Справа № 438/524/16-к
Провадження № 1-кс/438/187/2016
У Х В А Л А
про тимчасовий доступ до інформації,
яка містить охоронювану законом таємницю
06 червня 2016 року м. Борислав
Слідчий суддя Бориславського міського суду Львівської області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , з участю слідчого ОСОБА_3 , розглянувши клопотання слідчого Бориславського ВП Дрогобицького ВП ГУНП у Львівській області ОСОБА_4 , погоджене з прокурором Дрогобицької місцевої прокуратури ОСОБА_5 , винесене за матеріалами кримінального провадження, внесеного до ЄРДР 28.06.2014 р. за № 0000412, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України,

про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, зокрема, які містять відомості, що становлять банківську таємницю, та перебувають у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », -

ВСТАНОВИВ:
Слідча Бориславського ВП Дрогобицького ВП ГУНП у Львівській області ОСОБА_4 як сторона кримінального провадження, звернулася з клопотанням до слідчого судді Бориславського міського суду, погодженим з прокурором Дрогобицької місцевої прокуратури ОСОБА_5 ,про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні Львівської обласної дирекції ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого: АДРЕСА_1 , а саме: до оригіналів матеріалів кредитного договору № 292/13/83-1 від 21.02.2012 року між ОСОБА_6 та АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (оригінал); договору іпотеки, посвідченого ОСОБА_7 , приватним нотаріусом Бориславського міського нотаріального округу 21.02.2012 року за реєстровим № 203 (оригінал); будинкової книги для прописки громадян, що поживають по АДРЕСА_2 від 23.05.2001 р. (завірена працівником банку копія 4-х аркушів); договору міни квартир від 17.05.2001 р. посвідченого ОСОБА_8 , державним нотаріусом ІНФОРМАЦІЯ_2 за р.№ 841 (завірена працівником банку копія); витягу з реєстру прав власності № 33171295 від 14.02.2012 р. (завірена працівником банку копія); довідки (виписка з домової книги про склад сім`ї та про прописку) від 29.11.2011 р. № 2279 (завірена працівником банку копія); а також до документів, які знаходяться у кредитній справі позичальника ОСОБА_6 : копій паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , завірені власниками та працівником банку; документів, які підтверджують фінансовий стан ОСОБА_6 , в т.ч. свідоцтво про державну реєстрацію ФОП ОСОБА_6 , звіти суб`єкта малого підприємництва-фізичної особи платника єдиного податку, тощо (копії, завірені працівником банку); анкети клієнта-фізичної особи Львівської дирекції АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 від 24.11.2011 р. (оригінал); опитувальника клієнта - фізичної особи ОСОБА_6 від 24.11.2011 р. (оригінал); анкети позичальника ОСОБА_6 на отримання кредиту від 24.11.2011 р. (оригінал); заяви позичальника-фізичної особи на отримання кредиту від 24.11.2011 р. (оригінал); анкети клієнта-фізичної особи Львівської дирекції АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_9 від 24.11.2011 р. (оригінал); опитувальник клієнтам - фізичної особи ОСОБА_9 від 24.11.2011 р. (оригінал); анкета поручителя ОСОБА_9 від 24.11.2011 р. (оригінал); документів, які підтверджують фінансовий стан ОСОБА_9 , в т.ч. свідоцтво про державну реєстрацію ФОП ОСОБА_9 , декларації про: доходи, тощо (копії, завірені працівником банку договір купівлі-продажу квартири АДРЕСА_3 від 19.04.2001 р., (завірена працівником банку копія); технічний паспорт на квартиру, що знаходиться у власності громадянина ОСОБА_6 ( АДРЕСА_2 ) від 15.10.1993р. (завірена працівником банку копія); висновки служб банку про можливість надання кредиту та звіт про оцінку об`єкту нерухомого майна від 31.01.2012 р. (оригінали); витяги з Державного реєстру обтяжень рухомого майна, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна та про реєстрацію в цих реєстрах (оригінали), - з метою подальшого вилучення, визнання речовими доказами та прилученням до матеріалів провадження, а також проведення відповідних судових експертиз, необхідність проведення яких виникне в ході досудового розслідування вказаного кримінального провадження.
Клопотання мотивує тим, що 21.02.2012 року ОСОБА_6 шляхом обману, а саме наданням неправдивих відомостей з ЖЕКу та будинкової книги, уклала кредитний договір із АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », чим завдала останньому матеріальної шкоди в сумі 159 000,00 грн. Відомості про кримінальне правопорушення 28.06.2014 р. внесено до ЄРДР за № 0000412, правова кваліфікація: ч.1 ст.190 КК України. У ході досудового розслідування встановлено, що вищевказані документи мають суттєве значення у розслідуванні кримінального провадження та можуть мати значення речового доказу у кримінальному провадженні. У рамках надання тимчасового доступу до документів необхідно надати можливість їх вилучення з метою визнання речовим доказом та прилученням до матеріалів провадження, а також проведення відповідних судових експертиз, необхідність проведення яких виникне в ході досудового розслідування вказаного кримінального провадження, що можливе при дослідженні оригіналів документів. В той же час, відомості, що містяться у матеріалах кредитного договору та договору іпотеки, згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відносяться до охоронюваної законом таємниці, оскільки містять банківську таємницю, але без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити істотних обставин скоєння кримінального правопорушення. Досудовим розслідуванням встановлено, що вказані вище оригінали документів знаходяться у володінні Львівської обласної дирекції ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса якого: АДРЕСА_1 .
Представник особи, у володінні якої знаходяться документи, - ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 у судове засідання не з`явився. На адресу суду надійшло клопотання представника ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_10 від 30.05.2016р., згідно з яким вона не заперечує проти задоволення клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів з правом їх вилучення щодо кредитного договору №292/13/83-1 від 21.02.2012р. між ОСОБА_6 та АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Розгляд клопотання просить провести за відсутності представника банку.
У судовому засіданні слідча СВ Бориславського ВП ДВП ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 підтримала подане клопотання, просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до оригіналів вищевказаних матеріалів, оскільки отримані відомості матимуть у справі значення речових доказів, іншим способом не можливо довести обставини справи, зокрема, щодо вчиненого злочину, ознаки якого передбачені ч.1 ст.190 КК України. Під час проведення досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_6 отримала кошти у АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » після укладення кредитного договору № 292/13/83-1 від 21.02.2012 року. При цьому, за повідомленням банку, з метою укладення такого кредитного договору ОСОБА_6 пред`явила завідомо неправдиві документи, у тому числі відомості з ЖЕКу та будинкової книги. Таким чином, отримання тимчасового доступу до матеріалів вищевказаного кредитного договору та до документів, які стали підставою для його укладення, необхідні органу досудового розслідування з метою перевірки правомірності укладення кредитної угоди, видачі та отримання кредитних коштів, та з`ясування інших обставин справи.
Заслухавши пояснення слідчого, оглянувши та перевіривши надані матеріали клопотання, вважаю, що клопотання обґрунтоване та підлягає до задоволення з таких підстав.
У провадженні СВ Бориславського ВП Дрогобицького ВП ГУНП у Львівській області перебувають матеріали кримінального провадження, внесеного 28.06.2014 р. в ЄРДР за № 0000412 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України. Так, досудовим розслідуванням встановлено, що 21.02.2012 року ОСОБА_6 шляхом обману, а саме: наданням неправдивих відомостей з ЖЕКу та будинкової книги, уклала кредитний договір із АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », чим завдала останньому матеріальної шкоди в сумі 159 000 грн.
З матеріалів клопотання вбачається, що кредитний договір між ОСОБА_6 та АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 159 000 грн. було укладено 21.02.2012 року за № 292/13/83-1. Для забезпечення повернення кредитних коштів ОСОБА_6 передала в іпотеку квартиру АДРЕСА_4 . Однак, згодом Банку стало відомо, що на час укладення вказаного кредитного договору та договору іпотеки, ОСОБА_6 не була власником вказаної квартири, оскільки у 2010р. продала її. Таким чином, вбачається, що з метою отримання кредитних коштів ОСОБА_6 надала Банку неправдиві відомості, у тому числі, що стосуються права власності на нерухоме майно, яке передала в іпотеку, наявності зареєстрованих осіб тощо.
На цей час оригінали вищевказаного кредитного договору № 292/13/83-1, договору іпотеки від 21.02.2012 року та інші пов`язані з ними документи, до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 , зокрема, у приміщенні Львівської обласної дирекції АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що на АДРЕСА_1 , що стверджується листом директора Львівської обласної дирекції АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », від 22.04.2016р.
Витребовувана слідчим інформація відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України належить до охоронюваної законом таємниці, оскільки відповідні відомості становлять банківську таємницю. Вказані документи мають суттєве значення для розслідування кримінального провадження № 0000412. Отримані відомості можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні, при цьому без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити істотних обставин скоєння кримінального правопорушення. Так, отримання тимчасового доступу до матеріалів вищевказаного кредитного договору, договору іпотеки та до документів, які стали підставою для їх укладення, необхідні органу досудового розслідування з метою перевірки правомірності укладення кредитної угоди, видачі та отримання кредитних коштів, та з`ясування інших обставин справи.
Оригінали документів, що перебувають у Львівській обласній дирекції АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », необхідні органу досудового розслідування з метою перевірки доводів заявника ПАТ АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 щодо правомірності отримання кредитних коштів ОСОБА_6 .
За наведених слідчим обставин є підстави надати слідчому можливість вилучити оригінали матеріалів кредитної справи за кредитним договором №292/13/83-1 від 21.02.2012 року, договором іпотеки за переліком документів, вказаним слідчим у клопотанні, оскільки таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів. Зокрема, вилучення документів необхідне з метою визнання їх речовим доказом та прилучення до матеріалів провадження, а також проведення відповідних судових експертиз, необхідність проведення яких виникне в ході досудового розслідування вказаного кримінального провадження, що можливе при дослідженні оригіналів документів.
У відповідності до вимог ч.1 ст.107 КПК України судове засідання проведене без фіксації процесуальної дії за допомогою технічних засобів, оскільки учасники процесуальної дії не заявляли клопотання про застосування технічних засобів фіксування.
Враховуючи вищенаведене, керуючись ст.ст. 132, 162, 163, 164, 166 КПК України, ст.ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», -
У Х В А Л И В :
Клопотання слідчого Бориславського ВП Дрогобицького ВП ГУНП у Львівській області ОСОБА_4 , погоджене з прокурором Дрогобицької місцевої прокуратури ОСОБА_5 , задоволити.
Надати слідчому Бориславського ВП Дрогобицького ВП ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять відомості, що можуть становити банківську таємницю, та знаходяться у володінні Львівської обласної дирекції АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: АДРЕСА_1 , зобов`язавши останнього надати слідчому можливість ознайомитися з документами та зробити їх копії, зокрема, щодо:
оригіналів матеріалів кредитного договору № 292/13/83-1 від 21.02.2012 року між ОСОБА_6 та АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (оригінал); договору іпотеки, посвідченого ОСОБА_7 , приватним нотаріусом Бориславського міського нотаріального округу 21.02.2012 року за реєстровим № 203 (оригінал); будинкової книги для прописки громадян, що поживають по АДРЕСА_2 від 23.05.2001 р. (завірена працівником банку копія 4-х аркушів); договору міни квартир від 17.05.2001 р. посвідченого ОСОБА_8 , державним нотаріусом ІНФОРМАЦІЯ_3 за р.№ 841 (завірена працівником банку копія); витягу з реєстру прав власності № 33171295 від 14.02.2012 р. (завірена працівником банку копія); довідки (виписка з домової книги про склад сім`ї та про прописку) від 29.11.2011 р. № 2279 (завірена працівником банку копія);
а також до документів, які знаходяться у кредитній справі позичальника ОСОБА_6 : копій паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів ОСОБА_6 та ОСОБА_9 , завірені власниками та працівником банку; документів, які підтверджують фінансовий стан ОСОБА_6 , в т.ч. свідоцтво про державну реєстрацію ФОП ОСОБА_6 , звіти суб`єкта малого підприємництва-фізичної особи платника єдиного податку, тощо (копії, завірені працівником банку); анкети клієнта-фізичної особи Львівської дирекції АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6 від 24.11.2011 р. (оригінал); опитувальника клієнта - фізичної особи ОСОБА_6 від 24.11.2011 р. (оригінал); анкети позичальника ОСОБА_6 на отримання кредиту від 24.11.2011 р. (оригінал); заяви позичальника-фізичної особи на отримання кредиту від 24.11.2011 р. (оригінал); анкети клієнта-фізичної особи Львівської дирекції АБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_9 від 24.11.2011 р. (оригінал); опитувальник клієнта - фізичної особи ОСОБА_9 від 24.11.2011 р. (оригінал); анкета поручителя ОСОБА_9 від 24.11.2011 р. (оригінал); документів, які підтверджують фінансовий стан ОСОБА_9 , в т.ч. свідоцтво про державну реєстрацію ФОП ОСОБА_9 , декларації про доходи, тощо (копії, завірені працівником банку); договір купівлі-продажу квартири АДРЕСА_3 від 19.04.2001 р. (завірена працівником банку копія); технічний паспорт на квартиру, що знаходиться у власності громадянина ОСОБА_6 ( АДРЕСА_2 ) від 15.10.1993р. (завірена працівником банку копія); висновки служб банку про можливість надання кредиту та звіт про оцінку об`єкту нерухомого майна від 31.01.2012 р. (оригінали); витяги з Державного реєстру обтяжень рухомого майна, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна та про реєстрацію в цих реєстрах (оригінали), - з наданням можливості подальшого вилучення вищевказаних документів.
Строк дії вказаної ухвали становить 1 місяць з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: