УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 712/9459/23

Провадження №1-кс/712/4361/23

08 вересня 2023 року Слідчий суддя Соснівського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши старшого слідчого слідчого відділу Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 погоджене прокурором Черкаського відділу Черкаської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні № 0002726 від 22.08.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

До суду звернулася старший слідчий СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 з указаним клопотанням.

Клопотання мотивує тим, що у провадженні СВ Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0002726 від 22.08.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190 КК України.

В ході досудового розслідування кримінального провадження внесеного до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань за № 0002726 від 22.08.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст.190 КК України встановлено, що протягом березня 2023 року невстановлена особа, незаконно отримавши доступ до банківського рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що належить потерпілій гр. ОСОБА_5 , здійснивши незаконні операції по збільшенню кредитного ліміту, оформила ряд кредитних позик у різних фінансових установах від імені потерпілої, заволодівши грошовими коштами в сумі близько 50000 грн.

Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) вказала, що 04.03.2023 року близько 21.00 за адресою фактичного проживання до неї приїхав її знайомий на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , громадянин Вірменії який проживає у м. Черкаси та працює в м. Києві. Після проведеного вечора 05.03.2023 року близько 02 год. ОСОБА_6 на власному автомобілі поїхав додому та випадково взяв мій мобільний телефон марки «ХУАВЕЙ Р20» з сім картою оператора « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_2 . Так-як залишилась без мобільного телефону, а його абонентського номеру не пам`ятала, очікувала до 11.00 год., що він його поверне та періодично телефонувала на свій номер телефону, виклик ішов, але ніхто не відповідав.

05.03.2023 року близько 11 год. зателефонувавши на гарячу лінію АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » здійснила блокування власних банківських карток № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , також було заблоковано особистий мобільний номер № НОМЕР_2 потерпілої.

07.03.2023 року придбала новий мобільний телефон та перевипустила сім картку з № НОМЕР_2 .

В цей же день звернувшись до працівників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », потерпілій стало відомо, що не встановлена особа від імені ОСОБА_5 здійснила втручання в роботу інтернет банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_5 », від її імені підвищила кредитний ліміт по банківській картці № НОМЕР_4 з 14 000 грн. до 28 000 грн.. а також оформила банківський кредитний договір «оплата частинами» на суму 15 119 грн.

Отримавши виписки по банківським карткам № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 стало відомо, що 05.03.2023 року не встановлена особа використовуючи особистий кабінет потерпілої « ІНФОРМАЦІЯ_5 » від її імені оформила кредитний договір №3/5/2023 «ОПЛАТА ЧАСТИНАМИ» та придбала мобільний телефон у відділі « ІНФОРМАЦІЯ_6 » за адресою: АДРЕСА_1 ТРЦ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на суму 15 119 грн.

Крім цього, вказана особа провела зняття грошових коштів (операції без картки (DN00)) у банкоматах АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме: 05.03.2023 року о 06.07 год. за адресою: АДРЕСА_2 на суму 1 000 грн., та 06.12 год. на суму 2 200 грн., о 06.23 год. за адресою: АДРЕСА_3 на 10000 грн., о 06.07 год. за адресою: АДРЕСА_2 на суму 3 400 грн., 08.10 год. провела розрахунок в аптеці « НОМЕР_5 » м. Черкаси, на суму 70 грн., о 08.10 год. «Готівка на касі» аптека « ІНФОРМАЦІЯ_8 » на суму 2000 грн., 0 09.13 год. здійснила покупку ІНФОРМАЦІЯ_9 на суму 41,10 грн., та 2500грн. Також було здійснено ряд перерахунків між банківськими картками № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , які належать потерпілій.

Приблизно з 17.03.2023 року до потерпілої почали надходити телефонні дзвінки від не відомих осіб, які представлялися працівниками факторингових фірм, колекторами та працівниками «організацій», які надають споживчі кредити з використанням мережі інтернет та повідомляли, що виникла заборгованість по поверненню кредитних коштів згідно договорів споживчих кредитів від 05.03.2023 року.

Згідно отриманої довідки з Українського бюро кредитних історій (станом на 10.19 год. 21.08.2023 року), стало відомо, що від імені ОСОБА_5 невстановлена особа оформила та подала заявки на оформлення кредитів до наступних організацій:

05.03.2023 року споживчий кредит з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на суму 1 000 грн.;

05.03.2023 року споживчий кредит з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » на суму 3 000 грн.;

05.03.2023 року споживчий кредит з ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » на суму 2 000 грн.;

Заявки які були подані в період часу з 05 по 07.03.2023 року на оформлення споживчих кредитів до організацій: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_14 », ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_15 ».

Згідно виписки УБКІ, загальна поточна заборгованість складає 48 736, 74 грн., загальна сума відкритих лімітів складає 50 459 грн.

З гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , більше не зустрічалась та до неї не телефонував, але зможе його впізнати по загальним признакам та татуюванням, які у нього знаходяться на спині та грудях.

Крім цього потерпіла додала, що ОСОБА_6 користується наступними телефонами: НОМЕР_6 , НОМЕР_7 , НОМЕР_8 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 та НОМЕР_11 ,

В зв`язку з вище викладеним, на даний час, з метою встановлення особи, котра причетна до вчинення даного кримінального правопорушення виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу з можливістю вилучення завірених належним чином документів та інформації, що знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »(код банку (МФО) НОМЕР_12 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_4 ).

Враховуючи, що дані, які містяться в оригіналах документів, що стосуються даного факту, а саме руху коштів по вказаних рахунках, з розшифровкою місця зняття грошових коштів та можливим збереженням фото особи, яка здійснювала зняття коштів із вказаних рахунків, що має виняткове значення для розкриття даного злочину та здобуття інформації і документів, які можуть бути використані як доказ у даному кримінальному провадженні, що неможливо зробити без ухвали слідчого судді та надання дозволу на тимчасовий доступ з можливістю вилучення вище перелічених документів.

Слідчий у судове засідання не з`явився, звернувся з заявою, в якій просить судовий розгляд проводити без його участі, клопотання підтримує у повному обсязі та просить його задовольнити.

Володілець інформації в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду справи був повідомлений.

Дослідивши надані матеріали клопотання, включаючи витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження № 0002726 внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань 22.08.2023, у рамках якого було подано клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, слідчий суддя дійшов наступного.

Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Частиною 1 ст. 132 КПК України передбачено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.

Згідно із ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення.

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; 2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю; 3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; 4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю; 6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру; 7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв`язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; 8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних; 9) державна таємниця; 10) таємниця фінансового моніторингу.

Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Враховуючи доводи клопотання про те, що отримання вказаних у клопотанні документів необхідне для встановлення істини у даному кримінальному провадженні, вивчивши додані до клопотання матеріали в обґрунтування підозри щодо вчинення кримінального правопорушення, слідчий суддя доходить висновку, що слідчим доведено наявність у досудового слідства підстав вважати, що вказані у клопотанні документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме встановити осіб, причетних до його вчинення, тому слідчий суддя приходить до висновку про наявність підстав для задоволення клопотання про надання тимчасового доступу до вказаних у клопотанні документів з можливістю їх вилучення.

На підставі вищевикладеного і керуючись ст. 159-165, 309, 369-372, 395 КПК України,слідчий суддя, -

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання задовольнити.

Надати тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх вилучення та зобов`язати службових осіб АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " (код банку (МФО) НОМЕР_12 , код за ЄДРПОУ НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_4 ), виготовити на паперовому носії та в електронному вигляді наступні документи:

- відкритих банківських рахунків з указанням рахунків та номери банківських карток, що підв`язані до вказаних рахунків (за вказаний період), виписки по вказаним рахункам за період з 01.01.2023 по термін дії ухвали відносно потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) з указанням контрагентів;

- фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 01.01.2023 по термін дії ухвали;

- механізму зміни фінансового номеру потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) з номеру НОМЕР_2 на інший та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у заданий в період часу з 00:01 від з 01.01.2022 по термін дії ухвали, а саме: фото-відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру з указанням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

- активації та входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адреси, ідентифікатору пристрою з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу відноснопотерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 01.01.2023 по термін дії ухвали;

- інформацію щодо зняття коштів з банківських рахунків (карток) АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », відкритих на ім`я потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_1 )за період з 01.01.2023 по термін дії ухвали, з використанням банкоматів чи каси відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якщо так, то потрібна інформація їх адресного місця знаходження, а також інформація у вигляді всіх наявних фото чи відео під час здійснення таких операцій за вказаний вище період часу, (відео з відділень банків та банківських модулів);

- коли, з яких пристроїв, із використанням якої ІР - адреси в період часу з 01.01.2023 по термін дії ухвали використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_1 );

- збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_16 » із указанням детального механізму даних операції в період часу з 00:01 від 01.01.2023 по термін ії ухвали, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;

- службової перевірки службою безпеки банку АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " по факту правопорушення відносно потерпілої ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , (РНОКПП НОМЕР_1 ) якщо так, то є необхідним отримання копії даної перевірки;

- щодо клієнта банку: гр. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , іпн.: НОМЕР_14 , фактично проживає за адресою: АДРЕСА_5 , наданням копій реєстраційної справи по вказаній особі згідно ЄКБ, детальні виписки по наявним рахункам з вказанням номерів рахунків та номерів банківських карток за період 01.01.2023 по термін дії ухвали, фото клієнта з ЄКБ, номери телефонів (фінансових та їх зміни за вказаний період), детальну виписку руху коштів з вказанням контрагентів по банківським карткам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » зазначеного громадянки за період з 01.01.2023 по термін дії ухвали суду, фото-відео з банкоматів під час зняття грошових коштів по вказаним банківськім карткам;

Виконання ухвали доручити доручити старшому слідчому Черкаського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 або за її дорученням старшому інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_7 , старшому інспектору з ОД ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_8 , заступнику начальника ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_9 , старшому інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_10 , інспектору ВПК в Черкаській області Департаменту кіберполіції Національної поліції України ОСОБА_11 .

Строк дії цієї ухвали 30 діб з дня її винесення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала суду оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: ОСОБА_1