справа № 361/5524/24
провадження № 1-кс/361/1139/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 липня 2024 року м. Бровари

Слідчий суддя Броварського міськрайонного суду Київської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши в судовому засіданні клопотання слідчого слідчого відділу Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Броварської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № № 00001118 від 27 квітня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, -

встановив:

06 червня 2024 року до слідчого судді Броварського міськрайонного суду Київської області надійшло клопотання слідчого слідчого управління Броварського районного управління поліції Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 від 31 травня 2024 року, погоджене прокурором Броварської окружної прокуратури Київської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, в кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 00001118 від 27 квітня 2024 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.

Із клопотання вбачається, що близько 10 год. 47 хв. 26 квітня 2024 року ОСОБА_5 зателефонувала невстановлена особа з номеру телефону НОМЕР_1 та представилась СТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », потім потерпілій зателефонували з номеру телефону НОМЕР_2 та, зловживаючи довірою, повідомили про намагання списання коштів із її карток. Після цього, ОСОБА_5 перевела грошові кошти в сумі 101 858 грн з кредитної картки «Універсальна» НОМЕР_3 на картку НОМЕР_4 .

У ході допиту потерпіла повідомила, що близько 10 год. 47 хв. 26 квітня 2024 року їй на мобільний номер НОМЕР_5 зателефонували з абонентського номеру НОМЕР_1 , чоловічий голос представився « ОСОБА_6 », сказав, що він із фінансового відділу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », запитав, чи підтверджує вона замовлення кредитних коштів у сумі 32 500 грн. Потерпіла відповіла, що жодних кредитних коштів не замовляла, після чого чоловік повідомив, що до особистого кабінету в « ІНФОРМАЦІЯ_2 » підв`язано два номери та два телефони, назвавши при цьому моделі телефонів, один із яких належав ОСОБА_5 . Крім того, чоловік назвав номери абонентських номерів, поцікавився, чи не відомі вони потерпілій, після негативної відповіді запитав, чи підтверджує вона свій номер мобільного телефону та чи може він вимкнути решту від її кабінету в « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Потім чоловік запропонував ОСОБА_5 зайти в особистий кабінет « ІНФОРМАЦІЯ_2 » й перевірити наявність кредитних коштів у сумі 32 500 грн, що вона і зробила - в розділі кредиту була вказана сума. З метою перевірки заявки на отримання кредитних коштів потерпіла за вказівкою чоловіка мала скачати додаток « ОСОБА_7 », що остання і зробила, однак завагалась, в кінці додатку побачила віконце з написом «надати доступ для технічного відділу Приватбанку», що також їй не сподобалось, про що вона сказала працівникові. Тоді чоловік сказав, що потерпілій перетелефонують з іншого номеру. Дійсно, об 11 год. 02 хв. ОСОБА_5 зателефонували з номеру НОМЕР_2 , що підписаний як « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у ході розмови чоловік повідомив, що йому залишили заявку з фінансового відділу про наявність сумнівів у ОСОБА_5 щодо справжності працівників банку, що чоловік підтверджує. Тоді ОСОБА_5 знову зателефонували з попереднього номеру та вона продовжила працювати з « ОСОБА_6 », потерпіла, завантаживши програму, надала доступ до своїх даних. Об 11 год. 13 хв. їй зателефонували з номеру НОМЕР_2 , чоловічий голос повідомив про необхідність перевипуску та назвав усі наявні банківські картки з залишками на них, сказав, що всі кошти будуть переведені на страховий рахунок НОМЕР_4 . Крім того, потерпілу було повідомлено, що всі банківські операції проходитимуть через банк « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Потім ОСОБА_5 знову зателефонували з номеру НОМЕР_1 , в розмові чоловічий голос повідомив, що буде займатися переводом коштів, при цьому ніяких кодів називати не потрібно ,все проходитиме автоматично, потерпіла має лише звіряти суми та рахунок на відправку коштів. ОСОБА_5 було запропоновано зайти на сайт « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де висвітилось зеленим повідомлення, за яким вона перейшла та ввела свої анкетні дані й номер телефону. Також чоловік повідомив, що при розмові з працівником банку по мобільному телефону НОМЕР_6 вона обов`язково має вказати, що кошти хоче переказати подрузі на оплату оренди. Під час спілкування за номером НОМЕР_6 з оператором « ОСОБА_8 » ОСОБА_5 все розповіла як наказав попередній працівник банку та підтвердила переказ грошових коштів із її рахунку НОМЕР_7 в сумі 101 858 грн 77 коп., проте оператор « ОСОБА_8 » не підтвердила дану операцію й заблокувала додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », у розмові з попереднім чоловіком було повідомлено, що ця працівниця « ОСОБА_8 » і є шахраєм, яка хоче заволодіти коштами потерпілої. ОСОБА_5 було запропоновано піти до найближчого відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та розблокувати картку, при цьому не видавати себе та нікому не говорити про спілкування з фінансовим відділом банку. Для вирішення подальших проблемних питань чоловік надав номер свого мобільного телефону НОМЕР_8 . У відділенні банку ОСОБА_5 розблокувала картку, повідомивши, що під час переведення грошових коштів зробила помилку, через що її було заблоковано. Після виконання необхідних дій і повернення додому з потерпілою продовжив спілкування « ОСОБА_6 », що керував діями по переказу грошових коштів у сумі 30 122 грн. Потерпіла підтверджувала працівникам банку переказ і в подальшому під керівництвом « ОСОБА_6 » здійснили ще перекази на суми 30 536 грн 93 коп., 30 847 грн 47 коп. і 10 050 грн. Загальна сума перерахованих потерпілою коштів склала 101 858 грн 77 коп.

Враховуючи необхідність встановлення всіх обставин вчинення кримінального правопорушення, а також підтвердження або спростування факту перерахунку грошових коштів, подальшого їх використання, уповноважена особа просить розкрити банківську таємницю, надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які зберігаються в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зокрема відомостей про персональні дані (повні анкетні дані) власника банківського рахунку НОМЕР_7 , відомостей по банківським рахункам, на які було здійснено переказ грошових коштів з вказаного банківського рахунку; виписки про рух коштів по вказаному банківському рахунку, а також виписок по платіжним (кредитним) краткам (рахункам) банківського рахунку НОМЕР_7 в тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахункам (про переказ і отримання коштів з рахунків) - грошових чеків, платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назви підприємства, ідентифікаційний код/, у тому числі реквізитів їх рахунків/номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назви банківської установи/, референс кожного платіжного документа/ номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); фото- та відеоінформації щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з банківського рахунку із зазначенням адрес розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів; номери телефонів, що використовувались як фінансові з відображенням усіх змін фінансового телефону, вказавши номери цих телефонів із точними датами й часом такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулась така зміна; інформації щодо залишку коштів на рахунку на день виконання ухвали; у разі переведення грошових коштів на абонентський номер оператора зв`язку - вказати абонентський номер, відомості про оператора та повну інформацію по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі перерахунку грошових коштів з банківського рахунку за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема вхід і авторизація), зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; вказати з яких пристроїв здійснювався вхід до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по банківському рахунку; інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, що можуть бути надані (доступні) банку за період з 14 год. по 16 год. 26 квітня 2024 року з можливістю вилучення належним чином завірених копій вказаних документів.

У судове засідання слідчий СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не прибули з невідомих причин, хоча в належний спосіб повідомлялися про його дату і час, при цьому до матеріалів клопотання долучена заява слідчого про розгляд клопотання за її відсутності. Відсутність дізнавача, слідчого, прокурора і представника установи, у володінні якої знаходяться запитувані документи, відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання та зумовлює його розгляд без фіксування за допомогою технічних засобів за правилами ч. 4 ст. 107 КПК України.

Перевіривши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, у межах якого було подано клопотання, та, дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Із статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» убачається, що інформація стосовно діяльності й фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди, є банківською таємницею. Відповідно до п. 5 ч. 1ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, що міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю. За змістом ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу, що полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп`ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп`ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Згідно з ч. 5-6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами й документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а стосовно речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю - можливість використання як доказів відомостей, що містяться в них, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Таким чином, слідчим СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 на виконання ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України достатньо доведено, що АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » володіє запитуваними документами, які підлягають дослідженню в кримінальному провадженні № 0001118 від 27 квітня 2024 року та які в сукупності з іншими документами мають суттєве значення для встановлення важливих, можуть бути використані як докази й іншими способами довести обставини, що передбачається довести за їх допомогою, не представляється можливим, відтак уповноваженій особі на виконання вимог ч. 7 ст. 163 КПК України необхідно надати дозвіл на тимчасовий доступ до запитуваних документів за вказаний період із можливістю вилучення їх належним чином завірених копій.

Керуючись ст. ст. 110, 131, 132, 159, 160, 162-166 КПК України, слідчий суддя -

постановив:

Клопотання задовольнити.

Надати слідчим слідчого відділу Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , старшому слідчому слідчого відділу Броварського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Київській області ОСОБА_11 дозвіл на тимчасовий доступ документів, що містять охоронювану законом таємницю і перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_9 , АДРЕСА_1 ), зокрема до:

- повних відомостей (повні анкетні та паспортні дані) про власника банківського рахунку НОМЕР_7 ;

- інформації в паперовому та електронному вигляді про рух коштів по банківському рахунку НОМЕР_7 за період з 14 год. по 16 год. 26 квітня 2024 року;

- інформації по банківським рахункам, на які було здійснено переказ грошових коштів з банківського рахунку НОМЕР_7 за період з 14 год. по 16 год. 26 квітня 2024 року;

- інформації в паперовому та електронному вигляді про рух коштів по платіжним (кредитним) карткам (рахункам) банківського рахунку НОМЕР_7 , у тому числі інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахункам (про переказ і отримання коштів з рахунків) - грошових чеків, платіжних доручень із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назви підприємства, ідентифікаційний код/, у тому числі реквізитів їх рахунків/номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назви банківської установи/, референс кожного платіжного документа/ номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції/, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів /включаючи години, хвилини та секунди/, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів) за період з 14 год. по 16 год. 26 квітня 2024 року;

- фото- та відеоінформації щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з рахунку та банківських платіжних (кредитних) карток із зазначенням адрес розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів за період з 14 год. по 16 год. 26 квітня 2024 року;

- номери телефонів, що використовувались як фінансові з відображенням усіх змін фінансового телефону, вказавши номери цих телефонів із точними датами й часом такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулась така зміна, за період з 14 год. по 16 год. 26 квітня 2024 року;

- інформації щодо залишку коштів на рахунку станом на 26 лютого 2024 року;

- у разі перерахунку грошових коштів з банківського рахунку за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів) вказати їх із зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема вхід і авторизація), зазначити МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювались такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період з 14 год. по 16 год. 26 квітня 2024 року;

- пристрої, з яких здійснювався вхід до мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по банківському рахунку НОМЕР_7 за період з 14 год. по 16 год. 26 квітня 2024 року;

- інших даних по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, що можуть бути надані (доступні) банку.

У випадку відсутності документів, надати уповноваженій особі офіційні відомості про правові підстави їх вилучення.

На підставі ч. 7 ст. 163 КПК України забезпечити слідчим СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_3 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , старшому слідчому СВ Броварського РУП ГУНП в Київській області ОСОБА_11 можливість вилучення з АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вищевказаної інформації в письмовому та електронному вигляді.

Відповідно до п. 7 ч. 1 ст. 164 КПК України строк дії ухвали не може перевищувати двох місяців з дня її постановлення.

Згідно зі ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала оскарженню не підлягає. Ухвалу виготовлено в двох примірниках і двох копіях.

Слідчий суддя ОСОБА_1