Справа № 522/460/17
Провадження № 1-кп/522/22/17
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
14 березня 2017 року м. Одеса
Приморський районний суд м. Одеси у складі:

головуючого судді - ОСОБА_1 ,
секретар судового засідання ОСОБА_2 ,
за участю прокурора - ОСОБА_3 ,
обвинуваченої - ОСОБА_4 ,
представника потерпілого цивільного позивача - ОСОБА_5 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Одеса, кримінальне провадження № зареєстроване в ЄРДР № 0000541 від 26.08.2016 року по обвинуваченню:
ОСОБА_4 , яка народилася ІНФОРМАЦІЯ_1 , у с. Кірове, Комінтернівського району, Одеської області, громадянка України, не працює, яка зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 , та фактично проживає за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судима,
- у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 190 КК України,

в с т а н о в и в:
ОСОБА_4 вчинила заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно, за наступних обставин.

Так, 17.02.2016, у невстановлений час, ОСОБА_4 , будучи експертом з продажу продуктів роздрібного бізнесу відділення «Топольове» АТ «ОТП Банк» в м. Одеса умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном у вигляді грошових коштів, шляхом обману, склала заявку та ввела до ПЗ «Siebel» на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у телефонному режимі, на встановлення кредитної лінії на картку на суму 15 000 гривень. В подальшому, 29.02.2016 після надходження конверту з карткою та ПІН конвертом на ім`я ОСОБА_6 до відділення «Топольове» АТ «ОТП Банк», ОСОБА_4 , під приводом передачі клієнту, обманним шляхом заволоділа конвертом з карткою та ПІН конвертом у експерта з обслуговування клієнтів ОСОБА_7 та провідного експерту з продажів продуктів роздрібного бізнесу ОСОБА_8 . Того ж дня, ОСОБА_4 користувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_6 , з використанням електронно-обчислювальної техніки (банкомату) провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 7 000 гривень, 01.03.2016 аналогічно провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 3 000 гривень, а в період з 01.03.2016 по 06.03.2016 розрахувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_6 (10 операцій) в торгівельних та розважальних закладах на суму 4 712 гривень, 15 копійок.
Таким чином, ОСОБА_4 завдала матеріальної шкоди потерпілому АТ "ОПТ Банк" на суму 15 000 гривень.
Крім того, 07.04.2016, у невстановлений час, ОСОБА_4 , будучи експертом з продажу продуктів роздрібного бізнесу відділення «Топольове» АТ «ОТП Банк» в м. Одеса умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном у вигляді грошових коштів шляхом обману, діючи повторно склала заявку та ввела до ПЗ «Siebel» на ім`я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , у телефонному режимі, на встановлення кредитної лінії на картку на суму 15 000. В подальшому, 15.04.2016 після надходження конверту з карткою та ПІН конвертом на ім`я ОСОБА_9 до відділення «Топольове» АТ «ОТП Банк» в м. Одеса, ОСОБА_4 , під приводом передачі клієнту, обманним шляхом заволоділа конвертом з карткою та ПІН конвертом у експерта з обслуговування клієнтів ОСОБА_10 та експерту з обслуговування клієнтів ОСОБА_11 . Того ж дня, ОСОБА_4 користувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_9 з використанням електронно-обчислювальної техніки (банкомату) провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 7 000 гривень, 16.04.2016 аналогічно провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 3 000 гривень, 25.04.2016 аналогічно провела транзакцію у розмірі 1 200 гривень, 26.04.2016 аналогічно провела транзакцію у розмірі 500 гривень, 05.05.2016 аналогічно провела транзакцію у розмірі 1 000 гривень, а в період з 01.03.2016 по 06.03.2016 розрахувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_9 (26 операцій) в торгівельних та розважальних закладах на суму 10 301 гривень, 98 копійок.
Таким чином, ОСОБА_4 завдала матеріальної шкоди потерпілому АТ "ОПТ Банк" на суму 15 000 гривень.
В подальшому, 14.04.2016, ОСОБА_4 , будучи експертом з продажу продуктів роздрібного бізнесу відділення «Топольове» АТ «ОТП Банк» в м. Одеса умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном у вигляді грошових коштів шляхом обману, діючи повторно, склала заявку та ввела до ПЗ «Siebel» на ім`я ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , у телефонному режимі, на встановлення кредитної лінії на картку на суму 10 000 гривень. В подальшому, 20.04.2016 після надходження конверту з карткою та ПІН конвертом на ім`я ОСОБА_12 до відділення «Топольове» АТ «ОТП Банк» в м. Одеса, ОСОБА_4 , під приводом передачі клієнту, обманним шляхом заволоділа конвертом з карткою та ПІН конвертом у експерта з обслуговування клієнтів ОСОБА_10 та експерту з обслуговування клієнтів ОСОБА_11 . Кредитними грошовими коштами ОСОБА_12 ОСОБА_4 користувалась на свій розсуд, а саме 13.05.2016 з використанням електронно-обчислювальної техніки (банкомату) провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 6 700 гривень, а в період з 15.05.2016 по 22.05.2016 розрахувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_12 (9 операцій) в торгівельних та розважальних закладах на суму 3 117 гривень, 69 копійок. А всього було використано ОСОБА_4 для задоволення власних потреб та проведення розрахунків за придбані товари та отримані послуги по кредитній картці на ім`я ОСОБА_12 , грошових коштів на суму 9 817 гривень, 69 копійок.
Таким чином, ОСОБА_4 завдала матеріальної шкоди потерпілому АТ "ОПТ Банк" на суму 10 000 гривень.
Крім того, 12.05.2016, у невстановлений час, ОСОБА_4 будучи експертом з продажу продуктів роздрібного бізнесу відділення «Топольове» АТ «ОТП Банк» в м. Одеса умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном у вигляді грошових коштів шляхом обману, діючи повторно, склала заявку та ввела до ПЗ «Siebel» на ім`я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , у телефонному режимі, на встановлення кредитної лінії на картку. 13.05.2016 була отримана згода банку на відкриття кредитної лінії на суму 20 000 грн. В подальшому, 23.05.2016 після надходження конверту з карткою та ПІН конвертом на ім`я ОСОБА_13 до відділення «Топольове» АТ «ОТП Банк» в м. Одеса, ОСОБА_4 , під приводом передачі клієнту, обманним шляхом заволоділа конвертом з карткою та ПІН конвертом у експерта з обслуговування клієнтів ОСОБА_10 та експерту з обслуговування клієнтів ОСОБА_11 . Того ж дня, ОСОБА_4 користувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_13 з використанням електронно-обчислювальної техніки (банкомату) провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 7 000 гривень, а 23.05.2016 розрахувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_13 (1 операція) в торгівельному закладі на суму 137 гривень, 17 копійок. А всього було використано ОСОБА_4 для задоволення власних потреб та проведення розрахунків за придбані товари та отримані послуги по кредитній картці на ім`я ОСОБА_13 , грошових коштів на суму 7 137 гривень, 17 копійок.
Таким чином, ОСОБА_4 завдала матеріальної шкоди потерпілому АТ "ОПТ Банк" на суму 20 000 гривень.
Крім того, 16.05.2016 у невстановлений час, ОСОБА_4 будучи експертом з продажу продуктів роздрібного бізнесу відділення «Топольове» АТ «ОТП Банк» в м. Одеса умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння чужим майном у вигляді грошових коштів шляхом обману, діючи повторно, склала заявку та ввела до ПЗ «Siebel» на ім`я ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , у телефонному режимі, на встановлення кредитної лінії на картку на суму 36 000 гривень. В подальшому, 23.05.2016 після надходження конверту з карткою та ПІН конвертом на ім`я ОСОБА_14 до відділення «Топольове» АТ «ОТП Банк» в м. Одеса, ОСОБА_4 , під приводом передачі клієнту, обманним шляхом заволоділа конвертом з карткою та ПІН конвертом у експерта з обслуговування клієнтів ОСОБА_10 та експерту з обслуговування клієнтів ОСОБА_11 . Того ж дня, ОСОБА_4 користувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_14 з використанням електронно-обчислювальної техніки (банкомату) провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 7 000 гривень, 24.05.2016 аналогічно провела транзакцію по переведенню у готівку грошових коштів у розмірі 7 000 гривень, 25.05.2016 аналогічно провела транзакцію у розмірі 7 000 гривень, а 24.05.2016 розрахувалась кредитною карткою на ім`я ОСОБА_14 (1 операція) в торгівельному закладі на суму 144 гривні. А всього було використано ОСОБА_4 для задоволення власних потреб та проведення розрахунків за придбані товари та отримані послуги по кредитній картці на ім`я ОСОБА_14 , грошових коштів на суму 21 144 гривень. Таким чином, ОСОБА_4 завдала матеріальної шкоди потерпілому АТ "ОПТ Банк" на суму 36 000 гривень.
В судовому засіданні, обвинувачена ОСОБА_4 визнала себе винною у повному обсязі, та підтвердила, що дійсно, будучи працівником банку, в неї виник умисел на заволодіння грошовими коштами шляхом обману вона відкривала кредитні лінії на фіктивних осіб, після чого використовувала кредитні кошти на власний розсуд. У вчиненому розкаялась. Пояснила, що вчинила вказані кримінальні правопорушення у зв`язку із скрутним матеріальним становищем, та в подальшому мала намір всі кошти повернути.

Під час судового засідання, встановлено, що обвинувачений та інші учасники кримінального провадження правильно розуміють зміст фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються. Судом встановлено, що відсутні сумніви у добровільності позицій обвинуваченої ОСОБА_4 та інших учасників судового провадження. Тому, враховуючи думку прокурора, обвинуваченого, та представника потерпілого суд відповідно до ст. 349 ч. 3 КПК України визнав недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорюються.
Приймаючи до уваги вище вказане, суд вважає, що винність обвинуваченої ОСОБА_4 у вчинені кримінального правопорушення повністю доведена та її дії правильно кваліфіковані за ч. 3 ст. 190 КК України, оскільки вона вчинила заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство) шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки.
Також, дії ОСОБА_4 правильно кваліфіковані за ч. 3 ст. 190 КК України, оскільки вона вчинила заволодіння чужим майном (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно.
Призначаючи обвинуваченій ОСОБА_4 покарання у відповідності зі ст. 65 КК України, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого, особу обвинуваченої та обставини що пом`якшують та обтяжують покарання.
Обставинами, що пом`якшують покарання ОСОБА_4 згідно зі ст. 66 КК України, суд враховує те, що вона щиро розкаялася у вчиненому, активно сприяла розкриттю злочину, добровільно частково відшкодувала завдану шкоду.
Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_4 відповідно до ст. 67 КК України судом не встановлено.
З урахуванням викладеного, даних про характеристику особи, пом`якшуючих обставин, а саме: що обвинувачена частково відшкодувала завдану шкоду, активно сприяла розкриттю злочину, зважаючи на молодий вік особи, відсутності обтяжуючих обставин, суд вважає, що необхідним і достатнім для виправлення і перевиховання обвинуваченої, а також запобігання вчинення нею нових злочинів буде призначення покарання на умовах ст.ст. 75, 76 КК України.
Речові докази по кримінальному провадженню судом вирішуються на підставі ст. 100 КПК України.

Процесуальні витрати у кримінальному провадженню відсутні.

При розгляді цивільного позову про відшкодування матеріальної шкоди суд виходить з наступного.

Так, відповідно до ст. 128 КПК України, цивільний позов у кримінальному провадженні розглядається судом за правилами, встановленими цим Кодексом. Якщо процесуальні відносини, що виникли у зв`язку з цивільним позовом, цим Кодексом не врегульовані, до них застосовуються норми Цивільного процесуального кодексу України за умови, що вони не суперечать засадам кримінального судочинства.
З урахуванням повного визнання обвинуваченою вини у вчиненні кримінального правопорушення передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, виходячи із правил ст. ст. 509, 526, 1054, 1048, 1049 ЦК України, при наявності достатніх підстав вважати, що потерпілому - цивільному позивачеві злочином було завдано матеріальну шкоду, особа яка заподіяла шкоду, зобов`язана відшкодувати її в тому обсязі, який доведений в судовому засіданні, а тому цивільний позов АТ "ОТП Банк" - підлягає задоволенню у повному обсязі.
На підставі ст.ст. 75, 76 КК України, керуючись ст.ст. 128,349,367-368,370-371,373-376,395,532 КПК України, суд -
у х в а л и в:
ОСОБА_4 , визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень передбачених ч. 3 ст. 190 КК України, та призначити їй покарання за ч. 3 ст. 190 КК України, у вигляді позбавлення волі строком на 3 (три) роки.

На підставі ст. 75 КК України, звільнити від відбування призначеного покарання ОСОБА_4 , з випробуванням строком на 2 (два) роки.

У відповідності до вимог ст. 76 КК України, покласти на обвинувачену ОСОБА_4 такі обов`язки:

1. періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації;

2. повідомляти уповноважений орган з питань пробації, про зміну місця проживання.

Цивільний позов про стягнення матеріальної шкоди АТ "ОТП Банк" - задовольнити.
Стягнути з ОСОБА_4 на користь АТ "ОТП Банк" грошові кошти в рахунок відшкодування завданої кримінальним правопорушенням шкоди, у розмірі 46 311 (сорок шість тисяч триста одинадцять) гривень 49 копійок.
Речові докази: звіт рахунок на ім`я ОСОБА_15 на 4 аркушах; звіт рахунок на ім`я ОСОБА_13 на 2 аркушах; звіт рахунок на ім`я ОСОБА_12 на 2 аркушах; пластикова кредитна картка «ОТП Банк», № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_16 ; пластикова кредитна картка «ОТП Банк», № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_17 ; пластикова кредитна картка «ОТП Банк», № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_9 ; пластикова кредитна картка «ОТП Банк», № НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_18 ; диск СD-R 52-x Versation, з відеозаписами операціями по картковим рахункам - зберігати в матеріалах кримінального провадження.

Вирок може бути оскаржений сторонами кримінального провадження з підстав передбачених у ст. 394 КПК України до апеляційного суду Одеської області, шляхом подачі апеляційної скарги через Приморський районний суд м. Одеси протягом тридцяти днів, з дня його проголошення.

Копію вироку після його проголошення вручити обвинуваченій та прокурору негайно.

Суддя Приморського
районного суду м. Одеси ОСОБА_1 .

14.03.2017