Провадження № 1-кс/686/7717/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

24 вересня 2024 року м.Хмельницький

Слідчий суддя Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавача СД ВнП №2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, у кримінальному провадженні №0000082 від 12.09.2024 р., за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Дізнавач СД ВнП №1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням, погодженим із прокурором Хмельницької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , Хмельницька філія АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_2 ).

В обґрунтування клопотання дізнавачем зазначено, що «досудовим розслідуванням встановлено, що 11.09.2024, близько 15 год. 00 хв., невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, користуючись абонентським номером мобільного телефону НОМЕР_1 , представившись працівником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 », під приводом збереження грошових коштів шахрайським способом, шляхом обману, заволоділа грошовими коштами ОСОБА_5 , на загальну суму 85 170 грн. 70 коп., які остання, перебуваючи за адресою: АДРЕСА_3 , перерахувала через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » зі своєї банківської картки " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_2 на банківську карту " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_3 , чим завдала останній майнової шкоди на вказану суму.

12.09.2024 дічнавачем СД ВнП № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області за даним фактом розпочато досудове розслідування, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0000082, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.

Допитана потерпіла ОСОБА_5 вказала, що 11.09.2024, близько 15 год. 00 хв., вона перебувала за місцем проживання, коли до неї зателефонував невідомий номер, а саме НОМЕР_4 , взявши слухавку, остання почула чоловічий голос, який представився працівником банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та запитав в неї, чи не здійснювала вона покупку онлайн та розрахунок своєю банківською карткою останніх 7 хвилин. На що вона повідомила, що ні. Відповідно, останній зазначив, що їй потрібно зателефонувати на гарячу лінію банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме на 3700, аби зберегти безпеку своїх грошових коштів, на що ОСОБА_5 погодилась та одразу зателефонувала на вказаний номер. Через декілька хвилин, їй надійшов дзвінок від НОМЕР_5 , який являється голосовою підтримкою гарячої лінії вказаного банку. Відповідно, автовідповідач запропонував ОСОБА_5 натиснути комбінацію «1», аби зв`язатись із оператором, що вона і зробила, після цього телефонний дзвінок було автоматично завершено.

Однак, через хвилину, до ОСОБА_5 зателефонував інший невідомий номер НОМЕР_1 , піднявши слухавку, вона почула чоловічий голос, який представився із Служби Безпеки банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якому потерпіла розповіла про ситуацію, яка склалась. В свою чергу, останній зазначив, що їй необхідно виконувати ряд функцій, аби зберегти свої грошові кошти, нащо вона погодилась та виконувала, а саме перейшла до мобільного банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та заблокувала свою банківську картку «Для виплат». Після чого, останній зазначив, щоб вона створила, у вказаному мобільному додатку, нову банківську картку «Універсальна» на що ОСОБА_5 погодилась. Відповідно, останній вказав їй аби зберегти грошові кошти, на іншій її банківській картці «Універсальній», на якій на той момент було 100 000 грн., так як на новоствореній банківській картці «Універсальній» баланс був 0 грн., потрібно перерахувати грошові кошти декількома платежами на банківську картку її менеджера та номер їй диктували за допомогою мобільної розмови.

Тому, 11.09.2024 о 15:35 год., ОСОБА_5 здійснила переказ грошових коштів на загальну суму 26 860 грн., 34 коп. (з врахуванням комісії банку) із своєї банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 (універсальна) на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 видана ОСОБА_6 .

Після чого, вище вказаний працівник банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » зазначав потерпілій інші суми переказів, що вона і виконувала, продовжуючи переказувати о 15:50 год., із своєї вище вказаної банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » грошові кошти на загальну суму 28 148 грн. 87 коп. та о 16:10 год. 30 161 грн. 49 коп. (з врахуванням комісії банку) на банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 видана ОСОБА_6 .

Після чого, останній зазначив ОСОБА_5 аби вона перебувала на зв`язку, так як транзакції по переказу грошових коштів здійснюються. Однак, через декілька хвилин вона перевірила чи триває дзвінок та чи є останній на лінії, але телефонний дзвінок завершився самостійно.

Через деякий час, перейшовши до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » потерпіла помітила, що грошові кошти не повертаються їй на картку, тому зрозуміла що її ошукали шахраї.

На даний час, з метою встановлення особи, яка вчинила кримінальний проступок, виникла необхідність в отриманні документів від голови правління АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з метою долучення роздруківки про рух коштів банківської картки НОМЕР_3 , яка належить ОСОБА_6 , за період часу з 11.09.2024 по час виконання ухвали. Вищевказану інформацію необхідно отримати в найкоротший строк для забезпечення своєчасного та повного розслідування кримінального провадження.

Дізнавач у клопотанні просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до вказаних документів, які мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у вказаному кримінальному провадженні і можуть бути використанні як докази.»

Дізнавач в судове засідання не з`явився, однак, клопотав про розгляд справи у його відсутність з підтриманням викладених у клопотанні вимог.

Вивчивши надані матеріали, слідчий суддя дійшов до наступних висновків.

За змістом ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження, різновидом яких є тимчасовий доступ до речей і документів, застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Відповідно ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

У п.5 ч.1 ст.162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах. Ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відтак, відомості, про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавач, належать до охоронюваної законом таємниці.

Оцінивши обґрунтованість наведених дізнавачем доводів, слідчий суддя дійшов висновку, що під час розгляду клопотання доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи, про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавач, знаходяться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », такі документи, відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, належать до охоронюваної законом таємниці, так як містять відомості, що становлять банківську таємницю; самі по собі, так і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Також дізнавачем доведено, що ці документи можливо використати як доказ та те, що без їх отримання не виявляється можливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести в ході досудового розслідування кримінального провадження, існує загроза знищення вказаних документів, тому слідчий суддя розглядає клопотання дізнавача без виклику представників осіб, у володінні яких знаходяться документи.

Відтак, з урахуванням доведених дізнавачем обставин, а саме: підстав для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у ст.ст.160, 163 КПК України; що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи; за допомогою саме такого виду заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, може бути виконане завдання дізнавача щодо забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя приходить до висновку, що подане дізнавачем клопотання, яке є обґрунтованим, підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст.131, 132, 159, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання дізнавача СД ВнП №2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 задовольнити.

Надати дозвіл дізнавачам СД ВнП №2 Хмельницього РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 на тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення їх копій із АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , Хмельницька філія АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_2 ), - до завірених копій договорів про відкриття банківського/карткового рахунку № НОМЕР_3 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку, фотозображень особи, яка відкривала рахунок, а також до документів, які містять інформацію про: рух коштів по банківському/картковому рахунку № НОМЕР_3 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 11.09.2024 по теперішній час; перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_3 , за період часу з 11.09.2024 по теперішній час; перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської карти № НОМЕР_3 , за період часу з 11.09.2024 по теперішній час; фото- та відеофіксації зняття коштів у банкоматі, по вказаній карті банківській карті № НОМЕР_3 , за період часу з 11.09.2024 по теперішній час.

Уповноваженим особам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , Хмельницька філія АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » АДРЕСА_2 ) забезпечити тимчасовий доступ до вищезазначених документів та надати можливість вилучити їх копії.

Ухвала діє до 23 листопада 2024 року.

Відповідно до ст.166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя