Справа № 166/741/23
Провадження 1-кс/166/300/23
У Х В А Л А

про тимчасовий доступ до речей і документів

19 червня 2023 року смт.Ратне

Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 ,

за участю секретаря ОСОБА_2 ,

cслідчого ОСОБА_3 ,

розглянувши клопотання слідчого слідчого відділення відділення поліції № 2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у матеріалах кримінального провадження за №0000158 від 18 квітня 2023 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницюу володінні АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 "

в с т а н о в и в :

До суду надійшло клопотання про надання тимчасового доступу до документів, які перебувають у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", а саме інформації про операції з картковим рахунком № НОМЕР_1 у період з 03.10.2022 по 22.12.2022 року.

З клопотання слідує, що 19.12.2022 року невстановлена особа, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами з банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_3 , жителя АДРЕСА_1 в сумі 114776 грн, чим останньому було завдано матеріальної шкоди на вказану суму.

Відомості про вказане кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 18.04. 2023 року за № 0000158 і розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК.

З допиту потерпілого ОСОБА_5 , стало відомо, що весною 2022 року, точної дати не пригадує, він виготовив собі в онлайні картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на своє ім`я, якій присвоєно номер НОМЕР_1 . Будь-яких транзакцій він по даній картці не проводив та на ній було нуль гривень. Кредитів по даній картці він теж не брав.

На початку жовтня 2022 року, точної дати вже не пригадує, до його звернувся товариш ОСОБА_6 , який з с. Гута, однак на даний час проживає в м. Луцьк. ОСОБА_7 повідомив, що є можливість заробити грошей здаючи в оренду картки банків якщо такі є наявні. Також ОСОБА_7 запитав у нього чи має він картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », оскільки картка має бути тільки такого банку. У відповідь ОСОБА_5 відповів, що має картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 . Далі ОСОБА_7 повідомив, що є особа, яка бере картки в оренду на декілька днів і за це платить 300 гривень. Цій особі потрібно дати доступ онлайн до картки. Про входи в онлайн картку необхідно буде здійснювати підтвердження, тобто надавати код, який буде приходити смс-повідомлення. На цю пропозицію ОСОБА_5 погодився та надав ОСОБА_7 номер своєї картки. З даною особою він не спілкувався. Спілкування через смс-повідомлення в телеграмі здійснював ОСОБА_7 . ОСОБА_5 лише вводив коди з смс-повідомленням, тобто підтверджував входи. Таких підтверджень він зробив чотирнадцять. Тобто дані коди надавав ОСОБА_7 , а він вже перекидав невідомій йому особі. В ході цього, на картку не заходив та які там суми грошей він теж не знав. Через декілька днів, точної дати він не пригадую, до нього зателефонували з банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та запитали звідки такі великі суми коштів на картці. У відповідь працівнику банку потерпілий відповів, що дав свою картку в оренду і йому не відомо. Далі до нього з банку ніхто не телефонував. Даною карткою невідома особа користувалась близько трьох-чотирьох днів. Після цього, як невідома особа покористувалась карткою він зайшов особисто через онлайн в свою картку. Зайшовши туди ОСОБА_5 виявив, що ніяких триста гривень йому ніхто туди не скинув і не залишив за користування карткою. Також він виявив, що на його картку здійснювались відповідні перекази коштів та також знімались кошти. Сума зарахувань була в загальному 202 496 гривень.

В подальшому, 19 грудня 2022 року, йому прийшло смс-повідомлення від банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що необхідно внести платіж за користування кредитом в сумі 4 591,06 грн. Після цього, як зайшов на картку то виявив, що вона заблокована і наявний борг в сумі 114 776,44 грн, тобто по даній картці взято кредит на вказану суму. Далі телефонував до банку і хотів дізнатись чому так сталось і пояснював, що він цей кредит не брав. Банк йому повідомив, що картка на його ім`я, тому кредит винен він. Також йому було повідомлено, що відсотки нараховуватись не будуть, а лише треба буде повернути суму кредиту. Також працівник банку скинув йому виписку по картці.

Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по банківській картці № НОМЕР_1 , яка відноситься до банківської таємниці.

Зазначені документи (інформація) знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) та містять охоронювану законом банківську таємницю. Однак без їх використання та вилучення (проведення виїмки) неможливо іншим способом з`ясувати обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.

Окрім того, отриманні у зв`язку з наданням тимчасового доступу до документів дані можуть бути використані як доказ доведення обставин правопорушення та встановлення особи правопорушника, які неможливо встановити в інший спосіб, що має мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, а також те, що дану інформацію неможливо отримати іншим способом, слідчий просить надати тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Слідчий ОСОБА_3 звернувся до суду із заявою про розгляд клопотання без його участі, просить його задовольнити.

Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " не викликався.

Дослідивши матеріали клопотання, суд дійшов наступного.

Згідно ч.7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" (далі Закону) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.

Поряд з цим, ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Долученими копіями матеріалів до клопотання, зокрема Витягом з ЄРДР №0000158 від 18 квітня 2023 року, рапортом ОСОБА_8 , протоколом допиту потерпілого ОСОБА_5 від 18 квітня 2023 року, роздруківкою руху коштів по картці АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 23.12.2022 підтверджено розслідування цього кримінального провадження та необхідність доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ".

Враховуючи встановлені обставини, інформація, яка знаходиться в АТ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", має суттєве значення для розкриття злочину, встановлення особи, що його скоїла та встановлення обставин, які мають значення для кримінального провадження і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Іншим способом встановити обставини, які мають значення для кримінального провадження неможливо, а тому клопотання підлягає до задоволення.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст.132,160, 163,164 КПК України, суд

п о с т а н о в и в :

Клопотання задовольнити.

Дати згоду на тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »: найменування юридичної особи: Акціонерне Товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , та зобов`язати останнє надати слідчому слідчого відділення відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_3 , слідчій слідчого відділення відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_9 , слідчому слідчого відділення відділення поліції №2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_10 , або оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_11 , або оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_12 , або оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП Головного управління Національної поліції у Волинській ОСОБА_13 копію інформації про операції з картковим рахунком № НОМЕР_1 у період з 03.10.2022 по 22.12.2022 року, а саме:

1) відомостей про власника банківської картки № НОМЕР_1 за період з 03.10.2022 по 22.12.2022 року а саме:

- повне розшифрування карткового рахунку № НОМЕР_1 ;

- інформацію щодо контактних, фінансових телефонів і номерів телефонів, які прив`язані до банківської картки № НОМЕР_1 ;

- історію авторизації по банківській платіжній картці № НОМЕР_1 із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».

- інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів по картці № НОМЕР_1 ;

Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Строк дії ухвали до 19 серпня 2023 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя ОСОБА_1