Придніпровський районний суд м.Черкаси
Справа № 711/883/19
УХВАЛА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
31.01.2019 року Слідчий суддя Придніпровського районного суду м. Черкаси ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні у приміщенні суду в м. Черкаси клопотання слідчого ВР ЗЗКС СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 у кримінальному провадженні №0000010 від 14.01.2019, погоджене прокурором відділу управління прокуратури Черкаської області ОСОБА_4 , внесеним у кримінальному правопорушенні, передбаченому ч.3 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів., -

ВСТАНОВИВ:
Слідчий ВР ЗЗКС СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Придніпровського районного суду м. Черкаси з клопотанням, погодженим прокурором відділу прокуратури Черкаської області ОСОБА_4 , внесеним у кримінальному правопорушенні, передбаченому ч.3 ст.190 КК України про тимчасовий доступ до речей і документів.

Своє клопотання слідчий обґрунтував тим, що досудовим розслідуванням встановлено, що в ході службового розслідування Філією Черкаського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що невстановленими особами, за допомогою незаконних операцій з використанням електронно обчислювальної техніки, знято грошові кошти в сумі, що належать клієнтам даного банку (ЄО 36 від 14.01.2019)

на підставі висновку службового розслідування, проведеного з 28 листопада по 07 грудня 2018 територіальним відокремленим безбалансованим відділенням № НОМЕР_1 м. Черкаси (далі по тексту - ТВБВ) філією - Черкаського обласного управління AT « ІНФОРМАЦІЯ_1 » виявлені рахунки клієнтів, у яких станом на 19.11.2018 р. є заборгованість по кредитах, які надавались на неперсоніфіковані картки Master Card « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та видавались за спрощеною схемою, без погодження кредитного комітету, а саме на ім`я: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 оформлена зарплатна картка по зарплатному проекту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (пакет документів на відкриття рахунку відсутній, картка відкривалась провідним економістом служби роздрібного бізнесу ТВБВ НОМЕР_1 ОСОБА_10 ), зарахування заробітної плати за період з 01.03.2018 р. по 01.11.2018 р. не проводились (обороти по рахунку були).

В зв`язку з вище викладеним, а також з метою повноти та об`єктивності проведення досудового розслідування у вказаному кримінальному провадженні, виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу до інформації котра становить банківську таємницю, з можливістю подальшого її вилучення. Зокрема органу досудового розслідування необхідно встановити:

1. Які відкривались рахунки та картки на ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 ?

2. Які операції проводилися по банківських рахунках та картках ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 ?

3. Надати виписку руху коштів по банківських рахунках та картках ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 з 26.06. 2015 по 21.08.2018 з вказанням контрагентів.

4. Вказати номера банківських карток, в тому числі інтернет карт, які були відкриті на ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , дата активації даних карток, за допомогою якого пристрою проводилась активація, ІР - адреси (з вказанням точного часу та дати ), пристрою та місця його знаходження, номерів мобільних телефонів за період часу з 26.06. 2015 по 21.08.2018.

5. Надати відео та фото по зняттю коштів банківських рахунків та карток ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 в період часу з 26.06. 2015 по 21.08.2018.

6. Яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу « ІНФОРМАЦІЯ_4 », час, місце проведення активації.

7. Якщо проводились в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » операції по перерахунку коштів по банківських рахунках та картках ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 та іншими клієнтами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (та інших банківських установах) за період часу з 26.06.2015 по 21.08.2018, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції.

8. Надати копію висновку службової перевірки по даному факту з додатками, в разі її проведення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

9. Надати копію наказу про прийняття на роботу ОСОБА_10 , копію наказу про звільнення ОСОБА_10 , копію наказу про переміщення по посадам, копію функціональних обов`язків ОСОБА_10 , копію службової інструкції ОСОБА_10 .

10. Надати копію розписок про отримання платіжних карток.

11. Надати пакет документів на підставі яких відкривались рахунки та картки, кредитні заяви, кредитні справи та копії паспортів ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 .

У зв`язку із викладеним слідчий просив надати дозвіл на проведення слідчої дії у вигляді тимчасового доступу до речей і документів, а саме, на розкриття банківської таємниці та доступ до інформації, що знаходиться у володінні філії Черкаського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

1. Які відкривались рахунки та картки на ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 ?

2. Які операції проводилися по банківських рахунках та картках ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 ?

3. Надати виписку руху коштів по банківських рахунках та картках ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 з 26.06. 2015 по 21.08.2018 з вказанням контрагентів.

4. Вказати номера банківських карток, в тому числі інтернет карт, які були відкриті на ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , дата активації даних карток, за допомогою якого пристрою проводилась активація, ІР - адреси (з вказанням точного часу та дати ), пристрою та місця його знаходження, номерів мобільних телефонів за період часу з 26.06. 2015 по 21.08.2018.

5. Надати відео та фото по зняттю коштів банківських рахунків та карток ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 в період часу з 26.06. 2015 по 21.08.2018.

6. Яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу « ІНФОРМАЦІЯ_4 », час, місце проведення активації.

7. Якщо проводились в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » операції по перерахунку коштів по банківських рахунках та картках ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 та іншими клієнтами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (та інших банківських установах) за період часу з 26.06.2015 по 21.08.2018, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції.

8. Надати копію висновку службової перевірки по даному факту з додатками, в разі її проведення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

9. Надати копію наказу про прийняття на роботу ОСОБА_10 , копію наказу про звільнення ОСОБА_10 , копію наказу про переміщення по посадам, копію функціональних обов`язків ОСОБА_10 , копію службової інструкції ОСОБА_10 .

10. Надати копію розписок про отримання платіжних карток.

11. Надати пакет документів на підставі яких відкривались рахунки та картки, кредитні заяви, кредитні справи та копії паспортів ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 .

Слідчий подав заяву про розгляд клопотання без його участі, наполягав на задоволенні клопотання.

Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до висновку про задоволення клопотання з наступних підстав.

Відповідно до ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність»- інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банків та клієнтів; інформація про організаційно правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Згідно п. п. 1.2. ч.5 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.

Відповідно до ст. 132 КПК України, - застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.

Згідно витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань у кримінальному провадженні № 0000010 від 14.01.2019, здійснюється досудове розслідування кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України (шахрайство, вчинене у великих розмірах, або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки).

За даними слідства в ході службового розслідування Філією Черкаського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » встановлено, що невстановленими особами, за допомогою незаконних операцій з використанням електронно обчислювальної техніки, знято грошові кошти в сумі, що належать клієнтам даного банку (ЄО 36 від 14.01.2019), зокрема виявлені рахунки клієнтів, у яких станом на 19.11.2018 р. є заборгованість по кредитах, які надавались на неперсоніфіковані картки Master Card « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та видавались за спрощеною схемою, без погодження кредитного комітету, а саме на ім`я: ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 оформлена зарплатна картка по зарплатному проекту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (пакет документів на відкриття рахунку відсутній, картка відкривалась провідним економістом служби роздрібного бізнесу ТВБВ НОМЕР_1 ОСОБА_10 ), зарахування заробітної плати за період з 01.03.2018 р. по 01.11.2018 р. не проводились (обороти по рахунку були).

Також в ході службового розслідування Філією ЧОУ АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » було встановлено, що до вчинення даного кримінального правопорушення може бути причетний колишній працівник банку ОСОБА_10 .

Слідчий суддя погоджується про необхідність у дослідженні інформації про банківські операції по рахунках клієнтів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також іншої інформації пов`язаної з банківськими операціями.

Слідчим доведено, що:

- інформація про банківські операції по рахунках відкритих на ім`я - ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , знаходиться у володінні ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код НОМЕР_2 ), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 ;

- сама по собі та в сукупності з іншими документами кримінального провадження вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;

- відомості, доступ до яких просить отримати слідчий, можуть бути використані, як доказ у кримінальному провадженні та іншим способом неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою інформації, якою володіє ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код НОМЕР_2 ).

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 159, 162-164 КПК України, -

УХВАЛИВ:
Клопотання слідчого ВР ЗЗКС СУ ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 задовольнити.

Надати слідчому ВР ЗЗКС СУ ГУ Національної поліції в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , чи за його дорученням ст. інспектору ВПК в Черкаській області КУК ДКП НП України, майору поліції ОСОБА_11 , дозвіл на тимчасовий доступ до інформації та документів, що містять охоронювану законом таємницю, з можливістю подальшого вилучення в службових осіб ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код НОМЕР_2 ), що має адресу: АДРЕСА_3 , чи службових осіб філії Черкаського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:

1. Які відкривались рахунки та картки на ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 ?

2. Які операції проводилися по банківських рахунках та картках ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 ?

3. Надати виписку руху коштів по банківських рахунках та картках ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 з 26.06. 2015 по 21.08.2018 з вказанням контрагентів.

4. Вказати номера банківських карток, в тому числі інтернет карт, які були відкриті на ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , дата активації даних карток, за допомогою якого пристрою проводилась активація, ІР - адреси (з вказанням точного часу та дати ), пристрою та місця його знаходження, номерів мобільних телефонів за період часу з 26.06. 2015 по 21.08.2018.

5. Надати відео та фото по зняттю коштів банківських рахунків та карток ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 в період часу з 26.06. 2015 по 21.08.2018.

6. Яким чином та за допомогою якого пристрою проводилась активація програми дистанційного доступу « ІНФОРМАЦІЯ_4 », час, місце проведення активації.

7. Якщо проводились в « ІНФОРМАЦІЯ_4 » операції по перерахунку коштів по банківських рахунках та картках ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 та іншими клієнтами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (та інших банківських установах) за період часу з 26.06.2015 по 21.08.2018, необхідно надати по кожному з клієнтів (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти) та номери банківських карток по яким проводились операції.

8. Надати копію висновку службової перевірки по даному факту з додатками, в разі її проведення АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

9. Надати копію наказу про прийняття на роботу ОСОБА_10 , копію наказу про звільнення ОСОБА_10 , копію наказу про переміщення по посадам, копію функціональних обов`язків ОСОБА_10 , копію службової інструкції ОСОБА_10 .

10. Надати копію розписок про отримання платіжних карток.

11. Надати пакет документів на підставі яких відкривались рахунки та картки, кредитні заяви, кредитні справи та копії паспортів ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 .

За згодою головного офісу ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код НОМЕР_2 ), головний офіс якого знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю провести у філії Черкаського обласного управління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 .

Строк дії ухвали до 28.02.2019 року.

Роз`яснити службовим особам ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », що відповідно до вимог ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали суду, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на отримання вказаної інформації, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей та документів.

Ухвала набирає законної сили з моменту її винесення та оскарженню в апеляційному порядку не підлягає.

Слідчий суддя: ОСОБА_1