ВИРОК
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 листопада 2022 року Індустріальний районний суд м. Дніпропетровська

у складі: головуючої судді ОСОБА_1
при секретарях - ОСОБА_2 , ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду у м. Дніпро кримінальне провадження, яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 0000530 від 19 листопада 2021 року, відносно ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , який народився у м. Дніпро, українця, громадянина України, освіта середня, не працюючого, не одруженого, раніше судимого 11 січня 2019 року Жовтневим районним судом м. Дніпропетровська за ч. 3 ст. 15, ч. 3 ст. 185 КК України до 4 років позбавлення волі з іспитовим строком 3 року, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 , обвинуваченого у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст. 190 ч.2, 358 ч. 4 КК України,

за участю: прокурора ОСОБА_5 , представника потерпілого ОСОБА_6 , обвинуваченого ОСОБА_4

ВСТАНОВИВ:

Обвинувачений ОСОБА_4 у 2021 році, більш точного часу не встановлено, однак не пізніше 06.07.2021 року у невстановленому місці та в невстановлений час, маючи умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, а саме заволодіння грошовими коштами банківських установ, які він визнав предметом свого злочинного посягання, вирішив заволодіти грошовими коштами видаючи себе за іншу особу, використовуючи при цьому завідомо підроблений документ, який отримав у невстановленому місці та часі.
Реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, обвинувачений ОСОБА_4 06.07.2021 року в денний час, приблизно в 17 годині 15 хвилин, прибув до приміщення відділення №12 АТ «ПУМБ» розташованого за адресою: м. Дніпро, проспект Слобожанський, 12 де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , приблизно в 17:15-17:20 годин, 06.07.2021 року, пред`явив співробітнику відділення АТ «ПУМБ» ОСОБА_8 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_1 , виданий Комунарським РВ УМВС України в Запорізькій області 10 жовтня 1996 року на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та картку платника податків на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , реєстраційний номер № НОМЕР_2 (дата видачі 14.10.2001 року), видану Комунарським ДПІ м. Запоріжжя, з метою отримання споживчого кредиту, тим самим використав завідомо підроблений документ.
Також, обвинувачений ОСОБА_4 , 06.07.2021 року, приблизно о 17 годині 15 хвилин, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном, шляхом обману, вчинене повторно, прибув до приміщення відділення №12 АТ «ПУМБ» розташованого за адресою: м. Дніпро, проспект Слобожанський, 12 та діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів та особистої зацікавленості, передбачаючи настання суспільно-небезпечних наслідків у вигляді спричинення майнової шкоди та бажаючи її настання, з метою власного незаконного збагачення, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , пред`явив співробітнику відділення АТ «ПУМБ» ОСОБА_8 підроблений документ, а саме: оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_1 заповнений на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 уродженця м. Запоріжжя, виданий Комунарським РВ УМВС України в Запорізькій області 10 жовтня 1996 року та картку про присвоєння ідентифікаційного номера податків ДПІ у Комунарському р-ні м. Запоріжжя ОСОБА_7 ідентифікаційного номеру НОМЕР_2 виданої 14.10.2001, з метою отримання споживчого кредиту.
У подальшому працівник відділення АТ «ПУМБ» ОСОБА_8 , не підозрюючи про злочинний намір ОСОБА_4 , на підставі наданих документів уклав угоду про відкриття кредитної лінії на ім`я ОСОБА_7 , із оформленням банківської платіжної картки з кредитним лімітом 10000 гривень та видав кредитну картку миттєвого випуску (не персоніфіковану) НОМЕР_3 з пін-кодом до неї ОСОБА_4 .
Після чого, ОСОБА_4 , доводячи свій злочинний умисел до кінця, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, вчиняючи злочин повторно, утримуючи при собі кредитну картку, покинув місце вчинення кримінального правопорушення та використав грошові кошти з кредитної картки НОМЕР_3 на власний розсуд, тим самим спричинив майнову шкоду АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК», код ЄРДПОУ 14282829, у розмірі 10 000,00 гривень.
Далі, продовжуючи свою злочинну діяльність, спрямовану на використання завідомо підробленого документу ОСОБА_4 07.07.2021 року в денний час, приблизно в 16:10 годині, прибув до приміщення відділення АТ «Ідея Банк» розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Калинова, 11-Б де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , приблизно в 16:10-16:15 годині, 07.07.2021 року, пред`явив співробітнику відділення АТ «Ідея Банк» ОСОБА_9 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_1 , виданий Комунарським РВ УМВС України в Запорізькій області 10 жовтня 1996 року на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та картку платника податків на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , реєстраційний номер № НОМЕР_2 (дата видачі 14.10.2001 року), видану Комунарським ДПІ м. Запоріжжя, з метою отримання споживчого кредиту, тим самим використав завідомо підроблений документ.
Також, ОСОБА_4 , 07.07.2021 року, приблизно о 16 годині 10 хвилин, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння чужим майном, шляхом обману, вчинене повторно, прибув до приміщення відділення АТ «Ідея Банк» розташованого за адресою: м. Дніпро, вулиця Калинова, 11Б та діючи умисно, повторно, з корисливих мотивів та особистої зацікавленості, передбачаючи настання суспільно-небезпечних наслідків у вигляді спричинення майнової шкоди та бажаючи її настання, з метою власного незаконного збагачення, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , пред`явив співробітнику відділення АТ «Ідея Банк» ОСОБА_9 підроблений документ, а саме: оригінал паспорту громадянина України громадянина України серії НОМЕР_1 заповнений на ім`я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 уродженця м. Запоріжжя, виданий Комунарським РВ УМВС України в Запорізькій області 10 жовтня 1996 року та картку про присвоєння ідентифікаційного номера податків ДПІ у Комунарському р-ні м. Запоріжжя ОСОБА_7 ідентифікаційного номеру НОМЕР_2 виданої 14.10.2001, з метою отримання споживчого кредиту.
У подальшому працівник відділення АТ «Ідея Банк» ОСОБА_9 , не підозрюючи про злочинний намір ОСОБА_4 , на підставі наданих документів уклав угоду про відкриття кредитної лінії та страхування на ім`я ОСОБА_7 , із оформленням банківської платіжної картки із дебетно-кредитною схемою поточний рахунок ЦА0898883 з кредитним лімітом 21,000 гривень та видав платіжну картку НОМЕР_4 з пін-кодом до неї ОСОБА_4 .
Після чого, ОСОБА_4 , доводячи свій злочинний умисел до кінця, направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, вчиняючи злочин повторно, утримуючи при собі кредитну картку, покинув місце вчинення кримінального правопорушення та використав грошові кошти з кредитної картки НОМЕР_4 на власний розсуд, тим самим спричинив майнову шкоду АТ «Ідея банк», код ЄРДПОУ 19390819, у розмірі 21,000 гривень.
Таким чином, дії обвинуваченого ОСОБА_4 виразилися у:

- заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, тобто у вчиненні злочину, передбаченому ч. 2 ст. 190 КК України.

- використанні завідомо підробленого документу, тобто у вчиненні кримінального проступку, передбаченого ч. 4 ст. 358 КК України.

Будучи допитаним в якості обвинуваченого, ОСОБА_4 свою провину у вчинених кримінальних правопорушеннях визнав повністю, щиро покаявся у скоєному, пояснив суду, що у 2021 році знайшов паспорт на ім`я ОСОБА_7 , який вирішив використовувати у банківських установах, з метою отримання грошових коштів. У подальшому, 06.07.2021 року в денний час він прибув до приміщення відділення №12 АТ «ПУМБ» розташованого за адресою: м. Дніпро, проспект Слобожанський, 12 де пред`явив співробітнику відділення банку підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_7 та картку платника податків на ім`я ОСОБА_7 , з метою отримання споживчого кредиту. У подальшому працівник відділення банку видав йому банківську картку з лімітом кредиту 10000 гривень, якими він розпорядився на власний розсуд. Далі, 07.07.2021 року в денний час, він прибув до приміщення відділення АТ «Ідея Банк» розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Калинова, 11-Б де також пред`явив співробітнику відділення банку підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_7 та картку платника податків на ім`я ОСОБА_7 , з метою отримання споживчого кредиту. У подальшому, працівник відділення банку видав йому платіжну картку з кредитним лімітом 21000 гривень, якими він у подальшому розпорядився на власний розсуд.
Також, обвинувачений ОСОБА_4 суду повідомив, що позовну заяву АТ «ПУМБ» про відшкодування майнової шкоди у розмірі 10 000 гривень та позовну заяву АТ «Ідея Банк» про відшкодування майнової шкоди у розмірі 21 000 гривень визнає у повному обсязі.
Від представника потерпілого ОСОБА_10 , який діє в інтересах АТ "Ідея Банк" надійшла заява про розгляд кримінального провадження без його участі, а також останній зазначив, що позовну заяву визнає у повному обсязі та просить її задовольнити.

Відповідно до ч.3 ст. 349 КПК України, суд має право, якщо проти цього не заперечують учасники судового провадження, визнати недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорюються. В судовому засіданні встановлено, що викладені фактичні обставини справи ніким не оспорюються, обвинувачений та інші учасники судового розгляду правильно розуміють зміст цих фактичних обставин і у суду немає сумнівів у добровільності їх позиції, тому суд, допитавши обвинуваченого, дослідив лише письмові матеріали, що характеризують особу обвинуваченого, довідки та звіти щодо витрат на проведення експертизи, постанови щодо речових доказів, та визнав недоцільним дослідження інших доказів відносно фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються.
При визначенні заходу примусу - покарання обвинуваченому ОСОБА_4 , яке буде необхідне та достатнє для виправлення та запобіганню нових злочинів, суд з урахуванням принципів справедливості, співмірності, індивідуалізації, та сприянню досягнення справедливого балансу між правами і свободами особи та захистом інтересів держави й суспільства, суд враховує ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень, а також особу обвинуваченого ОСОБА_4 , який є особою раніше судимим за аналогічні умисні корисливі злочини, не страждає тяжкими захворюваннями, не є інвалідом, на обліку у лікарів нарколога та психіатра не перебуває, характеризується за місцем проживання позитивно.
До обставин, що пом`якшує покарання суд відносить щире каяття.
Обставини, що обтяжують покарання судом не встановлено.
Суд також враховує, що обвинувачений ОСОБА_4 вироком Жовтневого районного суду міста Дніпропетровська від 11 січня 2019 року засуджений за ч. 3 ст. 15, ч. 3 ст. 185 КК України до чотирьох років позбавлення волі з іспитовим строком на три роки, та в період іспитового строку скоїв нові кримінальні правопорушення, у зв`язку з чим, суд вважає необхідним призначити йому покарання за правилами ст. 71 КК України.

Позовну заяву представника потерпілого ОСОБА_6 , який діє в інтересах АТ "Перший український міжнародний банк" (ПТ "ПУМБ"), про стягнення з обвинуваченого ОСОБА_4 10 000 гривень за рахунок спричиненої майнової шкоди, суд вважає за необхідне задовольнити у повному обсязі.

Позовну заяву представника потерпілого ОСОБА_10 , який діє в інтересах АТ "Ідея Банк", про стягнення з обвинуваченого ОСОБА_4 21 000 гривень за рахунок спричиненої майнової шкоди, суд вважає за необхідне задовольнити у повному обсязі.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 370, 374 КПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст. 190, ч.4 ст. 358 КК України та призначити йому покарання:
-за ст. 190 ч.2 КК України у виді позбавлення волі строком на три роки;
-за ст. 358 ч.4 КК України у виді обмеження волі строком на один рік.
На підставі ст. 70 ч.1 КК України ОСОБА_4 призначити покарання за сукупністю злочинів, обравши принцип поглинання менш суворого покарання більш суворим, визначив покарання, у виді позбавлення волі строком на три роки.
У відповідності до ст. 71 КК України ОСОБА_4 призначити покарання за сукупністю вироків, частково приєднавши до призначеного покарання не відбуте покарання за вироком Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська від 11 січня 2019 року, у виді одного року і одного місяця позбавлення волі, остаточно визначив до відбуття покарання у виді позбавлення волі строком на чотири роки і один місяць.

Строк відбуття покарання ОСОБА_4 рахувати з момент його фактичного затримання при виконанні вироку.
Стягнути з ОСОБА_4 на користь АТ "Перший український міжнародний банк" (ПТ "ПУМБ"), ЄРДПОУ: 14282829 - 10 000 (десять тисяч) гривень за рахунок спричиненої майнової шкоди.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь АТ "Ідея Банк", ЄРДПОУ: 19390819- 21 000 (двадцять одну тисячу) гривень за рахунок спричиненої майнової шкоди.

Стягнути з ОСОБА_4 витрати на проведення почеркознавчої експертизи №СЄ- 19/104-22/22155- ПЧ від 11.08.2022 року у сумі 3020, 48 гривень.
Речові докази експериментальні зразки почерку та підпису на 25 аркушах, блокнот синього кольору, блокнот чорного кольору , зошит на 18 аркушах, що знаходяться на зберіганні у камері речових доказів ВП №2 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області, - знищити.
Вирок суду може бути оскаржений до Дніпровського апеляційного суду протягом 30 днів з моменту проголошення, а особою, відносно якої винесено обвинувальний вирок, у той же строк з дня вручення копії вироку.
Вирок суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Головуюча: ОСОБА_1