Справа № 487/8412/23
Провадження № 1-кс/487/385/24
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08.02.2024 року м.Миколаїв

Слідчий суддя Заводського районного суду м. Миколаєва ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду м. Миколаєва клопотання слідчого СВ Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області, ОСОБА_3 у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001826 від 07.11.2023, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю

ВСТАНОВИВ:

02.01.2024 слідчий СВ Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області, ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Окружної прокуратури м.Миколаєва ОСОБА_4 в рамках здійснення досудового розслідування у кримінальному провадженні №0001826 від 07.11.2023, звернулась до слідчого судді з клопотанням, в якому просила надати тимчасовий доступ до інформації, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ), код ЄРДПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю подальшого вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) в Миколаївському відділенні № НОМЕР_2 за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- інформації по банківській карті НОМЕР_3 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді, а також з обов`язковим вказанням інформації щодо наявності в особи, на яку зареєстровано вищевказану банківську карту, інших банківських карток/рахунків у банківській установі;

- інформації про рух грошових коштів по банківській картці НОМЕР_3 , за період з 27.10.2023 року по час виконання ухвали із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв за допомогою яких в період з 27.10.2023 року по час виконання ухвали здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківської карти НОМЕР_3 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток «SenseSuperApp»до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

- повну інформацію про банківські рахунки (обов`язково вказати банківську установу) із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківської картки НОМЕР_3 або з яких здійснювалось переведення на вказану вище карту, в період з 27.10.2023 року по час виконання ухвали;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із картки НОМЕР_3 , в період з 27.10.2023 року по час виконання ухвали, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, в яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

- у випадку здійснення банківських операцій по картці НОМЕР_3 в період з 27.10.2023 року по час виконання ухвалиу приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) ( ІНФОРМАЦІЯ_3 )копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з картки НОМЕР_3 , в період з 27.10.2023 року по час виконання ухвали, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) по даному факту;

- відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської картки НОМЕР_3 , та інші операції.

В обґрунтування клопотання зазначила, що в провадженні СВ Миколаївського РУП в ГУНП в Миколаївській області перебувають матеріали кримінального провадження №0001826 від 07.11.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 06.11.2023 року до Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області із заявою звернувся ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_4 , який просить вжити заходи до невідомої особи, яка 27.10.2023 року о 06:12 годин вчинила крадіжку грошових коштів з банківської карти банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_3 чим спричинила матеріальний збиток на суму 338, 02 гривень. та 58,97 доларів США, грошові кошти знялись без відома власника.

Таким чином, в ході досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю, оскільки така інформація має суттєве значення по справі та може бути використана для встановлення осіб, причетних до скоєння кримінального правопорушення.

Вищезазначені обставини слугували підставою для звернення до суду із зазначеним клопотанням.

До судового засідання слідчий не з`явилась, надала заяву про розгляд клопотання за її відсутності.

На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України розгляд вказаного клопотання здійснюється без виклику власника майна та осіб, у володінні яких воно знаходяться.

Дослідивши клопотання та докази, якими воно обґрунтовується, слідчий суддя дійшов наступних висновків.

У провадженні СВ Миколаївського РУП в ГУНП в Миколаївській області перебувають матеріали кримінального провадження №0001826 від 07.11.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 06.11.2023 року до Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області із заявою звернувся ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_4 , який просить вжити заходи до невідомої особи, яка 27.10.2023 року о 06:12 годин вчинила крадіжку грошових коштів з банківської карти банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_3 чим спричинила матеріальний збиток на суму 338, 02 гривень, та 58,97 доларів США, грошові кошти знялись без відома власника.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 зазначив, що являється клієнтом банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та має кредитну карту банку НОМЕР_3 . Кожного місяця 3 числа отримує розрахунок по вищевказаній банківській картці, в вигляді смс-повідомлення в мобільному додатку «Вайбер» та зазвичай в смс-повідомленнях вказано, що кредитний баланс не змінено. Так, 05.11.2023 в мобільному додатку «Вайбер» від банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » йому надійшло смс-повідомлення, в якому було вказано, що він має заборгованість по кредитній картці в сумі 432,92 гривень, тож 06.11.2023 він звернувся в відділення банку « ІНФОРМАЦІЯ_1 » по АДРЕСА_3 , та зателефонував на гарячу лінію банку, де йому надали всю інформацію, та повідомили, що якщо на дату 3 числа кожного місяця у банку наявна заборгованість на картці то банк додатково надає ще 100 гривень до наявного боргу та порадили звернутись до кібер поліції. Також співробітники банку повідомили, що 29.10.2023 року та 05.11.2023 року в банк приходили запити на списання грошових коштів на списання в розмірі 19,99 доларів США за 29.10.2023 року та 05.11.0223 року в сумі 29,99 доларів США, але вказані операції були заблоковані банком, як підозрілі співробітниками банку. Крім того в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » по кредитні картці НОМЕР_3 , він виявив, що 27.10.2023 року о 06:12 годин з його карти було здійснено оплату за покупки в валюті 8,99 доларів США здійснених на сайті ІНФОРМАЦІЯ_7 , що в перерахунку за гривні становить 338,02 гривень.

Таким чином у органу досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей, що можуть становити банківську таємницю. Інформація в зазначених документах має суттєве значення по справі та може бути використаною для встановлення місця знаходження особи, яка скоїла кримінальне правопорушення.

Вказані відомості знаходяться у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " .

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду

Згідно ст. 93 ч. 2 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до положень ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Порядок доступу до такої інформації регулюється положеннями ч.ч. 5, 6 ст.163 КПК України, а саме, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; а також доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Частино 7 ст. 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Слідчим надані докази обставин, на які вона посилається та доведено наявність підстав, передбачених ч.5,6 ст. 163 КПК України.

За такого, з огляду на суть кримінального правопорушення, за яким здійснено правову кваліфікацію кримінального провадження та обсяг слідчих дій, які необхідно вчинити для проведення повного та всебічного досудового розслідування, слідчий суддя дійшов висновку про те, що такий ступінь втручання щодо зазначених вище документів, виправдовує потреби досудового розслідування, тому клопотання слідчого належить задовольнити.

Керуючись ст. ст. 159-166 КПК України

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ Миколаївського районного управління поліції ГУНП в Миколаївській області, ОСОБА_3 у кримінальному провадженні внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №0001826 від 07.11.2023, за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю задовольнити.

Надати слідчим СВ Миколаївського РУП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_3 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , тимчасовий доступ до документів які містять інформацію, яка становить банківську таємницю, та перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ), код ЄРДПОУ НОМЕР_1 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій (електронних і паперових) в Миколаївському відділенні № НОМЕР_2 за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:

- інформації по банківській карті НОМЕР_3 , з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети-заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) щодо відкриття банківської карти, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника банківської карти, карти із зразками підписів, номери телефонів, адрес, електронних адрес, фотографій, в тому числі в електронному вигляді, а також з обов`язковим вказанням інформації щодо наявності в особи, на яку зареєстровано вищевказану банківську карту, інших банківських карток/рахунків у банківській установі;

- інформації про рух грошових коштів по банківській картці НОМЕР_3 , за період з 27.10.2023 року по 02.01.2024 із вказанням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, часу здійснення операції, адресами здійснення операцій, адресатами банківських терміналів та відділень банків;

- інформацію про IP та MAC адреса комп`ютерних пристроїв за допомогою яких в період з 27.10.2023 року по 02.01.2024 здійснювався доступ через мережу Інтернет до банківської карти НОМЕР_3 , а саме вхід через інтернет (мобільний) додаток «SenseSuperApp»до особистого банківського кабінету (у разі користування його власником web-банкінгом) чи інші банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп`ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;

- повну інформацію про банківські рахунки (обов`язково вказати банківську установу) із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на які зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переведення грошових коштів з банківської картки НОМЕР_3 або з яких здійснювалось переведення на вказану вище карту, в період з 27.10.2023 року по 02.01.2024;

- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось зняття отриманих коштів із картки НОМЕР_3 , в період з 27.10.2023 року по 02.01.2024, а також копії записів з камер відео спостереження банкоматів, в яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів;

- у випадку здійснення банківських операцій по картці НОМЕР_3 в період з 27.10.2023 року по 02.01.2024 у приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ) копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;

- інформацію про здійснення будь-якого виду оплати з картки НОМЕР_3 , в період з 27.10.2023 року по 02.01.2024, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв`язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів;

- у випадку наявності матеріали службового розслідування служби безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) по даному факту;

- відомості про номер телефону (фінансовий номер), на який надходять SMS повідомлення про нарахування/зняття грошових коштів з банківської картки НОМЕР_3 .

Ухвала дійсна до 08.04.2024 (включно).

Роз`яснити посадовим особам AT " ІНФОРМАЦІЯ_1 " положення частини 1 статті 166 КПК України, згідно яких, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1