УХВАЛА
про тимчасовий доступ до документів
6 липня 2016 року м. Хмельницький
В клопотанні зазначено, що 22 червня 2007 року невстановлена особа знайшла втрачений з власної необережності паспорт громадянина України, який належить ОСОБА_3 , звернулась з ним до ПАТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " у м. Хмельницький, де шахрайським шляхом використала даний паспорт та отримала в кредит грошові кошти в розмірі 4798, 80 гривень зі сплатою відсотків за користування кредитом у розмірі 12,00% на рік на суму залишку заборгованості за кредитом, які в подальшому не маючи на меті повернути звернула на свою користь.
В ході розслідування кримінального провадження встановлено, що 22.06.2007 року до Хмельницької філії ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » звернувся невідомий чоловік, що представився як ОСОБА_3 та надавши паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_3 (який був втрачений), оформив кредит готівкою при цьому підписав пакет документів для оформлення кредиту, а саме кредитний договір № НМХRRХ09380111 від 22.06.2007 року, оригінал анкети-заяви позичальника, копію ідентифікаційного коду на ім`я ОСОБА_3 .
Під час розслідування кримінального провадження, було проведено ряд експертиз, та було встановлено, що у кредитному договорі та на копія документів підпис виконаний не ОСОБА_3 , а іншою особою. Також було встановлено, що кредитний договір оформляв кредитний агент ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_2 , який на той час працював експертом з кредитування в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », було також встановлено, що під час оформлення кредиту застосовувалося фотографування особи, яка отримувала кредит за кредитним договором № НМХRRХ09380111 від 22.06.2007 року.
Для встановлення істини в справі виникла необхідність у розголошенні інформації, що містить банківську таємницю, та доступі до документів із зразками підпису і почерку ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_2 , у документах виконаних ним до 22.06.2007 року, які перебувають у віданні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та інформації, яка міститься у файлах чи файлі із зображенням особи, яка отримувала кредит за кредитним договором, тому слідчий звернувся з клопотанням в порядку статті 162 КПК України щодо розкриття банківської таємниці та просить надати тимчасовий доступ до таких документів, з можливістю їх вилучення.
Дослідивши матеріали клопотання та додані до нього документи слідчий суддя приходить до наступного.
Так, відповідно статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.
Згідно положень статті 160 КПК України відомості, які містяться в документах, до яких просить тимчасовий доступ слідчий, містять охоронювану законом таємницю. Відповідно до пункту 5 частини 1 статті 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах віднесено відомості, що становлять банківську таємницю. Відповідно статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку є банківською таємницею. Зокрема: відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта; системи охорони банку та клієнтів; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню.
Слідчим наведено підстави передбачені частинами 2, 5 статті 163 КПК України, що на сьогодні з метою встановлення істини по справі, оскільки самі по собі дані документи в сукупності із речами та документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадження, тому суддя розглядає дане клопотання без виклику особи у володінні, якої знаходиться дана інформація.
В ході досудового розслідування необхідно дослідити інформацію, яка становить банківську таємницю, з допомогою якою буде здобуто відомості для встановлення істини та здобуття доказів для з`ясування всіх обставин справи для повного, всебічного та об`єктивного розслідування справи, тому слідчий суддя вважає, що є всі підстави для тимчасового доступу до речей і документів та задоволення клопотання.
Керуючись статтями 159-166 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання слідчого задоволити.
Надати старшому слідчому СВ Хмельницького ВП ГУНП в Хмельницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_2 тимчасовий доступ до речей та документів, які містять банківську таємницю та перебувають у володінні ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою АДРЕСА_1 , з можливістю подальшого вилучення у головному офісі чи регіональних філіях:
- документів із зразками підпису і почерку ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_2 , виконаними ним до 22.06.2007 року, у кількості не менше 20 документів;
- інформації, яка міститься у файлах чи файлі із зображенням особи, яка отримувала кредит за кредитним договором № НМХRRХ09380111 від 22.06.2007 року.
Строк дії даної ухвали один місяць з дня постановлення ухвали, тобто до 6 серпня 2016 року.
Відповідно до вимог статей 164 та 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Слідчий суддя ОСОБА_1