не відкривала, картку не отримувала, інтернет-банкінг не підключала, адреса електронної пошти ІНФОРМАЦІЯ_4 їй невідома. Також не зверталася до відділення банку з метою переказу коштів між своїми рахунками, нікого з працівників банку про зняття коштів з рахунку не просила, не знімала кошти в банкоматах. У відділенні в смт Чернігівка ніколи не була. Про зникнення коштів з рахунку дізналася від представників служби безпеки банку.

Допитана в судовому засіданні 23.04.2018 потерпіла ОСОБА_40 пояснила, що була клієнтом «Укрсоцбанку», мала відкриті рахунки, ОСОБА_5 знала як працівника банку та з нею укладала договори, довіряла їй. Неодноразово ОСОБА_5 телефонувала їй та просила продовжити строк дії депозитного договору на новий строк, на що вона погоджувалася і ОСОБА_5 самостійно продовжувала договір, без її присутності. Через деякий час дізналася, що кошти в сумі більше 18 000 грн з її депозитного рахунку зникли. Вона була в смт Чернігівці лише 1 раз, коли закривала рахунок після того, як працівники банку повідомили про зникнення її коштів. Вона приходила лише у відділення в м.Пологи, але ніколи не зверталась до працівників банку з метою переказу коштів між своїми рахунками, не відкривала у банку картковий рахунок, не отримувала картку, не знімала кошти в банкоматах, мала лише пенсійну карту, інтернет-банкінг не підключала.

Допитана в судовому засіданні 23.04.2018 потерпіла ОСОБА_58 пояснила, що була клієнтом «Укрсоцбанку» мала відкриті рахунки. ОСОБА_5 знала як працівника банку. 12.02.2015 уклала із банком договір депозитного вкладу на суму 60 000 грн на строк до 12.05.2015 зі сплатою відсотків в кінці строку, з можливістю пролонгації, укладенням договору, його пролонгацією займалася ОСОБА_5 , в грудні 2015 року перестали нараховуватись відсотки за договором, вона дзвонила до банку, щоб дізнатись, що сталося, але було повідомлено, що ОСОБА_5 на лікарняному, а в лютому 2016 року дізналась від працівників служби безпеки банку, що з її депозитного рахунку зникли кошти. Вона переукладала договори депозиту у зв`язку зі зміною відсоткової ставки. Коли відділення переїжджало ОСОБА_5 просила, щоб вона залишилась клієнтом банку та запевнила, що вони будуть тримати телефонний зв`язок, що нічого не зміниться. Вона ніколи не зверталася до відділення банку з метою зняття готівки в касі, не знімала готівку в касі відділення, не підписувала жодних документів щодо цього.

Допитаний в судовому засіданні 14.05.2018 потерпілий ОСОБА_49 пояснив, що був клієнтом «Укрсоцбанку» з 2003 року, мав відкриті рахунки. Уклав договір депозиту в 2015 році на 1 рік, після 24.06.2015 жодних договорів не укладав, договір укладав безпосередньо з ОСОБА_5 . До працівників банку з метою дострокового розірвання договору депозиту не звертався, не знімав гроші у касі, не підписував документів щодо зняття готівки, не відкривав картковий рахунок, інтернет банкінг не підключав, адреса електронної пошти ІНФОРМАЦІЯ_4 йому невідома. З метою здійснення переказу коштів між рахунками до працівників банку не звертався, не знімав кошти в банкоматах. З рахунку зникло 56190 грн.

Допитаний в судовому засіданні 14.05.2018 потерпілий ОСОБА_21 пояснив, що був клієнтом «Укрсоцбанку» з 2013 року, мав відкриті рахунки. У 2013 році уклав із банком договір депозиту на суму 210 000 грн, який неодноразово пролонгувався. Укладав договір з ОСОБА_5 і в банку спілкувався лише з нею. До відділення банку в з метою зняття з депозиту коштів не звертався, в касі гроші не отримував, не підписував жодні документи щодо зняття готівки. Зникло з рахунку 14502 грн, про зникнення коштів дізнався від працівників банку, коли розпочалася службова перевірка щодо зникнення коштів клієнтів банку.

Допитаний в судовому засіданні 23.05.2018 потерпілий ОСОБА_31 пояснив, що був клієнтом «Укрсоцбанку» з 2011 року, мав відкриті рахунки. Зберігав кошти на депозиті, укладав договір 14.01.2015 безпосередньо із ОСОБА_5 , більше нікого із працівників не знав і не спілкувався. Договір депозиту уклав на суму 30000 грн. Періодично знімав відсотки, які нараховувалися на суму депозиту, а тіло депозиту - 30000 грн залишалось і він знову укладав новий договір. Пояснив, що не відкривав у банку картковий рахунок, не замовляв та не отримував платіжну карту, не подавав заяв про переказ коштів між своїми рахунками, не знімав готівку через касу банку, не підписував ніяких документів щодо зняття готівки, не знімав кошти в банкоматах. В лютому 2016 року приїхав до відділення банку в смт Чернігівка, де дізнався, що кошти з депозиту зникли і проводиться службове розслідування.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_62 ( ОСОБА_12 ) пояснила, що працювала з ОСОБА_5 у Пологівському відділенні «Укрсоцбанку», була касиром та мала чудові стосунки з нею, ОСОБА_5 була дуже доброю та чуйною, завжди допомагала всім працівникам, добре спілкувалась з керівником відділення, вона вчила її працювати з програмою, знала всі тонкощі та у разі запитань завжди все вирішувала, всі довіряли ОСОБА_5 Звільнилась вона при переїзді відділення з м.Пологи до смт Чернігівка, бо не могла переїхати в інший населений пункт. Всі потерпілі були клієнтами банку з якими працювала ОСОБА_5 , жодних нарікань на ОСОБА_5 протягом роботи в м.Пологи не було, ОСОБА_5 укладала договори, оформлювала всі документи, привозила гроші клієнтів та клала їх на рахунки, також знімала з рахунків клієнтів кошти за що клієнти дякували їй, бо не треба їхати до відділення, інколи клієнти приїжджали. Можна сказати, що все трималось на ОСОБА_5 . У зв`язку з тим, що всі довіряли їй ніхто не піддавав сумніву операції зі зняття коштів чи їх зарахування, жодних нарікань на роботу відділення за час роботи ОСОБА_5 не було, у них часто були ревізії, перевірки, які жодних порушень, окрім не підшитих документів не виявляли. Вони так працювали і ніхто жодного разу не скаржився, вона знімала за проханням ОСОБА_5 на підставі наявних договорів в яких були копії паспорту, кошти з рахунків клієнтів, гроші віддавала їй разом з відповідним документом, а ОСОБА_5 на наступний день повертала документ з підписом клієнта, візуально вона звіряла підписи клієнта з наданими документами. Так як ОСОБА_5 вчила касирів працювати з програмою, вона знала всі паролі касирів, інколи працювала під їх паролями навчаючи. Визнала, що порушувала вимоги Інструкції, але посилалась на довіру до ОСОБА_5 та довіру до неї клієнтів, відсутність нарікань чи скарг від них.

Прокурором було визначено в якості доказів обвинувачення - допит свідків ОСОБА_63 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 , ОСОБА_66 , ОСОБА_29 , ОСОБА_67 , ОСОБА_19 , ОСОБА_68 .

Ухвалою суду від 11 жовтня 2024 року було встановлено трок для подачі до суду стороною державного обвинувачення доказів до 01 листопада 2024 року включно.

До вказаної дати - 01.11.2024 прокурором не забезпечено виконання вимог ст. 23 КПК України та присутність під час судового розгляду свідків обвинувачення з метою реалізації права сторони захисту на допит перед незалежним та неупередженим судом.

Як не реалізовано прокурором право на допит вказаних свідків в порядку ч.11 ст. 615 КПК України, враховуючи умови розгляду справи в період воєнного стану, змінену територіальну підсудність справи, воєнні дії на території Запорізької області, фактичне перебування обвинуваченої на території Польщі, ймовірність перебування свідків на тимчасово окупованій території та неможливість їх явки до суду.

Натомість прокурором було заявлено клопотання в порядку ст.333 КПК України про проведення слідчих (розшукових) дій, в задоволенні якого ухвалою суду від 08.11.2024 було відмовлено.

Враховуючи час з якого обвинувачена знаходиться під слідством та судом, позицію сторін провадження, зокрема, пасивність державного обвинувачення в реалізації наданих процесуальним законом прав для обстоювання своєї правової позиції у даному провадженні, суд вважає що прокурором вичерпано процесуальну можливість щодо надання суду доказів у вигляді свідчень ОСОБА_63 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 , ОСОБА_11 , ОСОБА_13 , ОСОБА_66 , ОСОБА_29 , ОСОБА_67 , ОСОБА_19 , ОСОБА_68 .

Прокурором визначено письмові докази на підтвердження викладених в обвинувальному акті обставин, які були досліджені судом в судовому засіданні.

Відповідно до Наказу АКБСР «Укрсоцбанк» №381-п від 06.11.2006 ОСОБА_5 з 01.11.2006 прийнята на посаду економіста 1 категорії сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Гуляйпільського відділення.

Відповідно до витягу з Наказу АКБСР «Укрсоцбанк» № 603-п від 01.11.2007 ОСОБА_5 з 01.11.2007 переведено на посаду провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Гуляйпільського відділення.

Відповідно до витягу з Наказу АКБСР «Укрсоцбанк» № 108-п від 23.04.2009 ОСОБА_5 з 25.05.2009 переведено на посаду провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Гуляйпільського відділення №335.

Відповідно до витягу з Наказу ПАТ «Укрсоцбанк» №154-п від 17.05.2011 ОСОБА_5 звільнено з посаду провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Гуляйпільського відділення №335 групи відділень №3 (м.Запоріжжя) у складі Департаменту роздрібних продаж.

Відповідно до витягу з Наказу ПАТ «Укрсоцбанк» №397-п від 18.05.2011 ОСОБА_5 з 21.05.2011 прийнято на посаду провідного економіста спеціаліста роздрібного обслуговування фізичних осіб Гуляйпільського відділення №335 групи відділень №3 (м.Запоріжжя) Департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону (м.Донецьк).

Відповідно до витягу з Наказу ПАТ «Укрсоцбанк» №7-71-п від 29.07.2011 ОСОБА_5 з 01.08.2011 переведено на посаду провідного економіста обслуговування фізичних осіб Гуляйпільського відділення групи відділень №3 (м.Запоріжжя) у складі Департаменту роздрібних продаж.

Відповідно до витягу з Наказу ПАТ «Укрсоцбанк» №07-28-п від 31.01.2012 ОСОБА_5 з 01.02.2012 переведено на посаду головного економіста роздрібного обслуговування МСБ Пологівського відділення №333 групи відділень №3 (м.Запоріжжя) департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону (м.Донецьк).

Відповідно до витягу з Наказу ПАТ «Укрсоцбанк» №2197-П від 16.07.2014 ОСОБА_5 з 16.07.2014 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу.

Відповідно до Наказу ПАТ «Укрсоцбанк» №1458-П від 01.07.2015 ОСОБА_5 з 01.07.2015 переведено на посаду начальника відділення «Чернігівка» №336 департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу.

Відповідно до наказу ПАТ «Укрсоцбанк» №597-П від 11.03.2016 ОСОБА_5 начальника відділення «Чернігівка» №336 департаменту роздрібних продажів у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу звільнено з у зв`язку з закінченням строкового трудового договору на підставі п.2 ст. 36 КЗпП України. ОСОБА_5 виплачено грошову компенсацію за невикористану відпустку та скасовано довіреності, які були видані для представництва ПАТ «Укрсоцбанк».

Відповідно до договорів про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.11.2006, від 07.04.2008, від 01.11.2007, від 25.04.2009, від 01.09.2011, від 11.08.2011 та від 01.07.2015 ОСОБА_5 взяла на себе повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених їй готівки та цінностей.

Відповідно до посадових інструкцій: головного економіста з якою ОСОБА_5 ознайомлена під підпис ціллю посади є якісний продаж всього спектру банківських продуктів, забезпечення якісного обслуговування клієнтів; керівника Департаменту з якою ОСОБА_5 ознайомлена під підпис ціллю посади є керівництво,організація, планування, координація роботи відділення, контроль виконання завдань та функцій відділення, забезпечення якісного продажу банківських продуктів клієнтам, нарощування клієнтської бази, забезпечення якісного обслуговування клієнтів.

Згідно з висновками за результатами службового розслідування ПАТ «Укрсоцбанк» від 13.04.2016, складеного комісією у складі начальника управління попередження шахрайських дій Департаменту безпеки ОСОБА_69 , начальником управління банківської безпеки у Східному регіоні ОСОБА_70 , головним спеціалістом управління банківської безпеки у Східному регіоні ОСОБА_71 та головним економістом відділу підтримки продажів у Придніпровському регіоні ОСОБА_91 та затвердженого в.о.директора Департаменту безпеки ОСОБА_73 були встановлені час, місце, спосіб та обставини зникнення з рахунків потерпілих коштів у зв`язку зі зверненням клієнта ОСОБА_74 від 29.01.2016. були допитані касир ОСОБА_67 , клієнти ОСОБА_75 , ОСОБА_27 , проведено аналіз по картковим рахункам ОСОБА_76 та ОСОБА_16 , досліджено матеріали відеоспостереження з камер банкоматів в м.Гуляйполе, м.Пологи, м.Чернігівка, опитана ОСОБА_5 , колишній касир ОСОБА_13 , колишній касир ОСОБА_12 , проведено аналіз по рахункам клієнтів ОСОБА_16 , ОСОБА_77 , ОСОБА_22 , ОСОБА_47 , ОСОБА_56 , ОСОБА_15 , ОСОБА_21 , ОСОБА_78 , ОСОБА_79 , ОСОБА_80 , ОСОБА_81 , ОСОБА_82 , ОСОБА_9 , ОСОБА_40 , ТОВ «Родина».

Згідно з висновками зазначено про відкриття даного кримінального провадження за ч.4 ст. 191 КК України та самостійне звернення 04.04.2016 до прокуратури ОСОБА_32 з заявою про крадіжку його коштів працівниками банку.

Згідно з висновком експерта №389п від 10.10.2016 підписи у розрахункових документах, зокрема, чеках, заявах на переказ готівки, розписках про отримання платіжної картки, заявах про дострокове повернення вкладу, виконані не потерпілими, або ймовірно не потерпілими, а іншими особами.

Згідно з висновком експерта №53/11.2 від 20.03.2017 загальна сума збитків ОСОБА_27 становить 355 800 грн, ОСОБА_22 становить 277 393 грн, ОСОБА_47 становить 56 150 грн, ОСОБА_56 становить 62 344,98 грн, ОСОБА_15 становить 110 381 грн, ОСОБА_16 становить 236 950 грн, ОСОБА_21 становить 14 343 грн, ОСОБА_32 становить 29 994 грн, ОСОБА_9 становить 52 620 грн, ОСОБА_40 становить 19 800 грн.

Згідно з протоколом огляду від 06.07.2016 предметом огляду прокурора були заяви на переказ готівки від 12.06.2015 та від 15.10.2015.

Згідно з протоколом огляду від 20.07.2016 предметом огляду прокурора були розписки про отримання платіжних карток.

Згідно з протоколом огляду від 05.04.2016 предметом огляду прокурора був наданий ПАТ «Укрсоцбанк» диск з камер відеоспостереження відділення банку Чернігівка №336 за 15.10.2015 та фото фіксації операцій зняття готівки по картці.

Згідно з протоколом огляду від 31.05.2016 предметом огляду прокурора були чеки, заяви на видачу готівки, квитанції.

Згідно з протоколом огляду від 31.05.2016 предметом огляду прокурора були вилучені на підставі ухвали слідчого судді від 19.05.2016 висновок про проведення службового розслідування, накази про прийняття на роботу, посадові інструкції та договори про повну матеріальну відповідальність ОСОБА_5 , ОСОБА_67 , ОСОБА_13 , ОСОБА_83 , ОСОБА_11 , ОСОБА_65 , ОСОБА_19 , ОСОБА_84 , юридична справа ТОВ «Батьківщина», ФОП « ОСОБА_23 » договори відкриття рахунків ФОП Крат рух по його рахунку, договір про відкриття рахунку ФОП Крат, інформація щодо електронної пошти при доступу до інтернет-банкінгу ФОП ОСОБА_23 , відеоматеріал камер спостереження по картці, чеки заяви ФОП ОСОБА_23 ..

Згідно з протоколом огляду від 18.05.2016 предметом огляду прокурора були вилучені на підставі ухвали слідчого судді від 22.04.2016 договір банківського вкладу, розписки про отримання картки, рух по рахункам, чек про зняття 02.04.2015 коштів з рахунку, диск з фотоматеріалами з камер банкомату.

Згідно з протоколом огляду від 14.11.2016 предметом огляду прокурора були вилучені на підставі ухвали слідчого судді від 18.10.2016 заява-договір про відкриття карткового рахунку, договір про відкриття карткового рахунку, рух по картковому рахунку, заяви на видачу готівки від 15.05.2013, 14.10.2014, заява договір від 26.12.2014 та від 13.11.2015, розписка від 14.08.2015 про отримання картки, рух коштів по картковим рахункам, платіжне доручення №1 від 09.04.2014.

Згідно з протоколом огляду від 18.03.2016 предметом огляду прокурора були вилучені на підставі ухвали слідчого судді від 29.02.2016 два договори банківського вкладу від 06.08.2014, договори банківського вкладу від 11.08.2014 та від 12.05.2015 розписка ОСОБА_27 про отримання картки, розписка ОСОБА_76 про отримання картки, розписка ОСОБА_16 про отримання картки, розписка ОСОБА_29 про отримання картки, рух коштів по рахунку за період з 01.12.2014 по 10.03.2015, рух коштів за іншим рахунком від 01.01.2015 по 10.03.2016, рух коштів за іншим рахунком за період з 01.05.2015 по 10.03.2016, рух коштів за іншим рахунком за період з 01.05.2015 по 10.03.2016, рух коштів за іншим рахунком за період з 01.05.2015 по 10.03.2016, рух коштів за іншим рахунком за період з 01.01.2016 по 10.03.2016, заява на видачу готівки від 15.10.2015 три чеки від 10.02.2015, накази про прийняття на роботу, договори про повну матеріальну відповідальність ОСОБА_5 , ОСОБА_67 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_11 , довідка щодо електронної пошти клієнтів. .

Згідно з протоколом обшуку від 17.06.2016 в ході обшуку проведеного за місцем проживання ОСОБА_5 були виявлені та вилучені довідка про місце реєстрації ОСОБА_5 , власноруч написане резюме ОСОБА_5 , власноруч написані документи діяльності ТОВ «Батьківщина», 2 дискети, цифровий домашній кінотеатр та документи на нього, телевізор з пультом дистанційного керування, виписка по особовому рахунку від 30.10.2009, гарантійний талон до ноутбуку.

Згідно з квитанцією №76 прокурором прийнято на зберігання речові докази окрема, ноутбук, телевізор, домашній кінотеатр, мікрохвильова, мультиварка, хлібопічка, ідентифікаційні дані ОСОБА_16 , комп`ютерна дискета, довідка з місця реєстрації ОСОБА_5 , , документи діяльності ТОВ «Батьківщина» , банківська виписка по рахунку, банківська картка, книга реєстрації договорів та відкриття поточних рахунків фізичних осіб, карта мобільного оператора МТС.

Згідно з протоколом обшуку від 17.06.2016 в ході обшуку проведеного у ОСОБА_85 були виявлені та вилучені побутова техніка, книга реєстрації договорів та відкриття поточних рахунків фізичних осіб ПАТ «Укрсиббанк», карта мобільного оператора МТС.

Відповідно до договору банківського вкладу НОМЕР_71 від 14.01.2015 ОСОБА_31 розмістив на депозитний рахунок кошти в сумі 30000 грн строком до 14.03.2015.

Відповідно до чеку №100058 від 02.04.2015 було видано з каси ПАТ «Укрсоцбанк» кошти в сумі 25 654 грн.

Згідно з розпискою про отримання платіжної картки № НОМЕР_25 по картковому рахунку № НОМЕР_24 від 26.06.2015 міститься підпис від імені ОСОБА_32 про отримання картки.

Згідно з виписки по картковому рахунку № НОМЕР_24 на ім`я ОСОБА_32 02.04.2015 в касі банку знято 25 654 грн, 03.04.2015, 06.04.2015 знято у банкоматах 4 000 грн та 340 грн відповідно.

Відповідно до розписки про отримання платіжної картки № НОМЕР_11 по картковому рахунку № НОМЕР_10 від 25.03.2015 міститься підпис про отримання платіжної картки від імені ОСОБА_16 .

Відповідно до змісту виписки по картковому рахунку № НОМЕР_18 на ім`я ОСОБА_27 з рахунку № НОМЕР_22 надійшли кошти 09.02.2015 в сумі 131 000 грн; 10.02.2015 знято готівку в сумі 50 000 грн та 30 990 грн переказано на інший рахунок; 10.02.2015 здійснено видачу готівки в касі банку; 12.05.2015 на рахунок надійшли кошти в сумі 36 000 грн; 13.05.2015 кошти в сумі 9200 грн були переказані на інший рахунок; 14.05.2015 знято в банкоматі 2 000 грн; 15.05.2015 знято в банкоматі 2 000 грн; 15.05.2015 знято в банкоматі 2 000 грн; 17.05.2015 знято в банкоматі 1 000 грн; 17.05.2015 знято в банкоматі 2 000 грн; 17.05.2015 знято в банкоматі 2000 грн; 15.05.2015 знято в банкоматі 2 000 грн.

Згідно з випискою по картковому рахунку № НОМЕР_37 на ім`я ОСОБА_29 на вказаний рахунок 13.05.2015 були зараховані кошти в сумі 9 200 грн.

Згідно з випискою по картковому рахунку № НОМЕР_16 на ім`я ОСОБА_86 10.02.2015 на його рахунок надійшло 50 000 грн, які того ж дня були зняті в касі банку. Також 27.02.2015 на його рахунок надійшло 50 000 грн, які того ж дня були зняті в касі банку.

Згідно з заявою на розміщення депозиту від 12.05.2015 ОСОБА_27 розмістив 12 000 грн на депозитному рахунку № НОМЕР_22 .

Згідно з договором банківського вкладу НОМЕР_66 від 11.08.2014 ОСОБА_27 розмістив на депозитному рахунку № НОМЕР_38 кошти в сумі 143 997 грн.

Згідно з договором банківського вкладу НОМЕР_65 від 06.08.2014 ОСОБА_27 розмістив на депозитному рахунку № НОМЕР_39 кошти в сумі 160 000 грн.

Згідно з договором банківського вкладу НОМЕР_64 від 06.08.2014 ОСОБА_27 розмістив на депозитному рахунку № НОМЕР_40 кошти в сумі 160 000 грн.

Згідно з випискою по картковому рахунку № НОМЕР_5 на ім`я ОСОБА_15 27.06.2013 на рахунок здійснено переказ в сумі 110 138 грн на рахунок НОМЕР_54

Згідно з довідкою ПАТ «Укрсоцбанк» № 18-/306 від 17.03.2016 по клієнту ОСОБА_27 при створенні доступу до клієнт-банку по картковому рахунку № НОМЕР_18 в базу введена електронна поштова адреса ІНФОРМАЦІЯ_11 .

По клієнту ОСОБА_23 при створенні доступу до клієнт-банку по картковому рахунку № НОМЕР_16 в базу була введена електронна поштова адреса ІНФОРМАЦІЯ_4

По клієнту ОСОБА_21 при створенні доступу до клієнт-банку по картковому рахунку № НОМЕР_10 в базу була введена електронна поштова адреса ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Згідно заяви на переказ готівки FJB005 від 12.06.2015 між рахунками ОСОБА_22 здійснено переказ коштів в сумі 97019 грн.

Згідно заяви на видачу готівки FJB020 від 10.11.2015 видано готівку в касі на ім`я ОСОБА_49 в сумі 50000 грн.

Згідно заяви на видачу готівки FJB0025 від 29.05.2015 видано готівку в касі на ім`я ОСОБА_22 в сумі 1400 грн.

Згідно заяви на видачу готівки FJB013 від 06.02.2015 видано готівку в касі на ім`я ОСОБА_22 в сумі 1500 грн.

Згідно заяви на видачу готівки FJB008 від 31.12.2015 видано готівку в касі на ім`я ОСОБА_56 в сумі 20004,98 грн.

Згідно заяви на видачу готівки FJB008 від 24.12.2015 видано готівку в касі на ім`я ОСОБА_56 в сумі 30000 грн.

Згідно заяви на видачу готівки FJB027 від 11.12.2015 видано готівку в касі на ім`я ОСОБА_56 в сумі 10000 грн.

Згідно заяви на видачу готівки FJB015 від 22.05.2015 видано готівку в касі на ім`я ОСОБА_21 в сумі 2323 грн.

Згідно заяви на видачу готівки FJB033 від 17.02.2014 видано готівку в касі на ім`я ОСОБА_21 в сумі 10000 грн.

Згідно заяви на видачу готівки FJB021 від 04.12.2014 видано готівку в касі на ім`я ОСОБА_16 в сумі 10000 грн.

Згідно заяви на видачу готівки FJB010 від 31.03.2015 видано готівку в касі на ім`я ОСОБА_16 в сумі 10000 грн.

Згідно заяви на видачу готівки FJB016 від 14.02.2014 видано готівку в касі на ім`я ОСОБА_16 в сумі 10000 грн.

Згідно заяви на переказ готівки FJB018 від 21.05.2014 переказано кошти між рахунками ОСОБА_22 на суму 50000 грн.

Згідно заяви на переказ готівки FJB019 від 22.05.2014 переказано кошти між рахунками ОСОБА_22 , на суму 50000 грн.

Згідно заяви на переказ готівки FJB020 від 23.05.2014 переказано кошти між рахунками ОСОБА_22 , на суму 17000 грн.

Згідно розписки про отримання платіжної картки по картковому рахунку № НОМЕР_24 ОСОБА_87 отримав картку ІНФОРМАЦІЯ_16 .

Згідно розписки про отримання платіжної картки по картковому рахунку № НОМЕР_18 ОСОБА_87 отримав картку 25.03.2015.

Судом у зв`язку з технічною неможливістю перегляду (диски не відриваються) не було досліджено диски (т.10 а.с.213, 214) на яких містяться відео з камер відеоспостереження банкоматів.

В порядку доповнення судового слідства прокурором не заявлено будь-яких клопотань, тому суд надає оцінку лише безпосередньо дослідженим судом, в тому числі в порядку ч.11 ст. 615 КПК України, за участі сторін кримінального провадження доказам.

Сторона захисту - захисник обвинуваченої ОСОБА_5 адвокат ОСОБА_4 в судовому засіданні посилався на те, що обвинувачення побудовано на неналежних, недопустимих доказах, без підтвердження дотримання процедури їх отримання в порядку визначеному кримінальним процесуальним законом. Захист вважав, що обвинуваченням «поза розумних сумнівом» не доведено, що саме ОСОБА_5 привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам банку в якому вона працювала.

Надаючи оцінку викладеним обставинам, суд виходить з положень ч.3 ст. 415 КПК України відповідно до якої висновки і мотиви, з яких скасовані судові рішення, є обов`язковими для суду першої інстанції при новому розгляді.

Оцінивши надані стороною обвинувачення під час нового судового розгляду докази, суд приходить до висновку, що обвинувачення ОСОБА_5 у вчиненні вказаних кримінальних правопорушеннях, передбачених за ч.ч.1, 3, 4 ст. 191 КК України не знайшло свого підтвердження в судовому засіданні.

Так, в обґрунтування винуватості ОСОБА_5 сторона обвинувачення, посилається на вищезазначені докази, які були безпосередньо досліджені в судовому засіданні, а саме: висновок службового розслідування від 13.04.2016 року, висновки почеркознавчої експертизи, судово-економічної експертизи, протоколи огляду речових доказів, показання потерпілих, свідка ОСОБА_88 , відомості про рух коштів по рахункам клієнтів банку, розрахункові документи, зокрема чеки, заяви на видачу готівки, укладені з клієнтами договори.

За змістом ст. 92 КПК України, обов`язок доказування обставин, передбачених ст.91 КПК України, покладається на прокурора. Саме сторона обвинувачення повинна доводити винуватість особи поза розумним сумнівом.

Згідно з ч. 1 ст. 94 КПК України, суд повинен оцінювати докази на основі всебічного, повного і неупередженого дослідження всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінюючи кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку для прийняття відповідного процесуального рішення.

Здійснення перевірки доказів на їх допустимість є обов`язком суду.

Судом встановлено, що викладене в обвинувальному акті обвинувачення ОСОБА_5 ґрунтується на висновку за результатами службового розслідування банку в якому вона працювала, яким встановлено, що саме вона нібито вчинила дії, які мають ознаки кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, ч.3, ч. 4 ст. 191 КК України.

Відповідно до положень статті 214 КПК України слідчий, дізнавач, прокурор невідкладно, але не пізніше 24 годин після подання заяви, повідомлення про вчинене кримінальне правопорушення або після самостійного виявлення ним з будь-якого джерела обставин, що можуть свідчити про вчинення кримінального правопорушення, зобов`язаний внести відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань та розпочати розслідування.

Як вбачається з витягу з ЄРДР від 10.11.2016 у провадженні № 0000050 внесеному 05.02.2016, який досліджений судом, як процесуальний документ, відомості внесені за ч.4 ст. 191 КК України на підставі заяви банка про викрадення з рахунку ОСОБА_27 коштів в сумі 170 тис. грн.

Відповідно до ч. 3 ст. 214 КПК України здійснення досудового розслідування до внесення відомостей до реєстру або без такого внесення не допускається і тягне за собою відповідальність, установлену законом.

Відповідно до ст. 93 КПК України збирання доказів здійснюється сторонами кримінального провадження, потерпілим. Сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

ПАТ «Укрсоцбанк» на підставі заяви представника якого внесено відомості до ЄРДР 05.02.2016 року не був визнаний у даному провадженні потерпілим, на час звернення до правоохоронних органів висновок службового розслідування не був складений, а ОСОБА_5 ще була начальником відділення №336 банку.

Однак, прокурором без здійснення будь-якої процесуальної діяльності у кримінальному провадженні №0000050 від 05.02.2016 за ознаками ч.4 ст. 191 КК України з невідомих джерел отримано відомості щодо обставин укладення ОСОБА_27 договорів банківського вкладу, їх номерів та дат укладення, відкриття карткового рахунку, зняття коштів з них, переведення між рахунками для звернення з клопотанням до слідчого судді про тимчасовий доступ до речей та документів, яке ухвалою від 29.02.2016 задоволено.

Як встановлено судом з витягу з ЄРДР у даному провадженні за 21 інкримінованим ОСОБА_5 . епізодом відомості внесено прокурором після самостійного виявлення обставин, що стали підставою для такого внесення з правовою кваліфікацією ч.1, ч.3, ч.4 ст. 191 КК України і тільки 08 листопада 2016 року.

Фактично ж судом встановлено, що прокурор здійснював досудове розслідування за всіма фактами зникнення грошових коштів клієнтів ПАТ «Укрсоцбанк» протягом 2014-2015 років у відділеннях в яких працювала обвинувачена ОСОБА_5 в м.Пологи та смт Чернігівка відповідно до обставин викладених в службовому розслідуванні банку на що вказують викладені прокурором обставини в обґрунтування звернення до слідчого судді з клопотаннями про тимчасовий доступ до речей і документів.

Заходи забезпечення даного кримінального провадження, зокрема тимчасовий доступ до речей та документів здійснений на підставі ухвал слідчого судді від 11.05.2016 року щодо документів ОСОБА_9 , ОСОБА_40 , від 19.05.2016 щодо службового розслідування банку в якому викладені всі обставини в яких обвинувачується ОСОБА_5 , при цьому правова кваліфікація згідно вказаної ухвали слідчого судді від 19.05.2016 - ч.5 ст. 191 КК України про що відомості у наданому суду витягу з ЄРДР відсутні, така ж правова кваліфікація зазначена і в ухвалах слідчого судді від 30.06.2016, 14.07.2016 року, призначення та проведення почеркознавчої експертизи щодо всіх потерпілих за всіма інкримінованими ОСОБА_5 . обставинами викладеними в обвинувальному акті здійснено до внесення відомостей до ЄРДР за фактами заволодіння коштами потерпілих ОСОБА_9 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_32 ОСОБА_40 , ОСОБА_47 , ОСОБА_89 .

За таких обставин суд визнає висновок службового розслідування від 13.04.2016 року недопустимим доказом у справі та не враховує його при прийняття рішення.

Щодо оцінки наданих обвинуваченням доказів на предмет належності та достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку для прийняття відповідного процесуального рішення, суд виходить з такого.

Обвинувачення стверджує, що саме ОСОБА_5 були ввірені грошові кошти клієнтів, однак будь-яких доказів на підтвердження цих обставин під час розгляду кримінального провадження суду не надано. Інструкції в яких визначено посадові обов`язки ОСОБА_5 не є належними доказами на підтвердження цих обставин. Всі потерпілі в судовому засіданні вказали, що були клієнтами банку тривалий час та за час спілкування з працівником банку ОСОБА_5 лише пролонгували існуючі договори, переукладаючи їх за особистої присутності, або автоматично пролонгуючи, якщо і знімали кошти, то здійснювали це через касу банку. Суд критично ставиться до показань свідка ОСОБА_88 , яка працювала касиром та визнала порушення встановлених правил видачі готівки з рахунків клієнтів. Вказаний свідок зацікавлена в уникненні негативних наслідків для себе, як касира, яка видавала кошти без присутності клієнтів.

Суд вважає, що жодного доказу на підтвердження викладеного в обвинуваченні ОСОБА_5 . способу вчинення інкримінованих ОСОБА_5 діянь суду не надано, обставини використання саме ОСОБА_5 програм ПК «CardMake», ПК «FlexCube», внесення даних нею, роботу під паролями касирів, звернення до касирів з проханнями щодо зняття коштів з рахунків в значних розмірах без особистої присутності клієнта та його ідентифікації, не підтверджені. За таких обставин стверджувати, що саме ОСОБА_5 завдала потерпілим шкоди на встановлені судово-економічною експертизою суми неможливо.

Надані прокурором протоколи огляду від 20.07.2016, від 05.04.2016, два протоколи від 31.05.2016, від 18.05.2016, від 14.11.2016, від 18.03.2016 не містять інформації щодо суті проведеної прокурором процесуальної дії, його ходу та результатів, вказані протоколі суд визнає неналежними доказами у справі, доказового значення ці протоколи не мають оскільки ними не виявлено та зафіксовано жодних відомостей щодо обставин вчинення ОСОБА_5 інкримінованих кримінальних правопорушень.

Не доведені на думку суду і обставини обвинувачення ОСОБА_5 , щодо самостійного оформлення карткових рахунків з випуском карток, які нібито залишались у ОСОБА_5 , введення в оману керівника банку, якому передавались розписки про отримання карток, самостійне переведення коштів між рахунками одного клієнта та між рахунками різних клієнтів. Належність адрес електронної пошти саме обвинуваченій ОСОБА_5 не підтверджено, будь-яких відомостей службового спілкування ОСОБА_5 з використанням електронної пошти ІНФОРМАЦІЯ_11 чи ІНФОРМАЦІЯ_4 надані прокурором матеріали не містять.

Відповідно до ст. 337 КПК України судовий розгляд проводиться лише стосовно особи, якій висунуте обвинувачення, і лише в межах висунутого обвинувачення відповідно до обвинувального акта.

Прокурором не надано доказів на підтвердження того, що саме ОСОБА_5 підписувала заяви на видачу готівки, чеки, інші документи про підписання яких ОСОБА_5 зазначено як встановлений слідством факт, почерк та підписи ОСОБА_5 не були предметом експертного дослідження у даному провадженні.

При кваліфікації діянь ОСОБА_5 за ч.ч.1, 3, 4 ст. 191 КК України державним обвинуваченням взагалі не визначено посадових повноважень ОСОБА_5 , яким відповідають інкриміновані їй діяння, зокрема, щодо, заволодіння коштами клієнтів банку, отриманні замість клієнтів грошових коштів в банкоматах, касі банку та можливість переведення коштів клієнтів між рахунками при укладенні договорів без участі інших працівників банку.

Отже суд вважає, що жоден з наданих прокурором доказів не підтверджує той факт, що саме діями однієї ОСОБА_5 потерплим спричинено шкоду, зокрема ОСОБА_27 на суму 355 800 грн, ОСОБА_22 на суму 277 393 грн, ОСОБА_48 на суму 56 150 грн, ОСОБА_57 на суму 62 344,98 грн, ОСОБА_15 на суму 110 381 грн, ОСОБА_16 на суму 236 950 грн, ОСОБА_21 на суму 14 343 грн, ОСОБА_33 на суму 29 994 грн, ОСОБА_9 на суму 52 620 грн, ОСОБА_40 на суму 19 800 грн.

Суд зауважує, що під час нового розгляду обвинувачення ОСОБА_5 в суді не надано жодного нового доказу, не заявлено жодного обґрунтованого клопотання, а наявні в справі докази, не спростували доводи сторони захисту та не є достатніми для висновку про привласнення ОСОБА_5 грошових коштів, які перебували у її віданні та які належали клієнтам банку з відповідними кваліфікуючими ознаками, тобто у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, ч.3, ч.4 ст. 191 КК України.

Згідно із ст. 17 КПК України ніхто не зобов`язаний доводити свою невинуватість у вчиненні кримінального правопорушення і має бути виправданим, якщо сторона обвинувачення не доведе винуватість особи поза розумним сумнівом. Підозра, обвинувачення не можуть ґрунтуватися на доказах, отриманих незаконним шляхом. Усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на користь такої особи.

Зазначена норма закону повністю узгоджується з вимогами ст. 62 Конституції України, відповідно до положень якої обвинувачення не може ґрунтуватися на доказах, одержаних незаконним шляхом, а також на припущеннях. Усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на її користь.

Відповідно до вимог ст. 92 КПК України обов`язок доказування обставин, передбачених ст. 91 КПК України, які підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, покладається на слідчого, прокурора.

Відповідно до ч. 1 ст. 22 КПК України кримінальне провадження здійснюється на основі змагальності, що передбачає самостійне обстоювання стороною обвинувачення і стороною захисту їхніх правових позицій, прав, свобод і законних інтересів засобами, передбаченими цим Кодексом.

Таким чином, суд, виходячи із загальних засад кримінального судочинства, а саме верховенства права, законності, презумпції невинуватості та забезпечення доведеності вини, створивши необхідні умови для реалізації сторонами їхніх процесуальних прав та виконання процесуальних обов`язків, дослідивши та оцінивши докази, надані стороною обвинувачення, в їх сукупності, приходить до висновку про те, що під час судового розгляду стороною обвинувачення не надано безсумнівних доказів причетності обвинуваченої ОСОБА_5 до 22 епізодів кримінальних правопорушень, які кваліфіковані за ч.1, ч.3, ч.4 ст. 191 КК України, в яких вона обвинувачується.

Відповідно до ч. 3 ст. 373 КПК України обвинувальний вирок не може ґрунтуватися на припущеннях і ухвалюється лише за умови доведення в ході судового розгляду винуватості особи у вчиненні кримінального правопорушення.

У відповідності до п. 1. ст. 6 Європейської Конвенції Про захист прав людини та основоположних свобод, «кожен має право на справедливий розгляд його справи судом, який встановить обґрунтованість будь-якого висунутого проти нього кримінального обвинувачення...»

Згідно з положеннями ст.17 Закону України «Про виконання рішень та застосування практики Європейського суду з прав людини» від 23.02.2006р. суди застосовують при розгляді справ практику Європейського суду як джерело права. Згідно цієї практики принцип презумпції невинності вимагає, серед іншого, щоб, виконуючи свої обов`язки, судді не починали розгляд справи з упередженої думки, що підсудний скоїв злочин, який йому ставиться в провину; обов`язок доведення лежить на обвинуваченні, і будь-який сумнів повинен тлумачитись на користь підсудного (Barberа, Messegu and Jabardo v. Spain, judgment of 6 December 1988, Series A no. 146, р. 33 § 77).

За таких обставин, зважаючи на те, що стороною обвинувачення в судовому засіданні не доведено факту вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, ч.3, ч.4 ст. 191 КК України саме ОСОБА_5 і при цьому обвинувачення ОСОБА_5 в цілому за кожним інкримінованим їй діянням має сумнівну основу, а наявність сумнівів не узгоджується із стандартом доказування «поза розумним сумнівом» (див. рішення від 18 січня 1978 року у справі «Ірландія проти Сполученого Королівства» (Ireland v. the United Kingdom), п. 161, Series A заява № 25), який застосовується при оцінці доказів, а такі докази можуть «випливати зі співіснування достатньо переконливих, чітких і узгоджених між собою висновків чи схожих неспростовних презумпцій факту» (рішення Європейського Суду з прав людини, справа «Коробов проти України» № 39598/03 від 21.07.2011 року).

Оцінивши безпосередньо досліджені судом докази за правилами ст. 94 КПК України у їх сукупності та взаємозв`язку, враховуючи загальну засаду кримінального провадження - презумпцію невинуватості та забезпечення доведеності вини (поза розумним сумнівом), обов`язки доказування, які за загальними правилами покладаються на слідчого, прокурора відповідно до ст.ст. 91, 92 КПК України, а також положення ст. 62 ч. 3 Конституції України про необхідність тлумачити усі сумніви щодо доведеності вини особи на її користь, суд дійшов висновку про те, що надані стороною обвинувачення докази не спростовують показань обвинуваченої про те, що вона не привласнювала коштів клієнтів банку в якому працювала, тому висунуте ОСОБА_5 обвинувачення за ч.1, ч.3, ч.4 ст. 191 КК України не знайшло свого підтвердження, достатніх та допустимих доказів на доведення вчинення нею вказаних злочинів стороною обвинувачення не надано, в зв`язку з чим суд вважає необхідним в силу презумпції невинуватості, закріпленого у ст. 62 Конституції України, постановити виправдувальний вирок на підставі п. 2 ч. 1 ст. 373 КПК України у зв`язку з недоведеністю вчинення ОСОБА_5 кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, ч.3, ч.4 ст. 191 КК України.

Цивільні позови не заявлено.

Запобіжний захід щодо ОСОБА_5 не обирався.

Долю речових доказів суд вирішує відповідно до вимог ст. 100 КПК України.

Відповідно до ст. 124 КПК України процесуальні витрати за проведення експертизи №389п від 10.10.2016 в сумі 9526,32 грн та судово-економічної експертизи слід віднести на рахунок держави.

Керуючись ст.ст. 373, 374 КПК України, суд -

УХВАЛИВ:

ОСОБА_5 за обвинуваченням у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 191, ч.3 ст. 191, ч.4 ст. 191 КК України, у зв`язку з недоведеністю вини у вчиненні вказаних злочинів - виправдати.

Речові докази:

- договір банківського вкладу НОМЕР_64 від 06.08.2014, договір банківського вкладу №48 від 06.08.2014, договір банківського вкладу НОМЕР_66 від 11.08.2014, договір банківського вкладу №2680 від 12.05.2015, розписка ОСОБА_27 про отримання платіжної картки по рахунку № НОМЕР_46 , розписка ОСОБА_90 про отримання платіжної картки по рахунку № НОМЕР_16 , розписка ОСОБА_16 про отримання платіжної картки по рахунку № НОМЕР_10 , розписка ОСОБА_29 про отримання платіжної картки по рахунку № НОМЕР_37 , заява на видачу готівки FJB № 007 від 15.10.2015, чек №205961 від 10.02.2015, чек №205966 від 10.02.2015, чек ;205964 від 10.02.2015, лазерні диски із відеозаписами з камер спостереження відділення банку та фотознімками з банкоматів, договір банківського вкладу НОМЕР_71 від 14.01.2015, розписка про отримання платіжної картки по рахунку № НОМЕР_24 , чек від 02.04.2015, чек №101707 від 22.05.2014, чек №101712 від 23.05.2014, квитанція FJB № 019 від 22.05.2014, квитанція FJB №018 від 22.05.2014, квитанція FJB № 020 від 23.05.2014, чек №100747 від 18.06.2015, чек №100812 від 23.06.2015, чек №497620 від 04.09.2015, заява на видачу готівки FJB № 020 від 10.11.2015, заява на видачу готівки FJB № 027 від 11.12.2015, зава на видачу готівки FJB № 008 від 24.12.2015, заява на видачу готівки FJB № 008 від 31.12.2015, заява на видачу готівки FJB № 026 від 14.02.2014, заява на видачу готівки FJB № 021 від 04.12.2014, заява на видачу готівки FJB № 10 від 31.03.2013, чек №205574 від 03.2.2014, чек №102415 від 09.12.2014, заява на видачу готівки FJB № 015 від 22.05.2015, заява на видачу готівки FJB № 033 від 17.02.2014, чек №204783 від 22.05.2014, заява на видачу готівки FJB № 013 від 05.02.2015, заява на видачу готівки FJB № 025 від 29.05.2015, заява на переказ готівки FJB № 005 від 12.06.2015, заява на FJB № 007 від 15.10.2015, розписка про отримання платіжної картки № НОМЕР_19 , розписка про отримання платіжної картки № НОМЕР_25 , заява-договір №0333/007195 про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_16 , договір №0333/004554 про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_47 , заяву на видачу готівки FJB № 014 від 15.05.2013, заява на видачу готівки FJB № 007 від 14.10.2014, заява-договір №0333/007366 від 26.12.2014, заява-договір №0336/004664 від 13.11.2015, розписка від 14.08.2015 про отримання картки № НОМЕР_48 , платіжне доручення №1 від 09.04.2014 залишити в матеріалах справи.

- телевізор «Suturn» та дистанційний пульт до нього, мікрохвильова піч «Sumsung» з гарантійним талоном та іншими документами до неї, мультиварка «Redmond» з гарантійним талоном та іншими документами до неї, хлібопічка « Liberton » з гарантійним талоном до неї, банківська карта UniCredit Bank № НОМЕР_49 , книга реєстрації договорів на відкриття поточних рахунків фізичних осіб, карту мобільного оператора «МТС Україна» № НОМЕР_50 повернути особі в якої вони були вилучені;

- довідку Гуляйпільської міської ради від 16.11.2015, резюме ОСОБА_5 від 13.09.2011, документи щодо діяльності ТОВ «Батьківщина», комп`ютерні дискети в кількості двох штук, цифровий домашній кінотеатр «Sumsung» та документи до нього, телевізор марки «Sony» з дистанційним пультом до нього, виписку по особовому рахунку № НОМЕР_51 від 30.10.2009, гарантійний талон та документи на ноутбук «Lenovo» повернути особі в якої вони були вилучені -

Процесуальні витрати за проведення експертизи №389п від 10.10.2016 в сумі 9526,32 грн та судово-економічної експертизи віднести на користь держави.

Вирок набирає законної сили через тридцять днів з моменту його проголошення, якщо не буде оскаржений.

Вирок може бути оскаржений до Дніпровського апеляційного суду через Солонянський районний суд Дніпропетровської області.

Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченому та прокурору.

Суддя - ОСОБА_1