Справа № 676/7368/24
Номер провадження 1-кс/676/1954/24
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

01 листопада 2024 року м. Кам`янець-Подільський

Слідчий суддя Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області клопотання слідчого ВРЗЗС СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області (далі слідчий) ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 22 жовтня 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0001416 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,

в с т а н о в и в:

Слідчий ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді Кам`янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області з клопотанням, погодженим з прокурором Кам`янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та містять інформацію про банківський рахунок картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 та банківський рахунок «Для виплат» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_2 за період часу з 19 жовтня 2024 року по 21 жовтня 2024 року.

В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що 20.10.2024 близько 20:00 год., перебуваючи за адресою проживання в Кам`янець-Подільському, ОСОБА_5 під приводом продажу дитячого одягу, оголошення про яке було розміщено на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_2 » здійснюючи переписку у месенджері «Viber» з невстановленою особою під час спілкування перейшла на невідоме посилання, в результаті чого невстановлена особа скориставшись ЕОМ, шахрайським шляхом заволоділа її грошовими коштами з рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 в сумі 24840 грн. та з рахунку НОМЕР_2 в сумі 99492 грн, чим завдала ОСОБА_5 матеріальних збитків на суму 124332 грн.

За вказаним фактом 22 жовтня 2024 року розпочато досудове розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001416 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 надала показання, що мала у володінні банківський рахунок картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 та банківський рахунок «Для виплат» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_2 , які використовувала в особистих цілях. 20.10.2024 близько 17:00 год. перебуваючи за місцем проживання, на сайті ІНФОРМАЦІЯ_4 розмістила оголошення про продаж «дитячого конверту на овчині».Після чого, відразу через декілька хвилин у мобільному застосуноку «Вайбер» потерпілої надійшло повідомлення від невідомої особи, яка назвалась ОСОБА_6 . Так, вказана особа запропонувала ОСОБА_7 -оплату, на що ОСОБА_5 погодилась. Тоді ж, у зв`язку із тим, що остання не повністю могла розібратись із вказаною оплатою, вона написала про це невідомій особі у застосунку «Вайбер» та невідома особа надіслала посилання та вказала, що необхідно перейти за ним та зв`язатись із консультантом « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Перейшовши за невідомим посиланням, потерпілу автоматично направило у чат в мобільному застосунку «Телеграм». У зазначеному чаті мобільного застосунку «Телеграм» невідома особа надіслала ще одне посилання, та вказала що необхідно перейти на нього та завантажити мобільний застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_4 », оскільки це вимагатиме здійснити оплату. Тоді ж, відразу ОСОБА_5 зайшла за вказаним посиланням, де завантажила мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 », який запропонувала невідома особа умобільному застосунку «Телеграм». Після чого, увійшовши до завантаженого мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » мобільний телефон потерпілої автоматично форматувався (зникли всі дані та застосунки) та потемнів екран.Тоді ж до останньої зателефонував невідомий номер, однак хто саме та із яким абонентським номером телефонує невідомо, оскільки телефон верифікувався та здійснити з ним будь-яких дій було не можливо. Таким чином, автоматично піднялась слухавка та невідомий чоловік, який представився консультантом ІНФОРМАЦІЯ_4 повідомив потерпілу про те, що необхідно зачекати та на її банківську картку скоро надійдуть кошти. В той час як ОСОБА_5 розмовляла із невідомим чоловіком, екран телефону так і не працював, а чоловік продовжував розмовляти, таким чином затягуючи час.Після завершення розмови із вказаним чоловіком, телефон ввімкнувся та потерпіла побачила, що із телефону автоматично почали видалятись усі застосунки. Злякавшись, вона відразу вимкнула телефон та після того більше не змогла його увімкнути. Таким чином, наступного дня, а саме 21.10.2024 звернувшись до відділення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », останній повідомили про те, що на банківський рахунок НОМЕР_2 було оформлено кредит в сумі 100 000 грн, де в подальшому з даної картки відбулось списання кредитних коштів на невідомий рахунок загальною сумою 99 492 грн. А також, із кредитної картки № НОМЕР_3 (банківський рахунок НОМЕР_1 )відбулось списання грошових коштів в сумі 24 840 грн. У зв`язку із тим, що мобільний телефон автоматично форматувався та з нього видалилась повністю вся інформація, в ОСОБА_5 не збереглись ні посилання, ні мобільний телефон шахраїв. Крім того, від працівників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », їй стало відомо про те, що попередні банківські картки шахраями були заблоковані та відкриті нові картки.

Потерпілою ОСОБА_5 в межах кримінального провадження було надано виписки по банківських рахунках картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " НОМЕР_1 та, де зазначено, що 20.10.2024 в період часу з 20:05 по 20:21 було взято кредит та списано грошові кошти на користь « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на суму 99 492 грн., а також з банківського рахунку картки «Для виплат» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " було списано грошові кошти на суму 24 840 грн. на користь « ІНФОРМАЦІЯ_5 ».

Разом з тим, у наданій потерпілою виписці по банківському рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », встановити номер банківського рахунку, його власника, відомості про подальший рух коштів не можливо, оскільки у наданій виписці по банківському рахунку не вказано, а лише зазначено, що перерахунок було здійснено на рахунок отримувача «MONODirect, KYIV». Тому, виникає необхідність отримання тимчасового доступу саме до банківського рахунку потерпілої., який перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » для встановлення точної IP-адреси отримувача та всі відповідні відомості в розгорнутому вигляді, які може надати лише володілець даної інформації.

А тому, з метою швидкого, повного та неупередженого розслідування кримінального правопорушення, встановлення осіб, яким перерахували кошти та які причетних до скоєння кримінального правопорушення, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до вказаних рахунків, слідчий ОСОБА_3 просила надати їй та іншим слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Слідчий в судове засідання не з`явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.

Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.

Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню.

Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001416 від 22 жовтня 2024 року розпочатого кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.

Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що було вчинене кримінальне правопорушення, передбачене ч.4 ст.190 КК України, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що у АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » може зберігатися інформація про відкриті на ім`я потерпілої ОСОБА_5 рахунки НОМЕР_1 та НОМЕР_2 , з яких було перераховано грошові кошти в сумі 124332 грн., що підтверджується долученою до клопотання слідчого даними виписки по картці/рахунку НОМЕР_3 ( НОМЕР_1 ) за період 14.10.2024-21.10.2024 р. та даними виписки по картці/рахунку НОМЕР_4 ( НОМЕР_2 ) за період 14.10.2024-21.10.2024 р.

Крім того, на думку слідчого судді дослідження вказаної інформації має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.

Враховуючи викладене, керуючись п.19 ч.1 ст.3, ст. ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя

п о с т а н о в и в :

Задовольнити клопотання слідчого.

Зобов`язати уповноважених службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » надати (забезпечити) слідчим СВ Кам`янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 тимчасовий доступ до документів, в яких міститься інформація про банківський рахунок картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_1 та банківський рахунок «Для виплат» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " НОМЕР_2 за період часу з 19 жовтня 2024 року по 21 жовтня 2024 року, зокрема: завірених копій договорів про відкриття банківських рахунків картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " НОМЕР_1 та банківський рахунок «Для виплат» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " НОМЕР_2 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформації про рух коштів по банківських рахунках картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " НОМЕР_1 та банківський рахунок «Для виплат» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " НОМЕР_2 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій; фото та відео зображень проведених операцій, пов`язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного банківського рахунку, який відкрито у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що за адресою АДРЕСА_1 , адреса для кореспонденції: АДРЕСА_2 ; інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » - « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням якого здійснювалось обслуговування по банківських рахунках картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 та банківський рахунок «Для виплат» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " НОМЕР_2 ; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » - « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківського рахунку картки «Універсальна» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " НОМЕР_1 та банківський рахунок «Для виплат» АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " НОМЕР_2 , з можливістю ознайомитися із цими документами та зробити їх копії (в тому числі електронних документів).

Встановити строк дії ухвали один місяць з дня постановлення ухвали.

Роз`яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Копію ухвали направити слідчому для виконання та прокурору для відома.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя ОСОБА_1