печерський районний суд міста києва
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
24 травня 2017 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участю секретаря ОСОБА_2 , сторони кримінального провадження прокурора ОСОБА_3 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду в м. Києві клопотання прокурора відділу процесуального керівництва досудовим розслідуванням і підтримання державного обвинувачення Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 , про призначення позапланової перевірки,
В С Т А Н О В И В :
Прокурор ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді з клопотанням про проведення позапланової перевірки ПАТ «Банк Національний Кредит» () в кримінальному провадженні № 0000255.
Вказане клопотання обґрунтовує тим, що Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000255 від 30.04.2015 за фактами розтрати майна шляхом зловживання службовим становищем з боку співробітників ПАТ «Банк Національний Кредит» () за ознаками злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 200, ч. 2 ст. 205 КК України.

З матеріалів клопотання вбачається, що на час впровадження тимчасової адміністрації, станом на 08.06.2015 за даними бухгалтерського обліку та внесеному в операційну систему банку балансовому рахунку №1500 «Кореспондентські рахунки, що відкриті в інших банках», як залишок за кореспондентським рахунком № НОМЕР_1 у Bank Frick & Co Aktiengesellschaft (Ліхтенштейн) обліковувалось 25 470 670,73 доларів США, що на зазначену вище дату за курсом НБУ (21,025806) складало 535 541 381,46 (п`ятсот тридцять п`ять мільйонів п`ятсот сорок одна тисяча триста вісімдесят одна гривень 46 копійок).

В той же час досудовим розслідуванням встановлено, що на протязі 2014-2015 років, перед віднесенням ПАТ «Банк Національний Кредит» до категорії неплатоспроможних, у керівництва Банку виник протиправний умисел на заволодіння коштами з кореспондентського рахунку № НОМЕР_1 .

У не з`ясовану дату та час представником Банку, який мав право вчиняти правочини із вказаним коррахунком від його іменні, укладений фіктивний Кредитний договір на суму не меншу, ніж 25 470 670,73 доларів США, на невідомий строк з метою протиправного виведення його активів та доведення до категорії неплатоспроможних. Зміст, мета, причина та умови укладення Кредитного договору Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з його ліквідації, не відомі.

Вказане свідчить, що у Bank Frick & Co AG виникло право на списання коштів у разі невиконання зобов`язань перед ним з боку боржника.

У ПАТ «Банк Національний Кредит», перед введенням тимчасової адміністрації у зв`язку з віднесенням його до категорії неплатоспроможного зникли всі рішення, протоколи, документи колегіальних органів, якими могло б оформлюватись рішення про укладення Договору застави з Bank Frick & Co AG та надання права третій особі одноособово звертати стягнення на кошти Банку. Застава коштів на кореспондентському рахунку не була відображена в обліку Банку згідно вимог статті 68 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Згідно відповідей Bank Frick & Co AG від 25.06.2015 та 23.12.2015, кошти у сумі 25 470 670,73 доларів США на коррахунку № LI05 0881 1060 5035 K000 U, відкритому для ПАТ «Банк Національний Кредит», були розміщені під заставу відповідно до укладених договорів з власником рахунку ПАТ «Банк Національний Кредит» на загальну суму 40,0 млн. доларів США, а саме:

-договір застави від 04.12.2013, укладений між ПАТ «Банк Національний Кредит» в особі ОСОБА_4 та представником Bank Frick & Co AG (Ліхтенштейн) в забезпечення Контракту компанії «Europa Trading L.P.» №605.525/1 від 04.12.2013 в особі її представника ОСОБА_5 (колишнього Спеціаліста відділу ПАТ «Банк Національний Кредит» по обслуговуванню ПТКС за сумісництвом);
-договір застави від 28.11.2014, укладений між ПАТ «Банк Національний Кредит» в особі ОСОБА_4 та представником Bank Frick & Co AG (Ліхтенштейн) в забезпечення Контракту компанії «Europa Trading L.P.» №605.525/1.2 від 28.11.2014 в особі її представника ОСОБА_5 (колишнього спеціаліста відділу ПАТ «Банк Національний Кредит» по обслуговуванню ПТКС за сумісництвом);
-договір застави від 14.11.2013, укладений між ПАТ «Банк Національний Кредит» в особі ОСОБА_4 та представником Bank Frick & Co AG (Ліхтенштейн) в забезпечення Контракту компанії «Universal Trading L.P.» №605.454/1.2 від 14.11.2013 в особі її представника ОСОБА_5 (колишнього спеціаліста відділу ПАТ «Банк Національний Кредит» по обслуговуванню ПТКС за сумісництвом);
-договір застави від 14.11.2013, укладений між ПАТ «Банк Національний Кредит» в особі ОСОБА_4 та представником Bank Frick & Co AG (Ліхтенштейн) в забезпечення Контракту компанії «Universal Trading L.P.» №605.454/1 від 14.11.2013 в особі її представника ОСОБА_5 (колишнього спеціаліста відділу ПАТ «Банк Національний Кредит» по обслуговуванню ПТКС за сумісництвом);
-договір застави від серпня 2013 року, укладений між ПАТ «Банк Національний Кредит» в особі ОСОБА_4 та представником Bank Frick & Co AG (Ліхтенштейн) в забезпечення Контракту компанії «Eastmond Sales LLP» №605.142/1 від серпня 2013 року в особі її представника ОСОБА_6 (колишній радник Голови Правління ПАТ «Банк Національний Кредит» за сумісництвом);
-договір застави від 29.08.2014, укладений між ПАТ «Банк Національний Кредит» в особі ОСОБА_4 та представником Bank Frick & Co AG (Ліхтенштейн) в забезпечення Контракту компанії «Eastmond Sales LLP» №605.142/1.2 від 29.08.2014 в особі її представника ОСОБА_6 (колишній радник Голови Правління ПАТ «Банк Національний Кредит» за сумісництвом);
При цьому в Банку не має жодних підтверджуючих документів, які б свідчили про надання цих коштів під заставу.

Відповідно до листа судді Земельного суду Князівства Ліхтенштейн Міхаель Йелє від 15.01.2016 та листа Bank Frick & Co AG від 23.12.2015 встановлено, що Bank Frick & Co AG, 23.12.2015 використав заставні права і провів розрахунок з коррахунку № LI05 0881 1060 5035 K000 U, в частині внесків ПАТ «Банк Національний Кредит» щодо погашення боргового зобов`язання по кредитних договорах компаній «Eastmond Sales LLP», «Europa Trading L.P.», «Universal Trading L.P.».

Протиправна застава грошових коштів, які розміщені на коррахунку

№ LI05 0881 1060 5035 K000 U, відкритому для ПАТ «Банк Національний Кредит» в Bank Frick & Co AG та їх списання під кредитні договори компаній «Eastmond Sales LLP», «Europa Trading L.P.», «Universal Trading L.P.», представниками яких були ОСОБА_6 (радник Голови Правління Банку за сумісництвом зовнішнім) та ОСОБА_5 (спеціаліст відділу Банку по обслуговуванню ПТКС за сумісництвом), мало наслідком нанесення фінансових збитків ПАТ «Банк Національний Кредит», фактично незаконного виведення грошових коштів 1240 осіб - вкладників Банку та спричинення збитків на загальну суму 535 541 381,46 грн.

Крім того, на протязі 2013-2015 років, перед віднесенням ПАТ «Банк Національний Кредит» до категорії неплатоспроможних, у керівництва Банку виник протиправний умисел на заволодіння коштами Банку через відступлення кредиту ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» () на суму 60 млн. грн., та подальшого викупу цих кредитів за ціною значно меншою від їх собівартості.

Встановлено, що у жовтні 2014 року директор ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» ОСОБА_7 подав до ПАТ «Банк Національний Кредит» документи на отримання кредиту у сумі 60 млн. грн. Для його отримання ним було надано копію підробленого протоколу №14-10/14 від 14.10.2014, відповідно до якого засновники компанії - ТОВ «Експро-Трейд» () та ТОВ «Укр-Петролеум» (3), нібито надали директору ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» ОСОБА_7 свою згоду на отримання такого кредиту з метою закупівлі хімічного обладнання у ТОВ «Солексім» () по Договору поставки № 06102014 від 06.10.2014, що не відповідає дійсності.

Засновниками ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» не проводились загальні збори від 14.10.2014 та Розділом 2 статуту вказаного товариства, в редакції на момент вчинення правочинів, передбачені виключно фінансові види господарської діяльності, до якої не входить закупівля хімічного обладнання. Таким чином, Факторингова компанія не мала права укладати договори на придбання товарів хімічної промисловості, оскільки є фінансовою компанією з виключними видами діяльності.

20 жовтня 2014 року керівництвом Банку, з метою розтрати активів банку укладено з ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» не забезпечені заставою договори про надання відновлювальних кредитних ліній №05.1-236ю/2014/2-1 та №05.1-237ю/2014/2-1 по 30 млн. грн. кожен в той час, коли пунктами 1.3, 3.3.3 цих договорів прямо передбачена обов`язковість укладання договорів забезпечення по кредитам.

Грошові кошти, отримані в результаті укладення даних кредитних договорів використані ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» не за цільовим призначенням, тобто не на закупівлю хімічного обладнання у ТОВ «Солексім», а на придбання кредитних зобов`язань на суму 60 млн. грн. у ТОВ «Арма Факторинг» та ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг».

Крім того, ПАТ «Банк Національний кредит», на підставі договорів про відступлення права вимоги № 05.1-271ю/2013/2-1 від 27.12.13 та 05.1-277ю/2013/2-1 від 30.12.2013 відступив право вимоги на суму 60 млн. грн. по кредитним зобов`язанням на ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг» та ТОВ «Арма Факторинг», після чого викупивши їх через ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» за значно меншою ціною.

Тобто, ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант», без відповідного протокольного дозволу його засновників використано грошові кошти, отримані по двох кредитах у сумі 60 млн. грн., на оплату укладених договорів про відступлення права вимоги з ТОВ «Арма Факторинг» (№ 03-09/14 від 03.09.14) та ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг» (№ 18-08/14 від 18.08.14), на підставі яких викуплено право вимоги по кредитним договорам ПАТ «Банк Національний кредит».

Після цього між ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» та ПАТ «Банк Національний кредит» виникли боргові зобов`язання один перед одним на суму 60 млн. грн.

В подальшому, між ПАТ «Банк Національний кредит» та ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант», без відповідного протокольного погодження засновників останнього, 31.10.2014 укладено угоду про зарахування зустрічних однорідних вимог.

Постановою Національного банку України №300/БТ від 30 квітня 2015 року встановлена вимога на погашення заборгованості, що виникла за будь-якими активними операціями Банку, приймається тільки в грошовій формі. Однак Протоколом №6/155/1 спільного засідання Ради і Правління Банку від 07.05.2015 прийняте рішення про зарахування зустрічних однорідних вимог і як наслідок списання 05.06.2015 (останній робочий день перед введенням тимчасової адміністрації) заборгованості ТОВ «Факторингова Компанія «Актив-Гарант» в сумі 60 млн.грн., яка виникла з умов Договорів про надання відновлювальної кредитної лінії від 20.10.2014.

Вказане свідчить, що службові особи ПАТ «Банк Національний кредит» за попередньою змовою із директором ТОВ «Факторингова компанія «Актив-Гарант» уклали збиткові договори, що спричинило незаконне виведення активів Банку в сумі 60 млн.грн.

В судовому засіданні прокурор доводи клопотання підтримав, просив його задовольнити. Зазначив, що проведення означеної перевірки необхідне для досягнення завдань кримінального провадження, визначених ст. 2 КПК України.
Слідчий суддя, вислухавши обґрунтування сторони кримінального провадження, дослідивши матеріали справи, в тому числі й витяг з ЄРДР, виходячи з вимог пп. 78.1.11. ПКУ, відповідно до яких «Документальна позапланова перевірка здійснюється за наявності хоча б однієї з таких обставин: отримано судове рішення суду (слідчого судді) про призначення перевірки або постанову органу, що здійснює оперативно-розшукову діяльність, слідчого, прокурора, винесену ними відповідно до закону». Та п.п. 41.4. ПКУ, відповідно до яких «Інші державні органи не мають права проводити перевірки своєчасності, достовірності, повноти нарахування та сплати податків і зборів, у тому числі на запит правоохоронних органів», приходить до висновків про необхідність задоволення клопотання в повному обсязі.
При цьому, слідчий суддя враховує, що відповідно до ст. 2 КПК України, завданнями кримінального провадження є захист особи, суспільства та держави від кримінальних правопорушень, охорона прав, свобод та законних інтересів учасників кримінального провадження, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, жоден невинуватий не був обвинувачений або засуджений, жодна особа не була піддана необґрунтованому процесуальному примусу і щоб до кожного учасника кримінального провадження була застосована належна правова процедура.
На підставі викладеного та керуючись ст. 41, 78 ПКУ, ст. 132, 309 КПК України, слідчий суддя,
УХВАЛИВ:
Клопотання прокурора відділу процесуального керівництва досудовим розслідуванням і підтримання державного обвинувачення Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 , про призначення виїзної перевірки задовольнити.
Надати дозвіл на проведення у кримінальному провадженні №0000255 позапланової виїзної документальної перевірки ПАТ «Банк Національний Кредит» () за період з 01.01.2013 по 08.06.2015 з наступних питань: - законності підписання головою Правління ПАТ «Банк Національний Кредит» ОСОБА_4 договорів застави з банком Bank Frick & Co Aktiengesellschaft (Ліхтенштейн) по кредитах «Eastmond Sales LLP», «Europa Trading L.P.», «Universal Trading L.P.»;

-законності розподілу головою Правління ПАТ «Банк Національний Кредит» ОСОБА_4 депозитних коштів з кореспондентського рахунку № НОМЕР_1 , відкритому у Bank Frick & Co AG у сумі 25 470 670,73 доларів США на частини, з метою їх подальшої застави по кредитним договорам, укладеним між Bank Frick & Co AG та компаніями «Eastmond Sales LLP», «Europa Trading L.P.» та «Universal Trading L.P.»;

-законності укладання ПАТ «Банк Національний Кредит» договорів про відкриття відновлювальних кредитних ліній № 05.1-236ю/2014/2-1 та № 05.1-237ю/2014/2-1 по 30 млн.грн. кожен з ТОВ «Факторингова Компанія «Актив-Гарант» ();

-законності укладання ПАТ «Банк Національний Кредит» договору про відступлення права вимоги № 03-09/14 від 03.09.14 з ТОВ «Арма Факторинг» та договору про відступлення права вимоги № 18-08/14 від 18.08.14 з ТОВ «Факторингова компанія «ФК «Факторинг» на загальну суму 60 млн.грн. та подальшого викупу цих кредитних зобов`язань через ТОВ «Факторингова Компанія «Актив-Гарант»;

-законності підписання ПАТ «Банк Національний Кредит» з ТОВ «Факторингова Компанія «Актив-Гарант» Угоди від 31.10.2014 про зарахування зустрічних однорідних вимог.
Контроль за виконанням ухвали покласти на прокурора відділу процесуального керівництва досудовим розслідуванням і підтримання державного обвинувачення Генеральної прокуратури України ОСОБА_3 ..

Проведення позапланової документальної перевірки доручити службовим особам Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1